66RS0037-01-2023-001184-32 

Дело №1-2/2024

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

12 января 2024 года г. Лесной

Городской суд города Лесного Свердловской области в составе: председательствующего Ерзиковой Л.В., с участием прокурора ЗАТО 

<

адрес> ФИО1, помощника прокурора ЗАТО г. Лесной ФИО2, представителя потерпевшего ФИО38, потерпевших ФИО5 №4, ФИО5 №9, ФИО5 №2, ФИО5 №3, ФИО5 №7, ФИО5 №8, подсудимой ФИО3, защитника-адвоката по назначению суда Чусовитиной Т.Б., представившей удостоверение и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, 

при секретаре судебного заседания Сергеевой У.И., 

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

ФИО3, 

<

данные изъяты>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.2 ст. 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации, шести преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации, четырех преступлений, предусмотренных ч.4 ст. 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации, 

У С Т А Н О В И Л:

ФИО3 совершила четырнадцать мошенничеств, то есть хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, из них четыре - с причинением значительного ущерба гражданину, шесть - с причинением значительного ущерба гражданину, в крупном размере и четыре с причинением значительного ущерба гражданину, в особо крупном размере.

Все преступления совершены на территории городского округа "Город Лесной" Свердловской области при следующих обстоятельствах.

ФИО3, назначенная приказом № к-Ф11ЦБ от ДД.ММ.ГГГГ на должность управляющего Операционного офиса «Лесной» Филиал Западно — Сибирский Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***> (далее по тексту ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенного по адресу: 

<

адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществляла на основании трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ деятельность по привлечению денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), размещение привлеченных во вклады денежных средств физических лиц от имени ПАО Банк «ФК Открытие» и за его счет, открытие и ведение банковских счетов физических лиц по банковским счетам. 

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО3, которая являлась управляющим ПАО Банк «ФК Открытие», возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, путем обмана и злоупотребления доверием ранее знакомых ФИО5 №5, ФИО5 №4, ФИО5 №6, ФИО5 №1, ФИО5 №2, ФИО5 №3, ФИО5 №7, ФИО5 №8, ФИО5 №9 При этом, ФИО3, намеревалась при помощи служебной компьютерной техники, изготовить фиктивные договоры (заявления) на открытие вкладов в ПАО Банк «ФК Открытие», который предоставить выше перечисленным лицам в подтверждение законности своих действий, а после получения денежных средств от последних вклад не открывать, денежные средства на счет ПАО Банк «ФК Открытие» не вносить, тем самым путем обмана похитить их. 

1. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, в период времени с 10:00 часов до 19:00 часов, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя от имени банка, осознавая и понимая противоправность своих действий и общественную опасность наступления последствий в виде вреда деловой репутации ПАО Банк «ФК Открытие», действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребляя доверием, убедила ранее знакомую ФИО5 №5 на выгодных условиях заключить договор (заявление) на открытие вклада «Вклад Максимальный процент» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 558 383 рубля 47 копеек, на что ФИО5 №5 неосведомленная о преступных действиях ФИО3 и полностью доверяя ей, дала свое согласие. Продолжая реализацию своего преступного умысла, при помощи рабочего персонального компьютера «НР» серийный № и неустановленного следствием принтера изготовила и распечатала: договор №; приходный кассовый ордер №, которые предоставила ФИО5 №5 для подписания. ФИО5 №5 полностью доверяя ФИО3, подписала переданный ей последней договор (заявление) на открытие вклада №, после чего передала ФИО3 денежные средства в сумме 558 383 рубля 47 копеек. Полученные денежные средства ФИО3 в кассу ПАО Банк «ФК Открытие» не внесла, присвоила их себе, похитив. В результате преступных действий ФИО3, ПАО Банк «ФК Открытие» причинен вред деловой репутации, а ФИО5 №5 причинен значительный материальный ущерб в крупном размере в сумме 558 383 рубля 47 копеек. 

2. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, в период времени с 10:00 часов до 19:00 часов, находясь на рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

адрес>, действуя от имени банка, осознавая, а также понимая противоправность своих действий и общественную опасность наступления последствий в виде вреда деловой репутации ПАО Банк «ФК Открытие», действуя из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием, убедила ФИО5 №4 на выгодных условиях заключить договор (заявление) на открытие вклада «Вклад Особый» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей 00 копеек, на что ФИО5 №4 неосведомленная о преступных действиях ФИО3 и полностью доверяя ей, дала свое согласие. Продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте в то же время при помощи рабочего персонального компьютера «НР» серийный № и неустановленного следствием принтера изготовила и распечатала: договор №; приходный кассовый ордер №, которые предоставила ФИО5 №4 для подписания. ФИО5 №4 полностью доверяя ФИО3, подписала переданный ей последней договор (заявление) на открытие вклада №, после чего передала ФИО3 денежные средства на сумму 500 000 рублей 00 копеек. Полученные денежные средства ФИО3 в кассу ПАО Банк «ФК Открытие» не внесла, присвоила себе, тем самым путем обмана и злоупотребления доверием похитила. В результате преступных действий ФИО3, ПАО Банк «ФК Открытие» причинен вред деловой репутации, а ФИО5 №4 причинен значительный материальный ущерб в крупном размере на сумму 500 000 рублей 00 копеек. 

3. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь на рабочем месте, в период времени с 10:00 часов до 19:00 часов, действуя от имени банка, осознавая и понимая противоправность своих действий и общественную опасность наступления последствий в виде вреда деловой репутации ПАО Банк «ФК Открытие», действуя из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием, убедила ФИО5 №6 и ФИО5 №1 на выгодных условиях заключить договора (заявления) на открытие вклада «Надежный плюс» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000 000 рублей 00 копеек и вклада «Надежный плюс» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 500 000 рублей 00 копеек, на что ФИО24 М.П. и ФИО5 №1 неосведомленные о преступных действиях ФИО3 и полностью доверяя ей, дали свое согласие. Продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте в то же время при помощи рабочего персонального компьютера «НР» серийный № и неустановленного следствием принтера изготовила и распечатала: договор №; приходный кассовый ордер №; договор №; приходный кассовый ордер №, которые предоставила ФИО5 №6 и ФИО5 №1 для подписания. ФИО24 М.П. и ФИО5 №1 полностью доверяя ФИО3, подписали переданные им последней договора (заявления) на открытие вклада № и №, после чего передали ФИО3 денежные средства: ФИО24 М.П. передал денежные средства на сумму 3 000 000 рублей 00 копеек, ФИО5 №1 передала денежные средства на сумму 2 500 000 рублей 00 копеек, а всего на общую сумму 5 500 000 рублей 00 копеек. Полученные денежные средства ФИО3 в кассу ПАО Банк «ФК Открытие» не внесла, присвоила себе, тем самым путем обмана и злоупотребления доверием похитила. В результате преступных действий ФИО3, ПАО Банк «ФК Открытие» причинен вред деловой репутации, а ФИО5 №6 причинен значительный материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 3 000 000 рублей 00 копеек, ФИО5 №1 причинен значительный материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 2 500 000 рублей 00 копеек, а всего на общую сумму 5 500 000 рублей 00 копеек. 

4. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь на рабочем месте расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период с 10:00 часов до 19:00 часов, действуя от имени банка, осознавая, а также понимая противоправность своих действий и общественную опасность наступления последствий в виде вреда деловой репутации ПАО Банк «ФК Открытие», действуя из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием, убедила ФИО5 №4 на выгодных условиях заключить договор (заявление) на открытие вклада «Вклад Особый Плюс» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 140 000 рублей 00 копеек, на что ФИО5 №4 неосведомленная о преступных действиях ФИО3 и полностью доверяя ей, дала свое согласие. Продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте в то же время при помощи рабочего персонального компьютера «НР» серийный № и неустановленного следствием принтера изготовила и распечатала: договор №; приходный кассовый ордер №, которые предоставила ФИО5 №4 для подписания. ФИО5 №4 полностью доверяя ФИО3, подписала переданный ей последней договор (заявление) на открытие вклада №, после чего передала ФИО3 денежные средства на сумму 140 000 рублей 00 копеек. Полученные денежные средства ФИО3 в кассу ПАО Банк «ФК Открытие» не внесла, присвоила себе, тем самым путем обмана и злоупотребления доверием похитила. В результате преступных действий ФИО3, ПАО Банк «ФК Открытие» причинен вред деловой репутации, а ФИО5 №4 причинен значительный материальный ущерб на сумму 140 000 рублей 00 копеек. 

5. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь на рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период с 10:00 часов до 19:00 часов, действуя от имени банка, осознавая, а так же понимая противоправность своих действий и общественную опасность наступления последствий в виде вреда деловой репутации ПАО Банк «ФК Открытие», действуя из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием, убедила ФИО5 №5 на выгодных условиях заключить договор (заявление) на открытие вклада «Особый» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 147 400 рублей 00 копеек, на что ФИО5 №5 неосведомленная о преступных действиях ФИО3 и полностью доверяя ей, дала свое согласие. Продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте в то же время при помощи рабочего персонального компьютера «НР» серийный № и неустановленного следствием принтера изготовила и распечатала: договор №, который предоставила ФИО5 №5 для подписания. ФИО5 №5 полностью доверяя ФИО3, подписала переданный ей последней договор (заявление) на открытие вклада №, после чего передала ФИО3 денежные средства на сумму 147 400 рублей 00 копеек. Полученные денежные средства ФИО3 в кассу ПАО Банк «ФК Открытие» не внесла, присвоила себе, тем самым путем обмана и злоупотребления доверием похитила. В результате преступных действий ФИО3, ПАО Банк «ФК Открытие» причинен вред деловой репутации, а ФИО5 №5 причинен значительный материальный ущерб на сумму 147 400 рублей 00 копеек. 

6. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период с 10:00 часов до 19:00 часов, действуя от имени банка, осознавая, а также понимая противоправность своих действий и общественную опасность наступления последствий в виде вреда деловой репутации ПАО Банк «ФК Открытие», действуя из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием, убедила ФИО5 №6 на выгодных условиях заключить договор (заявление) на открытие вклада «Максимальный процент» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 000 рублей 00 копеек, на что ФИО24 М.П. неосведомленный о преступных действиях ФИО3 и полностью доверяя ей, дал свое согласие. Продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте в то же время при помощи рабочего персонального компьютера «НР» серийный № и неустановленного следствием принтера изготовила и распечатала: договор №; приходный кассовый ордер №, которые предоставила ФИО5 №6 для подписания. ФИО24 М.П. полностью доверяя ФИО3, подписал переданный ему последней договор (заявление) на открытие вклада №, после чего передал ФИО3 денежные средства на сумму 4 000 000 рублей 00 копеек. Полученные денежные средства ФИО3 в кассу ПАО Банк «ФК Открытие» не внесла, присвоила себе, тем самым путем обмана и злоупотребления доверием похитила. В результате преступных действий ФИО3, ПАО Банк «ФК Открытие» причинен вред деловой репутации, а ФИО5 №6 причинен значительный материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 4 000 000 рублей 00 копеек. 

7. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь на рабочем месте, расположенном по адресу: 

<

адрес>, в период с 10:00 часов до 19:00 часов, действуя от имени банка, осознавая, а так же понимая противоправность своих действий и общественную опасность наступления последствий в виде вреда деловой репутации ПАО Банк «ФК Открытие», действуя из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием, убедила ФИО5 №2 и ФИО5 №3 на выгодных условиях заключить договора (заявление) на открытие вклада «Особый плюс» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 450 000 рублей 00 копеек и вклада «Особый плюс» № на сумму 1 200 000 рублей 00 копеек, на что ФИО24 П.Н. и ФИО5 №3 неосведомленные о преступных действиях ФИО3, и полностью доверяя ей, дали свое согласие. Продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте в то же время при помощи рабочего персонального компьютера «НР» серийный № и неустановленного следствием принтера изготовила и распечатала: договор №; приходный кассовый ордер №; договор №; приходный кассовый ордер №, которые предоставила ФИО5 №2 и ФИО5 №3 для подписания. ФИО24 П.Н. и ФИО5 №3 полностью доверяя ФИО3, подписали переданные им последней договора (заявление) на открытие вкладов№ и №, после чего передали ФИО3 денежные средства: ФИО24 П.Н. передал денежные средства на сумму 1 450 000 рублей 00 копеек, ФИО5 №3 передала денежные средства на сумму 1 200 000 рублей 00 копеек, а всего на сумму 2 650 000 рублей 00 копеек. Полученные денежные средства ФИО3 в кассу ПАО Банк «ФК Открытие» не внесла, присвоила себе, тем самым путем обмана и злоупотребления доверием похитила. В результате преступных действий ФИО3, ПАО Банк «ФК Открытие» причинен вред деловой репутации, а ФИО5 №2 причинен значительный материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 1 450 000 рублей 00 копеек, ФИО5 №3 причинен значительный материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 1 200 000 рублей 00 копеек, а всего на общую сумму 2 650 000 рублей 00 копеек. 

8. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3, будучи уволенной с должности управляющего Операционного офиса «Лесной» Филиал Западно — Сибирский Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» 

<

данные изъяты> (далее по тексту ПАО Банк «ФК Открытие»), в период с 17 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, ФИО3, находясь по адресу: 

<

адрес>, действуя от имени сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие», осознавая, а так же понимая противоправность своих действий и общественную опасность наступления последствий в виде причинения материального ущерба, действуя из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием, убедила ФИО5 №2 на выгодных условиях заключить договор (заявление) на открытие вклада «Особый плюс» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 920 000 рублей 00 копеек, на что ФИО24 П.Н. неосведомленный о преступных действиях ФИО3 и полностью доверяя ей, дал свое согласие. ДД.ММ.ГГГГ в период с 17:00 часов до 18:00 часов ФИО3, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в своей квартире по адресу: Свердловская 

<

адрес>, при помощи персонального компьютера «НР» серийный № и неустановленного следствием принтера изготовила и распечатала: договор № от ДД.ММ.ГГГГ; приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 00 минут ФИО3, находясь в квартире по адресу: 

<

адрес>, предоставила ранее изготовленные документы ФИО5 №2 для подписания. ФИО24 П.Н., полностью доверяя ФИО3, подписал переданный ему последней договор (заявление) на открытие вклада №, после чего передал ФИО3 денежные средства на сумму 920 000 рублей 00 копеек, которые последняя похитила, а в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению. В результате преступных действий ФИО3, ФИО5 №2 был причинен значительный материальный ущерб в крупном размере на сумму 920 000 рублей 00 копеек. 

9. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи уволенной с должности управляющего Операционного офиса «Лесной» Филиал Западно — Сибирский Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» 

<

данные изъяты> (далее по тексту ПАО Банк «ФК Открытие», в период с 12 часов 00 минут до 13 часов 00 минут,находясь по о адресу: 

<

адрес>, действуя от имени сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие», осознавая, а так же понимая противоправность своих действий и общественную опасность наступления последствий в виде причинения материального ущерба, действуя из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием, убедила ФИО5 №4 на выгодных условиях заключить договор (заявление) на открытие вклада «Вклад Особый процент» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей 00 копеек, на что ФИО5 №4 неосведомленная о преступных действиях ФИО3 и полностью доверяя ей, дала свое согласие. Продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте в то же время при помощи персонального компьютера «НР» серийный № и неустановленного следствием принтера изготовила и распечатала: договор №; приходный кассовый ордер №, которые ДД.ММ.ГГГГ около 14:00 часов, находясь по месту работы ФИО5 №4 в МУП «Технодом» по адресу: 

<

адрес>, предоставила последней для подписания. ФИО5 №4, полностью доверяя ФИО3, подписала переданный ей последней договор (заявление) на открытие вклада №, после чего передала ФИО3 денежные средства в сумме 500 000 рублей 00 копеек, которые последняя похитила, а в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению. В результате преступных действий ФИО3, ФИО5 №4 был причинен значительный материальный ущерб в крупном размере на сумму 500 000 рублей 00 копеек. 

10. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи уволенной с должности управляющего Операционного офиса «Лесной» Филиал Западно — Сибирский Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» 

<

данные изъяты> (далее по тексту ПАО Банк «ФК Открытие, в дневное время до 13:00 часов, действуя от имени сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие», осознавая, а так же понимая противоправность своих действий и общественную опасность наступления последствий в виде причинения материального ущерба, действуя из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием, убедила ФИО5 №7 на выгодных условиях заключить договор (заявление) на открытие вклада «Особый плюс» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей 00 копеек, на что ФИО5 №7 неосведомленная о преступных действиях ФИО3 и полностью доверяя ей, дала свое согласие, и ДД.ММ.ГГГГ в 13:00 часов, находясь в торговом центре «Манго», расположенном по адресу: Свердловская 

<

адрес>, в банкомате ПАО Банк «ФК Открытие» произвела операцию по снятию наличных денежных средств, которые сразу же в сумме 200 000 рублей 00 копеек передала ФИО3 Полученные денежные средства в сумме 200 000 рублей 00 копеек ФИО3 похитила и распорядилась по своему усмотрению. Для придания законности своих действий, ФИО3, продолжая реализацию своего преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ в период с 16:00 часов до 17:00 часов, находясь в своей квартире по адресу: 

<

адрес>, при помощи персонального компьютера «НР» серийный № и неустановленного следствием принтера изготовила и распечатала: договор №; приходный кассовый ордер №, которые ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании МАОУ СОШ № по адресу: 

<

адрес>, предоставила ФИО5 №7 для подписания, которая полностью доверяя ФИО3, подписала переданный ей последней договор (заявление) на открытие вклада №. В результате преступных действий ФИО3, ФИО30 был причинен значительный материальный ущерб на сумму 200 000 рублей 00 копеек. 

11. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи уволенной с должности управляющего Операционного офиса «Лесной» Филиал Западно — Сибирский Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» 

<

данные изъяты> (далее по тексту ПАО Банк «ФК Открытие»), находящейся в здании МАОУ СОШ №, расположенной по адресу: 

<

адрес> дневное время до 14:00 часов, действуя от имени сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие», осознавая, а так же понимая противоправность своих действий и общественную опасность наступления последствий в виде причинения материального ущерба, действуя из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием, убедила ФИО5 №8 на выгодных условиях заключить договор (заявление) на открытие вклада «Особый плюс» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 450 000 рублей 00 копеек, на что ФИО5 №8 неосведомленная о преступных действиях ФИО3, и полностью доверяя ей, дала свое согласие. Продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте в то же время ФИО3 приняла от ФИО5 №8 денежные средства на сумму 450 000 рублей 00 копеек. Полученные денежные средства в сумме 450 000 рублей 00 копеек ФИО3 похитила и распорядилась по своему усмотрению. Для придания законности своих действий, ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 в период с 18:00 часов до 19:00 часов, находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес> при помощи персонального компьютера «НР» серийный № и неустановленного следствием принтера изготовила и распечатала: договор №; приходный кассовый ордер №, которые ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, находясь в здании МАОУ СОШ № по адресу: 

<

адрес>, предоставила ФИО5 №8 для подписания, которая полностью доверяя ФИО3, подписала переданный ей последней договор (заявление) на открытие вклада №. В результате преступных действий ФИО3, ФИО5 №8 был причинен значительный материальный ущерб в крупном размере на сумму 450 000 рублей 00 копеек. 

12. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи уволенной с должности управляющего Операционного офиса «Лесной» Филиал Западно — Сибирский Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» 

<

данные изъяты> (далее по тексту ПАО Банк «ФК Открытие»), находясь по адресу: 

<

адрес> период с 17:00 часов до 17:30 часов ФИО3, действуя от имени сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие», осознавая, а так же понимая противоправность своих действий и общественную опасность наступления последствий в виде причинения материального ущерба, действуя из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием, убедила ФИО5 №9 на выгодных условиях заключить договор (заявление) на открытие вклада «Премиальный» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 100 000 рублей 00 копеек, на что ФИО5 №9 неосведомленная о преступных действиях ФИО3 и полностью доверяя ей, дала свое согласие. Продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте в то же время, при помощи персонального компьютера «НР» серийный № и неустановленного следствием принтера изготовила и распечатала: договор №; приходный кассовый ордер №, которые ДД.ММ.ГГГГ, находясь в квартире ФИО5 №9 по адресу: 

<

адрес>, предоставила ФИО5 №9 для подписания. ФИО5 №9, полностью доверяя ФИО3, подписала переданный ей последней договор (заявление) на открытие вклада №, после чего передала ФИО3 денежные средства в сумме 1 100 000 рублей 00 копеек, которые последняя похитила, а в дальнейшем распорядилась ими по своему усмотрению. В результате преступных действий ФИО3, ФИО5 №9 был причинен значительный материальный ущерб в особо крупном размере на сумму 1 100 000 рублей 00 копеек. 

13. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, будучи уволенной с должности управляющего Операционного офиса «Лесной» Филиал Западно — Сибирский Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» 

<

данные изъяты> (далее по тексту ПАО Банк «ФК Открытие»), находясь по адресу: 

<

адрес> период времени с 10 часов 00 минут до 11 часов 00 минут, действуя от имени сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие», осознавая, а так же понимая противоправность своих действий и общественную опасность наступления последствий в виде причинения материального ущерба, действуя из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием, убедила ФИО5 №4 на выгодных условиях заключить договор (заявление) на открытие вклада «Вклад Новогодний» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей 00 копеек, на что ФИО5 №4 неосведомленная о преступных действиях ФИО3, и полностью доверяя ей, дала свое согласие. ДД.ММ.ГГГГ в вышеуказанный период времени, ФИО3 продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте при помощи персонального компьютера «НР» серийный № и неустановленного следствием принтера изготовила и распечатала: договор №; приходный кассовый ордер №, которые ДД.ММ.ГГГГ около 14 часов 00 минут, находясь по месту работы ФИО5 №4 МУП «Технодом» по адресу: 

<

адрес> предоставила последней для подписания. ФИО5 №4, полностью доверяя ФИО3 подписала переданный ей последней договор (заявление) на открытие вклада №, после чего передала ФИО3 денежные средства в сумме 300 000 рублей 00 копеек, которые последняя похитила, а в дальнейшем распорядилась по своему усмотрению. В результате преступных действий ФИО3, ФИО5 №4 был причинен значительный материальный ущерб в крупном размере на сумму 300 000 рублей 00 копеек. 

14. ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время до 20:00 часов ФИО3, будучи уволенной с должности управляющего Операционного офиса «Лесной» Филиал Западно — Сибирский Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» 

<

данные изъяты> (далее по тексту ПАО Банк «ФК Открытие»), находясь по адресу

<

адрес>, действуя от имени сотрудника ПАО Банк «ФК Открытие», осознавая, а также понимая противоправность своих действий и общественную опасность наступления последствий в виде причинения материального ущерба, действуя из корыстных побуждений, злоупотребляя доверием, убедила ФИО5 №4 на выгодных условиях заключить договор (заявление) на открытие вклада «Вклад Новогодний» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей 00 копеек, на что ФИО5 №4 неосведомленная о преступных действиях ФИО3, и полностью доверяя ей, дала свое согласие. ДД.ММ.ГГГГ в вышеуказанное время ФИО3, продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь в том же месте, при помощи персонального компьютера «НР» серийный № и неустановленного следствием принтера изготовила и распечатала: договор №; приходный кассовый ордер №, которые ДД.ММ.ГГГГ около 12:00 часов, находясь в здании МАОУ СОШ № по адресу: 

<

адрес>, предоставила последней для подписания. ФИО5 №4, полностью доверяя ФИО3, подписала переданный ей последней договор (заявление) на открытие вклада №, после чего передала ФИО3 денежные средства в сумме 200 000 рублей 00 копеек, которые последняя похитила, а в дальнейшем распорядилась ими по своему усмотрению. В результате преступных действий ФИО3, ФИО5 №4 был причинен значительный материальный ущерб на сумму 200 000 рублей 00 копеек. 

В судебном заседании ФИО3 вину в инкриминируемых преступлениях признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ.

Согласно оглашенным, в соответствии с ч.1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, показаниям ФИО3, допрошенной в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой следует, что она с ДД.ММ.ГГГГ работала в «МДМ Банк» управляющей, в 2018 году произошло объединение «МДМ Банка» с «Бин Банком». В последующем, в ходе санации, произошла реорганизация, в ходе которой «Бин Банк» и «Банк Открытие» объединились в ПАО Банк «ФК Открытие». Приказом № к — Ф11ЦБ от ДД.ММ.ГГГГ была назначена на должность управляющего операционного офиса «Лесной» Филиал Западно — Сибирский Публичного акционерного общества Банк «Финансовая Корпорация Открытие». Офис банка был расположен по адресу: 

<

адрес>. График работы офиса был определен согласно внутреннего приказа №Ф.З/234 и был установлен с 10-00 часов до 19-00 часов с двумя выходными днями: суббота и воскресение. В ее обязанности входило управление офисом, планирование, продажи, а так же деятельность по привлечению денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), размещение привлеченных во вклады денежных средств физических лиц от имени Банка и за его счет, открытие и ведение банковских счетов физических лиц по банковским счетам. На рабочем месте имелся персональный компьютер, подключенный к общей сети Корпорации и принтер. В компьютере хранилась вся документация, связанная с деятельностью банка, а так же персональные данные вкладчиков. ДД.ММ.ГГГГ в связи с закрытием офиса ПАО Банк «ФК Открытие» ее должность была сокращена, она была уволена с сохранением заработной платы до ДД.ММ.ГГГГ. Будучи управляющей офиса банка, получала примерно 70000 рублей в месяц. При закрытии офиса, работники банка вывезли имущество банка. Системный блок компьютера «НР» Банка, который она использовала по работе, остался при ней. Данный системный блок маломощный и не представлял ценности для банка, кроме того каждый год компьютеры обновлялись. Поэтому часть рабочей документации, в том числе персональные данные клиентов осталась при ней. Системный блок перевезла к себе домой. При увольнении печати и штампы с символикой и логотипом Банка сдала по описи. В дальнейшем использовала наборные штампы, где самостоятельно набрала название банка, приобрела их в канцелярском магазине. Будучи работником ПАО Банк «ФК Открытие» пользовалась доверием клиентов, многие из них были ее знакомыми. Будучи на должности управляющей ввела в заблуждение своих знакомых и обманула их, завладела принадлежащими им денежными средствами, которые потратила на собственные нужды.

Так, примерно в 2018 году к ней обратилась знакомая ФИО5 №5, с которой она знакома длительное время, отношения были доверительные. ФИО5 №5 хотела разместить денежные средства во вклад с целью получения процентов, и интересовалась, в каком банке открыть вклад под хорошие проценты. Поскольку она являлась управляющей офисом ПАО Банк «ФК Открытие» и от объема денежных вложений и количества привлеченных вкладчиков зависела ее денежная премия, то посоветовала ФИО5 №5 открыть вклад в ПАО Банк «ФК Открытие» (далее по тексту Банк). ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 №5 был заключен договор вклада № «Максимальный процент» под 6,65% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в размере 548 000 рублей 00 копеек внесены в кассу по приходному кассовому ордеру № на счет №. ДД.ММ.ГГГГ вклад № закрыт Клиентом, в связи с полным изъятием со счета № денежных средств в размере 548 001,59 рубль, полученных ФИО5 №5 в кассе по расходному кассовому ордеру №. Ей было известно, что ФИО5 №5 располагает крупной суммой денег, поскольку снятие средств и закрытие договора отразилось в рабочем компьютере, и поэтому под видом оформления нового договора вклада она решила ввести в заблуждение ФИО5 №5 и похитить у нее денежные средства, поэтому она сделала ей предложение об открытии нового вклада под повышенный процент. В тот же день ДД.ММ.ГГГГ, в ее рабочем кабинете управляющего банка, ФИО5 №5 передала ей в качестве вклада «Вклад Максимальный процент» наличные денежные средства в размере 558 383 рубля 47 копеек. Чтобы убедить ФИО5 №5 в своей честности, она на рабочем компьютере подготовила договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 558 383 рублей 47 копеек сроком до ДД.ММ.ГГГГ под 7,7% годовых и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 558 383 рублей 47 копеек. После подписания договора вклада, один экземпляр договора и приходный — кассовый ордер передала ФИО5 №5 После этого ФИО5 №5 передала ей деньги в сумме 558 383 рубля 47 копеек, которые она присвоила себе. ФИО5 №5, сказала, что деньги сама внесет в кассу, но в кассу их не вносила, а присвоила их себе и в дальнейшем распорядилась ими по своему усмотрению. В тот момент у ФИО5 №5 в дальнейшем похищать денежные средства не желала.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 №5 в ее рабочем кабинете получила от нее в качестве подтверждения переоформления вклада от ДД.ММ.ГГГГ договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 601 614 рублей 59 копеек сроком до ДД.ММ.ГГГГ под 7,7% годовых. Данный договор она также сама лично изготовила на своем служебном компьютере. Денег у нее для возврата ФИО5 №5 не было, да она и не планировала их возвращать, и таким образом обманула ФИО5 №5 о пролонгации вклада. Продлевать договор и обманывать ФИО5 №5 планировала как можно дольше, поскольку денежные средства возвращать не хотела.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 №5 и банком «Открытие» заключен договор вклада «Надежный» № под 7,07% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в размере 130 000,00 рублей внесены в кассу банка по приходному кассовому ордеру № на счет №. ДД.ММ.ГГГГ вклад № был закрыт ФИО5 №5, в связи с полным изъятием со счета № денежных средств в размере 147 466,69 рублей, полученных Клиентом в кассе банка по расходному кассовому ордеру №. Ей было известно, что у ФИО5 №5 имеется при себе крупная сумма денег, и она снова решила ее обмануть и пригласила к себе в кабинет, где рассказала о возможности открыть вклад, рассказав о возможности извлечения прибыли в виде процентов, и пообещала хорошую процентную ставку, убедила ФИО5 №5 о передаче ей наличных денежных средств в размере 147 400,00 рублей с целью заключения договора вклада. В свою очередь подготовила на своем рабочем компьютере и подписала с ФИО5 №5 договор вклада «Особый» № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 147 400,00 руб. сроком до ДД.ММ.ГГГГ под 9,1% годовых. Подписанный с обеих сторон договор вклада передала ФИО5 №5. Приходный кассовый ордер не изготовляла, она не спрашивала, почему нет приходного ордера, а вдаваться в подробности она не стала. Также сказала, что деньги внесет на счет самостоятельно, денежные средства в кассу не вносила, а присвоила их себе, распорядилась по своему усмотрению, возвращать деньги ФИО5 №5 не намеревалась. 

ДД.ММ.ГГГГ она пришла по месту проживания к ФИО5 №5 и передала ей в качестве подтверждения переоформления вклада от ДД.ММ.ГГГГ договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 685 668 рублей 06 копеек, сроком до ДД.ММ.ГГГГ под 29,7% годовых. Таким образом, снова обманула ФИО5 №5, убедив, что ее деньги в сохранности, находятся на счету Банка и по ним начисляются проценты. В этот момент в банке она уже не работала, договор изготовила у себя дома на бывшем рабочем компьютере, где хранилась вся информация о клиентах. Предполагала, что ФИО5 №5 может спросить о том, каким образом оформляются договора, если она в банке уже не работает, на этот случай она придумала, что будет говорить, что работает дистанционно.

Подобным образом ввела в заблуждение свою знакомую ФИО5 №4, с которой знакома также длительное время. ФИО5 №4 являлась клиентом банка и полностью ей доверяла. Клиентов с длительным стажем она обслуживала в своем рабочем кабинете самостоятельно. ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 №4 обратилась к ней в ее служебном кабинете управляющего ПАО Банк «ФК Открытие» с целью размещения денежных средств на вклад. Зная, что ФИО5 №4 ей доверяет, решила ее обмануть и завладеть ее денежными средствами. Она рассказала ей о возможности открыть вклад «Вклад Особый» с начислением повышенных процентов. ФИО5 №4 условия вклада устроили и она, находясь у нее в кабинете, передала наличные денежные средства в размере 500 000 рублей 00 копеек с целью заключения договора вклада «Вклад особый». Находясь в служебном кабинете банка, на своем служебном компьютере она подготовила договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет№) под 7,48 % годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер№ от ДД.ММ.ГГГГ на 500 000 рублей 00 копеек, передав ФИО5 №4 подписанные с обеих сторон экземпляр договора вклада и приходного кассового ордера. Деньги присвоила себе, в кассу их не вносила, потратила на собственные нужды.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 №4 обратилась в офис ПАО Банк «ФК Открытие» с целью пролонгации вклада от ДД.ММ.ГГГГ. В своем рабочем кабинете подготовила и подписала с ФИО5 №4 договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 537 604,93 руб. под 6.18% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ, передав Клиенту, подписанный с обеих сторон экземпляр договора вклада. Она это делала для того чтобы убедить ФИО5 №4 в том, что с ее деньгами все в порядке, хотя отдавать ей деньги не собиралась.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 №4 вновь пришла к ней в офис, желая разместить денежные средства. Она предложила ей открыть вклад «Вклад Особый плюс» сроком на 367 дней под 8,5 % годовых, ФИО5 №4 согласилась и в рабочем кабинете передала ей наличные денежные средства в сумме 140 000 рублей 00 копеек с целью заключения договора вклада, которые решила в этот момент присвоить себе и распорядиться ими по своему усмотрению. На служебном компьютере подготовила и подписала с ФИО5 №4 договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) под 8.5% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 140 000 рублей 00 копеек, передав ей подписанные с обеих сторон экземпляр договора вклада и приходного кассового ордера. 

В начале марта 2022 она уже не являлась управляющей ПАО Банк «ФК Открытие» и работала заместителем директора МБОУ СОШ №, но постоянные клиенты банка периодически обращались к ней с различными вопросами, например о том, куда выгоднее вложить денежные средства, в каком банке по вкладам повышенные проценты. Так к ней вновь обратилась ФИО5 №4 и спросила, где можно выгодно разместить свои денежные средства. ФИО5 №4 знала, что офис банка закрылся, но поскольку доверяла, обратилась к ней. Решив обмануть ФИО5 №4, сказала, что продолжает работать дистанционно и также обладает полномочиями по принятию денежных средств и размещению их во вклады. ФИО5 №4 ей поверила. В ходе телефонной беседы находилась у себя дома, рассказала ФИО5 №4 о возможности открыть вклад «Вклад Особый процент» с процентной ставкой 29,7 годовых, ее это предложение заинтересовало. Она сказала, что желает положить на счет Банка 500 000 рублей 00 копеек. Она предложила ФИО5 №4 оформить документы на открытие вклада, та согласилась. Находясь у себя дома в дневное время с 12-00 часов по 13:00 часов, изготовила фиктивный договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) под 29,7% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей 00 копеек. Указанные документы заверила своей подписью и штампом с логотипом банка. В тот же день по заранее достигнутой договоренности прошла по месту работы ФИО5 №4, ей было известно, что она работает в 

<

данные изъяты>». Находясь у нее в рабочем кабинете ДД.ММ.ГГГГ около 14-00 часов передала ей договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) под 29,7% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей 00 копеек, а ФИО5 №4 в свою очередь передала ей деньги в сумме 500 000 рублей 00 копеек, которые она пообещала внести на счет банка, что делать не собиралась, да и не имела такой возможности, а просто похитила их. Денежные средства присвоила себе и распорядилась ими по своему усмотрению. ДД.ММ.ГГГГ она пришла по месту работы ФИО5 №4 в 

<

данные изъяты>» и передала в качестве подтверждения пролонгации вклада от ДД.ММ.ГГГГ договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 571 010 рублей, 96 копеек, под 27,4% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ пришла по месту работы ФИО5 №4 в МУП «Технодом» и передала ей в качестве подтверждения пролонгации вклада от ДД.ММ.ГГГГ договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 151 965 рублей 20 копеек под 24,1% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ пришла по месту работы ФИО5 №4 в МУП «Технодом» и передала в качестве подтверждения пролонгации вклада от ДД.ММ.ГГГГ договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 573 639 рублей 73 копейки под 10,3% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ пришла по месту работы ФИО5 №4 в МУП «Технодом» и передала в качестве подтверждения пролонгации вклада от ДД.ММ.ГГГГ договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 170 126,49 руб. под 10,3% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ. Она делала фиктивные договора с пролонгацией срока размещения денежных средств на счете, где так же указывала начисленные проценты по вкладу в общей сумме пролонгации. Данные договора клиентам и не только ФИО5 №4 предоставляла, что бы усыпить их бдительность, что бы у них не возникло подозрения, что их обманывают. 

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время с 10:00 по 11:00 часов ФИО5 №4 вновь обратилась к ней с вопросом о размещении денежных средств на новый вклад в размере 300 000 рублей 00 копеек. И она снова решила ее обмануть и похитить денежные средства последней. В режиме телефонного разговора, находясь дома, она рассказала ФИО5 №4, что есть возможность открыть вклад «Вклад Новогодний» под 12, 8 процентов годовых на 367 дней. Так же сказала ФИО5 №4, что деньги она должна будет передать в руки «наличкой», а она впоследствии внесет их на банковский счет, хотя делать этого не собиралась. На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время с 10-00 до 11-00 часов, находясь в своей квартире, при помощи персонального компьютера, оставшегося с предыдущего рабочего места подготовила фиктивный договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) под 12,8% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300 000 рублей 00 копеек, как она и договорились в ходе телефонной беседы. После, около 14-00 часов она пришла в МУП «Технодом», где работает ФИО5 №4 и передала договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) под 12,8% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 300 000,00 рублей. ФИО5 №4 в свою очередь передала ей деньги в сумме 300 000 рублей. Деньги размещать на счетах банка она не собиралась, да и имела такой возможности, просто ввела ФИО5 №4 в заблуждение, деньги просто похитила и потратила на собственные нужды. 

ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, когда находилась у себя дома, ФИО5 №4 вновь по телефону обратилась к ней с вопросом о размещении денежных средств на новый вклад в размере 200 000, рублей 00 копеек, пояснила, что желает открыть вклад «Вклад Новогодний», попросила оформить документы. Она вновь решила ввести ее в заблуждение и похитить ее денежные средства. Они договорились о том, что после того как ФИО3 подготовит документы, принесет ей их на работу, а та в свою очередь передаст деньги в сумме 200 000 рублей, для того, что бы разместить их на счету банка. ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время с 19-00 по 20-00 часов, находясь дома, она подготовила фиктивный договор вклада «Вклад Новогодний» № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) под 12,8% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей 00 копеек, документы заверила своей подписью и штампом с логотипом банка. На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ с подготовленным заранее пакетом документов на открытие вклада, пришла на свое рабочее место в МАОУ СОШ №, около 12-00 часов туда же по заранее достигнутой договоренности пришла ФИО5 №4 В своем служебном кабинете ФИО5 №4 передала ей для открытия вклада «Вклад Новогодний» наличные денежные средства в сумме 200 000 рублей 00 копеек. В качестве подтверждения заключения договора вклада она передала ФИО5 №4 договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) под 12,8% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 200 000 рублей 00 копеек. Денежные средства которые получила от ФИО5 №4 она похитила, присвоила себе и потратила на собственные нужды. 

С ФИО5 №6 знакомы длительное время, поддерживали дружеские доверительные отношения, кроме того он около 10 лет являлся клиентом банка. Его супруга ФИО5 №1 ей так же знакома и длительное время являлась клиентом банка. ДД.ММ.ГГГГ ФИО24 М.П. вместе с супругой ФИО5 №1 находились в отделении банка. Они прошли к ней в кабинет, где она рассказала о действующих вкладах. ФИО24 М.П. и ФИО5 №1 хотели разместить денежные средства под проценты и в этот момент она решила их обмануть и присвоить себе, принадлежащие им денежные средства. Обслуживала ФИО47 в своем рабочем кабинете. Она предложила ФИО5 №6 открыть вклад «Надежный плюс» сроком на 367 дней под 8,5 % годовых, на что он согласился. ФИО24 М.П. передал ей в качестве вклада «Надежный плюс» наличные денежные средства в размере 3 000 000 рублей 00 копеек. В свою очередь на своем рабочем компьютере подготовила и подписала с ФИО47 договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) под 8,5% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 000 000 рублей 00 копеек. Подписанные с обеих сторон договор вклада и приходно-кассового ордера передала ФИО5 №6 Деньги, которые ей передал ФИО24, она в кассу не вносила, а присвоила их себе. Таким же образом, ДД.ММ.ГГГГ обманула супругу ФИО5 №6 - ФИО5 №1, которая вместе с супругом находилась у нее в кабинете. Точно также убедила ее в выгодности вклада «Надежный плюс» и оформила договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 2 500 000 рублей 00 копеек, сроком до ДД.ММ.ГГГГ, по ставке 8,5% годовых. Подобным же образом напечатала фиктивный договор, а также приходный кассовый ордер №, указанные документы передала ФИО5 №1, а ФИО5 №1 передала ей деньги в сумме 2 500 000 рублей 00 копеек. Денежные средства она в кассу не внесла, а присвоила их себе. ДД.ММ.ГГГГ под видом пролонгации договора вклада от ДД.ММ.ГГГГ, вне офиса Банка, передала ФИО5 №6 (мужу ФИО5 №1) договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 2 805 557 рублей 23 копейки по ставке 29,7% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ФИО24 М.П. вновь обратился к ней в с целью размещения денежных средств по договору вклада. В этот момент она решила его обмануть и присвоить его денежные средства. В рабочем кабинете директора, ФИО24 М.П. передал ей в качестве вклада «Максимальный процент» наличные денежные средства в размере 4 000 000 рублей 00 копеек, а она в свою очередь на своем рабочем компьютере подготовила договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) под 9,5% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 000 000 рублей 00 копеек, подписанные с обеих сторон договор вклада и приходно-кассовый ордер передала ФИО5 №6 Полученные от него деньги в кассу не внесла, присвоила их себе. ДД.ММ.ГГГГ заранее по телефону договорилась о встрече с ФИО5 №6 На тот момент уже не работала в должности управляющей Банка. При встрече в фойе Управления комбинатом в здании Коммунистический проспект 6А с ФИО5 №6, в качестве подтверждения переоформления договора вклада № от ДД.ММ.ГГГГ передала ему договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 3 366 668 рублей 69 копеек под 29,7% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ, а также, в качестве подтверждения переоформления договора вклада № от ДД.ММ.ГГГГ - договор вклада «Надежный плюс» № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 4 299 835 рублей 62 копейки под 29,7% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ. То, что в названии вкладов были допущены ошибки, потому что она их перепутала, ФИО24 М.П. не обратил внимания. 

Клиенты ФИО24 П.Н. и ФИО5 №3 являются родителями ФИО5 №6 ДД.ММ.ГГГГ ФИО24 П.Н., ФИО5 №3 обратились к ней, она пригласила их к себе в кабинет. Клиенты желали положить деньги под проценты, открыть вклады. В этот момент она путем обмана решила похитить их денежные средства. Она рассказала им о возможности открытия вклада «Особый плюс» с повышенной процентной ставкой, ФИО5 №2 и ФИО5 №3 заинтересовали условия, и они согласились заключить договоры вклада. ФИО5 №3, находясь у нее в кабинете, передала ей наличные денежные средства в сумме 1 200 000 рублей 00 копеек с целью заключения договора вклада «Особый плюс». На своем рабочем компьютере она подготовила и подписала с ФИО5 №3 договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) под 10.1% годовых сроком 367 дней до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 200 000 рублей 00 копеек, передав подписанные с обеих сторон экземпляр договора вклада и приходного кассового ордера. Деньги, которые передала ФИО5 №3, она в кассу не внесла, а присвоила их себе. Таким же образом обманула ФИО5 №2, он передал ей наличные денежные средства в сумме 1 450 000 рублей 00 копеек с целью заключения договора вклада «Особый плюс». Она на рабочем компьютере, находясь у себя в кабинете подготовила и подписала с ним договор вклада № от 30.08.2021 (счет №) под 10.1% годовых сроком 367 дней до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 450 000.00 рублей 00 копеек, передав ФИО47 подписанные с обоих сторон экземпляр договора вклада и приходного кассового ордера. Деньги, которые ей передал ФИО24 П.Н. я в кассу не вносила, а присвоила их себе. ДД.ММ.ГГГГ, когда банк уже не работал, через ФИО5 №6 передала для ФИО5 №3 и ФИО5 №2 в качестве подтверждения переоформления вклада от ДД.ММ.ГГГГ договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 1 261 098 рублей 00 копеек под 29,7% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 1 523 826 рублей 85 копеек под 29,7% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ, а так же в качестве подтверждения переоформления вклада от ДД.ММ.ГГГГ договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) на сумму 935 138 рублей 41 копейка под 29,7% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ. Документы приготовила у себя дома на бывшем рабочем компьютере.

После того как была уволена с должности управляющей офисом ПАО Банк «ФК Открытие» совершила ряд хищений денежных средств своих знакомых. Многие знакомые обращались к ней за советом по различным банковским продуктам, так как считали ее хорошим специалистом в этой области, она решила используя компьютер, который остался у нее после закрытия офиса, и пользуясь тем, что ей доверяют, совершить хищение денежных средств при следующих обстоятельствах: 

ДД.ММ.ГГГГ она запланировала поездку в г. Нижний Тагил в филиал ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный в г. Нижний Тагил, 

<

адрес> для того что бы закрыть свои банковские счета. Поскольку в г. Лесной были клиенты, которым так же нужно было в г. Нижний Тагил в офис Банка, то предложила им поехать с ней. ФИО24 П.Н., являющийся клиентом банка поехал с ней на ее автомобиле. ФИО24 П.Н. находясь в филиале ПАО Банк «ФК Открытие» закрыл действующий вклад и снял деньги. Какую сумму он снял ей не известно. В этот же день ФИО24 П.Н., когда приехали обратно в г. Лесной в период с 13:00 до 14:00 часов, обратился к ней с вопросом о размещении денежных средств в сумме 920 000 рублей 00 копеек на новый вклад. В этот момент она вновь решила его обмануть и похитить денежные средства. Информацию о том, что отделение Банка в этот момент уже не работало, и она не является управляющей, она от ФИО47 не скрывала. Однако, чтобы получить от ФИО5 №2 денежные средства, сказала ему, что работает в ПАО Банк «ФК Открытие» по совместительству на удаленном доступе и может открыть вклад, находясь у себя дома, а деньги которые он передаст, самостоятельно внесет на счета. ФИО24 П.Н. не стал спрашивать ее почему она, являясь сотрудником Банка, работает на дому, а она не стала вдаваться в какие - либо подробности. ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома, в период с 17:00 до 18:00 часов, изготовила фиктивный договор № и кассовый ордер №, распечатала их, заверила своей подписью и штампом с названием Банка (наборный штамп, который сама приобрела в канцелярском магазине). 

ДД.ММ.ГГГГ в 10:00 часов она пришла домой к ФИО5 №2 с документами, которые заранее приготовила, находясь дома по адресу: 

<

адрес>, при помощи персонального компьютера, который остался у нее с прежнего места работы. Находясь дома у ФИО5 №2 по адресу: 

<

адрес>, она ознакомила его с договором на открытие вклада «Особый плюс», в свою очередь ФИО24 П.Н. передал ей наличные денежные средства в сумме 920 000 рублей. В качестве подтверждения заключения договора вклада она передала ему договор № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) под 14,3% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 920 000 рублей 00 копеек. Деньги, которые ей передал ФИО24 П.Н., она присвоила себе и распорядилась ими по своему усмотрению.

С ФИО5 №7 знакома с 2013 года, она являлась классным руководителем ее дочери. С ней были товарищеские отношения. После того как она попала под сокращение и была уволена с должности управляющей офисом ПАО Банк «ФК Открытие» устроилась в МАОУ СОШ № на должность заместителя директора по административно-хозяйственной части. ФИО5 №7 в данной школе работает учителем. В конце мая 2022 года ФИО5 №7 обратилась к ней за консультацией. Спросила, в каком банке лучше разместить денежные средства для накопления под хорошие проценты. ФИО5 №7 было известно, что ранее она работала в ПАО Банк «ФК Открытие». В этот момент она решила похитить ее деньги и сообщила, что работает по совместительству в ПАО Банк «ФК Открытие», работает дистанционно и сможет открыть вклад под хороший процент. ФИО49 предложение заинтересовало. Она сказала, что оформит все документы самостоятельно, и деньги самостоятельно внесет на счет в Банке, но деньги ей нужно будет передать наличными средствами из рук в руки. Недоверия между ними не было и поэтому ФИО49 ей поверила. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, примерно около 13 часов, она и ФИО49 прошли в магазин «Манго», где в банкомате ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО49 сняла деньги в сумме свыше 200 000 рублей и передала ей для оформления вклада 200 000 рублей 00 копеек. Она сказала, что подготовит все необходимые документы и передаст ей, а деньги внесет на счет в банке. ФИО49 ей поверила. В этот же день, находясь у себя дома в период с 16-00 по 17-00 часов, при помощи персонального компьютера, оставшегося с предыдущего места работы, изготовила договор вклада № «Особый плюс» и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ. Через пару дней (ДД.ММ.ГГГГ) встретилась с ФИО5 №7 в кабинете № МАОУ СОШ № 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, где в качестве подтверждения заключения договора передала договор вклада № «Особый плюс» сроком на 181 день с процентной ставкой 24,3 процента годовых (счет №) от ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер на 200 000 рублей 00 копеек, заверенные ее подписью и штампом с названием банка. Деньги, которые ей передала ФИО5 №7, она присвоила себе. В дальнейшем, чтобы ФИО5 №7 не волновалась, предоставила ей пролонгированный договор на сумму 224100 рублей 27 копеек. Денежные средства ей возвращать не собиралась. 

ФИО5 №8 является ее знакомой, она так же работает в МАОУ СОШ № учителем начальных классов. В конце июня 2022 (точно не помнит) ФИО5 №8 находилась в ее кабинете заместителя директора по административно-хозяйственной работе МАОУ СОШ № 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, и обратилась к ней с вопросом, где можно выгодно открыть вклад. ФИО5 №8 было известно, что ранее она работала управляющей офисом ПАО Банк «ФК Открытие». После ее просьбы, она решила обмануть и похитить ее денежные средства, поэтому сказала, что продолжает дистанционно работать в банке «Открытие» и может ей оформить вклад. ФИО5 №8 сказала, что деньги в той сумме, которую она желает разместить на вклад, необходимо передать ей, и она сама внесет деньги на счет Банка, после оформления необходимых документов. Сказала, что может открыть вклад «Особый полюс» с повышенной процентной ставкой 20,4 процента годовых. ФИО5 №8 устроили условия, и она ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время до 14:00 часов передала деньги в сумме 450 000 рублей 00 копеек. ДД.ММ.ГГГГ, в период с 18:00 до 19:00 часов, находясь у себя дома по адресу: 

<

адрес>, при помощи персонального компьютера, который остался у нее с прежнего места работы, подготовила фиктивный договор (заявление) на открытие вклада «Особый плюс» № от ДД.ММ.ГГГГ сроком на 367 дней с процентной ставкой 20,4 процента годовых. На следующий день ДД.ММ.ГГГГ в школе в дневное время до 14-00 часов она передала ФИО5 №8 фиктивный договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) под 20,4% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму в размере 450 000 рублей 00 копеек. Деньги, которые ей передала ФИО5 №8, она присвоила себе и потратила их на собственные нужды.

ФИО5 №9 длительное время являлась клиентом банка ПАО Банк «ФК Открытие». После закрытия офиса в середине сентября 2022 (точную дату не помнит) бывший клиент Банка «Открытие» ФИО5 №9 обратилась к ней по телефону с вопросом наилучшего размещения личных денежных средств. Она находилась дома и в ходе разговора поняла, что сможет ввести ее в заблуждение и сказала, что работает представителем Банка дистанционно и может помочь открыть вклад под привлекательный процент. Так же сказала, что денежные средства необходимо внести наличными, а впоследствии она их самостоятельно внесет на банковские счета. ФИО50 ей доверяла и согласилась оформить договор, в ходе беседы они обговорили сумму вклада, ФИО50 сказала, что желает вложить 1 100 000 рублей 00 копеек, а она рассказала ей условия вклада. ФИО50 попросила ее приехать к ней домой и забрать деньги. ДД.ММ.ГГГГ находясь у себя дома в период с 17-00 по 17-30 она изготовила фиктивный договор вклада «Премиальный» № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) под 10,2% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 100 000,00 рублей, документы изготовила при помощи компьютерной техники оставшейся у нее с предыдущего места работы, после около 18-00 она приехала домой к ФИО5 №9 (адрес ее места жительства знает визуально), у нее дома предоставила ей заранее приготовленные у себя дома договор вклада «Премиальный» № от ДД.ММ.ГГГГ (счет №) под 10,2% годовых сроком до ДД.ММ.ГГГГ и приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 100 000,00 рублей. После ознакомления с документами ФИО5 №9 передала ей денежные средства в сумме 1 100 000 рублей 00 копеек, которые она присвоила себе и распорядилась по своему усмотрению.

В тот период, когда она находилась на должности управляющего, все договоры заверяла печатями банка, после увольнения и сдачи печатей стала использовать обычные наборные штампы, которые имеются в свободной продаже в любом канцелярском магазине. На одном штампе она набрала название банка «ПАО Банк «ФК Открытие» ОО Лесной г. Лесной», на втором «Директор ОО «Лесной» ФИО3», данными штампами заверяла фиктивные договора и ордера для того чтобы вводить клиентов в заблуждение, ни один из них не обратил на это внимание. Данные штампы были у нее изъяты сотрудниками полиции в ходе осмотра ее квартиры. Денежные средства тратила по своему усмотрению, их не считала, жила «на широкую ногу», ни в чем не отказывала ни себе, ни своей семье. Она понимала, что совершает противоправные действия и похищает денежные средства своих знакомых, пользуясь тем, что ей доверяют. Она их обманывала, деньги, которые похищала, тратила на собственные нужды. Вкладчики — клиенты ПАО Банк «ФК Открытие» доверяли ей и передавали свои личные денежные средства, думая, что они поступают на счет под повышенные проценты, ни один из них не спросил ее, почему она берет у них деньги и сама вносит в кассу банка, а не они лично вносят деньги, настолько высоким было доверие. Она не хотела обманывать вкладчиков всех подряд, кто приходил в банк, в основном это были ее знакомые. Все происходило спонтанно, договоры она пролонгировала, также, чтоб как можно дольше не открылась правда о том, что она похитила деньги. Осознавала, что своими противоправными действиями подрывает репутацию банка, что когда весь обман раскроется, у банка могут возникнуть негативные репутационные и финансовые потери. Все номера договоров, названия вкладов, номера приходных кассовых ордеров выдумывала, пользовалась доверием клиентов, понимала, что они и предположить не могут, что она их обманет. Раскаивается, полностью признает свою вину, обязуется по возможности возместить причиненный материальный ущерб (т. 9 л.д. 21-31).

В судебном заседании ФИО3 оглашенные показания подтвердила, не оспаривала обстоятельства инкриминируемых ей деяний, принесла извинения потерпевшим, исковые требования признала в заявленном размере.

Виновность подсудимой ФИО3 в четырнадцати мошенничествах подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании, в том числе показаниями потерпевших, представителя потерпевшего, свидетелей, допрошенных в суде.

Показаниями представителя потерпевшего ФИО38 о том, что ФИО3 работала директором дополнительного офиса, который располагался по адресу: 

<

адрес>. В обязанности Байковой входила организация работы банка. В том числе она могла самостоятельно оформлять договора вкладов, оформлять приходные, кассовые ордера, вела отчетность. В феврале 2023 года в банк стали поступать претензии от клиентов, что банк должен возвратить денежные средства, внесенные в качества вклада. При проверке было установлено, что денежные средства в кассу банка не вносились, и договоры такие не заключались. Всего было семь потерпевших, в разный период времени передавали денежные средства Байковой, которые она не внесла в банк. ФИО3 воспользовалась служебным положением, пока офис был открыт. Байковой нанесен ущерб банку в виде вреда деловой репутации – это выражается, в наличии негативного отношения вкладчиков к банку, наличии претензий о возмещении вреда и прекращении многими клиентами отношений с банком. В денежном эквиваленте - всего банк выплатил клиентам 19 255 447,50 рублей. Банк выплатил ФИО5 №6 – всего 10 141 786,15 рублей; ФИО5 №1 – 3 618 867,17 рублей; ФИО5 №2 – 2 098 096,72 рублей; ФИО5 №3 – 1 674 712,95 рублей; ФИО5 №4 – всего 783 054,75 рублей; ФИО5 №5 – 938 359,76 рублей. Банк, когда выплачивал деньги, он исходил из того, что выплатил только тем клиентам, которые принесли деньги и оформляли все документы в офисе банка, когда работал банк. На заявленном иске настаивает в полном объеме.

Так, из показаний свидетеля Свидетель №3, допрошенной в судебном заседании следует, что с августа 2014 года по декабрь 2020 года она работала в должности специалиста ПАО Банк «ФК Открытие», офис банка располагался по адресу 

<

адрес>. С марта 2015 года по декабрь 2019 года она находилась в декретном отпуске. Фактически проработала в Банке один год. В ее обязанности входило оформление кредитов, вкладов, привлечение клиентов для инвестиции счетов, переводы со счета на счет. О совершенном преступлении ей ничего не известно, узнала только от сотрудников полиции.

Свидетель Свидетель №6 в суде рассказала, что работала в ФК «Открытие», расположенный по адресу 

<

адрес>, кассиром, все операции проходили при наличии документов – когда получали приходно-кассовый или расходно-кассовый ордера. Вечером всегда сводили кассу, никаких недостач не было. Устроилась в 2018 году, еще тогда БИН Банк был. Работала кассиром по ДД.ММ.ГГГГ, потом уволили по сокращению. По преступлениям ничего не известно.

Свидетель Свидетель №2 в суде пояснила, что в 2015 году устроилась, тогда еще МДМ Банк был, потом БИН Банк, потом ФК «Открытие». Офис располагался по адресу: 

<

адрес>. Последние годы работала кассиром. В ее обязанности входило принимать денежные средства, отдавать денежные средства, валютный обмен, прием платежей. ФИО3 работала руководителем офиса все это время. По поводу преступлений известно, что появились клиенты, у которых были похищены денежные средства, и что ФИО3 причастна к этому. 

Свидетель Свидетель №5 в судебном заседании пояснила, что работала в банке с августа 2013 года по сентябрь 2021 года по адресу 

<

адрес>, в должности ведущего специалиста. В обязанности входило обслуживание физических лиц, открытие вкладов, кредитование, оформление дебетовых карт, кредитные карты. По данному уголовному делу ей ничего не известно, только узнала, когда вызвали в полицию, и только там сказали, что заведено уголовное дело.

Свидетель ФИО31 в суде рассказала, что знает, что похищена какая-то сумма денег. Она ранее работала с ФИО3 в банке ФК «Открытие». С 2018 года по август 2019 года работала ведущим специалистом. В ее обязанности входило работать с юридическими лицами, помощь в личном кабинете, потом стала работать с физическими лицами –открытие вкладов, оформление карт, разные консультации.

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности менеджера ПАО Банк «ФК Открытие», офис банка располагался по адресу: 

<

адрес>. Ранее банк имел названия «МДМ» и «Бин Банк». ФИО3 была управляющей офисом, она пользовалась большим авторитетом среди коллег и клиентов. С ее стороны к ФИО3 был высокий уровень доверия. До реорганизации она работала на должности менеджера группы продаж в «Бин Банке», а после уже в ПАО Банк «ФК Открытие» на должности специалиста. В ее должностные обязанности входило открытие, закрытие счетов, кредитование физических лиц, обслуживание клиентов, оформление вкладов. Процедура оформления вклада была такова: при обращении клиента к специалисту происходила идентификация личности, после клиент выбирал вид вклада, определял срок на который оформит вклад. После специалист оформлял договор вклада, подготавливал приходный кассовый ордер, который им подписывался. После клиент направлялся в кассу, где кассир также ставил в приходном кассовом ордере свою подпись и подтверждал документ в программе, и только после этого клиент вносил денежные средства в кассу. Самая высокая ставка по вкладам была 8, 3 процента. У управляющего офисом был свой кабинет, иногда ФИО3 самостоятельно оформляла вклады, некоторые клиенты имели особый статус, и их обслуживала ФИО3 персонально, но бывало и так, что ФИО3 отдавала данных клиентов менеджерам. Были случаи, когда ФИО3 оформляя клиентов, давала ей на подпись ордера, и она их подписывала, не разбираясь в том, что это за ордера, так как доверяла ФИО3 и кроме того она была ее руководителем. Таким же образом ФИО3 обращалась и к другим специалистам. В представленных ей расходных кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО5 №5 денежных средств в сумме 548 001 рубль 59 копеек и № от ДД.ММ.ГГГГ о выдаче ФИО5 №5 денежных средств в сумме 160 001 рубль 27 копеек действительно стоит ее подпись. Фактически она не принимала и не выдавала денежные средства. По факту хищения денежных средств вкладчиков, а также невнесения денег в кассу и подделки документов ей ничего неизвестно ( том 8 л.д.225-228). 

Из оглашенных показаний свидетеля защиты Свидетель №7 следует, что он проживает с ФИО3 и детьми: дочь ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ, сын Степан, 

<

данные изъяты>, дочь ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ. В настоящее время официально не трудоустроен, имеет временные заработки, неофициально трудоустроен на 

<

данные изъяты>. Его доход составляет 

<

данные изъяты> рублей, ФИО3 работает заместителем директора 

<

данные изъяты>, ее доход ему не известен. Данные вопросы с ФИО3 никогда не обсуждал, ее заработок его не интересовал. До ноября 2021 года ФИО3 работала в должности управляющей ПАО Банк «ФК Открытие», какой у нее на тот момент был доход ему не известно. По факту совершенного Байковой преступления ни чего пояснить не может, она ему ничего не рассказывала, о данном факте стало известно от следователя. Он не замечал, что дома ранее находились крупные суммы денег (т. 5 л.д. 53-56)

Оснований не доверять показаниям вышеприведенных свидетелей и представителя потерпевшего у суда не имеется, поскольку они являются последовательными, непротиворечивыми, дополняют друг друга и согласуются как между собой, так и с иными приведенными выше и исследованными судом доказательствами, воссоздавая общую картину произошедших событий.

Обстоятельств, свидетельствующих об оговоре подсудимой со стороны указанных выше лиц судом не установлено, каких-либо личных неприязненных отношений к последней они не испытывают, более того, все свидетели как на стадии предварительного расследования, так и в судебном заседании предупреждались об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний.

Кроме того, вина ФИО3 в совершении преступлений, предусмотренных частями 2,3,4 статьи 159 УК РФ подтверждается совокупностью исследованных в суде письменных доказательств, а именно;

- заявлением представителя ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО38 о преступлении, зарегистрированным в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь к уголовной ответственности бывшего директора дополнительного офиса «Лесной» ПАО Банк «ФК Открытие» (

<

адрес>) ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ г.р., которая в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершила хищение денежных средств клиентов ФИО5 №6 и ФИО5 №1 под видом оформления договоров вкладов и внесения денежных средств в кассу Банка. В целях создания видимости договорных отношений между клиентами, передала им подложные документы и договоры вклада, не отраженные в информационной системе банка (т. 1 л.д. 100 );

- выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц ФНС России сведения о юридическом лице, согласно которой произведена запись о внесении Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» в Единый государственный реестр юридических лиц ДД.ММ.ГГГГ с присвоением 

<

данные изъяты> (т. 1 л.д. 105 );

- уставом ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», утвержденным решением единственного акционера от ДД.ММ.ГГГГ № РБ-28-4-4/401, в соответствии с которым организация осуществляет деятельность (т. 1 л.д.115-122);

- договором аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ, заключенным между ИП ФИО32 и ОАО «МДМ Банк», согласно которому арендатору ОАО «МДМ Банк» во временное возмездной пользование предоставлено нежилое помещение, расположенное по адресу: 

<

адрес> (т. 5 л.д. 48-52);

- приказом №Ф.3/234 «Об изменении режима работы и перечня операций ОО «Лесной» филиала Западно — Сибирский ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: 

<

адрес>, согласно которому в ОО «Лесной» филиала Западно — Сибирский с ДД.ММ.ГГГГ установлен режим работы с понедельника по пятницу с 10 часов 00 минут по 19 часов 00 минут. Выходные дни: Суббота и Воскресение, а также перечень операций проводимых в ОО «Лесной» среди которых, привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), размещение привлеченных во вклады денежных средств физических лиц от имени и за счет Банка, открытие и ведение банковских счетов физических лиц (т. 1 л.д. 125-128);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с иллюстрационной таблицей, с участием ФИО3, в ходе которого в установленном законом порядке проведен осмотр 

<

адрес> по адресу: 

<

адрес>, в ходе которого ФИО3 добровольно выдан системный блок марки «НР» PRODESK 400 G5 desktop Mini серийный №, и два наборных штампа (т. 1 л.д. 136-143);

- протоколом осмотра предметов, документов от ДД.ММ.ГГГГ с иллюстрационной таблицей, согласно которому осмотрены две печати — штампы, изъятые в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> (т. 1 л.д. 144-152);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с иллюстрационной таблицей, согласно которому в установленном законом порядке осмотрен системный блок «НР» черного цвета с серийным номером 8СС0140853, изъятый в ходе осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ по адресу: 

<

адрес> ФИО3 В ходе осмотра информация, хранящаяся на диске «С» перекопирована на оптический диск DVD — R (т. 1 л.д. 163-172);

- ответом на запрос №Ф.3-4/645 от ДД.ММ.ГГГГ, представленным начальником ООБ РДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО38, согласно которому компьютер «НР» PRODESK 400 G5 desktop Mini серийный №, инвентарный номер №, был закреплен за директором ДО «Лесной» ФИО3 (т. 1 л.д. 159);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с иллюстрационной таблицей и приложением, согласно которому в установленном законом порядке осмотрен цифровой носитель (оптический диск) DVD — R, с информацией полученной ДД.ММ.ГГГГ сотрудниками 

<

данные изъяты> при осмотре предметов. В ходе осмотра при просмотре содержимого системных файлов обнаружены бланки договоров (вкладов) на открытие вкладов с клиентами:: ФИО33, ФИО5 №4, ФИО5 №8, ФИО5 №6, ФИО5 №7,ФИО5 №5, ФИО5 №1, ФИО5 №2, ФИО5 №3, а также бланки приходных — кассовых ордеров (т. 2 л.д. 1-98);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в установленном законом порядке, у начальника отдела обеспечения безопасности ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО38, изъят акт № б/н от ДД.ММ.ГГГГ «Об уничтожении печатей и штампов / факсимиле», а так же лист бумаги формата А 4 с нанесенными на нем оттисками печатей и штампов (т. 2 л.д. 105-106,107-111);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с иллюстрационной таблицей, согласно которому в установленном законом порядке осмотрены два листа бумаги формата А 4, изъятые в ходе выемки у начальника отдела обеспечения безопасности ПАО Банк «Фк Открытие» ФИО38, согласно которому установлены оттиски печатей и штампов, которые использовались в работу ФИО3 в период нахождения на должности управляющего офисом ПАО Банк «ФК Открытие» (т. 2 л.д. 112-116);

- протоколом осмотра предметов, документов от ДД.ММ.ГГГГ и иллюстрационной таблицей к нему с приложениями, согласно которому в установленном законом порядке произведен осмотр цифрового носителя (оптического диска CD-R), представленного ПАО Банк «ФК Открытие», согласно запроса в ходе которого обнаружены и распечатаны документы ПАО Банк «ФК Открытие», касающиеся его деятельности, а также должностные инструкции управляющего дополнительным офисом, листы ознакомления ФИО3 с должностной инструкцией, заявления ФИО3 о приеме и увольнении, выписки из приказов о приеме и увольнении ФИО3, трудовой договор и дополнительные соглашения к нему, согласно которых ФИО3 была назначена на должность управляющего дополнительным офисом «Лесной» Екатеринбургский филиал, постоянно на основное место работы, согласно трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ,, который прекращен ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.124-229, т. 3 л.д. 1-48);

- протоколом явки с повинной ФИО3, зарегистрированным ДД.ММ.ГГГГ в КУСП №, согласно которому ФИО3 сообщила о совершенных ею мошеннических действиях в отношении бывших клиентов ПАО Банк «Открытие» с целью присвоения денежных средств в сумме около 17 905 400 рублей 00 копеек (т. 1 л.д. 99).

По эпизодам № и № (хищение денежных средств, принадлежащих ФИО5 №5 вина ФИО3 также подтверждается следующими доказательствами.

Оглашенными показаниями потерпевшей ФИО5 №5 о том, что она являлась клиентом банка ПАО Банк «ФК Открытие» с 2018 года. Офис банка располагался по адресу 

<

адрес>. Управляющей офисом банка являлась ФИО3 ФИО3 знает длительное время с 1994 года, она являлась знакомой ее сына и подругой бывшей снохи. В 2018 году обратилась в банк с целью размещения денежных средств во вклад и накопления процентов, после полученной консультации заключила договор и открыла вклад «Вклад Максимальный процент» № под 6, 65% годовых на срок до ДД.ММ.ГГГГ. Денежные средства в сумме 548 000 рублей 00 копеек через кассу банка внесла на счет, после внесения денежных средств ей был выдан приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ. Данный вклад закрыла досрочно ДД.ММ.ГГГГ, поскольку ей понадобились денежные средства. Для закрытия вклада и снятия денежных средств обратилась в офис банка, после получения денежных средств в тот момент, когда находилась в офисе банка к ней подошла ФИО3, пригласила ее в свой рабочий кабинет, где они разговорились, в ходе беседы она ей рассказала о новых банковских продуктах, пояснила, что для своих знакомых может повысить процентную ставку по вкладу и убедила ее вновь вложить денежные средства. Выслушав ее, она согласилась на предложение. ФИО3, находясь в своем рабочем кабинете, подготовила все необходимые бумаги, она ей доверяла и поэтому внимательно не вчитывалась в то, что подписывала. ФИО3 подготовила договор и приходный кассовый ордер. Договор вклада № «Вклад Максимальный процент», срок вклада 367 дней, процентная ставка 7,70 % годовых, дата окончания договора ДД.ММ.ГГГГ. Находясь в кабинете Байковой, она передала ей деньги в сумме 558 383 рубля 47 копеек, дополнительно еще доложив из своих денег, чтобы получить повышенный процент. Деньги, находясь в кабинете ФИО3, передала ей лично в руки, она ее уверила, что внесет их на счет банка, она ей доверяла, и у нее не возникло сомнений в ее честности. У них были достаточно теплые дружеские отношения, она относилась к ней как к матери (по крайней мере она так считала). ФИО3 дарила ей сувениры: юбилейные монеты, сервиз к празднику, два зонта все подарки с символикой банка. Срок договора был ДД.ММ.ГГГГ и ФИО3 позвонила ей за пару дней до окончания срока и сказала, что срок договора заканчивается, спросила будет ли она снимать деньги или желает договор пролонгировать. Она ответила, что деньги снимать не будет. ФИО3 сказала ей, что все документы подготовит самостоятельно, беспокоиться не стоит. Сказала, что за документами нужно подойти в офис ДД.ММ.ГГГГ. В указанный день она пришла в офис банка, ФИО3 ее встретила, проводила в свой кабинет, где передала договор вклада «Максимальный процент» на срок 367 дней, по ставке 7, 70 % годовых, который она подписала. Срок договора был до ДД.ММ.ГГГГ. Посмотрев сумму увидела, что на ее счету накопилось 601 614 рублей 59 копеек, данный договор у нее отсутствует. Следователем ей на обозрение представлен договор вклада «Вклад максимальный процент» № на сумму 601 614 рублей 59 копеек, это именно тот договор который ей передавала ФИО3 Когда срок вклада вновь подошел к окончанию ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 ей позвонила и напомнила об этом, пригласила в офис банка, где вновь пролонгировали договор. Срок договора остался такой же 367 дней, процентная ставка стала 5,75 % годовых, сумма по договору была 648 192 рубля 75 копеек, срок договора до ДД.ММ.ГГГГ, подписав все бумаги она ушла. Она не переживала, поскольку доверяла Байковой. В феврале 2022 года обратила внимание, что на офисе банка ПАО «ФК Открытие», расположенного по адресу: 

<

адрес> расположен баннер с рекламой о продаже офисного помещения, кроме того офис не работал, был закрыт. Она тут же позвонила ФИО3 и спросила, почему офис закрыт. На ее вопросы, она ответила, что ей разрешили работать с клиентами дистанционно, до августа 2022 года. Она стала спрашивать, как снять деньги со вклада и нужно ли будет обращаться в ближайший офис, расположенный в г. Нижний Тагил, для закрытия вклада и снятия денежных средств. ФИО3 стала ее уговаривать не закрывать вклад, сказала, чем больше клиентов у нее останется, тем длительнее она будет работать в банке. ФИО3 заверила ее что все в порядке, просила не переживать, она ей поверила. В марте 2022 срок договора стал подходить к концу, ФИО3 ей позвонила и напомнила об этом, спросила, будет ли она снимать деньги, и тут же стала уговаривать продлить договор до августа 2022. Пояснив это тем, что если клиенты будут продлять договоры, ей разрешат дольше работать. Она согласилась продлить срок договора до августа 2022, спросила, где сможет забрать договор, ФИО3 ей сказала, чтобы она не переживала, сказав, что все документы готовы и она их принесет. Спустя несколько дней она пришла к ней домой и принесла готовый договор вклада «Вклад Особый плюс» с процентной ставкой 29,7 % годовых на срок 181 день. ФИО3 передав ей документы сказала, что увеличила процентную ставку по вкладу до 29,7 %, но убедительно попросила ее ни кому об этом не рассказывать. Какие в договорах стояли печати и штампы она внимания не обращала, и порой даже не читала, что написано в договоре, настолько большим было к Байковой доверие, просто ставила свои подписи, потому что доверяла, отношения были практически родственными. 

Кроме того, в начале 2019 года она открыла вклад в ПАО Банк «ФК Открытие» и внесла деньги в сумме 160 000 рублей 00 копеек. Договор ей оформлял менеджер банка, и денежные средства она вносила через кассу банка. Бланка договора у нее не сохранилось, также как и приходных кассовых ордеров. Срок договора и его условия также не помнит. Данный вклад она закрыла, деньги и начисленные проценты получила в полном объеме, претензий не имеет. 

ДД.ММ.ГГГГ открыла новый вклад и заключила договор вклада №, сроком на 1 год на сумму 130 000 рублей 00 копеек. Снимать деньги со вклада и расторгать договор не собиралась. В начале мая 2021 года ей позвонила ФИО3 и сказала, что у нее к окончанию срока подходит вклад и предложила его переоформить, рассказав, что есть возможность открыть вклад «Особый» на выгодных условиях с повышенной процентной ставкой 9, 10 % годовых, но для этого необходимо расторгнуть предыдущий договор, снять деньги в кассе и после этого заключить новый. Ей это показалось странным, поскольку ранее у нее были вклады в банке «УБРИР» и для переоформления договора не нужно было снимать наличные денежные средства, но так как она ей доверяла, то не задумываясь согласилась на предложение. ДД.ММ.ГГГГ обратилась в ПАО БАНК «ФК Открытие», ФИО3 ее встретила в офисе, проводила до кассы, где сняла деньги в сумме 147 466 рублей 69 копеек, и автоматически закрыла договор. После прошла к Байковой в кабинет, где подписала новый договор вклада «Особый» на срок 367 дней, с процентной ставкой 9, 10 % годовых, срок договора истекал ДД.ММ.ГГГГ. После подписания всех документов передала ФИО3 деньги в сумме 147 400 рублей 00 копеек, та уверила, что сама внесет деньги в кассу банка. Она ей верила, сомнений не было. Когда срок окончания вклада стал подходить к концу ФИО3 ей позвонила и сказала, что продлила его автоматически и переживать не за что, она ей поверила, проверять не стала. Договор о пролонгации вклада с нее спрашивать не стала, а та пояснила, что договор находится у нее дома и при необходимости она его предоставит. Она была уверена, что ее деньги в сохранности и преумножаются, и в тот момент когда ей позвонили сотрудники полиции ДД.ММ.ГГГГ и сообщили, что ФИО3 обратилась в полицию, где созналась в совершении мошеннических действиях, она не поверила. Она позвонила ФИО3, но та ей не ответила. На следующий день ФИО3 перезвонила, она у нее спросила действительно ли это так, как говорят сотрудники полиции, ФИО3 подтвердила их слова и посоветовала ей обратиться в полицию. Ущерб, причиненный мошенническими действиями ФИО3 в размере 705 783 рублей 00 копеек, считает для себя значительным. В настоящее время материальный ущерб ей полностью возмещен банком, гражданский иск заявлять не желает. ДД.ММ.ГГГГ в ПАО Банк «ФК Открытие» ею было подано заявление о возможности возврата денег по вкладам, которые мошенническим способом были похищены у нее ФИО3 По результатам рассмотрения ее заявления банком были возвращены денежные средства в сумме 705 783 рубля 47 копеек по вкладам и 232 576 рублей 29 копеек за проценты, всего в сумме 938 359 рублей 76 копеек (т. 8 л.д. 200-203, т.4 л.д. 41-42). 

Заявлением ФИО5 №5, зарегистрированным в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором она просит провести проверку по факту совершения в отношении нее мошеннических действий со стороны ФИО3 и привлечь последнюю к установленной законом ответственности (т.4 л.д. 31 );

- ответом начальника ООБ РДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО38, согласно запроса № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что с клиентом ФИО5 №5 договоры вкладов № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ не заключались, счета № и № не открывались (т. 3 л.д. 55);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с иллюстрационной таблицей, согласно которому в установленном законом порядке у потерпевшей ФИО5 №5 изъяты:

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Вклад Максимальный процент» в сумме 648 192 рублей 75 копеек между ФИО5 №5 и ПАО Банк «ФК «Открытие»;

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Вклад Особы плюс» в сумме 685 668 рублей 06 копеек между ФИО5 №5 и ПАО Банк «ФК «Открытие»;

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Особый» в сумме 147 400 рублей 00 копеек между ФИО5 №5 и ПАО Банк «ФК «Открытие»;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №5 в сумме 558 383 рублей 47 копеек;

- расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 №5 в сумме 548 001 рублей 59 копеек;

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ, датированный ДД.ММ.ГГГГ, на открытие вклада «Вклад Максимальный процент» в сумме 558 383 рублей 47 копеек между ФИО5 №5 и ПАО Банк «ФК «Открытие»;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №5 в сумме 130 000 рублей 00 копеек;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №5 в сумме 548 000 рублей 00 копеек;

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ, датированный ДД.ММ.ГГГГ, на открытие вклада «Вклад Максимальный процент» в сумме 548 00 рублей 00 копеек между ФИО5 №5 и ПАО «Бин Банк» (т. 3 л.д. 112-115, 116-118)

- протоколом осмотра предметов (документов) с иллюстрационной таблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в установленном законом порядке осмотрены договоры (заявления) на открытие вкладов и кассовые ордера, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшей ФИО5 №5 (т. 3 л.д. 119-129).

По эпизодам № 2, 4, 9, 13 и 14 (хищение денежных средств, принадлежащих ФИО5 №4) вина ФИО3 также подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей ФИО5 №4 о том, что она была клиентом Банка ФК «Открытия» более 10 лет, ранее банк носил названия «Бин Банк» «МДМ банк», а после был переименован в «Открытие». Когда ФИО5 №4 пришла в офис банка для продления договора по вкладу, то в очереди ее увидела ФИО3, с которой они были знакомы давно. ФИО3 пригласила ФИО5 №4 к себе в кабинет для продления договора и предложила ФИО5 №4 далее продлять договора у нее. Когда договор, внесенный на сумму 500 000 рублей закончился, ФИО5 №4 снова пришла к Байковой и продлила, а также внесла еще дополнительную сумму в размере 140 000 рублей. Далее когда у ФИО5 №4 появлялись денежные средства, она звонила Байковой и говорила, что хочет вложиться во вклад. ФИО5 №4 передала у себя дома лично в руки Байковой 500 000 рублей для вложения и оформления договора по вкладу. ФИО3 приезжала с готовым договором и приходником, так как заранее знала сумму вклада. В конце 2022 года ФИО5 №4 снова передала Байковой у себя на работе в МУП Технодом, денежные средства, полученные от наследства в размере 300 000 рублей, ФИО3 также передала ей готовый договор, который ФИО5 №4 только подписала и получила приходник. Потом полученные денежные средства со страховки ФИО5 №4 передала лично в руки Байковой в школе № для оформления договора, который был также уже готовый, оставалось только подписать. Банк ФИО5 №4 возместил, только ту сумму, которая вносилась в офисе банка – 783 054,75 рублей.

А также письменными доказательствами, исследованными в судебном заседании:

- заявлением ФИО5 №4 (КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ), согласно которому последняя просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3 за совершение в отношении нее мошеннических действий (т. 4 л.д. 1);

-ответом начальника ООБ РДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО38, согласно запроса № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что с клиентом ФИО5 №4 договоры вкладов № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ не заключались, счета №, №, №, №, №. Указанный в запросе договор № был заключен ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в ДО «Новосибирский», закрыт ДД.ММ.ГГГГ в связи с полным снятием средств (т. 3 л.д. 55);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с иллюстрационной таблицей, согласно которому в установленном законом порядке у потерпевшего ФИО5 №4 изъято:

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ, датированный ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Вклад Особый» в сумме 537 604 рубля 93 копейки, между ФИО5 №4 и ПАО Банк «ФК «Открытие». 

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Вклад Особый» в сумме 571 010 рублей 96 копеек, между ФИО5 №4 и ПАО Банк «ФК «Открытие». 

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Вклад Особый» в сумме 648 596 рублей 48 копеек, между ФИО5 №4 и ПАО Банк «ФК «Открытие». 

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ, датированный ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Вклад Особый Плюс» в сумме 140 000 рубля 00 копеек, между ФИО5 №4 и ПАО Банк «ФК «Открытие». 

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №4 в сумме 140 000 рублей 00 копеек. 

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Вклад Особый Плюс» в сумме 151 965 рублей 20 копеек, между ФИО5 №4 и ПАО Банк «ФК «Открытие». 

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Вклад Особый Плюс» в сумме 170 126 рублей 49 копеек, между ФИО5 №4 и ПАО Банк «ФК «Открытие». 

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Вклад Особый Плюс» в сумме 500 000 рублей 00 копеек, между ФИО5 №4 и ПАО Банк «ФК «Открытие». 

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №4 в сумме 500 000 рублей 00 копеек. 

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Вклад Особый Плюс» в сумме 573 639 рублей 73 копейки, между ФИО5 №4 и ПАО Банк «ФК «Открытие». 

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Вклад Новогодний» в сумме 300 000 рублей 00 копеек, между ФИО5 №4 и ПАО Банк «ФК «Открытие».

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №4 в сумме 300 000 рублей 00 копеек. 

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Вклад Новогодний» в сумме 200 000 рублей 00 копеек, между ФИО5 №4 и ПАО Банк «ФК «Открытие». 

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №4 в сумме 200 000 рублей 00 копеек (т. 3 л.д. 86-87, 88-91)

- протоколом осмотра предметов (документов) с иллюстрационной таблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в установленном законом порядке осмотрены договоры (заявления) на открытие вкладов и кассовые ордера, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшей ФИО5 №4 (т. 3 л.д. 92-95).;

По эпизодам № 3 и 6 (хищение денежных средств, принадлежащих ФИО5 №6 и ФИО5 №1) вина ФИО3 также подтверждается следующими доказательствами.

Оглашенными показаниями ФИО5 №6, из которых следует, что с ФИО3 знаком с 90х годов. Поддерживали дружеские, доверительные отношения как ранее, так и в период её работы в отделениях 

<

адрес> «БИН-Банка», а после слияния ПАО Банк «ФК Открытие». Он является постоянным клиентом банка на протяжении, примерно 9-10 лет («МДМ-Банк», «БИН-Банк», Банк «ФК Открытие»), в статусе VIP-клиента с условиями премиального обслуживания, примерно 6 лет. В отделении 

<

адрес> «ФК Открытие» по адресу 

<

адрес> ФИО3 работала директором. Его и ФИО5 №1 (супругу), ФИО3 обслуживала персонально в своём рабочем кабинете на протяжении нескольких лет, предлагая различные финансово-инвестиционные продукты Банка. Осенью 2020 года ФИО3 уведомила, что отделение Банк «ФК Открытие» в г. Лесной будет закрыто с 1 декабря 2020г. Обслуживание клиентов переведут в г. Нижний Тагил, а также сообщила, что клиенты г. Лесного могут закрыть свои вклады с сохранением начисленных процентов и получить денежные средства в отделении Банк «ФК Открытие» 

<

адрес> до ДД.ММ.ГГГГ. На тот период у него было открыто два срочных вклада со сроком завершения в 2021г. Закрывать вклады и забирать денежные средства он не планировал. Удалённость ближайшего отделения Банка в г. Нижний Тагил его не беспокоила. В ноябре 2020 г. ФИО3 позвонила и сообщила, что выше стоящее руководство банка предлагает VIP-клиентам г. Лесного с депозитами более 1000000 рублей особые условия по вкладам с целью удержания клиентов и уменьшения оттока денежной массы из Банка, и они с супругой подходят под эти критерии. Она (ФИО3) остаётся сотрудником банка для обслуживания VIP-клиентов с дистанционным рабочим местом, поскольку в г. Лесной у неё большой портфель клиентов. Условия были следующими: вклад от 1000000 рублей под восемь целых пять десятых (8,5%) процентов годовых на срок от 367 дней. Условия оказались привлекательными, и поэтому он принял предложение. ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время банка в кабинете директора отделения ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: 

<

адрес>, они с супругой встретились с ФИО3, которая ещё раз разъяснила условия вклада, сказала, что вклады будут открыты на прежние счета «БИН-Банка», поэтому в электронном личном кабинете Банка «ФК Открытие» вклады не будут видны, якобы по каким-то правилам Центрального Банка России, вклады с повышенной ставкой показывать нельзя. Договор ФИО3 оформляла в своём кабинете на своём рабочем компьютере и здесь же распечатала. Он ознакомился с текстом договора вклада № от 17.11.2020г. название «Надёжный плюс» и расписался. ФИО3 при нем подписала договор от лица уполномоченного сотрудника Банка, поставила печать. После он передал ей в руки наличные денежные средства в сумме 3000000 рублей. ФИО3 взяла их, сказав, что сама отнесёт в кассу и вышла в служебную дверь. Вернулась, передала ему приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3000000 рублей, указала, где он должен расписаться. После подписания оторвала нижнюю часть ордера, а верхнюю передала ему. Кассовый ордер имел подпись Свидетель №1 и печать Банка «Открытие». Таким же образом был заключён договор с его супругой ФИО5 №1 в его присутствии. В декабре 2020 года ФИО3 сообщила, что отделение Банка не закрыли и оно продолжает работать. В мае 2021 года он обратился к ФИО3 с целью узнать, открывает ли в отделении Банка «ФК Открытие» в г. Лесном вклады для физических лиц. ФИО3 ответила утвердительно, на тех же особых условиях под процентную ставку в девять целых пять десятых (9,5%) процентов годовых. ДД.ММ.ГГГГг. в рабочее время банка он приехал в отделение ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу 

<

адрес>. В рабочем кабинете директора на рабочем компьютере ФИО3 составила и распечатала договор на открытие вклада «Максимальный процент» № от 18.05.2021г. на сумму 4000000 рублей по процентной ставке в девять целых пять десятых (9,5%) процентов годовых сроком вклада на 546 дней. Совместно подписали договор, он передал ей наличные денежные средства в сумме четыре миллиона 4000000 рублей. Она забрала деньги, вышла из кабинета в служебную дверь, вернулась и передала ему приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4000000 рублей, подписанный Свидетель №1 и с печатью Банка «Открытие».

В августе 2021 года он спросил у ФИО3 могут ли его родители: отец – ФИО5 №2 и мать – ФИО5 №3 открыть вклады в отделении г. Лесного на условиях VIP-клиентов. К тому времени у его родителей заканчивался срок по вкладам в банке УБРиР. ФИО3 спросила на какую сумму они хотят открыть вклады. Он ответил, на сумму более 1000000 рублей. ФИО3 пояснила, что сразу не может сказать, что нужно согласовать с выше стоящим руководством банка. Через несколько дней ФИО3 ему позвонила и сообщила, что родители могут подходить в отделение банка для заключения договора на вклад денежных средств. ДД.ММ.ГГГГ его родители в кабинете директора отделения банка заключили договоры с ФИО3 и передали ей денежные средства, он при этом не присутствовал. В ноябре 2021 года ФИО3 предложила договор № от ДД.ММ.ГГГГ с начисленными процентами за предшествующий период (367 дней) пролонгировать ещё на 367 дней с процентной ставкой в десять целых одна десятая (10,1%) процентов годовых. При этом сообщила, что при пролонгации договора ехать в отделение банка в г. Нижний Тагил не требуется, так как она сама переоформит договор и привезёт в г. Лесной, что и сделала.

В январе 2022 года, он еще раз обратился к ФИО3 по вопросу размещения второго вклада его отцом – ФИО5 №2. Она ответила, что отделение Банка в г. Лесном уже закрыто и надо ехать в отделение банка г. Н. Тагил. ФИО3 предложила сама отвести его отца для открытия вклада т.к. она является работником Банка по договору удалённого рабочего места для обслуживания VIP-клиентов г. Лесного. ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 на личном автомобиле доставила ФИО5 №2 и еще одну женщину к отделению банка в г. Н. Тагил. Взяла у него наличные денежные средства в сумме 920000 рублей и прошла в банк. После выдала ему договор на размещение вклада. (Обстоятельства известны со слов отца)

В конце февраля 2022 года позвонила ФИО3 (после начала СВО) и предложила перезаключить договоры на новых условиях с процентной ставкой, сначала в двадцать два процента (22%), а через день в двадцать девять целых семь десятых (29,7%) процентов годовых, он принял такие условия. ДД.ММ.ГГГГ, по предварительной договорённости, они встретились на улице в 

<

адрес>, ФИО3 передала ему переоформленные договоры: № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму вклада 3366668,69 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму вклада 4299835,62 рублей и договор супруги № от 02.03.2022г. на сумму вклада 2805557,23 рублей. Все договоры на срок 367 дней с процентной ставкой в двадцать девять целых семь десятых (29,7) процентов годовых. Переоформленные договоры его родителям ФИО3 привезла домой - 

<

адрес> передала лично. О том, что ФИО3 на тот момент не являлась работником Банк «ФК Открытие» он не знал.

В конце февраля 2023 года позвонил ФИО3 и спросил, когда нужно подъехать в отделение Банка «ФК Открытие» в г. Нижний Тагил, чтобы получить наличные деньги родителям, а также что требуется им с супругой сделать, чтобы деньги были переведены на их счета в он-лайн банке. ФИО3 дала следующие разъяснения - деньги будут переведены автоматически на текущие счета после окончания срока вклада примерно ДД.ММ.ГГГГг. Родителям она сама привезёт 06 или ДД.ММ.ГГГГг наличные на дом. Родителям надо будет только расписаться в документах о получении. Ни шестого, ни девятого марта ФИО3 деньги не привезла, на текущих счетах в личных кабинетах его и супруги поступлений не было. ФИО3 объяснила задержку возврата денежных средств хакерской атакой на Банк «Открытие», но в СМИ информации об этом не было, а операторы горячей линии банка не подтверждали наличие проблем в работе электронных систем. ДД.ММ.ГГГГг., находясь в служебной командировке в г. Лесной, он лично встретился ФИО3 в кабинете школы №, где оказывается она работает в настоящее время. Задержку объяснила проблемами слияния информационных баз данных банков «ВТБ» и «Открытие». Говорила, что каждый день сообщают, что систему разблокируют, но этого не происходит. Говорила, что это наплевательское отношение к клиентам со стороны Банка, а не ее. Сообщила, что в подобной ситуации оказались 17 клиентов которых она обслуживала в Лесном. Проблемы возникли с ДД.ММ.ГГГГ. Вразумительных объяснений дано не было. Однако, ФИО3 сказала ему, что ей пришло подтверждение об инкассации заказанных наличных денежных средств через «Сбербанк», и родители смогут получить деньги в понедельник 20.03.2023г. Возможно в субботу 18.03.2023г. уже деньги придут, и она привезёт их родителям, а они с супругой увидят приход на текущих счетах в он-лайн банке. ДД.ММ.ГГГГ она не позвонила, деньги не появились. Он позвонил ей сам и спросил: может ли сказать родителям, что в понедельник она привезёт деньги, ФИО3 его заверила, что денежные средства будут в понедельник 20.03.23г на 100%. В разговоре он её предупредил, что если денег не будет, то он будет действовать по-другому, имея ввиду обращение в полицию и службу безопасности банка.

20.03.23г. на звонки ФИО3 не отвечала, а после, примерно в 14ч (мск) ему позвонил сотрудник полиции ФИО34 и сообщил, что в отделение ОМВД г. Лесной с повинной явилась ФИО3 по факту мошеннических действий при заключении фиктивных договоров (вкладов) в отношении него и ещё нескольких лиц, в том числе его супруги и родителей. ДД.ММ.ГГГГ банк выплатил причиненный ущерб в сумме 7 000 000 рублей по фиктивным вкладам и 3 141 786 рублей 15 копеек за начисленные проценты, всего в сумме 10 141 786 рублей 15 копеек. Ущерб ему возмещен в полном объеме. Просит привлечь ФИО3 к уголовной ответственности (т. 4 л.д. 68-72)

Оглашенными показаниями потерпевшей ФИО5 №1 от ДД.ММ.ГГГГ о том, что ФИО3 знает примерно с 1996 года, когда обучалась в институте МИФИ по специальности «Управление и информатика в технических системах», она училась на экономическом факультете техникума МИФИ с ее знакомыми, встречали Новый год и дни рождения в одной компании. Всегда здоровались при встрече всегда общались. В 2015 или 2016 году пришла в Банк «Открытие» в г. Лесной сделать вклад, пока оформляла договор к ней подошла ФИО3 и пригласила к себе в кабинет, ее она увидела по монитору, рассказала, что теперь работает в Банке «Открытие», сказала, чтобы когда она снова придет в офис, заходила к ней в кабинет. В 2016 или 2017 вместе с мужем были в банке «Открытие» в г. Лесной, переоформляли вклады, сидели в общей очереди, также увидев их через монитор, ФИО3 вышла к ним и после заключения договора, пригласила себе в кабинет. В кабинете предложила оформить карту VIP-клиента. После того, как стали VIP-клиентами, она всегда сама звонила, предупреждала о сроках завершения вклада, приглашала к себе в кабинет, предлагала новые выгодные продукты Банка, сама оформляла договоры, только приглашала сотрудника банка, чтобы поставить подпись в договоре или сама выходила подписывать и ставить печать. Предлагала различные подарки мужу: юбилейные монеты, календари, блокноты. В одно из посещений банка, они разговорились, и ФИО3 рассказала про своего мужа, что тот занимается инвестициями: торгует акциями различных фирм (покупает, продаёт) на биржах; состоит в чате, где ему пишут какие акции покупать, какие продавать. Так как он хорошо заработал на акциях Сбербанка, она спросила, где он работает, ФИО3 сказала нигде, пояснила, что он торгует и этим хорошо зарабатывает. В ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу 

<

адрес>, 17.11.2020г. они были приглашены с мужем Директором ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО3, после предварительного звонка. Придя в офис, ФИО3 рассказала, что отделение Банка закрывают, но увидев сколько у них VIP-клиентов – «город миллионеров», обслуживание продолжат, а она (ФИО3) будет вести VIP-клиентов, и даже дистанционно сможет вести счета. Предложила оформить вклад под в восемь целых пять десятых (8,5%) процентов годовых. Деньги будут лежать на специальном счёте для VIP-клиентов. ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время около 17 часов, в своём кабинете директора отделения ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу 

<

адрес>, ФИО3 ещё раз проговорив условия вклада, рассказала, что вклады будут открыты на прежние счета «Бин-Банка», поэтому в электронном личном кабинете Банка «ФК Открытие» вклады не будут видны. По определённым правилам внутренние вклады с повышенной ставкой показывать нельзя, как-то так она поняла объяснение. Договор ФИО3 оформляла в своём кабинете на своём рабочем компьютере при них и там же распечатала. Прочитав текст договора вклада № от ДД.ММ.ГГГГ, название вклада «Надёжный плюс» на сумму 2 500 000 рублей и расписалась. ФИО3 при ней подписала договор от лица уполномоченного сотрудника Банка, поставила печать. Она передала ей в руки наличные денежные средства в сумме два миллиона пятьсот тысяч рублей. ФИО3 взяла их, сказала, что сама отнесёт в кассу и вышла в служебную дверь. Вернулась приблизительно через 3-5 минут, передала ей приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 2 500 000 рублей, показала, где она должна расписаться. После подписания оторвала нижнюю часть ордера, а верхнюю передала ей. Кассовый ордер имел подпись Свидетель №1 и печать Банк «Открытие». В ноябре 2021 года ФИО3 предложила договор № от ДД.ММ.ГГГГ с начисленными процентами за предшествующий период (367 дней) пролонгировать ещё на 367 дней с процентной ставкой в десять целых одна десятая (10,1) процентов годовых. При этом сообщила, что при пролонгации договора ехать в отделение в г. Нижний Тагил не требуется, так как она сама переоформит договор и привезёт в 

<

адрес>. В феврале 2022 года ФИО3 сама обратилась и предложила переоформить вклад на повышенный процент - 29,7% годовых, утверждая, что руководство банка для VIP-клиентов установило повышенный процент годовой ставки. Дата окончания договора ДД.ММ.ГГГГ, ФИО3 при этом сказала, что деньги опять будут лежать на специальном счёте для VIP-клиентов, невидимом для них, но ДД.ММ.ГГГГ деньги появятся в личном кабинете. 

ДД.ММ.ГГГГ вновь была проведена пролонгация, при этом ФИО3 забрала у нее договор с пролонгацией от ноября 2021 года и не вернула его до настоящего времени.

В апреле 2022 года она позвонила ФИО3 и спросила: может ли ее папа сделать вклад? ФИО3 спросила, какая сумма, она назвала 300 000 тысяч рублей, на что ФИО3 ответила, нет, сказав, пусть самостоятельно едет в Нижний Тагил и там открывает. Ее это смутило, ведь ранее ФИО3 сама возила папу мужа в Нижний Тагил в ПАО Банк «ФК Открытие», так как она уполномоченное доверенное лицо Банка в их городе, хотя он не VIP-клиент. ДД.ММ.ГГГГ деньги не появились на текущем счете в ее личном кабинете банка. ФИО3 денежные средства не возвратила до сегодняшнего дня. Ей она не давала никаких объяснений, по возврату денег, лично не звонила. Все разбирательства и выяснения обстоятельств не возврата денег с ФИО3 вел ее муж – ФИО24 М.П. О том, что ФИО3 не работала с ноября 2021 года в Банке «ФК Открытие» ей не было известно. Ущерб от мошеннических действий Байковой в сумме 2 500 000 рублей считает для себя значительным. Желает привлечь ее к уголовной ответственности. (т. 4 л.д. 91-94).

Заявлением ФИО5 №6, зарегистрированным в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит провести проверку по факту совершения в отношении него мошеннических действий со стороны ФИО3 и ПАО Банк «ФК Открытие» по факту не возврата денежных средств, размещенных на срочных вкладах по договорам: № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ в результате ему был причинен ущерб на сумму 7 000 000 рублей 00 копеек. Просит привлечь виновное лицо к ответственности и взыскать денежные средства (т. 4 л.д. 49, 51).

Заявлением ФИО5 №1, зарегистрированным в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором она просит провести проверку по факту совершения в отношении нее мошеннических действий со стороны ФИО3 и ПАО Банк «ФК Открытие» по факту не возврата денежных средств, размещенных на срочном вкладе по договору: № от ДД.ММ.ГГГГ в результате ей был причинен ущерб на сумму 2 500 000 рублей 00 копеек. Просит привлечь виновное лицо к ответственности и взыскать денежные средства (т. 4 л.д. 76-78).

Ответом начальника ООБ РДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО38, согласно запроса № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что с клиентом ФИО5 №6 договоры вкладов № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ не заключались, счета № и № не открывались. С клиентом ФИО5 №1 договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ не заключался, счет № не открывался. Указанный в запросе договор № заключен ДД.ММ.ГГГГ с ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ г.р., в ДО «Никитский», закрыт ДД.ММ.ГГГГ в связи с полным снятием средств (т. 3 л.д. 55).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с иллюстрационной таблицей, согласно которому в установленном законом порядке у потерпевшего ФИО5 №6 изъято:

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ, датированный ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Надежный плюс» в сумме 2 500 000 рубля 00 копеек, между ФИО5 №1 и ПАО Банк «ФК «Открытие». 

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №1 в сумме 2 500 000 рублей 00 копеек. 

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ, датированный ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Надежный плюс» в сумме 2 805 557 рублей 23 копейки, между ФИО5 №1 и ПАО Банк «ФК «Открытие».

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ, датированный ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Надежный плюс» в сумме 3 000 000 рубля 00 копеек, между ФИО5 №6 и ПАО Банк «ФК «Открытие». 

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №6 в сумме 3 000 000 рублей 00 копеек. 

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ, датированный ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Надежный плюс» в сумме 3 366 668 рублей 69 копеек, между ФИО5 №6 и ПАО Банк «ФК «Открытие». 

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ, датированный ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Максимальный процент» в сумме 4 000 000 рубля 00 копеек, между ФИО5 №6 и ПАО Банк «ФК «Открытие». 

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №6 в сумме 4 000 000 рублей 00 копеек. 

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ, датированный ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Максимальный процент» в сумме 4 299 835 рублей 62 копейки, между ФИО5 №6 и ПАО Банк «ФК «Открытие» (т. 3 л.д. 135-136, 137-141).

Протоколом осмотра предметов (документов) с иллюстрационной таблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в установленном законом порядке осмотрены договоры (заявления) на открытие вкладов и кассовые ордера, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшего ФИО5 №6 (т. 3 л.д. 142-153).

По эпизодам № 7 и 8 (хищение денежных средств, принадлежащих ФИО5 №6, ФИО5 №3) вина ФИО3 также подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшего ФИО5 №2, который в суде показал, что в августе 2021 года он узнал, что офис банка ФК Открытия принимают вклады, и с женой сходили туда. Принесли деньги под 10,1%, вложили свои накопления. В банке принимала их директор ФИО3, приняла все деньги. Отдала им их заявления с ордером принятия денег, и они ушли. Второй случай был, в этом же банке находились деньги, со сроком окончания вклада в конце ноября 2021 года. Когда подошел срок к концу, ФИО24 П.Н. несколько раз ходил в офис, но там все время было закрыто, и где-то к концу 2021 года ФИО24 П.Н. позвонил сыну и попросил его узнать, где можно получить их деньги, так как офис закрыт. В начале 2022 года сын позвонил, назвал число и время, что ФИО3 едет в Тагил и там ФИО24 П.Н. может получить свой вклад. Когда ФИО24 П.Н. получил денежные средства, в это время ФИО3 поинтересовалась его деньгами, куда вложит, ФИО24 П.Н. ответил ей, что в каком банке повыше процент туда и вложит. На что ФИО3 ответила, что банк ФК «Открытие» может оформить вклад под 14% годовых. ФИО24 П.Н. согласился, и сказал, что еще добавит денег и вложит в банк ФК Открытие. На следующий день после приезда, ФИО3 сама пришла к ФИО47 на квартиру и оформила вклад на сумму 920 000 рублей, ФИО24 передал деньги лично в руки Байковой, она оставила заявление с подписями. В мае выяснилось все. Исковые требования, поддерживает, просил, чтобы ФИО3 выплатила все проценты, которые она указала в договоре.

Потерпевшая ФИО5 №3 в судебном заседании рассказала, что по совету сына в августе 2021 года они с мужем ФИО5 №2 пошли в банк ФК «Открытие», чтобы открыть вклад под хороший процент. У них была запланированная встреча, и они подошли в кабинет к управляющей ФИО3 Она тоном разговора, манерой общения очень располагала к себе, подробно все рассказала. ФИО5 №3 вложила сумму в размере 1 200 000 рублей. Так как договор был составлен в офисе банка, банк возвратил всю сумму с процентами в размере 1 674 712,95 рублей.

Заявлением ФИО5 №2, зарегистрированным в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором он просит привлечь ФИО3, которая обманным путем похитила их (ФИО5 №2, ФИО5 №3) денежные средства в сумме 3 570 000 рублей 00 копеек к установленной законом ответственности (т. 3 л.д. 188)

Ответом начальника ООБ РДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО38, согласно запроса № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что с клиентом ФИО5 №2 договоры вкладов № от 30.08.2021и № от ДД.ММ.ГГГГ, счета № и 42№ неоткрывались. ФИО5 №3 клиентом банка не являлась. Договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ с ней не заключался, счет № не открывался (т. 3 л.д. 55).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с иллюстрационной таблицей, согласно которому в установленном законом порядке у потерпевшего ФИО5 №2 изъято:

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Особый плюс» в сумме 1 450 000 рублей 00 копеек между ФИО5 №2 и ПАО Банк «ФК «Открытие»;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №2 в сумме 1 450 000 рублей 00 копеек;

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ, датированный ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Особый плюс» в сумме 1 523 826 рублей 85 копеек между ФИО5 №2 и ПАО Банк «ФК «Открытие»;

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Особый плюс» в сумме 920 000 рублей 00 копеек между ФИО5 №2 и ПАО Банк «ФК «Открытие»;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №2 в сумме 920 000 рублей 00 копеек;

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ, датированный ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Особый плюс» в сумме 935 138 рублей 41 копейка между ФИО5 №2 и ПАО Банк «ФК «Открытие» (т. 3 л.д. 56-59, 60-62).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с иллюстрационной таблицей, согласно которому в установленном законом порядке у потерпевшей ФИО5 №3 изъято:

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Особый плюс» в сумме 1 200 000 рублей 00 копеек между ФИО5 №3 и ПАО Банк «ФК «Открытие»;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №3 в сумме 1 200 000 рублей 00 копеек;

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ, датированный ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Особый плюс» в сумме 1 261 098 рублей 08 копеек между ФИО5 №3 и ПАО Банк «ФК «Открытие» (т. 3 л.д. 63-66,67-69).

Протоколом осмотра предметов (документов) с иллюстрационной таблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в установленном законом порядке осмотрены договоры (заявления) на открытие вкладов и кассовые ордера, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у потерпевших ФИО5 №2 и ФИО5 №3 (т. 3 л.д. 70-81).

По эпизоду № 10 (хищение денежных средств, принадлежащих ФИО5 №7) вина ФИО3 также подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей ФИО5 №7 о том, что с Байковой давно знакома в силу того, что была классным руководителем у ее ребенка. Поэтому между потерпевшей и подсудимой были спокойные партнерские отношения. Претензий не было к Байковой. Вкладчиком ФИО49 является с 2017 года. Когда были деньги, она положила в ее банк – ФК «Открытие». В 2022 года заключила договор на сумму в размере 200 000 рублей, положила в банк ФК «Открытия» под 13% на срок 6 месяцев. Волнений никаких не было. Срок закончился, и нужно было открывать новый вклад. Обратилась к ней и ФИО3 посоветовала вложить деньги под хороший процент, на тот момент банк был закрыт, но она говорила, что состояла на работе на 0,5 ставки. Сомнений не было доверилась ей. С ее стороны не было случаев обмана. Положила снова деньги на вклад. В ТЦ Манго в банкомате, сняли 200 000 рублей, и ФИО49 отдала Байковой лично в руки. Весной позвонили из полиции и сказали, что ФИО3 пришла с повинной о хищении денежных средств. Исковые требования ФИО49 поддерживает полностью.

Заявлением ФИО5 №7, зарегистрированным в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ), в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО3, которая обманным путем завладела принадлежащими ей денежными средствами в сумме 224 000 рублей 00 копеек (т. 4 л.д. 102).

Ответом начальника ООБ РДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО38, согласно запроса № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что с клиентом ФИО5 №7 договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 224 000 рублей, не заключался (т. 3 л.д. 55).

По эпизоду № 11 (хищение денежных средств, принадлежащих ФИО5 №8) вина ФИО3 также подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей ФИО5 №8, которая в суде рассказала, что клиентом банка является давно, больше 10 лет. С Байковой знакома давно, она директором была отделения банка ФК Открытие. Периодически вклады заканчивались, переоформляла, все было в обычном режиме и проблем не было. Доверяли и никаких сомнений не было. В конце июня 2022 года в отпуске зашла в школу, пересеклись с Байковой, и на тот момент была у нее определенная сумма денег, которую можно было вложить в банк. Эти деньги лежали на счете у мамы, после того, как началось СВО, они деньги сняли. У Байковой спросила, куда можно деть. Она сказала, что хоть офис и закрылся, но база осталась и может положить под высокий процент. 450 000 рублей спокойно решила положить в банк ФК Открытие, где была клиентом. Через день принесла сумму в школе и отдала ей наличкой, в руки. И на седеющий день ФИО3 принесла договор банка в обычной форме и платежный документ. После того как позвонила полиция и сообщила о преступлении, пыталась Байковой звонить, не отвечала никак. В банк обратилась с заявлением о возмещении ущерба, но отказали, так как договор был заключен не в офисе банка. Исковые требования поддерживает в полном объеме.

Заявлением ФИО5 №8, зарегистрированным в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ), в котором она просит провести проверку по факту совершения в отношении нее мошеннических действий со стороны ФИО3, в результате которых ей был причинен ущерб на сумму 450 000 рублей 00 копеек (т. 4 л.д. 124).

Ответом начальника ООБ РДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО38, согласно запроса № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что с клиентом ФИО5 №8 договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ не заключался, счет № не открывался (т. 3 л.д. 55).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с иллюстрационной таблицей, согласно которому в установленном законом порядке у потерпевшей ФИО5 №8 изъято:

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Особый плюс» в сумме 450 000 рублей 00 копеек между ФИО5 №8 и ПАО Банк «ФК «Открытие»: приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №8 в сумме 450 000 рублей 00 копеек (т. 3 л.д. 158-161, 162-164).

Протоколом осмотра предметов (документов) с иллюстрационной таблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в установленном законом порядке осмотрены договоры (заявления) на открытие вкладов и кассовые ордера, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшей ФИО5 №8 (т. 3 л.д. 165-168)

По эпизоду № 12 (хищение денежных средств, принадлежащих ФИО5 №9) вина ФИО3 также подтверждается следующими доказательствами.

Показаниями потерпевшей ФИО5 №9, данными в суде о том, что она являлась клиентом банка с 2016-2017 года. Сначала был МДМ банк, потом БИН банк, а потом только ФК «Открытие». ФИО3 знала, только как сотрудницу банка. Вклад заканчивался, когда, продляла его. ФИО3 с добром всегда относилась. ДД.ММ.ГГГГ закончился очередной вклад. ФИО5 №9 обратилась к Байковой за советом, где более выгодно вложить деньги. Через неделю ФИО3 позвонила и предложила вложить в банк ФК «Открытие» под 10,2%. ФИО50 согласилась. На тот момент потерпевшая ФИО50 знала, что банк закрылся, и она не являлась директором банка. Но ФИО3 убедив ФИО50 сказала, что есть не законченные дела и по доверенности и через банк партнера вклад может открыть. Доверие к ней было. ФИО3 сказала снять денежные средства и наличкой отдать ей. ФИО50 сделал так. 1 100 000 рублей сняла и сообщила ФИО3, что деньги дома. Она приехала с готовыми документами – приходный ордер и договор. ФИО50 передала деньги в руки ФИО3 Вклад был на год, в сентябре 2023 должен был закончиться. В апреле был звонок из банка ФК «Открытие» от представителя банка ФИО38, звонил и спросил, вызвали ее в полицию, по поводу вклада. Потом ей из полиции позвонили. Там она узнала, что ФИО3 украла, с повинной пришла в отдел. До этого ФИО38 сам приезжал как представитель банка и приходил домой и все рассказал, и посоветовал написать обращение в банк о возмещении ущерба. В Тагил съездила, написала заявление и пришел ответ, что Байкова не была сотрудником банка и не в офисе банка договор составлялся, поэтому не могут возместить. Исковые требования поддерживает в полном объеме.

Заявлением ФИО5 №9, зарегистрированным в КУСП № от ДД.ММ.ГГГГ), в котором она просит провести проверку по факту совершения в отношении нее мошеннических действий со стороны ФИО3, в результате которых ей был причинен ущерб на сумму 1 100 000 рублей 00 копеек (т. 4 л.д. 148)

Ответом начальника ООБ РДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО38, согласно запроса № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что с клиентом ФИО5 №9 договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ не заключался, счет № не открывался (т. 3 л.д. 55)

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ с иллюстрационной таблицей, согласно которому в установленном законом порядке у потерпевшей ФИО5 №9 изъято:

- договор (заявление) № от ДД.ММ.ГГГГ на открытие вклада «Премиальный» в сумме 1 100 000 рублей 00 копеек между ФИО5 №9 и ПАО Банк «ФК «Открытие»;

- приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО5 №9 в сумме 1 100 000 рублей 00 копеек (т. 3 л.д. 173-176,177-179)

Протоколом осмотра предметов (документов) с иллюстрационной таблицей от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в установленном законом порядке осмотрены договоры (заявления) на открытие вкладов и кассовые ордера, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у потерпевшей ФИО5 №9(т. 3 л.д. 180-183).

Представленные государственным обвинением и исследованные судом доказательства преступной деятельности подсудимой, дополняют друг друга, согласуются между собой, в связи с чем, признаются судом достоверными, допустимыми, а в совокупности - достаточными для разрешения уголовного дела. 

Показания потерпевших и свидетелей объективно подтверждаются вещественными доказательствами и письменными материалами уголовного дела, в том числе протоколами выемки банковских и финансовых документов у потерпевших по оформлению вкладов, выписками банка о движении денежных средств по счетам потерпевших, документами о трудоустройстве ФИО3 в ПАО Банк ФК «Открытие», иными протоколами процессуальных и следственных действий, исследованными в ходе судебного следствия.

Протоколами выемки от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ у потерпевших ФИО5 №4, ФИО5 №5, ФИО5 №9, ФИО5 №8, ФИО5 №2, ФИО5 №3, ФИО5 №6 были изъяты договоры (заявления) на открытие вкладов, приходные кассовые ордера, признанные в установленном законом порядке вещественными доказательствами по настоящему уголовному делу.

Вышеназванные предметы (документы), изъятые у потерпевших были осмотрены в установленном законом порядке.

Так, согласно имеющимся приходным кассовым ордерам ФИО3 получила от потерпевших наличные денежные средства в следующих суммах:

от ФИО5 №5 – 558 383 руб. 47 коп. - приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ;

от ФИО5 №4 – 500 000 рублей (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), 140 000 руб. (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), 300 000 руб. (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), 200 000 руб. (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ). 

- от ФИО5 №6 – 4 000 000 руб. (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, - 3 000 000 рублей – приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ года

- от ФИО5 №1 – 2 500 000 руб. (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), 

- от ФИО5 №8 – 450 000 руб. (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ);

- от ФИО5 №9 – 1 100 000 руб. (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), 

- от ФИО5 №3 - 1 200 000 руб. (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ);

- от ФИО5 №2 - 1 450 000 руб. (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ), 920 000 руб. (приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ). 

Таким образом, указанными выше документами подтверждается факт передачи потерпевшими подсудимой тех денежных сумм, которые образовали впоследствии их ущерб.

Давая общую оценку исследованным доказательствам, суд принимает во внимание отсутствие правовых оснований для признания недопустимыми доказательствами протоколов процессуальных и следственных действий. Все протоколы допросов, в том числе протоколы допроса потерпевших, свидетелей, а также письменные материалы дела соответствуют требованиям уголовно-процессуального законодательства.

Так, в судебном заседании установлено, что ФИО3, в период с 09.06.2014 года по 17.11.2021 года являясь управляющим ПАО Банк «ФК Открытие», и в период с 18.01.2022 года по 28.12.2022 года, будучи уволенной из офиса банка, осуществляла деятельность по привлечению денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), размещение привлеченных во вклады денежных средств физических лиц от имени ПАО Банк «ФК Открытие» и за его счет, открытие и ведение банковских счетов физических лиц по банковским счетам. 

Из показаний практически всех потерпевших следует, что ФИО3 в ходе общения, предоставления информации, учета пожеланий всегда была инициативна, деликатна, интеллигентна, приветлива. Ее постоянные клиенты отмечали в ней профессиональное отношение к работе и полную заботу о клиентах, поэтому без каких-либо сомнений передавали ей денежные средства, не беспокоясь о заключении договоров, выдачи приходных кассовых ордеров, полагая, что впоследствии получат свои вклады с процентами. Все потерпевшие отзывались о ней только с положительной стороны. При этом суд отмечает, что город Лесной является небольшим населенным пунктом, где многие жители не только знают друг друга, но и знают репутацию того или иного менеджера в банковской сфере, поэтому и в этом плане ФИО3 не имела каких-либо претензий, что было подтверждено не только ею самою, но и свидетелями – сотрудниками офиса Банка и представителем головного офиса, которые показали, что за весь период своей деятельности ФИО3 не имела нареканий со стороны государственных органов, в том числе судебных, юридических и физических лиц.

Таким образом, с учетом продолжительного периода работы в одной области, безупречной репутации, трепетного отношения ФИО3 к своим клиентам, без всяческих сомнений ФИО3 вызывала к себе доверие всех обратившихся к ней клиентов.

В этой связи способ хищения чужого имущества путем злоупотребления доверием нашел свое полное подтверждение.

Обстоятельства того, что подсудимая, принимая в период с 29.01.2019 года по 30.08.2021 года денежные средства от клиентов, не собиралась вносить их в кассу банка, не оспаривались самой ФИО3 и подтверждается и документами от начальника ООБ РДО «Екатеринбургский» ПАО Банк «ФК Открытие» ФИО38 о том, что ряд договоров вкладов не заключался, счета не открывались.

Более того, анализ приведенных выше письменных доказательств свидетельствует о том, что, начиная с указанного периода ФИО3 полученные от потерпевших денежные средства в кассу банка не вносила, а тратила их на собственные нужды.

Корыстный мотив хищения предполагает желание виновного не только обогатиться самому, но и обогатить других лиц, в обогащении которых он заинтересован (родные, близкие, кредиторы виновного и т.п.).

Из показаний потерпевших следует, что разрешения распоряжаться их денежными средствами иным образом, кроме как положить на счет в банке, они ФИО3 не давали.

То есть ФИО3, заключая договоры вкладов и фактически не исполняя их, расходовала полученные денежные средства потерпевших по своему усмотрению. Соответственно, в действиях ФИО3 наличествует корыстный мотив и прямой умысел на совершение хищений.

Суд приходит к выводу о том, что ФИО3 действовала умышленно, из корыстных побуждений, длительное время, по аналогичной схеме, путем обмана и злоупотребляя доверием потерпевших, с которыми состояла в приятельских отношениях, предлагала им положить деньги на вклад, обещала повышенные проценты, однако полученные от потерпевших денежные средства похитила, причинив ущерб каждому потерпевшему в установленном выше размере. С целью сокрытия своих преступных действий, ФИО3 изготавливала и выдавала потерпевшим приходно-кассовые ордера в получении денежных средств, возвращать которые намерений не имела. Похищенными денежными средствами распорядилась по своему усмотрению. 

Оснований полагать, что преступление было совершено подсудимой в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств, не имеется.

При таких обстоятельствах, действия ФИО3 в отношении потерпевших ФИО5 №4(эпизоды 4,14), ФИО5 №5 (эпизод 5), ФИО35 (эпизод 10) суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину; действия ФИО3 в отношении потерпевших ФИО5 №4(эпизоды 2,9,13), ФИО5 №5 (эпизод 1), ФИО5 №2 (эпизод 8), ФИО5 №8 (эпизод 11) суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, в крупном размере; действия ФИО3 в отношении потерпевших ФИО5 №6 и ФИО5 №1 (эпизод 3), ФИО5 №6 (эпизод 6), ФИО5 №2, ФИО5 №3 (эпизод 7), ФИО5 №9 (эпизод 12) суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, в особо крупном размере.

Суд приходит к выводу о том, что каждое преступление является самостоятельным, умысел на хищение денежных средств потерпевших у ФИО3 всякий раз возникал отдельно, независимо друг от друга, преступление не является продолжаемым.

Исследовав доказательства по делу и оценив их в совокупности, суд приходит к выводу о виновности подсудимой ФИО3 в совершении инкриминируемых деяний.

Нарушений норм уголовно-процессуального законодательства при проведении предварительного следствия, влекущих недопустимость вышеприведенных доказательств, представленных стороной обвинения, допущено не было.

Каких-либо неустранимых противоречий, вызывающих сомнение в виновности подсудимой и требующих толкования в ее пользу, в доказательствах не имеется.

Объективная сторона совершенного мошенничества выразилась в противоправном присвоении (хищении) денежных средств.

Квалифицирующие признаки совершения мошенничества в крупном, в особо крупном размере, с причинением значительного ущерба гражданину, нашли свое подтверждение в действиях ФИО3, установлены из показаний потерпевших и подтверждены документально банковскими выписками.

Наличие квалифицирующего признака объективной стороны мошенничества «с причинением значительного ущерба гражданину» по эпизодам 4, 5, 10,14 обусловлено тем, что стоимость похищенных ФИО3 денежных средств составила соответственно 140 000 рублей, 147 400 рублей, 200 000 рублей, 200 000 рублей, так как согласно примечанию 2 к ст.158 Уголовного кодекса Российской Федерации значительный ущерб гражданину не может составлять менее пяти тысяч рублей.

Наличие квалифицирующего признака объективной стороны мошенничества «в крупном размере» по эпизодам 1, 2, 8, 9, 11, 13 обусловлено тем, что стоимость похищенных ФИО3 денежных средств составила соответственно 558 383,47 руб., 500 000 рублей, 920 000 рублей, 500 000 рублей, 300 000 рублей, 450 000 рублей, что согласно п. 4 прим. к ст. 158 УК РФ является крупным размером, поскольку превышает 250 000 рублей и не превышает 1 000 000 рублей.

Наличие квалифицирующего признака объективной стороны мошенничества «в крупном размере» по эпизодам 3, 6, 7, 12 обусловлено тем, что стоимость похищенных ФИО3 денежных средств составила соответственно 5 500 000 руб., 4 000 000 рублей, 2 650 000 рублей, 1 100 000 рублей, что согласно п. 4 прим. к ст. 158 УК РФ является особо крупным размером, поскольку превышает 1 000 000 рублей.

Суммы похищенных у потерпевших денежных средств, а также значительность причиненного им ущерба подтверждаются материалами уголовного дела, в том числе показаниями потерпевших, свидетельствующих об их имущественном положении, невысоком уровне совокупного дохода их семей, наличии на иждивении несовершеннолетних детей, наличии кредитных обязательств. Помимо этого, ряд потерпевших были поставлены в трудное материальное положение хищением их денежных средств, о чем они сообщили суду при допросах.

Совершенные подсудимой ФИО3 преступления являются оконченными, четыре преступления относятся в соответствии со ст. 15 УК РФ к категории средней тяжести, десять – к тяжким, все являются преступлениями корыстной направленности.

Переходя к вопросу о назначении наказания, суд приходит к выводу о том, что предусмотренных законом оснований для прекращения уголовного дела в отношении ФИО3, оправдания подсудимой, не имеется.

При решении вопросов, связанных с определением вида и размера назначаемого наказания в отношении подсудимой, суд, в соответствии со ст. ст. 6, 43, ч. 3 ст. 60 Уголовного кодекса Российской Федерации, руководствуясь принципами справедливости и гуманизма, учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимой, ее отношение к совершенным деяниям, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление осужденной, на условия жизни ее семьи, а также иные обстоятельства, влияющие на наказание.

Судом установлено, что ФИО3 проживает 

<

адрес>», ранее не судима, привлекается к уголовной ответственности впервые, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, к административной ответственности не привлекалась, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, по месту прежней работы – положительно, в настоящее время трудоустроена.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой ФИО3 по всем преступным эпизодам, в силу ч.1, ч.2 ст. 61 УК РФ суд признает явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, признание вины, раскаяние в содеянном, принесение извинений потерпевшим в суде, положительные характеристики, наличие несовершеннолетней дочери ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., привлечение к уголовной ответственности впервые.

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

С учётом всех установленных обстоятельств, количества и тяжести совершенных преступлений, личности ФИО3, суд считает необходимым назначить ФИО3 наказание в виде лишения свободы в условиях изоляции от общества, поскольку менее строгий вид наказания не сможет обеспечить целей наказания, предусмотренных ст.43 ч.2 УК РФ.

По убеждению суда именно такое наказание будет способствовать ее исправлению, отвечать целям наказания в соответствии со ст. 43 Уголовного кодекса Российской Федерации.

При этом, дополнительный вид наказания в виде штрафа и ограничения свободы, предусмотренный санкциями частей 2,3,4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд считает возможным не назначать, поскольку основное реальное наказание в достаточной степени будет способствовать достижению целей наказания. Кроме того, дополнительный вид наказания в виде штрафа, будет препятствовать соблюдению интересов потерпевших, учитывая заявленные ими исковые требования.

Суд не находит обстоятельств, которые бы свидетельствовали о том, что исправление осужденной возможно без реального отбывания назначенного наказания на основании ст. 73 УК РФ.

Судом не установлено наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью ФИО3, её поведением во время и после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, в связи с чем, не подлежат применению правила ст.64 УК РФ.

ФИО3 совершила десять умышленных преступлений средней тяжести и четыре тяжких преступления, потому, исходя из фактических обстоятельств совершенных преступлений, с учетом степени их общественной опасности, данных о ее личности, суд не находит оснований для применения положения ч. 1 ст. 53.1 УК РФ, а также для изменения ей категории преступлений на более мягкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, поскольку ни характер совершенных преступлений, ни вид умысла, ни наступившие последствия, не свидетельствуют о значительном уменьшении общественной опасности совершенных преступлений, о существовании обстоятельств, предусмотренных указанной статьей.

Каких – либо предусмотренных законом оснований для постановления приговора без назначения наказания либо освобождения подсудимой от наказания не имеется.

При определении размера наказания, суд руководствуется требованиями ч. 1 ст. 62 Уголовного кодекса Российской Федерации. При назначении окончательного наказания суд применяет положения ч.3 ст. 69 УК РФ.

Вид исправительного учреждения для отбывания наказания ФИО3 следует определить в виде исправительной колонии общего режима, в соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 58 Уголовного кодекса Российской Федерации, как осужденной за совершение в том числе тяжких преступлений, ранее не отбывавшей лишение свободы.

В порядке ст. 91 УПК РФ ФИО3 не задерживалась, с ДД.ММ.ГГГГ ей избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Поскольку суд пришел к выводу о виновности подсудимой ФИО3 и необходимости назначения ей наказания в виде реального лишения свободы, в целях обеспечения исполнения приговора, в соответствии с ч. 2 ст. 97 УПК РФ суд полагает необходимым изменить меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу до вступления приговора в законную силу.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Оснований для принятия мер по охране личного имущества и жилища подсудимой ФИО3 не имеется.

Гражданские иски потерпевших ФИО36, ФИО5 №8, ФИО35, ФИО5 №4, ФИО5 №2, ПАО БАНК ФК «Открытие» с учетом позиции подсудимой и положений ст. 1064, 15 ГК РФ подлежат удовлетворению в заявленном размере.

Меру процессуального принуждения в виде наложения ареста на имущество ФИО3 суд полагает правильным сохранить до исполнения приговора в части гражданских исков.

Процессуальные издержки по уголовному делу - вознаграждение адвокату Чусовитиной Т.Б. за осуществление защиты ФИО3 в ходе предварительного следствия и в суде, в силу ч.1 ст.132 УПК РФ подлежат взысканию с ФИО3, которая от услуг защитника не отказывалась, является трудоспособной и платежеспособной. 

Исходя из изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299, 302-304, 307-310 Уголовно-процессуального Кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО3 признать виновной в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации, шести преступлений, предусмотренных ч.3 ст. 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации, четырех преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание

- по ч.2 ст. 159 УК РФ (четыре преступления в отношении потерпевших ФИО5 №5, ФИО5 №4, ФИО5 №7, ФИО5 №4) - в виде лишения свободы на срок 1 (один) год (за каждое преступление)

- по ч.3 ст. 159 УК РФ (шесть преступлений в отношении потерпевших ФИО5 №5, ФИО5 №4, ФИО5 №8, ФИО5 №4, ФИО5 №4, ФИО5 №2,) - в виде лишения свободы на срок 2 (два) года (за каждое преступление)

- по ч.4 ст. 159 УК РФ (четыре преступления в отношении потерпевших ФИО5 №6, ФИО5 №1, ФИО5 №9, ФИО5 №6, ФИО5 №2, ФИО5 №3) - в виде лишения свободы на срок 3 (три) года (за каждое преступление)

На основании ч.3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить ФИО3 наказание в виде лишения свободы на срок 4 (Четыре) года 6 (шесть) месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок для отбытия наказания осужденной ФИО3 исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения осужденной ФИО3 до вступления приговора в законную силу избрать в виде содержания под стражей. 

Осужденную ФИО3 взять под стражу в зале суда.

В срок отбывания наказания ФИО3 зачесть время содержания под стражей с 12 января 2024 года до дня вступления в законную силу на основании п. "б" ч. 3.1 ст. 72 УК РФ из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима.

Гражданские иски удовлетворить.

Взыскать с ФИО3 в счет возмещения ущерба в пользу ПАО Банк ФК «Открытие» - 19 255 447, 50 (Девятнадцать миллионов двести пятьдесят пять тысяч четыреста сорок семь рублей пятьдесят копеек), в пользу ФИО5 №9 – 1100000 (один миллион сто тысяч) рублей, в пользу ФИО5 №8 – 450000 (четыреста пятьдесят тысяч) рублей, в пользу ФИО5 №7 – 200000 (Двести тысяч) рублей, в пользу ФИО5 №4 - 1000000 (один миллион) рублей, в пользу ФИО5 №2 – 920000 (Девятьсот двадцать тысяч) рублей.

Меру процессуального принуждения в виде наложения ареста на имущество ФИО3 – денежные средства на банковских счетах и вкладах (расчетные, текущие), открытые в 

<

данные изъяты>, а также на транспортное средство – автомобиль 

<

данные изъяты>, сохранить до исполнения приговора в части гражданских исков.

Вещественные доказательства по уголовному делу – две печати — штампа, - уничтожить; - системный блок марки «НР» черного цвета с серийным номером 8СС0140853 – оставить в распоряжении законного владельца, освободив его от ответственного хранения; - цифровой носитель (оптический диск) DVD-R с информацией, полученной ДД.ММ.ГГГГ при осмотре системного блока «НР» с серийным номером №, - два листа бумаги формата А 4 изъятые в ходе выемки от ДД.ММ.ГГГГ, цифровой носитель (оптический диск) CD-R, представленный ПАО Банк «ФК Открытие» на запрос № от ДД.ММ.ГГГГ, - договоры (заявления) на открытие вкладов, приходные кассовые ордера, изъятые в ходе выемок у потерпевших – оставить храниться в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденной, содержащейся под стражей в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Осужденная вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции по соглашению, отказаться от защитника, вправе ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Текст приговора изготовлен в совещательной комнате с использованием компьютерной техники и провозглашен в судебном заседании 12.01.2024 года.

Председательствующий Л.В.Ерзикова