Дело №

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

23 декабря 2024 года 

<

адрес>

Судья Георгиевского городского суда 

<

адрес> Сафонова Елизавета Викторовна, с участием защитника лица, в отношении которого ведется дело об административном правонарушении – ФИО6, прокурора ФИО4, рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Георгиевского городского суда по 

<

адрес>, дело об административном правонарушении в отношении ИП ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ года рождения уроженки 

<

адрес> края свидетельство о регистрации ОГРН № ИНН 

<

***>, адрес места регистрации: 

<

адрес>, тер. СНТ Зеленстроевец (массив 2), 

<

адрес>, привлекаемого к административной ответственности по ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

установил:

Индивидуальный предприниматель ФИО3 привлекается к административной ответственности по ст.14.56 КоАП РФ.

Георгиевской межрайонной прокуратурой проведена проверка по поручению прокуратуры 

<

адрес> доводов информации заместителя начальника Южного ГУ ФИО2 В.А. о возможных нарушениях законодательства в кредитно-финансовой сфере на территории 

<

адрес>.

В ходе проверки установлено, что ИП ФИО3 с ДД.ММ.ГГГГ осуществляет предпринимательскую деятельность в офисе, расположенном по адресу: 

<

адрес>, корпус 2, пом.1. На офисе имеется рекламная вывеска следующего содержания: «Ломбард. Золото. Антиквариат. Недвижимость. Техника. Авто. Серебро. №», а также вывеска внутри помещения на уголке потребителя «ИП ФИО1. Осуществляем прием под залог: Ювелирные украшения, аудио-видео-, спец и бытовая техника, движимое и недвижимое имущество, мотто и автотранспорт».

ИП ФИО3 в реестре организаций, опубликованных на официальном сайте ФИО2 в информационно-коммуникационной сети «Интернет» по адресу: www.cbr.ru отсутствует, право осуществлять ломбардную деятельность не имеет.

Постановлением Георгиевского межрайонного прокурора от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ФИО3 возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 14.56 КоАП РФ, которое передано для рассмотрения по существу в Георгиевский городской суд 

<

адрес>.

В судебном заседании помощник Георгиевского межрайонного прокурора ФИО4 полагал, что факт совершения ИП ФИО3 административного правонарушения установлен и полностью подтверждается материалами дела, просил назначить административное наказание в виде _______________.

Защитник лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ИП ФИО3, по доверенности ФИО6 в судебном заседании вину в содеянном не признал, показал, что до 2019 года директором ломбарда являлась ФИО3, в настоящее время деятельность ломбарда не осуществляется, ломбард был закрыт в 2019 году. В настоящее время помещение по адресу: 

<

адрес> корпус 2 находится в аренде, с 2019 по 2023 год ФИО3 осуществляла в нем деятельность по торговой рознице товаров бывших в употреблении, торговле текстилем одежды и обуви, торговле часами и ювелирными изделиями, в 2023 года все ОКВЭДы, кроме торговой розницы бывшего употребления товаров, закрыты. ФИО1 золота или драгоценных металлов, залог под движение и недвижимое имущество ФИО3 не осуществляется. На фасаде здания остались висеть баннеры, которые принадлежат ООО «Ломбард Карат Плюс», представители этой компании баннеры не сняли, самостоятельно это сделать ФИО3 не имеет права, поскольку это чуждое имущество. Просил суд ________________

Заслушав прокурора, защитника лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, рассмотрев материалы дела, суд приходит к следующему.

Частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях определено, что осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее Закон о потребительском кредите) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; под профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов понимается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом)

В соответствии со статьей 4 Закона о потребительском кредите профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").Таким образом, законодательно определен исчерпывающий круг лиц, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

В соответствии с частью 1 статьи 2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ "О ломбардах" ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом ФИО2, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с частями 1, 7 статьи 2.6 Закона N 196-ФЗ "О ломбардах" юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Из материалов дела об административном правонарушении следует, что Георгиевской межрайонной прокуратурой проведена проверка ИП ФИО3 по адресу: 

<

адрес>, корпус 2 помещение 1, о возможных нарушениях законодательства в кредитно-финансовой сфере на территории 

<

адрес>, в ходе которой установлено, что ИП ФИО3 с ДД.ММ.ГГГГ осуществляет предпринимательскую деятельность в офисе, расположенном по адресу: 

<

адрес>, корпус 2, пом.1. На офисе имеется рекламная вывеска следующего содержания: «Ломбард. Золото. Антиквариат. Недвижимость. Техника. Авто. Серебро. №», а также вывеска внутри помещения на уголке потребителя «ИП ФИО1. Осуществляем прием под залог: Ювелирные украшения, аудио-видео-, спец и бытовая техника, движимое и недвижимое имущество, мотто и автотранспорт».

Приведенные обстоятельства подтверждены собранными по делу доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении (л.д. 1 - 3), рапортом прокурора от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.4), актом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.5), фотоматериалом (л.д. 6-9), решением о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д. 10), объяснением ФИО6 (л.д.11), выпиской ЕГРИП (л.д. 14-17)распечатками с сайта ФИО2 (л.д.19) и иными материалами дела, получившими оценку с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности и достаточности по правилам статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Согласно выписке из ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3 является индивидуальным предпринимателем ФИО7 №, основной вид деятельности – 47.79 Торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах.

К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, индивидуальный предприниматель ФИО3 не относится, сведения о ней в государственный реестр ломбардов не внесены.

Согласно договору аренды от ДД.ММ.ГГГГ №-К нежилое помещение, общей площадью 40,7 кв.м. по адресу 

<

адрес> находится у ФИО5 в пользовании на праве аренды сроком на 11 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, в данном помещении выявлены нарушения, указанные в постановлении. 

Осуществление ломбардной деятельности лицом, не имеющим права заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов, является нарушением требований Законов N 196-ФЗ, N 353-ФЗ и влечет административную ответственность, предусмотренную частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

С учетом указанных обстоятельств, суд приходит к выводу о наличии в деянии индивидуального предпринимателя ФИО3 состава административного правонарушения, предусмотренного указанной нормой, соответствует фактическим обстоятельствам дела и имеющимся доказательствам.

Действия индивидуального предпринимателя ФИО3 квалифицированы в соответствии с установленными обстоятельствами, требованиями Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и подлежащего применению законодательства.

Требования статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях соблюдены, при рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства его совершения, предусмотренные статьей 26.1 данного кодекса.

Довод защитника лица, в отношении которого ведется дело об административном правонарушении, о том, что предпринимательскую деятельность, связанную с получением дохода от сделок по предоставлению потребительских или иных займов под залог движимого имущества, индивидуальный предприниматель ФИО3 не осуществляет, ее деятельность связана с торговой розницей товаров бывших в употреблении, не нашел своего подтверждения в ходе производства по делу и опровергается материалами дела.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность, предусмотренных п. 1 ч.1 ст.4.2 КоАП РФ, судом не установлено. 

Отягчающих обстоятельств, предусмотренных п.2 ч.1 ст. 4.3 КоАП РФ судом не установлено.

Данные, характеризующие личность лицом, привлекаемым к административной ответственности, не представлены.

В соответствии с ч. 2 ст. 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, при назначении административного наказания ФИО3 судом учитываются: характер совершенного административного правонарушения.

Руководствуясь ст.ст. 20.1 ч. 1, 29.7, 29.9 ч. 1 п. 1, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

постановил:

Индивидуального предпринимателя ФИО3 признать виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, назначить административное наказание в виде административного штрафа в сумме 30 000 рублей.

Оплату административного штрафа необходимо произвести не позднее 60 дневного срока с момента вступления постановления в законную силу.

Постановление может быть обжаловано в 

<

адрес>вой суд через Георгиевский городской суд в течение 10 дней со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Е.В. Сафонова