Дело № 2-104/2019

№ 

РЕШЕНИЕ

 

Именем Российской Федерации

п.г.т. Погар 16 мая 2019 года

Погарский районный суд Брянской области в составе председательствующего судьи Булавина И.В.,

при секретаре Ямашкиной Е.Л.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее - ООО «ХКФ Банк») обратилось в суд с иском к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору, ссылаясь на то, что ДД.ММ.ГГГГ между банком и ФИО1 заключен кредитный договор № на сумму 

<

данные изъяты> рублей, в том числе, 

<

данные изъяты> рублей – сумма к выдаче, 

<

данные изъяты> рублей – для оплаты страхового взноса на личное страхование, под процентную ставку 

<

данные изъяты>% годовых. Выдача кредита произведена путем перечисления денежных средств в размере 

<

данные изъяты> рублей на счет заемщика, открытый в ООО «ХКФ Банк», при этом денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> рублей перечислены для оплаты товара в торговую организацию, а 

<

данные изъяты> рублей во исполнение распоряжения заемщика перечислено банком на оплату страхового взноса на личное страхование, что подтверждается выписками по лицевому счету. Все условия предоставления, использования и возврата потребительского кредита закреплены в заключенном сторонами договоре, включающем, в том числе, Индивидуальные и Общие условия договора потребительского кредита. Согласно условиям договора банк обязуется предоставить заемщику денежные средства, исполнить заявления по счету о распоряжении кредитными средствами, а заемщик обязуется возвратить банку полученный кредит, уплатить проценты за пользование кредитом в сроки, порядке и на условиях, установленных договором, а также оплачивать дополнительные услуги, подключенные по договору (при их наличии). Погашение задолженности по кредиту в соответствии с договором осуществляется безналичным способом, путем списания денежных средств со счета заемщика в соответствии с условиями договора, при этом заемщик обязан обеспечить наличие на счете на момент окончания последнего дня процентного периода денежных средств в размере не менее суммы ежемесячного платежа для их дальнейшего списания. Списание банком ежемесячных платежей со счета в погашение задолженности по кредиту производится в последний день соответствующего процентного периода, что отражено в графике погашения, которым заемщик обязан руководствоваться при осуществлении платежей. В соответствии с условиями кредитного договора сумма ежемесячного платежа составила 

<

данные изъяты> рублей, последний платеж должен быть произведен ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п.12 Индивидуальных условия договора потребительского кредита ответственностью заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора является неустойка в размере 

<

данные изъяты>% в день от суммы просроченной задолженности по возврату кредита и процентам (за просрочку оплаты ежемесячного платежа с 1-го до 150 дня).

В нарушение условий заключенного договора заемщик допускал неоднократные просрочки платежей по кредиту, в связи с чем образовалась просроченная задолженность, которая не была погашена ответчиком как после направления банком ДД.ММ.ГГГГ в его адрес требования о полном досрочном погашении задолженности по кредитному договору в срок до ДД.ММ.ГГГГ, так и до настоящего времени.

Согласно расчету задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности ФИО1 по договору составляет 

<

данные изъяты>, из которых сумма основного долга – 

<

данные изъяты>, сумма процентов за пользование кредитом – 

<

данные изъяты>, убытки банка (неоплаченные проценты после выставления требования) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 

<

данные изъяты>, штраф за возникновение просроченной задолженности – 

<

данные изъяты>, сумма комиссии за направление извещений – 

<

данные изъяты>, которую истец просит взыскать с ответчика в пользу банка, а также взыскать расходы по уплате госпошлины в размере 

<

данные изъяты>.

В судебное заседание представитель истца не явился, о времени и месте рассмотрения дела уведомлен, просил рассмотреть дело в его отсутствие. 

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явился, представил заявление о применении срока исковой давности, в котором просил применить последствия пропуска истцом срока исковой давности и отказать в удовлетворении исковых требований, также просил рассмотреть дело в его отсутствие.

При этом в возражениях на данное заявление ответчика представитель истца ФИО3 указала на отсутствие оснований для применения последствий пропуска истцом срока исковой давности, полагая, что исковое заявление подано банком в пределах трехгодичного срока с момента прекращения исполнения обязательств ответчиком.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со ст. 432 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГК РФ) договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение. 

Согласно п. 1ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита. В случае предоставления кредита гражданину в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (в том числе кредита, обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой), ограничения, случаи и особенности взимания иных платежей, указанных в абзаце первом настоящего пункта, определяются законом о потребительском кредите (займе).

В соответствии со статьей 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу. Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами.

В соответствии со ст. 810 п.1 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты. При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

В силу п.2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

В силу требований ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в том числе в случае просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору предусмотренную законом или договором неустойку (штраф, пеню). По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно ч.1 ст.56 Гражданско-процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ) каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ внесена запись о юридическом лице ООО «ХКФ Банк».

Согласно материалам дела ответчик ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец 

<

адрес>, зарегистрирован по адресу: 

<

адрес> ДД.ММ.ГГГГ.

Истец обращался с исковыми требованиями о взыскании образовавшейся кредитной задолженности с ФИО1 в пользу банка к мировому судье. ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка №, исполняющим обязанности мирового судьи судебного участка № Погарского судебного района 

<

адрес> отменен судебный приказ мирового судьи судебного участка №, исполняющим обязанности мирового судьи судебного участка № Погарского судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании с ФИО1 в пользу ООО «ХКФ Банк» задолженности по договору о предоставлении кредитов № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей и расходов по государственной пошлины в размере 

<

данные изъяты> рублей, в связи с поступившим от должника ФИО1 возражением.

В связи с тем, что указанная задолженность до настоящего времени ответчиком не погашена, истец обратился с настоящим исковым заявлением.

Как установлено судом и следует из материалов дела, на основании поданного ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ заявления между ООО «ХКФ Банк») и ответчиком был заключен кредитный договор №, условия которого содержатся в заявлении о предоставлении кредита, а также индивидуальных условиях договора потребительского кредита. Во исполнение договора банк осуществил перечисление на текущий счет заемщика потребительский кредит в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, в том числе: 

<

данные изъяты> – сумма на оплату товара, 

<

данные изъяты> рублей – сумма страхового взноса на личное страхование, процентная ставка по кредиту - 

<

данные изъяты> % годовых, количество процентных периодов – 

<

данные изъяты>. В соответствии с условиями договора установлен график погашения задолженности, определена сумма ежемесячного платежа в размере 

<

данные изъяты> рублей, дата перечисления первого ежемесячного платежа – ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.п.1.4 раздела II Общих условий договора, являющихся неотъемлемой составной частью заключенного сторонами кредитного договора, погашение задолженности по кредиту осуществляется исключительно безналичным способом, путем списания денежных средств со счета в соответствии с условиями договора. Для этих целей в каждый процентный период, начиная с указанной в заявке даты перечисления первого ежемесячного платежа, клиент должен обеспечить на момент окончания последнего дня процентного периода наличие на счете денежных средств в размере не менее суммы ежемесячного платежа для их дальнейшего списания. При наличии просроченной задолженности по кредиту клиент обязан обеспечить на счете к последнему дню следующего процентного периода денежные средства в сумме, просроченной к уплате задолженности, текущей задолженности по уплате ежемесячного платежа и неустойки.

При заключении договора ответчик принял на себя обязательства уплачивать проценты за пользование кредитом и установленные договором комиссии, платы, штрафы и в предусмотренные договором сроки вернуть кредит банку. Исполнение обязательств по возврату кредита и процентов за его пользование обеспечивалось неустойкой (штрафом).

Факт заключения договора на указанных условиях ответчиком по существу не оспаривался.

Как следует из представленной банком выписки по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ банком исполнены обязательства по предоставлению ответчику кредита в общей сумме 

<

данные изъяты> рублей, из них 

<

данные изъяты> рублей перечислены банком в торговую организацию за приобретенный ФИО1 товар согласно распоряжению заемщика, а денежные средства в сумме 

<

данные изъяты> рублей переведены страховщику ООО «

<

данные изъяты>» для оплаты страхового взноса на личное страхование во исполнение распоряжения заемщика. 

Судом установлено, что за период кредитования ответчиком взятые им обязательства должным образом не исполнялись, в связи с чем, возникла просроченная задолженность. 

Согласно выписке по счету, расчету задолженности, начиная с октября 2015 года погашение задолженности по указанному договору ответчиком в нарушение условий заключенного договора было несвоевременным и не в полном размере, а именно: ДД.ММ.ГГГГ ответчиком внесено на счет 

<

данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 

<

данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ – 

<

данные изъяты> рублей, сведения об иных поступлениях денежных средств от заемщика на вышеуказанный счет в выписке отсутствуют.

При этом платеж от ДД.ММ.ГГГГ в размере 

<

данные изъяты> рублей был списан истцом ДД.ММ.ГГГГ на проценты по платежу за ДД.ММ.ГГГГ года, а платеж от ДД.ММ.ГГГГ пошел на погашение процентов по ежемесячным платежам за ДД.ММ.ГГГГ.

При этом истцом ДД.ММ.ГГГГ направлялось требование ответчику о досрочном погашении долга в течение 30 дней с момента направления настоящего требования, который до настоящего времени ответчиком не погашен.

В соответствии с произведенным истцом расчетом задолженности заемщика ФИО1 по кредитному договору № следует, что по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ общая сумма задолженности ответчика перед ООО «ХКФ Банк» составляет 72293,26 рублей, из которых: сумма основного долга – 51915,81 рублей, сумма процентов за пользование кредитом – 1092,04 рублей, убытки банка (неоплаченные проценты) – 18787,75 рублей, штраф за возникновение просроченной задолженности – 381,66 рублей, сумма комиссии за направление извещений (издержки) – 116 рублей.

Судом проверен представленный истцом расчет суммы задолженности и признается правильным, составленным в соответствии с условиями договора о кредитной карте. Доказательств обратного ответчиком суду не представлено, доказательств оплаты задолженности, а также заявлений и ходатайств о необоснованном завышении этих сумм так же не представлено. 

Рассматривая доводы ответчика о пропуске истцом срока исковой давности для обращения в суд с рассматриваемым иском, суд находит их несостоятельными ввиду следующего. 

Так, в силу ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 ГК РФ. 

На основании статьи 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права. По обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

Согласно разъяснениям, данным в пункте 24 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 года № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», по смыслу пункта 1 статьи 200 ГК РФ течение срока давности по иску, вытекающему из нарушения одной стороной договора условия об оплате товара (работ, услуг) по частям, начинается в отношении каждой отдельной части. Срок давности по искам о просроченных повременных платежах (проценты за пользование заемными средствами, арендная плата и т.п.) исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу. В соответствии с п. 25 указанного Постановления срок исковой давности по требованию о взыскании неустойки (ст. 330 ГК РФ) или процентов, подлежащих уплате по правилам ст. 395 ГК РФ, исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу, определяемому применительно к каждому дню просрочки.

При исчислении сроков исковой давности по требованиям о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, применяется общий срок исковой давности (статья 196 Гражданского кодекса Российской Федерации), который подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права (пункт 3 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утв. Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22 мая 2013 года).

Согласно кредитному договору и графику платежей возврат кредита и уплата процентов осуществляется ежемесячными платежами по частям, в соответствии с графиком. 

Учитывая, что погашение предоставленного ответчику кредита должно было производиться ежемесячными платежами по графику, срок исковой давности необходимо применять отдельно по каждому платежу, при этом не только на проценты по кредитному договору, но и на всю сумму периодического платежа.

Таким образом, течение срока давности по требованию о взыскании задолженности по кредитному договору начинается со дня невнесения заемщиком очередного платежа и исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Последний платеж по кредитному договору произведен заемщиком ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей, при этом просрочка очередного ежемесячного платежа была допущена ответчиком, начиная с ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается выписками по счету, представленными в материалы дела как истцом, так и ответчиком.

Кроме того, в соответствии с п. 1 ст. 204 ГК РФ срок исковой давности не течет со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита нарушенного права.

Согласно изложенным в п. 17 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 сентября 2015 года № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса РФ об исковой давности» разъяснениям, в силу п. 1 ст. 204 ГК РФ срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в том числе со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа либо обращения в третейский суд, если такое заявление было принято к производству. Днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд, в том числе путем заполнения в установленном порядке формы, размещенной на официальном сайте суда в сети "Интернет".

Из разъяснений Верховного Суда РФ, содержащихся в п. 18 вышеназванного Постановления Пленума, следует, что по смыслу статьи 204 ГК РФ начавшееся до предъявления иска течение срока исковой давности продолжается лишь в случаях оставления заявления без рассмотрения либо прекращения производства по делу по основаниям, предусмотренным абзацем вторым статьи 220 ГПК РФ, пунктом 1 части 1 статьи 150 АПК РФ, с момента вступления в силу соответствующего определения суда либо отмены судебного приказа.

В случае прекращения производства по делу по указанным выше основаниям, а также в случае отмены судебного приказа, если не истекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (пункт 1 статьи 6, пункт 3 статьи 204 ГК РФ).

Согласно отметке почтового отделения на конверте следует, что заявление о вынесении судебного приказа о взыскании с ФИО1 задолженности по договору о предоставлении кредита истцом было сдано в организацию почтовой связи ДД.ММ.ГГГГ. 

ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка №, исполняющим обязанности мирового судьи судебного участка № Погарского судебного района 

<

адрес> был вынесен судебный приказ о взыскании с ФИО1 в пользу ООО «ХКФ Банк» задолженности по договору о предоставлении кредитов № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ в сумме 

<

данные изъяты> рублей и расходов по государственной пошлине в размере 

<

данные изъяты> рублей. Определением мирового судьи судебного участка №, исполняющим обязанности мирового судьи судебного участка № Погарского судебного района 

<

адрес> от ДД.ММ.ГГГГ указанный судебный приказ отменен в связи с поступившим от должника ФИО1 возражением.

Таким образом, срок исковой давности прерывался на 26 дней, то есть с даты (ДД.ММ.ГГГГ) подачи истцом заявления мировому судье судебного участка № Погарского судебного района 

<

адрес> о вынесении судебного приказа о взыскании с ответчика задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ до даты вынесения мировым судьей определения об отмене судебного приказа - ДД.ММ.ГГГГ.

В связи с тем, что требование о досрочном погашении задолженности по кредиту ответчику было направлено истцом ДД.ММ.ГГГГ, которое должно быть исполнено должником в течение 30 календарных дней с момента его направления, то есть до ДД.ММ.ГГГГ (окончание срока исполнения), суд приходит к выводу, что в этот момент истец окончательно узнал о прекращении исполнения обязательств заемщиком, и именно с этой даты начинает течь срок исковой давности по обязательству с определенным сроком исполнения, и истцом не пропущен срок исковой давности в отношении взыскиваемых платежей за период, указанный в исковом заявлении.

С учетом изложенного суд приходит к выводу о том, что заявленные истцом исковые требования о взыскании с ответчика задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 72293 рубля 26 копеек, из которых сумма основного долга – 51915 рублей 81 копейка, сумма процентов за пользование кредитом – 1092 рубля 04 копейки, убытки банка (неоплаченные проценты после выставления требования) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 18787 рублей 75 копеек, штраф за возникновение просроченной задолженности – 381 рубль 66 копеек, подлежат удовлетворению. Так же подлежат удовлетворению требования истца о взыскании с ответчика издержек, связанных с рассмотрением дела, а именно суммы комиссии за направление извещений ответчику в размере – 116 рублей (почтовые расходы), поскольку они связаны с защитой истцом своего нарушенного права в рамках договорных отношений между сторонами. 

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

Принимая во внимание, что исковые требования удовлетворены в полном объеме, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме 2368,80 рублей, понесенные последним, в том числе, при оплате государственной пошлиной заявления о выдаче мировым судьей судебного приказа по аналогичным требованиям, подача которого предшествовала обращению в суд с рассматриваемым иском, с учетом того, что данная пошлина согласно требованиям подпункта 7 пункта 1 статьи 333.22 НК РФ была зачтена в счет подлежащей уплате государственной пошлины за подачу искового заявления.

На основании вышеизложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к ФИО1 о взыскании задолженности по кредитному договору - удовлетворить.

Взыскать с ФИО1 в пользу общества с ограниченной ответственностью «Хоум Кредит энд Финанс Банк» задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ) в размере 72293 (семьдесят две тысячи двести девяносто три) рубля 26 копеек, из которых: сумма основного долга – 51915 рублей 81 копейка; сумма процентов за пользование кредитом – 1092 рубля 04 копейки; убытки банка (неоплаченные проценты после выставления требования за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) – 18787 рублей 75 копеек; штраф за возникновение просроченной задолженности – 381 рубль 66 копеек, издержки, связанные с рассмотрением дела (сумма комиссии за направление извещений) – 116 рублей, а также расходы по уплате государственной пошлины в сумме 2368 (две тысячи триста шестьдесят восемь) рублей 80 копеек, а всего взыскать 74662 (семьдесят четыре тысячи шестьсот шестьдесят два) рубля 06 копеек.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Брянский областной суд через Погарский районный суд в течение месяца с момента составления мотивированного решения.

Судья И.В. Булавин

Мотивированное решение составлено 21 мая 2019 года.