Дело № 2а-819/2017г.

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

«10» марта 2017 года 

Центральный районный суд г.Твери в составе

председательствующего судьи Булыгиной Н.В.

при секретаре Даниловой Е.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Твери административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «Союз Инвест» о ликвидации кредитного потребительского кооператива и возложении обязанности произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кооператива,

установил:

Центральный банк Российской Федерации в лице Отделения по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу обратился в суд с иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Союз Инвест» о ликвидации кредитного потребительского кооператива и возложении обязанности произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кооператива.

В обоснование заявленных требований указано, что Кредитный потребительский кооператив «Союз Инвест» (далее - КПК «Союз Инвест») является некоммерческой организацией.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее - Закон № 190-ФЗ) государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России. Этой же статьей определены функции Банка России в части государственного регулирования в указанной сфере. Согласно подпунктов а,в,г пункта 9 части 3 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях неисполнения кредитным кооперативом предписания Банка России в установленный срок, неоднократного нарушения кредитным кооперативом действующего законодательства и нормативных актов Банка России, нарушения требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Отделением Тверь в рамках осуществления надзора за некредитными финансовыми организациями и на основании положений п. 6 ч. 3 статьи 5 Закона № 190-ФЗ направлены запросы о представлении сведений относительно членства КПК «Союз Инвест» во все действующие саморегулируемые организации кредитных потребительских кооперативов. По полученной информации КПК «Союз Инвест» не входит ни в одну из саморегулируемых организаций.

Таким образом, по мнению истца, КПК «Союз Инвест» нарушает требования Закона № 190-ФЗ в части наличия обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных кооперативов, что является основанием для его ликвидации.

Согласно ст. 76.6 Закона № 86-ФЗ Банк России устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок составления и представления отчетности. В соответствии с Указаниями Банка России от 25.07.2016 № 4083-У (вступило в силу с 08.09.2016) и от 05.08.2014 № 3356-У (утратило силу с 08.09.2016) кредитные потребительские кооперативы обязаны представлять в Банк России в установленные сроки отчетность о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива. Отчетность должна представляться в форме электронного - документа с усиленной квалифицированной электронной подписью посредством телекоммуникационных средств связи, в том числе через сеть «Интернет».

КПК «Союз Инвест» не представляет в Банк России указанную отчетность, что подтверждается информацией из вэб-сервиса «Мониторинг приема отчетности».

В соответствии со ст. 76.5 Закона № 86-ФЗ Банк России направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания.

В адрес КПК «Союз Инвест» Банком России в лице Отделения Тверь направлялись предписания об устранении нарушений действующего законодательства, которые КПК «Союз Инвест» не исполнялись и не исполнены до настоящего времени: предписания от 08.02.2016 № Т128-73-16-17/1731, от 08.02.2016 № 128-73-16-17/1721, от 07.04.2016 № Т128-73-16-17/4620, от 13.05.2016 № Т128-73-16-17/6383, от 09.08.2016 № Т128-73-16-17/10294,*от 09.11.2016 № Т128-73-11-16-17/14452. Предписания Банка России КПК «Союз Инвест» не исполнены.

В соответствии с пунктами 38.1, 38.4 Устава КПК «Союз Инвест» кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным действующим законодательством и при принятии решения о ликвидации назначается ликвидационная комиссия, которая осуществляет ликвидационные процедуры.

В связи с данными обстоятельствами административный истец обратился в суд с настоящим административным исковым заявлением.

В судебном заседании представитель административного истца по доверенности ФИО1 исковые требования поддержала в полном объёме, просила их удовлетворить.

Представитель Кредитного потребительского кооператива «Союз Инвест» в судебное заседание не явился, сведения о надлежащем извещении в материалах дела имеются.

Заслушав представителя административного истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Правовые, экономические и организационные основы создания и деятельности кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней, союзов (ассоциаций) и иных объединений кредитных потребительских кооперативов закреплены Федеральным законом от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации».

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» правовыми основами создания и деятельности кредитных кооперативов являются Гражданский кодекс Российской Федерации, настоящий Федеральный закон, другие федеральные законы, иные нормативные правовые акты Российской Федерации и нормативные акты Центрального банка Российской Федерации, регулирующие отношения с участием кредитных кооперативов.

Согласно части 1 статьи 5 вышеуказанного закона государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется банком России.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) осуществляет в соответствии со статьей 76.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, и является в соответствии с подпунктом 8 части 2 статьи 5, частью 4 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» органом, уполномоченным на обращение в суд с заявлением о ликвидации кредитных кооперативов.

В силу подпункта 2 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В соответствии с подпунктом 2 части 1 статьи 10 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В соответствии с частью 1 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов, создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций. 

Частью 3 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» установлено, что кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с Законом о кредитной кооперации, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию.

Согласно части 3 статьи 44 указанного закона, часть 3 статьи 35 ФЗ от 18.07.2009 года №190-ФЗ «О кредитной кооперации» вступает в силу по истечении двух лет после дня вступления Закона в силу, то есть с 04.08.2011 она подлежит применению и исполнению со стороны ответчика. 

Исходя из части 4 статьи 35 Федерального закона «О кредитной кооперации», кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации на основании части 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения данного требования.

В соответствии с информационным сообщением Министерства финансов Российской Федерации от 08.08.2011 по вопросу вступления кредитных потребительских кооперативов в саморегулируемую организацию, кредитные кооперативы, нарушающие требования части 3 статьи 35 Закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации», подлежат ликвидации в судебном порядке по требованию уполномоченного федерального органа исполнительной власти.

Как установлено судом, КПК «Союз Инвест», являющийся в настоящее время действующим юридическим лицом, зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №12 по Тверской области 26.10.2015 года. 

Согласно пункту 4.1 Устава КПК «Союз Инвест», Кооператив создается в форме специализированного института финансовой взаимопомощи, консолидирующего на добровольной основе паенакопления и привлеченные денежные средства и паенакоплений для организации взаимных финансовых услуг, отвечающих нуждам и интересам членов Кооператива. Кооператив распространяет свои услуги среди членов Кооператива в целях продвижения деловых инициатив, повышения материального благополучия и социального статуса экономически активных групп населения с разными уровнями доходов.

Отделением по Тверской области Главного управления по Центральному федеральному округу Центрального банка Российской Федерации в рамках осуществления надзора за некредитными финансовыми организациями и на основании положений п. 6 ч. 3 статьи 5 Закона № 190-ФЗ направлены запросы о представлении сведений относительно членства КПК «Союз Инвест» во все действующие саморегулируемые организации кредитных потребительских кооперативов. По полученной информации КПК «Союз Инвест» не входит ни в одну из саморегулируемых организаций.

Таким образом, КПК «Союз Инвест» нарушает требования Закона № 190-ФЗ в части наличия обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных кооперативов, что является основанием для его ликвидации.

Согласно ст. 76.6 Закона № 86-ФЗ Банк России устанавливает обязательные для некредитных финансовых организаций сроки и порядок составления и представления отчетности. В соответствии с Указаниями Банка России от 25.07.2016 № 4083-У (вступило в силу с 08.09.2016) и от 05.08.2014 № 3356-У (утратило силу с 08.09.2016) кредитные потребительские кооперативы обязаны представлять в Банк России в установленные сроки отчетность о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива. Отчетность должна представляться в форме электронного - документа с усиленной квалифицированной электронной подписью посредством телекоммуникационных средств связи, в том числе через сеть «Интернет».

КПК «Союз Инвест» не представляет в Банк России указанную отчетность, что подтверждается информацией из вэб-сервиса «Мониторинг приема отчетности».

В соответствии со ст. 76.5 Закона № 86-ФЗ Банк России направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания.

В адрес КПК «Союз Инвест» Банком России в лице Отделения Тверь направлялись предписания об устранении нарушений действующего законодательства, которые КПК «Союз Инвест» не исполнялись и не исполнены до настоящего времени: предписания от 08.02.2016 № Т128-73-16-17/1731, от 08.02.2016 № 128-73-16-17/1721, от 07.04.2016 № Т128-73-16-17/4620, от 13.05.2016 № Т128-73-16-17/6383, от 09.08.2016 № Т128-73-16-17/10294,*от 09.11.2016 № Т128-73-11-16-17/14452. Предписания Банка России КПК «Союз Инвест» не исполнены.

Таким образом, материалами дела и пояснениями представителя административного истца подтверждается, что КПК «Союз Инвест» не входит ни в одну из саморегулируемых организаций, что является нарушением кредитным кооперативом положений части 3 статьи 35 ФЗ «О кредитной кооперации».

В соответствии со статьёй 38.1 Устава КПК «Союз Инвест», кооператив может быть ликвидирован по решению Общего собрания, либо по решению суда по основаниям, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации.

На основании изложенного, оценив собранные по делу доказательства, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «Союз Инвест» о его ликвидации с возложением на него обязанности по произведению всех необходимых действий, связанных с ликвидацией, в шестимесячный срок с даты вступления решения суда в законную силу.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 175-180, 262-265 Кодекса административного судопроизводства РФ,

Р Е Ш И Л:

Административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Тверской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному Федеральному округу к Кредитному потребительскому кооперативу «Союз Инвест» о ликвидации кредитного потребительского кооператива и возложении обязанности произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией кооператива - удовлетворить.

Ликвидировать кредитный потребительский кооператив «Союз Инвест» (ИНН №, КПП №, ОГРН № с возложением на него обязанности по произведению всех необходимых действий, связанных с ликвидацией организации, в шестимесячный срок с даты вступления решения суда в законную силу.

Решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Тверской областной суд через Центральный районный суд города Твери в течение одного месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме.

Решение в окончательной форме изготовлено 20 марта 2017 года.

Председательствующий Н.В.Булыгина