Решение № 2-2626/2017 от 30 августа 2017 г. по делу № 2-2626/2017

<данные изъяты>


Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

31 августа 2017 года г. Красноярск

Железнодорожный районный суд г. Красноярска в составе

председательствующего судьи Булыгиной С.А.

при секретаре Свахиной О.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества «Росбанк» в лице Сибирского филиала к обществу с ограниченной ответственностью «ЯРОМИР», Бежашвили <данные изъяты>, Бежашвили <данные изъяты> о взыскании задолженности по кредитному договору, об обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

ПАО «Росбанк» в лице Сибирского филиала обратилось в суд с исковым заявлением к ООО «ЯРОМИР», ФИО1, ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору, об обращении взыскания на заложенное имущество, мотивируя тем, что в соответствии с условиями кредитного договора № ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО АКБ «РОСБАНК» и ООО «ЯРОМИР», кредитором был предоставлен заемщику кредит в размере 3 000 000 рублей. Кредит был перечислен ДД.ММ.ГГГГ на счет №, открытый в ПАО «Росбанк». В силу п. 4.1 договора, за пользование кредитом заемщик обязуется оплатить кредитору начисленные до даты фактического возврата кредита включительно проценты в размере 13,5 процентов годовых. В течение всего срока действия договора процентная ставка за пользование кредитом не менялась. Согласно п. 5.1 договора, возврат кредита, уплата процентов за пользование кредитом производится в сроки, предусмотренные пунктами 1.1,4.4,7.1. и 7.2. договора. Согласно графику платежей, закреплённому в приложении 1 к кредитному договору возврат кредита, уплата процентов должны были осуществляться заемщиком ежемесячно, начиная с ДД.ММ.ГГГГ до полного погашения кредита ДД.ММ.ГГГГ. Однако заемщиком, допускались просрочки по внесению ежемесячных платежей, с ДД.ММ.ГГГГ обязательства по возврату кредита исполняются не в полном объеме. В ДД.ММ.ГГГГ заемщику было направлено требование кредитора о досрочном возврате всей суммы кредита вместе с причитающимися процентами. До настоящего времени требование кредитора заемщиком не исполнено. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность заемщика по возврату кредита составляет: остаток основного долга - 1 495 967,01 рублей, проценты за пользование кредитом - 206 293,38 рублей. Таким образом, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность заемщика по кредитному договору составляет 1 756 260,39 рублей, из которых: остаток основного долга - 1 495 967,01 рублей, проценты за пользование кредитом - 206 293,38 рублей. В целях обеспечения исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору кредитором были заключены следующие договоры поручительства: договор поручительства № ДД.ММ.ГГГГ с ФИО1 и договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 Также в счет обеспечения обязательств по кредитному договору был заключен договор об ипотеке (залоге недвижимости) № от ДД.ММ.ГГГГ с обществом с ограниченной ответственностью «ЯРОМИР», согласно которому было передано в залог следующее имущество: земельный участок <адрес> принадлежащий залогодателю на праве собственности на основании свидетельства о государственной регистрации права серии № от ДД.ММ.ГГГГ, запись регистрации <данные изъяты>, расположенное на вышеуказанном земельном участке; нежилое помещение, находящееся по адресу: <адрес> принадлежащее залогодателю на праве собственности на основании свидетельства о государственной регистрации права серии № от ДД.ММ.ГГГГ, запись регистрации <данные изъяты>. В соответствии с п. 1.4 залоговая стоимость предмета залога составляет 5 330 647,80 рублей, в том числе залоговая стоимость земельного участка 215 370,60 рублей. С учетом уточнения заявленных требований просят взыскать в солидарном порядке с ООО «ЯРОМИР», ФИО1, ФИО2 задолженность по кредитному договору 1 535842,36 руб., из которых: остаток основного долга - 1 095 967,01 руб., проценты за пользование кредитом - 439 875,35 руб., а также возврат госпошлины 22981,30 руб.; обратить взыскание на заложенное имущество, принадлежащее ООО «ЯРОМИР», а именно: земельный участок <адрес> установив начальную продажную стоимость в размере 510 000 руб.; расположенное на вышеуказанном земельном участке, нежилое помещение, находящееся по адресу: <адрес> начальную продажную стоимость в размере 8 343 000 руб.

Представитель истца - ПАО «Росбанк» в лице Сибирского филиала в судебном заседании ФИО3, представившая доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, поддержала уточненные исковые требования. Суду пояснила, что ответчики не исполняли условия договора, после обращения в суд, с ДД.ММ.ГГГГ оплат по договору не поступало. Просит удовлетворить заявленные требования, не возражает против принятия к сведению отчета судебного эксперта.

Ответчики ООО «ЯРОМИР», ФИО1, ФИО2 в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

В судебном заседании представитель ФИО1 – ФИО4, действующая по доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, пояснила, что сторона ответчиков не опровергает наличие задолженности по договору, не оспаривает заявленный размер, но считают, что стоимость заложенного имущества несоизмерима с имеющимся долгом, но погасить его в настоящее время не имеют возможности.

Выслушав участвующих в судебном заседании лиц, исследовав материалы дела в их совокупности и взаимосвязи, суд приходит к следующему.

Согласно ч.1 ст.819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренным договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии с ч.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренные договором займа.

В силу ч.ч.1, 2 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ч. 1 ст. ст. 361, 363 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Таким образом, законом предусмотрены: исполнение обязательства надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона; обязанность поручителя перед кредитором другого лица отвечать за неисполнение последним его обязательства полностью или в части; ответственность поручителя и должника перед кредитором солидарно и ответственности за нарушение сроков возврата.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО АКБ «РОСБАНК» и ООО «ЯРОМИР» был заключен кредитный договор №, согласно условий которого кредитор предоставляет заемщику кредит в размере 3 000 000 рублей на срок в соответствии с графиком возврата кредита, указанном в Приложении № к договору, являющемся его неотъемлемой частью. Сроки платежей в соответствии с графиком возврата кредита могут быть пересмотрены по соглашению сторон. Кредит предоставляется на следующие цели: приобретение основных средств, пополнение оборотного капитала.

Пунктом 4.1 договора предусмотрено, что за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору проценты из расчета 13,5 % годовых.

При несоблюдении заемщиком обязательства, предусмотренного п. 6.1.11. кредитного договора, проценты уплачиваются в следующем порядке и размере. В календарном месяце, следующем за случаем неисполнения заемщиком обязательства, предусмотренного п. 6.1.11 кредитного договора, проценты за все дни пользования кредитом в этом месяце подлежат уплате по ставке 14 % годовых, при этом под случаем неисполнения обязательств, влекущим взимание в соответствующем календарном месяце процентов в указанном размере, понимается поддержание заемщиком объема среднемесячных поступлений на счета заемщика у кредитора (рассчитанного исходя из предшествующих данному месяцу 1 (одного) календарного месяца) в сумме, менее предусмотренной п. 6.1.11 кредитного договора; в календарном месяце, следующем за случаем неисполнения заемщиком обязательства, обязательство, предусмотренное п. 6.1.11 кредитного договора, - заемщик обязался поддерживать в течение всего срока пользования кредитом объем среднемесячных поступлений на свои счета, открытые у кредитора (рублевые и валютные) не ниже суммы 750 000 рублей, при этом объем среднемесячных поступлений в целях договора рассчитывается за период 1 (один) календарный месяц, начиная с ДД.ММ.ГГГГ.

Исполнение заемщиком обязательств по договору обеспечивается следующими договорами: договором поручительства № от «ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 и кредитором; договором поручительства № от «ДД.ММ.ГГГГ между ФИО2 и кредитором; договором о залоге № от «ДД.ММ.ГГГГ между кредитором и заемщиком, что предусмотрено п.8.1 кредитного договора.

Судом также установлено, в целях обеспечения исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ кредитором были заключены следующие договоры поручительства: договор поручительства № ДД.ММ.ГГГГ с ФИО1 и договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2

Также в обеспечение надлежащего исполнения своих обязательств вытекающих из кредитного договора № от «ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между залогодателем и залогодержателем, залогодатель, являющийся по кредитному договору заемщиком, передает, а залогодержатель, являющийся по кредитному договору кредитором, принимает в залог следующее имущество: земельный участок <данные изъяты>, находящийся по адресу: <адрес> принадлежащий залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи земельного участка от ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права серия № от «ДД.ММ.ГГГГ; расположенное на земельном участке, указанном в п. 1.1.1. договора, нежилое помещение, находящееся по адресу: <адрес> принадлежащее залогодателю на праве собственности на основании протокола о результатах продажи посредствам публичного предложения имущества ДД.ММ.ГГГГ, акта приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ., что подтверждается свидетельством о государственной регистрации права серия № от «ДД.ММ.ГГГГ

Согласно п. 1.3., п.1.4 договора об ипотеке (залоге недвижимости) рыночная стоимость земельного участка, указанного в п. 1.1.1. договора, согласно отчету об оценки <данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 245 682 руб. С учетом корректировки залогодержателя, на основании данных из интернет - ресурса рыночная стоимость земельного участка, указанного в п. 1.1.1. договора составляет 358 951. Залоговая стоимость предмета залога, согласованная сторонами, составляет 5 330 647,80 руб., в том числе залоговая стоимость земельного участка составляет 215 370,60 руб., залоговая стоимость нежилого помещения составляет 5 115 277,20 руб.

С учетом того, что заемщик ООО «ЯРОМИР» не исполнил обязательства по кредитному договору надлежащим образом, ПАО «Росбанк» направил в адрес ООО «ЯРОМИР», ФИО1, ФИО2 требования о досрочном истребовании задолженности, досрочном погашении кредита в полном объеме, а также уплате причитающихся залогодержателю процентов за фактический срок пользования кредитом, задолженности по пени. Требование банка ООО «ЯРОМИР», ФИО1, ФИО2 не исполнены.

В соответствии со свидетельствами о государственной регистрации права ООО «ЯРОМИР» является собственником земельного участка, <адрес> кадастровым номером №, а также нежилого помещения, <адрес>

В соответствии с отчетом <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ недвижимого имущества, расположенного по адресу: <адрес> оценочная стоимость указанного объекта составляет 8 853 000 руб., в том числе помещения – 8 343 000 руб., земельного участка 510 000 руб.

По ходатайству стороны ответчика судом было назначено проведение экспертизы для определения рыночной стоимости заложенного имущества – нежилого помещения и земельного участка, расположенных по адресу: <адрес>

Согласно заключения эксперта <данные изъяты>. № проводимой с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, расчетное значение рыночной стоимости объекта оценки «Нежилое помещение» включает стоимость земельного участка в соответствии с примененной методикой и с учетом ст. 555 ГК РФ, ст. 35 ЗК РФ: то есть стоимость единого объекта недвижимости составляет: 6 460 000,00 рублей, в том числе 5 370 000,00 рублей земельный участок.

Суд признает достоверным указанный отчет, поскольку определенная рыночная стоимость объекта недвижимости отражает ее действительную стоимость, эксперт до проведения экспертизы был предупрежден об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения, о чем представил расписку. Судом не установлено каких-либо обстоятельств, опровергающих изложенные в отчете выводы, а также вызывающих сомнения в их достоверности. Уклонение стороны ответчика от предоставления объектов для осмотра экспертом, было заменено иными надлежащими объектами.

Таким образом, судом установлено ненадлежащее исполнение ответчиками обязательств по кредитному договору, ответчик - заемщик нарушал условия договора, сроки внесения денежных сумм в счет возврата предоставленного кредита и процентов, доказательств иного стороной ответчика не представлено.

Представленный истцом расчет задолженности по основному долгу, процентов за пользование кредитом судом проверен, и признается верным, расчет ответчиками не оспаривается. Ответчиками иные доказательства выплаты основного долга и процентов в пользу истца не представлены.

При таких обстоятельствах, суд взыскивает с ответчиков в пользу истца задолженность по основному долгу в размере основного долга: 3000000 руб. (выдано кредита) – 1904032,99 руб. (погашено основного долга) = 1 095 967,01 руб.; просроченные проценты за пользование кредитом: 1142740,83 руб. (начислено) – 912708,88 руб. (выплачено) = 230031,95 руб.; проценты на просроченный основной долг: 209935,49 руб. (начислено) – 92,09 руб. (погашено) = 209843,40 руб., всего задолженность составляет: 1095967,01 руб. + 230031,95 руб. + 209843,40 руб. = 1 535 842,36 руб., которые подлежат взысканию с ответчиков, являющихся заемщиком и поручителями в солидарном порядке.

Относительно требования об обращении взыскания на заложенное имущество, суд указывает следующее.

В соответствии с положениями статьи 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: 1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; 2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В соответствии ч. 1 ст. 349 ГК РФ обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

В силу ч.1 ст.350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, превышает размер обеспеченного залогом требования залогодержателя, разница возвращается залогодателю.

В силу ст.56 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

В соответствии со ст.54 ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)", принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем: 1) суммы, подлежащие уплате залогодержателю из стоимости заложенного имущества, за исключением сумм расходов по охране и реализации имущества, которые определяются по завершении его реализации. Для сумм, исчисляемых в процентном отношении, должны быть указаны сумма, на которую начисляются проценты, размер процентов и период, за который они подлежат начислению; 2) являющееся предметом ипотеки имущество, из стоимости которого удовлетворяются требования залогодержателя; 3) способ реализации имущества, на которое обращается взыскание; 4) начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика; 5) меры по обеспечению сохранности имущества до его реализации, если таковые необходимы.

Согласно ч.1 ст.54.1. Закона об ипотеке обращение взыскания на заложенное имущество в судебном порядке не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества.

Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что на момент принятия судом решения об обращении взыскания одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от стоимости предмета ипотеки; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее трех месяцев.

Если договором об ипотеке не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение 12 месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

В судебном заседании нашли свое подтверждение факт ненадлежащего исполнения ответчиками обязательств по кредитному договору, ответчик ООО «ЯРОМИР» ненадлежащим образом исполнял свои обязанности по кредитному договору, неоднократно нарушал сроки и порядок возврата основного долга и процентов, при этом учитывая, что кредитором было направлено уведомление о досрочном исполнении обязательств по кредитному договору с требованием о досрочной уплате суммы кредита и начисленных процентов, однако, на день обращения истца в суд, а также на день рассмотрения дела, ответчиками добровольного возврата суммы кредита, процентов, пени в установленный срок не произведено, с учетом того, что какие-либо доказательства надлежащего исполнения своих обязательств по кредитному договору ответчиками не представлены, в материалах дела отсутствуют, суд приходит к выводу об удовлетворении заявленных требований.

В соответствии с ч. 2 ст. 555 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором продажи недвижимости, установленная в нем цена здания, сооружения или другого недвижимого имущества, находящегося на земельном участке, включает цену передаваемой с этим недвижимым имуществом соответствующей части земельного участка или права на нее.

Согласно ст. 35 Земельного кодекса РФ при переходе права собственности на здание, сооружение, находящиеся на чужом земельном участке, к другому лицу оно приобретает право на использование соответствующей части земельного участка, занятой зданием, сооружением и необходимой для их использования, на тех же условиях и в том же объеме, что и прежний их собственник.

Отчуждение здания, сооружения, находящихся на земельном участке и принадлежащих одному лицу, проводится вместе с земельным участком, за исключением следующих случаев: 1) отчуждение части здания, сооружения, которая не может быть выделена в натуре вместе с частью земельного участка; 2) отчуждение здания, сооружения, находящихся на земельном участке, изъятом из оборота в соответствии со статьей 27 настоящего Кодекса; 3) отчуждение сооружения, которое расположено на земельном участке на условиях сервитута… Не допускается отчуждение земельного участка без находящихся на нем здания, сооружения в случае, если они принадлежат одному лицу.

Рассматривая требования об обращении взыскания на заложенное имущество, суд, указывает на право истца обратить взыскание на заложенное в обеспечение обязательств имущество, установив, что залогодержателем указанного имущества является ПАО «Росбанк», залогодателем является ответчик ООО «ЯРОМИР», что подтверждается представленной в материалы дела договором об ипотеке (залоге недвижимости), с учетом того, что размер требований банка о взыскании задолженности по кредитному договору соразмерен стоимости заложенного имущества, сумма неисполненного обязательства заемщиком составляет значительную часть от размера оценки предмета залога по договору о залоге, превышающую сумму 5 %, а также учитывает период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, определяя начальную продажную цену заложенного имущества, суд исходит из цены заложенного имущества, указанной в отчете судебного эксперта, как за единый комплекс: нежилое помещение, <данные изъяты> записи о праве в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ, кадастровый номер согласно выписки из единого реестра объектов капитального строительства от ДД.ММ.ГГГГ №; земельный участок, категория земель: <адрес> с кадастровым номером №, путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной цены 6 460 000 руб. х 80 % =5 168 000 руб.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально удовлетворенной части исковых требований, в связи с чем суд взыскивает с ответчиков в в пользу истца возврат госпошлины, уплаченной истцом при подаче искового заявления в размере 22 981,30 руб.

Руководствуясь ст.ст. 194 - 199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Взыскать в солидарном порядке с общества с ограниченной ответственностью «ЯРОМИР», Бежашвили <данные изъяты>, Бежашвили <данные изъяты> в пользу Публичного акционерного общества «Росбанк» в лице Сибирского филиала задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 1 535 842 рубля 36 копеек, возврат государственной пошлины 22 981 рубль 30 копеек, всего 1 558 823 (один миллион пятьсот пятьдесят восемь тысяч восемьсот двадцать три) рубля 66 копеек.

Обратить взыскание на заложенное имущество: нежилое помещение, <адрес> номер записи о праве в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним № от ДД.ММ.ГГГГ, кадастровый номер согласно выписки из единого реестра объектов капитального строительства от ДД.ММ.ГГГГ №; земельный участок, <адрес> путем продажи с публичных торгов, с установлением начальной продажной цены 5 168 000 (пять миллионов сто шестьдесят восемь тысяч) рублей.

Решение может быть обжаловано в Красноярский краевой суд через Железнодорожный районный суд г. Красноярска в течение месяца со дня принятия в окончательной форме.

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Судья С.А. Булыгина

Мотивированное решение составлено ДД.ММ.ГГГГ.