Решение № 2А-437/2017 2А-437/2017~М-323/2017 А-437/2017 М-323/2017 от 25 апреля 2017 г. по делу № 2А-437/2017

К делу №а-437/2017г.


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

ст. Отрадная 26 апреля 2017 года

Отрадненский районный суд Краснодарского края в составе:

председательствующего судьи Новиковой Н.М.,

при секретаре Слухаевой С.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к Сельскохозяйственному потребительскому кредитно – сберегательному кооперативу «Агро – Пчеловодческий инвестиционный сберегательный банк», ФИО1 о ликвидации,

УСТАНОВИЛ:

Начальник Южного ГУ Банка России Центрального банка РФ обратился в суд с административным исковым заявлением к Сельскохозяйственному потребительскому кредитно – сберегательному кооперативу «Агро – Пчеловодческий инвестиционный сберегательный банк», ФИО1 о ликвидации в порядке статьи 40.2 Федерального закона №193-ФЗ «О банках и банковской деятельности», статьи 61 ГК РФ. Исковые требования мотивирует тем, что 24.07.2009 СПКСК «АПИС Банк» зарегистрирован МИФНС №13 по Краснодарскому краю. В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), размещенной на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalоg.ru), СПКСК «АПИС БАНК» является действующим юридическим лицом. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют. Председателем СПКСК «АПИС БАНК» является ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Частью 3 статьи 40.2 Федерального закона № 193-ФЭ установлена обязанность сельскохозяйственных потребительских кредитных кооперативов по предоставлению в Банк России документов, содержащих отчет о своей деятельности, бухгалтерскую (финансовую) отчетность и отчет о персональном составе своих руководящих органов. Формы и сроки предоставления указанных документов установлены Указанием Банка России от 09.10.2015 № 3816-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива и отчет о персональном составе руководящих органов сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива» (далее - Указание № 3816-У).

В соответствии с Указанием № 3816-У сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы обязаны направлять в Банк России отчётность в форме электронного документа с усиленной квалифицированной электронной подписью посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно- телекоммуникационную сеть «Интернет» (далее - Отчетность). Электронные документы (Отчетность) должны направляться в соответствии с Порядком организации электронного документооборота при представлении электронных документов с электронной подписью в Федеральную службу по финансовым рынкам, утвержденным приказом ФСФР России от 25.03.2010 № 10-21/пз-н (действовал до 26.03.2016), Указанием Банка России от 21.12.2015 № 3906-У «О порядке взаимодействия Банка России с некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также порядке и сроках направления другими участниками информационного обмена уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета» (далее - Указание 3906-У).

В соответствии с Указанием № 3816-У Кооператив обязан представлять в Банк России отчеты о деятельности кооператива за первый квартал, полугодие, девять месяцев и календарный год, а также о персональном составе руководящих органов кооператива за календарный год, посредством телекоммуникационных каналов связи, в том числе через информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», как это предусмотрено Указанием № 3906-У.

В результате мониторинга представления кооперативами отчетов о деятельности и персональном составе руководящих органов Южным ГУ Банка России выявлено, что СПКСК «АПИС БАНК» не представило в Банк России следующую отчетность:

-отчет о деятельности Кооператива за 2015 год (представляемый не позднее 30 календарных дней по окончании календарного года);

-отчет о персональном составе руководящих органов Кооператива за 2015 год;

-отчет о деятельности Кооператива за 2015 год (представляемый не позднее 115 календарных дней по окончании календарного года) с приложением электронного документа, содержащего годовую бухгалтерскую отчетность Кооператива, составленную в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации;

-отчет о деятельности Кооператива за первый квартал 2016 года;

-отчет о деятельности Кооператива за полугодие 2016 года;

-отчет о деятельности Кооператива за 9 месяцев 2016 года.

Непредставление Кооперативом Отчетности послужило основанием для направления Банком России предписаний об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от 05.02.2016 № ТЗ-27-1-4/4348, от 22.03.2016 № ТЗ-27-1-4/10257, которые СПКСК «АПИС БАНК» также не исполнены.

В соответствии с абзацем 6 статьи 7 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 ФЗ «О банках и банковской деятельности» (далее - Федеральный закон № 395-1) ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридического лица, получившего от Банка России лицензию на осуществление банковских операций, не может использовать в своем фирменном наименовании слова «банк», «кредитная организация» или иным образом указывать на то, что данное юридическое лицо имеет право на осуществление банковских операций.

В ходе осуществления надзорных полномочий Банком России также установлено, что СПКСК «АПИС БАНК» нарушил требования статьи 7 Федерального закона № 395-1, допустив использование в своем фирменном наименовании слова «банк». Специального разрешения (лицензии) Банка России на осуществление банковских операций СПКСК «АПИС БАНК» не имеет.

В связи с выявленным нарушением Банком России в адрес СПКСК «АПИС БАНК» заказным письмом направлено предписание от 11.02.2016 № ТЗ-27-1-4/5273 с требованием в срок не позднее 60 календарных дней с момента получения предписания исключить из своего фирменного наименования слово «банк» и представить в Южное ГУ Банка России отчет об исполнении предписания.

До настоящего времени требования предписания от 11.02.2016 № ТЗ-27-1-4/5273 Кооперативом не исполнены, слово «банк» не исключено из фирменного наименования.

Сведениями о причинах нарушений Кооперативом требований действующего законодательства Российской Федерации в области кредитной кооперации Южное ГУ Банка России не располагает.

В соответствии с абзацами 2 и 4 пункта 11 части 1 статьи 40.2 Федерального закона № 193-Ф3 Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации сельскохозяйственного потребительского кредитного кооператива в случае если такой кооператив:

неоднократно не исполнил в течение одного года предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок;

неоднократно в течение одного года нарушил требования Федерального закона № 193-Ф3, других федеральных законов, иных нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России.

Таким образом, неисполнение обязательных предписаний Банка России, неоднократное нарушение СПКСК «АПИС БАНК» Федерального закона № 193-Ф3 и нормативных актов Банка России, выразившееся в непредставлении отчетов о деятельности, о персональном составе руководящих органов кооператива, что подтверждается скрин-копией экрана программного средства Сервиса аналитической обработки данных отчетности участников финансового рынка IBM Cognos по ссылке: http//172.16.0.203/Ноme/Раскаgеs, являются достаточными основаниями для обращения Банка России в суд с исковым заявлением о ликвидации Кооператива в порядке, предусмотренном действующим законодательством Российской Федерации.

Представитель истца в судебное заседание не явился, просил рассмотреть дело в его отсутствие, на удовлетворении иска настаивал, о чем в деле имеется соответствующее заявление.

Представитель ответчика СПКСК «АПИС БАНК» в судебное заседание не явился, извещен был надлежащим образом, возражений не предоставил.

ФИО1 судебное заседание не явился, извещен был надлежащим образом.

Изучив материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В судебном заседании установлено, что 24.07.2009 СПКСК «АПИС Банк» зарегистрирован МИФНС №13 по Краснодарскому краю. В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ), размещенной на официальном сайте Федеральной налоговой службы (www.nalоg.ru), СПКСК «АПИС БАНК» является действующим юридическим лицом. Сведения о добровольной ликвидации либо исключении Кооператива из ЕГРЮЛ отсутствуют. Председателем СПКСК «АПИС БАНК» является ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

В силу абзаца 3 статьи 1. частей 1, 2 статьи 4 Федерального закона от 08.12.1995 № 193-Ф3 «О сельскохозяйственной кооперации» (далее Федеральный закон № 193-Ф3), сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы являются некоммерческими организациями, созданными сельскохозяйственными товаропроизводителями и (или) ведущими личные подсобные хозяйства гражданами на основе добровольного членства для совместной производственной или иной хозяйственной деятельности, основанной на объединении их имущественных паевых взносов в целях удовлетворения материальных и иных потребностей членов кооператива.

Сельскохозяйственный потребительский кредитно-сберегательный кооператив «Агро-Пчеловодческий инвестиционный сберегательный банк» (далее также – СПКСК «АПИС БАНК», Кооператив) согласно пункту 17 статьи 76.1 Закона № 86-ФЗ является организацией, поднадзорной Банку России.

На основании подпункта 3 пункта 3 статьи 61 ГК РФ требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом. В соответствии с пунктом 11 части 1 статьи 40.2 Федерального закона № 193-ФЭ Банк России обладает полномочиями по обращению в суд с заявлением о ликвидации сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива.

Пунктом 5 статьи 61 ГК РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно пункту 7 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации» в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на участников (учредителей) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации юридического лица указываются, в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

Из содержания подпункта 1 пункта 3 статьи 1 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации (далее - КАС РФ), пункта 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27.12.2016 № 64, следует, что административные дела о ликвидации некоммерческих организаций, одним из видов которых являются сельскохозяйственные потребительские кредитные кооперативы, рассматриваются судами общей юрисдикции в порядке, предусмотренном главой 27 КАС РФ.

Согласно пункту 2 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо может быть ликвидировано по решению суда в случае неоднократных или грубых нарушений закона или иных правовых актов.

На основании выше изложенного и руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации к Сельскохозяйственному потребительскому кредитно – сберегательному кооперативу «Агро – Пчеловодческий инвестиционный сберегательный банк», ФИО1 о ликвидации, удовлетворить.

Ликвидировать сельскохозяйственный потребительский кредитно- сберегательный кооператив «Агро-Пчеловодческий инвестиционный сберегательный банк» (ИНН <***>, ОГРН <***>);

Возложить на председателя сельскохозяйственного потребительского кредитно-сберегательного кооператива «Агро-Пчеловодческий инвестиционный сберегательный банк» ФИО1 (ДД.ММ.ГГГГ года рождения, адрес регистрации: <адрес>) обязанность по ликвидации Кооператива;

Обязать председателя сельскохозяйственного потребительского кредитно- сберегательного кооператива «Агро-Пчеловодческий инвестиционный сберегательный банк» ФИО1 завершить процедуру ликвидации в шестимесячный срок с даты вступления в законную силу решения суда.

Решение может быть обжаловано и опротестовано в Краснодарский краевой суд через Отрадненский районный суд в течение месяца со дня провозглашения.

Судья: Н.М. Новикова