Решение № 2-2684/2024 2-2684/2024~М-750/2024 М-750/2024 от 24 июля 2024 г. по делу № 2-2684/2024

Гражданское дело №

54RS0№-44


РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ Р. Ф.

ДД.ММ.ГГГГ <адрес>

Центральный районный суд <адрес> в составе:

судьи Авазовой В.Б.,

при секретаре Табаевой Э.В.,

с участием представителя истца ФИО1,

представителей ответчика ФИО2, ФИО3,

представителя третьего лица ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ФИО5 к Обществу с ограниченной ответственностью «Компания БрокерКредитСервис» о взыскании убытков,

установил:

истец обратился в суд с вышеуказанным исковым заявлением, в обосновании которого указал, что между ФИО5 и ООО «Компания БрокерКредитСервис» заключены генеральные соглашения №-а от ДД.ММ.ГГГГ и №-а от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с условиями данных соглашений брокер обязался оказывать клиенту, в том числе услуги по заключению по поручению и за счет клиента сделок на рынке ценных бумаг, в том числе производных финансовых инструментов.

В связи с тем, что истец в установленном законом порядке признан квалифицированным инвестором, брокер предложил ему к приобретению внебиржевую иностранную облигацию с зафиксированным купоном FDT Ноту ISIN: XS1629772457, эмитент BrokerCreditService Structured Products PLC (далее – Нота), номиналом 1 250 000 рублей. Купон по Ноте составлял 12 % годовых, срок выплат – полугодовая выплата.

Референсными эмитентами являлись АО «Россельхзбанк» (RSHB Capital S.A.), ПАО «НЛМК» (Steel Funding Designated Activity Company), Внешэкономбанк (VEB Finance PLC), ПАО «Газпромнефть» (GPN Capital S.A.).

В состав FDT Ноты ISIN: XS1629772457 вошли еврооблигации вышеуказанных эмитентов по одной штуке каждого, а именно:

- RSHB Capital S.A. ISIN XS0979891925,

- Steel Funding Designated Activity Company ISIN XS1405775617,

- VEB Finance PLC ISIN XS0993162683,

- GPN Capital S.A. ISIN XS0997544860.

Клиент ДД.ММ.ГГГГ подал брокеру получение на приобретение данного продукта в количестве 3 Нот, перечислил брокеру денежные средства в размере 3 750 000 рублей на покупку, а также оплатил комиссию брокеру за данные услуги в размере 1 677 рублей.

Ноты были приобретены брокером за счет средств клиента и отражены на его счете.

Купоны по Нотам брокером клиенту не перечислялись.

ДД.ММ.ГГГГ на адрес электронной почты клиента с адреса электронной почты khixhnyakovann@ast.bcs.ru поступило информационное сообщение о том, что брокер полагает, что имеет место кредитное событие «FaailureToPay: погашение облигаций Внешнеэкономбанка (VEB) ISIN XS0993162683 в рублях РФ вместо долларов США, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ ноты погашены по ставке 0 %.

Также в данном сообщении содержалось предложение брокера о:

- возможности реструктуризации всех нот – за дополнительный взнос в 5 % от ее номинала;

- оформление реструктуризации не гарантирует возврата средств по ноте;

- выплата по ноте – 0 % в случае отказа от реструктуризации.

В дату погашения ноты – ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства от ее погашения и купоны на счет клиента не поступили.

Полагает, что отсутствует факт наступления кредитного события, поскольку все референсные эмитенты исполнили свои обязательства перед владельцами облигаций соответствующих выпусков, погасив их в установленном порядке.

Согласно информации, размещенной на официальной сайте НКО АО «Национальный расчетный депозитарий», осуществлявшем хранение и учет соответствующих ценных бумаг:

- еврообигации RSHB Capital S.A. ISIN XS0979891925 погашены на 100 % - ДД.ММ.ГГГГ,

- еврооблигации Steel Funding Designated Activity Company ISIN XS1405775617 погашены на 100 % - ДД.ММ.ГГГГ,

- еврооблигации VEB Finance PLC ISIN XS0993162683 погашены на 100 % - ДД.ММ.ГГГГ,

- еврооблигации GPN Capital S.A. ISIN XS0997544860 погашены на 100 % - ДД.ММ.ГГГГ.

Сведения о нарушениях эмитентами обязательств по обслуживанию облигаций (невыплате купоном и т.д.) отсутствуют.

Полагает, что ответчик злоупотребляет своими правами.

Просит взыскать с ответчика в свою пользу убытки в размере 4 650 000 рублей, проценты за пользование чужими денежными средства за период со ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 59 112,33 рублей, с ДД.ММ.ГГГГ до даты фактического погашения задолженности.

Истец Зуб В.М. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, направил своего представителя.

Представитель истца ФИО1 в судебном заседании исковые требования поддержал, просил удовлетворить. Полагал, что в действиях ответчика имеется злоупотребление правом, поскольку он входит в группу компаний вместе с эмитентом и за счет средств истца присвоил права требования. После перерыва не явились.

Представители ответчика ФИО2, ФИО3 в судебном заседании возражали против удовлетворения исковых требований, поддержали доводы письменных возражений (т. 1 л.д. 173-175).

Представитель третьего лица ПАО «Газпром нефть» ФИО4 в судебном заседании полагал, что основания для удовлетворения исковых требований истца отсутствуют.

Третьи лица ГКР «Внешэкономбанк», АО «Р. сельскохозяйственный банк», ПАО «Новолипецкий металлургический комбинат», НКО АО «Национальный расчетный депозитарий» и BrokerCreditService Structured Products pls извещены надлежащим образом, своих представителей в судебное заседание не направили.

В соответствии с ч. 7 ст. 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации информация о времени и месте судебного разбирательства была размещена на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «интернет».

При вышеуказанных обстоятельствах, суд приходит к выводу, что судом предприняты все меры к надлежащему извещению ответчика, в связи с чем, на основании ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие лиц, участвующих в деле, извещённого надлежащим образом.

Суд, выслушав представителей сторон, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

В ходе судебного разбирательства было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Компания Брокеркредитсервис» и ФИО5 было заключено генеральное соглашение №-а, в соответствии с которым ответчик обязался совершать по поручению клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенных в регламенте оказания услуг на рынке ценных услуг ценных бумаг ООО «Компания БКС» и указанных клиентом в заявлении на комплексное обслуживание на рынках ценных бумаг. Порядок взаимоотношений сторон, их права и обязанности устанавливаются регламентом, который является неотъемлемой частью настоящего Генерального соглашения. Официальный текст Регламента опубликован на сайте ООО «Компания «БКС».

В соответствии с пунктом 1.10 Регламента, совершая акцепт регламента, клиент соглашается с тем, что в случае возникновения спора в качестве доказательства принимается текст регламента в актуальной редакции, которая размещается на сайте истца по адресу: www.broker.ru.

В силу статьи 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от ДД.ММ.ГГГГ № 39-ФЗ брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

В соответствии с условиями заключенного Генерального соглашения ООО «Компания БКС» оказывает физическим и юридическим лицам услуги на рынке ценных бумаг: в рамках брокерской деятельности услуги по исполнению поручений Клиентов на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми документами; услуги по исполнению поручений Клиентов за совершение гражданско-правовых сделок с товарами, допущенными к организационным торгам (в том числе с драгоценными металлами), и (или) с иностранной валютой; услуги инвестиционного консультирования и информационно-аналитические и иные услуги, предусмотренные Регламентом и/или приложениями к нему (пункт 1.1. Регламента).

В соответствии с пунктом 26.1. Регламента при исполнении поручений Клиента на совершение сделок ООО «Компания БКС» действует в качестве комиссионера, то есть от своего имени и за счет Клиента.

ДД.ММ.ГГГГ на основании поручения истца приобретена FDT Ноты ISIN: XS1629772457, в количестве 3 штук, эмитент BrokerCreditService Structured Products PLC.

В отношении указанной облигации объявлено кредитное событие, которое привело к остановке начисления и выплаты купонного дохода.

Согласно уведомления эмитента ценной бумаги от ДД.ММ.ГГГГ выпуск облигаций серии 2017-7, 850 000 000 рублей с погашением в декабре 2023 года (ISIN XS1629772457) («Облигации») в рамках Программы среднесрочных облигаций на сумму 20 000 000 000 евро. Настоящим эмитент уведомляет держателей облигаций о том, что:

- согласно Условиям выпуска облигаций «Неуплата» означает, по истечении любого применимого льготного периода (после выполнения всех условий, предшествующих началу такого льготного периода), невыполнение любым Основным заемщиком своих обязательств по какому-либо соглашению на общую сумму не менее 100 долларов США, при этом Требование об ухудшении кредитного рейтинга не указано как применимое в соответствующих Окончательных условиях;

- согласно информации, опубликованной Государственной корпорацией «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» (далее – «ВЭБ») (являющейся Основным заемщиком) по ссылке https://xn—90ab5f.xn—plai/press-tsentr/52759/, ДД.ММ.ГГГГ ВЭБ выплатил проценты по займу с фиксированной ставкой по серии 10 – 1 150 000 000 долларов США, 5,942 процента. Облигации участия в займе с погашением в 2023 году от VEB Finance plc (ISIN: XS099362683), выпущенные с целью финансирования ВЭБ в рамках Программы выпуска облигаций участия в займе на сумму 30 000 000 000 долларов США («Просроченный К.») в рублях, в то время как такой платеж должен бы быть произведен в долларах США, являющихся валютой погашения Просроченного К. и валютой, в которой должна была быть произведена последующая выплата процентов по соответствующим облигациям участия в займе;

- таким образом, расчетный агент определил, что произошел факт неуплаты по облигациям в отношении «ВЭБ» (эмитент получил соответствующее уведомление о кредитном событии от расчетного агента);

- в результате расчеты по облигациям будут произведены в соответствии с условиями их выпуска.

Погашение ноты произошло ДД.ММ.ГГГГ по цене 0 %.

Списание Еврооблигаций BrokerCreditService Structured Products PLC (ISIN XS1629772457) производились на основании отчета вышестоящего депозитария.

В соответствии с п. 2.4. Регламента снятие с хранения и учета (списание) бездокументарных ценных бумаг осуществляется на основании: документов, подтверждающих факт выдачи сертификатов ценных бумаг, или отчета о совершенной операции по счету номинального держателя депозитария в месте хранения.

Согласно п. 1.7 Регламента выплата доходов по иностранным ценным бумагам осуществляется после получения сумм указанных выплат из вышестоящих депозитариев (депозитарием места хранения), в котором учитываются иностранные ценные бумаги, подпадающие под соответствующее корпоративное действие, за исключением случаев, когда сумма указанных выплат не была получена от вышестоящего депозитария (депозитария места хранения), в том числе из-за недружественных действий и ограничительных мер со стороны иностранных государств или организаций.

Согласно п. 37.11 Регламента ООО «Компания БКС» не несет ответственность и не может быть привлечено к ответственности клиентом или третьим лицом за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств, частичное исполнение обязательств, отказ от исполнения обязательств, увеличение срока исполнения обязательств, исполнение обязательств по исполнению поручений клиента на совершение сделок/операций с денежными средствами (в том числе с иностранной валютой), ценными бумагами, драгоценными металлами, иными активами клиента или третьих лиц, обязательств по возврату (передаче) клиенту, третьим лицам денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов, иных активов клиентов или третьих лиц, за неполучение клиентом или третьим лицом денежных средств (в том числе с иностранной валюты), ценных бумаг, драгоценных поручений клиента, в результате неисполнения, отказа в приеме к исполнению, несвоевременного исполнения, частичного исполнения вышеуказанных поручений клиента, в том числе за убытки, возникшие у клиента и/или третьих лиц, за счет которых действует клиент, иных третьих лиц по причинам.

Пунктом 37.11.1 Регламента установлено, что введения как на определенный, так на определенный срок ограничений по распоряжению, совершению операций с денежными средствами (в том числе иностранной валютой), ценными бумагами, драгоценными металлами, иными активами клиента или третьих лиц, и (или) полного или частичного приостановления или прекращения совершения операции с денежными средствами (в том числе иностранной валютой), ценными бумагами, драгоценными металлами, иными активами клиента или третьих лиц, а) кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и иными организациями, в которых у ООО «Компания БКС» открыты банковские счета или иные счета (специальные брокерские счета, специальные брокерские счета в драгоценных металлах, специальные депозитарные счета, торговые счета, субсчета на клиринговых счетах и т.п.), б) вышестоящими кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и иными организациями, в которых открыты корреспондентские счета или иные счета вышеуказанным в пп. а) настоящего пункта кредитным организациям, некредитным финансовым организациями и иным организациям (в том числе корреспондентские счета в иностранных государствах), а также вышестоящими по отношению к ним организациями, в) организаторами торговли (биржами)/торговыми системами, организациями, обеспечивающими/осуществляющими депозитарные (кастодиальные) и расчетные процедуры/операции, клиринговые процедуры/операции, организациями – местами хранения иностранных ценных бумаг, вышестоящими брокерами, иными вышестоящими учетными, расчетными, клиринговыми институтами (организациями), и иными третьими лицами, привлеченными для исполнения условий Генерального соглашения и иных соглашений с Клиентом (далее – инфраструктурные организации), в том числе, в связи с, но не ограничиваясь: - установленными нормативными актами, соглашениями РФ, актами, соглашениями органов государственной власти РФ, местного самоуправления, включая, но не ограничиваясь Банк России и его органы управления, нормативными актами, соглашениями иностранных государств и/или союза государств, запретами или ограничениями (включая, но не ограничиваясь, законы, нормативные акты, распорядительные акты, соглашения, связанные с экономическими иными санкциями, соблюдением антибойкотных норм) в отношении инфраструктурных организаций или их контрагентов, эмитентов ценных бумаг, контрагентов ООО «Компания БКС», клиента, а равно применительно к любым из вышеуказанных лиц – в отношении их выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, иных аффилированных лиц и (или) входящих с ними в одну группу лиц, в отношении отдельных активов, в том числе, но не ограничиваясь, отдельных иностранных валют; - введением мер ограничительного характера иностранными государствами, государственными (межгосударственными, международными) объединениями и (или) союзами и (или) государственными (межгосударственными, международными) учреждениями иностранных государств или государственных объединений и (или) союзов в отношении эмитентов ценных бумаг, инфраструктурных организаций или их контрагентов, контрагентов ООО «Компания БКС», клиента, а равно применительно к любым из вышеуказанных лиц – в отношении их выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, иных аффилированных лиц и (или) входящих с ними в одну группу лиц, в отношении отдельных видов активов, в том числе, но не ограничиваясь. Отдельных иностранных валют; - иными обстоятельствами.

В соответствии с п. 37.11 Регламента, заключая Генеральное соглашение или подавая поручение, распоряжение, клиент подтверждается тем самым, что понимает и принимает на себя наличие риска исполнения, неисполнения, исполнения в неполном объеме, несвоевременного исполнения поручений клиента на совершение сделок/операций с денежными средствами (в том числе с иностранной валютой), ценными бумагами, драгоценными металлами, иными активами клиента или третьих лиц, поручений на возврат (передачу) клиенту или третьему лицу денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов, иных активов клиента или третьего лица, наличие риска неполучения клиентом или третьим лицом денежных средств (в том числе с иностранной валюты), ценных бумаг, драгоценных металлов, иных активов в результате отказа в приеме к исполнению, неисполнения, несвоевременного исполнения, в результате приема к исполнению или исполнения вышеуказанных поручений клиента, по причинам установления вышеуказанных запретов, ограничений, введения мер ограничительного характера, банкротства (неспособности, выполнить свои обязательства) инфраструктурной организации, и клиент согласен, что негативные последствия реализации указанных рисков несет исключительно клиент.

Указанные события на финансовом рынке являются следствием реализации, в том числе, системного риска, которому подвержена любая финансовая система, и о котором клиенты были уведомлены в приложении №а к Регламенту при заключении Генерального соглашения и в Декларации о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг (Приложение №в к Регламенту) при выборе (акцепте) истцом услуг по обслуживанию на иностранных площадках.

В силу п. 2.25 Приложения №, ООО «Компания БКС» не несет ответственность за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательства по возврату (передаче) денежных средств и ценных бумаг клиента, в том числе за убытки, возникшие к клиента и/или третьих лиц, за счет которых действует клиента и/или третьих лиц, за счет которых действует клиент, в случае банкротства (неспособности выполнить свои обязательства) кредитных организаций, организаторов торговли (бирж)/торговых систем, организаций, обеспечивающих депозитарные (кастодиальные), расчетные клиринговые процедуры в указанных торговых системах, организаций – мест хранения Иностранных ценных бумаг, вышестоящего брокера. Иных третьих лиц, привлеченных ООО «Компания БКС» для исполнения настоящего Соглашения, если открытие счетов в этих организациях и использование их для хранения ценных бумаг и денежных средств клиента обусловлено необходимостью выполнения поручений клиента на заключение сделок на иностранной площадке и (или) на совершение операций с денежными средствами в рамках настоящего соглашения, а также в случае если исполнение обязательств ООО «Компания БКС» по возврату (передаче) денежных средств и ценных бумаг клиента существенно затруднено (в том числе, но не ограничиваясь по причине введения ограничений по совершению операций с денежными средствами, ценными бумагами, иными финансовыми инструментами в результате наступления особых обстоятельств, предусмотренных Регламентом).

Таким образом, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения исковых требований.

Приходя к таким выводам, суд учитывает, что Зуб В.М., ссылаясь на необоснованное удержание ответчиком денежных средств, не приводит доказательств наличия убытков, а также доказательств фактической выплаты денежных средств по еврооблигации.

Зуб В.М., присоединившись к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг, принял на себя возможные негативные риски в результате действий (бездействий) контрагентов по сделкам и третьих лиц.

Доводы истца о присвоении ответчиком денежных средств также не подтверждаются материалами дела, поскольку ООО «БКС» является брокером, не получает денежные средства по сделки, за исключением сумм своего вознаграждения.

Доводы истца об исполнении референсными эмитентами обязательств не могут свидетельствовать о наличии нарушений со стороны ответчика.

Основания для определения в действиях ООО «БКС» злоупотребления правом отсутствуют, в том числе с учетом нахождения с эмитентом в одной группе компании.

Суд, анализируя представленные по делу доказательства, с учетом их оценки на относимость и допустимость, приходит к выводу, что в ходе судебного разбирательства не нашли своего подтверждения доводы иска о незаконном удержании ООО «БКС» денежных средств.

Суд, руководствуясь положениями статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, приходит к выводу, что в ходе судебного разбирательства не был установлен факт наличия убытков ФИО5, состоящих в причинно-следственной связи с виновными действиями ответчика, что является основанием для отказа в удовлетворении требований.

При этом суд учитывает, что в случае не согласия с погашением ценной бумаги, истец не лишен возможности обратиться с самостоятельным исковым заявлением к эмитенту ценной бумаги.

Учитывая, что требование о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами являются производными от требования о взыскании убытков, они также не подлежат удовлетворению.

Руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

решил:

исковые требования ФИО5 (СНИЛС №) к Обществу с ограниченной ответственностью «Компания БрокерКредитСервис» (ИНН <***>) о взыскании убытков оставить без удовлетворения.

Решение суда может быть обжаловано в Новосибирский областной суд в течение месяца с даты изготовления мотивированного решения суда с подачей апелляционной жалобы через Центральный районный суд <адрес>.

Решение в мотивированном виде изготовлено ДД.ММ.ГГГГ.

Судья В.Б. Авазова