Решение № 02-9025/2025 02-9025/2025~М-6188/2025 2-9025/2025 М-6188/2025 от 21 сентября 2025 г. по делу № 02-9025/2025

УИД 77RS0016-02-2025-010766-42

№2-9025/2025


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

22 сентября 2025 года адрес

Мещанский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Мельниковой М.Г.,

при секретаре судебного заседания фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-9025/2025 по иску ООО «Компания БКС» к ФИО1 о взыскании задолженности,

УСТАНОВИЛ:

ООО «Компания БКС» обратилось в суд с иском к ФИО1, уточнив требования которого в порядке ст. 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, просит взыскать с ответчика в свою пользу сумму пени в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма, ссылаясь на то, что между ООО «Компания БКС» и ФИО1 заключено генеральное соглашение об оказании услуг на рынке ценных бумаг № 142729/14-м от 10.02.2014, согласно которому истец принял на себя обязательства совершать по поручению и за счет клиента сделки, а ответчик (клиент) приняла на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением ее поручений. В результате не исполнения ответчиком своих обязательств по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у ответчика образовалась задолженность в размере сумма 18.07.2024 ответчику было направлено письменное уведомление о необходимости погашения задолженности, однако претензия осталась без удовлетворения. Однако послед подачи иска в суд ответчиком произведена оплата задолженности в размере сумма Вместе с тем, в связи с нарушением ответчиком сроков оплаты задолженности, истцом ответчику начислены пени в соответствии с п.п. 37.4, 37.4.1 Регламента за период с 01.03.2022 по 09.04.2025 в размере сумма Ссылаясь на указанные обстоятельства, истец обратился в суд с вышеуказанными исковыми требованиями.

Представитель ответчика ООО «Компания БКС» в судебное заседание не явился, о дате, месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, просил о рассмотрении дела в его отсутствие.

Ответчик ФИО1 в судебное заседание не явилась, о дате, месте и времени судебного заседания извещена надлежащим образом, возражений по иску не представила.

Руководствуясь положениями ст. 167 ГПК РФ, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Исследовав письменные материалы дела, представленные доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с положениями пункта 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, по поручению клиента от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

Как установлено судом и следует из материалов дела, 10.02.2014 между ООО «Компания БКС» и ФИО1 заключено генеральное соглашение № 142729/14-м.

Данное генеральное соглашение заключено путем акцепта клиентом (ответчиком) условий Регламента оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» и Приложения к нему. Акцепт регламента был произведен ответчиком путем направления в ООО «Компания БКС» заявления на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг от 10.02.2014 в порядке, предусмотренном п. 1.3, п. 1.3.1 Регламента.

Согласно генеральному соглашению истец принял на себя обязательства совершать по поручению и за счет клиента (ответчика) сделки, а клиент (ответчик) принял на себя обязательство обеспечить на брокерском счете денежные средства в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с генеральным соглашением сделкам, оплаты вознаграждения ООО «Компания БКС» и необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений.

Обязанность по оплате клиентом вознаграждения и оплате необходимых расходов ООО «Компания БКС», связанных с исполнением его поручений, установлена п.п. 31.1, 32.1, 32.4 Регламента.

В соответствии с п. 23.1 Регламента до направления ООО «Компания БКС» поручения на покупку ценных бумаг, на заключение сделки РЕПО, заключение срочной сделки, сделки покупки-продажи иностранной валюты в торговой системе (на внебиржевом рынке) клиент должен зарезервировать на брокерском счете денежные средства в соответствующей валюте расчетов в сумме, достаточной для проведения расчетов (исполнения) по сделке, включая оплату всех необходимых расходов и выплату вознаграждения ООО «Компания БКС».

В силу п. 2.27 Приложения № 7 к Регламенту (о совершении сделок с неполным покрытием) сделкам с неполным покрытием являются сделки, при которых исполнение поручений клиента может быть не обеспечено на 100% своим имуществом клиента, в результате чего у клиента может возникнуть задолженность по оплате денежных средств и/или ценных бумаг.

Ответчик в период до 24.02.2022 заключала сделки с неполным покрытием с бумагами, приводившие к возникновению задолженность по ценным бумагам и средствам.

В соответствии с п. 4.9 Приложения № 3 к соглашению о совершении сделок с неполным покрытием (приложение № 7 к Регламенту) в случае отсутствия у клиента денежных средств и (или) ценных бумаг в количестве, достаточном для исполнения обязательств клиента, в том числе обязательств по сделкам, иным операциям, обязательств по оплате расходов и вознаграждения, и наличия в соответствующем портфеле клиента временно непокрытой позиции по соответствующему активу в разрезе соответствующего срока расчетов, брокер вправе заключить одну или несколько сделок купли/продажи, сделок РЕПО, сделок своп, именуемые сделками переноса позиций, для обеспечения наличия денежных средств и (или) ценных бумаг в порядке и на условиях, предусмотренных Регламентом, включая Приложение к нему, переноса/закрытия временно непокрытой позиции.

В целях переноса задолженности в соответствии с п. 3.14 Приложения № 7 ООО «Компания БКС» заключались внебиржевые сделки переноса позиций, именуемые в брокерском отчете «Репо ч.1» и «Репо ч. 2».

В соответствии с п. 23 Указания Банка России от 26.11.2020 № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» (действующие на момент оспариваемых правоотношений и принятия решения суда) в случае если НПР1 принял значение ниже 0, брокер в порядке и сроки, предусмотренные договором о брокерском обслуживании, должен направить клиенту уведомление о снижении значения НПР1 ниже 0 (далее — уведомление). Уведомление должно содержать информацию о стоимости портфеля клиента, о размере начальной маржи и о размере минимальной маржи на момент возникновения основания для направления уведомления, а также информацию о действиях брокера, если значение НПР2 будет ниже 0.Требование абзаца первого настоящего пункта не применяется, если брокер в соответствии с договором о брокерском обслуживании каждый час времени проведения организованных торгов не менее 1 раза информирует клиента о текущих стоимости портфеля клиента и размере начальной и минимальной маржи либо предоставляет ему защищенный доступ к указанной информации.

В силу п. 3.25 Приложения № 7 клиент обязуется своевременно получать информацию о стоимости портфеля, размере начальной и минимальной маржи, перечне ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, списке множеств зависимых цен и иную информацию.

Советующие уведомления о снижении значения НПР1 ниже 0, содержание требования о внесении денежных средств, направлялись клиенту в период с 21.02.2022 по 25.02.2022, 28.02.2022 на адрес электронной почты ответчика.

Поскольку клиентом было акцептовано использование программного обеспечения системы интернет-трейдинга информация о стоимости портфеля, размере начальной и размере минимальной маржи предоставлялась посредством системы интернет-трейдинга, дополнительно уведомления о снижении значения НПР1 ниже 0 (нуля) были направлены клиенту на адрес электронной почты, указанный в анкете, однако временно непокрытая позиция клиентом самостоятельно закрыта не была.

В соответствии с п. 15 Указания Банка России от 26.11.2020 № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» (действующие на момент оспариваемых правоотношений и принятия решения суда) минимально допустимое числовое значение НПР2 устанавливается в размере 0. В случае если НПР2 принимает значение меньше 0, брокер в сроки, предусмотренные пунктом 18 настоящего Указания, должен предпринять меры по снижению размера минимальной маржи, рассчитанного в соответствии с пунктом 15 приложения к настоящему Указанию, и (или) увеличению стоимости портфеля клиента.

Согласно п. 3.6 Приложения № 7 если НПР2 приняло значение меньше 0 (нуля) (минимально допустимого числового значения НПР2), брокер в соответствии с внутренним документом, определяющим порядок закрытия позиций, принимает меры по закрытию позиций клиента, аннулированию активных заявок клиента.

В соответствии с п. 3.11 Приложения № 7 брокер по своему усмотрению выбирает ценные бумаги, в том числе иностранные ценные бумаги, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты, иностранную валюту, подлежащие отчуждению/приобретению в целях закрытия позиций или переноса позиций, в том числе, среди ценных бумаг, не входящих в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют. Брокер по своему усмотрению определяет заявки клиента, подлежащие аннулированию.

Согласно п. 3.12 Приложения № 7 с момента возникновения непокрытой позиции или временно непокрытой позиции, все активы, в том числе, но, не ограничиваясь, ценные бумаги, включая ценные бумаги, которые не входят в перечень ликвидных ценных бумаг и иностранных валют, иностранные финансовые инструменты, производные финансовые инструменты и денежные средства, принадлежащие клиенту и (или) третьему лицу, за счет которого действует клиент согласно генеральному соглашению, и (или) которые должны поступить для клиента и (или) третьих лиц, за счет которых клиента действует согласно генеральному соглашению, являются предоставленными клиентом в обеспечение выполнения клиентом обязательств, которые возникают в связи с заключением брокером в интересах клиента сделок за счет клиента и совершением иных операций, обязательств по оплате клиентом брокеру вознаграждения и расходов, независимо от того, учитывается ли их стоимость при расчете стоимости портфеля клиента и размере начальной маржи, минимальной маржи.

В связи с неисполнением ответчиком обязательств, установленных Регламентом и Соглашением, по причине снижения НПР2 ниже нуля, то есть ниже установленных законодательством и регламентными документами значений, ООО «Компания БКС» осуществило принудительное закрытие позиций, однако активов на счете было недостаточно для погашения задолженности в полном объеме.

В соответствии с положениями главы 9 «Отчетность профессионального участника перед клиентами Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами, утвержденного Банком России 31.01.2017 № 577-П, официальным документом, содержащим полные сведения о сделках, совершенных за счет клиента, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг клиента, а также сведения об обязательствах клиента, является брокерский отчет, ежемесячно предоставляемый клиенту ООО «Компания БКС» в электронном виде в конфиденциальном разделе клиента www-страницы с приложением электронной подписи ООО «Компания БКС».

В связи с тем, что в феврале 2022 года клиентом не была исполнена обязанность по обеспечению на брокерском счете денежных средств в сумме, достаточной для проведения расчетов по заключенным в соответствии с генеральным соглашением сделкам, для оплаты расходов и вознаграждения ООО «Компания БКС» у ответчика образовалась задолженность в размере сумма

Также ответчиком не была исполнена обязанность по оплате вознаграждения ООО «Компания БКС» в размере сумма

Пунктом 26.12 Регламента установлена обязанность клиента во всех случаях самостоятельно отслеживать состояние своего брокерского счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов клиента в необходимом размере.

Принимая решение по делу, суд приходит к выводу о наличии задолженности ответчика перед истцом, что подтверждается представленным истцом брокерским отчетом за период с 01.01.2022 по 09.04.2025. Из данного отчета также следует, что у истца не имеется активов (денежных средств, ценных бумаг), за счет которых может быть оплачена задолженность в полном объеме.

Частью 1 ст. 56 ГПК РФ предусмотрено, что каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Ответчиком в нарушение ст. 56 ГПК РФ каких-либо возражений на исковые требования суду не представлено, обстоятельства образования вышеуказанной задолженности и размер задолженности, представленный истцом расчет задолженности не оспорены.

21.04.2025 ответчиком ФИО1 погашена задолженность перед истцом в размере сумма

В соответствии с п.п. 37.4, 37.4.1 Регламента за просрочку в проведении расчетных операций (в том числе при нарушении сроков и полноты оплаты услуг) клиент по требованию ООО «Компания БКС» выплачивает пени за каждый день просрочки в размере удвоенной действующей ключевой ставки ЦБ РФ от суммы просрочки в рублях

Согласно расчетам истца в связи с нарушением ответчиком сроков оплаты задолженности сумма пени за период с 01.03.2022 по 09.04.2025 составляет сумма

Учитывая, что факт просрочки ответчиком сроков оплаты задолженности установлен в ходе рассмотрения дела, принимая во внимание расчет, предоставленный стороной истца, который судом проверен, признан законным и обоснованным, арифметически верным, суд полагает исковые требования о взыскании с ответчика пени обоснованы по праву и подлежат удовлетворению.

Вместе с тем, в соответствии с п. 1 ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

В силу диспозиции названной нормы права основанием для ее применения может служить только явная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательств.

Как указано в пункте 69 Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке (пункт 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Степень соразмерности заявленной истцом неустойки последствиям нарушения обязательства является оценочной категорией, и только суд вправе дать оценку указанному критерию, исходя из своего внутреннего убеждения и обстоятельств конкретного дела.

С учетом компенсационного характера гражданско-правовой ответственности под соразмерностью суммы неустойки последствиям нарушения обязательства предполагается выплата кредитору такой компенсации его потерь, которая будет адекватна и соразмерна нарушенным интересам.

Учитывая фактические обстоятельства дела, исходя из принципа баланса прав и законных интересов сторон, суд считает возможным снизить размер подлежащей взысканию неустойки (пени) в соответствии со ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации до сумма

Оценивая степень соразмерности неустойки, суд исходит из того, что сумма задолженности не является единственным критерием для определения размера заявленной истцом неустойки, при этом суд учитывает длительность неисполнения обязательства; возможные финансовые последствия для каждой из сторон.

Ответчик не заявлял ходатайств о снижении размера неустойки, однако данное обстоятельство само по себе не может служить безусловным основанием для отказа в применении положений ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Приведенные выше выводы суда основаны на анализе правовой позиции Конституционного Суда РФ, согласно которой применение правил о снижении неустойки является не правом суда, а его обязанностью, если в рассматриваемом споре возникает необходимость установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) ущерба (Определение КС РФ от 21.12.2000 № 263-О).

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требования части 3 статьи 17 Конституции РФ, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в п. 1 ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации речь идет не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба.

Применение судом положений ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации по собственной инициативе не нарушает принцип равноправия и состязательности сторон, установленный ст. 12 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

Руководствуясь ст. 199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ООО «Компания БКС» к ФИО1 о взыскании задолженности – удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО1 (паспортные данные......) в пользу ООО «Компания БКС» (ИНН <***>) пени в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

В удовлетворении остальной части исковых требований - отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение месяца со дня принятия решения судом в окончательной форме через Мещанский районный суд адрес.

Мотивированное решение изготовлено 29 декабря 2025 года.

Судья М.Г. Мельникова