Постановление № 5-464/2020 от 15 июля 2020 г. по делу № 5-464/2020

Дело № 5-464/2020


ПОСТАНОВЛЕНИЕ

<...>, каб. 204 16 июля 2020 года

Судья Ленинского районного суда г. Костромы Н. Н. Карпова,

c участием потерпевшей Потерпевший №1,

должностного лица, вынесшего протокол об административном правонарушении – и. о. начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Костромской области ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП Российской Федерации в отношении юридического лица:

общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Авантаж» ИНН №, КПП №, ОГРН №, юридический адрес: №, ..., сведений о привлечении к административной ответственности за совершение аналогичного административного правонарушения, материалы дела не содержат,

У С Т А Н О В И Л:

Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Авантаж» (далее - ООО МКК Авантаж, Общество) совершило административное правонарушение при следующих обстоятельствах.

dd/mm/yy в Управление Федеральной службы судебных приставов по Костромской области поступило обращение Потерпевший №1 о нарушении Обществом порядка взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности.

Из содержания поступившего заявления следует, что Потерпевший №1 является клиентом ООО МКК Авантаж по договорам займа от dd/mm/yy № и от dd/mm/yy №. В связи с образовавшейся задолженностью по вышеуказанным договорам с Потерпевший №1 начали взаимодействовать сотрудники Общества с целью взыскания просроченной задолженности несколько раз в день, а также последняя из смс – сообщения узнала, что по образовавшееся задолженность передана в работу коллекторской компании «Сириус-Трейд».

Поскольку Потерпевший №1 была уведомлена о привлечении иного лица для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности с нарушениями ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ, dd/mm/yy и. о. начальника отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Костромской области ФИО1 составлен протокол №-АП об административном правонарушении в отношении ООО МКК Авантаж по ч. 1 ст. 14.57 КоАП Российской Федерации.

Общество, надлежащим образом уведомленное о дате, времени и месте рассмотрения протокола об административном правонарушении, что подтверждается отчетом об отслеживании отправления на сайте «Почта России», явку своего представителя в суд не обеспечило. Каких-либо ходатайств в адрес суда от ООО МКК «Авантаж» до начала судебного заседания не поступало. При таких обстоятельствах, суд считает возможным провести судебное заседание в отсутствии представителя юридического лица, привлекаемого к административной ответственности.

В судебном заседании ФИО1 полагал необходимым привлечь Общество к административной ответственности, предусмотренной ч. 1 ст. 14.57 КоАП Российской Федерации, поскольку вина ООО МКК Авантаж полностью подтверждается материалами дела.

В ходе судебного заседания потерпевшая Потерпевший №1 суду пояснила, что в октябре 2018 году заключила с ООО МКК Авантаж договор займа. На протяжении длительно времени она сотрудничала с данной организации, занимая у неё денежные средства и возвращая их в полном объеме. Последний раз Потерпевший №1 обращалась в адрес ООО МКК Авантаж dd/mm/yy и dd/mm/yy, получив от данной организации денежные средства в размере 10 000 рублей и 20 000 рублей соответственно. В связи с трудным материальным положением, у Потерпевший №1 образовалась задолженность по уплате суммы долга и процентов перед данной организацией. В связи с этим, потерпевшей сначала от Общества, а потом и от третьего лица – ООО «Сириус-Трейд» стали поступать многочисленные звонки с требованием вернуть долг. При этом, Потерпевший №1 не была надлежащим образом уведомлена о том, что Общество привлекло к работе по взысканию с неё просроченной задолженности третье лицо.

Выслушав стороны, исследовав письменные материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 2.1. КоАП Российской Федерации административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно статьи 26.1 КоАП Российской Федерации по делу об административном правонарушении выяснению подлежат наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправные действия (бездействие), за которые настоящим Кодексом или законом субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность; виновность лица в совершении административного правонарушения; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

В соответствии со статьей 26.2 КоАП Российской Федерации, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Правоотношения между кредитором и заемщиком (указанными им лицами) регулируются Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).

Согласно ч. 1 ст. 1 указанного закона, он в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В силу положений ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Из содержания положений ч. 9 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ следует, что предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

Таким образом, по смыслу закона следует, что ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ также устанавливает правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности.

Согласно положениям ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ кредитор в течении тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путем направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником.

В уведомлении должны быть указаны предусмотренные частью 7 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ сведения о лице, указанном в части 1 настоящей статьи (ч. 2 ст. 9 Федерального закона № 230-ФЗ).

В силу ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

В соответствии с заявлениями о предоставлении займа № от dd/mm/yy и № от dd/mm/yy Потерпевший №1 обращалась в адрес ООО МКК «Авантаж» с просьбой рассмотреть вопрос о предоставлении ей займа в размере 10 000 рублей и 20 000 рублей соответственно. При этом, данные заявления являлись неотъемлемой частью договора займа №, заключенного между ООО МКК «Авантаж» и Потерпевший №1 dd/mm/yy.

Согласно п. 16 индивидуальных условий договора займа «Универсальный» № от dd/mm/yy, стороны определили одним из способов обмена информацией между Займодавцем и Заемщиком – короткие текстовые сообщения SMS.

В связи с неисполнением Потерпевший №1 своих обязательств по возврату сумм займов и уплате процентов у последней образовалась просроченная задолженность перед ООО МКК «Авантаж» по указанному выше договору займа.

Из информации, представленной по запросу административного органа директором Общества ФИО2 видно, что в целях возврата задолженности dd/mm/yy и dd/mm/yy сведения о просроченной задолженности Потерпевший №1 по указанному договору займа от dd/mm/yy по траншам № от dd/mm/yy и № от dd/mm/yy на основании агентского договора от dd/mm/yy № СТ-2 переданы в ООО «Сириут-Трейд».

ООО МКК «Авантаж» dd/mm/yy направило тестовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи (SMS-сообщения) на телефонный № следующего содержания: «Анна Александровна, Ваш долг перед ООО МКК «Авантаж» передан в работу коллекторской компании ООО Сириус-Трейд №».

dd/mm/yy Общество направило тестовое сообщение, передаваемое по сетям электросвязи (SMS-сообщения) на телефонный № следующего содержания: «Анна Александровна, Ваш долг перед ООО МКК «Авантаж» передан в работу коллекторской компании ООО Сириус-Трейд №».

Таким образом, ООО МКК Авантаж в нарушении требований под. а, б, в п. 1 ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ в уведомлении о привлечении ООО «Сириус-Трейд» для осуществления с Потерпевший №1 взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности не указаны ОГРН ООО «Сириус-Трейд», его место нахождение, почтовый адрес, адрес электронной почты, сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия ООО «Сириус-Трейд».

Кроме того, в материалах дела отсутствует и уведомление о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, направленной в адрес Потерпевший №1 по средством почтовой связи, содержащее все, предусмотренные ч. 7 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ, сведения.

Доказательств принятия ООО МКК «Авантаж» всех зависящих от него мер по соблюдению требований правил и норм, за которые предусмотрена административная ответственность, в суд не представлено.

Вина юридического лица в совершении административного правонарушения подтверждается исследованными материалами дела: протоколом по делу об административном правонарушении от dd/mm/yy №-ИП, актом об обнаружении правонарушения от dd/mm/yy, информацией генерального директора ООО МКК Авантаж» ФИО2 – исх. № от dd/mm/yy, историей операций по абонентскому номеру №, принадлежащему Потерпевший №1, договором займа от dd/mm/yy №, заявлением о предоставлении займа № от dd/mm/yy, заявлением о предоставлении займа № от dd/mm/yy, сведениями с тестом SMS- сообщений от dd/mm/yy и от dd/mm/yy, копией агентского договора от dd/mm/yy № СР-2, другими материалами дела.

У суда нет оснований ставить под сомнение обстоятельства, указанные в протоколе об административном правонарушении и других материалах дела, поскольку они логичны, последовательны и взаимосвязаны. Протокол об административном правонарушении вынесен уполномоченным должностным лицом в рамках компетенции и основаны на действующих положениях законодательства.

Собранные по делу доказательства оценены судом с точки зрения их законности, признаны судом относимыми, допустимыми, достоверными и в совокупности достаточными для объективного рассмотрения дела.

Таким образом, суд считает доказанной вину общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Авантаж» и квалифицирует его деяние по части 1 статьи 14.57 КоАП Российской Федерации как совершение кредитором, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

При назначении наказания, суд принимает во внимание характер совершенного административного правонарушения, роль правонарушителя, отсутствие смягчающих и отягчающих административную ответственность обстоятельств, иные обстоятельства по делу и считает необходимым назначить наказание в виде минимального штрафа, предусмотренного санкцией ч. 1 ст. 14.57 КоАП Российской Федерации.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ч. 1 ст. 14.57, ст. ст. 29.9-29.11 КоАП Российской Федерации, суд,

П О С Т А Н О В И Л:

Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «Авантаж» ИНН №, КПП №, ОГРН №, юридический адрес: ..., признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП Российской Федерации и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа: УФК по Костромской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Костромской области л/сч <***>), ИНН <***>, КПП 440101001, ОКТМО 34701000 (заполняется согласно территориальной принадлежности), расчётный счёт <***> в Отделение Кострома БИК 043469001, КБК 322 116 01141 01 9000 140 – денежные взыскания (штрафы) за нарушение законодательства Российской Федерации о суде и судопроизводстве, об исполнительном производстве и судебные штрафы (в соответствии с приказом ФССП России от 24.12.2012 № 594, от 13.02.2013 № 53), УИН 32244000200000003019.

Разъяснить, что в соответствии с ч.1 ст. 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу, либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

Квитанция об оплате штрафа предоставляется в суд. Не уплата штрафа в установленный законом срок, образует самостоятельный состав административного правонарушения по ч. 1 ст. 20.25 КоАП РФ.

Постановление в течение 10 суток со дня получения (вручения) копии может быть обжаловано в Костромской областной суд через Ленинский районный суд г. Костромы.

Судья Н. Н. Карпова