Решение № 2-2933/2025 2-2933/2025~М-2520/2025 М-2520/2025 от 1 декабря 2025 г. по делу № 2-2933/2025

№2-2933/2025

УИД 55RS0002-01-2025-005777-55


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Омск 18 ноября 2025 года

Куйбышевский районный суд г. Омска в составе председательствующего судьи Машталер И.Г., при секретаре Тарасовой К.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ФИО1 к нотариусу ФИО2 о признании права собственности на наследственное имущество, обязании выдачи свидетельства о праве на наследство, признании действий нотариуса незаконными,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился в суд с иском к нотариусу ФИО2 о признании права собственности на наследственное имущество, обязании выдачи свидетельства о праве на наследство, признании действий нотариуса незаконными. В обоснование требований указала, что ДД.ММ.ГГГГ умер её отец ФИО3, проживавший по адресу: г.Омск, ул.<адрес>. В связи с чем, нотариусом ФИО2 было открыто наследственное дело №№ Наследниками является она и её мама – ФИО4, признанная решением суда <данные изъяты>. В рамках наследственного дела осталось не унаследованным имущество, переданное в доверительное управление по договору Доверительного управления с открытием и ведением Индивидуального инвестиционного счета АО «Сбер Управление Активами» (в настоящее время АО «УК «Первая». Документы по данному договору были переданы нотариусу в декабре 2024 года. На основании указанного договора был открыт индивидуальный инвестиционный счет №№ от 03.02.2022. АО «УК «Первая» по запросу нотариуса предоставлена информация, необходимая для расчета пошлины, но свидетельство выдано не было, нотариус требовала от истца оценку указанного имущества. Полагает, что требования нотариуса являются незаконными. 22.07.2025 истец обратилась к нотариусу с просьбой о выдаче свидетельства о праве на наследство на имущество, переданное в управление АО «УК «Первая» по договору доверительного управления с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета, а именно право на денежные средства. 30.07.2025 истец получила отказ нотариуса в выдаче указанного свидетельства о праве на наследство на денежные средства в сумме 150 000 рублей. В связи с чем возник спор с нотариусом в определении наследуемого имущества и порядке его наследования. Истец указывает, что по условиям договора доверительного управления с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета (далее по тексту ИИС) с выбранной инвестиционной стратегией «Накопительная» наследуемым имуществом являются денежные средства, но нотариус утверждает, что наследуемым имуществом являются ценные бумаги (право на инвестиционные паи). Полагает, что нотариус путает понятия «Договор доверительного управления Паевым инвестиционным фондом» и «Договор доверительного управления с открытием и ведением ИИС», поэтому неправильно определены предмет и порядок наследования. Утверждение, что предметом наследования являются ценные бумаги ложное и не имеет оснований, так как: факт владения инвестиционными паями её отцом <данные изъяты> не подтвержден, факт передачи в доверительное управление ценных бумаг не подтвержден, отчет о состоянии и составе инвестиционного портфеля не определяет и не подтверждает наследственных прав, договор доверительного управления паевым инвестиционным фондом в наследственном деле отсутствует, утверждение, что денежные средства не являются объектом доверительного управления ошибочно. Утверждение, что объектом наследования являются денежные средства, подтверждают следующие факты: наличие в наследственном деле договора доверительного управления с открытием и ведением ИИС. Указанный договор 03.02.2022 заключил её отец с АО «Сбер Управление Активами» (в настоящее время АО «УК «Первая») с инвестиционной стратегией «Накопительная»; факт передачи денежных средств подтверждается соответствующим чеком об операции; наследуются только активы, находящиеся под управлением в рамках договора доверительного управления с открытием и ведением ИИС, в указанном случае активами являются денежные средства; нельзя передать в доверительное управление денежные средства, а вывести из управления инвестиционный пай; при прекращении договора компания продает все активы и возвращает клиенту денежные средства; договор прекращается смертью клиента. Вывод денежных средств возможен на счет наследников только после предоставления необходимых документов- свидетельства о праве на наследство, заявления на вывод денежных средств составляющих наследственное имущество. Требование нотариуса о проведении оценки паёв с определением их рыночной стоимости считает незаконным по следующим основаниям: нет выписки из реестра владельцев паёв ПИФ; рыночная стоимость паёв в составе ИИС уже определена; недостаточно оценки только ценных бумаг для определения общей стоимости имущества в доверительном управлении; у нотариуса уже есть вся необходимая информация для расчета госпошлины. На указанных основаниях истец считает, что требования нотариуса о необходимости подтверждения уже определенной рыночной стоимости инвестиционного пая у оценщиков незаконно. Просит суд признать за наследниками ФИО3 наследственное право на имущество, переданное и находящееся под управлением АО «УК «Первая» в рамках договора доверительного управления №№ с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета (право на денежные средства)без определения конкретной суммы; обязать нотариуса ФИО2 выдать свидетельство о праве на наследство на имущество, переданное в управление АО «УК «Первая» по договору доверительного управления №№ с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета №№ (право на денежные средства); признать требования нотариуса ФИО2 о необходимости подтверждения рыночной стоимости ценных бумаг на индивидуальном лицевом счете №<данные изъяты> незаконным; обязать нотариуса ФИО2 для расчета госпошлины при выдаче свидетельства о праве на наследство использовать общую стоимость имущества ФИО3, которая определена и отражена в отчете АО «УК «Первая» от 23.01.2025 и составляла на дату открытия наследства 160745 рублей.

Истец ФИО1 в судебном заседании участия требования поддержала в полном объеме. Суду пояснила, что ответ нотариальной палаты дублирует позицию нотариуса. Ею нотариусу были предоставлены документы, в том числе договор доверительного управления с открытием и ведением инвестиционного счета, чек о передачи 150 000 рублей. Денежные средства являются единственным имуществом, переданным в доверительное управление её отцом, ценных бумаг или инвестиционных паев отец не имел в своем владении и не передавал в доверительное управление. Он знал, что мог получить любую сумму или вообще потерять деньги, Согласно ГК РФ при наследовании имущество умершего переходит иным лица в порядке универсального правопреемства, т.е. в неизменном виде как единое целое. Имущество наследодателя, переданное под управление ООО УК «Первая» являются денежные средства, денежные средства не наследуются в виде ценных бумаг и инвестиционных паев, наследуется только право на эти денежные средства. На основании ответа нотариальной палаты Омской области, бесспорно подтверждающим принадлежность имущества отцу истца на денежные средства. Если бы вправе собственности отца истца действительно находились ценные бумаги, таким документом бы являлась выписка из реестра владельцев инвестиционных паев. Нотариусам был сделан запрос, на что был получен ответ, что отец истца в реестре владельцев инвестиционных паев не зарегистрирован. Соответственно, в собственности инвестиционные паи у него не числиться и он их не передавал. Нотариус утверждает, что наследуемым имуществом являются ценные бумаги и денежные средства, активы означают денежные средства и ценные бумаги, передаваемые клиентом компании в доверительного правление, а также денежные средства и ценные бумаги, иное имущество приобретенное компанией при осуществлении доверительного управления. В ответе указано, что порядок наследования имущества по инвестиционному счету размещен на сайте УК. В данном порядке указано, что наследуются только активы, находящиеся под управление ООО «УК Первая» в рамках договора доверительного управления с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета. Активами наследодателя, переданные по договору доверительного управления и находящиеся в доверительном управлении являются денежные средства. Наследуются только активы, которые были переданы, а не приобретены в результате доверительного управления. В ответе нотариальной палаты указано, что необходима оценка наследственного имущества, в данном случае наследственным имуществом являются денежные средства и не являются активы, приобретенные в результате доверительного управления. Оценка ценных бумаг в данном случае не имеет никакого смысла. В ответе нотариальной палаты указано, что законодательством не разграничена необходимость оценки ценных бумаг: учтены ли паи инвестиционных фондов как активы по договору доверительного управления или они учтены иным образом. Оценка таких ценных бумаг (паев инвестиционного фонда) необходима для выдачи свидетельства о праве на наследство в любом случае. законодательством не разграничено, но утверждено, какое имущество принадлежит оценке, какое не подлежит. В данном случае оценке подлежит только наследуемое имущество. Законодательством утверждены документы, на основании которых производится оценка ценных бумаг, данным документом является правоустанавливающий документ, подтверждающий право собственности наследодателя на данные ценные бумаги, чем является выписка из реестра владельцев акционеров, этой выписки нет. Истец не может произвести оценку без документов, подтверждающих право собственности наследодателя на данные ценные бумаги и нет закона, обязывающего истца это делать. В данном случае рыночная стоимость имущества определена. У наследодателя были акции завода, истец обратилась в оценочную компанию, нотариус мою оценку не приняла и дала визитку оценочной организации, в чей оценочной деятельности она не сомневается. В обязанность нотариуса входит оказывать содействие гражданам своих наследственных прав, нотариус почти в течение года не задала вопрос управляющей компании, что является наследуемым имуществом. Истец из устной беседы с представителем управляющей компании знает, что она имеет правл только на денежные средства.

Ответчик нотариус ФИО2 в судебном заседании иск не признала в полном объеме, по доводам, изложенным в письменных возражениях. Суду пояснила, что в наследственном деле имеется сообщение АО «УК «Первая» от 13.01.2025 о наличии имущества, принадлежащего наследодателю на день открытия наследства по договору доверительного управления с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета. Данным ответом подтвержден состав наследства (ценные бумаги и денежные средства), место нахождения наследства в АО УК «Первая». Данного ответа достаточно для выдачи свидетельства о праве собственности пережившей супруги и свидетельства о праве на наследство наследникам. Наследуемым имуществом являются ценные бумаги и денежные средства (активы), что соответствует условиям доверительного управления активами. В соответствии с требованиями налогового кодекса Российской Федерации при оформлении наследственных прав необходима оценка наследуемого имущества. Законом не разграничена необходимость оценки ценных бумаг: учтены ли паи инвестиционных фондов как активы по договору доверительного управления или они учтены иным образом. В наследственном деле отсутствует информация о том, что АО УК «Первая» имеет право заниматься оценочной деятельностью в соответствии законодательством РФ об оценочной деятельности. По вопросу оценки ценных бумаг наследники вправе по своему усмотрению обратиться в любую организацию/ к любому оценщику, имеющим право заниматься оценочной деятельностью, при условии соответствия квалификации оценщика требованиям ФЗ РФ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации». Комментировать вопросы деятельности АО УК «Первая» и разъяснять их наследникам в обязанности нотариуса не входит.

Третье лица АО «УК «Первая» в судебное заседание представителя не направило, будучи извещённой надлежащим образом. Представлена письменная позиция по делу.

Представитель третьего лица Нотариальной палаты Омской области ФИО5 в судебном заседании представил письменную позицию по делу. Суду пояснил, что истцом избран ненадлежащий способ защиты права, который является самостоятельным основанием для отказа в иске. Нотариус при оспаривании нотариального действия не может быть признан ответчиком по делу. В данном же случае заявлены также материальные требования, но нотариус не являясь субъектом спорного материального правоотношения является ненадлежащим ответчиком по иску. Вместе с тем, истец настаивает на рассмотрении иска по заявленному требованию к нотариусу. Нотариальной палатой Омской области проведена проверка по факту обращения истицы, предоставлен соответствующий письменный ответ. Порядок наследования имущества по индивидуальному инвестиционному счёту размещён на сайте АО УК «Первая». В соответствии с указанными разъяснениями управляющей компании наследник получает свидетельство о праве на наследство, переживший супруг получает свидетельство о праве собственности на активы (ценные бумаги и денежные средства), находящиеся под управлением в рамках договора доверительного управления ценными бумагами на ведение ИИС, затем необходимо подать заявление в управляющую компанию для получения имущества. Информация для оформления прав наследников и для получения ими имущества наследодателя отражена в Условиях доверительного управления активами, утверждёнными АО УК «Первая». Наследуемым имуществом являются ценные бумаги и денежные средства (активы).По договору доверительного управления наследодателем денежная сумма в 150 000 рублей была инвестирована в ценные бумаги и во всех документах имеется ссылка на номер индивидуального инвестиционного счета. Изучение и анализ юридических и фактических действий управляющей компании по договору доверительного управления обязанностью нотариуса не являются. В наследственном деле имеет значение только сообщение управляющей компании о наличии имущества по состоянию на день открытия наследства. Налоговый кодекс требует оценки наследуемого имущества, это не является прихотью нотариуса. Из объяснений нотариуса следует, что истцу была предоставлена информация о возможности обратиться в любую организацию, имеющую право заниматься оценочной деятельностью, за подготовкой отчета о стоимости. Закон не разграничивает необходимость оценки ценных бумаг в зависимости от способа их учета и вида ценных бумаг. Отчет об оценке является обязательным. Нотариусом совершены все действия, необходимые для того, чтобы наследники могли оценить имущество наследодателя. Процедура и регламент совершения нотариальных действий нотариусом не нарушены. Постановление нотариуса от 30.07.2025 соответствует требованиям, предъявляемым к нему закону. Оснований для удовлетворения иска по предъявленному требованию к нотариусу ФИО2 просит отказать.

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав материалы дела и представленные доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии с положениями части 1 статьи 3 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов.

Суд возбуждает гражданское дело по заявлению лица, обратившегося за защитой своих прав, свобод и законных интересов (часть 1 статьи 4 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

В соответствии со ст.113 ГК РФ наследство открывается со смертью гражданина. Объявление судом гражданина умершим влечет за собой те же правовые последствия, что и смерть гражданина.

Местом открытия наследства является последнее место жительства наследодателя(статья 20). Если последнее место жительства наследодателя, обладавшего имуществом на территории Российской Федерации, неизвестно или находится за ее пределами, местом открытия наследства в Российской Федерации признается место нахождения такого наследственного имущества. Если такое наследственное имущество находится в разных местах, местом открытия наследства является место нахождения входящих в его состав недвижимого имущества или наиболее ценной части недвижимого имущества, а при отсутствии недвижимого имущества - место нахождения движимого имущества или его наиболее ценной части. Ценность имущества определяется исходя из его рыночной стоимости (ст.1115 ГК РФ).

В силу п. 27 ст. 35 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате, утвержденных Верховным Советом Российской Федерации 11.02.1993 N 4462-1, нотариусы совершают нотариальные действия по выдаче свидетельства о праве на наследство.

Порядок совершения нотариальных действий нотариусами устанавливается настоящими Основами и другими законодательными актами Российской Федерации и субъектов Российской Федерации, а также Регламентом совершения нотариусами нотариальных действий, устанавливающим объем информации, необходимой нотариусу для совершения нотариальных действий, и способ ее фиксирования и утверждаемым федеральным органом юстиции совместно с Федеральной нотариальной палатой (ст.39).

По письменному заявлению наследников нотариус по месту открытия наследства выдает свидетельство о праве на наследство. Выдача свидетельства о праве на наследство производится в сроки, установленные законодательными актами Российской Федерации. Свидетельство о праве на наследство выдается наследникам, принявшим наследство, в соответствии с нормами гражданского законодательства Российской Федерации. Свидетельство о праве на наследство выдается всем наследникам вместе или каждому в отдельности в зависимости от их желания. Нотариус сообщает о выдаче свидетельства о праве на наследство на имя наследника, признанного судом недееспособным, органам опеки и попечительства по месту жительства наследника, для охраны его имущественных интересов (ст.71).

Нотариус при выдаче свидетельства о праве на наследство по закону путем истребования соответствующих доказательств проверяет факт смерти наследодателя, время и место открытия наследства, наличие отношений, являющихся основанием для призвания к наследованию по закону лиц, подавших заявление о выдаче свидетельства о праве на наследство, состав и место нахождения наследственного имущества (ст.72).

Приказом Минюста России от 30.08.2017 N 156 (ред. от 22.08.2025) утвержден «Регламент совершения нотариусами нотариальных действий, устанавливающего объем информации, необходимой нотариусу для совершения нотариальных действий, и способ ее фиксирования».

В соответствии с положениями указанного регламента Состав, место нахождения наследственного имущества нотариус проверяет по документам, предусмотренным пунктами 33 - 35 Регламента, по документам, признаваемым Регламентом в качестве источников информации, описи наследственного имущества. Информацию о принадлежности наследодателю доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью нотариус устанавливает на основании сведений Единого государственного реестра юридических лиц. Информацию о стоимости наследственного имущества нотариус устанавливает из документов (сведений), выданных органами (лицами), перечень которых установлен налоговым законодательством Российской Федерации. Информация о стоимости наследственного имущества, в отношении которого учреждается доверительное управление, устанавливается нотариусом из отчета независимого оценщика и фиксируется в виде копий листов документа или образа частей электронного документа на бумажном носителе, позволяющих установить лицо, производящее оценку, предмет оценки и его стоимость на дату открытия наследства (п.56,57, 61).

Оценка имущества производится в соответствии с Законом об оценочной деятельности.

В соответствии с ч. 1 ст. 9 Федерального закона от 29.07.1998 N 135-ФЗ (ред. от 14.02.2024) "Об оценочной деятельности в Российской Федерации" основанием для проведения оценки является договор на проведение оценки указанных в ст. 5 Закона об оценочной деятельности объектов, заключенный заказчиком с оценщиком или с юридическим лицом, с которым оценщик заключил трудовой договор.

Поскольку законодательство не обязывает нотариуса осуществлять оценку наследуемого имущества, заказчиком при проведении оценки стоимости наследственного имущества является наследник.

Датой определения стоимости объекта оценки (датой проведения оценки, датой оценки) является дата, по состоянию на которую определена стоимость объекта оценки.

Итоговым документом, составленным по результатам определения стоимости объекта оценки независимо от вида определенной стоимости, является отчет об оценке объекта оценки, который составляется на бумажном носителе и (или) в форме электронного документа (ч. 1, 2 ст. 11 Закона об оценочной деятельности).

Соответственно, целью (назначением) оценки наследуемого имущества является исчисление нотариального сбора (государственной пошлины) в соответствии с требованиями НК РФ, где изложены правила расчета этой пошлины. Для физических лиц размер государственной пошлины зависит от двух факторов: 1) степени родственной связи с наследодателем; 2) стоимости наследственного имущества.

Отчет об оценке является документом, на основе которого и рассчитывают размер государственной пошлины. Оценка и предъявление нотариусу отчета об оценке наравне с другими документами необходимы даже в том случае, если наследник освобожден по закону от обязанности уплачивать государственную пошлину. Правила расчета такой пошлины за выдачу свидетельства о праве на наследство изложены в подпункте 22 пункта 1 статьи 333.24 НК РФ, льготы - в статье 333.28 НК РФ.

Сведения о величине рыночной стоимости, определенной независимым оценщиком, указываются в свидетельстве о праве на наследство, которое нотариус выдает наследникам.

В ходе судебного разбирательства установлено и находит свое подтверждение в материалах наследственного дела, что нотариусом ФИО2, открыто наследственное дело № № после смерти ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, умершего ДД.ММ.ГГГГ.

В наследственное дело поступило заявление ФИО1 с просьбой выдать свидетельство о праве на наследство на денежные средства, переданные наследодателем в доверительное управление по договору доверительного управления. К заявлению приложены: чек-ордер ПАО «Сбербанк» № от 03.02.2022 на сумму 150 000 рублей от плательщика ФИО3 в пользу АО «Сбер Управление Активами» по договору №; заявление о заключении договора доверительного управления с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета.

В рамках наследственного дела нотариусом сделан запрос в АО «УК «Первая» (прежнее наименование – АО «Сбер Управление Активами» с целью установления объема наследуемого имущества.

В соответствии с ответом от 13.01.2025, представленного нотариусу ФИО2 АО «УК «Первая», между обществом и ФИО3 был заключен договор доверительного управления с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета №№ от 03.02.2022. По указанному договору общая стоимость имущества ФИО3, состоящего из ценных бумаг и денежных средств, по состоянию на 20.07.2024 составляла 160745 рублей.

Указанным ответом третье лицо подтвердило, что наследуемое имущество находится в АО «УК «Первая».

Исходя из ответа АО «УК «Первая» нотариус пришла к выводу, что наследственным имуществом после смерти ФИО3, находящимся в распоряжении ФИО3 являются бездокументарные ценные бумаги и денежные средства.

Поскольку оценка указанного имущества не была произведена нотариус пришла к выводу, что указанное нотариальной действие нарушает закон, вынесла постановление №№ об отказе в совершении нотариального действия.

Оценив собранные по делу доказательства в совокупности, суд приходит к выводу о том, что требования истца являются необоснованными и соответственно не могут быть судом удовлетворены.

Так, в соответствии с ст.1112 ГК РФ по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя). Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к доверительному управляющему. Осуществляя доверительное управление имуществом, доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя. Законом или договором могут быть предусмотрены ограничения в отношении отдельных действий по доверительному управлению имуществом. Сделки с переданным в доверительное управление имуществом доверительный управляющий совершает от своего имени, указывая при этом, что он действует в качестве такого управляющего. Это условие считается соблюденным, если при совершении действий, не требующих письменного оформления, другая сторона информирована об их совершении доверительным управляющим в этом качестве, а в письменных документах после имени или наименования доверительного управляющего сделана пометка "Д.У.". При отсутствии указания о действии доверительного управляющего в этом качестве доверительный управляющий обязывается перед третьими лицами лично и отвечает перед ними только принадлежащим ему имуществом. Особенности доверительного управления паевыми инвестиционными фондами устанавливаются законом.

Согласно положениям ст. 1013 ГК РФ объектами доверительного управления могут быть предприятия и другие имущественные комплексы, отдельные объекты, относящиеся к недвижимому имуществу, ценные бумаги, права, удостоверенные бездокументарными ценными бумагами, исключительные права и другое имущество. Не могут быть самостоятельным объектом доверительного управления деньги, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Таким образом, существует законодательный запрет определения денег как объекта договора доверительного управления, кроме случаев определенных законом, на что и ссылается нотариус в своем постановлении об отказе в совершении нотариального действия.

К указанным исключениям относится деятельностью по управлению ценными бумагами, в рамках которой осуществляется деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами.

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по управлению ценными бумагами, именуется управляющим.

Наличие лицензии на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами не требуется в случае, если доверительное управление связано только с осуществлением управляющим прав по ценным бумагам.

Порядок осуществления деятельности по управлению ценными бумагами, права и обязанности управляющего определяются законодательством Российской Федерации и договорами. Денежные средства клиента, переданные управляющему в доверительное управление и (или) полученные от осуществления доверительного управления, могут быть размещены во вклады в кредитных организациях, а также использованы для приобретения драгоценных металлов, в том числе с последующим их размещением во вклады в драгоценных металлах.

Управляющий при осуществлении своей деятельности обязан указывать, что он действует в качестве управляющего.

Управляющий вправе при осуществлении деятельности по управлению ценными бумагами приобретать ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных инвесторов, ценные бумаги, на размещение и обращение которых в соответствии с федеральными законами распространяются требования и ограничения, установленные настоящим Федеральным законом для размещения и обращения ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, либо заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, предназначенными для квалифицированных инвесторов, только при условии, что клиент является квалифицированным инвестором.

Указанные законоположения содержатся в ст.5 Федеральный закон от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".

Как следует из выписки по договору №№ от 03.02.2022 инвестиционный портфель наследодателя содержит ценные бумаги – инвестиционный пай, рыночная стоимость которого полежит постоянному изменению и денежные средства размер которых также изменяем, поскольку управляющая компания ужаривает средства на свое вознаграждение.

В соответствии со ст.14 ФЗ "Об инвестиционных фондах" инвестиционный пай является именной ценной бумагой, удостоверяющей долю его владельца в праве собственности на имущество, составляющее паевой инвестиционный фонд, право требовать от управляющей компании надлежащего доверительного управления паевым инвестиционным фондом, право на получение дохода от доверительного управления имуществом, составляющим этот фонд, если правилами доверительного управления этим фондом предусмотрена выплата такого дохода, право на получение денежной компенсации при прекращении договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом со всеми владельцами инвестиционных паев этого фонда (прекращении паевого инвестиционного фонда). Инвестиционный пай не является эмиссионной ценной бумагой. Права, удостоверенные инвестиционным паем, фиксируются в бездокументарной форме. Количество инвестиционных паев, выдаваемых управляющими компаниями открытого, интервального и биржевого паевых инвестиционных фондов, не ограничивается. Количество инвестиционных паев, выдаваемых управляющей компанией закрытого паевого инвестиционного фонда, указывается в правилах доверительного управления этим фондом. Инвестиционный пай не имеет номинальной стоимости. Учет прав на инвестиционные паи осуществляется на лицевых счетах в реестре владельцев инвестиционных паев. При этом учет прав на инвестиционные паи на лицевых счетах номинального держателя может осуществляться в случае, если это предусмотрено правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом.

Соответственно, с указанной целью открывается индивидуальный инвестиционный счет управляющей организацией

Статьей 10.2-1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" определены особенности осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, связанные с ведением индивидуальных инвестиционных счетов.

Так, индивидуальный инвестиционный счет - счет внутреннего учета, который предназначен для обособленного учета денежных средств, драгоценных металлов, ценных бумаг клиента - физического лица, обязательств по договорам, заключенным за счет указанного клиента, и который открывается и ведется в соответствии с настоящим Федеральным законом и нормативными актами Банка России.

Индивидуальный инвестиционный счет открывается и ведется брокером, управляющим или управляющей компанией открытого паевого инвестиционного фонда (далее при совместном упоминании также - лица, осуществляющие открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов) на основании отдельного договора на брокерское обслуживание, отдельного договора доверительного управления ценными бумагами или договора доверительного управления открытым паевым инвестиционным фондом (правил доверительного управления открытым паевым инвестиционным фондом), которые предусматривают открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета (далее также - договор на ведение индивидуального инвестиционного счета).

Особенности открытия и ведения индивидуального инвестиционного счета управляющей компанией открытого паевого инвестиционного фонда устанавливаются Федеральным законом от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах".

Физическое лицо вправе одновременно иметь не более трех индивидуальных инвестиционных счетов.

Лица, осуществляющие открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, заключают договор на ведение индивидуального инвестиционного счета, если физическое лицо заявило в письменной форме в виде отдельного документа, что количество заключенных им действующих договоров на ведение индивидуального инвестиционного счета не превышает двух, за исключением случаев заключения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета для передачи на него денежных средств, драгоценных металлов и ценных бумаг при прекращении иного договора на ведение индивидуального инвестиционного счета в соответствии с требованиями абзаца первого пункта 3 настоящей статьи.

Физическое лицо вправе потребовать возврата учтенных на его индивидуальном инвестиционном счете денежных средств, драгоценных металлов и ценных бумаг или их передачи другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг, с которым заключен договор на ведение индивидуального инвестиционного счета, либо передачи учтенных на индивидуальном инвестиционном счете денежных средств в оплату инвестиционных паев открытого паевого инвестиционного фонда, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, открытом управляющей компанией открытого паевого инвестиционного фонда. При этом физическое лицо вправе заключить договор на ведение индивидуального инвестиционного счета, в том числе договор на ведение индивидуального инвестиционного счета другого вида, с тем же или иным лицом, осуществляющим открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов.

Лицо, осуществляющее открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, с которым заключен договор на ведение индивидуального инвестиционного счета, не вправе отказаться принимать денежные средства, драгоценные металлы и ценные бумаги для их учета на индивидуальном инвестиционном счете, передаваемые другим лицом, осуществляющим открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, в связи с прекращением договора на ведение индивидуального инвестиционного счета, за исключением случаев, указанных в абзацах третьем и четвертом настоящего пункта.

Лицо, осуществляющее открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, не вправе принимать передаваемые другим лицом, осуществляющим открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, денежные средства, драгоценные металлы и ценные бумаги для их учета на индивидуальном инвестиционном счете в случаях, если в соответствии с договором на ведение индивидуального инвестиционного счета физическим лицом ранее были переданы денежные средства в соответствии с пунктом 7 настоящей статьи либо если на такой индивидуальный инвестиционный счет ранее были переданы денежные средства, драгоценные металлы и ценные бумаги другим лицом, осуществляющим открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, в соответствии с настоящим пунктом или пунктом 4 статьи 41.1 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах".

Лицо, осуществляющее открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, вправе не принимать передаваемые другим лицом, осуществляющим открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, денежные средства, драгоценные металлы и ценные бумаги для их учета на индивидуальном инвестиционном счете, если обеспечит до заключения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета доступ клиента к информации о том, что такое лицо не принимает денежные средства, драгоценные металлы и ценные бумаги для учета на индивидуальном инвестиционном счете.

Без прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета не допускается возврат клиенту денежных средств, драгоценных металлов и ценных бумаг, учтенных на его индивидуальном инвестиционном счете, за исключением случая, предусмотренного пунктом 9 настоящей статьи, а также их передача другому лицу, осуществляющему открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов.

Договор на ведение индивидуального инвестиционного счета должен быть прекращен в течение 30 дней со дня обращения клиента с соответствующим требованием к лицу, с которым заключен договор на ведение индивидуального инвестиционного счета. Указанное лицо обязано уведомить клиента о прекращении договора на ведение индивидуального инвестиционного счета в течение трех рабочих дней со дня его прекращения.

Лицо, осуществляющее открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, в случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счета с передачей учтенных на индивидуальном инвестиционном счете денежных средств, драгоценных металлов и ценных бумаг другому лицу, осуществляющему открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета, должно передать сведения о физическом лице и его индивидуальном инвестиционном счете другому лицу, осуществляющему открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, которым указанному физическому лицу открыт индивидуальный инвестиционный счет, не позднее 30 дней со дня прекращения ведения индивидуального инвестиционного счета. Состав таких сведений утверждается федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов.

Таким образом, судом установлено, что на денежные средства, переданные ФИО3 в управление управляющей компании в сумме 150 000 рублей, приобретены бездокументарные ценные бумаги, в результате ряда биржевых сделок, номинальная стоимость указанных ценных бумаг отсутствует, их рыночная стоимость непрерывно изменяема.

Указанные биржевые сделки заключены на основании договора доверительного управления с открытием и ведением индивидуального инвестиционного счета №№ от 03.02.2022.

При заключении указанного договора ФИО3 присоединился к Условиям доверительного управления активами, которые содержатся на сайте АО УК «Первая» (https://first-am.ru/faq/individual) в разделе «Вопросы/индивидуальный инвестиционный счёт».

В соответствии со ст.1024 ГК РФ договор доверительного управления имуществом прекращается вследствие смерти гражданина.

Согласно ст.3.2 указанного договора клиент является выгодоприобретателем по договору, следовательно, имущество, клиента, которым являются ценные бумаги должно быть включено в наследственную массу.

Информация для оформления прав наследников и для получения ими имущества наследодателя отражена в Условиях доверительного управления активами, утверждёнными АО УК «Первая»: «Активы» означают Денежные средства и ценные бумаги, передаваемые Клиентом Компании в доверительное управление, а также Денежные средства, Ценные бумаги и иное имущество, приобретаемые Компанией при осуществлении доверительного управления и в результате осуществления доверительного управления в соответствии с положениями Условий и Договора (2.1). «Инвестиционный Счет» означает счет (в том числе индивидуальный инвестиционный счет), содержащий совокупность записей в учетной системе Компании (забалансовый счет), отражающую информацию о Денежных Средствах и Ценных Бумагах, ином имуществе, входящем в Активы (2.14).

Договором предусмотрено, что Клиент является и остается собственником Активов, за вычетом Вознаграждения Компании и Расходов, а также налогов и прочих отчислений в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации (3.3). С лицом, которое получило Активы, находящиеся в доверительном управлении Компании, в порядке наследования, может быть заключен Договор на условиях Стратегии доверительного управления наследодателя – умершего Клиента Компании в порядке, предусмотренном в Условиях. В случае, если Активы, находящиеся в доверительном управлении Компании, в порядке наследования перешли к нескольким лицам, Договор может быть заключен в соответствии с настоящим пунктом Условий только при наличии соглашения о разделе наследственного имущества между такими лицами (1.12). Клиент вправе требовать вывода всех или части Денежных Средств и/или Ценных Бумаг из доверительного управления Компании путем направления Компании письменного уведомления о выводе Активов не иначе как по форме, установленной в Приложении № 3 к Условиям, либо путем направления Компании уведомления о выводе Активов в виде электронного документа, подписанного простой электронной подписью Клиента (9.1).

А в пункте 14.7 предусмотрено, что в случае прекращения Договора в связи со смертью Клиента, Компания вправе продать все Ценные Бумаги и иные финансовые инструменты, входящие в состав Активов, для целей вывода наследникам Клиента Денежных средств.

Для возникновения права собственности на инвестиционные активы нужны основания. Согласно статье 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Бездокументарные ценные бумаги - самостоятельный объект гражданских прав, отдельная разновидность имущественных прав наряду с безналичными денежными средствами. В соответствии с п. 5 ст. 149.2 ГК РФ оформление перехода прав на бездокументарные ценные бумаги в порядке наследования производится на основании представленного наследником свидетельства о праве на наследство.

По договору доверительного управления клиент передает профессиональному участнику рынка ценных бумаг денежные средства для приобретения ценных бумаг, которые учитываются на специальном счете доверительного управляющего, индивидуальном инвестиционном счете; права на такие денежные средства также являются самостоятельным объектом наследования. Согласно пункту 4 статьи 209 ГК РФ передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности к доверительному управляющему. Брокер также не становится собственником активов своего клиента, что следует из статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг. В отношении ценных бумаг клиент обладает правом собственности, в отношении денежных средств - обязательственными правами (правами требования). Следовательно, в случае смерти клиента права на ценные бумаги и денежные средства переходят к наследникам в составе наследственной массы.

Таким образом, нотариус обоснованно пришла к выводу о том, что свидетельство о праве на наследство необходимо выдавать непосредственно на инвестиционные активы, упитывающиеся на индивидуальном инвестиционном счете доверительного управляющего, открытых в рамках договора доверительного управления, а также на денежные средства, переданные управляющей компании для совершения сделок с финансовыми инструментами и полученные управляющей компанией по таким сделкам или в качестве дохода по ценным бумагам.

Заключение договоров о доверительном управлении финансовыми инструментами имеет своей целью получение инвестиционного дохода, что предопределяет разницу в составе активов на момент заключения и на момент прекращения договора, так как достижение цели в виде инвестиционного дохода невозможно без совершения сделок с финансовыми инструментами, а также получения дивидендов и купонного дохода.

Представляется целесообразным выдавать свидетельство о праве на наследство, включив в него ценные бумаги и права на денежные средства в объеме, указанном брокером или управляющей компанией в документах, подтверждающих наименование, вид и количество ценных бумаг, а также сумму денежных средств, учитываемых на счетах, на наиболее позднюю дату, так как по общему правилу после поступления управляющей компании информации о смерти клиента операции с его активами прекращаются.

На этом выводе и основана позиция нотариуса.

При выдаче свидетельства нотариусом учитывается и п. 10 пункта 1 статьи 333.25 Налогового кодекса Российской Федерации, стоимость ценных бумаг определяется специалистами-оценщиками. Согласно подпункту 6 пункта 1 статьи 333.25 НК РФ оценка стоимости наследственного имущества производится исходя из стоимости наследуемого на день открытия наследства.

Анализ материалов гражданского дела и действующего законодательства позволяет суду прийти к выводу, что нотариус ФИО2 не является участником материальных правоотношений, держателем ценных бумаг, приобретённых наследодателем, соответственно, не нарушает и не могла нарушать права собственности истца на наследуемое имущество, что является основанием для отказа в иске по указанному требованию о признании права собственности на инвестиционный портфель.

Как указано в п.95 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 N 9 (ред. от 24.12.2020) "О судебной практике по делам о наследовании" при рассмотрении спора о праве, основанном на совершенном нотариальном действии, нотариус (уполномоченное должностное лицо), совершивший соответствующее нотариальное действие, привлекается к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельного требования относительно предмета спора.

В рамках рассмотрения дела истцу неоднократно разъяснялось, что выбор способа защиты нарушенного права осуществляется истцом по гражданскому делу. Предлагалось определить круг надлежащих ответчиков по указанным требованиям. Истец настаивала на разрешении исковых требований к указанному ответчику.

Вместе с тем способы защиты гражданских прав приведены в ст. 12 Гражданского кодекса Российской Федерации, и избираемый способ защиты в случае удовлетворения требований истца должен соответствовать содержанию нарушенного права и характеру нарушения, а также привести к восстановлению нарушенных или оспариваемых прав заявителя.

Когда истцом выбран ненадлежащий способ защиты права, это является самостоятельным и достаточным основанием для отказа в удовлетворении заявленных требований.

Относительно незаконности действий нотариуса по отказу в выдаче свидетельства о праве на наследство на денежные средства, судом приведены законодательные обоснования необходимости определения стоимости наследуемого имущества, которая может быть установлена исключительно путем его оценки, из указанной стоимости определяется государственная пошлина.

В указанной части требований судом не усматривается нарушений законодательства со стороны нотариуса ФИО2, в связи с чем, данные требования также удовлетворению не подлежат.

Таким образом, оснований для удовлетворения требований истца не имеется.

Руководствуясь ст.ст. 193 -199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ФИО1 к нотариусу ФИО2 о признании права собственности на наследственное имущество, обязании выдачи свидетельства о праве на наследство, признании действий нотариуса незаконными оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Омский областной суд через Куйбышевский районный суд г. Омска в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья И.Г. Машталер

Мотивированное решение изготовлено 02.12.2025