Решение № 2-2630/2017 2-2630/2017~М-1961/2017 М-1961/2017 от 2 августа 2017 г. по делу № 2-2630/2017

Дело № 2-2630/2017


РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

03 августа 2017 года г. Брянск

Советский районный суд г. Брянска в составе

председательствующего судьи Ивановой И.Ю.,

при секретаре Светлецкой М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ПАО «Транскапиталбанк» (ТКБ Банк ПАО) к ООО «Пересвет», ФИО1 о взыскании задолженности по договору факторинга,

УСТАНОВИЛ:

ТКБ Банк ПАО обратился в суд с иском к ООО «Пересвет», ФИО1, указав, что 17.01.2014 г. между банком и ООО «Пересвет» заключен генеральный договор № 001-2014/ДТ финансирования под уступку денежного требования (факторинга). Приложением № 1 к Договору установлено, что денежные требования в рамках Договора будут уступаться по Договору поставки № СНБ-244 от 01.04.2011г., заключенному между ООО «Пересвет» и ООО «Самсон-Опт».

ООО «Пересвет» предоставило банку счета-фактуры, из которых следует, что в рамках Договора поставки в период с 26.10.2016г. по 25.01.2017г. ООО «Пересвет» поставило продукцию ООО «Самсон-Опт» на общую сумму 9.751.928,60 рублей. Банк исполнил свои обязательства по финансированию поставок в соответствии с представленными счетами-фактурами в полном объеме.

20.01.2014г. банк уведомил ООО «Самсон-опт» о заключении Договора факторинга и о том, что суммы, указанные во всех счетах-фактурах, выставленных ООО «Пересвет» в рамках действия Договора поставки, начиная с 17.01.2014г. необходимо перечислять на счет ТКБ БАНК ПАО. Частично задолженность по счетам-фактурам ООО «Самсон-опт» была погашена.

Однако ООО «Самсон-опт» не оплачены поставки продукции по счетам-фактурам на общую сумму 9.751. 928, 60 рублей. ТКБ БАНК ПАО профинансирована оплата по счетам-фактурам (денежные средства перечислены ООО «Пересвет») на сумму 8.617.637,85 рублей.

Обязательства ООО «Пересвет» перед банком по договору факторинга обеспечены по договору поручительства № 001-2014/ДТ-2 от 30.05.2014 г., заключенному между ТКБ Банк ПАО и ФИО1

В соответствии с условиями договора поручительства поручитель обязывается солидарно отвечать перед Финансовым агентом в полном объеме за исполнение Клиентом всех обязательств Клиента, вытекающих из Договора факторинга.

На 17.05.2017г. у ООО «Пересвет», ФИО1 перед ТКБ БАНК ПАО имеется следующая задолженность:

- солидарная задолженность ООО «Пересвет», ФИО1 по счетам-фактурам №№ 976, 977, 978, 982, 985, 986, 987, 994, 995, 999, 1001, 1002, 1016, 1017, 1018, 1021, 1022, 1026, 1035, 1036, 1039, 1043, 1046, 1091, 1093, 1094, 1095, 1096, 1097, 1098, 1100, 1101, 1102, 1103, 1115, 1131, 1141, 1139, 1145, 1146, 1147, 17, 29, 44 в размере 8.617.637, 85 рублей.

- солидарная задолженность ООО «Пересвет», ФИО1 перед ТКБ БАНК ПАО в соответствии с условиями Договора факторинга:

- комиссия за факторинговое обслуживание – 469.648, 91руб.,

- комиссия за открытие и ведение факторингового счета – 12.926, 45рублей.

Просит суд взыскать с ответчиков в солидарном порядке задолженность по указанным счетам-фактурам в сумме 8.617.637,85 рублей, комиссию за факторинговое обслуживание в размере 482.575,36 рублей, комиссию за открытие и ведение факторингового счета в размере 12. 926,45 рублей, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 53. 701,56 руб.

В судебном заседание представитель истца по доверенности ФИО2 исковые требования поддержала в полном объеме и просила удовлетворить.

Представитель ответчика ООО «Пересвет», ответчик ФИО1 в судебное заседание не явились, о дате, времени и месте судебного заседания извещались надлежащим образом, в адрес суда возвращен конверт с отметкой «возврат по истечении срока».

В соответствии со ст. 35 ГПК РФ, лица участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами. Согласно ч. 1 ст. 113 ГПК РФ лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

В силу ст. 117 ГПК РФ при отказе адресата принять судебную повестку или иное судебное извещение лицо, доставляющее или вручающее их, делает соответствующую отметку на судебной повестке или ином судебном извещении, которые возвращаются в суд.

Адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.

Статьей 165.1 ГК РФ предусмотрено, что заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю. Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Со стороны суда предприняты все необходимые меры для надлежащего извещения ответчиков. Неявка ответчиков в отделение почтовой связи для получения заказного письма с учетом положений ст. 117 ГПК РФ, ст. 165.1 ГК РФ не дает оснований полагать, что ответчик не был извещен о судебном заседании надлежащим образом.

Кроме того, в соответствии со статьями 14 и 16 Федерального закона от 22.12.2008 N 262-ФЗ "Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации" информации о времени и месте рассмотрения дела размещена заблаговременно на интернет-сайте суда.

С учетом изложенного, руководствуясь статьей 167 ГПК РФ, суд определила о возможности рассмотрения дела при установленной явке.

Представитель третьего лица ООО «Самсон-Опт» ФИО3 в судебном заседании 18.07.2017 г. пояснил, что не возражает против исковых требований, товар третьему лицу не поставлялся, в настоящее время по даннному факту проводится проверка правоохранительными органами. О дате, времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, имеется ходатайство о рассмотрении дела без его участия.

Выслушав объяснения представителя истца, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора. Согласно п.п.1 п. 1 ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора; как следует из положений ст. 420 ГК РФ, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В соответствии со ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В силу ст. 434 ГК РФ договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма. Если стороны договорились заключить договор в определенной форме, он считается заключенным после придания ему условленной формы, хотя бы законом для договоров данного вида такая форма не требовалась. Договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

В соответствии со ст. 824 ГК РФ по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом. Обязательства финансового агента по договору финансирования под уступку денежного требования могут включать ведение для клиента бухгалтерского учета, а также предоставление клиенту иных финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки.

Согласно ст. 826 ГК РФ предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование).

Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее чем в момент его возникновения.

При уступке будущего денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренной договором. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события.

Дополнительного оформления уступки денежного требования в этих случаях не требуется.

В соответствии с ст. 827 ГК РФ если договором финансирования под уступку денежного требования не предусмотрено иное, клиент несет перед финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

Денежное требование, являющееся предметом уступки, признается действительным, если клиент обладает правом на передачу денежного требования и в момент уступки этого требования ему не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе его не исполнять.

Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его финансовым агентом к исполнению, если иное не предусмотрено договором между клиентом и финансовым агентом.

Согласно положениям ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

Согласно п. п. 1, 2 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии со ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов.

Судом установлено и подтверждено материалами дела, что 17.01.2014г. между истцом (далее - Финансовый агент Банк) и Обществом с ограниченной ответственностью «Пересвет» (далее - Клиент) заключен генеральный договор №001-2014/ДТ финансирования под уступку денежного требования (факторинга).

Предметом договора факторинга в редакции дополнительного соглашения №4 от 29.05.2015г. является оказание финансовым агентом услуг клиенту, при которых Клиент обязался безотзывно и безусловно уступать Финансовому агенту денежные требования по Контрактам, указанным в приложении № 1 к настоящему Договору факторинга, с учетом всех возможных изменений и дополнений к ним, принятых в прошлом, настоящем и/или будущем, а Финансовый агент обязуется передать Клиенту денежные средства в счет этих денежных требований в сроки и в порядке, определяемые Договором факторинга. (п. 2.1. Договора)

Согласно п. 2.2. Договора факторинга в редакции дополнительного соглашения № 6 от 07.10.2015г. к нему максимальная отсрочка оплаты уступаемых финансовому агенту денежных требований по Контрактам согласовывается и указывается сторонами в Приложении № 1 к Договору факторинга - отдельно в отношении каждого Контракта. При этом указанная в Приложении № 1 к Договору факторинга максимальная отсрочка оплаты уступаемого Финансовому агенту денежного требования исчисляется от даты получения товара Должником, указанной в соответствующей товарно-транспортной накладной или в универсальном передаточном документе. В случае если в товарно-транспортных документах не указана дата получения товара Должником, датой получения товара считается дата составления товарно-транспортного документа. Максимальная сумма финансирования по Договору факторинга не может составлять более 16.000.000.000 рублей. Лимиты финансирования по каждому Должнику указываются сторонами в приложении № 1 к Договору факторинга.

Согласно п. 2.3 Договора факторинга в течение срока действия договора денежные требования, уступаемые Клиентом Финансовому агенту в соответствии с Договором факторинга, переходят к Финансовому агенту в момент совершения Финансовым агентом в пользу Клиента Первоначального платежа по соответствующему денежному требованию.

Согласно п.п. 3.2, 3.3 Договора факторинга в редакции Дополнительного соглашения № 4 Финансовый агент осуществляет первоначальные платежи по уступаемым денежным требованиям в размере, определенном Договором факторинга, в срок не позднее рабочего дня, следующего за датой подписания соответствующего Дополнительного соглашения на финансирование. После поступления на счет Финансового агента от Должника полной оплаты денежного требования, уступленного финансовому агенту в соответствии с настоящим договором, и получения Финансовым агентом соответствующих платежных документов, финансовый агент не позднее следующего рабочего дня осуществляет окончательный платеж в пользу клиента в порядке, установленном договором.

Приложением №1 к Договору факторинга от 17.01.2014г. установлено, что денежные требования в рамках Договора факторинга будут уступаться по Договору поставки № СНБ-244 от 01.04.2011г. (далее - Договор поставки), заключенному между ООО «Пересвет» и ООО «Самсон- Опт».

Приложением № 1 к Дополнительному соглашению № 8 от 26.01.2017г. к Договору факторинга установлены комиссии за обработку документов в размере 50,00 рублей за один расчетный документ.

Факторинговое обслуживание в размере 17,5 %, за услуги по учету уступаемых денежных требований до 90 календарных дней - 0,12% от суммы первоначального платежа по уступаемому требованию, до 110 календарных дней - 0,15% от суммы первоначального платежа по уступаемому требованию. НДС в указанные ставки не включен.

ООО «Пересвет» предоставило ТКБ БАНК ПАО счета-фактуры, из которых следует, что в рамках Договора поставки в период с 26.10.2016г. по 25.01.2017г. ООО «Пересвет» поставило продукцию ООО «Самсон-Опт» на общую сумму 9.751.928,60 рублей. ТКБ БАНК ПАО исполнило свои обязательства по финансированию поставок в соответствии с представленными счетами-фактурами в полном объеме.

20.01.2014 г. ТКБ БАНК ПАО уведомило ООО «Самсон-опт» о заключении Договора факторинга и о том, что суммы, указанные во всех счетах-фактурах, выставленных ООО «Пересвет» в рамках действия Договора поставки, начиная с 17.01.2014 г. необходимо перечислять на счет ТКБ БАНК ПАО. Частично задолженность по счетам-фактурам ООО «Самсон-опт» была погашена.

Однако до настоящего времени ООО «Самсон-опт» не оплачены поставки продукции по счетам-фактурам №№ 976, 977, 978, 982, 985, 986, 987, 994, 995, 999, 1001, 1002, 1016, 1017, 1018, 1021, 1022, 1026, 1035, 1036, 1039, 1043, 1046, 1091, 1093, 1094, 1095, 1096, 1097, 1098, 1100, 1101, 1102, 1103, 1115, 1131, 1141, 1139, 1145, 1146, 1147, 17, 29, 44.

Таким образом, сумма неисполненных обязательств по оплате договоров поставки с ООО «Самсон-опт» составляет 9.751.928, 60 рублей. ТКБ БАНК ПАО профинансирована оплата по счетам-фактурам (денежные средства перечислены ООО «Пересвет») на сумму 8.617.637,85 рублей.

В обеспечение исполнения обязательств по Договору поставки Договором факторинга предусмотрены следующие условия. Согласно п. 5.10 Договора факторинга в редакции Дополнительного соглашения № 4 в случае неоплаты Должником полностью или частично денежного требования, переуступленного Финансовому агенту в рамках договора, Клиент обязан не позднее дня, следующего за днем получения соответствующего письменного требования Финансового агента, перечислить Финансовому агенту разницу между суммой уступленного денежного требования, и суммой фактически полученных Финансовым агентом платежей в оплату данного денежного требования.

Согласно п. 6.6. Договора факторинга в редакции Дополнительного соглашения № 4 в случае, если Финансовый агент выплатил Клиенту Первоначальные платежи по уступленному денежному требованию, а Должник не произвел оплату по нему полностью или частично и/или полностью или частично отказался от выплаты денежного требования, переуступленного Финансовому агенту в рамках договора. Финансовый агент вправе требовать от Клиента уплаты разницы между суммой денежного требования, как она определена в соответствующем дополнительном соглашения на финансирование, и суммой, фактически уплаченной Должником Финансовому агенту по такому требованию.

Обязательства ООО «Пересвет» перед банком по договору факторинга обеспечены по договору поручительства № 001-2014/ДТ-2 от 30.05.2014 г., заключенному между ТКБ Банк ПАО и ФИО1

Согласно п.2.1 договора поручительства № 001-2014/ДТ-2 от 30.05.2014 г. поручитель обязывается солидарно отвечать перед финансовым агентом в полном объеме за исполнение клиентом всех обязательств клиента, вытекающих из договора факторинга, заключенного между Финансовым агентом и клиентом с учетом всех изменений и дополнений к нему, которые будут приняты в течении срока его действия.

Пунктом. 2.4 договора установлено, что поручитель отвечает перед финансовым агентом солидарно с клиентом в том же объеме, что и клиент, включая уплату неустоек и штрафов в случае просрочки исполнения клиентом своих обязательств, иных штрафных санкций, а также возмещение комиссий и расходов финансового агента, связанных с выполнением операций в рамках договора факторинга, судебных издержек финансового агента по взысканию долга и других убытков финансового агента, связанных с неисполнением или ненадлежащем исполнением клиентом своих обязательств.

Ответчик ООО «Пересвет» и ФИО1 ознакомлены и согласились со всеми условиями договора, тем самым приняв на себя все права и обязанности, изложенные в тексте договоров.

Ответчик ООО «Пересвет» в лице генерального директора ФИО1 уведомлялся письмами от 01.03.2017 года, 10.03.2017 года, 28.03.2017 года о том, что истек срок исполнения обязательств по денежным требованиям и извещался об сумме задолженности. 14.03.2017 года ответчик ООО «Пересвет» в лице генерального директора ФИО1 представил банку гарантийное письмо, в котором обязался оплатить задолженность в полном объеме не позднее 31.05.2017 года.

Согласно представленному истцом расчету, по состоянию на 17.05.2017 года у ООО «Пересвет» и ФИО1 имеется задолженность по счетам-фактурам №№ 976, 977, 978, 982, 985, 986, 987, 994, 995, 999, 1001, 1002, 1016, 1017, 1018, 1021, 1022, 1026, 1035, 1036, 1039, 1043, 1046, 1091, 1093, 1094, 1095, 1096, 1097, 1098, 1100, 1101, 1102, 1103, 1115, 1131, 1141, 1139, 1145, 1146, 1147, 17, 29, 44 в общей сумме 8.617.637,85 рублей, комиссия за факторинговое обслуживание в размере 482.575,36 рублей, комиссия за открытие и ведение факторингового счета в размере 12.926,45 рублей.

Суд, проверив представленный истцом расчет, находит его правильным, иного расчета ответчиком не представлено.

В соответствии с ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений. В силу ч. 1 ст. 57 ГПК РФ доказательства предоставляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле.

Исходя из установленных обстоятельств дела и оценив доказательства, представленные для рассмотрения дела, суд полагает, что истцом представлены доказательства в обоснование заявленных требований. Между тем, ответчиком доказательств в обоснование своих возражений и иного расчета не представлено.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчиков подлежит взысканию государственная пошлина в размере 53.701,06 рублей.

Руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ПАО «Транскапиталбанк» (ТКБ Банк ПАО) к ООО «Пересвет», ФИО1 о взыскании задолженности по договору факторинга удовлетворить.

Взыскать в пользу ПАО «Транскапиталбанк» (ТКБ Банк ПАО) в солидарном порядке с ООО «Пересвет», ФИО1 задолженность по договору факторинга в сумме 8 617 637 рублей 85 копеек, комиссию за факторинговое обслуживание в размере 482 575 рублей 36 копеек, комиссию за открытие и ведение факторингового счета в размере 12 926 рублей 45 копеек, расходы по уплате государственной пошлины в размере 53701 рубль 06 копеек.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Брянский областной суд через Советский районный суд г. Брянска в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Председательствующий И.Ю. Иванова

Мотивированное решение составлено 08 августа 2017 года.