79023_1425160

ВЕРХОВНЫЙ СУДРОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

 № 305-ЭС20-1129

г. Москва30 марта 2020 г. 

Судья Верховного Суда Российской Федерации Ксенофонтова Н.А.,  изучив кассационную жалобу общества с ограниченной ответственностью  «Ломбард-жини» (истец, г. Электросталь, Московская область) на решение  Арбитражного суда города Москвы от 19.07.2019 по делу  № А40-155529/2019,  постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 07.10.2019 и  постановление Арбитражного суда Московского округа от 24.12.2019 по тому  же делу по иску общества с ограниченной ответственностью «Ломбард-жини» к  обществу с ограниченной ответственностью «ЦМР Банк» о понуждении к  заключению договора банковского счета, 

установила:

решением Арбитражного суда города Москвы от 19.07.2019, оставленным  без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда  от 07.10.2019, в удовлетворении иска отказано. 

Арбитражный суд Московского округа постановлением от 24.12.2019  решение от 19.07.2019 и постановление Девятого арбитражного  апелляционного суда от 07.10.2019 оставил без изменения. 

В кассационной жалобе общество «Ломбард-жини» просит об отмене  судебных актов, ссылаясь на предположительный характер доводов банка, не  составляющих основания для отказа в заключении договора. 

В силу части 1 статьи 291.11 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации основаниями для отмены или изменения Судебной  коллегией Верховного Суда Российской Федерации судебных актов в порядке  кассационного производства являются существенные нарушения норм  материального права и (или) норм процессуального права, которые повлияли на  исход дела и без устранения которых невозможны восстановление и защита  

нарушенных прав, свобод, законных интересов в сфере предпринимательской и  иной экономической деятельности, а также защита охраняемых законом  публичных интересов. 

Таких оснований в связи с доводами жалобы не усматривается.

В силу пункта 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации  банк вправе отказать в открытии счета в случае, допускаемом законом. 

Пункт 5.2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001  № 115-ФЗ  «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных  преступным путем, и финансированию терроризма» предусматривает право  кредитных организаций отказаться от заключения договора банковского счета  (вклада) в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной  организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого  договора является совершение операций в целях легализации (отмывания)  доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. 

Установленное непредставление истцом запрошенных банком  документов об источниках происхождения денежных средств и иного  имущества и наличие информации Банка России о фактах отказа иных  кредитных организаций от заключения договора банковского счета суды  правомерно признали создающим допустимое законом основание для отказа в  заключении договора банковского счета. 

Руководствуясь статьями 291.6, 291.8 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, судья Верховного Суда Российской Федерации 

определила:

отказать обществу с ограниченной ответственностью «Ломбард-жини» в  передаче кассационной жалобы для рассмотрения в судебном заседании  Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской  Федерации. 

Судья Верховного Суда 

Российской Федерации Н.А. Ксенофонтова