196653129 

ВЕРХОВНЫЙ СУД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ № 305-КГ14-7179 

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

 

г. Москва 20 марта 2015 г. 

Судья Верховного Суда Российской Федерации Пронина М.В. изучила по материалам истребованного дела кассационную жалобу закрытого акционерного общества «Коммерческий банк «РОСЭНЕРГОБАНК» (Москва) на решение Арбитражного суда города Москвы от 31.01.2014 по делу № А40-162482/2013, постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 15.04.2014 и постановление Арбитражного суда Московского округа от 29.09.2014 по тому же делу 

по иску закрытого акционерного общества «Коммерческий банк «РОСЭНЕРГОБАНК» (Москва, далее – РОСЭНЕРГОБАНК) к открытому акционерному обществу «АЛЬФА-БАНК» (Москва, далее – АЛЬФА-БАНК) о признании незаконными неналожение ареста на денежные средства общества с ограниченной ответственностью «ЛТЕХ» (далее – общество «ЛТЕХ») в пределах 7 850 815 рублей 82 копеек, находящиеся на счетах №№ 40702810302200001706, № 40702978202200000341, № 0702978902200000340, № 40702810202200001699 и возврат ответчиком заявителю исполнительного листа ВС № 032418717, выданного 22.07.2013 Басманным районным судом города Москвы по гражданскому делу № 2-2363/13; понуждении ответчика наложить арест на денежные средства 

 

общества «ЛТЕХ» в пределах 7 850 815 рублей 82 копеек, находящиеся на счетах № 40702810302200001706, № 40702978202200000341, № 40702978902200000340, № 40702810202200001699 и считать денежные средства арестованными с 24.10.2013; обязать ответчика принять к исполнению исполнительный лист ВС № 032418717 выданный 22.07.2013 Басманным районным судом города Москвы по гражданскому делу № 2-2363/13 и продолжить его дальнейшее исполнение; о наложении ареста по мере поступления денежных средств на счета общества «ЛТЕХ» до исполнения в полном объеме указанного исполнительного листа; понудить ответчика восстановить на расчетном счете № 40702810202200001699 общества «ЛТЕХ» денежные средства в размере 7 147 262 рублей 26 копеек, списанные 22.10.2013 АЛЬФА-БАНКОМ и считать их арестованными по исполнительному листу от 22.07.2013 ВС № 032418717. 

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью «ЛТЕХ» (Московская область, г. Химки, далее – общество «ЛТЕХ»), 

установила: 

в рамках рассмотрения дела № 2-2363/13 по иску РОСЭНЕРГОБАНКА к обществу «ЛТЕХ», обществу «Подъемные Технологии Центр», Мальвинскому Михаилу Владимировичу, Мальвинскому Дмитрию Игоревичу о солидарном взыскании задолженности по договору об открытии аккредитива с постфинансированием от 05.10.2012 № LC407026011-14 Басманным районным судом города Москвы в качестве обеспечительной меры вынесено определение от 18.07.2013 о наложении ареста на денежные средства общества «ЛТЕХ», находящиеся в открытом акционерном обществе «ОТП БАНК» на счетах №№ 40702392800630000418, 40702826800630000418, 407028403004620000418, 40702978900462000418, 40702978300460000418, 40702840700460000418, 40702810400460000418; в АЛЬФА-БАНКЕ на счетах №№ 40702810302200001706, 40702978202200000341, 40702978902200000340, 

 

40702810202200001699 в пределах суммы иска – эквивалента 182 204,97 евро – 7 850 815 рублей 82 копеек (по курсу на 18.07.2013 42 рублей 62 копеек за 1 евро). 

В связи с наложением ареста на денежные средства судом выдан исполнительный лист 22.07.2013 серии ВС № 032418717, который 10.10.2013 был предъявлен взыскателем в АЛЬФА-БАНК для исполнения. 

Письмом от 11.10.2013 АЛЬФА-БАНК возвратил взыскателю исполнительный лист с отметкой о частичном исполнении: 10.10.2013 наложен арест в размере 0 рублей 04 копеек на расчетный счет № 40702810302200001706, в размере 0 рублей 38 копеек на расчетный счет № 40702810202200001699, в связи с недостаточностью денежных средств на счетах. 

Между тем АЛЬФА-БАНК после получения исполнительного листа не прекратил расходные операции по счетам должника, списав 22.10.2013 со счета общества «ЛТЕХ» № 40702810202200001699 денежные средства в общей сумме 7 147 262 рублей 26 копеек в погашение обязательств общества «ЛТЕХ» перед АЛЬФА-БАНКОМ, что подтверждается выпиской по счету. 

Ссылаясь на то, что АЛЬФА-БАНКОМ не наложен арест на денежные средства в указанном в исполнительном листе размере, возврат исполнительного листа, дальнейшее проведение расходных операций по счетам должника после получения исполнительного листа об аресте денежных средств являются незаконными, РОСЭНЕРГОБАНК обратился в арбитражный суд с настоящим иском. 

Решением Арбитражного суда города Москвы от 31.01.2014, оставленным без изменения постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 15.04.2014 и постановлением Арбитражного суда Московского округа от 29.09.2014, в иске отказано. 

Суды, руководствуясь частью 2 статьи 27, статьей 81 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон об исполнительном производстве), разъяснениями Пленума Высшего 

 

Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенными в пунктах 15, 16 Постановления от 12.10.2006 № 55 «О применении арбитражными судами обеспечительных мер», пришли к выводу о том, что действия АЛЬФА-БАНКА по аресту денежных средств, находящихся на счетах общества «ЛТЕХ» на дату предъявления исполнительного листа и последующего его возврата в адрес взыскателю являются обоснованными. Исполнение такой обеспечительной меры, как наложение ареста на поступающие в будущем на счет должника денежные средства возможно только при наличии прямого указания об этом в исполнительном листе. Исполнительный лист от 22.07.2013 серии ВС № 032418717 предъявлен в АЛЬФА-БАНК непосредственно взыскателем и не содержит требования о наложении ареста на денежные средства должника, которые будут поступать в будущем на счета должника. Статья 81 Закона об исполнительном производстве регулирует вопросы наложения ареста на денежные средства, находящиеся в банке или иной кредитной организации, судебным приставом-исполнителем, в то время как в настоящем споре исполнительный лист был предъявлен к исполнению взыскателем. 

В кассационной жалобе заявителем ставится вопрос об отмене названных судебных актов по следующим основаниям. 

В соответствии с частью 2 статьи 27 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» при наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счетах и во вкладах, кредитная организация незамедлительно по получении решения о наложении ареста прекращает расходные операции по данному счету (вкладу) в пределах средств, на которые наложен арест. 

Главой 3 Положения о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями, утвержденным приказом Банка России от 10.04.2006 № 285-П предусмотрено два основания возврата банком исполнительного документа: отзыв исполнительного листа 

 

взыскателем; взыскание денежных средств по исполнительному документу произведено или прекращено в случаях, предусмотренных законодательством. 

АЛЬФА-БАНК произвел возврат исполнительного листа без законных оснований. 

Действующие нормативные правовые акты не предусматривают такого основания для возврата исполнительного листа банком, как отсутствие у должника денежных средств на счете (счетах) на момент предъявления исполнительного листа к взысканию. 

Кроме этого, заявитель указывает на несостоятельность ссылки судов на разъяснения Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации о порядке наложения ареста на денежные средства должника, изложенные в Постановлении от 12.10.2006 № 55, поскольку данные разъяснения даны арбитражным судам Российской Федерации, а исполнительный лист выдан судом общей юрисдикции. Более того, содержащиеся в Постановлении разъяснения были даны в соответствии с действовавшим на тот период законодательством об исполнительном производстве, которое впоследствии существенно изменилось. 

Основаниями для отмены или изменения Судебной коллегией Верховного Суда Российской Федерации судебных актов в порядке кассационного производства являются существенные нарушения норм материального права и (или) норм процессуального права, которые повлияли на исход дела и без устранения которых невозможны восстановление и защита нарушенных прав, свобод, законных интересов в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, а также защита охраняемых законом публичных интересов (часть 1 статьи 291.11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). 

При изучении доводов РОСЭНЕРГОБАНКА по материалам истребованного дела установлены основания для передачи кассационной жалобы с делом для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации. 

 

Приведенные доводы кассационной жалобы о нарушении судами норм материального права при истолковании и применении законодательства об исполнительном производстве и о банках и банковской деятельности заслуживают внимания, в связи с чем, кассационную жалобу РОСЭНЕРГОБАНКА следует передать для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации. 

На основании изложенного, руководствуясь статьями 291.9 – 291.11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судья Верховного Суда Российской Федерации 

определила: 

кассационную жалобу закрытого акционерного общества «Коммерческий банк «РОСЭНЕРГОБАНК» с делом передать для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации. 

Судья Верховного Суда 

 

Российской Федерации 

М.В. Пронина