Решение от 5 ноября 2020 г. по делу № А40-117332/2020

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г. Москва

Дело № А40-117332/20

130-791

05 ноября 2020 г.

Резолютивная часть решения суда объявлена 28 октября 2020 г.

Полный текст решения суда изготовлен 05 ноября 2020 г.

Арбитражный суд в составе судьи Кукиной С.М.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) ООО "Совком Факторинг" (119334, Москва город, улица Вавилова, дом 24, эт/пом/ком 6/XIX/13, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 01.02.2013, ИНН: <***>) к ООО "Сладкофф" (127521, Москва город, проезд Марьиной рощи 17-й, дом 9а, помещение II комната 6, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 20.01.2004, ИНН: <***>,) о взыскании задолженности по Генеральному договору об общих условиях факторингового обслуживания внутри России №92/Р-15 от 02.09.2015 г., а также задолженности по уплате вознаграждения фактора,

при участии представителей:

от истца (заявителя) – ФИО2 (дов. № 109 от 17.10.2019 г., паспорт);

от ответчика (заинтересованного лица) – не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

ООО "Совком Факторинг" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с исковым заявлением к ООО "Сладкофф" о взыскании задолженности по Генеральному договору об общих условиях факторингового обслуживания внутри России №92/Р-15 от 02.09.2015 г., а также задолженности по уплате вознаграждения фактора. Требования уточнялись в порядке ст.49 АПК РФ, приняты судом в указанной редакции.

Представитель истца в судебное заседание явился, поддержал требования в полном объеме.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, в материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения ответчика о дате, времени и месте проведения судебного заседания по правилам ст.123 АПК РФ.

Изучив материалы дела и оценив имеющиеся в деле доказательства в совокупности, выслушав доводы представителя истца и ответчика, арбитражный суд приходит к выводу, что требование истца подлежит удовлетворению, исходя из следующего.

Из материалов дела следует, что 02 сентября 2015 года между ООО «Р.Е. Факторинг» (в настоящее время ООО «Совком Факторинг», далее - «Фактор», «Истец») и ООО «Сладкофф» (далее -«Клиент», «Ответчик») был заключен Генеральный договор № 92/Р-15 об общих условиях факторингового обслуживания внутри России (с регрессом -ответственностью Клиента за неисполнение должником уступленных Фактору денежных требований), далее — «Генеральный договор», «Договор факторинга».

Генеральный договор признается рамочным договором (статья 429.1 ГК РФ), его предметом являются общие условия факторингового обслуживания Ответчика (Клиент) Истцом (Фактор) внутри России.

ООО «Совком Факторинг» — специализированная факторинговая компания, 100 % доли в уставном капитале Истца принадлежит ПАО «Совкомбанк» (http://www.sovcomfactoring.ru), правопреемнику ликвидированного АКБ «РосЕвроБанк» (АО). Объединение АКБ «РосЕвроБанк» (АО) и ПАО «Совкомбанк» завершено 12.11.2018 г., https://www.rosevrobank.ru (прилагается выписка из ЕГРЮЛ в отношении ПАО «Совкомбанк», в строке 187 на стр.10 указан его правопредшественник АКБ «РосЕвроБанк» (АО)).

Отношения сторон (здесь Фактор-Истец и Клиент-Ответчик), связанные с уступкой права требования по договору факторинга (здесь Генеральный договор), регулируются статьями 824 - 833 ГК РФ (глава 43 Финансирование под уступку денежного требования). В части, не урегулированной главой 43 ГК РФ, к указанным отношениям применяются правила главы 24 ГК РФ Перемена лиц в обязательстве.

В соответствии со статьей 824 ГК РФ по Генеральному договору Фактор (Истец) обязался осуществлять финансирование Клиента (Ответчик) в пределах установленных лимитов, возврат финансирования (переданных денежных средств) согласно пункту 2 статьи 831 ГК РФ обеспечивался уступкой Клиентом Фактору денежных требований к ряду своим покупателям-должникам (ООО «АШАН», ООО «АТАК», ООО «Фреш Маркет», далее - «Дебиторы»), вытекающих из предоставления Клиентом Дебиторам товаров по договорам поставки (далее -«Контрактам») на условиях отсрочки платежа (не менее тридцати дней).

В течение срока действия Договора факторинга любое денежное требование к любом Дебитору, вытекающее из Контракта, считается перешедшим от Клиента Фактору (п. 2.2. Договора факторинга).

Одновременно с уступкой денежных требований по Генеральному договору к Фактору переходят все иные права требования, вытекающие для Клиента из Контракта с Дебитором, в частности, права на предоставленное Дебитором обеспечение, права на неустойку (штрафы, пени) и проценты (пункт 2.3. Договора факторинга).

В соответствии со статьей 830 ГК РФ должник (здесь Дебитор) обязан произвести платеж финансовому агенту (Фактору) при условии, что он получил от Клиента (Ответчик) либо от финансового агента (Истец) письменное уведомление об уступке денежного требования данному финансовому агенту и в уведомлении определено подлежащее исполнению денежное требование или указан способ его определения, а также указано лицо, которому должен быть произведен платеж (здесь Фактор-Истец).

08 октября 2015 года между Фактором, Клиентом и Дебитором (ООО «АШАН») было заключено Соглашение, являющееся согласно пункту 1 также Уведомлением об уступке.

Основанием для предоставления Фактором финансирования (передачи денежных средств на условиях возвратности, срочности и платности) являются документы, удостоверяющие уступленные денежные требования (пункт 3 статьи 385 ГК РФ, пункт 3.1. Генерального договора), предоставляемые Клиентом по мере возникновения оснований для денежных требований к Дебитору (составления первичных учетных документов, подтверждающих факт каждой поставки, выполнения работ или оказания услуг в соответствии со статьей 9 Федерального закона «О бухгалтерском учете» от 06.12.2011 № 402-ФЗ).

Фактор передает Клиенту денежные средства в счет уступленных денежных требований в течение двух рабочих дней с момента передачи Клиентом, указанных в пункте 3.1. (пункт 5.3. Договора факторинга).

В соответствии с пунктами 7.1, 7.2, 7.3., ТА Договора факторинга Клиент обязуется отвечать перед Фактором:

за недействительность денежного требования, являющегося предметом уступки;

за риск изменения (уменьшения) или прекращения денежного требования, являющегося предметом уступки, в том числе на величину возможных встречных требований Дебитора к Клиенту, основанных на Контракте или на ином другом договоре, заключенном с Клиентом (включая предъявление Дебитором своих встречных требований к зачету);

за риск изменения и/или расторжения Контракта, изменения платежных реквизитов, указанных в Контракте, без согласия Фактора;

за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебиторами уступленных Фактору денежных требований, в том числе при условии надлежащего исполнения Клиентом своих обязательств по Контракту (статья 827 ГК РФ).

Согласно условиям пунктов 3.3., 3.12., 9.2. Генерального договора Клиент обязан обеспечить исполнение своих обязательств по Контракту перед Дебитором, а также самостоятельно контролировать выполнение Дебитором обязанности по оплате уступленных Фактору денежных требований с целью своевременного исполнения своего (регрессного) обязательства, предусмотренного пунктом 7.4. Генерального договора, используя Программу ООО «Совком Факторинг» «Факторинг-Клиент» (отчеты состояния задолженности Дебиторов).

Истец полагает, что согласно статье 390 ГК РФ (пункт 3 статьи 824 ГК РФ) согласование Сторонами в пункте 7.4. Договора факторинга условия об ответственности Клиента за неисполнение Дебитором уступленного денежного требования (возникновение обязательства Клиента оплатить требование в порядке регресса) означает, что Клиент принял на себя поручительство за Дебитора перед Фактором по обязательству, возникшему из Контракта (в пределах уступленного требования).

Согласно пункту 7.4.1. Договора факторинга обязательство Клиента возникает после истечения Периода ожидания, составляющего тридцать календарных дней с момента наступления срока платежа по Контракту (окончания отсрочки платежа). Клиент обязан перечислить Фактору разницу между суммой уступленного денежного требования и суммой фактически полученных Фактором от Дебиторов платежей в счет погашения денежного требования в течение трех рабочих дней с даты окончания Периода ожидания (пункт 7.4. Генерального договора).

Согласно условиям статьи 6 Клиент уплачивает Фактору в качестве вознаграждения за услуги, связанные с исполнением Генерального договора, комиссии и сборы, в порядке, установленном Приложением 5 Тарифы по услугам в рамках факторингового обслуживания к Договору факторинга (прилагается). Оплата вознаграждения Фактора производится путем ее удержания Фактором или перечисления Клиентом в случаях, предусмотренных Договором факторинга.

Финансирование Ответчика по Генеральному договору подтверждается соответствующими (электронными) Реестрами, передаваемых на финансирование денежных требований (далее - «Реестры»), включающими указание на комплект документов, подтверждающих поставку товара (удостоверяющих уступленные денежные требования) - товарно-транспортные документы (товарные накладные, универсальные передаточные документы), счета-фактуры.

Реестры подписывались Сторонами электронной подписью на основании Соглашений о применении электронной подписи к Генеральному договору, заключенных Фактором с Должником 15.04.2019 г. и 13.05.2019 г. (прилагаются) в соответствии с пунктом 2 статьи 160 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом от 06.04.2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи». Согласно пунктам 1.1. и 7 Соглашения от 13.05.2019 г. Стороны вправе использовать (обмениваться) при исполнении Генерального договора любые электронные документы, подписанные квалифицированной электронной подписью (КЭП), в том числе Реестры и Акты оказанных услуг (пункт 1.4. Соглашения от 15.04.2019 г.).

При исполнении Генерального договора Стороны осуществляли документооборот в электронном виде по телекоммуникационным каналам связи (посредством системы оператора электронного документооборота «Диадок») с использованием квалифицированной электронной подписи. Информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством РФ, кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе (статьи 41, 75 АПК РФ, пункт 1 статьи 6 Федерального закона от 06.04.2011 г. № 63-ФЗ «Об электронной подписи»).

По состоянию на 19 декабря 2019 года Дебитор ООО «АШАН» не исполнил(не оплатил) Фактору подпадающие под условия Генерального договора денежныетребования на дату окончания Периода ожидания на общую сумму 5 796 854 (Пятьмиллионов семьсот девяносто шесть тысяч восемьсот пятьдесят четыре) рублей 67копеек.

Клиент не исполнил свою обязанность перед Фактором по оплате (в порядке регресса) денежных требований в указанном выше размере, которые не были своевременно оплачены Дебитором ООО «АШАН» в пользу Фактора (пункт 7.4 Генерального договора).

По состоянию на 10 июля 2020 года Клиент допустил неоднократныенарушения обязательств по уплате Вознаграждения Фактора (комиссии) поГенеральному договору за следующие периоды:

ноябрь 2019 года на сумму 33 580,57 рублей;

декабрь 2019 года на сумму 48 215,10 рублей;

январь 2020 года на сумму 33 557,48 рублей;

февраль 2020 года на сумму 30 866,58 рублей;

март 2020 года на сумму 32 995,35 рублей;

апрель 2020 года на сумму 31 931,00 рублей;

май 2020 года на сумму 32 995,31 рублей;

июнь 2020 года на сумму 31 930,97 рублей;

Всего комиссии на общую сумму 276 072,36 (Двести семьдесят шесть тысяч семьдесят два) рублей 36 копеек.

20 декабря 2019 года Фактор в порядке соблюдения досудебного (претензионного) порядка направил Клиенту Требование (претензию) об уплате задолженности по Генеральному договору № 1246/12 от 19 декабря 2019 года (прилагается). Заказному письму Истца с Требованием-претензией, отправленному в адрес Ответчика, присвоен идентификационный номер 11933434020152. Согласно прилагаемому Уведомлению о вручении (Отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 11933434020152, размещенному на сайте ФГУП «Почта России» https://www.pochta.ru") (ценное) письмо ООО «Совком Факторинг» с Претензией в адрес Ответчика было вручено представителю ООО «Сладкофф» 26.12.2019 г.

Претензия оставлена Ответчиком без ответа и удовлетворения.

По состоянию на август 2020 года общая сумма задолженности ООО «Сладкофф» перед ООО «Совком Факторинг» по Генеральному договору составляет 3 298 634, 29 руб., в том числе, задолженность по непогашенному финансированию в сумме 2 956 571,31 (Два миллиона девятьсот пятьдесят шесть тысяч пятьсот семьдесят один) рублей 31 копеек; задолженность по уплате Вознаграждения Фактора (комиссии) за период ноябрь 2019 года - август 2020 года в сумме 342 062, 98 рублей.

Согласно пункту 14.2. Генерального договора (в редакции прилагаемого Протокола разногласий к Генеральному договору от 02.09.2015 г.) Истец вправе передать настоящий спор о взыскании денежных средств по Генеральному договору на разрешение Арбитражного суда города Москвы по истечении тридцати календарных дней со дня направления соответствующей претензии (требования) Ответчику, поскольку иной срок не установлен Договором факторинга (часть 5 статьи 4 АПК РФ).

Учитывая изложенное, заявленные требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

Согласно ч. 1 ст. 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

С учетом изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 309, 310 ГК РФ, ст.ст. 49, 65,71,110,123, 156, 167-171,176 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Взыскать с ООО "Сладкофф" (127521, Москва город, проезд Марьиной рощи 17-й, дом 9а, помещение II комната 6, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 20.01.2004, ИНН: <***>,) в пользу ООО "Совком Факторинг" (119334, Москва город, улица Вавилова, дом 24, эт/пом/ком 6/XIX/13, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 01.02.2013, ИНН: <***>) задолженность по непогашенному финансированию в размере 2 956 571 (два миллиона девятьсот пятьдесят шесть тысяч пятьсот семьдесят один) руб. 31 коп., задолженность по уплате вознаграждения Фактора (комиссии), начисленного за период октябрь 2019 года – август 2020 года, в размере 342 062 (триста сорок две тысячи шестьдесят два) руб. 98 коп., а также расходы по уплате государственной пошлины в размере 39 164 (тридцать девять тысяч сто шестьдесят четыре) руб.

Взыскать с ООО "Сладкофф" (127521, Москва город, проезд Марьиной рощи 17-й, дом 9а, помещение II комната 6, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 20.01.2004, ИНН: <***>,) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 329 (триста двадцать девять) руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия (изготовления в полном объеме) в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

С.М. Кукина