Решение от 20 декабря 2023 г. по делу № А40-254561/2023

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

115225, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 http://www.msk.arbitr.ru
РЕШЕНИЕ Именем Российской Федерации

Дело № А40-254561/23-10-1403
г. Москва
20 декабря 2023 г.
Резолютивная часть решения объявлена 15 декабря 2023года Полный текст решения изготовлен 20 декабря 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе: судьи Пуловой Л.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Сейдиевой А.И., рассматривает в открытом судебном заседании дело по иску ООО "ПРОФИСНАБ" (129327, ГОРОД МОСКВА, КОМИНТЕРНА УЛИЦА, ДОМ 7, КОРПУС 2, АНТРЕСОЛЬ 5 ПОМ. II КОМН.4, ОГРН: 1187746821020, Дата присвоения ОГРН: 18.09.2018, ИНН: 7716921573)

к ПАО СБЕРБАНК (117312, ГОРОД МОСКВА, ВАВИЛОВА УЛИЦА, 19, ОГРН: 1027700132195, Дата присвоения ОГРН: 16.08.2002, ИНН: 7707083893)

о признании договора об открытии договора расчетного счета № 40702810259000407927 недействительным

с участием в судебном заседании: от истца: Рубинская Л.А. по дов. № б/н от 20.03.2023г.,

от ответчика: не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

ООО "ПРОФИСНАБ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к ПАО СБЕРБАНК о признании договора об открытии договора расчетного счета № 40702810259000407927 недействительным. Истец ссылается на следующие обстоятельства.

ООО «Поролон-техно» перечислило денежные средства в размере 210 121 руб. по платежному поручению № 564 от 21.04.2023г., в котором в качестве реквизитов получателя указан расчетный счет № 40702810259000407927, открытый в Смоленском отделении № 8609 ПАО Сбербанк. В производстве Арбитражного суда г. Москвы находится дело № А40-194741/23 по иску ООО «Поролон-техно» к ООО "ПРОФИСНАБ" о взыскании денежных средств в размере 210 121 руб., процентов за пользование чужими денежными средствами.

Однако, ООО "ПРОФИСНАБ" не обращалось в банк с заявлением об открытии данного счета. Согласно выписке из ЕГРЮЛ, единственным исполнительным органом Общества с момента его создания является генеральный директор Логинов Артем Алексеевич, который оспариваемый счет от имени Общества не открывал, иным лицам полномочия на открытие счета не передавал.

15.05.2023г., 17.05.2023г., 08.06.2023г. Логинов А.А. обратился в органы МВД России с заявлениями по факту открытия банковских счетов от имени Общества в кредитных организациях неустановленными лицами, в том числе в ПАО Сбербанк России.

Как усматривается из постановления об отказе в возбуждении уголовного дела от 28.05.2023г. было установлено, что гражданин Лабун И.А. с вклеенной фотографией своего лица по паспорту на имя Логинова А.А. открыл оспариваемый счет № 40702810259000407927 в ПАО СБЕРБАНК России, а также счет № 40702810400540005220 в банке ПАО «БАНК УРАЛСИБ», с целью хищения денежных средств ООО "ПРОФИСНАБ". Постановлением первого зам. Гагаринского межрайонного прокурора г. Москвы, младшего советника юстиции Басюк И.Я. постановление об отказе в возбуждении уголовного дела от 28.05.2023г. отменено, материалы дела направлены на дополнительную проверку.

Логинов А.А. обратился к ответчику с заявлением с просьбой провести проверку по факту открытия счета от имени ООО "ПРОФИСНАБ".

Сотрудниками ответчика истцу были даны пояснения о том, что проведен анализ и расследование обстоятельств и оснований открытия счета, а также была выражена готовности оказать содействие в предоставлении в правоохранительные органы необходимую информацию и документы в установленном законом порядке.

Заключение договора осуществлялось в порядке ст. 428 ГК РФ, путем присоединения к договору-конструктору на основании заявления о присоединении. При открытии счета заявителем были представлены следующие документы: Устав ООО "ПРОФИСНАБ" с отметкой регистрирующего органа о внесении записи в ЕГРЮЛ, выписка из ЕГРЮЛ в отношении ООО "ПРОФИСНАБ", решение единственного учредителя ООО "ПРОФИСНАБ" о назначении генеральным директором Логинова А.А., паспорт на имя Логинова А.А.

Ответчик против удовлетворения искового требования возражал, пояснил, что при открытии счета сотрудниками банка была проведена проверка всех представленных заявителем документов, поведение лица, предъявившего документы не вызвало подозрений, оснований для отказа в заключении договора и открытии расчетного счета не имелось. В судебное заседание ответчик своего представителя не направил. Дело рассматривается в порядке ст. 156 АПК РФ.

Проанализировав изложенные обстоятельства дела, оценив доказательства с позиции ст.71 АПК РФ, в том числе паспорт генерального директора ООО "ПРОФИСНАБ" Логинова А.А., устав и другие документы, заслушав истца, суд приходит к следующему.

Согласно статье 432 ГК РФ, определяющей основные положения о заключении договора, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

До достижения соглашения по всем существенным условиям договора стороны сделки должны выразить волю на ее совершение, то есть согласно пункту 3 статьи 154 ГК РФ основополагающим условием для признания договора заключенным является выражение согласованной воли сторон на заключение договора.

Между тем, материалами дела подтверждено, и никем из участвующих в деле лиц документально не опровергнуто, что истец не выражал воли на заключение договора с банком и открытие спорного счета № 40702810259000407927 от имени ООО "ПРОФИСНАБ".

Документы, представленные истцом, визуально не соответствовали документам, представленным в банк при открытии счета. Так, фотография Логинова А.А. в оригинальном паспорте не соответствует фотографии в паспорте, представленном заявителем при открытии счета; в заявлении на открытие счета на стр. 2 в п.1.8 и на стр. 4 в п.8 имеются 2 подписи, которые не принадлежат генеральному директору ООО "ПРОФИСНАБ" Логинову А.А.; проставленная в заявлении печать общества не

принадлежит Обществу и не является его печатью; указанные в заявлении номер телефона и адрес электронной почты не принадлежат Логинову А.А., Обществу; представленное в банк решение единственного участника ООО "ПРОФИСНАБ" № 1 от 12.09.2018г. не соответствует оригинальному решению, поскольку подписано неустановленным лицом от имени Логинова А.А., текст решения не соответствует оригинальному тексту по содержанию, оформлению, имеет множество отличий, в том числе по виду шрифта, размеру шрифта, количеству пунктов; содержанию пунктов, в том числе в представленном в банк решении отсутствует печать Общества, в то время как в оригинальном решении единственного участника ООО "ПРОФИСНАБ" проставлена печать Общества; устав Общества, представленный в банк и оригинальный устав Общества также имеют явные существенные различия, в том числе по оформлению титульного и последнего листа ( на титульном листе оригинала устава отсутствует штрих- код, а на последнем листе проставлены иные штамп и печать налогового органа, отличные от оригинала. Кроме этого, согласно представленным истцом проездных документов на имя Логинова А.А. указанное лицо не находилось в г. Москве в день открытия спорного банковского счета.

В соответствии п.4.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И (в ред. Указания Банка России от 14.11.2016 N 4189-У, ред. от 24.12.2018) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе; б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

В силу статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны идентифицировать обслуживаемое юридическое лицо, установив следующие сведения: наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

Уполномоченное лицо устанавливает полномочия указанных в карточке лиц на основе изучения учредительных документов клиента, а также документов о наделении лица соответствующими полномочиями (п.7.10.2). Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете,

используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий.

Как усматривается судом, при заключении договора на открытие банковского счета неустановленным лицом были представлены документы, которые были проверены сотрудниками банка надлежащим образом.

Между тем, наличие в договоре банковского счета, содержащем все существенные условия, поддельных документов, свидетельствует о его недействительности, как сфальсифицированного документа.

Представленные истцом в материалы дела документы подтверждают, что ни он, ни уполномоченные им лица в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного банковского счета.

По правилам 1 статьи 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В соответствии со статьей 168 ГК РФ сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В силу правовой позиции Пленума Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в пункте 7 постановления от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ).

При таких обстоятельства, суд считает, что имеются основания для удовлетворения исковых требований.

Расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 309, 310, 807, 811, ст.ст.65, 71, 75, 110, 167 – 170, 181, 185 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать договор об открытии расчетного счета № 40702810259000407927 открытый в ПАО СБЕРБАНК в отношении ООО "ПРОФИСНАБ" недействительным.

Взыскать с ПАО СБЕРБАНК (ОГРН 1027700132195, ИНН 7707083893) в пользу ООО "ПРОФИСНАБ" (ОГРН 1187746821020, ИНН 7716921573) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок в Девятый Арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ Л.В. Пулова