Решение от 12 апреля 2022 г. по делу № А55-38471/2021

АРБИТРАЖНЫЙ СУД САМАРСКОЙ ОБЛАСТИ

443001, г. Самара, ул. Самарская, 203Б, тел. (846)207-55-15

http://www.samara.arbitr.ru, e-mail: info@samara.arbitr.ru



Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ



12 апреля 2022 года

Дело №

А55-38471/2021



Арбитражный суд Самарской области


в составе

судьи Хмелева С.П.


при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Мачневой А.А.,

рассмотрев в судебном заседании 05 апреля 2022 года


дело по исковому заявлению Акционерного общества Коммерческий банк «Газбанк» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» , 443030, г. Самара, Самарская область, ул. Вилоновская д. 138

к обществу с ограниченной ответственностью «ВМП-Ресурс», 443022, Самарская область, Самара, Заводское шоссе, 17, литера Д, ком.1

о взыскании задолженности в размере 932 242 750 руб.

при участии в заседании:

от истца – ФИО1, представитель по доверенности от 22.12.2020, диплом,

от ответчика – не явился, извещен;

Установил:

Акционерное общество Коммерческий банк "Газбанк" обратилось в арбитражный суд с иском о взыскании с Общества с ограниченной ответственностью "Волгамонтажпроект-Ресурс" задолженности по договору купли-продажи ценных бумаг от 10.10.2017 в размере 932 242 750 руб. 00 коп., в том числе: 358 900 000 руб. - сумма просроченного основного долга, 573 342 750,00 руб. - сумма неустойки, а также судебных расходов в виде оплаченной государственной пошлины в размере 200 000 рублей 00 копеек.

Определением суда от 24.01.2022 исковое заявление принято к производству суда.

В судебном заседании представитель истца заявленные требования поддержала.

Ответчик в судебное заседание явку представителя не обеспечил, отзыв не представил, о времени и месте проведения заседания извещен надлежащим образом.

Спор рассматривается в соответствии со ст. 123, 156 АПК РФ в отсутствие представителя ответчика надлежащим образом извещенного о времени и месте судебного разбирательства.

Заслушав представителя истца, исследовав имеющиеся в деле доказательства, суд считает иск подлежащим удовлетворению в связи с нижеследующим.

Из материалов дела следует, что между Акционерным обществом Коммерческий банк «ГАЗБАНК» (далее – «Истец», «Банк», «Кредитор») и Обществом с ограниченной ответственностью "Волгамонтажпроект-Ресурс" (далее – «Ответчик», «Должник», ООО ВМП-Ресурс») 10 октября 2017 года был заключен договор купли-продажи ценных бумаг, согласно которому АО АКБ «ГАЗБАНК» обязуется передать в собственность ООО «ВМП-Ресурс», а ООО «ВМП-Ресурс» принять и оплатить, на условиях, предусмотренных договором следующие ценные бумаги:

Эмитент: «Ипотечные сертификаты участия «Кредитный портфель»

Наименование, вид ценных бумаг: ипотечный сертификат

Управляющий ипотечным покрытием: ООО «Альянс Менеджмент» (ИНН <***>)

Номер и дата государственной регистрации правил доверительного управления ипотечным покрытием: №0008 от 22.01.2014 ЦБ РФ

ISIN код: RU000A0JUHS0

Количество передаваемых ценных бумаг (шт.): 334 283

Общая цена сделки, определенная сторонами Договора: 370 000 000,00 руб.

Регистратор: АО «Независимая регистраторская компания» (ИНН <***>)

Согласно п. 1.2. Договора общая цена сделки составляет 370 000 000,00 рублей.

Пунктом 2.1. Договора предусмотрено, что покупатель обязуется оплатить в полном объеме ценные бумаги в сок не позднее 09.06.2018.

В последующем, дополнительным соглашением от 09.06.2018 срок оплаты был изменен – не позднее 14.01.2019.

Согласно п. 2.3. Договора в случае нарушения покупателем условия об оплате, предусмотренного п. 1.2. настоящего договора, продавец вправе потребовать от покупателя выплаты пени в размере 0,15% от неуплаченной в срок суммы за каждый день просрочки.

Банк исполнил обязательства по договору купли-продажи ценных бумаг в полном объеме, что подтверждается следующими обстоятельствами.

Ответчиком в полном объеме обязательства по договору не исполнены, истец числит за ответчиком задолженность размере 932 242 750 руб. 00 коп., в том числе: 358 900 000 руб. - сумма просроченного основного долга, 573 342 750,00 руб. - сумма неустойки.

В целях досудебного урегулирования спора 15.12.2021 истцом в адрес ответчика направлена претензия, с требованием об исполнении обязательств.

Оставление ответчиком направленной претензии без удовлетворения, послужило основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Определением Арбитражного суда Самарской области от 16.03.2020 по делу №А55-21551/2018 установлено следующее.

18.11.2019 (вид доставки: почта) в ответ на судебный запрос от Центрального банка Российской Федерации поступила выписка из акта проверки АО АКБ «ГАЗБАНК» №А1КИ25-14-3/100ДСП от 04.07.2018, проведенной Центром инвестирования Главной инспекции Банка России в период с 27.03.2018 по 02.04.2018 в части сделок по продаже АО КБ «Газбанк» ипотечных сертификатов участия «Кредитный портфель» и облигаций ООО «Трансфинанс», в ходе которой установлены следующие обстоятельства.

Процесс заключения сделок в Банке организован следующим образом. На основе мониторинга конъюнктуры финансового рынка специалистами казначейства выдвигаются инвестиционные предложения. Директор казначейства обобщает инвестиционные предложения, проверяет наличие свободного лимита либо инициирует принятие-изменение лимита (направляет на имя руководителя Службы управления рисками запрос на оценку потенциального финансового инструмента, оценку его эмитента и расчет возможного лимита на этот инструмент).

При оценке учитывается финансовое состояние эмитента, наличие и качество его кредитного рейтинга, а также включение инструмента в Ломбардный список. Порядок установления лимитов регламентируется «Порядком установления и мониторинга соблюдения лимитов на отдельные виды операций в АО АКБ «ГАЗБАНК», утверждаемым Правлением Протокол № 16 от 22.05.2017 Руководитель Службы управления рисками Банка направляет ответ на имя руководителя Казначейства, также в свободной письменной форме, не позднее первого рабочего дня, следующего за датой запроса. Далее выносится предложение к Кредитному комитету об установлении лимитов. В случае одобрения Кредитным комитетом директор казначейства выбирает момент для совершения сделки на выгодных условиях и дает распоряжение дилеру на совершение сделки.

На основании доверенности и должностной инструкции дилер совершает сделку на биржевом рынке с использованием торгового терминала. В случае внебиржевой сделки находит контрагента по сделке, договаривается об условии расчетов и заключает сделку, составляет и направляет в бэк-офис и депозитарий распорядительную записку (тикет). Депозитарий готовит документы по поставке- приему на хранение ценных бумаг. Бэк-офис обеспечивает подготовку и подписание документов по сделке с контрагентом, оплату по сделке, отражение сделки во внутреннем и бухгалтерском учете на основании первичных документов.

Для совершения внебиржевой сделки с контрагентом требуется установление торговой линии с данным контрагентом с расчетами типа «поставка против платежа».

При выборе потенциального контрагента Банк исходит из принципа «должной осмотрительности», ориентируясь на деловую репутацию контрагента в деловых кругах, ориентируясь на широкий спектр потенциально интересных и торгуемых бумаг, которые контрагент котирует через Bloomberg или иные средства связи, в том числе электронную почту. Поиском контрагентов занимается торгующее подразделение - Управление операций на фондовых и срочных рынках, которое осуществляет ведение переговоров, налаживание контрагентских отношений, и, в случае согласие контрагента на сотрудничество, - запрашивает необходимые документы для проверки контрагента.

Банк при работе на внебиржевом рынке заключает сделки на условиях «поставка против платежа» (DVP). Заключая сделки на условиях «поставка против платежа» Банк не несет риска на контрагента. «Поставка против платежа» означает принцип расчетов сделок с ценными бумагами, при котором окончательный перевод ценных бумаг происходит одновременно с окончательным и безотзывным платежом. 100% совершаемых сделок Банка на внебиржевом рынке заключается на условиях «поставка против платежа».

Соответственно, на рынке еврооблигаций наиболее полной рыночной информацией (количество котируемых бумаг, объемы и цены) обладают крупные брокерские и инвестиционные компании, как правило, нерезиденты, собирающие поток рыночных котировок от наибольшего количества участников финансового рынка (крупные инвестиционные дома, кредитные учреждения, институциональные инвесторы, управляющие компании и т.п.). Таким образом, при совершении сделок банк руководствуется принципом максимизации экономического эффекта («лучшие условия сделки») при выборе контрагента для сделки.

Установление торговой линии включает в себя: анализ учредительных документов контрагента со стороны юридического отдела; проверку контрагента управлением безопасности; проверку контрагента службой финансового мониторинга; анализ основных финансовых показателей (отчетность) контрагента управления риск-менеджмента.

В период с 01.07.2016 по 31.04.2018 Банк активно привлекал денежные средства по сделкам РЕПО с Банком России в соответствии с условиями Генерального соглашения № БР-Д30-2-Р/236 от 26.12.2016 об общих условиях совершения Банком России и кредитной организацией сделок РЕПО на организованных и неорганизованных торгах в Российской Федерации. Сделки совершались как на торговой площадке Московской биржи, так и внебиржевом рынке (заключение сделок с использованием информационной системы Bloomberg) с корзиной ценных бумаг.

В период с 01.07.2016 по 31.04.2018 на внебиржевом рынке (с использованием информационной системы Bloomberg) заключено 214 сделок на общую сумму 13 579 690 тыс.руб. (107 сделок продажи по 1 части РЕПО на сумму 6 789 651 тыс.руб. и 107 сделок покупки по 2 части РЕПО на сумму 6 790 039 тыс.руб.).

Кроме того, в период с 01.07.2016 по 31.04.2018 Банком совершено 116 внебиржевых сделок с иными контрагентами совокупным объемом 2 297 747,3 тыс.руб. В том числе 58 сделок покупки на сумму 197 495,2 тыс.руб. и 58 сделок продажи на сумму 2 100 252,1 тыс.руб. Сведения о внебиржевых сделках (контрагенты, эмитенты и выпуски ценных бумаг, количество сделок, объемы сделок) приведены в приложении к акту.

Разница в объеме покупки и продажи при одинаковом количестве сделок обусловлена совершением в проверяемом периоде сделок реализации ценных бумаг, не имеющих рыночных котировок на общую сумму 1 543 503,7 тыс. руб. В том числе: реализованы ипотечные сертификаты участия "Кредитный портфель" (эмитент ООО "Альянс Менеджмент") на общую сумму 1 100 000 тыс.руб., а также акции ПАО "КАМГЭСЭНЕРГОСТРОЙ" (№ гос. регистрации 1-01-55471-D) на сумму: 278 422,4 тыс.руб. и акции ОАО "Газпром газораспределение Воронеж" (№ гос. регистрации 1-01-40118-А) на сумму 165 081,3 тыс.руб.

Ипотечные сертификаты участия "Кредитный портфель" получены Банком по отступному в счет погашения кредитных требований заемщиков (АО "Волгатех-99", ООО "Управляющая компания холдинга "Волгопромгаз", ООО "Средневолжская газовая компания"):

АО "Волгатех-99" - погашение по соглашению от 06.10.2016 о передаче права собственности на имущество в счет погашения задолженности (отступное; - 160 000,0 тыс.руб. (по кредитному договору <***> от 03.12.2009; 130 000,0 тыс.руб. (по кредитному договору <***> от 10.12.2009);

ООО "Управляющая компания холдинга "Волгопромгаз" - погашение по соглашению от 06.10.2016 о передаче права собственности на имущество в счет погашения задолженности (отступное) - 160 000,0 тыс.руб. (по кредитному договору. №5648 от 30.08.2010);

ООО "Средневолжская газовая компания" - погашение по соглашению от 06.10.2016 о передаче права собственности на имущество в счет погашения задолженности (отступное) - 160 000,0 тыс.руб. (по кредитному договору № <***> кл от 09.06.2016).

Соглашения об отступном являются сделками с заинтересованными лицами и накануне заключения были одобрены Решением Совета директоров Банка (Протокол заседания Совета директоров №13 от 05.10.2016).

Всего по договорам отступного Банком получено 1 000 632 шт. ипотечных сертификатов участия (по цене 639,6 руб. за штуку).

Ипотечные сертификаты участия с ипотечным покрытием "Кредитный портфель": Данные гос. регистрации: РОССИЯ, 0008, 22.01.2014, ISIN код: RU000A0JUHS0, количество выданных сертификатов участия - 9 983 542 шт.; обслуживающие организации: Регистратор - АО "Независимая регистраторская компания"; спец.депозитарий - ООО "Специализированная депозитарная компания "Гарант"; компания управляющая ипотечным покрытием (на момент приобретения сертификатов) - ООО «Альянс Менеджмент».

В период владения сертификатами участия с ипотечным покрытием, после постановки на баланс Банком производилась ежемесячная переоценка стоимости ценных бумаг на основании справок о размере ипотечного покрытия, в которых указывается размер ипотечного покрытия на 1 ипотечный сертификат участия. Последняя справка о размере ипотечного покрытия, предоставленная Банку управляющей компанией ООО «Альянс Менеджмент» (заверена ООО "Специализированная депозитарная компания "Гарант"), составлена по состоянию на 31.03.2017 и датирована 03.04.2017. Согласно указанной справке стоимость 1 ипотечного сертификата участия по состоянию на 01.04.2017 составила 1082,6 руб.

Приказом Банка России от 20.04.2017 № ОД-1035 лицензия ООО «Альянс Менеджмент» на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами аннулирована. Имущество, составляющее ипотечное покрытие «Ипотечные сертификаты участия «Кредитный портфель», а также права и обязанности Управляющего ипотечным покрытием, установленные Правилами доверительного управления ипотечным покрытием, переданы Государственной управляющей компании — государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)».

Ипотечные сертификаты участия "Кредитный портфель" в количестве 6 816 в период с 26.01.2017 по 01.02.2017 реализованы на Московской бирже по цене 1 670 руб. за штуку. Общая сумма сделок - 11 382,7 тыс.руб.

Остальные ипотечные сертификаты участия (993 816 штук) реализованы 10.10.2017 на внебиржевом рынке. Цена реализации (1 106,8 руб. за 1 шт.) Контрагентами по сделкам реализации ипотечных сертификатов участия "Кредитный портфель" являлись ООО Волгамонтажпроект-Ресурс" (продано 334283 штук сертификатов, сумма сделки 370 000 тыс.руб.), ООО "ПРОДПРОМТОРГ" (продано 234 902 штук сертификатов, сумма сделки 260 000 тыс.руб.), ООО "СТРОЙСЕРВИС" (продано 153 590 штук сертификатов, сумма сделки 170 000 тыс.руб.), ООО "ЮГ-НЕФТЕПРОДУКТ" (продано 271 041 штук сертификатов сумма сделки 300 000 тыс.руб.).

При реализации ценных бумаг по более дорогой цене, чем цена приобретения, сформирован доход в размере 464 356,2 тыс.руб. (в том числе - 24 094,8 тыс.руб. от положительной переоценки в период владения и 440 2614 тыс.руб. в момент, продажи).

В настоящее время управляющей компанией является Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)». Информация о текущей стоимости имеется в открытом доступе на сайте Внешэкономбанка. Согласно данным справки о размере ипотечного покрытия, размещенной на вышеуказанном сайте, стоимость 1 ипотечного сертификата участия, по состоянию на 01.03.2018 составила 1160,56 руб. (превышает стоимость её реализации).

Требования к ООО «Волгамонтажпроект-Ресурс», ООО "ПРОДПРОМТОРГ", ООО "СТРОЙСЕРВИС" классифицированы Банком в 3 категорию качества, фактический размер созданного резерва -21%. Оценка риска в части требований к дебиторам (ООО Волгамонтажпроект-Ресурс", ООО "ПРОДПРОМТОРГ", ООО "СТРОЙСЕРВИС") приведена в разделе акта по оценке ссудной и приравненной к ней задолженности.

Таким образом, обстоятельства реализации Банком ООО «ВМП-Ресурс» установлены вступившем в законную силу судебным актом и не подлежат доказыванию в соответствии с п. 2 ст. 69 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Согласно выписке по лицевому счету Ответчика, открытому в АО АКБ «ГАЗБАНК», ООО «ВМП-Ресурс» 29.06.2018 произвел частичную оплату по договору купли-продажи ценных бумаг от 10.10.2017 в размере 11 100 000 руб. 00 коп.

В целях досудебного урегулирования спора в адрес заемщика 14.12.2021 направлена претензия с требованием об исполнении обязательств.

По состоянию на 14.12.2021 размер задолженности по договору купли-продажи ценных бумаг от 10.10.2017 составляет 932 242 750 руб. 00 коп., в том числе: 358 900 000 руб. - сумма просроченного основного долга, 573 342 750,00 руб. - сумма неустойки.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Статья 310 ГК РФ предусматривает, что односторонний отказ от исполнения обязательства или односторонне изменение его условий не допускаются.

Обязанность по оплате по договору купли-продажи ценных бумаг от 10.10.2017 до настоящего времени не исполнена.

Поскольку в процессе судебного разбирательства от ответчика обоснованные возражения на иск не поступили, оценка требований и возражений сторон осуществляется судом с учетом положений статей 9 и 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации о бремени доказывания исходя из принципа состязательности, согласно которому риск наступления последствий несовершения соответствующих процессуальных действий несут лица, участвующие в деле.

Факт получения ответчиком исполнения по договору купли-продажи ценных бумаг, факт отсутствия оплаты по договору в полном объеме материалами дела подтверждены, ответчиком не оспорены. Документы, свидетельствующие об исполнении денежного обязательства в полном объеме, ответчиком также не представлены.

При указанных обстоятельствах, в силу ст.ст. 330-331, 454 Гражданского кодекса Российской Федерации требования истца являются законными обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Оснований для уменьшения размера неустойки в соответствии с ч.1 ст.333 Гражданского кодекса Российской Федерации не имеется, поскольку соответствующее мотивированное ходатайство ответчиком не заявлено, доказательства несоответствия размера неустойки последствиям нарушения обязательства не представлены.

В связи с удовлетворением исковых требований, расходы по оплате государственной пошлины в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат отнесению на ответчика.


Руководствуясь ст. 167-171, 180, 181, ч. 1 ст. 259, ч.3 ст.319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р Е Ш И Л:

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «ВМП-Ресурс» в пользу Акционерного общества Коммерческий банк «Газбанк» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» задолженность по договору купли - продажи ценных бумаг от 10.10.2017 в размере 932 242 750 руб., в том числе: 358 900 000 руб.- основной долг, 573 342 750 руб. – неустойка, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 200 000 руб.


Решение может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд, г. Самара, в течение месяца, с направлением апелляционной жалобы через Арбитражный суд Самарской области.



Судья


/
С.П. Хмелев