Решение от 19 февраля 2019 г. по делу № А57-26872/2018АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ 410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39; http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru Именем Российской Федерации Дело №А57-26872/2018 19 февраля 2019 года город Саратов Резолютивная часть решения объявлена 12 февраля 2019г. Решение изготовлено в полном объеме 19 февраля 2019г. Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Ю.П. Огнищевой, при ведении протокола судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании материалы дела по заявлению УФССП России по Саратовской области заинтересованное лицо: ООО «Сентинел Кредит Менеджмент » о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ при участии: от заявителя – ФИО2 по доверенности от 12.12.2017г. УФССП России по Саратовской области обратилось в Арбитражный суд Саратовской области с заявлением о привлечении ООО «Сентинел Кредит Менеджмент » к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях РФ. Изучив материалы дела, суд установил следующие обстоятельства. В соответствии с ежегодным планом проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2018 год, на основании Приказа УФССП России по Саратовской области от 04.10.2018 № 527 «О проведении плановой выездной проверки юридического лица, осуществляющего функцию по возврату просроченной задолженности» в период с 15.10.2018 по 02.11.2018 проведена плановая выездная проверка обособленного подразделения общества с ограниченной ответственностью «Сентинел Кредит Менеджмент» в Саратовской области, находящегося по адресу: <...> (далее — ООО «СКМ). В ходе проведения плановой выездной проверки ООО «СКМ» выявлены нарушения требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». Так, в ходе выборочной проверки аудиозаписей осуществления работниками ООО «СКМ» с должниками (третьими лицами) взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, посредством личных встреч установлено, что в ряде случаев в начале осуществления взаимодействия должнику/иному лицу не сообщены ФИО лица, осуществляющего взаимодействие (работника ООО «СКМ»), наименование кредитора, наименование лица, действующего от имени кредитора, о ведении аудиозаписи телефонных переговоров: №№ п/п Дата осуществления выезда/взаимодействия (аудиозаписи) Время осуществления выезда/взаимодействия (аудиозаписи) Время указано в часовом поясе Вид непосредственного взаимодействия Контакт состоялся/ нет контакта Контакт с должником 3-им лицом Имя предоставленного для проверки файла аудиозаписи непосредственного взаимодействия ФИО должника Место осуществления взаимодействия (нахождения должника) Выявленные нарушения: в начале взаимодействия должнику не сообщены Сведения о работнике ООО «СКМ» Сведения о кредиторе Сведения о лице, действующем от имени кредитора О ведении аудиозаписи переговоров 1 11.10.2018 13:34:39 МСК +1 Выезд/личные встречи Контакт состоялся 3-им лицом 1-1Q21VOY_1-UHO2X2S-20181011-13-34-39aac ФИО3 <...> Фамилия и отчество работника ------ ------- О ведении аудиозаписи 2 12.09.2018 15:56:58 МСК +1 Выезд/личные встречи Контакт состоялся 3-им лицом 1-4LRG9D_1-RCS0HG5-20180912-15-56-58aac ФИО4 <...> Фамилия и отчество работника Наименование кредитора (АО «Альфа Банк») ------- О ведении аудиозаписи 3 10.10.2018 11:53:36 МСК +1 Выезд/личные встречи Контакт состоялся 3-им лицом 1-T5CKHWV_1-SLO79EG_20181010_11_53_36aac ФИО5 <...> ------- Наименование кредитора (АО «Альфа Банк») ------- О ведении аудиозаписи 4 10.10.2018 14:12:16 МСК +1 Выезд/личные встречи Контакт состоялся 3-им лицом 1-T8PHHSF_1-SJKDT9J_20181010_14_12_16/аас ФИО6 ФИО7, 1й Вишневый проезд ------- ----- ------- О ведении аудиозаписи 5 17.10.2018 13:31:16 МСК +1 Выезд/личные встречи Контакт состоялся 3-им лицом 2@21497458319_1-RCS0HG5_20181017_13_31_16/аас ФИО8 <...> Фамилия и отчество работника Наименование кредитора (АО «Альфа Банк») ООО «СКМ» О ведении аудиозаписи Таким образом, по мнению административного органа ООО «СКМ» допущено нарушение обязательных требований ч. 4 ст. 7 и п. 3) ст. 17 ФЗ № 230-ФЗ. Указанное обстоятельство установлено и документально подтверждено в ходе проведения плановой выездной проверки, а также не оспаривается (подтверждается) ООО «СКМ». Тем самым, ООО «СКМ» совершено административное правонарушение, выразившееся в совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. Период совершения административного правонарушения: 11.10.2018 - 17.10.2018. 28.11.2018г. должностным лицом УФССП России по Саратовской области по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ составлен протокол об административном правонарушении №186/18/64000-АП. Материалы дела об административном правонарушении направлены в Арбитражный суд Саратовской области для рассмотрения по существу и решения вопроса о привлечении к административной ответственности. Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в совокупности, суд пришел к выводу, что заявленные требования подлежат удовлетворению ввиду следующего. В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности. Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр. Постановлением Правительства РФ от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов. В соответствии с пунктом 104 части 2 статьи 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях протоколы об административных правонарушениях, предусмотренные ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, составляют должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» утвержден перечень должностных лиц, которые вправе составлять протоколы об административном правонарушении по ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. В соответствии с утвержденным перечнем протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1, 2, 3, 4 статьи 14.57 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители. Следовательно, протокол об административном правонарушении от 28.11.2018г. № 186/18/64000-АП составлен уполномоченным лицом компетентного органа. Согласно части 1 статьи 2.1. Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность. Частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи. Частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлено, что нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток. Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа). Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, определяет, что административным правонарушением в данном случае будет признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде взаимодействия в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений. Субъектом правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Согласно ч. 1 ст. 4 ФЗ № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения. передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника. Согласно ч. 4 ст. 7 ФЗ № 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие: 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (пли) в его интересах. Согласно п. 3 ст. 17 ФЗ № 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи. Доказательств, свидетельствующих об отсутствии у ООО «СКМ» объективной возможности для соблюдения требований законодательства и принятия им необходимых мер для их соблюдения и недопущения правонарушения, в материалы дела не представлено, что свидетельствует о наличии вины ООО «СКМ» во вменяемом правонарушении в соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ. Протокол об административном правонарушении, основанием составления которого послужили указанные выше обстоятельства, составлен 28.11.2018г. в отношении ООО «СКМ» по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ. Нарушений административного законодательства при производстве по делу и составлении протокола об административном правонарушении судом не установлено, равно, как и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении. С учетом изложенного, суд пришел к выводу о том, что имеются основания для привлечения общества к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в размере - 50 000 рублей. Руководствуясь статьями 205, 206, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса РФ, Привлечь ООО «СКМ», ОГРН <***>, ИНН <***>, регистрирующий орган: Межрайонная ФНС России № 46 по г. Москве, дата регистрации: 30.07.2009 г., зарегистрированное по адресу: г. Москва, ул. Б. Спасская, д. 20, корп. 3, к административной ответственности, предусмотренной ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, назначив наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 руб. Административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, по следующим реквизитам: Получатель платежа: УФК по Саратовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области л/с <***>) ИНН <***> КПП 645501001 Расчетный счет <***> Отделение Саратов г. Саратов БИК 046311001 ОКТМО 63701000 ОКАТО 63401000000 КБК 322 1 16 17000 01 6017 140 Назначение платежа: административный штраф УИН 32264000170000147013 Решение по делу вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, и может быть обжаловано в Двенадцатый арбитражный апелляционный суд, Арбитражный суд Поволжского округа в порядке, предусмотренном ч. 4.1 ст. 206, ст. 181 ст.ст. 257-260, 273-277 Арбитражного процессуального кодекса РФ, через Арбитражный суд Саратовской области. Документ об оплате штрафа представить в суд. Судья Арбитражного суда Саратовской области Ю.П. Огнищева Суд:АС Саратовской области (подробнее)Истцы:УФССП по Саратовской области (подробнее)Ответчики:ООО "СЕНТИНЕЛ КРЕДИТ МЕНЕДЖМЕНТ" (подробнее)Последние документы по делу: |