Решение от 8 июля 2021 г. по делу № А40-115908/2021

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А40-115908/21-93-831
г. Москва
8 июля 2021 года
Резолютивная часть решения объявлена 23 июня 2021 года.

Решение в полном объеме изготовлено 8 июля 2021 года.


Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Позднякова В.Д.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Поповой В.А.

с использованием средств аудиозаписи в ходе судебного заседания

рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по заявлению ГУФССП России по Москве (125047, ГОРОД МОСКВА, УЛИЦА БУТЫРСКИЙ ВАЛ, ДОМ 5, ОГРН: 1047704058093, Дата присвоения ОГРН: 23.12.2004, ИНН: 7704270863)

к ООО "ФЕНИКС" (127287, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА ХУТОРСКАЯ 2-Я, ДОМ 38А, СТРОЕНИЕ 26, , ОГРН: 1147746920144, Дата присвоения ОГРН: 12.08.2014, ИНН: 7713793524)

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ на основании протокола от 19.05.2021 № 79/21/922/77-АП об административном правонарушении.

при участии:

От заявителя – Новиков В.К. (дов. от 15.09.2020 № Д077922/20-111-СЗ, диплом)

От ответчика – Абрамов Г.А. (дов. от 30.11.2020 № 209, диплом)

УСТАНОВИЛ:

ГУФССП России по Москве обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с заявлением о привлечении ООО "ФЕНИКС" к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Заявитель обосновал заявленные требования, ссылаясь на то, что ООО "ФЕНИКС" совершено административное правонарушение, выразившееся в совершении лицом (кредитором) действий, направленных на возврат просроченной задолженности, нарушающих установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ нормы.

От ООО "ФЕНИКС" поступил отзыв на заявление, согласно доводам которого возражал против удовлетворения заявленных требований, поскольку в действиях ООО «Феникс» присутствует состав правонарушения.

В судебном заседании представитель заявителя в судебном заседании поддержал заявленные требования по основаниям и доводам, изложенным в заявлении.

Представитель ответчика в судебном заседании возражал против удовлетворения заявленных требований по основаниям и доводам, изложенным в отзыве.

Рассмотрев материалы дела, выслушав мнение представителей лиц, участвующих в деле, оценив представленные суду доказательства, проверив все доводы заявления и отзыва на него, судом признаются заявленные требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с п.6 ст.205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.


Из материалов дела следует, что на основании приказа руководителя ГУФССП России по г. Москве от 15.03.2021 №194 проведена внеплановая документарная проверка в отношении ООО «Феникс».

Проверка проведена в связи с обращением Полонского-Буслаева Александра Александровича (далее — Заявитель), содержащего доводы о нарушении ООО «Феникс» требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, поступившего в ОВГР ГУФССП России по г. Москве 12.02.2021 (вх. № 273282/21/77000 от 12.02.2021).

19.03.2021 копия приказа от 15.03.2021 № 194 о проведении внеплановой документарной поверки вручена представителю ООО «Феникс» по доверенности Веденкиной Э.С.

Проверка, согласно приказа, осуществлялась 20 рабочих дней, в период с 23.03.2021 по 19.04.2021.

19.04.2021 по итогам проверки составлен Акт № 7, который тогда же получен представителем ООО «Феникс» по доверенности Веденкиной Э.С.

В ходе проверки установлено, что 08.10.2019 КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) (далее — Банк) уступил ООО «Феникс» права (требования) по кредитному договору № 66015890384 от 21.02.2011, заключенному между Заявителем и Банком на основании договора уступки прав требований № rk-041019/1627 от 04.10.2019.

Сумма уступленной задолженности должника (Заявителя) по кредитному договору на момент уступки прав требований составляла 294 423, 44 руб.

Во исполнение заключенного договора цессии Банк передал ООО «Феникс» сведения о должнике (Заявителе), необходимые для исполнения сторонами своих обязательств в рамках заключенного кредитного договора.

После приобретения права требования просроченной задолженности, с целью интеграции во внутреннюю информационную систему ООО «Феникс» приобретенного договора и его систематизации, последнему присвоен архивный номер №4021151982.

15.11.2019 Обществом должнику (Заявителю) на телефонный номер (925)***-**-81 было направлено текстовое сообщение с информацией об уступке прав требований.

Согласно Акту приема-передачи прав требований от 08.10.2019 к договору об уступке прав требований (цессии) № rk-041019/1627 от 04.10.2019, задолженность Заявителя на дату уступки прав требований составляла 294 423, 44 рубля, из них: основной долг в размере 22 083, 99 руб., проценты на непросроченный основной долг в размере 7 316, 31 руб.; проценты на просроченный основной долг в размере 63 496, 22 руб.; штраф в размере 201 526, 92 руб.

ООО «Феникс», получив на основании договора об уступке прав требований (цессии) № rk-041019/1627 от 04.10.2019 право требования к Заявителю о взыскании с него суммы долга, образовавшегося у Заявителя перед Банком в силу неисполнения кредитных обязательств, составлявшую на момент заключения договора 294 423, 44 руб., неправомерно включило в размер задолженности сумму дополнительных расходов (судебной государственной пошлины) в размере 3 072, 12 руб., которые не были переданы Обществу по договору цессии, после чего стало требовать с Заявителя оплату задолженности в размере 297 495, 56 руб.

Указанные выше действия ООО «Феникс» по изменению нумерации договора (кредитного обязательства) также напрямую затронуло интересы Заявителя и повлекло нарушение его законных интересов, так как эти действия повлекли за собой введение в заблуждение Заявителя относительно правовой природы неисполненного обязательства.

Таким образом при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Полонского-Буслаева Александра Александровича ООО «Феникс» в период с 02.12.2020 по 16.12.2020, а именно 02.12.2020, 03.12.2020, 07.12.2020 и 16.12.2020 при непосредственном взаимодействии путем осуществления телефонных переговоров, а также 06.12.2020 при осуществлении взаимодействия путем направления уведомления по сетям электросвязи в нарушение п. п. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, неоднократно ввело в заблуждение должника (Заявителя) относительно размера и правовой природы неисполненного обязательства.

По факту выявления административного правонарушения заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП России по г. Москве в отношении ООО «Феникс» составлен протокол от 19.05.2021 № 79/21/922/77-АП об административном правонарушении, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Данный протокол составлен в отсутствие полномочного представителя ООО «Феникс» в лице Веденкиной Э.С., действующей по доверенности от 03.02.2021 №3, при наличии сведений о его извещении надлежащим образом о времени и месте составления протокола об административном правонарушении.

Таким образом, протокол об административном правонарушении составлен с соблюдением требований ст. 28.1, 28.2 КоАП РФ. Нарушений процедуры составления в отношении общества протокола об административном правонарушении, которые могут являться основанием для отказа в привлечении к административной ответственности в соответствии с п.10 Постановления Пленума ВАС РФ от 02.06.2004 №10, судом не установлено.

Годичный срок привлечения к административной ответственности, предусмотренный статьей 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях не истек, порядок привлечения к административной ответственности соблюден.


В соответствии ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В соответствии ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с п. 1 ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Из представленной ООО «Феникс» в Отдел информации следует, что Общество дважды подавало в мировой судебный участок № 128 района Кузьминки г. Москвы заявления о выдаче судебного приказа о взыскании с должника (Заявителя) суммы задолженности, указанной выше, а также расходов по уплате государственной пошлины в размере 3 072, 12 руб. Определение об отказе в принятии заявления о выдаче приказа в пользу ООО «Феникс» вынесено мировым судьей судебного участка № 128 района Кузьминки г. Москвы 27.11.2020.

06.12.2020 Обществом в адрес Заявителя посредством электронной почты направлено письменное уведомление с информацией о том, что к ООО «Феникс» перешли права требования исполнения денежных обязательств Заявителя, возникших в свое время перед Банком по кредитному договору № RNS#66015890384.

Также в уведомлении указана контактная информация ООО «Феникс», размер уступленных банком требований по кредитному договору в размере 294 423,44руб, информация о том, что Общество обратилось в суд с заявлением о выдаче судебного приказа и о размере оплаченной государственной пошлины в сумме 3 072,12 руб.

Таким образом, согласно данного уведомления, сумма задолженности Заявителя перед ООО «Феникс» составляет 297 495, 56 руб. (размер задолженности уступленных прав и размер оплаченной Обществом государственной пошлины).

В конце текста уведомления должник (Заявитель) информировался о том, что указанную сумму необходимо внести наличными у партнеров АО «Тинькофф Банк» или банковским переводом по реквизитам АО «Тинькофф Банк» с обязательным указанием номера кредитного договора 4021151982.

Все поступившие средства от Заявителя будут направлены ООО «Феникс».

В конце уведомления указаны банковские реквизиты Общества.

Опрошенный по обстоятельствам проверки Заявитель, подтвердил информацию о получении от ООО «Феникс» указанного выше уведомления посредством электронной почты, пояснив при этом дополнительно о том, что в ноябре 2020, изучая информацию в своей кредитной истории в Бюро кредитных историй, обнаружил информацию о том, что у него имеется персональный кредит перед ООО «Феникс» по договору займа № 4021151982 от 08.10.2019 в размере 297 496 руб. (первоначальная сумма займа по договору якобы составляла 294 423 руб.).

Данный договор займа с ООО «Феникс» он не заключал, указанную сумму займа не получал. Договор займа отображался в его кредитной истории с указанием о том, что по нему допущены просрочки платежей.

После этого он неоднократно обращался в ООО «Феникс» с требованием дать ему разъяснения о данной задолженности и устранить допущенные по его мнению ООО «Феникс», нарушения (в том числе и в части указания в его кредитной истории информации, несоответствующей действительности).

Однако ответа на обращения из Общества не поступило, после чего он подал обращение в ФССП России, приложив к заявлению соответствующие копии документов.

Согласно представленным ООО «Феникс» сведениям, взаимодействие Общества с Заявителем с целью взыскания просроченной задолженности осуществлялось путем направления текстовых сообщений на номер телефона Заявителя (925)862-42-81, телефонных переговоров, сообщений, передаваемых по сетям электросвязи.

В рамках проверки ООО «Феникс» представлена в Отдел детализация с указанием дат и времени: телефонного разговора от 16.12.2020 (осуществлялся с Заявителем по инициативе ООО «Феникс»); направленных должнику текстовых сообщений и сообщений, передаваемых по сетям электросвязи за период с 02.12.2020 по 06.12.2020.

Также ООО «Феникс» в Отдел предоставлены копии: письма, направленного должнику ООО «Феникс» - проект заявления о выдаче судебного приказа и электронного письма - уведомления об уступке права требования от 06.12.2020, направленного Обществом в адрес должника.

Представлены аудиозаписи телефонных переговоров, осуществленных между ООО «Феникс» и Заявителем 02.12.2020, 03.12.2020, от 07.12.2020 (три аудиозаписи), а также от 16.12.2020.

Установлено, что телефонный разговор от 16.12.2020, согласно представленным сведениям, осуществлялся по инициативе ООО «Феникс», остальные по инициативе должника (Заявителя).

02.12.2020 длительность телефонного разговора, согласно представленной аудиозаписи, составила 13 мин. 12 сек.

В ходе разговора Заявитель просит пояснить сотрудницу ООО «Феникс» информацию о его задолженности, образовавшейся перед ООО «Феникс».

В ходе разговора сотрудница ООО «Феникс» поясняет Заявителю о том, что ООО «Феникс» приобрело у Банка право требования к Заявителю и сообщает ему сумму задолженности, образовавшейся перед ООО «Феникс» в размере 297 495, 56 руб.

На вопрос Заявителя о том, почему в его кредитной истории значится информация о том, что 08.10.2019 Заявителем заключен кредитный договор с ООО «Феникс», сотрудница отвечает — 08.10.2019 дата приобретения долга, а про заключенный договор сообщает, что это ООО «Феникс» открыло новый договор с Заявителем по которому Заявитель теперь будет производить оплаты, так как Банк продал право требования, указывая при этом Заявителю о том, что как данная информация прописана, так и прописана, согласие последнего на это не требуется.

Это делается для того, что бы оплата должником (Заявителем) происходила по новым реквизитам, так как у нового договора теперь новые реквизиты.

Далее в ходе разговора, когда Заявитель просит ему предоставить копии документов (нового договора), сотрудница ООО «Феникс» предлагает ему оставить официальную заявку на официальном чате агентства.

03.12.2020, 07.12.2020 и 16.12.2020 состоялись аналогичные по содержанию телефонные разговоры (согласно предоставленным аудиозаписям) между Заявителем и сотрудниками ООО «Феникс».

При этом каждый раз сотрудники ООО «Феникс» выдвигали требования Заявителю оплатить всю сумму задолженности перед ООО «Феникс» в размере 297 495, 56 руб. по новым реквизитам, указанными ООО «Феникс».

В ходе указанных телефонных переговоров сотрудники ООО «Феникс» также указывают Заявителю о том, что его полная задолженность, которую необходимо погасить в настоящее время составляет 297 495, 56 руб.

Данная сумма задолженности якобы начислена Банком и при переходе уступки прав требований к ООО «Феникс» не увеличилась.

Оплату задолженности необходимо производить по новым реквизитам (новому номеру договора) ООО «Феникс».

На просьбу Заявителя направить ему копии официальных документов об уступке прав требований сотрудники ООО «Феникс» отвечают отказом, мотивируя тем, что действующим законодательством это не предусмотрено.

Учитывая изложенное выше, установлено, что ООО «Феникс», получив на основании договора об уступке прав требований (цессии) № rk-041019/1627 от 04.10.2019 право требования к Заявителю о взыскании с него суммы долга, образовавшегося у Заявителя перед Банком в силу неисполнения кредитных обязательств, составлявшую на момент заключения договора 294 423, 44 руб., неправомерно включило в размер задолженности сумму дополнительных расходов (судебной государственной пошлины) в размере 3 072, 12 руб., которые не были переданы Обществу по договору цессии, после чего стало требовать с Заявителя оплату задолженности в размере 297 495, 56 руб., требуя при этом от Заявителя в платежных документах указывать новый номер кредитного договора 4021151982, не соответствующий первоначальному банковскому договору займа и который в действительности (согласно пояснению Общества является внутренним порядковым номером ООО «Феникс» для систематизации должника в информационной системе Общества, применяемый при проведении внутренних финансовых операциях.

В силу ч. 1 ст. 1 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникших из денежных обязательств.

Согласно ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с ч 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности, действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозы ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершения иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

6) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательств для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

б) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

ООО «Феникс», получив на основании договора об уступке прав требований (цессии) № rk-041019/1627 от 04.10.2019 право требования к Заявителю о взыскании с него суммы долга, образовавшегося у Заявителя перед Банком в силу неисполнения кредитных обязательств, составлявшую на момент заключения договора 294 423, 44 руб., неправомерно включило в размер задолженности сумму дополнительных расходов (судебной государственной пошлины) в размере 3 072, 12 руб., которые не были переданы Обществу по договору цессии, после чего стало требовать с Заявителя оплату задолженности в размере 297 495, 56 руб.

Учитывая требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ по корректному информированию должников о содержании и размере задолженности, ООО «Феникс» должно было знать о неправомерном включении в размер задолженности дополнительных расходов, которые не относятся к просроченной задолженности и не были переданы Обществу по договору цессии.

Произведенный ООО «Феникс» расчет задолженности является неправомерным, указание сумм отличных (в большую сторону) от той, которая подлежала возврату, является введением должника в заблуждение относительно размера неисполненного обязательства.

Указанные выше действия ООО «Феникс» по изменению нумерации договора (кредитного обязательства) также напрямую затронуло интересы Заявителя и повлекло нарушение его законных интересов, так как эти действия повлекли за собой введение в заблуждение Заявителя относительно правовой природы неисполненного обязательства.

Таким образом при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности Полонского-Буслаева Александра Александровича ООО «Феникс» в период с 02.12.2020 по 16.12.2020, а именно 02.12.2020, 03.12.2020, 07.12.2020 и 16.12.2020 при непосредственном взаимодействии путем осуществления телефонных переговоров, а также 06.12.2020 при осуществлении взаимодействия путем направления уведомления по сетям электросвязи в нарушение п. п. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, неоднократно ввело в заблуждение должника (Заявителя) относительно размера и правовой природы неисполненного обязательства.

Общество включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. Свидетельство от 12.01.2017 № 6/17/77000-КЛ.

Вина ООО «Феникс» полностью доказана, факт совершения юридическим лицом, включенным в государственный реестр, административного правонарушения, выразившегося в совершении лицом (кредитором) действий, направленных на возврат просроченной задолженности, нарушающих установленные Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ нормы, подтверждаются имеющимися документами и материалами проведенной внеплановой документарной проверки.

Обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении в отношении ООО «Феникс», изложенные в ст. 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, отсутствуют.

Учитывая изложенное, в действиях ООО «Феникс» усматриваются признаки административного правонарушения предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении в отношении ООО «Феникс», изложенные в ст. 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, отсутствуют.

Заинтересованное лицо не представило доказательств, подтверждающих соблюдение им требований законодательства. При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что ООО «Феникс» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Учитывая обстоятельства и характер совершенного правонарушения, условия, способствующие его совершению, суд считает возможным назначить наказание в минимальном размере, предусмотренном ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно 50 000 рублей.

Согласно ч.1 ст.32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 настоящего Кодекса.

В случае добровольной уплаты суммы административного штрафа заинтересованному лицу и административному органу необходимо представить в Арбитражный суд города Москвы доказательства его добровольной уплаты до истечения установленного КоАП РФ шестидесятидневного срока со дня вступления решения суда о наложении административного штрафа в законную силу.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 71,75,167-170, 176, 205, 206 АПК РФ,

РЕШИЛ:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью "ФЕНИКС" (127287, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА ХУТОРСКАЯ 2-Я, ДОМ 38А, СТРОЕНИЕ 26, , ОГРН: 1147746920144, Дата присвоения ОГРН: 12.08.2014, ИНН: 7713793524) к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Назначить Обществу с ограниченной ответственностью "ФЕНИКС" (ОГРН 1147746920144) наказание в виде штрафа в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) рублей.

Реквизиты по оплате штрафа:

УФК по Москве (ГУФССП России по Москве л/сч. 04731785710)

ИНН 7704270863 КПП 771001001

ОКТМО 45382000

Казначейский счет- 03100643000000017300

Банк получателя - ГУ Банка России по ЦФО

БИК -004525988

Единый казначейский счет 401 028 105 453 700 000 03

КБК 322 1 16 01141 01 9000 140

УИН 322 770 002 100 000 79019

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в десятидневный срок со дня его принятия (изготовления в полном объеме).


Судья:

В.Д. Поздняков