Решение от 26 мая 2021 г. по делу № А43-41432/2020

АРБИТРАЖНЫЙ СУД

НИЖЕГОРОДСКОЙ ОБЛАСТИ

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А43-41432/2020

г.Нижний Новгород 26 мая 2021 года

Резолютивная часть объявлена 26 мая 2021 года

Арбитражный суд Нижегородской области в составе:

судьи Куприяновой Александры Александровны (шифр 48-96),

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, помощником судьи Ясинской А.Ю.,

рассмотрев в судебном заседании дело

по иску ФИО2

к акционерному обществу ВТБ Регистратор (ОГРН <***>, ИНН <***>)

об обязании внести изменения в информацию счета (запись реестра) для физических лиц резидентов РФ, о взыскании 20 735 руб.,

третьи лица: публичное акционерное общество «ТНС энерго Нижний Новгород» (ОГРН 1055238038316, ИНН 5260148520), Центральный банк Российской Федерации в лице Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации (ОГРН 1037700013020, ИНН 7702235133),

при участии:

от истца: ФИО3 (доверенность от 31.12.2020 со сроком действия до 31.12.2021),

от ответчика: не явился,

от третьих лиц: не явились,

установил:

в Арбитражный суд Нижегородской области по подсудности поступило дело по иску ФИО2 к акционерному обществу ВТБ Регистратор об обязании внести изменения в информацию счета (запись реестра) для физических лиц резидентов РФ, о взыскании 735 руб. задолженности за оплаченную услугу, 20 000 руб. морального вреда, штрафа за отказ от добровольного удовлетворения требований в соответствии с Законом «О защите прав потребителей».

Истец в судебном заседании исковые требования поддержал.

Ответчик исковые требования отклонил со ссылкой на то, что в нарушение норм действующего законодательства в паспорте истца отсутствуют сведения об адресе места регистрации, в связи с чем отказ ответчика от внесения записи в реестр владельцев ценных бумаг является обоснованным.

Третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом.

От Центрального банка Российской Федерации в лице Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации поступил отзыв на заявление, в котором полагает нормативно обоснованными действия держателя реестра, направленные на информационное наполнение реестра в объеме, определенном в установленном порядке, которые обусловлены наличием у регистратора законодательно установленных обязанностей в целях надлежащей реализации корпоративных процедур с обеспечением прав владельцев ценных бумаг.

В соответствии с пунктом 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд рассматривает дело в отсутствие ответчика и третьих лиц.

В судебном заседании в порядке статьи 163 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации объявлялся перерыв до 26.05.2021 до 11-10. После перерыва судебное заседание продолжено в прежнем составе суда.

Рассмотрев материалы дела, суд установил следующее.

АО ВТБ Регистратор с 12.11.2014 на основании договора на оказание услуг по ведению реестра владельцев ценных бумаг от 08.10.2014 №339-юр осуществляет ведение реестра акционеров ПАО «ТНС энерго Нижний Новгород».

В реестре владельцев ценных бумаг эмитента открыт лицевой счет на имя ФИО2, на котором учитываются ценные бумаги, что сторонами не оспаривается.

26.02.2020 ФИО2 обратился в адрес Нижегородского филиала АО ВТБ Регистратор с целью внесения изменений в информацию лицевых счетов в реестрах владельцев ценных бумаг 6 (шести) обществ, в том числе ПАО «ТНС энерго НН».

ФИО2 представил в адрес АО ВТБ Регистратор анкету зарегистрированного лица, приложение к анкете (для физических лиц), копию паспорта (услуги по оформлению анкеты зарегистрированного лица оказаны АО ВТБ Регистратор и оплачены ФИО2 в сумме 300 руб.).

Также ФИО2 оплачены денежные средства за внесение изменений в информацию счета о зарегистрированном лице для физических лиц в сумме 435 руб. (в том числе, в реестре ПАО «ТНС энерго НН» - 135 руб., в реестре ПАО «Юнипро» - 135 руб., в реестре ПАО «МРСК Центра и Приволжья» - 135 руб., в реестре «Рус Гидро» - 30 руб., ПАО «Интер РАО ЕЭС» - 0 руб., ПАО «Фортум» - 0 руб.).

По факту рассмотрения анкеты зарегистрированного лица ответчиком принято решение об отказе от внесения записи в реестр ПАО «ТНС энерго Нижений Новгород», о чем составлено уведомление от 02.03.2020 №ЦО-8680-020320/1, в котором указана причина отказа – в анкете зарегистрированного физического лица отсутствуют сведения об адресе места регистрации физического лица, которому открыт лицевой счет.

Поскольку, по мнению истца, данный отказ противоречит нормам действующего законодательства, истец обратился в суд настоящим иском.

Изучив материалы дела, оценив доказательства и доводы, приведенные сторонами в обоснование своих требований и возражений, суд приходит к следующим выводам.

Согласно пункту 2 статьи 149 Гражданского кодекса РФ учет прав на бездокументарные ценные бумаги осуществляется путем внесения записей по счетам лицом, действующим по поручению лица, обязанного по ценной бумаге, либо лицом, действующим на основании договора с правообладателем или с иным лицом, которое в соответствии с законом осуществляет права по ценной бумаге. Ведение записей по учету таких прав осуществляется лицом, имеющим предусмотренную законом лицензию.

Согласно пункту 1 статьи 8 Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Федеральный закон от 22.04.1996 №39-ФЗ ) реестр владельцев ценных бумаг (далее также - реестр) - формируемая на определенный момент времени система записей о лицах, которым открыты лицевые счета (далее - зарегистрированные лица), записей о ценных бумагах, учитываемых на указанных счетах, записей об обременении ценных бумаг и иных записей в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Держатель реестра осуществляет свою деятельность в соответствии с федеральными законами, нормативными актами Банка России, а также с правилами ведения реестра, которые обязан утвердить держатель реестра. Требования к указанным правилам устанавливаются Банком России.

Зарегистрированные лица обязаны соблюдать предусмотренные правилами ведения реестра требования к предоставлению информации и документов держателю реестра.

В соответствии с подпунктами 1, 6 пункта 3 статьи 8 Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ в обязанности держателя реестра входит: открывать и вести лицевые и иные счета в соответствии с требованиями настоящего Федерального закона и нормативных актов Банка России; исполнять иные обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Согласно пункту 3.9 статьи 8 Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ держатель реестра несет ответственность за полноту и достоверность предоставленной из реестра информации, в том числе содержащейся в выписке из реестра по лицевому счету зарегистрированного лица. Держатель реестра не несет ответственность в случае предоставления информации из реестра за период ведения реестра предыдущим держателем реестра, если такая информация соответствует данным, полученным от предыдущего держателя реестра при передаче указанного реестра.

В соответствии с пунктами 1.3, 1.4 главы 1 Положения Банка России от 27.12.2016 №572-П "О требованиях к осуществлению деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг" при ведении реестра держатель реестра осуществляет ведение учетных регистров, содержащих сведения в отношении лиц, которым открыты лицевые счета (зарегистрированные лица), в порядке, определенном внутренними документами держателя реестра.

Записи в учетные регистры, указанные в пункте 1.3 настоящего Положения, вносятся на основании анкеты зарегистрированного лица и иных документов, предусмотренных правилами ведения реестра. Записи в учетных регистрах, указанных в пункте 1.3 настоящего Положения, должны содержать сведения, предусмотренные анкетой зарегистрированного лица, и могут содержать иные сведения, предусмотренные правилами ведения реестра.

В соответствии с пунктом 4.2 Требований к документам для открытия лицевых счетов (приложение к Порядку открытия и ведения держателями реестров владельцев ценных бумаг лицевых и иных счетов, утвержденному приказом ФСФР России от 30.07.2013 №13-65/пз-н (далее - Приказ №13-65пз-н) анкета, представляемая для открытия лицевого счета физическому лицу, должна содержать следующие сведения:

1) фамилия, имя и, если имеется, отчество физического лица;

2) гражданство физического лица, а если такое физическое лицо является лицом без гражданства, - указание на это обстоятельство;

3) дата и место рождения физического лица;

4) вид, серия, номер, дата выдачи документа, удостоверяющего личность физического лица, а также наименование органа, выдавшего этот документ;

5) адрес места регистрации и фактического места жительства физического лица, которому открывается лицевой счет;

6) адрес электронной почты и номер телефона физического лица (при наличии);

7) идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный физическому лицу (при наличии);

8) сведения о реквизитах для выплаты доходов по ценным бумагам, причитающихся физическому лицу;

9) образец подписи физического лица.

Согласно пункту 1.8 Приказа №13-65пз-н в случае изменения сведений, содержащихся в анкете, держателю реестра должна быть представлена анкета, содержащая измененные сведения, и документы, подтверждающие изменения.

Согласно подпункту 2 пункта 3.20 Приказа №13-65пз-н держатель реестра отказывает в совершении операции в том числе, в случае, если представленные документы не содержат всю информацию, которую в соответствии с законодательством Российской Федерации они должны содержать, или в представленных документах указаны данные, не соответствующие данным документа, удостоверяющего личность зарегистрированного лица или его уполномоченного представителя (для физических лиц) или данным учредительных документов (для юридических лиц).

Согласно подпункту 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-6 настоящей статьи, установив в том числе следующие сведения: адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

Согласно пункту 5.4 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновлении информации о них организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя), а также иные документы, предусмотренные настоящим Федеральным законом и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России. При проведении идентификации клиента - физического лица организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе требовать представления клиентом, представителем клиента информации о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования.

Требование установить адрес регистрации и адрес фактического места жительства предусмотрено также пунктом 8.2 Правил ведения реестра АО ВТБ Регистратор, утвержденных Приказом генерального директора АО ВТБ Регистратор от 23.08.2019 №19-236 (далее – Правила).

Согласно пункту 11.2 Правил регистратор вносит в реестр записи в информацию лицевого счета о зарегистрированном лице/анкетные данные эмитента на основании анкеты зарегистрированного лица/анкеты эмитента, оформленных в соответствии с пунктами 8.1, 8.2 Правил и документов, подтверждающих факт изменения реквизитов зарегистрированного лица/эмитента.

Согласно пункту 12.1 Правил регистратор отказывает в совершении операции в случае, если представленные документы не содержат всю информацию, которую в соответствии с законодательством РФ они должны содержать, или в представленных документах указаны данные, не соответствующие данным документа, удостоверяющего личность зарегистрированного лица или его уполномоченного представителя (для физических лиц) или данным учредительных документов (для юридических лиц).

Таким образом, для внесения изменений в информацию лицевого счета о зарегистрированном лице регистратор обязан установить адрес места регистрации заинтересованного лица.

Как разъяснено в Определении Верховного Суда РФ от 18.09.2018 №5-КГ18-86, по смыслу действующего законодательства идентификация клиента (выгодоприобретателя) по общему правилу предполагает его обязанность представить кредитной организации сведения о его адресе места жительства (регистрации) или места пребывания, которые должны быть подтверждены документально.

Согласно правовой позиции, изложенной в Решении Верховного Суда РФ от 07.05.2018 №АКПИ18-177, оставленном без изменения Апелляционным Определением Верховного Суда РФ от 14.08.2018 №АПЛ18-302, требование установить адрес места жительства (регистрации) или места пребывания физического лица не предусматривает обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, при проведении идентификации устанавливать сведения об адресе места жительства (регистрации) или места пребывания физического лица исключительно в зависимости от соответствующей отметки в паспорте гражданина РФ.

В Апелляционном Определении Верховного Суда РФ №АПЛ18-302 суд сослался на то, что Конституционный Суд РФ неоднократно указывал, что регистрация граждан по месту пребывания и по месту жительства является предусмотренным федеральным законом способом их учета в пределах территории Российской Федерации, носящим уведомительный характер и отражающим факт нахождения гражданина по месту пребывания или жительства (Постановления от 24.11.1995 №14-П, от 15.01.1998 №2-П, от 02.06.2011 №11-П и др.). Следовательно, сама по себе возможность идентификации лица путем установления адреса его места жительства (регистрации) или места пребывания не может расцениваться как нарушающая какие-либо права и свободы гражданина Российской Федерации.

Таким образом, учитывая, что данные об адресе регистрации относятся к сведениям, которые не могут быть предоставлены без документального подтверждения, отказ регистратора физическому лицу во внесении изменений в информацию лицевого счета о зарегистрированном лице в связи с отсутствием в паспорте гражданина РФ сведений о регистрации на территории РФ, действующего в соответствии с законодательством и Правилами ведения реестра, в которых предусмотрена необходимость предоставления сведений как об адресе регистрации, так и об адресе фактического пребывания, является правомерным.

При таких обстоятельствах требование ФИО2 об обязании внести изменения в информацию счета (запись реестра) для физических лиц резидентов РФ подлежит отклонению.

Деятельность по совершению сделок с ценными бумагами носит рисковый характер, направлена на извлечение прибыли и не может быть признана деятельностью, направленной на удовлетворение личных (бытовых) нужд. В связи с чем возникшие между сторонами отношения не регулируются Законом "О защите прав потребителей».

При таких обстоятельствах и с учетом того, что в удовлетворении требований об обязании внести изменения в информацию счета (запись реестра) для физических лиц резидентов РФ отказано, требования ФИО2 о взыскании 20 000 руб. морального вреда, причиненного отказом во внесении изменений, и соответствующего штрафа не подлежат удовлетворению.

Согласно статьям 779, 781 Гражданского кодекса РФ по договору возмездного оказания услуг исполнитель обязуется по заданию заказчика оказать услуги (совершить определенные действия или осуществить определенную деятельность), а заказчик обязуется оплатить эти услуги в сроки и в порядке, которые указаны в договоре.

Согласно пункту 2 статьи 781 Гражданского кодекса РФ заказчик обязан оплатить в полном объеме услуги, которые не были ему оказаны ввиду невозможности исполнения по его вине, а в случае, когда невозможность исполнения возникла по обстоятельствам, за которые ни одна из сторон не отвечает, в силу пункта 3 статьи 781 Гражданского кодекса РФ возмещает исполнителю фактически понесенные расходы.

Все иные случаи удержания исполнителем с заказчика каких-либо денежных средств в связи с оказанием услуг по договору возмездного оказания услуг не имеют правовых оснований и являются неосновательным обогащением исполнителя.

Согласно пункту 17.1 Правил услуги регистратора оплачиваются в размере, установленном прейскурантами Регистратор, если иное не установлено соглашением сторон.

В отзыве на иск ответчик указал, что в соответствии с Прейскурантом на услуги Регистратора №1 при ведении реестра владельцев ценных бумаг и дополнительным прейскурантом услуг, предоставляемых зарегистрированным лицам, стоимость услуг составляет: за оформление (заполнение) одного документа сотрудником Регистратора для физических лиц – 300 руб., за внесение изменений в информацию счета о зарегистрированном лице для физических лиц – 135 руб.

Сторонами не оспаривается, что истцом предоставлены документы по 6 эмитентам, в связи с чем истцу выставлены счета на оплату: 300 руб. - за оформление (заполнение) одного документа сотрудником Регистратора для физических лиц; 435 руб. за внесение изменений в информацию счета о зарегистрированном лице, том числе, в реестре ПАО «ТНС энерго НН» - 135 руб., в реестре ПАО «Юнипро» - 135 руб., в реестре ПАО «МРСК Центра и Приволжья» - 135 руб., в реестре «Рус Гидро» - 30 руб., ПАО «Интер РАО ЕЭС» - 0 руб., ПАО «Фортум» - 0 руб.

Как следует из материалов дела, истцу оказана услуга по заполнению анкеты зарегистрированного лица на сумму 300 руб., в связи с чем оснований для взыскания данной суммы с ответчика не имеется. Тот факт, что уведомление об отказе от внесения записи в реестр вынесено на основании заполненной Регистратором анкеты, не влияет на факт оказания услуги, поскольку данные в анкету внесены на основании сведений, предоставленных истцом.

Учитывая, что истцом оспаривается факт оказания услуг по внесению изменений в информацию счета о зарегистрированном лице в реестре ПАО «ТНС энерго НН» стоимостью 135 руб., которая не оказана истцу по причине непредставления им всех необходимых сведений для внесения изменения в информацию счета о зарегистрированном лице в реестре (пункт 2 статьи 781 Гражданского кодекса РФ), а факт оказания остальных услуг по внесению изменений в реестр ПАО «Юнипро» (135 руб.), ПАО «МРСК Центра и Приволжья» (135 руб.), «Рус Гидро» (30 руб.), ПАО «Интер РАО ЕЭС» (0 руб.), ПАО «Фортум» (0 руб.) истцом в данном деле не оспаривается (доказательств обратного материалы дела не содержат), суд не находит оснований для удовлетворения данных требований.

Расходы по уплате государственной пошлины применительно к разъяснениям, изложенным в пункте 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.02.2005 №3 "О судебной практике по делам о защите чести и достоинства граждан, а также деловой репутации граждан и юридических лиц", с учетом подпункта 3 пункта 1 статьи 333.19 Налогового кодекса РФ относятся на истца на основании части 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса РФ и взыскиваются с него в доход федерального бюджета.

Руководствуясь статьями 110, 167-170, 176, 180-182, 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

в удовлетворении исковых требований отказать.

Взыскать с ФИО2 в доход федерального бюджета 14 000 руб. государственной пошлины.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу.

Настоящее решение вступает в законную силу по истечении одного месяца со дня принятия, если не будет подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области в течение месяца с момента принятия решения. Вступившее в законную силу решение арбитражного суда первой инстанции, если такое решение было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции, может быть обжаловано в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления его в законную силу.

Судья А.А.Куприянова