Решение от 28 февраля 2020 г. по делу № А40-35696/2018

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-35696/18-26-246
г. Москва
28 февраля 2020 года
Резолютивная часть решения объявлена 27 февраля 2020 года

Решение в полном объеме изготовлено 28 февраля 2020 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи ФИО1 (единолично),

при ведении протокола судебного заседания и.о. секретаря судебного заседания ФИО2,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску

АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "ЛЕГИОН" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) – в лице конкурсного управляющего – Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»

(107497, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА ИРКУТСКАЯ, ДОМ 11, КОРПУС 1, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 22.10.2009, ИНН: <***>)

к 1) ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ИВАКИНО ПАРК"

(141402, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 22.12.2014, ИНН: <***>)

2) ФИО3

о взыскании 243 706 995,62 руб., об обращении взыскания на предмет залога.

при участии:

от истца: ФИО4, паспорт, доверенность от 19.03.2019г., диплом о высшем образовании

от ответчика "ИВАКИНО ПАРК": ФИО5, паспорт, доверенность от 08.10.2019г., диплом о высшем образовании БВС № 0997593 от 30.06.2002г., выдан «МФЮА»

от ответчика ФИО3: не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

Акционерный коммерческий банк «Легион» в лице конкурсного управляющего- Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (истец, Банк) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Обществу с ограниченной ответственностью "ИВАКИНО ПАРК" о взыскании задолженности в общем размере 243 706 995,62 руб., в том числе:

задолженность по Договору №51/16-НКЛ о кредитной линии от 24.11.2016 г. в размере 47 808 534,71 руб., из которых: 45 796 000,00 руб. - текущая ссудная задолженность; 100 374,79 руб. - задолженность по текущим процентам; 1 846 896,22руб. - задолженность по просроченным процентам; 65 263,70 руб. - задолженность по неустойке на просроченные проценты.

задолженность по Договору №02/15-НКЛ о кредитной линии от 03.02.2015 г. в размере 120 079 393,44 руб., из которых: 21 666 666,63 руб. - текущая ссудная задолженность; 86 666 666,68 руб. - просроченная ссудная задолженность; 961 643,84 руб. - задолженность по текущим процентам; 4 249 315,08 руб. - задолженность по просроченным процентам; 6 283 333,41 руб. - задолженность по неустойке на просроченную ссудную задолженность; 251 767,80 руб. - задолженность по неустойке на просроченные проценты;

задолженность по Договору №05/17-НКЛ о кредитной линии от 01.03.2017 г. в размере 75 819 067,47 руб., из которых: 72 800 000,00 руб. - текущая ссудная задолженность; 837 698,63 руб. - задолженность по текущим процентам; 2 079 769,92 руб. - задолженность по просроченным процентам; 101 598,92 руб. - задолженность по неустойке на просроченные проценты;

об обращении взыскания на предмет залога по Договору залога №51/16-ЗИП-НКЛ-1 от 24.11.2016года, путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 110 684 400,27 руб.;

об обращении взыскания на предмет залога по Договору залога №05/17-ЗИП-НКЛ-1 от 01.03.2017года, путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 110 684 400,27 руб.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 21.12.2018 г. производство по настоящему делу приостановлено до вступления в законную силу судебного акта по делу № А40-129253/17 по заявлению о признании недействительным договора цессии от 26.06.2017г., заключенного между должником и ООО "Лазурь" и о применении недействительности сделки.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 05.11.2019 г. производство по настоящему делу возобновлено.

В судебное заседание не явился ответчик ФИО3, считается извещенным надлежащим образом о месте и времени рассмотрения дела в порядке ч. 4 ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Истец и ответчик ООО "ИВАКИНО ПАРК" не возражает против рассмотрения дела в отсутствие ответчика.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика ФИО3 в порядке ч. 3 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В судебном заседании представитель истца заявил ходатайство об оставлении без рассмотрения исковое заявление АКБ «Легион» (АО) в части требований об обращении взыскания в пользу АКБ «Легион» (АО) на предмет залога по Договору залога №05/17-ЗИП-НКЛ-1 от 01.03.2017 г., а именно: на долю в размере 100% (сто) процентов в уставном капитале ООО «Ивакино Парк», принадлежащую ФИО3, установив начальную продажную стоимость в размере 1 000 000 руб.

Суд, рассмотрев ходатайство истца в порядке ст. 148 АПК РФ, полагает его подлежащим удовлетворению.

Истец требования поддержал согласно исковому заявлению.

Ответчик ООО "ИВАКИНО ПАРК" иск не признал, представил письменные пояснения.

Выслушав представителей истца и ответчика ООО "ИВАКИНО ПАРК", исследовав письменные доказательства, суд находит иск неподлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 21 сентября 2017 г. по делу № А40-129253/17-129-160Б, резолютивная часть которого была объявлена 08.09.2017 г., АКБ «Легион» (АО) был признан несостоятельным (банкротом), в его отношении было открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим утверждена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

В соответствии со ст. 189.78 Федерального закона от 26.10.2002 г № 127-ФЗ (в ред. от 29.12.2014 г.) «О несостоятельности (банкротстве)» (Закон о банкротстве) конкурсный управляющий обязан предъявить к третьим лицам, имеющим задолженность перед кредитной организацией, требования о ее взыскании.

Как усматривается из материалов дела и указывает истец в обоснование заявленных требований,

24.11.2016 г. между АКБ «Легион» (АО) (далее по тексту - Истец, Кредитор) и ООО «Ивакино Парк» (далее по тексту – Ответчик 1 и Заемщик) заключен Договор №51/16-НКЛ о кредитной линии (далее по тексту - Договор 1), согласно п. 1.1 которого Кредитор открывает Заемщику невозобновляемую кредитную линию с общей суммой лимита в размере 136 000 000 руб.

В соответствии с п. 1.3 Договора 1 процентная ставка по кредиту устанавливается в размере 16% (Шестнадцать) процентов годовых. Срок окончания действия кредитной линии и, соответственно, срок погашения Заемщиком всей задолженности по предоставленным кредитам, включая проценты, устанавливается 22 ноября 2019 г.

В соответствии с п. 2.6 Договора 1 уплата процентов за пользование денежными средствами производится Заемщиком в срок, обеспечивающий поступление денежных средств на счет Кредитора ежемесячно, не позднее 24-го числа.

На основании п. 5.1 Договора 1 в случае несвоевременного возврата суммы кредита Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента с суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

На основании п. 5.2 Договора 1 при несвоевременном перечислении платежа в уплату процентов Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента с суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В соответствии с п.6.2 Договора 1 Кредитор вправе досрочно взыскать задолженность по кредитной линии с начислением процентов в случае, если просрочка уплаты процентов (полностью или частично) составляет более 10 календарных дней.

Ответчик перестал вносить платежи в счет оплаты процентов по Договору 1 с октября 2017 г.

Согласно расчету истца задолженность ООО «Ивакино Парк» по Договору №51/16-НКЛ о кредитной линии от 24.11.2016 г. составляет 47 808 534,71 руб., из которых: 45 796 000,00 руб. - текущая ссудная задолженность; 100 374,79 руб. - задолженность по текущим процентам; 1 846 896,22руб. - задолженность по просроченным процентам; 65 263,70 руб. - задолженность по неустойке на просроченные проценты.

Претензия исх. №б/н от 04.10.2017 г. с требованием о досрочном возврате задолженности по кредитному договору была направлена в адрес Ответчика 06.10.2017 г. До настоящего времени задолженность по кредитному договору 1 Ответчиком 1 не погашена.

В соответствии с п. 1.5 Договора 1 обеспечением выполнения Заемщиком своих обязательств является Залог по договору залога имущественных прав №51/16-ЗИП-НКЛ-1 от 24.11.2016 (далее-Договор Залога).

Согласно п.1. Дополнительному Соглашению от 13.02.2017г. к Договору Залога предметом залога являются имущественные права на получение в будущем в собственность после окончания строительства и ввода в эксплуатацию построенного объекта капитального строительства, представляющего собой 9-ти этажный восьмисекционный жилой дом по адресу: <...> жилых помещений в соответствии с перечнем жилых помещений, имущественные права на которые передаются в залог, указаны в Приложении №3 к Договору.

В соответствии с Приложением №3 общая залоговая стоимость предмета залога составляет 271 268 864,32 руб.

Согласно Дополнительному Соглашению от 06.07.2017г. к Договору Залога предметом залога являются имущественные права на получение в будущем в собственность после окончания строительства и ввода в эксплуатацию построенного объекта капитального строительства, представляющего собой 9-ти этажный восьмисекционный жилой дом по адресу: <...> жилых помещений в соответствии с перечнем жилых помещений, имущественные права на которые передаются в залог, указаны в Приложении №8 к Договору.

В соответствии с Приложением №8 к Договору Залога залоговая стоимость квартир составляет 110 684 400,27 руб.

03.02.2015 г. между АКБ «Легион» (АО) (далее по тексту - Истец, Кредитор) и ООО «Ивакино Парк» (далее по тексту - Ответчик и Заемщик) заключен Договор №02/15-НКЛ о кредитной линии (далее по тексту - Договор 2), согласно п. 1.1 которого Кредитор открывает Заемщику невозобновляемую кредитную линию с общей суммой лимита в размере 260 000 000 руб.

В соответствии с п. 1.3 Договора 2 процентная ставка по кредиту устанавливается в размере 19% (Девятнадцать) процентов годовых. Срок окончания действия кредитной линии и, соответственно, срок погашения Заемщиком всей задолженности по предоставленным кредитам, включая проценты, устанавливается 02 февраля 2018 г.

В соответствии с п. 2.6 Договора 2 уплата процентов за пользование денежными средствами производится Заемщиком в срок, обеспечивающий поступление денежных средств на счет Кредитора ежемесячно, не позднее 02-го числа.

На основании п. 5.1 Договора 2 в случае несвоевременного возврата суммы кредита Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента с суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

На основании п. 5.2 Договора 2 при несвоевременном перечислении платежа в уплату процентов Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента с суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В соответствии с п.6.2 Договора 2 Кредитор вправе досрочно взыскать задолженность по кредитной линии с начислением процентов в случае, если просрочка уплаты процентов (полностью или частично) составляет более 10 календарных дней.

Ответчик перестал вносить платежи в счет оплаты процентов по Договору 2 с сентября 2017 г.

Согласно расчету истца задолженность ООО «Ивакино Парк» по Договору №02/15-НКЛ о кредитной линии от 03.02.2015 г. (расчет задолженности прилагается) составляет 120 079 393,44 руб., из которых: 21 666 666,63 руб. - текущая ссудная задолженность; 86 666 666,68 руб. - просроченная ссудная задолженность; 961 643,84 руб. - задолженность по текущим процентам; 4 249 315,08 руб. - задолженность по просроченным процентам; 6 283 333,41 руб. - задолженность по неустойке на просроченную ссудную задолженность; 251 767,80 руб. - задолженность по неустойке на просроченные проценты.

Претензия исх. №б/н от 04.10.2017 г. с требованием о досрочном возврате задолженности по кредитному договору была направлена в адрес Ответчика1 06.10.2017 г. До настоящего времени задолженность по кредитному договору 2 Ответчиком! не погашена.

В соответствии с Дополнительным Соглашением к Договору №02/15-НКЛ о кредитной линии от 03.02.2015 г обеспечение выполнения Заемщиком своих обязательств по Договору 2 является Залог по договору залога №02/15-ЗННКЛ недвижимого имущества от 17.06.2015г.

При передаче дел Временной администрации Банка России руководство АКБ «Легион» (АО) не передало оригинал Договора залога №02/15-ЗННКЛ недвижимого имущества от 17.06.2015г., также этот документ не были передан соответственно и конкурсному управляющему.

01.03.2017 г. между АКБ «Легион» (АО) (далее по тексту - Истец, Кредитор) и ООО «Ивакино Парк» (далее по тексту - Ответчик и Заемщик) заключен Договор №05/17-НКЛ о кредитной линии (далее по тексту - Договор 3), согласно п. 1.1 которого Кредитор открывает Заемщику невозобновляемую кредитную линию с общей суммой лимита в размере 246 000 000 руб.

В соответствии с п. 1.3 Договора 3 процентная ставка по кредиту устанавливается в размере 15% (Пятнадцать) процентов годовых. Срок окончания действия кредитной линии и, соответственно, срок погашения Заемщиком всей задолженности по предоставленным кредитам, включая проценты, устанавливается 28 февраля 2020 г.

В соответствии с п. 2.6 Договора 3 уплата процентов за пользование денежными средствами производится Заемщиком в срок, обеспечивающий поступление денежных средств на счет Кредитора ежемесячно, не позднее 01-го числа.

На основании п. 5.1 Договора 3 в случае несвоевременного возврата суммы кредита Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента с суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

На основании п. 5.2 Договора 3 при несвоевременном перечислении платежа в уплату процентов Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,1% (Ноль целых одна десятая) процента с суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В соответствии с п.6.2 Договора 3 Кредитор вправе досрочно взыскать задолженность по кредитной линии с начислением процентов в случае, если просрочка уплаты процентов (полностью или частично) составляет более 10 календарных дней.

Ответчик перестал вносить платежи в счет оплаты процентов по Договору 3 с октября 2017 г.

Согласно расчету истца задолженность ООО «Ивакино Парк» по Договору №05/17-НКЛ о кредитной линии от 01.03.2017 г. составляет 75 819 067,47 руб., из которых: 72 800 000,00 руб. - текущая ссудная задолженность; 837 698,63 руб. - задолженность по текущим процентам; 2 079 769,92 руб. - задолженность по просроченным процентам; 101 598,92 руб. - задолженность по неустойке на просроченные проценты.

Претензия исх. №б/н от 04.10.2017 г. с требованием о досрочном возврате задолженности по кредитному договору была направлена в адрес Ответчика 1 06.10.2017 г. До настоящего времени задолженность по Кредитному договору 3 Ответчиком 1 не погашена

В обеспечение выполнения Заемщиком своих обязательств заключен Договор Залога имущественных прав №05/17-ЗИП-НКЛ-1 от 01.03.2017(далее-Договор Залога 2).

Согласно п.1. Дополнительному Соглашению от 17.03.2017г. к Договору Залога 2 предметом залога являются имущественные права на получение в будущем в собственность после окончания строительства и ввода в эксплуатацию построенного объекта капитального строительства, представляющего собой 9-ти этажный восьмисекционный жилой дом по адресу: <...> жилых помещений в соответствии с перечнем жилых помещений, имущественные права на которые передаются в залог, указаны в Приложении №3 к Договору.

В соответствии с Приложением №3 общая залоговая стоимость предмета залога составляет 271 268 864,32 руб.

Согласно Дополнительному Соглашения от 06.07.2017г. к Договору Залога предметом залога являются имущественные права на получение в будущем в собственность после окончания строительства и ввода в эксплуатацию построенного объекта капитального строительства, представляющего собой 9-ти этажный восьмисекционный жилой дом по адресу: <...> жилых помещений в соответствии с перечнем жилых помещений, имущественные права на которые передаются в залог, указаны в Приложении №8 к Договору.

В соответствии с Приложением №8 к Договору Залога залоговая стоимость квартир составляет 110 684 400,27 руб.

Поскольку ответчик не погасил сумму долга, истец обратился с настоящим иском в суд о взыскании задолженности, неустойки, процентов за пользование кредитом по кредитным договорам. И об обращении взыскания на заложенное имущество.

Согласно ст.ст.309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями Закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допустим.

Согласно ст. 810 ГК РФ, заёмщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренные договором займа.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со статьей 8, 9, 65 Арбитражного процессуального кодекса РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции РФ и ст. 12 Гражданского процессуального кодекса РФ, закрепляющих принципы состязательности арбитражного судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В ходе судебного разбирательства в материалы дела был представлен Договор уступки прав требования (цессии) от 26.06.2017 г.

В соответствии с указанным договором Банк, являющийся Цедентом уступил Обществу с ограниченной ответственностью «Лазурь» (Цессионарий) все права требования, вытекающие из договоров № 51/16-НКЛ о кредитной линии от 24.11.2016 г., № 02/15-НКЛ о кредитной линии от 03.02.2015 г., № 05/17-НКЛ о кредитной линии от 01.03.2017 г., а также договоров залога № 51/16-ЗИП-НКЛ-1 от 24.11.2016 г., № 05/17-ЗИП-НКЛ-1 от 01.03.2017 г.

Представленный договор подписан со стороны Банка и со стороны ООО «Лазурь» и датирован 26.06.2017 г., то есть до подачи настоящего заявления в суд.

Кроме того, судом установлено, что в рамках дела о банкротстве АКБ «Легион» (АО) (№А40-129253/17) находится требование конкурсного управляющего о признании недействительным Договора уступки прав требования (цессии) от 29.06.2017г., по которому переданы права требования к Обществу с ограниченной ответственностью «Ивакино Парк», вытекающие из Договора № 02/15-НКЛ о кредитной линии от 03.02.2015г., Договора № 27/15-ВКЛ о кредитной линии от 02.07.2015г., Договора № 29/15-ВКЛ о кредитной линии от 13.08.2015г., Договора № 51/16-НКЛ о кредитной линии от 24.11.2016г., Договора № 05/17-НКЛ о кредитной линии от 01.03.2017г.

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 17.10.2019 г. в удовлетворении заявления конкурсного управляющего должника отказано в полном объеме.

Учитывая представленные доказательства, суд приходит к выводу, что Истцу на момент подачи искового заявления в суд, права по спорным кредитным договорам не принадлежат и опровергают утверждение Истца о том, что АКБ «Легион» (АО) имеет право требовать взыскания задолженности.

Утверждение Истца о том, что АКБ «Легион» (АО) с какой-либо организацией договор цессии не заключал, опровергаются, представленными в материалы дела доказательствами.

Статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса РФ предусмотрена обязанность стороны доказывать обстоятельства своих требований или возражений.

В совокупности изложенных обстоятельств, а также с учетом отсутствия в материалах дела доказательств, свидетельствующих о наличии у истца права предъявлять требования о взыскании задолженности из договоров № 51/16-НКЛ о кредитной линии от 24.11.2016 г., № 02/15-НКЛ о кредитной линии от 03.02.2015 г., № 05/17-НКЛ о кредитной линии от 01.03.2017 г., а также договору залога № 51/16-ЗИП-НКЛ-1 от 24.11.2016 г., исковые требования не подлежат удовлетворению в полном объеме.

Судебные расходы по оплате государственной пошлины распределяются по правилам ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации и подлежат отнесению на истца.

На основании статей 307-309, 310, 809, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации руководствуясь ст. ст. 9, 65, 70, 71, 101, 106, 110,123,148,156,159, 167, 170, 176 ,180,181Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

ходатайство истца удовлетворить.

Исковые требования к ответчику ФИО3 по делу № А40-35696/18-26-246 оставить без рассмотрения.

Возвратить АКЦИОНЕРНОМУ КОММЕРЧЕСКОМУ БАНКУ "ЛЕГИОН" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) из дохода федерального бюджета Российской Федерации госпошлину в размере 6 000 руб., уплаченную по платежному поручению № 31316 от 31.01.2018 г.

В удовлетворении исковых требований к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ИВАКИНО ПАРК" отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья: Н.В. ФИО1