Решение от 2 июня 2020 г. по делу № А83-3036/2019

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

295000, г.Симферополь, ул. Александра Невского, 29/11

E-mail: info@crimea.arbitr.ru

http://www.crimea.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

Дело № А83-3036/2019
02 июня 2020 года
город Симферополь


Резолютивная часть решения оглашена 26 мая 2020 года.

Полный текст решения изготовлен 02 июня 2020 года.

Арбитражный суд Республики Крым в составе судьи Ищенко И.А. при ведении протоколов судебных заседаний секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению:

Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» (ОГРН <***>, ИНН <***>)

к Публичному акционерному обществу «УКРСИББАНК» (ул. Андреевская, д. 2/12, <...>, идентификационный код 09807750)

при участии третьего лица ФИО2 (г. Екатеринбург, Чкаловский район, ул. Рощинская, 31, кв. 178)

о взыскании

При участии:

от истца – ФИО3, представитель по доверенности.

Иные участники процесса в судебное заседание не явились.

УСТАНОВИЛ:

Автономная некоммерческая организация «Фонд защиты вкладчиков» обратилась в Арбитражный суд Республики Крым с исковыми требованиями к Публичному акционерному обществу «УКРСИББАНК» о взыскании денежных средств.

Определением от 01.03.2019 Арбитражным судом Республики Крым из дела №А83-3036/2019 по исковому заявлению Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» к Публичному акционерному обществу «УКРСИББАНК» о взыскании задолженности по договорам уступки прав (требований) №136/319931-334741 от 28.11.2017, №1368319931-334742 от 28.11.2017 от 28.11.2017 в размере 2 471,91 рублей, заключенных с ФИО4, требование истца выделено в отдельное производство, выделенному исковому требованию присвоен номер дела № А83-3036/2019, которое принято к производству суда в порядке упрощенного производства по правилам статьи 227 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

В адрес суда поступило ходатайство представителя ФИО2 о вступлении в дело в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора. Заявление мотивировано тем, что ФИО2 перешли права требования к Публичному акционерному обществу «УКРСИББАНК» по требованиям Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков».

На основании вышеизложенного, суд определением от 07.05.2019 перешел к рассмотрению дела в порядке общего искового производства и привлек к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора ФИО2.

В судебное заседание явился представитель истца, который настаивал на удовлетворении исковых требований в полном объеме.

Иные участники процесса в судебного заседание не явились, о причинах неявки суд не уведомили.

Как усматривается, Публичное акционерное общество «УКРСИББАНК» является иностранным лицом, находящимся на территории Украины (ул. Андреевская, д. 2/12, <...>).

В силу части 1 статьи 253 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) дела с участием иностранных лиц рассматриваются арбитражным судом по правилам настоящего Кодекса с особенностями, предусмотренными настоящей главой, если международным договором Российской Федерации не предусмотрено иное. В случаях, если иностранные лица, участвующие в деле, рассматриваемом арбитражным судом в Российской Федерации, находятся или проживают вне пределов Российской Федерации, такие лица извещаются о судебном разбирательстве определением арбитражного суда путем направления поручения в учреждение юстиции или другой компетентный орган иностранного государства.

В этих случаях срок рассмотрения дела продлевается арбитражным судом на срок, установленный договором о правовой помощи для направления поручений в учреждение юстиции или другой компетентный орган иностранного государства, а при отсутствии в договоре такого срока или при отсутствии указанного договора не более чем на год (часть 3 статьи 253 АПК РФ).

В соответствии с положениями Соглашения стран Содружества Независимых Государств от 20.03.1992 «О порядке разрешения споров, связанных с осуществлением хозяйственной деятельности» в адрес компетентного суда Украины (Хозяйственный суд города Киева) направлено судебное поручение о вручении документов. Однако, сведений о выполнении указанного судебного поручения из Хозяйственного суда города Киева не поступало.

Вместе с тем, определение суда от 01.03.2019 о принятии искового заявления к производству в порядке упрощенного производства получено непосредственно Публичным акционерным обществом «УКРСИББАНК» 02.04.2019, о чем свидетельствует вернувшееся в адрес суда уведомление о вручении почтовой корреспонденции №RA741476411RU.

На основании части 1 статьи 123 АПК РФ лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса считаются извещенными надлежащим образом, если к началу судебного заседания, совершения отдельного процессуального действия арбитражный суд располагает сведениями о получении адресатом копии определения о принятии искового заявления или заявления к производству и возбуждении производства по делу, направленной ему в порядке, установленном данным Кодексом, или иными доказательствами получения лицами, участвующими в деле, информации о начавшемся судебном процессе.

Направленная в адрес ФИО2 копия определения суда от 07.05.2019 возвращена органом почтовой связи в связи с истечением срока хранения. Такое извещение ответчика о начавшемся судебном процессе в силу пункта 2 части 4 статьи 123 АПК РФ считается надлежащим. Также о надлежащем извещении указанного лица, свидетельствует явка его представителя в судебные заседания.

Информация о движении дела и определения суда опубликованы на официальном сайте Арбитражного суда Республики Крым в сети Интернет http://www.crimea.arbitr.ru и сайте http://kad.arbitr.ru.

Дело рассматривается в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции в порядке части 3 статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса РФ в отсутствие представителей ответчика и третьего лица..

Как следует из материалов дела, между публичным акционерным обществом «УКРСИББАНК»(далее – банк) и ФИО4 (далее – вкладчик) заключены договор Пластиковая карта №11000445679800 от 08.05.2013, счет №169022 и договор пластиковая карта, счет №16914 (далее -договора) по условиям которых банк принял на себя обязательства по размещению денежных средств вкладчика в рублях.

28.11.2017 между АНО «Фонд защиты вкладчиков» (истцом) и ФИО4 заключены четыре договора уступки прав (требований) №136/319931-334741 на общую сумму 1 051,22 рублей (первый на сумму 163,78 рублей, второй на сумму 163,83 рублей, третий на сумму 649,19 рублей, четвертый на сумму 74,42 рублей).

12.01.2018 между АНО «Фонд защиты вкладчиков» (истцом) и ФИО4 заключены два договора уступки прав (требований) №136/319931-334741 на общую сумму 388,60 рублей (первый на сумму 317,74 рублей, второй на сумму 70,86 рублей)

14.03.2018 между АНО «Фонд защиты вкладчиков» (истцом) и ФИО4 заключен договор уступки прав (требований) №136/319931-334741 на сумму 561,73 рублей.

11.05.2018 между АНО «Фонд защиты вкладчиков» (истцом) и ФИО4 заключены два договора уступки прав (требований) №136/319931-334741 на общую сумму 464,13 рублей (первый на сумму 390,57 рублей, второй на сумму 73,56 рублей).

Также на основании заявления вкладчика, между вкладчиком и истцом заключены 28.11.2017 заключены четыре договора уступки прав (требований) №136/319931-334742 на общую сумму 2,65 рублей (первый на сумму 0,41 рублей, второй на сумму 0,41 рублей, третий на сумму 1,64 рублей, четвертый на сумму 019 рублей).

12.01.2018 между АНО «Фонд защиты вкладчиков» (истцом) и ФИО4 заключены два договора уступки прав (требований) №136/319931-334742 на общую сумму 0,98 рублей (первый на сумму 0,80 рублей, второй на сумму 0,18 рублей)

14.03.2018 между АНО «Фонд защиты вкладчиков» (истцом) и ФИО4 заключен договор уступки прав (требований) №136/319931-334742 на сумму 1,42 рублей.

11.05.2018 между АНО «Фонд защиты вкладчиков» (истцом) и ФИО4 заключены два договора уступки прав (требований) №136/319931-334742 на общую сумму 1,18 рублей (первый на сумму 0,99 рублей, второй на сумму 0,19 рублей).

Согласно пунктам 1.4 договоров уступки прав (требований) права требования переходят к истцу в том объеме и на тех условиях, которые существовали на 10.06.2014, включая право требования возврата суммы вклада (денежных средств на банковском счете), процентов по вкладу (счету), а также право требования уплаты сумм, причитающихся в возмещении убытков и/или неустоек, процентов за пользование чужими денежными средствами.

В соответствии с частью 2 статьи 8 Федерального закона № 39-Ф3 от 02 апреля 2014 года «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя» (далее - Закон № 39-Ф3) сумма требований вкладчика, выраженная в иностранной валюте, определяется в валюте Российской Федерации по официальному курсу, установленному Банком России на 18 марта 2014 года (37,7840 Рублей за 10 украинских гривен, информация с официального сайта Банка России).

При заключении договора цессии стороны в пункте 3.2. установили, что цессионарий (истец) обязан направить должнику уведомление о передаче прав требования (с указанием реквизитов цессионария).

Истец письмом от 09.10.2018 № 72/6942 уведомил ответчика о приобретении прав (требований) по договорам банковского счета (вклада) и просил банк исполнить обязательства по договорам вклада (депозита) и договорам счета в пользу АНО «Фонд защиты вкладчиков».

К письму от 09.10.2018 № 72/6942 истцом был приложен список приобретенных прав (требований) по договорам банковского вклада (депозита) и договорам счета, открытым в рублях.

Ссылаясь на неисполнение ответчиком в досудебном порядке требований истца о возврате денежных средств, являющихся предметом договоров счета, АНО «ФЗВ» обратилось в арбитражный суд с настоящим иском.

Изучив и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, суд считает требования истца подлежащими удовлетворению по нижеследующим основаниям.

Как установлено судом, к договору банковского счета (вклада) подлежат применению нормы материального права украинского законодательства (Гражданского кодекса Украины), поскольку договорные правоотношения вкладчиков/клиентов банка и банка возникли во время действия на территории Республики Крым законодательства Украины; а к договорам цессии подлежат применению нормы материального права российского законодательства (Гражданского кодекса Российской Федерации), так как договорные правоотношения вкладчиков/клиентов банка и АНО «Фонд защиты вкладчиков» возникли во время действия на территории Республики Крым законодательства Российской Федерации.

В силу части 1 статьи 14 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) при применении норм иностранного права арбитражный суд устанавливает содержание этих норм в соответствии с их официальным толкованием, практикой применения и доктриной в соответствующем иностранном государстве.

Понятие договора банковского счета закреплено в статье 1066 Гражданского кодекса Украины, что корреспондируется с нормами права Российской Федерации, а именно со статьей 845 ГК РФ.

Согласно статье 509 Гражданского кодекса Украины обязательством является правоотношение, в котором одна сторона (должник) обязана совершить в пользу другой стороны (кредитора) определенное действие (передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, уплатить деньги и т.п.) либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства возникают из оснований, установленных статьей 11 этого Кодекса, в частности, из договоров и иных сделок.

Аналогичные положения содержатся в статье 307 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии со статьями 525, 526 Гражданского кодекса Украины обязательства должны исполняться надлежащим образом.

Односторонний отказ от обязательства или одностороннее изменение его условий не допускаются.

Аналогичные положения содержатся в статьях 309, 310 ГК РФ.

18.03.2014 между Российской Федерацией и Республикой Крым подписан Договор о принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов – Республики Крым и города федерального значения Севастополя.

В соответствии со статьей 6 Федерального конституционного закона российской Федерации от 21.03.2014 №6-ФКЗ «О принятии в Российскую Федерацию Республики Крым и образовании в составе Российской Федерации новых субъектов – Республики Крым и города федерального значения Севастополя» (далее - Закон №6-ФКЗ) со дня принятия в Российскую Федерацию Республики Крым и образования в составе Российской Федерации новых субъектов и до 1 января 2015 года действует переходный период, в течение которого урегулируются вопросы интеграции новых субъектов Российской Федерации в экономическую, финансовую, кредитную и правовую системы Российской Федерации, в систему органов государственной власти Российской Федерации.

Особенности деятельности банков и иных кредитных учреждений в переходный период на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя установлены Федеральным законом от 02.04.2014 №37-ФЗ «Об особенностях функционирования финансовой системы Республики Крым и города федерального значения Севастополя на переходный период» (далее - Федеральный закон № 37-ФЗ), в силу части 1 статьи 3 которого банки, зарегистрированные на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, и банки, действующие на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, вправе до 1 января 2015 года продолжать осуществление банковской деятельности на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя без получения лицензии на осуществление банковских операций, выдаваемой Центральным Банком Российской Федерации (Банком России), при соблюдении определенных условий, в частности, при надлежащем исполнении обязательств по договорам.

Частями 3, 5 статьи 7 Федерального закона № 37-ФЗ предусмотрено, что в случае неисполнения банками, действующими на территории Республики Крым и (или) на территории города федерального значения Севастополя, обязательств, возникших из действий обособленных структурных подразделений указанных банков, перед кредиторами (вкладчиками) в течение одного и более дней со дня, когда указанные обязательства должны быть исполнены, либо в случае невыполнения иных условий, предусмотренных частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона, Банк России прекращает деятельность данных обособленных структурных подразделений банков.

Решение о прекращении деятельности обособленных структурных подразделений банков принимает Банк России.

Согласно информации Пресс-службы Банка России от 26.05.2014 «О прекращении деятельности обособленных структурных подразделений кредитных учреждений на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя» в связи с неисполнением обязательств перед кредиторами (вкладчиками) решением Банка России №РН-33/14 с 26.05.2014 прекращена деятельность обособленных структурных подразделений ПАО «УкрСиббанк» на территории Республики Крым и города федерального значения Севастополя.

В соответствии со статьей 7 Федерального закона № 37-ФЗ прекращение деятельности обособленных структурных подразделений кредитных учреждений означает запрет осуществления ими на территории Республики Крым и города федерального значения Севастополя банковских и иных операций, за исключением операций, связанных с передачей активов и обязательств.

Принятие Банком России соответствующего решения является основанием для приобретения Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» прав (требований) по вкладам и осуществления компенсационных выплат в порядке, установленном статьями 7, 9 Федерального Закона от 02.04.2014 №39-ФЗ «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя».

В силу статьи 512 Гражданского кодекса Украины кредитор в обязательстве может быть заменен другим лицом вследствие передачи им своих прав другому лицу по сделке (уступка права требования). Кредитор в обязательстве не может быть заменен, если это установлено договором или законом. Вышеуказанный договор банковского счета (вклада) не содержит условия, запрещающего вкладчикам/клиентам банка передавать свои права другому лицу.

Пунктом 1 статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что право (требование), принадлежащее кредитору на основании обязательства, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона. Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объёме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты (статья 384 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Таким образом, в порядке, предусмотренном Федеральным законом №39-ФЗ, между ФИО4 и АНО «Фонд защиты вкладчиков» заключены договора цессии, по условиям которых к истцу перешли права требования вкладчика к банку по договору банковского счета.

Согласно статье 8 Федерального Закона № 39-Ф3 размер компенсационной выплаты каждому вкладчику не может превышать 700 000 рублей.

Во исполнение условий договоров об уступке прав требования истцом перечислено на расчетный счет ФИО4 2471,91 рублей, что подтверждается платежными поручениями №54 от 28.11.2017, №53 от 28.11.2017, №55 от 28.11.2017, №52 от 28.11.2017, №200 от 12.01.2018, №201 от 12.01.2018, №55 от 14.03.2018, №105 от 11.05.2018, №106 от 11.05.2018.

С учетом изложенного, суд считает заявленную сумму долга по договорам цессии от 28.11.2017, от 12.01.2018, от 14.03.2018, от 11.05.2018 №136/319931-334741, от 28.11.2017, от 12.01.2018, от 14.03.2018, от 11.05.2018 №136/319931-334742 заключенными с вкладчиком ФИО4, в размере 2 471,91 рублей, подтвержденной материалами дела и подлежащей взысканию с ответчика в полном объеме.

Проанализировав доводы третьего лица, суд отмечает, что ни ответчиком, ни ФИО2 в адрес суда не представлено доказательств осуществления выплаты денежных средств в адрес ФИО4 или АНО «Фонд защиты вкладчиков» на основании договоров пластиковая карта.

Таким образом, у суда нет оснований полагать, что ответчик (ПАО «Укрсиббанк») или третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО2 исполнили обязательства по выплате денежных средств на основании договоров пластиковая карта перед ФИО4 или АНО «Фонд защиты вкладчиков».

Аналогичная правовая позиция изложена в деле №А83-6605/2019.

В силу части 1 статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Как усматривается при принятии искового заявления к производству истцу представлена отсрочка уплаты государственной пошлины в размере 3 138,00 рублей.

Поскольку определением суда от 01.03.2019 исковые требования о взыскании с ПАО «Укрсиббанк» задолженности по заключенным договорам цессии от 28.11.2017, от 12.01.2018, от 14.03.2018, от 11.05.2018 №136/319931-334741, от 28.11.2017, от 12.01.2018, от 14.03.2018, от 11.05.2018 №136/319931-334742 с вкладчиком ФИО4, выделены в отдельное производство, государственная пошлина за их рассмотрение составила 98,89 рублей (2471,91*3138/78440,06) и подлежит взысканию с ответчикам в доход федерального бюджета.

Руководствуясь статьями 110, 167 – 170, 174, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд -

РЕШИЛ:

1. Исковые требования удовлетворить.

2. Взыскать с Публичного акционерного общества «УКРСИББАНК» в пользу Автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» задолженность по заключенным договорам цессии от 28.11.2017, от 12.01.2018, от 14.03.2018, от 11.05.2018 №136/319931-334741, от 28.11.2017, от 12.01.2018, от 14.03.2018, от 11.05.2018 №136/319931-334742 с вкладчиком ФИО4, в размере 2471,91 рублей.

3. Взыскать с Публичного акционерного общества «УКРСИББАНК» в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 98,89 рублей..

4. Решение вступает в законную силу по истечении месяца со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба, а в случае подачи апелляционной жалобы со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

5. Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Республики Крым в порядке апелляционного производства в Двадцать первый арбитражный апелляционный суд (299011, <...>) в течение месяца со дня принятия решения, а также в порядке кассационного производства в Арбитражный суд Центрального округа (248001, г. Калуга, ул. Кирова, дом 4) в течение двух месяцев со дня принятия (изготовления в полном объёме) постановления судом апелляционной инстанции.

Информация о движении настоящего дела и о принятых судебных актах может быть получена путем использования сервиса «Картотека арбитражных дел» http://kad.arbitr.ru в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Судья И. А. Ищенко