Решение от 7 февраля 2018 г. по делу № А40-174141/2017

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Дело № А40-174141/17
08 февраля 2018 г.
г. Москва


97-1293

Резолютивная часть решения объявлена 18 января 2018 года

Полный текст решения изготовлен 08 февраля 2018 года

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи А.Г. Китовой

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело

по исковому заявлению ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК "ТРАСТ" (ОГРН <***>, ИНН <***>, 105066 <...>)

к ответчику Компания "УИЛЛОУ РИВЕР РАШН ХАУЗИНГ ДЕВЕЛОПМЕНТС ЛТД"

об обязании предоставлении документов

при участии: от истца – ФИО2 – по дов. № 543/2015 от 24.06.2015г.,

от ответчика – ФИО3, ФИО4– по дов. от 14.06.2017г.

УСТАНОВИЛ:

Истец обратился в Арбитражный суд г.Москвы с исковым заявлением (с учетом изменения исковых требований в порядке ст.49 АПК РФ) к Ответчику об обязании предоставить в срок не позднее 10 рабочих дней с момента вступления в законную силу решения суда: 1) Копию налоговой и бухгалтерской отчетности за 2014, 2015, 2016 года и полугодие 2017 года, которая предоставляется филиалом Компании «УИЛЛОУ РИВЕР РАШН ХАУЗИНГ ДЕВЕЛОПМЕНТС ЛТД» («WILLOW RIVER RUSSIAN HOUSING DEVELOPMENTS LTD») в налоговые органы Российской Федерации; 2) Информацию обо всех счетах Компании «УИЛЛОУ РИВЕР РАШН ХАУЗИНГ ДЕВЕЛОПМЕНТС ЛТД» («WILLOW RIVER RUSSIAN HOUSING DEVELOPMENTS LTD»), открытых в кредитных организациях на территории Российской Федерации, за исключением счетов, открытых в Банке «ТРАСТ» (ПАО); 3) Копию выписок за период с 01.01.2015 г. по 07.08.2017 г. по всем счетам Компании «УИЛЛОУ РИВЕР РАШН ХАУЗИНГ ДЕВЕЛОПМЕНТС ЛТД» («WILLOW RIVER RUSSIAN HOUSING DEVELOPMENTS LTD») открытых в кредитных организациях на территории Российской Федерации, за исключением счетов, открытых в Банке «ТРАСТ» (ПАО); 4) Копию технического паспорта или выписки из технического паспорта по каждому объекту недвижимости, являющемуся предметом ипотеки по Договорам ипотеки от 06.12.2010 г. и 17.01.2011 г. выданные уполномоченным органом в период с 06.12.2010 г. по 01.01.2013 г.; 5) Копию экспликации и поэтажного плана по каждому объекту недвижимости, являющемуся предметом ипотеки по Договорам ипотеки от 06.12.2010 г. и 17.01.2011 г. выданные уполномоченным органом в период с 06.12.2010 г. по 18.01.2018 г.; 6) Копию действующих договоров аренды и субаренды со всеми изменениями и дополнениями по каждому объекту недвижимости, являющемуся предметом ипотеки по Договорам ипотеки от 06.12.2010 г. и 17.01.2011 г.; 7) Копии действующих договоров аренды земельного участка или другого правоустанавливающего документа, подтверждающего права на земельный участок, где расположен каждый объект недвижимости, являющийся предметом ипотеки по Договорам ипотеки от 06.12.2010 г. и 17.01.2011 г.; 8) Информацию о текущем использовании каждого объекта недвижимости, являющегося предметом ипотеки по Договорам ипотеки от 06.12.2010 г. и 17.01.2011 г., с указанием какие площади для чего используются; 9) Информацию об арендных отношениях по каждому объекту недвижимости, являющемуся предметом ипотеки по Договорам ипотеки от 06.12.2010 г. и 17.01.2011 г. - список арендаторов с указанием площади сдаваемой в аренду, арендного платежа, а также операционных и эксплуатационных расходов, включаемых в арендный платеж; 10) Информацию о среднегодовой сумме расходов на содержание каждого объекта недвижимости, являющегося предметом ипотеки по Договорам ипотеки от 06.12.2010 г. и 17.01.2011 г., а именно: Условно-постоянные расходы: -налог на имущество; -страховые взносы (платежи по страхованию имущества); - платежи за земельный участок; Условно-переменные расходы: - коммунальные расходы; -услуги охраны; -заработная плата обслуживающего персонала с учетом налогов; -прочие расходы; 11) Информацию о балансовой стоимости каждого объекта недвижимости, являющегося предметом ипотеки по Договорам ипотеки от 06.12.2010 г. и 17.01.2011 г.

Истец в судебном заседании поддержал исковые требования по доводам, изложенным в иске и письменных пояснениях, указал, что условиями кредитных договоров предусмотрена обязанность представлять документацию и информацию; заявленные требования направлены на обеспечение возможности истребования долга, являются надлежащим способом защиты нарушенного права.

Ответчик возражал против удовлетворения заявленных требований, указал, что Истцом избран ненадлежащий способ защиты нарушенного права, требования Банка о взыскании задолженности по кредитным договорам, а также об обращении взыскания на заложенное имущество, удовлетворены судом; действия по исполнению судебных актов совершаются в рамках Федерального закона «Об исполнительном производстве».

Суд, выслушав доводы и возражения сторон, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, считает исковые требования не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 11.12.2010г. между Публичным акционерным обществом Национальный Банк «ТРАСТ» (ранее Открытое акционерное общество Национальный банк «ТРАСТ», далее также Истец, Банк) и Компанией УИЛЛОУ РИВЕР РАШН ХАУЗИНГ ДЕВЕЛОПМЕНТС ЛТД» («WILLOW RIVER RUSSIAN HOUSING DEVELOPMENTS LTD») (далее также Ответчик) заключен Договор №30/К/0283 о предоставлении кредита в форме кредитной линии (с лимитом выдачи) (Кредитный договор 1), в соответствии с пунктом 2.1. которого, Истец предоставляет Ответчику кредит в форме невозобновляемой кредитной линии и устанавливает Лимит кредитной линии в размере 31 000 000 долларов США (тридцать один миллион) долларов США, а Ответчик обязуется возвратить Истцу кредит, в дату погашения кредита и уплатить Истцу проценты за пользование кредитом в порядке и на условиях предусмотренных Кредитным договором 1. Кредит предоставляется на оплату расходов, связанных с приобретением Недвижимого имущества (включая расходы по привлечению консультантов).

В статье 1 «Определение терминов», Кредитный договор 1 содержит раскрытие значений терминов, используемых в нем.

«Кредит /Кредитная линия» - сумма денежных средств, предоставленных или подлежащих предоставлению Истцом Ответчику в порядке и на условиях Кредитного договора.

«Срок действия кредитной линии» – означает период с момента заключения Кредитного договора 1 до 19.05.2014 г.

«Процентная ставка» - 5,5% годовых.

«Ворса групп Лтд (Vorsa Group Ltd.)» - означает компанию с ограниченной ответственностью «Ворса групп Лтд (Vorsa Group Ltd.)», созданную и существующую в соответствии с законодательством Британских Виргинских островов, расположенную по адресу офис «Трайдент Траст Компани (Б.В.И.) Лимитед (Trident Trust Company (B.V.I.) Limited), Трайдент Чэмберс, П/я 146, г. Роад Таун, Тортола, Британские Виргинские острова (the offices of Trident Trust Company (B.V.I.) Limited, Trident Chambers, P.O. Box 146, Road Town, Tortola, British Virgin Islands), зарегистрированной 27.05.2010 г. номер компании БВО (BVI) 1587018.

«Недвижимое имущество» - означает объекты недвижимого имущества, указанные в Приложении №2 к Кредитному договору 1, принадлежащие на дату заключения Кредитного договора 1 «Ворса групп Лтд (Vorsa Group Ltd.)».

Согласно пункту 5.1. Кредитного договора 1, Ответчик уплачивает Истцу проценты исходя из расчета процентной ставки. Проценты уплачиваются в следующем порядке: через шесть месяцев с даты предоставления первой части кредита и далее ежеквартально не позднее 25 числа последнего месяца каждого квартала.

Банк свою обязанность по предоставлению кредита выполнил, кредит предоставил, что подтверждается выпиской по счету № 45606840300450000283 за период с 01.12.2010 г. по 15.12.2015 г.

Вступившим в законную силу решением от 16.05.2016 Арбитражного суда г.Москвы по делу №А40-249501/2015, оставленным без изменения 09.08.2016 постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда и Определением Верховного Суда РФ от 11.10.2017 г. № 258-ПЭК17, признано недействительным Дополнительное соглашение №1 от 27.12.2013г. к Договору №30/К/0283 о предоставлении кредита в форме кредитной линии (с лимитом выдачи) от 01.12.2010г., заключенное между Истцом и Ответчиком.

Таким образом, задолженность по Договору №30/К/0283 должна учитываться исходя из условий Договора №30/К/0283 в редакции от 01.12.2010г., в том числе: дата погашения Кредита - 30.05.2014г.; процентная ставка – 5,5% годовых; проценты уплачиваются ежеквартально не позднее 25 числа каждого третьего месяца календарного квартала, а также в дату погашения кредита.

Таким образом, срок исполнения обязательств Ответчика по Договору №30/К/0283 наступил 30.05.2014 г., у Ответчика перед Истцом образовалась просроченная задолженность, которая по состоянию на 07.10.2016 г. (включительно) составляла 40 564 349 долларов США 24 цента, в том числе: просроченный основной долг: 30 319 695 долларов США 43 цента; просроченные проценты: 2 359 317 долларов США 15 центов; неустойка: 7 885 336 долларов США 66 центов.

В установленные сроки ответчик задолженность не оплатил.

Также из материалов дела следует, что 17.12.2010 г. между Истцом и Ответчиком был заключен Договор №30/К/0296 о предоставлении кредита в форме кредитной линии (с лимитом выдачи) (далее Кредитный договор 2), в соответствии с пунктом 2.1. которого, Истец предоставляет Ответчику кредит в форме невозобновляемой кредитной линии и устанавливает Лимит кредитной линии в размере 200 000 000 рублей (двести миллионов) рублей, а Ответчик обязуется возвратить Истцу кредит, в дату погашения кредита и уплатить Истцу проценты за пользование кредитом в порядке и на условиях предусмотренных Кредитным договором 2. Кредит предоставляется на оплату расходов, связанных с приобретением Недвижимого имущества (включая расходы по привлечению консультантов).

В статье 1 «Определение терминов», Кредитный договор 2 содержит раскрытие значений терминов, используемых в нем.

«Кредит /Кредитная линия» - сумма денежных средств, предоставленных или подлежащих предоставлению Истцом Ответчику в порядке и на условиях Кредитного договора.

«Срок действия кредитной линии» – означает период с момента заключения Кредитного договора 2 до 17.06.2014 г.

«Процентная ставка» - 13,5% годовых.

«Недвижимое имущество» - означает объекты недвижимого имущества, указанные в Приложении №2 к Кредитному договору 2.

Согласно пункту 5.1. Кредитного договора 2, Ответчик уплачивает Истцу проценты исходя из расчета процентной ставки. Проценты уплачиваются в следующем порядке: через шесть месяцев с даты предоставления первой части кредита и далее ежеквартально не позднее 25 числа последнего месяца каждого квартала.

Банк свою обязанность по предоставлению кредита выполнил, кредит предоставил, что подтверждается выписками по счету №45606810000450000296 за период с 17.12.2010 г. по 15.12.2015 г.

Вступившим в законную силу решением от 16.05.2016 Арбитражного суда г.Москвы по делу №А40-249501/2015, оставленным без изменения 09.08.2016 постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда Определением Верховного Суда РФ от 11.10.2017 г. № 258-ПЭК17, признано недействительным Дополнительное соглашение №1 от 27.12.2013г. к Договору №30/К/0296 о предоставлении кредита в форме кредитной линии (с лимитом выдачи) от 17.12.2010г., заключенное между Банком и Компанией «УИЛЛОУ РИВЕР РАШН ХАУЗИНГ ДЕВЕЛОПМЕНТС ЛТД» (WILLOW RIVER RUSSIAN HOUSING DEVELOPMENTS LTD) (далее Договор №30/К/0296).

Таким образом, задолженность по Договору №30/К/0296 должна учитываться исходя из условий Договора №30/К/0296 в редакции от 17.12.2010г., в том числе: дата погашения Кредита - 17.06.2014г.; процентная ставка – 13,5% годовых; проценты уплачиваются ежеквартально не позднее 25 числа каждого третьего месяца календарного квартала, а также в дату погашения кредита.

Таким образом, срок исполнения обязательств Ответчика по Договору №30/К/0296 наступил 17.06.2014 г., у Ответчика перед Истцом образовалась просроченная задолженность, которая по состоянию на 07.10.2016 г. (включительно) составляла 363 541 421 рубль 97 копеек, в том числе: сумма просроченного основного долга: 200 000 000,00 руб.; сумма просроченных процентов: 38 029 294 руб. 83 коп.; сумма неустойки: 125 512 127 руб. 14 коп.

В установленные сроки ответчик задолженность не оплатил.

В связи с наступлением срока исполнения обязательств по Кредитным договорам, Истцом 31.08.2016г. в адрес Ответчика было направлено Требование о погашении задолженности по кредитам. Требование было получено Ответчиком 06.09.2016г. Указанное требование ответчик не исполнил.

Судом также установлено, что 06.12.2010 г. между Истцом и «Ворса групп Лтд (Vorsa Group Ltd.)» был заключен Договор ипотеки (далее также Договор ипотеки 1) в соответствии с которым, в счет исполнения обязательств по Кредитному договору 1 «Ворса групп Лтд (Vorsa Group Ltd.)» передало в залог (ипотеку) объекты недвижимости. Договор ипотеки 1 зарегистрирован УФРС по г. Москве за №77-77-12/037/2010-560.

В соответствии с пунктом 2.6.1. Договора ипотеки 1 оценка предмета ипотеки составляет 34 155 500 долларов США (на все объекты недвижимости).

03.03.2014 г. между Истцом и Ответчиком было заключено Дополнительное соглашение №1 (указанное дополнительное соглашение зарегистрировано в УФРС по г. Москве 27.11.2014 г., о чем свидетельствует штамп на странице 7) к Договору ипотеки 1, в соответствии с пунктом 1 которого, учитывая, что 20.12.2010 г. Ответчик приобрел в собственность объекты недвижимости у «Ворса групп Лтд (Vorsa Group Ltd.)», все обязанности последнего по Договору ипотеки 1 перешли к Ответчику.

Кроме того, 17.01.2011 г. между Истцом и Ответчиком был заключен Договор последующей ипотеки (далее также Договор ипотеки 2) в соответствии с которым, в счет исполнения обязательств по Кредитному договору 2, Ответчик передал в залог (ипотеку) объекты недвижимости. Договор ипотеки 2 зарегистрирован УФРС по г. Москве за №77-77-12/002/2011-824 (что подтверждается штампами о регистрации на странице 32 Договора ипотеки 2).

В соответствии с пунктом 2.6.1. Договора ипотеки 2 оценка предмета ипотеки составляет 220 000 000 руб. (на все объекты недвижимости).

В связи с невозвратом кредитов и неуплатой процентов за пользование кредитами в установленные сроки, Банком в рамках дела № А40-210780/17-69-1843 заявлены требования о взыскании с Ответчика задолженности по Договору №30/К/0283 о предоставлении кредита в форме кредитной линии (с лимитом выдачи) от 01.12.2010 в размере 40 564 349 долларов США 24 цента; задолженности по Договору №30/К/0296 о предоставлении кредита в форме кредитной линии (с лимитом выдачи) от 17.12.2010 в размере 363 541 421 рубль 97 копеек; об обращении взыскания на заложенное имущество по Договор ипотеки от 06.12.2010 г. (в редакции Дополнительного соглашения №1 от 03.03.2014 г.): 1. Нежилое здание, назначение: нежилое, 3- этажный (подземных этажей – 1), расположенное по адресу: Россия, <...>, общей площадью 1 796,4 кв.м. (условный номер 77:03:0005011:1099). Установить начальную продажную цену в размере (без НДС) 3 694 443,02 (три миллиона шестьсот девяносто четыре тысячи четыреста сорок три 02/100) доллара США; 2. Помещения, назначение: нежилое помещение; расположенное по адресу: Россия, <...>, этаж техподполье, пом. I ком. 1, 2, 2а, 2б, 2в, 2г, 3, 4, 4а, 4б, 4в, 5-11; этаж 1, пом. I - ком. 1-4, 4а, 5-8, 8а, 9, 9а, 10, 10а, 11-15, 15а, 16, 16а, 17-23, А, Б; этаж 2, пом. I - ком. 1, 1а, 1б, 2-5, 5а, 6-9, 9а, 9б, 9в, 10-14, 14а, 15-22, А, Б; этаж 3, пом. I - ком. 1-12, А, Б, общей площадью 3 367,1 кв.м. (условный номер 6129). Установить начальную продажную цену в размере (без НДС) 6 924 715,59 (шесть миллионов девятьсот двадцать четыре тысячи семьсот пятнадцать 59/100) долларов США; 3. Здание, назначение: нежилое; расположенное по адресу: Россия, <...> – этажный (подземных этажей – 2), общей площадью 5 700,5 кв.м. (условный номер 77:02:0004009:1011). Установить начальную продажную цену в размере (без НДС) 11 608 168,66 (одиннадцать миллионов шестьсот восемь тысяч сто шестьдесят восемь 66/100) долларов США; 4. Помещение, назначение: нежилое, расположенное по адресу: Россия, <...>, этаж №1, подвал, общей площадью 2 188,1 кв.м. (условный номер 77:08:0010002:6025). Установить начальную продажную цену в размере (без НДС) 4 500 005,99 (четыре миллиона пятьсот тысяч пять 99/100) долларов США; 5. Помещение, назначение: нежилое помещение, расположенное по адресу: Россия, <...>, этаж подвал, 1, пом. I - ком. 1-4, 4а, 5, 5а, 6, 8-13, 13а, 14, 14а, 15, 15а, 16-23, 23а, 23б, 24-30; этаж 1, пом. I - ком. 1-15, 15а, 16, 17, 17а, 18, 18а, 19-24, 24а, 25-46, общей площадью 1635,4 кв.м. (условный номер 77:09:0003003:6208). Установить начальную продажную цену в размере (без НДС) 3 363 333,40 (три миллиона триста шестьдесят три тысячи триста тридцать три 40/100) доллара США; 6. Помещение, назначение нежилое; расположенное по адресу: Россия, <...> этаж 1 пом. I ком. 1-13, общей площадью 932,6 кв.м. (условный номер 271842). Установить начальную продажную цену в размере (без НДС) 1 917 967,91 (один миллион девятьсот семнадцать тысяч девятьсот шестьдесят семь 91/100) долларов США; 7. Помещение, назначение: нежилое помещение, расположенное по адресу: Россия, <...>, подвал, пом. V - ком. 1-32, этаж 1, пом. IX - ком. 1-14, общей площадью 1 043,9 кв.м. (условный номер 271847). Установить начальную продажную цену в размере (без НДС) 2 146 865,43 (два миллиона сто сорок шесть тысяч восемьсот шестьдесят пять 43/100) долларов США; Установить начальную продажную цену предметов ипотеки – 34 155 500 (три четыре миллиона сто пятьдесят пять тысяч пятьсот) долларов США; об обращении взыскания на заложенное имущество по Договору последующей ипотеки от 17.01.2011 г.: 1. Нежилое здание, назначение: нежилое, 3- этажный (подземных этажей – 1), расположенное по адресу: Россия, <...>, общей площадью 1 796,4 кв.м. (условный номер 77:03:0005011:1099). Установить начальную продажную цену в размере (без НДС) 3 694 443,02 (три миллиона шестьсот девяносто четыре тысячи четыреста сорок три 02/100) доллара США; 2. Помещения, назначение: нежилое помещение; расположенное по адресу: Россия, <...>, этаж техподполье, пом. I ком. 1, 2, 2а, 2б, 2в, 2г, 3, 4, 4а, 4б, 4в, 5-11; этаж 1, пом. I - ком. 1-4, 4а, 5-8, 8а, 9, 9а, 10, 10а, 11-15, 15а, 16, 16а, 17-23, А, Б; этаж 2, пом. I - ком. 1, 1а, 1б, 2-5, 5а, 6-9, 9а, 9б, 9в, 10-14, 14а, 15-22, А, Б; этаж 3, пом. I - ком. 1-12, А, Б, общей площадью 3 367,1 кв.м. (условный номер 6129). Установить начальную продажную цену в размере (без НДС) 6 924 715,59 (шесть миллионов девятьсот двадцать четыре тысячи семьсот пятнадцать 59/100) долларов США; 3. Здание, назначение: нежилое; расположенное по адресу: Россия, <...> – этажный (подземных этажей – 2), общей площадью 5 700,5 кв.м. (условный номер 77:02:0004009:1011). Установить начальную продажную цену в размере (без НДС) 11 608 168,66 (одиннадцать миллионов шестьсот восемь тысяч сто шестьдесят восемь 66/100) долларов США; 4. Помещение, назначение: нежилое, расположенное по адресу: Россия, <...>, этаж №1, подвал, общей площадью 2 188,1 кв.м. (условный номер 77:08:0010002:6025). Установить начальную продажную цену в размере (без НДС) 4 500 005,99 (четыре миллиона пятьсот тысяч пять 99/100) долларов США; 5. Помещение, назначение: нежилое помещение, расположенное по адресу: Россия, <...>, этаж подвал, 1, пом. I - ком. 1-4, 4а, 5, 5а, 6, 8-13, 13а, 14, 14а, 15, 15а, 16-23, 23а, 23б, 24-30; этаж 1, пом. I - ком. 1-15, 15а, 16, 17, 17а, 18, 18а, 19-24, 24а, 25-46, общей площадью 1635,4 кв.м. (условный номер 77:09:0003003:6208). Установить начальную продажную цену в размере (без НДС) 3 363 333,40 (три миллиона триста шестьдесят три тысячи триста тридцать три 40/100) доллара США; 6. Помещение, назначение нежилое; расположенное по адресу: Россия, <...> этаж 1 пом. I ком. 1-13, общей площадью 932,6 кв.м. (условный номер 271842). Установить начальную продажную цену в размере (без НДС) 1 917 967,91 (один миллион девятьсот семнадцать тысяч девятьсот шестьдесят семь 91/100) долларов США; 7. Помещение, назначение: нежилое помещение, расположенное по адресу: Россия, <...>, подвал, пом. V - ком. 1-32, этаж 1, пом. IX - ком. 1-14, общей площадью 1 043,9 кв.м. (условный номер 271847). Установить начальную продажную цену в размере (без НДС) 2 146 865,43 (два миллиона сто сорок шесть тысяч восемьсот шестьдесят пять 43/100) долларов США; Установить начальную продажную цену предметов ипотеки – 34 155 500 (три четыре миллиона сто пятьдесят пять тысяч пятьсот) долларов США.

Решением Арбитражного суда г.Москвы от 24.10.2017г. по делу № А40- 210780/2016 требования Банка о взыскании задолженности по Кредитным договорам удовлетворены в полном объеме.

Определением суда от 11.10.2017г. по делу № А40-210780/16-691843 исковые требования Банка об обращении взыскания на имущество по Договору ипотеки от 06.12.2010 г. и Договору последующей ипотеки от 17.01.2011 г. выделены в отдельное производство (дело № А40-192409/17-69-1542).

Истец в обоснование заявленных требований указывает следующее.

В соответствии с пунктом 1.1. Кредитного договора 1, «Отчетность» означает действующую в соответствии с законодательством Республики Кипр систему показателей, составленную на основе данных бухгалтерского учета Ответчика и характеризующую условия и результаты деятельности Ответчика за истекший отчетный период: бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, приложения к ним, пояснительная записка к бухгалтерскому балансу и расшифровки к отдельным показателям бухгалтерского баланса.

Согласно пункту 6.5. Кредитного договора 1, Ответчик обязуется предоставлять Истцу следующую информацию и документацию:

a) копии Отчетности в срок не позднее 10 (Десяти) рабочих дней с даты, котораяустановлена действующим законодательством Республики Кипр;

b) информацию обо всех изменениях и/или дополнениях, внесенных вустановленном законом порядке в учредительные документы Ответчика, а также в другие документы о правоспособности Ответчика. - в течение 10 рабочих дней с момента внесения таких изменений и/или их государственной регистрации;

с) информацию об изменениях юридического и/или почтового адреса и/или банковских реквизитов Ответчика - в течение 5 рабочих дней с момента внесения этих изменений или их государственной регистрации;

d) информацию о счетах, кредитах, поручительствах и гарантиях, соответственно открытых, либо полученных, либо выданных - в течение 5 рабочих дней с момента подписания Ответчиком соответствующих документов, оформляющих указанные правоотношения:

e)документы, подтверждающие целевое использование кредита;

f) финансовый план деятельности Ответчика, отражающий информацию об арендаторах недвижимого имущества, условиях заключенных или планируемых к заключению с ними договоров аренды, операционных расходах, связанных с содержанием недвижимого имущества, и о свободном денежном потоке, доступном для использования в целях обслуживания кредита.

Согласно пункту с) подп.8.1 п.8. непредоставление информации и документации, указанной в пункте 6.5. Кредитного договора 1 является случаем неисполнения обязательств.

Согласно пункту 5.4.3. Договора ипотеки Ответчик обязуется в течение срока действия договора незамедлительно после получения от Истца соответствующего требования за свой счет предоставлять любую информацию о предмете ипотеки или Ответчике.

В соответствии с пунктом 1.1. Кредитного договора 2, «Отчетность» означает действующую в соответствии с законодательством Республики Кипр систему показателей, составленную на основе данных бухгалтерского учета Ответчика и характеризующую условия и результаты деятельности Ответчика за истекший отчетный период: бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, приложения к ним, пояснительная записка к бухгалтерскому балансу и расшифровки к отдельным показателям бухгалтерского баланса.

Согласно пункту 6.6. Кредитного договора 2. Ответчик обязуется предоставлять Истцу следующую информацию и документацию:

a) копии Отчетности в срок не позднее 10 (Десяти) рабочих дней с даты, котораяустановлена действующим законодательством Республики Кипр:

b) информацию обо всех изменениях и/или дополнениях, внесенных вустановленном законом порядке в учредительные документы Ответчика, а также в другие документы о правоспособности Ответчика. - в течение 10 рабочих дней с момента внесения таких изменений и/или их государственной регистрации:

с) информацию об изменениях юридического и/или почтового адреса и/или банковских реквизитов Ответчика - в течение 5 рабочих дней с момента внесения этих изменений или их государственной регистрации;

d) информацию о счетах, кредитах, поручительствах и гарантиях, соответственно открытых, либо полученных, либо выданных - в течение 5 рабочих дней с момента подписания Ответчиком соответствующих документов, оформляющих указанные правоотношения;

e) документы, подтверждающие целевое использование кредита.

Согласно пункту с) подп.8.1 п.8, непредоставление информации и документации, указанной в пункте 6.6. Кредитного договора 2 является случаем неисполнения обязательств.

Согласно пункту 5.4.3. Договора ипотеки 2, Ответчик обязуется в течение срока действия договора незамедлительно после получения от Истца соответствующего требования за свой счет предоставлять любую информацию о предмете ипотеки или Ответчике.

Ссылаясь на указанные положения заключенных между сторонами Договоров, Истец указывает, что направленные в адрес Ответчика требования о предоставлении документов и информации им не исполнены, что явилось основанием для обращения в суд с рассматриваемым требованием.

Вместе с тем, суд считает, что требования Истца не подлежат удовлетворению.

В соответствии с п.3.8 Кредитных договоров Банк вправе потребовать от Заемщика досрочного возврата Кредита с одновременной уплатой суммы начисленных процентов, а также отказать в выдаче Кредита при наступлении любого из Случаев неисполнения обязательств, оговоренных в п.8 Договоров.

Кроме того, п.3.12 Кредитных договоров предусмотрено, что в случае невыполнения (ненадлежащего выполнения) Заемщиком своих обязательств по возврату Кредита и/или уплате Процентов, а также уплате неустойки и/или иных Сумм Задолженности, причитающихся Банку, либо в случае неполучения от Заемщика ответа на предъявляемые требования, а также в случае, когда невозможно связаться с Заемщиком для предъявления требований и в других аналогичных случаях, Банк имеет право в безакцептном порядке списывать денежные средства со счетов Заемщика, отрытых в Банке и направлять списанные денежные средства на погашение Задолженности Заемщика по Договору, а также возмещение судебных издержек по принудительному взысканию с Заемщика Задолженности по Договору и других убытков, вызванных неисполнением либо ненадлежащим исполнением Заемщиком своих обязательств по Договору в соответствии с очередностью погашения Задолженности, установленной в п.6.7 Договора.

Таким образом, из указанных положений Кредитных договоров следует, что неисполнение (ненадлежащее исполнение) Заемщиком (Ответчиком) принятых на себя обязательств, в том числе по предоставлению документов и информации в соответствии с п.6.5 (или 6.6) Кредитных договоров, ведет к определенным в этих Договорах последствиям, а именно досрочному взысканию Кредита, безакцептному списанию денежных средств со счетов Заемщика.

Как указано выше, согласно пункту 5.4.3. Договоров ипотеки, Ответчик обязался в течение срока действия договора незамедлительно после получения от Истца соответствующего требования за свой счет предоставлять любую информацию о предмете ипотеки или Ответчике.

Вместе с тем, Договоры ипотеки не содержат особенных, отличных от установленных Кредитными договорами, последствий неисполнения данного обязательства.

Права по досрочному взысканию задолженности по Кредитным договорам, а также по обращению взыскания на заложенное в обеспечение исполнения обязательств по Кредитным договорам имущество согласно Договорам ипотеки Банком, как указано выше, реализованы в рамках судебных дел: № А40-210780/16-69-1843 и № А40-192409/17-69-1542.

Как следует из письменных пояснений Истца, истребуемые в рамках настоящего спора документы и информация необходимы Банку «для выполнения контрольных функций Истца и для наиболее полного погашения задолженности», «защита нарушенного права Истца заключается не только и не столько в формальном получении положительного решения суда о взыскании задолженности по Кредитным договорам и обращения взыскания на залог, а в реальном погашении задолженности в полном объеме». Банк обосновывает наличие у него права на иск тем, что в истребуемой им документации могут содержаться сведения об ином имущество Компании, за счет которого может быть произведено исполнение судебных актов о взыскании задолженности.

Таким образом, заявленные Истцом требования фактически направлены на получение информации и документов в целях использования при исполнении судебного акта по делу № А40-210780/16-69-1843 (по состоянию на дату вынесения решения по настоящему делу, дело № А40-192409/17-69-1542 судом не рассмотрено, судебный акт не вынесен).

Вместе с тем, принудительное исполнение судебного акта о взыскании денежных средств осуществляется посредством реализации мероприятий, предусмотренных АПК РФ и Федеральным законом от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее Закон).

В соответствии со ст.2 Закона задачами исполнительного производства являются правильное и своевременное исполнение судебных актов, актов других органов и должностных лиц, а в предусмотренных законодательством Российской Федерации случаях исполнение иных документов в целях защиты нарушенных прав, свобод и законных интересов граждан и организаций, а также в целях обеспечения исполнения обязательств по международным договорам Российской Федерации.

Согласно пп.2 п.1 ст.64 Закона судебный пристав-исполнитель вправе совершать исполнительные действия, в том числе запрашивать необходимые сведения, в том числе персональные данные, у физических лиц, организаций и органов, находящихся на территории Российской Федерации, а также на территориях иностранных государств, в порядке, установленном международным договором Российской Федерации, получать от них объяснения, информацию, справки.

В случаях, установленных статьей 65 Закона, судебный пристав-исполнитель в ходе исполнительного производства объявляет исполнительный розыск должника, его имущества при условии, что совершенные им иные исполнительные действия, предусмотренные настоящим Федеральным законом, не позволили установить местонахождение должника, его имущества.

По исполнительным документам, содержащим требования согласно п.5 ст.65 Закона, судебный пристав-исполнитель по заявлению взыскателя вправе объявить розыск, в том числе, имущества должника по исполнительным документам имущественного характера, если сумма требований по исполнительному документу (исполнительным документам) в отношении должника превышает 10 000 рублей.

Таким образом, судебный пристав-исполнитель имеет необходимые и достаточно широкие полномочия для получения информации, документов, необходимых для исполнения решения суда.

Согласно ч.1 ст.16 АПК РФ вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации.

Неисполнение судебных актов, а также невыполнение требований арбитражных судов влечет за собой ответственность, установленную настоящим Кодексом и другими федеральными законами (ч.2 ст.16 АПК РФ).

Для обеспечения принципа обязательности судебного акта, решение (иной судебный акт) должен также отвечать требованию исполнимости. Как неоднократно отмечалось Конституционным Судом РФ, общеправовой принцип правовой определенности предполагает стабильность правового регулирования и исполнимость вынесенных судебных решений (Постановление Конституционного Суда РФ от 30.07.2001 № 13-П, Постановление Конституционного Суда РФ от 05.02.2007 N 2-П).

Вместе с тем, заявленные Истцом требования не отвечают данным положениям, что также исключает возможность их удовлетворения.

Расходы по госпошлине возлагаются на Истца в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 8, 11, 12, 334, 807, 819 ГК РФ, ст.ст. 16, 49, 65, 66, 71, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Отказать ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК "ТРАСТ" в удовлетворении исковых требований в полном объеме.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

А.Г. Китова