Решение от 23 декабря 2022 г. по делу № А65-29877/2022

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН


ул.Ново-Песочная, д.40, г.Казань, Республика Татарстан, 420107

E-mail: info@tatarstan.arbitr.ru

http://www.tatarstan.arbitr.ru

тел. (843) 533-50-00


Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

г. КазаньДело № А65-29877/2022

Дата принятия решения – 23 декабря 2022 года.

Дата объявления резолютивной части – 20 декабря 2022 года.


Арбитражный суд Республики Татарстан в составе председательствующего судьи Шайдуллина Ф.С., при ведении протокола судебного заседания с применением средств аудиозаписи секретарем судебного заседания ФИО1,

с участием:

от заявителя – ФИО2 по доверенности от 24.02.2022;

от ответчика – ФИО3 по доверенности от 12.12.2022,

рассмотрев в открытом судебном заседании заявление Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Татарстан к обществу с ограниченной ответственностью «Юридическая служба взыскания» о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

с привлечением третьими лицами, не заявляющими самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО4 и ФИО5,

УСТАНОВИЛ:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Татарстан (далее – заявитель; Управление ФССП по РТ) обратилось в Арбитражный суд Республики Татарстан с заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Юридическая служба взыскания» (далее – ответчик; общество) о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

Определением о принятии заявления к производству от 22.11.2022 суд в порядке статьи 51 АПК РФ привлек к участию в деле третьими лицами, не заявляющими самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО4 и ФИО5 (далее – третьи лица; должники).

Суд, завершив предварительное судебное заседание, признав дело подготовленным к судебному разбирательству, с учетом мнения представителей сторон открыл и провел назначенное судебное заседание первой инстанции.

Заявитель в судебном заседании поддержал требование в полном объеме, по изложенным в заявлении основаниям. При этом просил назначить административное наказание в виде приостановления деятельности юридического лица сроком на девяносто суток. Представил копии девяти постановлений ГУ ФССП России по РТ от 30.11.2022 о назначении обществу административных наказаний в виде штрафов.

Ответчик в судебном заседании событие вменяемого административного правонарушения и вину в его совершении признал, просил применить в отношении него административное наказание в виде штрафа, ссылаясь на привлечение к ответственности впервые и на принятие мер по устранению допущенных нарушений.

Представил для приобщения к материалам дела в копиях: приказ директора общества № 4 без даты «О принятых мерах по соблюдению Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»; протокол рабочей встречи от 12.12.2022; приказ № 5 от 12.12.2022 «О применении дисциплинарного взыскания в виде устного замечания»; справка «О штатной расстановке на 30.11.2022».

Как следует из заявления по настоящему делу, на основании поступивших в ГУ ФССП России по РТ материалов уголовного дела, возбужденного ОД УМВД по г. Барнаулу 11.07.2022 по части 2 статьи 128.1 УК РФ, начальником отдела заявителя 28.10.2022 без участия законного представителя надлежащим образом извещенного юридического лица в отношении ответчика протокол № 194/22/16000-АП об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Заявитель в соответствии со статьей 23.1 КоАП РФ обратился в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «Юридическая служба взыскания» к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде административного приостановления деятельности на срок девяносто дней.

Заслушав доводы сторон, исследовав материалы дела, арбитражный суд установил следующие обстоятельства.

В соответствии с частью 5 статьи 205 АПК РФ по делам о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для составления протокола об административном правонарушении, не может быть возложена на лицо, привлекаемое к административной ответственности.

Согласно части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол.

Как следует из материалов дела, ООО «Юридическая служба взыскания» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, в качестве основного вида деятельности, деятельность которых регулируется Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ).

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектами административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, являются, юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Законом № 230-ФЗ.

В силу пунктов 1, 2 части 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ одними из способов взаимодействия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с должником при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, являются телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие), а также телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи.

В соответствии со статьей 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с:

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Согласно части 3 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц.

В соответствии с подпунктом "б" пункта 2 части 5 статьи 7 Закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи общим числом более четырех раз в неделю.

В части 9 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ определено, что предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5 - 10 настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

При этом, в силу части 5 статьи 4 Федерального закона N 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

При осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно (часть 1 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ).

По результатам рассмотрения поступивших из правоохранительных органов материалов уголовного дела Управлением ФССП по РТ установлено, что специалистом отдела взыскания ответчика ФИО6, работающим в обществе с февраля 2022 года, будучи допущенным к исполнению трудовых обязанностей по адресу: <...>, 3 этажи, каб. 313 (305), в период с апреля по май 2022 года осуществлялись по заданию работодателя – ООО «Юридическая служба взыскания», направленные на возврат просроченной задолженности в размере 50 000 руб. в интересах кредитора «ВАНКЛИКМАНИ», зарегистрированного по адресу: <...>, в отношении должника ФИО4 (далее – должник).

При осуществлении указанной деятельности ФИО6 совершены действия, направленные на взыскание с должника просроченной задолженности с нарушением законодательства РФ о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, что следует из протокола об административном правонарушении, а именно:

- 05-06 мая 2022 года с абонентских номеров телефона, не выделенных на основании заключенного между ответчиком и оператором связи об оказании услуг телефонной связи (сим-карты приобретены ФИО6 для работы) в целях взыскания задолженности с должника на абонентский номер должника совершены звонки и направление текстовых сообщений. Взаимодействия с должником не состоялись – ФИО4 на звонки не ответил;

- с тех же номеров телефона через телефон дежурной части ОМВД России по Роднинскому району г. Барнаула оказывалось психологическое давление на иных лиц (сотрудников полиции) путем использования выражений, унижающих их честь и достоинство (оскорблял грубой нецензурной бранью). Также телефон дежурной части ОМВД России по Роднинскому району был поставлен с помощью программы на функцию автодозвона. В связи с использованием функции автодозвона телефон дежурной части был недоступен для иных входящих звонков 30-40 минут;

- осуществлялось взаимодействие с начальником ОМВД России по Роднинскому району г. Барнаула ФИО5 в отсутствии согласия должника на взаимодействие с третьим лицом, отсутствии согласия третьего лица на осуществление с ним взаимодействия. При взаимодействии с ФИО5 оказывалось психологическое давление на него как на иное лицо, с использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство в отношении ФИО5 При этом ФИО5 сообщались сведения о персональных данных должника, о просроченной им задолженности;

- в мессенджере «Ватсап» создана «Беседа» с участием ФИО5 под названием «Дырявый MУCOP ФИО5» куда были включены ФИО5, ФИО4, сотрудник полиции который звонил на телефон ФИО6 и просил его не звонить в дежурную часть отдела полиции, подчиненные ФИО5, а также неизвестные физические лица. В данной группе были размещены оскорбительные высказывания про ФИО5, а также его фотография с нарисованным половым членом. В данной группе добавленные неизвестные физические лица высмеивали ФИО5 В группе отправлено сообщение «ФИО5 заставляет своих подчиненных оформлять на себя займы, путем шантажа, угрожая сексуальной расправой!! одной их жертв оборотня в погонах стал ФИО4. Просим всех не оставаться равнодушными к беде человека и помочь закрыть долг!! Вот сам беспринципный извращенец начальник», к сообщению была прикреплена фотография ФИО5 с дорисовкой. Рассылка в подобной редакции в количестве более четырех десятков раз осуществлялась в период с 03.05.2022 года по 12.05.2022.

Указанные деяния при осуществлении лицом, действующим в интересах кредитора, действий направленных на возврат просроченной задолженности, нарушают требования пунктов 3 - 6 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ, что образует событие административного правонарушения.

Так, блокирование телефона экстренной службы, каковым является телефонный номер дежурной части ОВД могло привести к возникновению чрезвычайной опасности для жизни и здоровью неопределенного круга лиц в связи с невозможностью своевременного реагирования на возникающие чрезвычайные происшествия, преступления в отношении жизни, здоровья и имущественных прав граждан и организаций.

Осуществленная ФИО6 рассылка в мессенджере «Ватсап» ложных сведений о должнике ФИО4, руководителе отдела полиции ФИО5, его родственнице (или однофамилице) являются не только порочащими их честь и достоинство, прямо оскорбляют и унижают их, но и посягают на общественную нравственность.

Исходя из системного толкования норм гражданского законодательства, ООО «Юридическая служба взыскания» несет ответственность за действия своего работника, поскольку действия ФИО6, направленные на взыскание просроченной задолженности с нарушением законодательства РФ о защите прав и законных интересов физических лиц осуществлялись им во время исполнения трудовых обязанностей, а также в связи с их исполнением (пункт 9 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 26.01.2010 № 1).

Таким образом, факт совершения ООО «Юридическая служба взыскания» правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, подтверждается материалами дела.

Доказательства, свидетельствующие о том, что общество предприняло все зависящие от него меры по соблюдению требований действующего законодательства, либо невозможность принятия этих мер вызвана чрезвычайными или иными непреодолимыми обстоятельствами, в материалы дела не представлены. Не представлены ответчиком доказательства принятия соответствующих мер, направленных на обеспечение соблюдения своим многочисленным штатом правил и норм в своей специфической деятельности (ни должностных обязанностей, ни инструкций, ни порядка проведения инструктажа, ни проведения учебы, занятий и другого).

На основании части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии в действиях общества состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьей 14.57 КоАП РФ.

Суд считает, что основания для освобождения общества от административной ответственности в связи с малозначительностью совершенного правонарушения отсутствуют.

Нарушений процедуры составления протокола об административном правонарушении судом не установлено. Производство по делу об административном правонарушении возбуждено в пределах срока, установленного статьей 4.5 КоАП РФ.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наказание для юридических лиц от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Согласно части 1 статьи 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом. Частью 3 названной статьи установлено, что при назначении административного наказания юридическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

Факты неоднократного привлечения общества ранее к административной ответственности за нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, подтвержденные девятью вступившими в законную силу постановлениями ГУ ФССП по РТ от 30.11.2022, суд признает отягчающими ответственность обстоятельствами.

Представленные ответчиком доказательства рассмотрения условий, способствовавших совершению административного правонарушения по настоящему делу, в виде проведения 12.12.2022 рабочей встречи дирекции общества с менеджерами по звонкам, по результатам которой сотрудникам запрещено осуществлять непосредственное взаимодействие с должниками, а взаимодействие осуществлять только в судебном порядке, суд не признает смягчающим ответственность обстоятельством, поскольку принятые после истечения шести месяцев со дня возбуждения уголовного дела меры, а также дисциплинарные меры в отношении ФИО6, ограниченные объявлением ему устного замечания без фиксации в трудовой книжке, явно не соответствуют характеру совершенного административного правонарушения, а само мероприятие проведено специально в целях участия в настоящем деле. При этом, пункт протокола рабочей встречи от 12.12.2022 о фиксации факта проведения целевого (внепланового) инструктажа (ознакомление, беседа), касающегося информирования сотрудников о неукоснительной необходимости при взаимодействии с должниками руководствоваться требованиями законодательства суд признает формальным, не эффективным в силу малого охвата сотрудников, да и не соответствующим действительности, поскольку не представлен журнал инструктажей.

Оценив тяжесть совершенного правонарушения, принимая во внимание отсутствие смягчающих ответственность обстоятельств, наличие отягчающих ответственность обстоятельств, а также характер совершенного унижающим честь и достоинство человека способом административного правонарушения, суд приходит к выводу о том, что административное наказание в виде административного штрафа, как того просит представитель ответчика, ссылаясь на тяжесть наступивших последствий не представляющих, по его мнению, существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений, не является соответствующим совершенному ООО «Юридическая служба взыскания» правонарушению.

В силу части 1 статьи 3.12 КоАП РФ административное приостановление деятельности заключается во временном прекращении деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, юридических лиц, их филиалов, представительств, структурных подразделений, производственных участков, а также эксплуатации агрегатов, объектов, зданий или сооружений, осуществления отдельных видов деятельности (работ), оказания услуг. Административное приостановление деятельности применяется, в частности, в случае угрозы жизни или здоровью людей, либо в случае совершения административного правонарушения в области порядка управления, в области общественного порядка и общественной безопасности, в области деятельности по возврату просроченной задолженности, а также в случае совершения административного правонарушения, посягающего на общественную нравственность.

Поскольку, в данном случае, имеет место быть реальный риск возникновения угрозы причинения вреда жизни или здоровью граждан, общественному порядку и общественной безопасности, с учетом совершения правонарушения в области деятельности по возврату просроченной задолженности, посягающего на здоровье и общественную нравственность, суд, исходя из принципов законности и справедливости, установил наличие основания для привлечения ответчика к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ с назначением административного наказания в виде административного приостановления деятельности юридического лица на срок шестьдесят суток. Срок административного приостановления исчисляется с момента фактического приостановления деятельности, в течение которых ответчик обязан прекратить осуществление юридическим лицом, его филиалами, представительствами, структурными подразделениями тех видов деятельности (работ), оказания услуг, от которых исходит угроза причинения вреда охраняемым общественным отношениям и устранить все нарушения, явившиеся основанием для приостановления деятельности, принять меры по их недопущению впредь и устранить их последствия.

Согласно части 1 статьи 32.12 КоАП РФ постановление судьи о назначении административного наказания в виде административного приостановления деятельности исполняется судебным приставом-исполнителем немедленно после вынесения такого постановления.

Согласно части 3 статьи 3.12 КоАП РФ судья, назначивший административное наказание в виде административного приостановления деятельности, на основании ходатайства юридического лица и в порядке части 3 статьи 32.12 КоАП РФ досрочно прекращает исполнение административного наказания в виде административного приостановления деятельности, если будет установлено, что устранены обстоятельства, послужившие основанием для назначения данного наказания.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 206 Арбитражного кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Республики Татарстан

РЕШИЛ:

Заявление удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью «Юридическая служба взыскания», расположенное по адресу: Россия, <...> влд. 3, помещ. 25, зарегистрированное в ЕГРЮЛ 05.07.2021 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №26 по Ростовской области под ОГРН <***> и ИНН <***>, к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, назначив меру административного наказания в виде административного приостановления деятельности на 60 суток с момента фактического приостановления деятельности.

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции в течение десяти дней со дня его принятия.


Судья Ф. С. Шайдуллин