Решение от 12 декабря 2017 г. по делу № А74-14764/2017

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ХАКАСИЯ

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

№А74-14764/2017
г. Абакан
12 декабря 2017 года
Резолютивная часть решения объявлена 05 декабря 2017 года.

Решение в полном объёме изготовлено 12 декабря 2017 года.


Арбитражный суд Республики Хакасия в составе судьи А.В. Лиходиенко,

при ведении протокола судебного заседания секретарём судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению Территориального фонда обязательного медицинского страхования Республики Хакасия (ИНН <***>, ОГРН <***>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Ингосстрах-М» (ИНН <***>, ОГРН <***>)

о взыскании 543 507 рублей 22 копеек,

при участии представителей:

истца – ФИО2 на основании доверенности от 15.03.2017, ФИО3 на основании доверенности от 10.07.2017, ФИО4 на основании доверенности от 15.03.2017,

ответчика – ФИО5 на основании доверенности от 31.12.2017 № 03-01/17, ФИО6 на основании доверенности от 31.12.2016 № 02-107/17.



Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Республики Хакасия обратился в арбитражный суд с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Ингосстрах-М» о взыскании 543 507 рублей 22 копеек штрафа по договору о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 20.01.2014 № 1.

В судебном заседании представители истца требования поддержали. Пояснили, что выявлены нарушения, выразившиеся в невыполнении ответчиком объемов медико-экономического контроля/экспертизы и экспертизы качества медицинской помощи, в том числе нарушены установленные договором сроки проведения контроля объёмов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи. Указали на то, что хотя ответчик и не согласился с актом, но расчёт штрафа не оспорил. Возражали против снижения штрафа, пояснили, что проверка осуществлена в месяцы с наименьшим финансированием, учитывая, что ответчику перечислено за год более 27 миллионов рублей. Однако выявленные нарушения имели место и в другие месяцы, в связи с чем сумма штрафа могла быть значительно больше.

Представители ответчика возражали против предъявленных требований. Указали, что по факту целевая экспертиза качества медицинской помощи проведена, составлены акты контроля. Нарушение сроков выполнения экспертиз связано с несвоевременным возвратов медицинскими организациями актов, необходимых для проведения целевых экспертиз, а также по иным причинам не зависящим от ответчика.

В случае удовлетворения иска представители ответчика ходатайствовали о снижении суммы штрафа на основании статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации. Обратили внимание суда на то, что истец не представил доказательства несения убытков в результате допущенных ответчиком нарушений. В рамках исполнения принятых по договору обязательств ответчиком за 2016 год проведены экспертизы по 25 568 страховым случаям, в то время как количество страховых случаев, по которым, по мнению истца, экспертизы не проведены, составило 503 (1,96% от общего объёма страховых случаев, подвергнутых экспертизам).

При рассмотрении настоящего спора, арбитражный суд установил следующие обстоятельства.

Между Территориальным фондом обязательного медицинского страхования Республики Хакасия (территориальный фонд) и обществом с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Ингосстрах-М» (страховая медицинская организация) 20.01.2014 заключён договор № 1, по условиям которого территориальный фонд принимает на себя обязательства по финансовому обеспечению деятельности страховой медицинской организации в сфере обязательного медицинского страхования, а страховая медицинская организация обязуется оплатить медицинскую помощь, оказанную застрахованным лицам в соответствии с условиями, установленными в территориальной программе обязательственного медицинского страхования, за счёт целевых средств.

Согласно пункту 4.6.1 договора территориальный фонд обязуется перечислять страховой медицинской организации средства, предназначенные на расходы на ведение дела, – ежемесячно одновременно с предоставлением средств на оплату медицинской помощи по заявке на авансирование и заявке на получение целевых средств по обязательному медицинскому страхованию, по нормативу в размере 1 процента, в соответствии с частью 18 статьи 38 Федерального закона.

Пунктом 2.23 договора предусмотрена обязанность страховой медицинской организации осуществлять контроль объёмов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи застрахованным лицам в медицинских организациях, включенных в реестр медицинских организаций, с которыми страховой медицинской организацией заключены договоры на оказание и оплату медицинской помощи, в том числе путём проведения медико-экономического контроля, медико-экономической экспертизы, экспертизы качества медицинской помощи в соответствии с порядком, утверждённым Приказом Федерального фонда от 01.12.2010 № 230, и представлять в территориальный фонд отчёт о результатах контроля.

Согласно пункту 2.25 договора страховая медицинская организация обязуется осуществлять рассмотрение обращений и жалоб граждан, осуществлять деятельность по защите прав и законных интересов застрахованных лиц в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 2.20 договора страховая медицинская организация обязуется ежемесячно до двадцатого числа месяца, следующего за отчётным, предоставлять в территориальный фонд отчётность об использовании средств обязательного медицинского страхования, об оказанной застрахованным лицам медицинской помощи, о деятельности по защите прав застрахованных лиц и иную отчетность в порядке и по формам, установленным Федеральным фондом в соответствии со статьёй 33 Федерального закона.

Пунктом 4.11 договора предусмотрена обязанность территориального фонда осуществлять контроль деятельности страховой организации, в том числе по защите прав застрахованных лиц, осуществлению контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, достоверности учётно-отчётных сведений, направляемых в территориальный фонд, и проводить проверку деятельности страховой медицинской организации.

В соответствии с пунктом 6.3 договора страховая медицинская организация несёт ответственность перед территориальным фондом за невыполнение условий настоящего договора в части осуществления контроля объёмов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи.

Согласно пункту 9 договора при выявлении нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении страховой медицинской организации затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств и применяет штрафные санкции согласно приложению № 3 к договору.

На основании приказа от 30.03.2017 № 147-п комиссией ТФОМС Республики Хакасия проведена комплексная плановая проверка деятельности ООО «Страховая компания «Ингосстрах-М» (филиал в г. Саяногорске) за период с 01.01.2016 по 31.12.2016, по результатам которой составлен акт от 05.05.2017, фиксирующий выявленные нарушения нормативных требований и договорных обязательств.

В числе прочих нарушений, в акте проверки от 05.05.2017 зафиксировано, что в деятельности по организации контроля объёмов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию выявлены дефекты:

- медико-экономический контроль в 2016 году проводился неэффективно, выявлены принятые к оплате случаи, подлежащие снятию;

- не выполняются требования Комиссии по разработке территориальной программы ОМС РХ в части проведения контроля всех «отклоняющихся» случаев лечения, принятых к оплате (пересечение сроков);

- не соответствует требованиям Приказа ФФОМ от 01.12.2010 № 230 организация работы по целевой ЭКМП при оказании медицинской помощи (летальных исходов, повторная госпитализация, повторные вызовы скорой помощи и т.д);

- не в полном объёме проводилась целевая экспертиза первичного выхода на инвалидность (сведения только по 1-ой медицинской орагнизации);

- не в полном объёме проведён контроль в части МЭЭ и ЭКМП в медицинских организациях частной формы собственности (ООО «НУЗ Д/Ц Медиком», ИП ФИО7 (стоматология)).

В заключительной части акта содержится требование, в том числе о перечислении в связи с выявлением вышеуказанных нарушений штрафа в сумме 543 507 рублей 22 копейки (апрель 10% от 1 642 303 рублей 70 копеек + сентябрь 10% от 1 446 135 рублей 39 копеек + октябрь 10% от 2 346 633 рублей 14 копеек).

Выразив несогласие с актом проверки, ООО «Страховая компания «Ингосстрах-М» 15.05.2017 вручило истцу разногласия по акту проверки (исх. № 351 от 15.05.2017).

Письмом от 19.05.2017 № О-641 истец сообщил ответчику о рассмотрении представленных к акту проверки разногласий и об их отклонении. Мотивами отказа в принятии разногласий указаны:

- неподписание документов руководителем проверяемой медицинской организации,

- проведение экспертиз в ряде случаев после окончания комплексной проверки (акты экспертиз датированы 10 мая 2017 года), в нарушение сроков, утвержденных приказом ФФОМС от 01.12.2010 N 230 (ред. от 22.02.2017);

- по результатам проведенных комиссией встречных проверок (регистрация и отражение в учете представленных актов экспертиз медицинскими организациями), акты целевых экспертиз не отражены и не учтены ни в одном медицинском учреждении.

Истец направил в адрес ответчика требование (исх. № О-653 от 22.05.2017) об уплате 543 507 рублей 22 копеек штрафа в добровольном порядке.

Поскольку претензия оставлена без ответа, истец обратился в суд с настоящим иском.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства и доводы сторон, арбитражный суд пришёл к следующим выводам.

В соответствии со статьёй 1 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» (далее – Закон № 326-ФЗ) настоящий Федеральный закона регулирует отношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, в том числе определяет правовое положение субъектов обязательного медицинского страхования и участников обязательного медицинского страхования, основания возникновения их прав и обязанностей, гарантии их реализации, отношения и ответственность, связанные с уплатой страховых взносов на обязательное медицинское страхование неработающего населения.

Согласно частям 7, 8 статьи 14 Закона № 326-ФЗ страховые медицинские организации осуществляют свою деятельность в сфере обязательного медицинского страхования на основании договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, договора на оказание и оплату медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, заключённого между страховой медицинской организацией и медицинской организацией.

Страховые медицинские организации отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключённых в сфере обязательного медицинского страхования, в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями этих договоров.

На основании пунктов 10, 13 части 2 статьи 38 Закона № 326-ФЗ в договоре о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования должны содержаться положения, предусматривающие обязанности страховой медицинской организации по осуществлению контроля объёмов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи в медицинских организациях, включенных в реестр медицинских организаций, в том числе путём проведения медико-экономического контроля, медико-экономической экспертизы, экспертизы качества медицинской помощи, и предоставление отчёта о результатах такого контроля; а также несение в соответствии с законодательством Российской Федерации ответственности за ненадлежащее исполнение предусмотренных настоящим Федеральным законом условий договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования.

Форма типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования утверждена Приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 09.09.2011 № 1030н.

Согласно части 1 статьи 40 Закона № 326-ФЗ контроль объёмов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи медицинскими организациями в объёме и на условиях, которые установлены территориальной программой обязательного медицинского страхования и договором на оказание и оплату медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, проводится в соответствии с Порядком организации и проведения контроля объёмов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, установленным Федеральным фондом.

Контроль объёмов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи осуществляется путём проведения медико-экономического контроля, медико-экономической экспертизы, экспертизы качества медицинской помощи (часть 2 статьи 40 Закона № 326-ФЗ).

В силу части 9 статьи 40 Закона № 326-ФЗ результаты медико-экономического контроля, медико-экономической экспертизы, экспертизы качества медицинской помощи оформляются соответствующими актами по формам, установленным Федеральным фондом.

По результатам контроля объёмов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи применяются меры, предусмотренные статьёй 41 настоящего Федерального закона и условиями договора на оказание и оплату медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию (часть 10 статьи 40 Закона № 326-ФЗ).

В соответствии с пунктом 12 части 7 статьи 34 Закона № 326-ФЗ территориальный фонд осуществляет полномочия страховщика и осуществляет контроль за использованием средств обязательного медицинского страхования страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями, в том числе проводит проверки и ревизии.

Согласно части 11 статьи 40 Закона № 326-ФЗ территориальный фонд обязательного медицинского страхования в порядке, установленном Федеральным фондом обязательного медицинского страхования, вправе осуществлять контроль за деятельностью страховых медицинских организаций путём организации контроля объёмов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, проводить медико-экономический контроль, медико-экономическую экспертизу, экспертизу качества медицинской помощи, в том числе повторно, а также контроль за использованием средств обязательного медицинского страхования страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями.

В случае выявления нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении страховой медицинской организации затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств. Перечень нарушений договорных обязательств устанавливается правилами обязательного медицинского страхования. Перечень санкций за нарушения договорных обязательств устанавливается договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (часть 14 статьи 8 Закона № 326-ФЗ).

Частью 13 статьи 38 Закона № 326-ФЗ предусмотрено, что за невыполнение условий договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования в части осуществления контроля объёмов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи страховая медицинская организация обязана уплатить территориальному фонду штраф в размере 10 процентов от суммы средств, перечисленных территориальным фондом на расходы на ведение дела по обязательному медицинскому страхованию страховой медицинской организации за период, в течение которого установлены данные нарушения.

Приказом Федерального фонда обязательного медицинского страхования от 16.04.2012 № 73 утверждено Положение о контроле за деятельностью страховых медицинских организаций и медицинских организаций в сфере обязательного медицинского страхования территориальными фондами обязательного медицинского страхования.

Согласно пункту 21 указанного Положения по результатам проверки составляется акт проверки. В случае несогласия с актом проверки страховая медицинская организация вправе представить письменные возражения на акт.

В случае неисполнения требований ТФОМС, в том числе об уплате штрафов, ТФОМС вправе направить соответствующую информацию и материалы проверки в суд (пункт 30 Положения).

Как следует из материалов дела, между ТФОМС Республики Хакасия и ООО «Страховая компания «Ингосстрах-М» заключён типовой договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 20.01.2014 № 1.

В соответствии с пунктом 10 части 2 статьи 38 Закона № 326-ФЗ, пункта 2.23 договора страховая медицинская организация обязуется осуществлять контроль объёмов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи застрахованным лицам в медицинских организациях, включенных в реестр медицинских организаций, с которыми страховой медицинской организацией заключены договоры на оказание и оплату медицинской помощи, в том числе путем проведения медико-экономического контроля, медико-экономической экспертизы, экспертизы качества медицинской помощи в соответствии с порядком, утверждённым Приказом Федерального фонда от 01.12.2010 № 230 «Об утверждении Порядка организации и проведения контроля объёмов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию» (далее – Порядок № 230), и представлять в территориальный фонд отчёт о результатах контроля.

Пунктом 11.3 Приложения № 3 к договору от 20.01.2014 № 1 за невыполнение объёмов медико-экономического контроля, медико-экономической экспертизы и экспертизы качества медицинской помощи предусмотрен штраф в размере 10 процентов от суммы средств, перечисленных территориальным фондом на ведение дела страховой медицинской организации за период, в котором допущены нарушения.

Положениями части 13 статьи 38 Закона № 326-ФЗ предусмотрены аналогичные штрафные санкции за указанное нарушение.

Как указано выше, контроль объёмов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи застрахованным лицам в медицинских организациях, включенных в реестр медицинских организаций, с которыми страховой медицинской организацией заключены договоры на оказание и оплату медицинской помощи, осуществляется, в том числе путем проведения медико-экономического контроля, медико-экономической экспертизы и экспертизы качества медицинской помощи (части 1, 2 статьи 40 Закона № 326-ФЗ).

Медико-экономическая экспертиза (далее – МЭЭ) – это установление соответствия фактических сроков оказания медицинской помощи, объёма предъявленных к оплате медицинских услуг записям в первичной медицинской документации и учётно-отчётной документации медицинской организации (часть 4 статьи 40 Закона № 326-ФЗ).

Экспертиза качества медицинской помощи (далее – ЭКМП) – это выявление нарушений при оказании медицинской помощи, в том числе оценка своевременности её оказания, правильности выбора методов профилактики, диагностики, лечения и реабилитации, степени достижения запланированного результата (часть 6 статьи 40 Закона № 326-ФЗ).

МЭЭ и ЭКМП осуществляются в виде целевой и плановой экспертизы.

В соответствии с пунктом 14 Порядка № 230 (в редакции от 29.12.2015, действовавшей на дату проведения проверки) целевая МЭЭ проводится в случаях:

а) повторных обращений по поводу одного и того же заболевания: в течение 30 дней – при оказании амбулаторно-поликлинической помощи, в течение 90 дней – при повторной госпитализации;

б) заболеваний с удлиненным или укороченным сроком лечения более чем на 50 процентов от установленного стандартом медицинской помощи или средне сложившегося для всех застрахованных лиц в отчетном периоде с заболеванием, для которого отсутствует утвержденный стандарт медицинской помощи;

в) получения жалоб от застрахованного лица или его представителя на доступность медицинской помощи в медицинской организации.

Целевая медико-экономическая экспертиза проводится в течение месяца после предоставления реестров счетов и счетов на оплату медицинской помощи за оказанную медицинскую помощь застрахованным лицам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации; при проведении целевой медико-экономической экспертизы по случаям повторного обращения (госпитализации) по поводу одного и того же заболевания установленные сроки исчисляются с момента предоставления к оплате счёта, содержащего информацию о повторном обращении (госпитализации).

В соответствии с пунктом 25 Порядка № 230 (в редакции от 29.12.2015, действовавшей на дату проведения проверки) целевая ЭКМП проводится в случаях:

а) получения жалоб от застрахованного лица или его представителя на доступность и качество медицинской помощи в медицинской организации;

в) летальных исходов;

г) внутрибольничного инфицирования и осложнения заболевания;

д) первичного выхода на инвалидность лиц трудоспособного возраста и детей;

е) повторного обоснованного обращения по поводу одного и того же заболевания: в течение 30 дней - при оказании амбулаторно-поликлинической помощи, в течение 90 дней - при повторной госпитализации, в течение суток - при повторном вызове скорой медицинской помощи;

ж) заболеваний с удлиненным или укороченным сроком лечения более чем на 50 процентов от установленного стандартом медицинской помощи или средне сложившегося для всех застрахованных лиц в отчетном периоде с заболеванием, для которого отсутствует утвержденный стандарт медицинской помощи;

з) отобранных по результатам целевой медико-экономической экспертизы.

Согласно пункту 28 Порядка № 230 количество целевых экспертиз качества медицинской помощи определяется количеством случаев, требующих ее проведения по указанным в настоящем Порядке основаниям.

В соответствии с пунктом 24 Порядка № 230 целевая экспертиза качества медицинской помощи проводится в течение месяца после представления реестров счетов и счетов на оплату медицинской помощи за оказанную медицинскую помощь застрахованным лицам (абз. 1). В случае необходимости получения результатов патолого-анатомического вскрытия при летальном случае, результатов расследования Роспотребнадзора при внутрибольничном инфицировании и иных случаях в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными правовыми актами федеральных органов исполнительной власти, срок проведения экспертизы качества медицинской помощи продлевается (абз. 2). Организационные экспертные мероприятия (например, запрос материалов, необходимых для проведения экспертизы качества медицинской помощи и их анализ, переговоры с экспертом качества необходимой специальности) осуществляются в течение месяца после представления реестров счетов и счетов на оплату медицинской помощи за оказанную медицинскую помощь застрахованным лицам (абз. 3).

Письмом от 29.11.2016 № 10541-5/5255 Федеральный фонд обязательного медицинского страхования разъяснил, что пунктом 24 Порядка № 230 регламентирована организация целевой экспертизы качества медицинской помощи страховыми медицинскими организациями не позже месячного срока после предоставления страхового случая к оплате. Во втором абзаце пункта 24 Порядка уточнены ситуации, при которых возможно продление срока проведения ЭКМП по объективным причинам. В изложенных случаях необходимо письменное, обоснованное, документальное подтверждение продления сроков проведения ЭКМП на период действия обстоятельств, указанных во втором абзаце пункта 24 Порядка. В третьем абзаце разъясняются условия для случаев, по которым необходимо проведение ЭКМП, указанных во втором абзаце пункта 24 Порядка.

Из указанных норм следует, что целевая экспертиза должна быть проведена в течение месяца после представления счетов к оплате. И только в исключительных случаях, указанных в абзаце 2 пункта 24, в пункте 26 Порядка № 230 сроки проведения экспертизы могут быть продлены.

В ходе проверки (акт от 05.05.2017) ТФОМС Республики Хакасия выявлено нарушение требований Порядка № 230, в том числе установлено, что за апрель, сентябрь и октябрь 2016 года:

- по случаям оказания медицинской помощи с летальным исходом страховой медицинской организацией целевая экспертиза качества медицинской помощи не проведена в 18 случаях;

- по случаям повторного обоснованного обращения по поводу одного и того же заболевания в течение суток - при повторном вызове скорой медицинской помощи целевая экспертиза качества медицинской помощи не проведена в 63 случаях;

- по случаям целевой медико-экономической экспертизы повторных обращения (госпитализации) по поводу одного и того же заболевания не проведено в 160 случаях оказания медицинской помощи;

- по случаям целевой медико-экономической экспертизы повторных обращений по поводу одного и того же заболевания не проведена медико-экономическая экспертиза в 458 случаях.

Данный акт не оспорен ответчиком в установленном законом порядке и не признан судом недействительным.

Судом не принимаются доводы ответчика о несоблюдении сроков проведения экспертиз по вине медицинских учреждений, а также по иным основаниям приведённым ответчиком.

Фактическое составление экспертиз позже установленных сроков не может являться основанием для несоответствия выводов указанных в акте от 05.05.2017, а также освобождением ответчика от ответственности, предусмотренной договором и Законом № 326-ФЗ.

Ответчиком каких-либо опровергающих доказательств, в том числе копий актов МЭЭ и ЭКМП по необоснованно предъявленным, по мнению страховой медицинской организации, случаям не представлено (ст. 9, 65 АПК РФ).

Из анализа представленных истцом сведений о выявленных нарушениях по не охваченным экспертным контролем случаям усматривается, что в каждом отчетном периоде (месяце) выявляются случаи повторных госпитализаций в течение 90 дней по поводу одного и того же заболевания, имеющего одинаковый полный код диагноза согласно Международной классификации болезней 10 пересмотра.

Исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства в их совокупности и взаимосвязи, суд пришёл к выводу о доказанности факта невыполнения объемов ЭКМП (по случаям с летальным исходом), невыполнения объемов МЭЭ и ЭКМП (по случаям повторной госпитализации в течение 90 дней по поводу одного и того же заболевания).

При этом количественные показатели случаев правового значения при установлении факта нарушения условий договора не имеют.

Поскольку материалами дела подтверждено и ответчиком не опровергнуто невыполнение объемов ЭКМП по случаям с летальным исходом, невыполнение объемов ЭКМП и МЭЭ по случаям повторной госпитализации в течение 90 дней, то истцом правомерно начислены ответчику штрафные санкции на основании п.п. 11.3, 7 Приложения к договору о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования от 20.01.2014 № 1.

Ответчик заявил ходатайство о снижении размера штрафных санкций на основании статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно статье 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

В соответствии с пунктом 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации подлежащая уплате неустойка может быть уменьшена судом, если она явно несоразмерна последствиями нарушения обязательства.

Применяя статью 333 Гражданского кодекса Российской Федерации суд должен установить реальное соотношение предъявленной неустойки и последствий невыполнения должником обязательства по договору, дабы соблюсти правовой принцип возмещения имущественного ущерба, согласно которому не допускается применение мер карательного характера за нарушение договорных обязательств.

По смыслу части 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации суд обязан выяснить соответствие взыскиваемой неустойки наступившим у кредитора негативным последствиям нарушения должником обязательства и установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и отрицательными последствиями, наступившими для кредитора, о чем Конституционный Суд Российской Федерации неоднократно указывал в своих определениях (от 14.10.2004 № 293-О; от 20.12.2001 № 292-О; от 21.12.2000 № 277-О).

Согласно разъяснениям, данным в пунктах 2, 3 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 14.07.1997 № 17 «Обзор практики применения арбитражными судами статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации» следует, что критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств; длительность неисполнения обязательств и другие. Перечень критериев для снижения размера штрафных санкций не является исчерпывающим.

Так как законодательством исчерпывающих критериев определения несоразмерности неустойки применительно к тем или иным категориям дел не предусмотрено, данное понятие является оценочной категорией, вопрос о соразмерности/несоразмерности штрафа (неустойки) последствиям нарушения обязательств подлежит установлению в каждом конкретном деле с учетом представленных сторонам доказательств и обстоятельств спора.

Возражая против заявления об уменьшении размера неустойки, кредитор не обязан доказывать возникновение у него убытков (пункт 1 статьи 330 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 75 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (п.п. 3, 4 ст. 1 ГК РФ).

Единственным доводом ответчика является то, что количество экспертиз проведённых с нарушением 503, что составляет менее 2% от общего количества проведённых экспертиз в количестве 25 568.

При этом в ходе проверки установлено, что только за апрель, сентябрь и октябрь 2016 года количество нарушений составляет 699.

Суд считает, что вопреки статье 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации ответчик не представил бесспорных доказательства несоответствия заявленной суммой штрафа характеру и тяжести допущенных им нарушений, а также отсутствие вины ответчика, в том числе принятие им всех необходимых мер для недопущения выявленных нарушений.

Принимая во внимание установленные фактические обстоятельства по настоящему делу, суд не нашёл оснований для снижения размера заявленного штрафа.

При этом в целях уменьшения негативных последствий для ответчика истец провёл выборочную проверку принятых ответчиком в рамках исполнения договора обязательств и при начислении штрафа исходил из периодов, с наименьшим финансированием, тем самым уменьшив негативные последствия для ответчика.

Государственная пошлина по делу составляет 13 870 рублей, которая в соответствии со статьёй 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации относится на ответчика и подлежит взысканию в доход федерального бюджета, поскольку истец в силу подпункта 1.1. пункта 1 части 1 статьи 333.37 Налогового кодекса Российской Федерации освобождён от уплаты государственной пошлины.

Руководствуясь статьями 110, 166 – 171, 176, 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд



Р Е Ш И Л:

1. Удовлетворить исковые требования.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Ингосстрах-М» в пользу Территориального фонда обязательного медицинского страхования Республики Хакасия 543 507 (пятьсот сорок три тысячи пятьсот семь) рублей 22 копейки штрафа.

2. Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Ингосстрах-М» в доход федерального бюджета 13 870 (тринадцать тысяч восемьсот семьдесят) рублей государственной пошлины.


На решение может быть подана апелляционная жалоба в Третий арбитражный апелляционный суд в месячный срок с момента его принятия.

Жалоба подаётся через Арбитражный суд Республики Хакасия.



Судья А.В. Лиходиенко