Решение от 24 июня 2024 г. по делу № А43-22856/2023

АРБИТРАЖНЫЙ  СУД 

НИЖЕГОРОДСКОЙ  ОБЛАСТИ



Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А43-22856/2023


г. Нижний Новгород                                                                                  25 июня 2024 года


Резолютивная часть решения объявлена 10 июня 2024 года

Решение изготовлено в полном объеме 25 июня 2024 года


Арбитражный суд Нижегородской области в составе судьи Трошиной Наталии Владимировны (шифр офиса 47-531), при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Латыповой А.Г., при использовании средств веб-конференции, рассмотрев в судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Небо», г.Воронеж (ИНН <***>, ОГРН <***>),

к ответчику акционерному обществу «Райффайзенбанк», г.Москва (ИНН <***>, ОГРН <***>),

 при участии в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, акционерного общества «Кохинор», г.Чита Забайкальского края, общества с ограниченной ответственностью «Воловский бройлер», р.п. Волово  Тульской области,

о признании незаключенным договора банковского (расчетного) счета,

при участии:

истец: ФИО1 – представитель по доверенности,

ответчик: не явился, извещен,

третьи лица: 1) ФИО2 - генеральный директор, ФИО3 – представитель по доверенности, 2) ФИО4 - представитель по доверенности;

установил:

общество с ограниченной ответственностью «Небо» обратилось в Арбитражный суд Нижегородской области с иском к акционерному обществу «Райффайзенбанк» о признании договора открытия и обслуживания банковского (расчетного) счета <***>, открытого в Поволжском филиале АО «Райффайзенбанк», недействительны.

Определением от 10.08.2023 суд привлек к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, акционерное общество «Кохинор».

Истец в порядке статьи 161 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявил о фальсификации подписей ФИО5 в документах, поданных при заключении договора открытия и обслуживания банковского (расчетного) счета <***>, а именно в копии паспорта на имя ФИО5, копии устава принадлежащего ООО «НЕБО», копии решения единственного учредителя ООО «НЕБО», копии заявления на открытие счета со стороны ООО «НЕБО».

Ответчик отказался исключить данные документы из числа доказательств.

07.02.2024 истец поддержал ходатайство о фальсификации документов, просит провести экспертизу по определению подлинности подписи ФИО5 в документах поданных при заключении договора  открытия и обслуживания банковского (расчетного) счета <***>, открытого в Поволжском филиале АО «Райффайзенбанк».

Суд с учетом компетенции эксперта, стоимости экспертизы, поручил проведение судебной экспертизы ФБУ «Приволжский региональный центр судебной экспертизы Министерства юстиции РФ» (603022, <...>), эксперту ФИО6.

Истец представил платежное поручение №1000 от 25.12.2023 на 36 000 руб. 00коп.

Определением от 29.02.2024 производство по делу приостановлено до получения результатов судебной экспертизы.

18.04.2024 результат экспертизы поступили в суд, определением от 19.04.2024 производство по делу возобновлено, в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено общество с ограниченной ответственностью «Воловский бройлер».

Третье лицо (АО «Кохинор») в пояснениях по делу указало, что АО «Кохинор» при перечислении денежных средств на расчетный счет <***>, открытого в Поволжском филиале АО «Райффайзенбанк», в пользу ООО «Небо» действовало разумно и добросовестно, при этом при анализе выписки по данному расчетному счету операции по счету носили транзитный характер с выводом основных средств в пользу ООО «Люкс» и на расчетный счет ООО  «Небо» открытый в ином банке.

Ранее ответчик указывал, что при открытии расчетного счета <***> Банком проведена предусмотренная законом проверка документов для открытия расчетного счета OOO «НЕБО», документы соответствовали сведениям ЕГРЮЛ, не содержали противоречивых сведений, были представлены в установленной форме, у Банка отсутствовали основания считать документы подложными. Расчетный счет OOO «НЕБО» открыт в соответствии с нормами действующего законодательства, с соблюдением требований нормативно-правовых актов Банка России о составе документов, необходимых для открытия счета, а также о форме их предоставления и требований Банковских правил.

Изучив представленные в дело доказательства, заслушав представителей сторон, суд приходит к следующим выводам.

В обоснование заявленных требований истец указал, что в производстве Арбитражного суда Забайкальского края находится гражданское дело №А78-3068/2023 по иску ЗАО «Кохинор» (ИНН <***>) к ООО «Небо» (ИНН <***>) о взыскании задолженности и процентов за пользование чужими денежными средствами за нарушение сроков поставки оплаченного товара.

Исковые требования ЗАО «Кохинор» основаны на том, что по договору №М086С/23 от 09.02.2023, заключенному между ООО «Небо» (поставщик) и ЗАО «Кохинор» (покупатель) товар, ЗАО «Кохинор» перечислило платежными поручениями №3 от 10.02.2023, №6 от 15.02.2023 денежные средства в общей сумме 12 556 560 руб. 00коп. на расчетный счет <***> Банк получателя Поволжский филиал АО «Райффайзенбанк», г.Нижний Новгород, БИК 042202847, счет 30101810300000000847.

ООО «Небо», являясь ответчиком по делу № А78-3068/2023, с исковыми требованиями не согласилось, сославшись в том числе на то, что договор на открытие и обслуживание банковского расчетного счета <***> в Поволжском филиале АО «Райффайзенбанк», г.Нижний Новгород, БИК 042202847, счет 30101810300000000847 им не заключался.

23.03.2023 ООО «Небо» обратилось к АО «Райффайзенбанк» с претензиями, в которых сообщило, что договор расчетного счета <***> от имени Общества не открывался.

АО «Райффайзенбанк» в ответ на обращение предоставил следующие комментарии. В банке был открыт счет на организацию ООО «НЕБО» ИНН <***>. На текущий момент счет закрыт. Открытие расчетного счета ООО «НЕБО» было осуществлено согласно предоставленному заявлению и пакету документов. Полученная информация о незаключении с банком договора и открытии счета принята во внимание и доведена до уполномоченных служб для дальнейшей проверки.

По настоящему делу истец ООО «Небо» просит признать не заключенным между ООО «Небо» (ИНН <***>) и АО «Райффайзенбанк» (ИНН <***>) договор открытия и обслуживания банковского (расчетного) счета <***>, открытого в Поволжском филиале АО «Райффайзенбанк», г.Нижний Новгород, БИК 04220284.

Согласно пункту  2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с пунктом 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

Пунктом 1 статьи 9 Гражданского кодекса Российской Федерации, граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

На основании статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход она с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом).

Согласно статье 153 Гражданского кодекса Российской Федерации сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу пункту 3 статьи 154 Гражданского кодекса Российской Федерации для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу статьи 160 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявления лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со статьями 53, 422, 432, 433 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

Договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения (пункт 1 статьи 422 Гражданского кодекса Российской Федерации).

На основании пункта 1 статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В соответствии с пунктами 2, 3 статьи 434 Гражданского кодекса Российской Федерации договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа (в том числе электронного), подписанного сторонами, или обмена письмами, телеграммами, электронными документами либо иными данными в соответствии с правилами абзаца второго пункта 1 статьи 160 настоящего Кодекса. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте (пункт 3 статьи 438 ГК РФ).

На основании пункта 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Пунктом 3 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В соответствии с пунктом 2 статьи 846 Гражданского кодекса Российской Федерации Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Инструкцией Банка России от 30.06.2021 №204-И "Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)" устанавливает порядок открытия, ведения и закрытия в Российской Федерации кредитными организациями, Банком России банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам) в валюте Российской Федерации, иностранной валюте и драгоценных металлах.

Согласно пункту 1.2 Инструкции  основанием открытия счета являются заключение договора счета и осуществление идентификации в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В порядке пункта 1.4 Инструкции в целях организации работы по открытию, ведению и закрытию счетов кредитная организация принимает банковские правила в соответствии с главой 8 настоящей Инструкции.

Пунктом 1.6 Инструкции определено, что до открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени, по поручению и (или) от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента и наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность представителя клиента - лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами (драгоценным металлом), находящимися на счете, с использованием документов, содержащих распоряжение клиента, на бумажном носителе (далее - лицо, наделенное правом подписи), а также лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами (драгоценным металлом), находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

На основании пункта 1.7 Инструкции Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями о следующих реквизитах указанных документов: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, а также код подразделения (регистрационный номер органа, выдавшего документ) (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих его реквизиты.

В соответствии с пунктом 1.8 Инструкции все документы, представляемые (получаемые) для открытия счета, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

Согласно пункту 3.1 Инструкции, для открытия счета клиент обязан представить (банк обязан получить) документы и сведения, предусмотренные законодательством Российской Федерации, настоящей Инструкцией и банковскими правилами.

Документы, представляемые (получаемые) для открытия и при ведении счета, должны быть представлены (получены) в виде оригиналов или заверенных копий. Порядок изготовления копий документов и допустимый способ их заверения определяются банковскими правилами.

Документы (копии документов) могут быть представлены (получены) в электронном виде. Порядок их получения и подтверждения достоверности определяется банковскими правилами.

На основании пункта 3.2 Инструкции банк обязан располагать сведениями о документах, подтверждающих полномочия представителей клиента, в том числе лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами (драгоценным металлом), находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, и лиц, наделенных правом подписи.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15.10.2015 №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице:

1 Наименование, фирменное наименование на русском языке (полное и (или) сокращенное) и на иностранных языках (полное и (или) сокращенное) (при наличии). Организационно-правовая форма. Идентификационный номер налогоплательщика Сведения о государственной регистрации: основной государственный регистрационный номер - для резидента; место государственной регистрации (местонахождение); регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации) - для иностранной структуры без образования юридического лица. Адрес юридического лица. Состав имущества, находящегося в управлении (собственности), фамилия, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителей (участников), доверительного собственника (управляющего) и протекторов (при наличии) - в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией.

2. Дополнительные сведения (документы), получаемые в целях идентификации клиентов - юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица:

 Код юридического лица в соответствии с Общероссийским классификатором предприятий и организаций (при наличии). Сведения о лицензии на право осуществления клиентом, за исключением иностранной структуры без образования юридического лица, деятельности, подлежащей лицензированию: номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности. Контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии). Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности.

Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских кредитных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств. Кредитная организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ самостоятельно определяет количество и виды документов из числа указанных в настоящем подпункте, которые используются кредитной организацией в целях определения финансового положения клиента.

Сведения о деловой репутации. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента. Сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента. Доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет", с использованием которых клиентом, за исключением иностранной структуры без образования юридического лица, оказываются услуги (при наличии).

На основании вышеизложенного, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

В целях открытия расчетного счета OOO «НЕБО» были затребованы (и предоставлены) все предусмотренные Инструкцией и Банковскими правилами документы. При этом предоставленные документы не противоречили данным ЕГРЮЛ.

Клиентом были предоставлены в Банк:

а)  учредительные документы юридического лица, а именно: Устав в актуальной редакции (зарегистрирован под ГРН <***> от 03.12.2019)

б)     документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица, а именно: Решение №1 единственного учредителя от 27.12.2019 г., пописанное единственным участником ФИО5, данные совпадают с выпиской из ЕГРЮЛ;

в)           Заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» от 15.12.2022, подписанное единоличным исполнительным органом - ФИО5 (на Заявлении также стоит печать Клиента с указанием на ней ОГРН и ИНН Клиента, соответствующим сведениям, указанным в ЕГРЮЛ. Согласно Заявлению, Клиент просит предоставить Услугу «Дистанционное обслуживание»);

г) паспорт единоличного исполнительного органа Клиента - ФИО5

Банком была проведена предусмотренная законом проверка документов для открытия расчетного счета OOO «НЕБО», документы соответствуют сведениям ЕГРЮЛ, не содержат противоречивых сведений, представлены в установленной форме.

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ в спорный период и на дату рассмотрения дела, лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности является директор – ФИО5.

Истец указывает, что не обращался в АО «Райффайзенбанк» для заключения оспариваемого договора, заявление на открытие расчетного счета АО «Райффайзенбанк»  и иные документы, необходимые для открытия счета ФИО5 не подписывались. Также ФИО5 документы Банку не передавала, копия паспорта, предоставленная при открытии счета, не соответствует действительному паспорту.

На основании части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии с частью 2 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Статьей 64 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации определено, что доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами порядке сведения о фактах, на основании которых арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела.

В качестве доказательств допускаются письменные и вещественные доказательства, объяснения лиц, участвующих в деле, заключения экспертов, показания свидетелей, аудио- и видеозаписи, иные документы и материалы.

Арбитражный суд принимает только те доказательства, которые имеют отношение к рассматриваемому делу (статья 67 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Обстоятельства дела, которые согласно закону должны быть подтверждены определенными доказательствами, не могут подтверждаться в арбитражном суде иными доказательствами (статья 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Истец в порядке статьи 161 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявил о фальсификации подписей ФИО5 в документах, поданных при заключении договора открытия и обслуживания банковского (расчетного) счета <***>, а именно в копии паспорта на имя ФИО5, копии устава принадлежащего ООО «НЕБО», копии решения единственного учредителя ООО «НЕБО», копии заявления на открытие счета со стороны ООО «НЕБО».

Поскольку ответчик отказался исключить данные документы из числа доказательств по делу, для проверки заявления о фальсификации доказательств, для установления обстоятельств, входящих в предмет доказывания по настоящему спору, в целях полного всестороннего и объективного рассмотрения дела, судом определением от 29.02.2024 назначена судебная почерковедческая экспертиза.

Перед экспертом  поставлен следующий вопрос:

1) Определить кем, самим ФИО5 или другим лицом выполнена подпись от имени ФИО5 в заявлении на открытие счета со стороны ООО «НЕБО» при заключении договора открытия и обслуживания банковского (расчетного) счета <***>, открытого в Поволжском филиале АО «Райффайзенбанк»?

Проведение экспертизы было поручено эксперту ФБУ «Приволжский региональный центр судебной экспертизы Министерства юстиции РФ» ФИО6 предупреждается об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения.

По результатам проведенного исследования ФБУ «Приволжский региональный центр судебной экспертизы Министерства юстиции РФ» суду представлено заключение эксперта № 2373/2593/02-3-24 от 11.04.2024, содержащее следующие выводы:

Подпись от имени ФИО5, расположенная в прямоугольнике «(образец подписи)» в правой нижней части заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» от 15.12.2022

- выполнена не самой ФИО5, а другим лицом под действием «сбивающего» фактора, наиболее вероятным из которых является намеренное изменение исполнителя своего почерка.

Стороны мотивированных возражений по заключению эксперта не представили.

Согласно правилам статьи 16 Федерального закона от 31.05.2001 № 73-ФЗ «О государственной судебно-экспертной деятельности в Российской Федерации» эксперт обязан провести полное исследование представленных ему объектов и материалов дела, дать обоснованное и объективное заключение по поставленным перед ним вопросам. В заключении, должны быть отражены объекты исследований, содержание и результаты исследований (пункты 6, 7 статьи 86 АПК РФ), оценка результатов исследований, выводы и их обоснование (пункт 8 статьи 86 АПК РФ).

Заключение эксперта № 2373/2593/02-3-24 от 11.04.2024 отвечает требованиям, предъявляемым к составлению такого рода документам, содержит сведения об эксперте, с указанием образования, стажа работы, эксперт предупрежден об уголовной ответственности по статье 307 Уголовного кодекса Российской Федерации о даче заведомо ложного заключения. Данное заключение содержит исследовательскую часть с указанием примененных методов исследования и подробное описание проведенного исследования, является полным, ясным, содержит оценку результатов исследований, однозначные выводы и их обоснование. Выводы, содержащиеся в заключении эксперта, надлежащим образом не опровергнуты участвующими в деле лицами. Доказательств того, что поступившее в материалы дела заключение эксперта №2373/2593/02-3-24 от 11.04.2024 полученное по итогам проведения судебной экспертизы признано недействительным в установленном законом порядке, в материалы дела не представлено.

В силу статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, к числу которых относится и экспертное заключение.

Оценив заключение эксперта №2373/2593/02-3-24 от 11.04.2024, суд пришел к выводу об отсутствии оснований сомневаться в достоверности выводов эксперта, предупрежденного судом об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения.

С учетом изложенного, заявленное истцом ходатайство о фальсификации доказательств подлежит удовлетворению, суд признает заявление на открытие расчетного счета АО «Райффайзенбанк» сфальсифицированными доказательствами и исключает их из числа доказательств по делу.

Кроме того, согласно документам ГУ МВД России по Воронежской области, копия паспорта, предоставленная при открытии счета, не соответствует действительному паспорту ФИО5

Положениями норм статьи 183 Гражданского кодекса Российской Федерации урегулированы последствия заключения сделки при отсутствии полномочий действовать от имени другого лица, в соответствии с которыми, при отсутствии последующего одобрения сделки, такая сделка не является заключенной представляемым лицом.

В силу требований части 1 статьи 64 и статей 71 и 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, на основании представленных доказательств.

Исследовав и оценив в порядке статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные истцом доказательства, суд приходит к выводу, что расчетный счет №<***> был открыт с использованием поддельных документов, все документы, подписанные при открытии счета, не являются выражением воли ФИО5

Оспариваемые истцом заявление об открытии банковского (расчетного) счета от 15.12.2022, в рамках которого был открыт расчетный счет №<***>, является незаключенным, незаключенность договора свидетельствует об отсутствии между сторонами какой-либо сделки.

С учётом изложенного, требования истца о признании незаключенным договор открытия и обслуживания банковского (расчетного) счета <***> между обществом с ограниченной ответственностью «Небо» и акционерным обществом «Райффайзенбанк» подлежит удовлетворению.

Определением суда о приостановлении производства по делу от 29.02.2024 было установлено, что расходы по оплате проведения судебной экспертизы в сумме 36000руб. 00коп. относятся на истца.

Поскольку в связи с проведением судебной экспертизы требования истца были удовлетворены, расходы по оплате судебной экспертизы относятся на ответчика и подлежат взысканию в пользу истца.

Перечислить с депозитного счета Арбитражного суда Нижегородской области в пользу ФБУ «Приволжский региональный центр судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации» 36000руб. 00коп. расходов за проведение судебной экспертизы, оплаченных платежным поручением №1000 от 25.12.2023.

Расходы по государственной пошлине согласно статье 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации относятся на ответчика.

Настоящий судебный акт выполнен в форме электронного документа, подписан усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и будет направлен лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» в режиме ограниченного доступа не позднее следующего дня после дня его принятия.

Руководствуясь статей 110, 167-171, 180, 181, 182, 319, 321 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 



Р Е Ш И Л :

признать незаключенным договор открытия и обслуживания банковского (расчетного) счета <***> между обществом с ограниченной ответственностью «Небо», г.Воронеж (ИНН <***>, ОГРН <***>) и акционерным обществом «Райффайзенбанк», г.Москва (ИНН <***>, ОГРН <***>).

Взыскать с акционерного общества «Райффайзенбанк», г.Москва (ИНН <***>, ОГРН <***>), в пользу общества с ограниченной ответственностью «Небо», г.Воронеж (ИНН <***>, ОГРН <***>), 36000руб. 00коп. расходов по судебной экспертизе, 6000руб. 00коп. расходов по уплате государственной пошлины.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу по заявлению взыскателя.

Перечислить с депозитного счета Арбитражного суда Нижегородской области на счет Федеральному бюджетному учреждению «Приволжский региональный центр судебной экспертизы Министерства юстиции Российской Федерации», г.Нижний Новгород (ИНН <***>, ОГРН <***>), 36000руб. 00коп. расходов за проведение судебной экспертизы, оплаченных платежным поручением №1000 от 25.12.2023.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд  через Арбитражный суд Нижегородской области в течение месяца с момента его принятия.

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Волго-Вятского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу обжалуемого судебного акта, при условии, что оно было предметом рассмотрения Первого арбитражного апелляционного суда апелляционной инстанции или Первый арбитражный апелляционный суд отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.


Судья                                                                                                               Н.В.Трошина