Решение от 11 апреля 2023 г. по делу № А40-238125/2022

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

г. Москва Дело № А40-238125/22-31-1893

Резолютивная часть решения оглашена 20 марта 2023г.

Решение в полном объеме изготовлено 11 апреля 2023г.

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО "МЕТАЛЛМАРКЕТ" (127106, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОТРАДНОЕ, НОВОВЛАДЫКИНСКИЙ ПР-Д, Д. 8, СТР. 4, ЭТАЖ/ОФИС 5/520, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 25.01.2019, ИНН: <***>)

к ответчику – ООО "БЛАНК БАНК" (117105, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ДОНСКОЙ, ВАРШАВСКОЕ Ш., Д. 9, СТР. 1, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 06.08.2002, ИНН: <***>)

о признании недействительным договора банковского счета

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО "МЕТАЛЛМАРКЕТ" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ООО "БЛАНК БАНК" о признании недействительным договор банковского счета (расчетный счет № <***>), применении последствия недействительности сделки в виде возврата денежных средств как полученных на указанный расчетный счет, так и списанных с него в адрес иных получателей, обязании вернуть денежные средства.

Судом переквалифицировано требование истца о признании недействительным договора банковского счета (расчетный счет № <***>) в требование о признании незаключенным договора банковского счета № <***> между ООО "МЕТАЛЛМАРКЕТ" и ООО "БЛАНК БАНК" на основании части 1 статьи 133, части 1 статьи 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пункта 9 постановления от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" с учетом обстоятельств, приведенных в обоснование иска.

Участники процесса в судебное заседание не явились, о времени и месте проведения судебного заседания извещены должным образом в порядке ст. ст. 121-123 АПК РФ, судебное заседание проводится в отсутствие сторон в порядке ст. 156 АПК РФ.

Рассмотрев материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца подлежат частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Как указывает истец, 05.10.2022 в дополнительном офисе «Центральный» банка «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <...>, сотрудниками ОП №78 УМВД РФ по Центральному району СПБ, при попытке открытия расчетного счета на юридическое лицо ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» по подложным документам, были задержаны два человека. У одного из задержанных при себе находился паспорт на имя ФИО2, вызывающий сомнение в подлинности (фотография в паспорте отличалась от имеющейся в кредитном учреждении, а также иные данные паспорта также не совпадали). Личности задержанных были установлены. Обращение банка было зарегистрировано в УМВД по г. Санкт-Петербург КУСП под № 25470 от 05.10.2022 года. Проверка проводится по факту использования поддельного документа - паспорта.

В обоснование заявленных исковых требований истец указал, что 06.10.2022 в ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» поступила информация об открытии расчетных счетов при схожих обстоятельствах в других кредитных учреждениях на территории г. Санкт-Петербурга. Так, по подложному паспорту на представителя ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» были открыты расчетные счета в банках: АЛЬФА-БАНК, МОДУЛЬ-БАНК, БЛАНК-БАНК, БАНК УРАЛСИБ.

После обращения истца, открытие расчетного счета ООО "МЕТАЛЛМАРКЕТ" в АО «АЛЬФА-БАНК» банком самостоятельно отменено.

ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» 06.10.2022 при поступлении информации о мошеннических действиях, незамедлительно связалось с финансовыми учреждениями и сообщило о мошеннических действиях, с целью блокировки расчетных счетов для минимизации возможных убытков и потерь третьим лицам поскольку в устном порядке ответчик никакие заявление не принял и действий не предпринял, Генеральный директор истца лично обратилась в банк с соответствующим заявлением и просьбой блокировки счета и изменения контактных данных в реквизитах ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ», имеющихся в распоряжении у ответчика.

При блокировке операций на расчетному счету <***>, отрытого мошенниками, специалисты ООО «БЛАНК БАНК» сообщили о поступлении денежных средств на данный счет, в частности ООО «СНАББ» перечислило на расчетный счет, открытый в ООО «БЛАНК БАНК» (р/с <***>, открытый без ведома ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» 04.10.2022), денежные средства в размере 470 409,00 руб., которые мошенники уже успели перевести на ООО «ГЕЛЕОС» п/п №7 от 06.10.22г. на сумму 298 640,80 руб. и ИП ФИО3 п/п 8 от 06.10.2022 на сумму 151 320,80 руб., остаток денежных средств блокирован банком на расчетном счете и распоряжаться им истец не имеет возможности.

Истец пояснил, что копий документов, которые мошенники использовали для открытия расчетного счета на имя истца, ответчик по запросу истца не предоставил, а именно: была предоставлена возможность сфотографировать выборочные документы с экрана монитора представителя ответчика.

Истец утверждает, что поскольку расчетный счет в ООО «БЛАНК БАНК» не был открыт ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ», а открывался мошенниками, то и денежные средства, поступавшие на такой расчетный счет, не могут быть признаны принадлежащими ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» и, как следствие, ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» не имеет права распоряжаться ими.

<***> ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» написано заявление (через сервис приема заявления на сайте МВД РФ ID S676MVD6044482 и S78MVD6048280) в УВД РФ в связи с мошенническими действиями в отношении ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» (усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 4 УК РФ). Поданным обращениям в КУСП зарегистрирован в УВМВД РФ по Центральному району г. Санкт-Петербурга - под № 26279 от 14.10.22 (до регистрации в КУСП, заявлению был присвоен регистрационный номер 3\227809836061 от 07.10.2022г), Также истец подал соответствующее обращение в ЦБ РФ (через сервис приема обращений на сайте Банка России) в связи с неправомерными действиями сотрудников ООО «БЛАНК БАНК» и необходимости отмены открытия расчетного счета № <***> в связи с выявленными поддельными документами, принятыми сотрудником ответчика при открытии такого расчетного счета.

17.10.2022 истцом на адрес эл.почты от Банка Росси был получен ответ о том, что обращение истца направлено в Министерство внутренних дел Российской Федерации (письмо Банка России от 13.10.2022 исх. № 10-8-1/27267).

Также в ГУ МВД России по г. Москве обращение ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» о совершении противоправных действий в отношении ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» (КУСП УЭБиПК ГК МВД России по г. Москве №13653 от 11.10.2022).

Истец указывает, что договор банковского счета между ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» и ООО «БЛАНК-БАНК» (р/с <***>) является недействительным.

Расчетный счет № <***> открыт по подложным документам, что подтверждается копией поддельного паспорта на имя ФИО2 с фотографией неизвестного лица; подтверждением о присоединении к правилам, взаимодействия участников системы ООО «БЛАНК-БАНК» с явно поддельной подписью и адресом электронной почты.

Неуполномоченное лицо генеральным директором ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» не являлось, в силу положений статьи 53 ГК РФ оно не имело права действовать от имени ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ», обращаясь с заявлением об открытии счета № <***>, и волеизъявление ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» на открытие счета отсутствовало, указанные действия по открытию счета являются ничтожными.

Генеральным директором ООО «МЕТАЛЛМАРКЕТ» расчетный счет № <***> в ООО «БЛАНК-БАНК» не открывался, поэтому договор об открытии такого счета должен быть признан недействительным и применены все последствия недействительности такого договора.

На основании вышеизложенного истец просит удовлетворить заявленные исковые требования.

Согласно ст. 53 ГК РФ юридическое лицо приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительным документом.

Согласно ст. 153 ГК РФ, сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку»

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

Исходя из п. 1 ст. 422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

В силу ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В соответствии со ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведения других операций по счету.

В силу п. 1 ст. 846 названного Кодекса при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Согласно пункту 1.1 инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - инструкция) в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, в том числе при условии, что в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.

Согласно пункту 1.5-1.8 инструкции должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять в порядке, установленном пунктом 7.10 настоящей инструкции, карточку с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).

Кредитная организация обязана обновлять информацию, получаемую при идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Согласно п.1.1, 3.1., 3.2. Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать: физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности"

Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Возражая против исковых требований, ответчик указал на необоснованность исковых требований.

Доводы ответчика судом рассмотрены, оценены в порядке ст. 71 АПК РФ, однако не могут быть приняты во внимание в виду противоречия действующему законодательству.

Надлежащих доказательств того, что спорный договор заключен истцом в материалы дела не представлено, в частности, при открытии счета представлен паспорт, не являющийся паспортом генерального директора истца ФИО2

Признавая доводы истца обоснованными, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства.

Документы, представленные в банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются недостоверными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета.

Доказательств, что непосредственно истец в лице директора ФИО2 инициировал и имеет отношение к указанным в выписке по спорному счету приходно-расходным операциям, не представлено.

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт банком по документам, не соответствующим действительности. Волеизъявление истца на открытие счета отсутствовало.

Ответчиком не представлено надлежащих доказательств идентификации истца в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", включая пункты 1.7, 18, 1.11, 4.1 и подпунктами соответствующих пунктов, в том числе, не доказано, что сотрудниками Банка выполнены требования пункта 1.11.1 Инструкции Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И, согласно которому копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, принимаются банком при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов, а также иные требования Инструкции, направленные на идентификацию клиента при открытии счета, п.1.1, 3.1., 3.2. Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Надлежащих доказательств того, что спорный договор заключен истцом, ответчиком в материалы дела не представлено.

Исходя из изложенных выше обстоятельств, суд признает незаключенным договор банковского счета № <***>.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований в части применения последствий недействительности сделки в виде возврата денежных средств как полученных на указанный расчетный счет, так и списанных с него в адрес иных получателей, обязании вернуть денежные средства суд исходил из следующего.

Оспариваемый истцом договор банковского счета является незаключенным, в связи с чем, такой договор не может быть признан недействительной сделкой, поскольку незаключенность договора свидетельствует об отсутствии между сторонами какой-либо сделки.

Признание сделки незаключенной не предполагает применение судом установленных законом последствий недействительности ничтожной сделки, поскольку в данном случае для истца указанной сделки в юридическом смысле не существует.

Данная правовая позиция соответствует правовой позиции, изложенной Арбитражным судом Московского округа в Постановлении от 24.08.21 по делу № А40-234773/20.

Указанные выводы вытекают из смысла разъяснений, содержащихся в пункте 2 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 23.07.2009 № 57 «О некоторых процессуальных вопросах практики рассмотрения дел, связанных с неисполнением либо ненадлежащим исполнением договорных обязательств», пункте 1 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 25.02.2014 № 165 «Обзор судебной практики по спорам, связанным с признанием договоров незаключенными», определении Верховного Суда РФ от 31.03.2016 № 305-ЭС15-16158.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу исковые требования обоснованными и подлежащими частичному удовлетворению.

Судебные расходы распределяются судом в соответствии с положениями ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 309, 310, ГК РФ, ст.ст. 65, 71, 110, 167 – 170, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать незаключенным договор банковского счета № <***> между ООО "МЕТАЛЛМАРКЕТ" и ООО "БЛАНК БАНК".

Взыскать с ООО "БЛАНК БАНК" (117105, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ДОНСКОЙ, ВАРШАВСКОЕ Ш., Д. 9, СТР. 1, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 06.08.2002, ИНН: <***>) в пользу ООО "МЕТАЛЛМАРКЕТ" (127106, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОТРАДНОЕ, НОВОВЛАДЫКИНСКИЙ ПР-Д, Д. 8, СТР. 4, ЭТАЖ/ОФИС 5/520, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 25.01.2019, ИНН: <***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. (шесть тысяч рублей ноль копеек).

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Е.Ю. Давледьянова