Решение от 12 сентября 2024 г. по делу № А40-240127/2023

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-240127/23-173-1915
г. Москва
12 сентября 2024 г.
Резолютивная часть решения объявлена 26 июля 2024 года

Полный текст решения изготовлен 12 сентября 2024 года


Арбитражный суд города Москвы в составе:

Председательствующего: судьи Фортунатовой Е.О.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Мельниковой В.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску

истцов:

1.) ФИО1;

2.) ФИО2;

3.) ФИО3;

4.) ФИО4;

5.) ФИО5;

6.) ФИО6;

7.) ФИО7 З-ны Витальевны

к БАНКУ ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (191144, <...> ЛИТЕР А, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 22.11.2002, ИНН: <***>)

Третьи лица:

1.) ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СПБ БИРЖА" (127006, <...>, ЭТ/ПОМ/КОМ 2/1/19,20, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 21.01.2009, ИНН: <***>);

2.) ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СПБ БАНК" (127006, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 21.01.2003, ИНН: <***>);

3.) НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "НАЦИОНАЛЬНЫЙ РАСЧЕТНЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ" (105066, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 30.08.2002, ИНН: <***>);

4.) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "РОССИЙСКИЙ СЕЛЬСКОХОЗЯЙСТВЕННЫЙ БАНК" (119034, Г МОСКВА, ГАГАРИНСКИЙ ПЕР, Д. 3, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 22.10.2002, ИНН: <***>);

5.) АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "АЛЬФА-БАНК" (107078, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>)

6.) ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (107016, Г.МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ МЕЩАНСКИЙ, УЛ НЕГЛИННАЯ, Д. 12, К. В, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: <***>)

об обязании приобрести ценные бумаги, об обязании возместить расходы.

при участии в судебном заседании: согласно протоколу судебного заседания



УСТАНОВИЛ:

Истцы ФИО1, ФИО2; ФИО3; ФИО4; ФИО5; ФИО6; ФИО7 обратились в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к БАНКУ ВТБ (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (далее Ответчик, Банк), при участии третьих лиц ПАО "СПБ БИРЖА", ПАО "СПБ БАНК", НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "НАЦИОНАЛЬНЫЙ РАСЧЕТНЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ", АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК», АО «АЛЬФА-БАНК», ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ о взыскании денежных средств взамен находящихся на депозитарных счетах на «неторговом разделе» американских бездокументарных ценных бумаг, приобретенных на площадке СПБ Биржа через Банк ВТБ (ПАО) в размере принятых судом в порядке ст. 49 АПК РФ уточнений.

Истцы уточненные исковые требования поддержали.

Ответчик возражал против удовлетворения исковых требований по доводам, изложенным в отзыве.

Третьи лица АО «АЛЬФА-БАНК», ЦБ РФ в судебное заседание не явились, о времени и месте проведения заседания извещены в порядке ст. 123 АПК РФ, ЦБ РФ представил пояснения по обстоятельствам спора.

Выслушав представителей истцов и ответчика, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства с позиции статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), суд пришел к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявленных требований в виду следующего.

Как следует из материалов дела, между истцами и Банком ВТБ (ПАО) заключены депозитарные и брокерские договоры соответственно, на основании которых Банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную и одновременно брокерскую деятельность, оказывает истцам услуги по депозитарному и брокерскому обслуживанию.

Истцами до 24 февраля 2022 года в мобильном приложении «ВТБ Мои Инвестиции» были приобретены на площадке ПАО «СПБ Биржа» (далее -СПБ Биржа) американские бездокументарные ценные бумаги, номинированные в долларах США (далее - ИЦБ).

Приобретенные истцами в мобильном приложении «ВТБ Мои Инвестиции» на площадке СПБ Биржи ИЦБ учитывались на торговых счетах депо истцов (правообладателей), открытом в ВТБ, выступающем в данном случае в качестве депозитария.

24 февраля 2022 года на ВТБ, ПАО «Совкомбанк», ПАО Банк «ФК Открытие» и АО АКБ «Новикомбанк» со стороны США были введены блокирующие санкции. Данные блокирующие санкции предполагали полную «заморозку» счетов и активов указанных подсанкционных банков.

Блокирующие санкции США в отношении указанных банков вступили в силу не сразу, поскольку одновременно 24 февраля 2022 года США выдали генеральную лицензию № 11 на возможность осуществления сделок по прекращению любых текущих операций с указанными подсанкционными банками до 26 марта 2022 года.

Торговля американскими бездокументарными ценными бумагами, номинированными в долларах США, на СПБ Бирже не ограничивалась и в период с 24 февраля 2022 года по 1 марта 2022 года включительно истцы (как и все остальные инвесторы-клиенты ВТБ) могли осуществлять продажу ИЦБ на площадке СПБ Биржи через мобильное приложение «ВТБ Мои Инвестиции».

25 февраля 2022 года ВТБ направил уведомление своим клиентам в мобильном приложении «ВТБ Мои Инвестиции» о необходимости закрытия (продажи) позиций с «плечом» (маржинальные позиции) иностранных бездокументарных ценных бумаг, при этом о необходимости продажи не маржинальных иностранных бездокументарных ценных бумаг на площадке СПБ Биржи, Банк не предупреждал.

Между тем, начиная с 3 марта 2022 года, Банк в одностороннем порядке ограничил своим клиентам-инвесторам торговлю ИЦБ на площадке СПБ Биржи.

Информацию об указанных ограничениях, введенных 3 марта 2022 года, Банк разместил на своем официальном сайте в разделе «Важная информация» лишь 11 марта 2022 года, одновременно сообщив, что такое решение принято в интересах клиентов-инвесторов ВТБ.

По мнению истцов, Банк ВТБ с самого начала предоставлял ложную информацию, вводил в заблуждение своих клиентов, безосновательно 3 марта 2022 года ограничил право распоряжения ИЦБ, которое до настоящего времени так и не восстановлено, при том, что у клиентов других банков (ПАО «Совкомбанк») никаких проблем с продажей американских бездокументарных ценных бумаг на площадке СПБ Биржи до 24 марта 2022 года не возникало.

17 марта 2022 года Банк «с целью защиты активов клиентов» заявил о централизованном переводе иностранных бездокументарных ценных бумаг другим депозитариям, в связи с чем в одностороннем порядке ограничил самостоятельные переводы клиентами иностранных ценных бумаг другим депозитариям, одновременно обещав, что после централизованного перевода данные ценные бумаги станут доступны для любых сделок.

21 марта 2022 года ВТБ на своем официальном сайте заявил, что «для части клиентов с иностранными бумагами в портфеле, обслуживание которых переводится к другому брокеру, операции на бирже 21.03.2022 и последующие ближайшие дни будут недоступны Новый брокер пришлет подробную инструкцию, как получить доступ к счету до 25 марта 2022 года включительно. Клиенты смогут возобновить операции сразу, как будет закончен перевод. Перевод выполняется с целью защиты активов наших клиентов от риска блокировки вышестоящим иностранным депозитарием в связи с санкциями иностранных государств, наложенными на банк ВТБ.

С 23 марта 2022 года Банк направил на электронную почту клиентов-инвесторов ВТБ уведомление о переводе иностранных бездокументарных ценных бумаг новому депозитарию Россельхозбанк/Альфа-Банк, отказаться от такого перевода клиентам возможности не предоставлялось, при этом Банк заверял, что после централизованного перевода ценных бумаг из ВТБ другим депозитариям с такими ценными бумагами можно будет совершать любые сделки.

После состоявшегося централизованного перевода американских бездокументарных ценных бумаг (после 26 марта 2022 года) ВТБ и другие российские депозитарии, которым Банк централизованно перевел данные ценные бумаги своих клиентов-инвесторов, заявили, что ограничения по торговле американскими бездокументарными ценными бумагами, номинированными в долларах США и купленными на площадке СПБ Биржи, связаны с тем, что данные американские бездокументарные ценные бумаги учитывались в НРД и недоступны в связи с ограничениями, наложенными вышестоящими иностранными депозитариями на НРД (под вышестоящим депозитарием имеется в виду Euroclear Bank S.A./N.V. (далее - Евроклир) и в связи с этим есть ограничение на уровне СПБ Биржи, при этом Банк выложил информацию о том, что 09.03.2022 ВТБ получил уведомление от СПБ Биржи о приостановке приёма и исполнения заявок клиентов ВТБ. В связи с этим ВТБ, как брокер, и его клиенты были отключены от торгов на данной площадке. В последствии 23.03.2022 ВТБ был уведомлен СПБ Биржей о бессрочном приостановлении допуска к участию в торгах и допуска к клиринговому обслуживанию с 28.03.2022.

По результатам состоявшегося между ВТБ и Россельхозбанком /Альфа-Банком и другими российскими депозитариями перевода ценные бумаги не были зачислены на торговой счет депо истцов в Россельхозбанке /Альфа-Банке и других российских депозитариях и не были отражены для биржевой торговли такими ценными бумагами в мобильном приложении указанных российских депозитариев, а оказались на так называемом «неторговом разделе».

Таким образом, истцы считают, что в результате неправомерных и недобросовестных действий Банка истцы не только лишены возможности свободно распорядиться своими ценными бумагами, но и утратили принадлежащие им ИЦБ, поскольку совокупность установленных истцами обстоятельств подтверждает, что ИЦБ не заблокированы Евроклиром через счет НРД, поскольку через НРД они проходить не могли.

В соответствии со ст. 142 Гражданского Кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ), ценными бумагами являются документы, соответствующие установленным законом требованиям и удостоверяющие обязательственные и иные права, осуществление или передача которых возможны только при предъявлении таких документов (документарные ценные бумаги). Ценными бумагами признаются также обязательственные и иные права, которые закреплены в решении о выпуске или ином акте лица, выпустившего ценные бумаги в соответствии с требованиями закона, и осуществление и передача которых возможны только с соблюдением правил учета этих прав в соответствии со статьей 149 настоящего Кодекса (бездокументарные ценные бумаги).

Согласно положениям ст. 2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее - Закон о рынке ценных бумаг), эмиссионные ценные бумаги - любые ценные бумаги, которые характеризуются одновременно следующими признаками: закрепляют совокупность имущественных и неимущественных прав, подлежащих удостоверению, уступке и безусловному осуществлению с соблюдением установленных настоящим Федеральным законом формы и порядка; размещаются выпусками или дополнительными выпусками; имеют равные объем и сроки осуществления прав внутри одного выпуска независимо от времени приобретения ценных бумаг.

Согласно п. 2 ст. 149.2 ГК РФ права по бездокументарной ценной бумаге переходят к приобретателю с момента внесения лицом, осуществляющим учет прав на бездокументарные ценные бумаги, соответствующей записи по счету приобретателя.

Согласно п.1 ст. 7 Закона о рынке ценных бумаг депозитарной деятельностью признается оказание услуг по учету и переходу прав на бездокументарные ценные бумаги и обездвиженные документарные ценные бумаги, а также по хранению обездвиженных документарных ценных бумаг при условии оказания услуг по учету и переходу прав на них, и в случаях, предусмотренных федеральными законами, по учету цифровых прав.

Положениями п. 1 ст. 2 Закона о рынке ценных бумаг определено, что владелец - это лицо, указанное в учетных записях (записях по лицевому счету или счету депо) в качестве правообладателя бездокументарных ценных бумаг, либо лицо, которому документарные ценные бумаги принадлежат на праве собственности или ином вещном праве.

В соответствии со ст. 28 Закона о рынке ценных бумаг права владельцев на эмиссионные ценные бумаги удостоверяются записями на лицевых счетах в реестре, ведение которого осуществляется регистратором, или в случае учета прав на эмиссионные ценные бумаги в депозитарии записями по счетам депо в депозитариях.

Согласно п. 1 ст. 29 Закона о рынке ценных бумаг право на эмиссионную ценную бумагу переходит к приобретателю:

1) в случае учета прав на ценные бумаги в реестре - с даты внесения приходной записи по лицевому счету приобретателя;

2) в случае учета прав на ценные бумаги в депозитарии - с даты внесения приходной записи по счету депо приобретателя.

Согласно Условиям Банк осуществляет депозитарные операции — совокупность действий Депозитария, результатом которых является открытие (закрытие) счета депо (иного счета, субсчета, раздела счета), внесение записей по счету депо (иному счету, субсчету, разделу счета) или учетному регистру, выдача по поручению инициатора операции информации по счету депо (иному счету, субсчету, разделу счета) или учетному регистру.

Согласно пункту 39.14 Регламента Банк вправе в любое время, в том числе, при наступлении обстоятельств непреодолимой силы (включая, том числе введение в действие иностранными государственными органами любых экономических, финансовых или торговых ограничений или ограничительных мер) и/или существенном изменении обстоятельств, осуществить передачу всех своих прав и обязанностей по Соглашению, заключенному с Клиентом, другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг, действующему в соответствии с лицензией на осуществление брокерской деятельности (Сторонний Брокер). В этом случае, Банк уведомляет Клиента не позднее чем за 1 (один) рабочий день до заключения соглашения о передаче договора между Банком и Сторонним Брокером.

Пунктом 4.3.18 Условий Депозитарий предусмотрено, что Банк вправе в любое время, в том числе, при наступлении обстоятельств непреодолимой силы (включая, том числе введение в действие иностранными государственными органами любых экономических, финансовых или торговых ограничений или ограничительных мер) и/или существенном изменении обстоятельств, осуществить передачу всех своих прав и обязанностей по Депозитарному договору, заключенному с Депонентом, другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг, действующему в соответствии с лицензией на осуществление депозитарной деятельности (Сторонний Депозитарий). В этом случае Депозитарий уведомляет Депонента не позднее чем за 1 (один) рабочий день до заключения соглашения о передаче договора между Депозитарием и Сторонним Депозитарием, в установленном Условиями порядке.

В представленных возражениях ответчик указал, что именно в целях недопущения блокировки ценных бумаг иностранных эмитентов вышестоящим депозитарием и во исполнение Решения Банка России и в соответствии с правом Банка, закрепленным в условиях Регламента и Условий, 21.03.2022 Банком была осуществлена передача Соглашения и депозитарного договора, при этом в результате передачи Банком прав и обязанностей по Соглашению и депозитарному договору вместе с активами к другим брокерам, право собственности Истцов на принадлежащие им акции не было утрачено.

Согласно пояснениям Банка, в первые дни после введения иностранными государствами блокирующих санкций в отношении Банка и совершением ими иных недружественных действий в отношении Российской Федерации, ее граждан и российских юридических лиц, российская инфраструктура рынка ценных бумаг работала в стандартном режиме и клиенты Банка имели возможность осуществлять сделки по продаже принадлежащих им иностранных ценных бумаг (далее - ИЦБ), с учетом расписания торгов, при этом Банк предпринимал все возможные и зависящие от него меры и не ограничивал прием поручений на совершение торговых операций с ИЦБ на площадке СПБ Биржи.

Одновременно с этим развитие ситуации на тот момент между несанкционным АО НКО НРД и международной депозитарной инфраструктурой (Euroclear, Clearstream) имело непосредственное влияние на возможность осуществления операций с ИЦБ, торгуемыми на СПБ Бирже.

С 28.02.2022 без объяснения причин и официальных уведомлений Euroclear приостановил осуществление в стандартном режиме операций и исполнение поручений, в том числе несанкционных российских депозитариев, включая НКО АО НРД, приступив к процедуре «углубленной» проверки (due diligence) в отношении депозитариев, в первую очередь НКО АО НРД, и их поручений.

03.03.2022 прием поручений на совершение торговых операций на СПБ Бирже был ограничен, о чем клиенты были уведомлены посредством раскрытия соответствующей информации на официальном сайте Банка https://broker.vtb.ru/servnews/ (в настоящее время информация перенесена на новый интернет-сайт Банка по адресу https://www.vtb.ru/personal/investicii/press/news/?id=173768).

04.03.2022 на сайте Банка по адресу https://broker.vtb.ru/servnews/ была размещена информация о том, что Санкт-Петербургская биржа, после консультаций с участниками торгов и Банком России прекращает проведение торгов в Режиме основных торгов, также было указано, что СПБ Биржа планирует возобновление торгов 07.03.2022 в режиме основных торгов не ранее 17:00. Аналогичное сообщение было размещено на сайте СПБ Биржи.

С 5-го по 8-е марта 2022 года биржевые торги иностранными ценными бумагами в Режиме основных торгов на СПБ Бирже также не проводились о чем сообщалось в публикациях.

09.03.2022 Банком было получено уведомление от СПБ Биржи о приостановке приема и исполнения заявок клиентов Банка.

23.03.2022 Банк был уведомлен СПБ Биржей о бессрочном приостановлении допуска к участию в торгах и допуска к клиринговому обслуживанию с 28.03.2022.

Согласно уведомлению СПБ Биржи от 09.03.2022 №706 «...с 09.03.2022 Биржей в отношении Банка ВТБ (публичное акционерное общество) вводится запрет на подачу Заявок, в которых будут указаны ценные бумаги иностранных эмитентов, местом учета которых является НКО АО НРД и в отношении которых вышестоящими иностранными депозитариями приняты решения об ограничении исполнении операций.» Данное уведомление является бессрочным.

Центральный Банк Российской Федерации в представленных пояснениях подтвердил, что 24.02.2022 года Управление по контролю за иностранными активами Министерства Финансов США (U.S Treasury Office of Foreign Assets Control, далее OF AC) на своем сайте опубликовало обновление Перечня лиц особых категорий и запрещенных лиц (OFAC Specially Designated Nationals And Blocked Persons List (SDN), куда, в том числе был включен Банк ВТБ.

В связи с включением Банка в данный санкционный перечень активы в иностранной валюте, учитываемые Ответчиком, включая клиентские иностранные ценные бумаги, заблокированы иностранными учетными институтами, то есть проведение операций по указанным активам запрещено, если только на это не получено специальное разрешение OF АС.

В целях уменьшения влияния ограничительных мер на своих клиентов, руководствуясь решением Совета директоров Банка России от 18.03.2022, а также на основании пункта 39.14 Регламента оказания услуг на финансовых рынках Банка ВТБ (ПАО), Банк передал ценные бумаги, принадлежащие его клиентам, другим депозитариям, также хранившим иностранные ценные бумаги через центральный депозитарий Российской Федерации Небанковскую кредитную организацию акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» (далее - НКО АО НРД).

В связи с недружественными действиями США и примкнувших к ним стран международные депозитарии Euroclear и Clearstream, являющиеся вышестоящими учетными институтами для ценных бумаг, учитываемых в НКО АО НРД, в начале марта 2022 года приостановили обслуживание НКО АО НРД, заблокировав счета. Были остановлены расчеты по иностранным активам российских компаний и инвесторов, не проводились операции с ценными бумагами и денежными средствами с 09.03.2022 и 04.03.2022 соответственно (включая перевод в иные учетные институты ценных бумаг, принадлежащих лицам, которые не попали под санкции).

Официально ограничения в отношении НКО АО НРД Европейский союз ввел только 03.06.2022.

В целях недопущения совершения участниками клиринга и их клиентами сделок с иностранными ценными бумагами, в отношении которых международными расчетно-клиринговыми организациями введены ограничения, «заблокированные» ценные бумаги были переведены на неторговые разделы.

Ограничение биржевых торгов в Российской Федерации ценными бумагами позволило прервать цепочку купли-продажи таких бумаг, когда участники торгов и их клиенты не знают о том, что приобретают ценные бумаги, на которые международными расчетными центрами установлены ограничения, и полноценная реализация прав по которым невозможна.

Таким образом, по мнению ЦБ РФ, действия Банка обусловлены недружественными действиями США и примкнувших к ним стран и в рассматриваемом случае не содержат признаков нарушений законодательства.

При этом ЦБ РФ подтвердил, что право собственности владельцев на такие иностранные ценные бумаги сохраняется, возможность распоряжаться выплатами по заблокированным ценным бумагам и совершать сделки на организованных торгах в прежнем режиме появится по мере снятия ограничений международными депозитариями. Владелец заблокированных ценных бумаг может продать их на внебиржевом рынке или использовать в качестве залога.

Таким образом, судом установлено, что доводы истцов об утрате принадлежащих им ИЦБ, а также утрате возможности распоряжаться данными активами являются необоснованными, не соответствующими установленным судом обстоятельствам и разъяснениям ЦБ РФ, действия Банка в условиях введенных ограничений не носили признаков недобросовестности и нарушения законодательства и не причинили истцам каких-либо убытков, учитывая изложенное, суд признает заявленные исковые требования не подлежащими удовлетворению.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 4, 64-68, 70-71, 101-103, 110, 123, 137, 156, 167-171, 176, АПК РФ арбитражный суд



РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок со дня его принятия.


Судья Е.О. Фортунатова