Решение от 1 ноября 2023 г. по делу № А40-116513/2023

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ


г. Москва Дело № А40-116513/23-31-938


Резолютивная часть решения оглашена 12 октября 2023г.

Решение в полном объеме изготовлено 01 ноября 2023г.


Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску АО "ССД" (115088, Г МОСКВА, ЮЖНОПОРТОВАЯ УЛ, Д. 7А, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 05.11.2002, ИНН: <***>)

к ответчику ПАО "МТС-БАНК" (115432, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 08.08.2002, ИНН: <***>)

об обязании произвести конвертацию валютных денежных средств по курсу ЦБ РФ на день конвертации

при участии: по протоколу



УСТАНОВИЛ:

АО "ССД" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ПАО "МТС-БАНК" об обязании произвести конвертацию валютных денежных средств по курсу ЦБ РФ на день конвертации.

Представитель истца в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал в полном объеме, просил их удовлетворить.

Представители ответчика в судебном заседании против удовлетворения заявленных исковых требований возражали по доводам, изложенным в письменном отзыве.

Рассмотрев материалы дела, выслушав сторон, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела, 17.08.2017 между АО «СВЯЗЬСТРОЙДЕТАЛЬ» (далее – истец) и ПАО «МТС-БАНК» (далее – ответчик), был заключен договор банковского счета № <***> (далее - договор).

В соответствии с п. 1.1 договора ответчик открыл истцу банковский счет № <***> в валюте доллары США (далее - счет) и обязался принимать и зачислять поступающие на счет денежные средства, выполнять распоряжения истца о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету, предусмотренных для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

Как установлено ст. 849 ГК РФ, п. 5.1 договора, п. 5.1 правил открытия и ведения счетов юридических лиц - резидентов/нерезидентов (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «МТС-БАНК», размещенных на официальной странице ответчика в сети «интернет» по адресу: https://www.mtsbank.ru/upload/static/korporativnim-klientam/rko/dogbsoferta/pravila-otkrytiya-i-vedeniya-schetov.pdf (далее - правила), расчетные документы клиента подлежат исполнению не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего расчетного документа, если иной срок не предусмотрен законом и/или изданными в соответствии с ним банковскими правилами.

В обоснование заявленных исковых требований истец указал, что 09.03.2023 истцом посредством программы клиент-банк дано поручение № 3 ответчику на конверсию валюты в сумме 1 000 (одна тысяча) долларов США посредством ее списания со счета истца № <***> и зачислением купленной валюты Российской Федерации на счет истца № 40702810500000825793.

04.04.2023 истцом посредством программы клиент-банк дано поручение № 4 ответчику на конверсию валюты в сумме 738 983,99 долларов США посредством ее списания со счета истца № <***> и зачислением купленной валюты Российской Федерации на счет истца № 40702810500000825793.

Истец указывает, что оба поручения не исполнены ответчиком в нарушение порядка, установленного законом, договором и правилами, по основанию отсутствия «технической возможности».

Как пояснили работники ответчика, у кредитной организации возникли сложности с конверсией долларов в рубли, так как зарубежные банки — корреспонденты приостановили взаимоотношения по долларовым счетам после введения блокирующих санкций США.

Клиент считает подобного рода доводы несостоятельными.

Согласно п. 1 указа Президента РФ от 08.08.2022 г. № 529 «О временном порядке исполнения обязательств по договорам банковского счета (вклада), выраженных в иностранной валюте, и обязательств по облигациям, выпущенным иностранными организациями» кредитной организации попавшей под ограничительные меры, введенные иностранными государствами, действительно предоставляется право приостановить до отмены ограничительных мер исполнение своих обязательств по договорам банковского счета (вклада), заключенным с клиентами, являющимися юридическими лицами, в части, касающейся проведения операций с денежными средствами (включая их перечисление и выдачу), если указанные обязательства российской кредитной организации перед клиентами выражены в той же иностранной валюте, что и обязательства по договорам банковского счета (вклада), которые заключены между российской кредитной организацией и иностранной кредитной организацией и по которым реализация принадлежащих российской кредитной организации прав требования вследствие введения ограничительных мер является фактически невозможной.

Истец считает, что данное право распространяется только на денежные средства, поступившие на соответствующие банковские счета (вклады) после вступления в силу упомянутого указа, то есть после 08.08.2022.

По данным истца и ответчика остаток денежных средств на счете № <***> в банке по состоянию на 08.08.2022 составлял 738 983,99 долларов США, что подтверждается справкой от 05.05.2023, выданной ответчиком. После 08.08.2022 поступлений денежных средств на счет не было.

Как установлено п. 5 указа Президента РФ от 18.03.2022 № 126 «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации в сфере валютного регулирования» и п. 5 указа Президента РФ от 08.09.2022 № 618 «Об особом порядке осуществления (исполнения) отдельных видов сделок (операций) между некоторыми лицами», выраженные в иностранной валюте обязательства по договорам банковского счета (вклада), заключенным между кредитными организациями, в отношении которых недружественными иностранными государствами введены ограничительные меры, и клиентами указанных организаций, являющимися юридическими лицами - резидентами, признаются исполненными надлежащим образом, если эти обязательства исполнены в рублях в сумме, эквивалентной стоимости обязательств в иностранной валюте (независимо от того, в какой валюте выражена такая стоимость) и рассчитанной по официальному курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на день исполнения обязательств.

Риски введения недружественными юрисдикциями ограничений в отношении ответчика заложены в действующее нормативно-правовое регулирование и, по мнению истца, не могут служить основанием для неисполнения ответчиком в текущей ситуации своих обязательств по договору.

Также истец пояснил, что на дату выдачи распоряжений от 09.03.2023 № 3 и от 04.04.2023 № 4 на конверсию валюты, и на дату направления истцом ответчику претензии от 06.04.2023 № 02-1/140, и на дату подготовки настоящей искового заявления, на официальной странице ответчика в сети «Интернет» по адресу: https://www.mtsbank.ru/korporativnim-klientam/invest-uslugi/konversiormie-operacii/ размещена информация-предложение для корпоративных клиентов о возможности совершения конверсионных операций, в том числе в долларах США, при этом устанавливаются следующие требования для проведения операций: наличие открытых расчетных счетов в банке; наличие денежных средств на счетах; письменное или электронное поручение клиента на проведение операции. Истец всем поименованным требованиям удовлетворял в полном объеме.

Истцом были предприняты меры по урегулированию спора в досудебном порядке. В адрес ответчика была направлена претензия от 06.04.2023 № 02-1/140, в которой содержалось требование выполнить свои обязательства по договору и осуществить конверсию валюты в сумме 738 983,99 долларов США посредством ее списания со счета истца № <***> и зачислением купленной валюты Российской Федерации на счет истца № 40702810500000825793, открытый у ответчика. Ответчик свои обязанности по договору банковского счета не выполнил, претензия оставлена ответчиком без ответа.

Ответчик предложил истцу самостоятельно обратиться в зарубежный банк - корреспондент (KB Kookmin Bank, Республика Корея, Сеул) и Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFАС) с заявлениями на разблокировку и перевод денежных средств в долларах США.

На основании вышеизложенного истец просит удовлетворить заявленные исковые требований.

Возражая против удовлетворения заявленных требований, ответчик представил письменный отзыв, в котором просил в иске отказать, указывая, что ПАО «МТС-БАНК» указанные распоряжения не исполнены, в связи с тем, что 24.02.2023 OF АС Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (Department of Treasury's Office of Foreign Assets Control - OF AC) на основании распоряжения № 14024 внесло ПАО «МТС-БАНК» в список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons List) за работу в финансовом секторе Российской Федерации, (пресс-релиз OFAC, где сообщается, что банк внесен в список SDN: https://home.treasury.gov/news/press-releases/jvl296).

Вследствие такого решения иностранные финансовые учреждения заблокировали корреспондентские счета банка в долларах США и заморозили остатки на этих счетах, что сделало фактически невозможным реализацию принадлежащих ПАО «МТС-БАНК» прав требования по договорам заключенным с иностранными кредитными организациями, выраженными в иностранной валюте.

О факте введения санкций клиент был проинформирован.

В виду указанных обстоятельств у банка отсутствует возможность осуществлять конверсионные операции по переводу долларов США в Российские рубли.

Блокирующие санкции США (SDN-List) запрещают совершать какие-либо сделки, осуществлять какие-либо операции с участием субъекта санкций.

В рассматриваемом случае разумные действия для возврата спорных платежей — это обращение заинтересованного лица в отдел по контролю за иностранными активами Министерства Финансов США (Office of Foreign Assets Control (OFAC), U.S. Department of the Treasury, далее - OFAC).

Таким образом, в настоящий момент, ПАО «МТС-БАНК», не может исполнить требования истца по конвертации долларов США в рубли из-за обстоятельств непреодолимой силы, т.е. санкций США.

При таких обстоятельствах оснований для удовлетворения исковых требований не имеется.

Доводы истца судом отклоняются, доводы ответчика принимаются.

Доводы истца судом рассмотрены, оценены в порядке ст. 71 АПК РФ, однако не могут быть приняты во внимание в виду противоречия действующему законодательству.

В соответствии с п. 2.2.12 правил (размещены на https://www.mtsbank.ru/koфorativnim-klientam/raschetno-kassovoye-obsluzhivaniye/tipovye-formy-doc/) открытия и ведения банковских счетов юридическим лица-резидентам/нерезидентам (кроме кредитных организаций), индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленной законодательством Российской Федерации порядке частной практикой «В случае принятия ограничительных мер (санкций) в отношении банка со стороны иностранных государств и (или) международных организаций, в результате которых становится невозможным проведение

Банком операций по счету клиента в иностранной валюте, в том числе по причине ограничения прав банка по распоряжению денежными средствами, находящимися на корреспондентских счетах банка в иностранной валюте в других кредитных организациях: банк вправе без дополнительного уведомления приостановить осуществление операций по счету клиента в иностранной валюте до отмены соответствующих ограничений (санкций), введенных в отношении банка; банк не несет ответственности за убытки, имущественные потери и/или иные неблагоприятные последствия для клиента, связанные с невозможностью осуществления каких-либо операций по счету клиента в иностранной валюте и их приостановлением со стороны банка.».

В данному случае непреодолимая сила выразилась в невозможности банков Российской Федерации надлежащим образом осуществлять свои обязательства перед клиентами по трансграничным переводам денежных средств в долларах США вследствие недружественных действий банков США по отношению к резидентам Российской Федерации, а также вследствие введения санкций.

Платежные операции в долларах США (в том числе операции по конвертации долларов США) осуществляются банками РФ через банки США, где у банков РФ открыты корреспондентские счета.

Невозможность банков РФ надлежащим образом осуществлять свои обязательства перед клиентами по трансграничным переводам денежных средств в долларах США явилась следствием того, что банки США и правительство США начали осуществлять по отношению к РФ и её резидентам недружественные действия, а также следствием того, что правительство США ввело санкции в отношении РФ и её резидентов.

ПАО «МТС-БАНК» не мог предвидеть, что правительство США и иностранные банки начнут осуществлять недружественные действия по отношению к резидентам РФ.

ПАО «МТС-БАНК» не мог предвидеть, что 24.02.2023 ПАО «МТС-БАНК» будет включен в список лиц, в отношении которых введены блокирующие санкции, принятые правительством США (SDN-List).

Надлежащее исполнение обязательств ПАО «МТС-БАНК» перед АО «СВЯЗЬСТРОЙДЕТАЛЬ» по осуществлению конверсионных операций в долларах США оказалось невозможным вследствие непреодолимой силы, которая выразилась в том, что правительство США и банки США начали осуществлять по отношению к РФ и её резидентам недружественные действия, а также применили к РФ и её резидентам экономические санкции.

Указанные выше обстоятельства и недружественные действия правительства США, а также банков США, находятся за пределами разумного контроля ПАО «МТС-БАНК». Денежные средства истца находящиеся на корреспондентском счете ПАО «МТС-БАНК» заблокированы иностранными банками не вследствие неправомерных действий или бездействия ПАО «МТС-БАНК», а вследствие действия экономических санкций, введенных в отношении Российской Федерации и ее резидентов, а также вследствие недружественных действий правительства США и экономических институтов США в отношении Российской Федерации и ее субъектов.

Учитывая изложенное, банк действовал добросовестно и предпринял все необходимые меры для проведения операции.

Банк, в силу веденных в отношении него санкций, не может осуществить конвертацию валюты в российские рубли в размере остатка денежных средств на счете истца № <***> в сумме 738 983,99 долларов США для перечисления на его рублевый счет.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает во внимание в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

В результате исследования и оценки имеющихся в деле доказательств, арбитражный суд пришел к выводу, что оснований для удовлетворения исковых требований не имеется. Учитывая изложенное, суд принимает решение об отказе в удовлетворении исковых требований.

Расходы по госпошлине распределяются в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 309,310, 845, 846, 848 ГК РФ, ст. ст. 110, 167 – 170, 176 АПК РФ, суд



РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.


Судья Е.Ю. Давледьянова