Решение от 27 февраля 2024 г. по делу № А40-167100/2023

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ


г. Москва Дело № А40-167100/23-31-1382


Резолютивная часть решения оглашена 08 февраля 2024г.

Решение в полном объеме изготовлено 27 февраля 2024г.


Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ФОНДА КАПИТАЛЬНОГО РЕМОНТА ВО (600017, ВЛАДИМИРСКАЯ ОБЛАСТЬ, ВЛАДИМИР ГОРОД, БАТУРИНА УЛИЦА, ДОМ 30, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 17.09.2013, ИНН: <***>)

к ответчику – ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК" (109052, Г.МОСКВА, УЛ. СМИРНОВСКАЯ, Д. 10, СТР. 22, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: <***>)

об обязании ПАО «Промсвязьбанк» перечислить денежные средства, находящиеся на специальном счете № 40703810800260800304 многоквартирного дома, расположенного по адресу: <...>, открытом в Акционерном коммерческом банке «Московский Индустриальный банк» (ОАО) на специальный счет Регионального оператора № <***>, открытом в Банке «Газпромбанк» (АО)

при участии: по протоколу



УСТАНОВИЛ:

Некоммерческая организация «Фонд капитального ремонта многоквартирных домов Владимирской области» обратился в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ПАО "ПРОМСВЯЗЬБАНК" об обязании ПАО «Промсвязьбанк» перечислить денежные средства, находящиеся на специальном счете № 40703810800260800304 многоквартирного дома, расположенного по адресу: <...>, открытом в Акционерном коммерческом банке «Московский Индустриальный банк» (ОАО) на специальный счет Регионального оператора № <***>, открытом в Банке «Газпромбанк» (АО).

Представитель ответчика в судебном заседании против удовлетворения заявленных исковых требований возражал по доводам, изложенным в письменном отзыве.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о времени и месте проведения судебного заседания извещен должным образом в порядке ст. ст. 121-123 АПК РФ, судебное заседание проведено в отсутствие стороны в порядке ст. 156 АПК РФ.

Рассмотрев материалы дела, выслушав ответчика, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как указывает истец в обоснование исковых требований, Некоммерческая организация «Фонд капитального ремонта многоквартирных домов Владимирской области» (далее – истец, фонд, региональный оператор) является региональным оператором в сфере капитального ремонта общего имущества многоквартирных домов, расположенных на территории Владимирской области на основании постановления Губернатора Владимирской области от 15.04.2013 № 427 «О создании некоммерческой организации «Фонд капитального ремонта многоквартирных домов Владимирской области».

В соответствии с уставом фонда, функциями фонда являются:

- аккумулирование взносов на капитальный ремонт, уплачиваемых собственниками помещений в многоквартирных домах, в отношении которых фонды капитального ремонта формируются на счете, счетах регионального оператора;

- открытие на свое имя специальных счетов и совершение операций по этим счетам в случае, если собственники помещений в многоквартирном доме выбрали регионального оператора в качестве владельца специального счета;

- ведение учета средств, поступивших на счет, счета регионального оператора в виде взносов на капитальный ремонт от собственников помещений в многоквартирных домах, формирующих фонды капитального ремонта на счете, счетах регионального оператора.

Согласно статье 169 Жилищного кодекса Российской Федерации собственники помещений в многоквартирном доме обязаны уплачивать ежемесячные взносы на капитальный ремонт общего имущества в многоквартирном доме в соответствии с выбранным ими способом формирования фонда капитального ремонта.

В соответствии с п. 4 статьи 170 Жилищного кодекса Российской Федерации на общем собрании собственников помещений многоквартирного дома, расположенного по адресу: <...>, состоявшемся 31.01.2014 года, был выбран способ формирования фонда капитального ремонта - на специальном счете, владельцем которого определено ТСЖ «Содружество», в качестве кредитной организации выбрано - акционерный коммерческий банк «Московский Индустриальный банк» (ОАО).

В адрес фонда поступил протокол общего собрания собственников помещений многоквартирного дома, расположенного по адресу: <...> от 01.03.2022 года, в котором принято решение о том, что владельцем специального счета выбран региональный оператор. Фонд в качестве кредитной организации определил - Банк «Газпромбанк» (АО) (далее Банк ГПБ).

На основании указанного решения собственников 11.07.2022 года Фондом открыт специальный банковский счет № <***> в Банке ГПБ.

На основании п. 12 статьи 175 Жилищного кодекса Российской Федерации прежний владелец специального счета в течение трех дней с даты принятия решения о выборе владельца специального счета обязан передать, а владелец специального счета, определенный в соответствии с частями 8 и 9 статьи 175 и частью 10 статьи 173 Жилищного Кодекса, принять документы, связанные с открытием и ведением специального счета, в том числе договоры с российской кредитной организацией, в которой открыт специальный счет, документы, представляемые в органы государственного жилищного надзора, и иные документы, связанные с осуществлением деятельности владельца специального счета, а также договоры займа и (или) кредитные договоры, по которым погашение соответствующих займов и (или) кредитов осуществляется за счет средств, поступающих на специальный счет (при их наличии).

Согласно п. 4 статьи 176 Жилищного кодекса Российской Федерации остаток денежных средств при закрытии специального счета перечисляется по заявлению владельца специального счета на другой специальный счет в случае замены владельца специального счета или кредитной организации на основании решения общего собрания собственников помещений в соответствующем многоквартирном доме.

Фонд 20.07.2022 обратился в ТСЖ «Содружество» с требованием перечислить денежные средства на специальный счет регионального опера № <***>, в Банке ГПБ.

ТСЖ «Содружество», являясь владельцем специального с указанного дома, прекратило деятельность по решению собственников помещений многоквартирного дома 01.03.2022, что подтверждается записью в реестре ЕГРЮЛ от 25.08.2022.

Однако до настоящего времени, специальный счет ТСЖ «Содружество» не закрыт, остаток средств на специальном счете не перечислен на специальный счет регионального оператора, тем самым нарушается п. 4 статьи 176 Жилищного кодекса Российской Федерации.

У регионального оператора отсутствует информация об остатке денежных средств, находящихся на специальном счете, открытом на имя ТСЖ «Содружество».

По решению единственного акционера АО "МИНБАНК" от 23.03.2023 года АО «МИНБАНК» присоединилось к ПАО «Промсвязьбанк».

Как указано в п.5 статьи 176 Жилищного кодекса Российской Федерации владелец специального счета обязан подать заявление в банк о расторжении договора специального счета и перечислении остатка денежных средств в течение десяти дней после получения соответствующего решения общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме. В случае, если владельцем специального счета не расторгнут договор специального счета либо не подано заявление о перечислении остатка средств, находящихся на специальном счете, на счет регионального оператора или другой специальный счет в соответствии с решением общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, в срок, установленный настоящей частью, любой собственник помещения в многоквартирном доме, а в случае, предусмотренном пунктом 1 части 4 настоящей статьи, также региональный оператор вправе обратиться в суд с заявлением о взыскании средств, находящихся на специальном счете этого многоквартирного дома, с перечислением их на другой специальный счет или на счет регионального оператора.

На основании вышеизложенного истец просит удовлетворить заявленные исковые требований.

Возражая против удовлетворения заявленных требований, ответчик представил письменный отзыв, в котором просил в иске отказывать, указав, что истцом не представлено доказательств того, что ответчик отказал истцу в переводе денежных средств со счета,, представленные истцом документа не содержат информации о надлежащем протоколе общего собрания либо об уведомлении собственников помещений о необходимости принятия решения о выборе иной российской кредитной организации для открытия специального счета, порядке и способе уведомления.

Судом установлено, что собственниками помещений в МКД по адресу <...> приняты решения о формировании фонда капитального ремонта в отношении указанных МКД на специальном счете и определении ТСЖ «Содружество» - владельцем специального счета в соответствии со ст. 175 ЖК РФ.

В целях ведения специального счета для оплаты взносов на капитальный ремонт от собственников помещений в данном МКД между ТСЖ «Гармония» и Акционерным обществом «Московский Индустриальный банк» (далее - АО «МИнБанк»), правопреемником которого является ПАО «Промсвязьбанк», в 2014 заключен договор специального банковского счета (далее - Договор) в валюте Российской Федерации для формирования фонда капитального ремонта, в рамках которого открыт специальный банковский счет для осуществления расчетов в соответствии с требованиями ЖК РФ, нормативными актами ЦБ РФ № 40703810800260800304, в последующем, на основании Указание Банка России от 17.07.2014 N 3326-У2 счет был изменен на № 40705810800260000027, который мигрировал в систему ПАО «Промсвязьбанк» как № 40705810702000000159.

Проведено очередное общее собрание собственников помещений МКД, что подтверждается Протоколом № 1 от 01.03.2022.

Согласно выписки ЕГРЮЛ ТСЖ «Содружество» (далее - ТСЖ) прекращена деятельность 25.08.2022.

В декабре 2022 в связи с ликвидацией ТСЖ, Банк уведомил Истца о наличии специального счета, а также указал перечень необходимых документов для перечисления денежных средств.

27.12.2022 Истец обратился в АО «МИнБанк» с заявлением о закрыта специального счета, в котором уведомил об изменении владельца счета со ссылкой на протокол общего собрания от 01.03.2022, а также в обоснование заявленных требований указал, что поскольку АО «МИнБанк», в котором открыт специальный счет для указанного МКД, перестало соответствовать указанным требованиям, Фонд капитального ремонта ВО открыл специальный счет в АО «Газпробанк» и просит перевести остаток денежных средств на новый счет. К заявлению были приложены копия протокола общего собрания, копия справки об открытии счета в АО «Газпромбанк» и выписка с ЕГРЮЛ.

Письмом от 31.01.2023 № 26-03-08/192 Банк уведомил Истца о необходимости предоставления документов для перечисления денежных средств, документы представлены не были.

Таким образом, истец не доказал факта, отказа ему ответчиком в перечислении денежных средств.

Кроме того, согласно Письму от 17.01.2023 № 28-03-08/5 банк сообщил истцу о том, что в силу ч. 4. ст. 176 Жилищного кодекса Российской Федерации (далее - ЖК РФ) остаток денежных средств при закрытии специального счета перечисляется по заявлению владельца специального счета: 1) на счет регионального оператора в случае изменения способа формирования фонда капитального ремонта; 2) на другой специальный счет в случае замены владельца специального счета или кредитной организации на основании решения общего собрания собственников помещений в соответствующем многоквартирном доме.

Руководствуясь Положением Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", банковскими правилами АО «МИнБанк» для подписания заявления о расторжении договора специального счета по формированию фонда капитального ремонта в банк необходимо предоставить следующие документы (подлинники или надлежащим образом заверенные копии):

- Учредительные документы;

- Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа, а также лиц, уполномоченных на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете;

- Документ, удостоверяющий личность руководителя;

- Лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (разрешению);

Взаимодействие с клиентом, в том числе по порядку обмена документами, происходит в рамках действующего законодательства и правил открытия счетов и расчетно-кассового обслуживания корпоративных клиентов в АО «МИнБанк» (далее -Правила).

Согласно п. 5.3.5 правил клиент обязан в случае внесения изменений в документы и сведения, предоставленные банку при заключении договора и/или представленные банку в рамках процедуры обновления информации, в том числе при изменении адреса, местонахождения/государственной регистрации изменений сведений о единоличном исполнительном органе и др., в течение 5 рабочих дней после внесения изменений/государственной регистрации представить банку документы, подтверждающие эти изменения, либо их надлежащие заверенные копии. Также, клиент обязан обеспечить предоставление банку персональных данных лиц, уполномоченных клиентом на распоряжение счетом и/или получение информации в рамках исполнения настоящих правил (п. 5.3.9. правил).

Для осуществления полномочий по распоряжению договором банковского счета необходимо предоставить карточку с образцами подписей и оттиска печати. В случае замены и дополнения хотя бы одной подписи и (или) замены (утери) либо прекращения использования печати, оттиск которой проставлен в карточке, изменения фамилии, имени, отчества, указанного в карточке лица, а также в случаях изменения реквизитов, позволяющих идентифицировать клиента (изменение наименования, организационно-правовой формы клиента - юридического лица), либо в случае досрочного прекращения (приостановления), полномочий органов управления клиента в соответствии с законодательством РФ, клиентом представляется новая карточка.

Представление в банк новой карточки должно сопровождаться одновременным представлением документов, подтверждающих полномочия указанных в карточке лиц на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а также документов, удостоверяющих личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи.

Согласно ч. 10 ст. 175 ЖК РФ к владельцу специального счета, определенному на основании решения общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме в соответствии с частью 8 настоящей статьи или органом местного самоуправления в соответствии с частью 9 настоящей статьи, с момента принятия такого решения переходят все права и обязанности прежнего владельца специального счета, включая права и обязанности, возникшие по договорам, заключенным с российской кредитной организацией, в которой открыт специальный счет, а также по иным договорам займа и (или) кредитным договорам, по которым погашение соответствующих займов и (или) кредитов осуществляется за счет средств, поступающих на специальный счет (при их наличии).

В соответствии с ч. 1 ст. 859 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

Таким образом, согласно законодательству РФ и правилам, в случае замены стороны договора по указанным основаниям, сначала новый владелец спецсчета представляет в банк документы, в соответствии с которым он стал владельцем спецсчета, в том числе новую карточку, после чего вправе дать распоряжение Банку о закрытии спецсчета.

Региональный оператор имел возможность предоставить заявление на внесение изменений по счету с пакетом документов на смену владельца счета, однако такие действия не были им предприняты. С заявлением о смене владельца счета истец не обращался. В связи с изложенным следует прийти к выводу, что истцом не представлено доказательств того что на момент рассмотрения настоящего спора ответчик отказал истцу в переводе денежных средств, со счета, принадлежавшего истцу.

В соответствии с ч. 3 ст. 177 ЖК РФ банк в порядке, установленном ст. 177 ЖК РФ банковскими правилами и договором специального счета, обязан обеспечивать соответствие осуществляемых операций по специальному счету требованиям Жилищного кодекса Российской Федерации

Порядок расторжения договора специального счета определен ст. 176 ЖК РФ, согласно ч. 3 которой договор специального счета может быть расторгнут по заявлению владельца специального счета при наличии оформленного протоколом решения общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме об изменении способа формирования фонда капитального ремонта, о замене владельца специального счета или кредитной организации при условии отсутствия непогашенной задолженности по полученному в этой кредитной организации кредиту на проведение капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме.

Согласно ч.4 ст. 176 ЖК РФ остаток денежных средств при закрытии специального счета перечисляется по заявлению владельца специального счета: на счет регионального оператора в случае изменения способа формирования фонда капитального ремонта; на другой специальный счет в случае замены владельца специального счета или кредитной организации на основании решения общего собрания собственников помещений в соответствующем многоквартирном доме.

Вместе с тем, как было установлено судом, В ПАО «Промсвязьбанк», нет на обслуживании специального счета 407038108002600800304, в связи с чем, истцу необходимо уточнить исковые требования.

При этом банк сообщил, что в целях ведения специального счета для оплаты взносов на капитальный ремонт от собственников помещений в данном МКД между ТСЖ «Гармония» и Акционерным обществом «Московский Индустриальный банк» (далее - АО «МИнБанк»), правопреемником которого является ПАО «Промсвязьбанк», в 2014 заключен договор специального банковского счета (далее - Договор) в валюте Российской Федерации для формирования фонда капитального ремонта, в рамках которого открыт специальный банковский счет для осуществления расчетов в соответствии с требованиями ЖК РФ, нормативными актами ЦБ РФ № 40703810800260800304, в последующем, на основании Указание Банка России от 17.07.2014 N 3326-У2 счет был изменен на № 40705810800260000027, который мигрировал в систему ПАО «Промсвязьбанк» как № 40705810702000000159.

Изменение номера счета при присоединении АО «МИнБанк» обусловлено техническими причинами.

Если рассматривать значение счёта, то удобнее это сделать с разбивкой номера на группы: 111.22.333.4.5555.6 666 666. Каждый раздел имеет своё определение:

111 - счёт 1-го порядка банковского баланса (по этим цифрам можно узнать, кто открыл счёт и для каких целей)

22 - счёт 2-го порядка банковского баланса (цифры дают понять специфику деятельности владельца счёта)

333 - валюта, в которой хранятся средства на счету 4 — проверочный код

5555 - комбинация, означающая отделение банка, в котором открыт счёт 6 666 666 - порядковый номер счёта в банке

Из представленных выписок следует, что денежные средства не обращены в доход Банка, находятся на счете № 40705810702000000159 ТСЖ «Содружество». На специальном банковском счет N 40705 в соответствии с законодательством Российской Федерации открываются счета региональным операторам, товариществам собственников жилья, жилищным кооперативам и иным специализированным потребительским кооперативам, управляющим организациям для учета денежных средств фонда капитального ремонта собственников помещений.

В отношении данного счета, истец в банк не обращался.

Кроме того, суд также обращает внимание на то, что как указывает сам истец в своем исковом заявлении, в соответствии с п.5 статьи 176 Жилищного кодекса Российской Федерации владелец специального счета обязан подать заявление в банк о расторжении договора специального счета и перечислении остатка денежных средств в течение десяти дней после получения соответствующего решения общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме. В случае, если владельцем специального счета не расторгнут договор специального счета либо не подано заявление о перечислении остатка средств, находящихся на специальном счете, на счет регионального оператора или другой специальный счет в соответствии с решением общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, в срок, установленный настоящей частью, любой собственник помещения в многоквартирном доме, а в случае, предусмотренном пунктом 1 части 4 настоящей статьи, также региональный оператор вправе обратиться в суд с заявлением о взыскании средств, находящихся на специальном счете этого многоквартирного дома, с перечислением их на другой специальный счет или на счет регионального оператора.

В данном случае, истцу законом предоставлено право на взыскание спорных денежных средств, а не на принудительное обязание банка совершения действий.

В данном случае, истец обратился с иском об обязании ответчика совершить определенные действия, а не о взыскании денежных средств, в связи с чем суд приходит к выводу о выборе истцом ненадлежащего способа защиты нарушенная права, а также недоказанности со створным ответчика совершения действий нарушающих права истца, при отсутствии соблюдения самим истцом необходимых действий для осуществления прав собственника спорного счета, выраженные в непредставлении последним необходимых документов в банк.

Согласно части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. Обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для принятия государственными органами, органами местного самоуправления, иными органами, должностными лицами оспариваемых актов, решений, совершения действий (бездействия), возлагается на соответствующие орган или должностное лицо.

При таких обстоятельствах оснований для удовлетворения исковых требований не имеется.

Доводы истца судом отклоняются, доводы ответчика принимаются.

Доводы истца судом рассмотрены, оценены в порядке ст. 71 АПК РФ, однако не могут быть приняты во внимание в виду противоречия действующему законодательству.

Учитывая изложенное, при получении платежного поручения истца банк действовал добросовестно и предпринял все необходимые меры для его проверки дабы не допустить необоснованного списания денежных средств со счета, что не привело к нарушению прав истца.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает во внимание в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

В результате исследования и оценки имеющихся в деле доказательств, арбитражный суд пришел к выводу, что оснований для удовлетворения исковых требований не имеется. Учитывая изложенное, суд принимает решение об отказе в удовлетворении исковых требований.

Расходы по госпошлине распределяются в порядке ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 309,310, 845, 846, 848 ГК РФ, ст. ст. 110, 167 – 170, 176 АПК РФ, суд



РЕШИЛ:

В удовлетворении иска отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.


Судья:

Е.Ю. Давледьянова