Решение от 16 мая 2022 г. по делу № А72-1921/2022

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ


г.Ульяновск Дело № А72-1921/2022

16.05.2022


Резолютивная часть решения объявлена 13.05.2022

В полном объеме решение изготовлено 16.05.2022


Арбитражный суд Ульяновской области в составе судьи О.А.Лубяновой,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению

Общества с ограниченной ответственностью "Оникс" (433507, <...>, ОГРН: <***>, ИНН: <***>)

к Публичному акционерному обществу Банк "Финансовая Корпорация Открытие" (115114, <...>, ОГРН: <***>, ИНН: <***>),

к судебному приставу-исполнителю ОСП по г.Димитровграду ФИО2,

к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области

о признании незаконными действий ПАО Банк «ФК Открытие» (ИНН <***>) по списанию денежных средств в размере 21959,74 руб. со специального банковского счета ООО «Оникс» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) №40821810990080000931 на основании постановлений судебного пристава-исполнителя,

о признании незаконными действий судебного пристава-исполнителя ОСП по г.Димитровграду ФИО2 в виде вынесения постановлений об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке (по исполнительному производству №214014/21/73025-ИП) в части взыскания денежных средств рублей со специального банковского счета ООО «Оникс» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) №40821810990080000931, снятии ареста (освобождении от ареста) со специального расчетного счета ООО «Оникс»,


заинтересованное лицо:

Межрайонный отдел судебных приставов по г.Димитровград и Мелекесскому району (433511, <...>),

Общество с ограниченной ответственностью "НИИАР-ГЕНЕРАЦИЯ" (433502, Ульяновская область, Димитровград город, Речное шоссе, зд 7, ОГРН: <***>, ИНН: <***>),

Областное государственное казённое предприятие "Ульяновский областной водоканал" (433910, Ульяновская область, Радищевский район, Радищево рабочий поселок, Кооперативная улица, 58А, ОГРН: <***>, ИНН: <***>),

Акционерное общество "Ульяновскэнерго" (432028, Ульяновская область, Ульяновск город, 50-летия ВЛКСМ проспект, 23А, ОГРН: <***>, ИНН: <***>),

Судебный пристав-исполнитель ОСП по г. Димитровграду УФССП России по Ульяновской области ФИО3,


при участии в заседании:

от Заявителя – ФИО4, доверенность от 31.12.2021, диплом, паспорт,

от ПАО Банк "ФК Открытие" – ФИО5, доверенность от 12.10.2021,диплом, паспорт,

от СПИ ОСП по г.Димитровграду ФИО2 – ФИО2, удостоверение,

от УФССП России по Ульяновской области - не явились, извещены,

от Межрайонного отдела судебных приставов по г.Димитровград и Мелекесскому району - не явились, извещены,

от ООО «НИИАР-ГЕНЕРАЦИЯ» - не явились, извещены

от Областного государственного казённого предприятия "Ульяновский областной водоканал"- не явились, извещены,

от Акционерного общества "Ульяновскэнерго" – не явились, извещены,

от Судебного пристав-исполнителя ОСП по г. Димитровграду УФССП России по Ульяновской области ФИО3 - ФИО3, удостоверение,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью "Оникс" обратилось в Арбитражный суд Ульяновской области к Публичному акционерному обществу Банк "Финансовая Корпорация Открытие", судебному приставу-исполнителю ОСП по г.Димитровграду ФИО2 с заявлением:

о признании незаконными действий ПАО Банк «ФК Открытие» (ИНН <***>) по списанию денежных средств в размере 21959,74 руб. со специального банковского счета ООО «Оникс» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) №40821810990080000931 на основании постановлений судебного пристава-исполнителя,

о признании незаконными действий судебного пристава-исполнителя ОСП по г.Димитровграду ФИО2 в виде вынесения постановлений об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке (по исполнительному производству №214014/21/73025-ИП) в части взыскания денежных средств рублей со специального банковского счета ООО «Оникс» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) №40821810990080000931, снятии ареста (освобождении от ареста) со специального расчетного счета ООО «Оникс».

В судебном заседании заявитель обратился с ходатайством об уточнении заявленных требований, заявитель просит:

- признать действий ПАО Банк «ФК Открытие» (ИНН <***>) по списанию денежных средств в размере 21959,74 руб. со специального банковского счета ООО «Оникс» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) №40821810990080000931 на основании постановлений судебного пристава-исполнителя незаконными,

- признать действия судебного пристава-исполнителя ОСП по г.Димитровграду ФИО2 в виде вынесения постановлений об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке (по исполнительному производству №214014/21/73025-ИП) в части взыскания денежных средств рублей со специального банковского счета ООО «Оникс» (ОГРН: <***>, ИНН: <***>) №40821810990080000931 незаконными.

В силу статьи 49 АПК РФ суд удовлетворил ходатайство.

Определением от 04.03.2022 суд привлек к участию в деле в качестве заинтересованных лиц Областное государственное казённое предприятие "Ульяновский областной водоканал" (433910, Ульяновская область, Радищевский район, Радищево рабочий поселок, Кооперативная улица, 58А, ОГРН: <***>, ИНН: <***>), Акционерное общество "Ульяновскэнерго" (432028, Ульяновская область, Ульяновск город, 50-летия ВЛКСМ проспект, 23А, ОГРН: <***>, ИНН: <***>).

Определением от 31.03.2022 суд привлек к участию в деле в качестве заинтересованного лица судебного пристава-исполнителя ОСП по г. Димитровграду УФССП России по Ульяновской области ФИО3.


Из материалов дела следует: судебным приставом-исполнителем ОСП по г.Димитровграду УФССП России по Ульяновской области возбуждены исполнительные производства №28597/22/73025-ИП от 22.02.2022, 25345/22/73025-ИП от 17.02.2022, 18039/22/73025-ИП от 08.02.2022, 2803/22/73025-ИП от 13.01.2022, 217841/21/73025-ИП от 23.12.2021, 214014/21/73025-ИП от 16.12.2021, 187137/21/73025-ИП от 11.11.2021, 152206/21/73025-ИП от 15.09.2021, 146358/21/73025-ИП от 07.09.2021, 140602/21/73025-ИП от 01.09.2021, 140591/21/73025-ИП от 01.09.2021, 113656/21/73025-ИП от 23.07.2021, 103634/21/73025-ИП от 08.07.2021, 75310/21/73025-ИП от 07.05.2021.

Исполнительные производства возбуждены на основании исполнительных листов, выданных арбитражным судом.

Исполнительные производства объединены в сводное исполнительное производство по должнику №75310/21/73025-СД.

08.02.2022 судебному приставу-исполнителю ОСП по г.Димитровграду УФССП России по Ульяновской области ФИО2 приняла постановления об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или кредитной организации (том 1 л.д. 147-148). Указанными постановлениями обращены взыскания на денежные средства должника, находящиеся в ПАО Банк "ФК Открытие", а именно на счета №40702810390081000824 и №40821810990080000931.

09.02.2022 и 10.02.2022 банк списал со счета должника №40821810990080000931 в размере 21959,74 руб. (том1 л.д. 38-40).

Согласно сведениям об открытых банковских счетах налогоплательщика, у ООО «Оникс» в ПАО Банк "ФК Открытие" имеется два счета:

- №40702810390081000824 – расчетный счет, открыт 30.06.2015;

- №40821810990080000931 – специальный банковский счет, открыт 15.02.2017 (том 1 л.д.37).

24.03.2022 судебный пристав-исполнитель ОСП по г.Димитровграду УФССП России по Ульяновской области ФИО3 отменила меры по обращению взыскания, находящиеся на счете №40821810990080000931 (том 2 л.д. 9).

ООО «Оникс», посчитав, что денежные средства со специального счета списаны незаконно, обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением. ООО «Оникс» является управляющей организацией в отношении 60 многоквартирных домов в г. Димитровграде. Денежные средства, поступающие на специальный счет общества (поставщика в смысле Закона № 103-Ф3) до их распределения по расчетным счетам общества и ресурсоснабжающих организаций, включают в себя платежи граждан за коммунальные услуги, оказанные ресурсоснабжающими организациями и имеют специальное назначение, следовательно, данные денежные средства не могут быть признаны денежными средствами общества – это деньги жителей. Арестованные денежные средства со специального счета фактически принадлежащие жителям не могут быть направлены на надлежащее содержание и ремонт общего имущества МКД.

После обращения в суд судебный пристав отменил оспариваемые постановления, однако Общество настаивает на заявленных требованиях, т.к. на момент вынесения оспариваемых постановлений права Общества были нарушены.


Судебные приставы требования не признают. Действующие федеральные законы, в том числе Закон N 103-ФЗ, не относят денежные средства на специальных банковских счетах платежного агента (субагента) и поставщика к имуществу, на которое не может быть обращено взыскание в рамках исполнительного производства.

Федеральный Закон от 21.02.2019 № 12 ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «Об исполнительном производстве», который вступил в законную силу 01.06.2020, возлагает на банки и иные кредитные организации обязанность по соблюдению требований части 4 статьи 99 и статьи 101 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» при исполнении постановлений судебного пристава-исполнителя о наложении ареста или об обращении взыскания на денежные средства должника, банки или иные кредитные организации самостоятельно осуществляют расчет суммы денежных средств, находящихся на банковском счете должника, на которую может быть наложен арест или обращено взыскании.

Банк обязан исполнять постановление судебного пристава-исполнителя о списании денежных средств, принадлежащих только должнику, а не иным лицам. Действующее законодательство не лишает банк права не исполнять постановление судебного пристава-исполнителя в случае невозможности обращения взыскания на денежные средства, не принадлежащие должнику.


ПАО Банк "ФК Открытие" требования не признает. 15.02.2017 между ПАО «Бинбанк» (в настоящее время правопреемником является ПАО Банк «ФК Открытие») и ООО «УК СанТехОборудование» (в настоящее время правопреемником является ООО «Оникс») заключен договор специального банковского счета в валюте РФ, согласно которого Истцу открыт специальный банковский счет для расчетно-кассового обслуживания Клиента, являющегося платежным агентом/поставщиком в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 №103-Ф3 «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» при осуществлении деятельности по приему платежей, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), а также направленных органам государственной власти, органам местного самоуправления и учреждениям, находящимся в их ведении, в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством РФ.

Согласно условий договора (п.4.1.5) Банк имеет право списывать со счета без распоряжения Клиента денежные средства, подлежащие взысканию с Клиента на основании решения суда и в других случаях, установленных законодательством РФ и договором между Банком и Клиентом.

08.02.2022 по электронным каналам связи в адрес Банка от судебного пристава-исполнителя Отделения судебных приставов по г. Димитровграду поступило постановление об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации в отношении ООО «Оникс» (ИНН <***>), вынесенное в рамках исполнительного производства №214014/21/73025-ИП.

В исполнение указанного постановления Банком со счета ООО «Оникс» списаны следующие денежные суммы:

- 09.02.2022 - списание на 271,06 руб. и 15000,00 руб.,

- 10.02.2022 - списание на сумму 6688,68 руб.

Указанные денежные суммы были перечислены на депозитный счет ОСП по г. Димитровграда Ульяновской области по реквизитам, указанным в постановлении.

Действия Банка в полной мере соответствуют требованиям законодательства и не нарушают прав клиента.

На основании статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве» списание денежных средств со счета должника на основании постановления судебного пристава-исполнителя является обязанностью Банка. Не списание денежных средств со счетов должника, указанных в постановлении судебного пристава-исполнителя, влечет наложение на Банк предусмотренной законом ответственности. Следовательно, исполняя постановление судебного пристава-исполнителя о списании денежных средств со счета ООО «ОНИКС», ПАО Банк «ФК Открытие» действовал в рамках предусмотренных законом прав и обязанностей, а также в соответствии с условиями заключенного договора.


Заслушав лиц, участвующих в деле, исследовав и оценив представленные доказательства, суд пришел к следующим выводам.

В соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 46 Конституции Российской Федерации каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод. Решения и действия (или бездействие) органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений и должностных лиц могут быть обжалованы в суд.

Согласно части 1 статьи 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации граждане, организации и иные лица вправе обратится в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствует закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии с частью 4 статьи 200 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действия (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта или его отдельных положений, оспариваемых решений и действия (бездействия) и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, устанавливает нарушают ли оспариваемый акт, решение и действие (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской деятельности и иной экономической деятельности.

Статьей 329 АПК РФ предусмотрено, что постановления главного судебного пристава Российской Федерации, главного судебного пристава субъекта Российской Федерации, старшего судебного пристава, их заместителей, судебного пристава-исполнителя, их действия (бездействие) могут быть оспорены в арбитражном суде в случаях, предусмотренных АПК РФ другими федеральными законами, по правилам, установленным главой 24 АПК РФ.

Из анализа указанной нормы права следует, что для признания незаконными действий (бездействия) судебного пристава-исполнителя необходимо наличие совокупности двух обстоятельств: несоответствие действий требованиям законодательства и нарушение в результате этих действий прав и законных интересов заявителя.

Согласно статьи 1 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» он регулирует отношения, возникающие при осуществлении деятельности по приему платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств физического лица перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг).

По смыслу статьи 2 названного Федерального закона поставщиком является юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с данным Законом, а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации; плательщиком является физическое лицо, осуществляющее внесение платежному агенту денежных средств в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком; платежным агентом является юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц, а оператором по приему платежей - платежный агент - юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.

Пунктом 1 статьи 3 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ предусмотрено, что под деятельностью по приему платежей физических лиц в целях данного Федерального закона признается прием платежным агентом от плательщика денежных средств, направленных на исполнение денежных обязательств перед поставщиком по оплате товаров (работ, услуг), в том числе внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также осуществление платежным агентом последующих расчетов с поставщиком.

В соответствии с ч. 1 статьи 4 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ оператор по приему платежей для их приема должен заключить с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, по условиям которого оператор вправе от своего имени или от имени поставщика и за счет поставщика осуществлять прием денежных средств от плательщиков в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком, а также обязан осуществлять последующие расчеты с поставщиком в установленном договором порядке и в соответствии с законодательством Российской Федерации, включая требования о расходовании наличных денег.

В силу ч. 11 статьи 4 названного Федерального закона платежный агент при приеме платежей обязан иметь соответствующий договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренный данной статьей.

Деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по приему от физического лица денежных средств без заключения указанного договора, соответствующего требованиям Федерального закона, либо договора об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренного Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", запрещена.

Из вышеизложенного следует, что основанием деятельности по приему платежей от физических лиц - плательщиков выступает договор, заключенный между оператором по приему платежей (платежным агентом) и юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), осуществляющим функции поставщика товаров (коммунальных услуг), который по своей правовой природе является агентским договором и регулируется нормами главы 52 Гражданского кодекса Российской Федерации с учетом особенностей, установленных Федеральным законом от 03.06.2009 N 103-ФЗ.

Материалами дела подтверждается, что ООО «Оникс» осуществляет предпринимательскую деятельность по управлению многоквартирными домами на основании лицензии №073-000139 от 04.09.2015 (том 1 л.д. 36).

01.02.2017 Между ООО «Оникс» (ранее наименовании общества было ООО «УК СанТехОборудование») (Поставщик) и ООО «Региональный информационный центр -Димитровград» (Оператор) заключен договор №14 об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц и начислению платы за жилищно-коммунальные услуги.

В соответствии с п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу п. 2 ст. 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета клиента может быть осуществлено банком без распоряжения клиента в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом, а также по решению суда.

Обращение взыскания на денежные средства регулируется Федеральным законом от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном проивзодстве», из ч. 2 ст. 70 которого следует, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных Федеральным законом (ч. 8 ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ).

Частью 18 ст. 4 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ предусмотрено, что поставщик при осуществлении расчетов с платежным агентом при приеме платежей обязан использовать специальный банковский счет.

В силу п. 16 - 17, 19 - 20 ст. 4 Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ по специальному банковскому счету платежного агента могут осуществляться следующие операции: зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств; зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента; списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика; списание денежных средств на банковские счета. По специальному банковскому счету поставщика могут осуществляться операции: зачисление денежных средств, списанных со специального банковского счета платежного агента; списание денежных средств на банковские счета. Осуществление других операций по специальному банковскому счету поставщика не допускается.

Проанализировав в порядке статьи 431 Гражданского кодекса Российской Федерации договор специального банковского счета, суд установил, что его предметом является открытие банком клиенту (ООО «Оникс») отдельного счета платежного агента в валюте Российской Федерации для осуществления расчетов по приему платежей физических лиц в соответствии с Федеральным законом от 03.06.2009 N 103-ФЗ, а также другими условиями договора.

При этом в пункте 1.1 договора специального банковского счета от 15.02.2017 установлено, что данный счет носит целевой характер и предназначен исключительно для осуществления клиентом - платежным агентом деятельности по приему платежей физических лиц в рамках Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ.

В пункте 4.1.4 договора указано, что списание с расчетного счета Клиента возможно с иного счета - №40702810390081000824.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что денежные средства, поступающие на специальный счет ООО «Оникс» не могут быть признаны денежными средствами должника, так как включают в себя платежи граждан за коммунальные услуги, оказанные ресурсоснабжающими организациями, поставщиками коммунальных услуг, и имеют специальное назначение.

Обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на специальном счете должника, в интересах третьего лица затрагивает интересы населения как потребителя и иных ресурсоснабжающих организаций и может иметь социально значимые негативные последствия, такие как неперечисление собранных от населения денежных средств ресурсоснабжающим организациям, отсутствие денежных средств, необходимых для ликвидации аварий, проведения капитального ремонта.

По общему правилу, установленному статьей 175 Жилищного Кодекса РФ, на денежные средства, находящиеся на специальном счете, не может быть обращено взыскание по обязательствам владельца этого счета.

С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу, что действие судебного пристава-исполнителя ОСП по г.Димитровграду УФССП России по Ульяновской области ФИО2 в виде вынесения постановлений об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке в части взыскания денежных средств рублей со специального банковского счета ООО «Оникс» №40821810990080000931 и действия Публичного акционерного общества Банк "Финансовая Корпорация Открытие" по списанию денежных средств в размере 21959,74 руб. со специального банковского счета ООО «Оникс» №40821810990080000931 на основании постановлений судебного пристава-исполнителя, являются незаконными.

Заявленные требования подлежат удовлетворению.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса РФ, суд

РЕШИЛ:

Признать незаконным действие судебного пристава-исполнителя ОСП по г.Димитровграду УФССП России по Ульяновской области ФИО2 в виде вынесения постановлений об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке (по исполнительному производству №214014/21/73025-ИП) в части взыскания денежных средств рублей со специального банковского счета ООО «Оникс» №40821810990080000931.

Признать незаконными действия Публичного акционерного общества Банк "Финансовая Корпорация Открытие" по списанию денежных средств в размере 21959,74 руб. со специального банковского счета ООО «Оникс» №40821810990080000931 на основании постановлений судебного пристава-исполнителя.

Настоящее решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Настоящее решение может быть обжаловано в течение одного месяца в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд, г.Самара, с направлением жалобы через Арбитражный суд Ульяновской области.


Судья О.А.Лубянова