Решение от 13 мая 2022 г. по делу № А45-32886/2021

АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

г. Новосибирск Дело № А45-32886/2021

Резолютивная часть объявлена 04 мая 2022 года

В полном объёме изготовлено 13 мая 2022 года

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Ершовой Л.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Ге О.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью "Стройэверест-Н" (ОГРН <***>), г. Новосибирск к публичному акционерному обществу банку "Финансовая корпорация Открытие" (ОГРН <***>), г. Новосибирск о признании действий незаконными, взыскании денежных средств в сумме 86 146,19 руб.,

третье лицо: ФИО1,

при участии в судебном заседании представителя ответчика – ФИО2 (доверенность № 1Ф/24 от 25.01.2021, паспорт, диплом),

установил:

общество с ограниченной ответственностью "Стройэверест-Н" (далее – истец, застройщик, ООО "Стройэверест-Н") обратилось в Арбитражный суд Новосибирской области с исковым заявлением к публичному акционерному обществу банку "Финансовая корпорация открытие" в лице филиала Сибирский (далее - ответчик, Банк, ПАО Банк «ФК Открытие») о признании незаконными действий Банка по списанию денежных средств с расчетного счета истца, взыскании денежных средств в сумме 86 146,19 руб.

Предъявленный иск основан на нормах статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее – Закон № 229-ФЗ), статьи 18 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон № 214-ФЗ) и мотивирован неправомерным списанием ответчиком денежных средств со счета истца, на котором имеются денежные средства, поступившие от участников долевого строительства.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен взыскатель - ФИО1 (далее – третье лицо, ФИО1).

Ответчик отзывом возражает против удовлетворения заявленного требования, при этом указывает, что у ответчика отсутствовали законные основания для неисполнения исполнительного документа в установленный срок. На момент списания денежных средств по исполнительному листу расчетный счет истца имел общий правовой режим расчетного счета, в связи с чем, отсутствовал запрет на обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на указанном расчетном счете по исполнительным документам.

Третье лицо отзывом на иск считает требования не подлежащими удовлетворению, при этом указывает, что никаких законодательных ограничений для обращения взыскания на банковский счет истца не имеется, денежные средства на данном счете являются собственностью застройщика и на основании исполнительного документа должны перечисляться банком в пользу взыскателя при их наличии на счете.

Из материалов дела следует, что 04.02.2014 между «НОМОС-Банк» (ОАО) и ООО «СтройЭверест-Н» заключен договор банковского счета путем подписания ООО «СтройЭверест-Н» заявления об акцепте договора банковского счета, являющегося договором присоединения, в соответствии с которым истцу был открыт расчетный счет № <***> в рублях РФ.

23.09.2014 на основании решения общего собрания акционеров (протокол № 4) наименование Банка было изменено на ПАО Банк ФК «Открытие» и 16.09.2018, в связи с объединением банков, реквизиты расчетного счета № <***> были изменены на расчетный счет № <***>.

В Банк по официальному закрытому электронному каналу (ЭДО) с ОСП по Октябрьскому району г. Новосибирска поступил исполнительный документ ФС № 033719777 от 30.07.2021 по исполнительному производству № 172012/21/54007-ИП от 09.07.2021 о списании денежных средств в сумме 213000 руб. с ООО «СтройЭверест-Н» в пользу ФИО1 (счет № <***>).

01.09.2021 указанный исполнительный документ был обработан в ПО и автоматически произведено списание со счета № <***> в УФК по НСО (ОСП по Октябрьскому району г. Новосибирска, л/с <***>) денежных средств в размере 86146,19 руб.

Истец, считая действия Банка, выразившиеся в списании денежных средств в сумме 86146,19 руб., размещенных на расчетном счета Застройщика, без подтверждения принадлежности денежных средств и без учета их целевого характера, незаконными обратился в суд с настоящим иском.

Исследовав представленные в установленном порядке доказательства по делу, выслушав пояснения представителей истца и ответчика, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения заявленного требования, при этом исходит из следующих обстоятельств дела и положений нормативных правовых актов.

Пунктом 1 статьи 845 ГК РФ определено, что по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно статье 854 ГК РФ списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности (далее - Закон № 395-1) взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно части 2 статьи 70 Закона № 229-ФЗ перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Пунктом 8 статьи 70 Закона № 229-ФЗ Банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ в случаях, предусмотренных федеральным законом.

Действующим законодательством предусматривается ряд ограничений по использованию денежных средств, накапливаемых на специальном банковском счете должника по исполнительному производству, обусловленные видом осуществляемой им деятельности. Правовые отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство, урегулированы Законом № 214-ФЗ.

В силу части 2.3 статьи 3 названного Закона в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик, технический заказчик, выполняющий работы в соответствии с договором, заключенным с застройщиком, и генеральный подрядчик, выполняющий работы в соответствии с договором строительного подряда, заключенным с застройщиком, обязаны открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет. Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство. Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона. При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

По смыслу названной нормы застройщик вправе осуществлять финансово-хозяйственную деятельность и расчетные операции, связанные с долевым строительством, исключительно через счета, открытые в уполномоченных банках, при этом уполномоченный банк обязан осуществлять контроль над целевым расходованием денежных средств участников долевого строительства.

Согласно части 1 статьи 18 Закона № 214-ФЗ по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным федеральным законом. Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

Конкретные цели использования застройщиком денежных средств, уплачиваемых участниками долевого строительства по договору, и перечень операций, на которые не допускается расходование денежных средств участников долевого строительства с расчетного счета застройщика, установлены в частях 1, 3 статьи 18 Закона № 214-ФЗ.

Так, в силу пункта 2 части 3 указанной нормы по расчетному счету застройщика не допускается совершение операций, связанных с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

При поступлении запроса на совершение таких операций по расчетному счету застройщика уполномоченный банк отказывает в их проведении на основании пункта 1 части 3 статьи 18.2 Закона № 214-ФЗ.

Таким образом, указанные положения Закона № 214-ФЗ содержат прямой запрет на списание уполномоченным банком со счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома.

В соответствии с частью 8 статьи 8 Закона № 175-ФЗ если застройщик получил разрешение на строительство до 01.07.2018, то в течение двух месяцев со дня вступления в силу Закона № 175-ФЗ он обязан открыть банковский счет в одном уполномоченном банке в отношении каждого разрешения на строительство. Реквизиты данного счета должны быть указаны в проектной декларации застройщика. Застройщик вправе расторгнуть договор банковского счета с уполномоченным банком, в этом случае застройщик обязан открыть банковский счет в другом уполномоченном банке и перевести все суммы денежных средств на новый расчетный счет. Застройщик не позднее одного рабочего дня со дня открытия нового банковского счета уведомляет об этом банк, в котором был открыт банковский счет. После получения от застройщика уведомления о переводе денежных средств на новый расчетный счет застройщика уполномоченный банк не вправе проводить операции по расчетному счету застройщика, за исключением операций, распоряжения о проведении которых поступили до дня или в день получения соответствующего распоряжения об операции по переводу денежных средств на новый расчетный счет застройщика.

Как следует из материалов дела и информации, размещенной на сайте Минстроя России, истец осуществлял строительство трех объектов:

- ул. Пролетарская, 271/5 стр. № 1 (ул. Ключ-Камышенское Плато, д. 15), проектная декларация № 54-000380 (строительство завершено 25.06.2020) (далее – Объект 1);

- ул. Пролетарская, 271/5 стр. № 2, проектная декларация № 54-000379 (далее – Объект 2);

- ул. Ключ-Камышенское Плато, д. 26/2, проектная декларация № 54-000377 (далее – Объект 3).

На момент спорного списания (01.09.2021) в отношении Объекта 1 (дом сдан в эксплуатацию) ПАО Банк «ФК Открытие» (ответчик) являлся уполномоченным банком, а в отношении Объекта 2 и Объекта 3 уполномоченным банком в проектной декларации значился ПАО «Промсвязьбанк».

Из анализа информации по всем трем объектам следует, что по состоянию на 11.01.2021 в проектных декларациях на строительство Объекта 2 и Объекта 3 ПАО Банк «ФК Открытие» (ответчик) является уполномоченным банком с указанием счета для привлечения застройщиком денежных средств граждан-участников строительства № <***>. На дату 01.09.2021 ответчик являлся уполномоченным банком по Объекту 1, с указанием в проектной документации спорного счета № <***>.

То есть, истец, утверждая, что счет № <***> является счетом застройщика и к операциям по счету подлежат применению соответствующие ограничения, использовал данный счет одновременно в отношении двух разрешений на строительство, что противоречит приведенным положениям части 8 статьи 8 Закона № 175-ФЗ.

Из материалов дела следует, расчетный счет, с которого произведено списание, был открыт истцом в 2014 году как общий расчетный счет, дополнительных соглашений к договору банковского счета не заключалось. Ответчик указывает, что от истца какие-либо уведомления либо документы, свидетельствующие об использование истцом расчетного счета, с которого произведено списание, в качестве специального счета застройщика в Банк не поступали. Истец по спорному счету принимал различные платежи, включая денежные средства граждан-участников строительства по всем трем объектам, совершал различные операции.

Учитывая изложенные обстоятельства и приведенные нормы суд приходит к выводу о том, что на момент списания спорных денежных средств расчетный счет № <***>, открытый истцом ПАО Банк «ФК Открытие», с учетом его использования одновременно в отношении более чем одного разрешения на строительство, проведения по счету различных операций без учета его специального назначения и установленных законодательством ограничений для счетов застройщика имел общий правовой режим расчетного счета, не являлся специальным счетом истца, открытым в установленном порядке и сроки в отношении одного разрешения на строительство.

Таким образом, на дату списания денежных средств (01.09.2021) у ответчика отсутствовали законные основания для отказа в исполнении исполнительного документа, поступившего в Банк.

Доводы истца о том, что закон не ограничивает застройщика в праве использовать расчетный счет, открытый в уполномоченном банке ранее 01.07.2018 (Письмо Минстроя № 34785-ВЯ/07 от 15.08.2018) судом отклоняется, поскольку застройщик, получивший разрешение на строительство до 01.07.2018, в течение двух месяцев со дня вступления в силу Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ обязан открыть банковский счет в одном уполномоченном банке в отношении каждого разрешения на строительство (пункт 8 статьи 8 Федерального закона от 01.07.2018 № 175-ФЗ).

При указанных обстоятельствах иск удовлетворению не подлежит.

Судебные расходы истца по уплате государственной пошлины в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат отнесению на истца, в связи отказом в удовлетворении иска.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

в удовлетворении иска отказать.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд.

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа при условии, если оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.


Судья Л.А. Ершова