Решение от 2 июля 2024 г. по делу № А40-21704/2024

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Москва

03 июля 2024 года                                                         Дело А40-21704/24-156-159

Резолютивная часть решения объявлена 19 июня 2024 года

Мотивированный текст решения изготовлен 03 июля 2024 года

Арбитражный суд в составе судьи Дьяконовой Л.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з Кретовой Т.В.,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску ГОСУДАРСТВЕННАЯ КОРПОРАЦИЯ РАЗВИТИЯ "ВЭБ.РФ" (125009, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АРБАТ, ВОЗДВИЖЕНКА УЛ., Д. 10, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 08.06.2007, ИНН: <***>)

к ответчику Индивидуальный предприниматель ФИО1 (ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 01.12.2004)

о взыскании 22 537 115 руб. 13 коп.

при участии:

от истца – ФИО2 по доверенности № 1040 от 02.11.2021 (Диплом 137705 0630830 от 07.07.2017)

от ответчика –  не явился, не извещен

УСТАНОВИЛ:

Государственная корпорация развития "ВЭБ.РФ" обратилась в Арбитражный суд г. Москвы с иском к Индивидуальному предпринимателю ФИО1 о взыскании 22 537 115 руб. 13 коп., с учетом принятых судом уточнений в порядке ст. 49 АПК РФ.

Ответчик в судебное заседание не явился, извещен о дате, месте и времени судебного заседания в порядке ст. 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Истец поддержал исковые требования в полном объеме.

Дело рассмотрено по имеющимся в деле доказательствам, без участия представителя ответчика и без представления ответчиком отзыва на иск в порядке ст. 156 АПК РФ.

Суд, исследовав материалы дела, заслушав доводы истца, оценив представленные доказательства в их совокупности, считает исковые требования подлежащими частичному удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между некоммерческой организацией «Фонд развития моногородов»  (далее - Фонд, Заимодавец) и Индивидуальным предпринимателем ФИО1 (далее - ИП ФИО1, Должник, Ответчик) заключены соглашения об участии в финансировании инвестиционного проекта в форме займа от 14.08.2020 № 06-03-35 (далее - Соглашение 1) и об участии в финансировании инвестиционного проекта в форме займа (финансирование текущей деятельности) от 21.05.2021 № 06-03-51 (далее - Соглашение 2).

В соответствии с п. 2.2 Соглашения № 1 в рамках участия в финансировании проекта Фонд обязуется предоставить заем в сумме 10 986 000 рублей путем перечисления на открытый заемщиком счет в валюте РФ. Заемщик обязуется возвратить Фонду сумму займа в соответствии с графиком возврата займа, уплатить повышенные проценты на сумму займа, а также произвести иные выплаты, обязанность по которым возникла в соответствии с Соглашением № 1.

Согласно выписке по операциям на счете организации от 15.12.2022 № 7, 07.09.2020 на счет 40501810345251000279, принадлежащий ИП ФИО1, перечислены денежные средства в размере 10 986 000 рублей, в назначении платежа указано: «Соглашение 139-10-2020-003 от 05.02.2020. Участие в финанс. инвест, проекта в форме займа по com. 06-03-35 от 14.08.20. Займ по заявке б/н от 21.08.20. 0010013920000000028. 1 НДС 0.00».

Приложение 4, являющееся неотъемлемой частью Соглашения № 1, содержит график возврата займа. Должник обязан осуществить платежи в пользу Заимодавца в размере 392 000 рублей начиная с 15.09.2021 и далее каждые 3 месяца до возврата полной суммы задолженности. До настоящего времени денежные средства от ИП ФИО1 не поступили.

В соответствии с п. 6.2 Соглашения № 1 в случае полного или частичного неисполнения обязательств по погашению займа устанавливаются повышенные проценты в размере двукратной ключевой ставки Банка России с учетом изменений размера ключевой ставки Банка России в период начисления повышенных процентов.

Повышенные проценты за неисполнение заемщиком обязательств по погашению займа применяются со следующего календарного дня после наступления даты погашения займа, в которую заемщик не исполнил свои обязательства по погашению займа, по дату исполнения соответствующих неисполненных обязательств. Повышенные проценты уплачиваются в ближайшую после неисполнения обязательств дату погашения займа (основного долга), определенную графиком возврата займа (приложение 4 к Соглашению № 1).

Согласно п. 11.1 Соглашения № 1 за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком предусмотренных настоящим соглашением обязательств по возврату основного долга и/или уплате повышенных процентов за пользование займом, нарушение графика возврата займа заемщик уплачивает Фонду пени в размере 10/360 ключевой ставки Центрального Банка России, установленной на дату такой просрочки, за каждый день просрочки от несвоевременного уплаченной суммы.

Как указано в п. 11.2 Соглашения № 1 за нарушение сроков предоставления отчетности и иной обязательной информации, предусмотренных пунктом 12.6 Соглашения № 1 и приложения 6 к нему, на срок более 15 календарных дней, Должник уплачивает Фонду неустойку в размере 25 000 рублей за каждый день просрочки по каждому факту непредставления отчетности (информации), но не более 350 000 рублей по каждому факту не представления отчетности (информации).

Истец указал, что должник не выполняет указанные обязательства в части представления документов и информации.


Согласно п. 12.6 Соглашения № 1 Должник обязуется письменно уведомлять Фонд о любых арбитражных или административных разбирательствах в отношении него по сумме, превышающей размер более 5% от суммы займа, не позднее 5 рабочих дней после их начала.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 17.10.2023 по делу № А40-232750/23-25-1670 исковое заявление АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» к ИП ФИО1 о взыскании 2 601 395 рублей 53 копеек принято к производству.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 20.12.2023 по делу № А40-297217/23-7-2455 исковое заявление АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» к ИП ФИО1 о взыскании 871 659 рублей 82 копеек принято к производству.

Информации о указанных судебных разбирательствах от Должника не поступало.

Согласно исковому заявлению, задолженность ФИО1 по Соглашению № 1 по состоянию на 20.05.2024 составляет проценты в размере 3 018 419 руб. 89 коп., неустойка на просроченный основной и проценты в размере 8 292 107 руб. 90 коп., неустойка в соответствии с п. 11.2, п.12.6 и Приложением 6 на срок более 15 календарных дней в размере 2 500 000 руб.

В соответствии с п. 2.2 Соглашения № 2 в рамках участия в финансировании проекта Фонд обязуется предоставить заем в сумме 6 500 000 рублей путем перечисления на открытый заемщиком счет в валюте РФ. Заемщик обязуется возвратить Фонду сумму займа в соответствии с графиком возврата займа, уплатить повышенные проценты на сумму займа, а также произвести иные выплаты, обязанность по которым возникла в соответствии с Соглашением № 2.

Согласно выписке по операциям на счете организации от 15.12.2022 № 6, 18.06.2021 на счет 03215643000000017301, принадлежащий ИП ФИО1 перечислены денежные средства в размере 650 000 рублей, в назначении платежа указано: «Соглашение 139-10-2020-003 от 05.02.2020. Участие в финанс. инвест, проекта в форме займа по согл. 06-03-51 от 21.05.21. Займ по заявке б/н от 01.06.21. 0010013920000000028. 2 НДС 0.00».

Таким образом, Фондом выполнена обязанность по предоставлению денежных средств ИП ФИО1, закрепленная в п. 2.2 Соглашения № 2.

Приложение 4, являющееся неотъемлемой частью Соглашения № 2, содержит график возврата займа. Должник обязан осуществить платежи в пользу Заимодавца в размере 464 000 рублей начиная с 15.09.2021 и далее каждые 3 месяца до момента возврата задолженности. До настоящего времени денежные средства от ИП ФИО1 не поступили.

Согласно п. 6.2 Соглашения № 2 в случае полного или частичного неисполнения обязательств по погашению займа устанавливаются повышенные проценты в размере двукратной ключевой ставке Банка России с учетом изменений размера ключевой ставки Банка России в период начисления повышенных процентов.

Повышенные проценты за неисполнение заемщиком обязательств по погашению займа применяются со следующего календарного дня после наступления даты погашения займа, в которую заемщик не исполнил свои обязательства по погашению займа, по дату исполнения соответствующих неисполненных обязательств.

Повышенные проценты уплачиваются в ближайшую после неисполнения обязательств дату погашения займа (основного долга), определенную графиком возврата займа (приложение 4 к Соглашению № 2).

Как указано в п. 11.1 Соглашения № 2 за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком предусмотренных настоящим соглашением обязательств по возврату основного долга и/или уплате повышенных процентов за пользование займом, нарушение графика возврата займа заемщик уплачивает Фонду пени в размере 10/360 ключевой ставки Центрального Банка России, установленной на дату такой просрочки, за каждый день просрочки от несвоевременного уплаченной суммы.

В соответствии п. 11.2 Соглашения № 2 за нарушение сроков предоставления отчетности и иной обязательной информации, предусмотренных пунктом 12.6 Соглашения № 2 и приложения 6 к нему, на срок более 15 календарных дней, Должник уплачивает Фонду неустойку в размере 25 000 рублей за каждый день просрочки по каждому факту непредставления отчетности (информации), но не более 350 000 рублей по каждому факту не представления отчетности (информации).

Истец указал, что Должник не выполняет указанные обязательства в части представления документов и информации.

Согласно п. 12.6 Соглашения № 2 Должник обязуется письменно уведомлять Фонд о любых арбитражных или административных разбирательствах в отношении него по сумме, превышающей размер более 5% от суммы займа, не позднее 5 рабочих дней после их начала.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 17.10.2023 по делу № А40-232750/23-25-1670 исковое заявление АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» к ИП ФИО1 о взыскании 2 601 395 рублей 53 копеек принято к производству.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 20.12.2023 по делу №А40-297217/23-7-2455 исковое заявление АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» к ИП ФИО1 о взыскании 871 659 рублей 82 копеек принято к производству.

Информации о указанных судебных разбирательствах от Должника не поступало.

Согласно исковому заявлению, задолженность ФИО1 по Соглашению № 2 по состоянию на 20.05.2024 составляет проценты в размере 1 363 930 руб. 17 коп., неустойка на просроченный основной долг и проценты в размере 4 312 657 руб. 17 коп., неустойка в соответствии с п. 11.2, п.12.6 и Приложением 6 на срок более 15 календарных дней в размере 3 050 000 руб.

Между некоммерческой организацией «Фонд развития моногородов» и ВЭБ.РФ (далее - истец) заключено соглашение от 01.08.2022 № 06-06-26 (далее - Соглашение об уступке), по условиям которого Фонд уступает ВЭБ.РФ все свои права (требования) по соглашениям, указанным в приложениях 1-4 к обсуждаемому соглашению, а ВЭБ.РФ обязуется принять указанные права (требования).

Из содержания п. 1.3 Соглашения об уступке следует, что Фонд уступает права (требования) в объеме, существующем на дату перехода права (требования) в объеме, существующем на дату перехода прав (требований), и срок исполнения которых еще не наступил и права (требования), которые могут возникнуть в будущем, а также иные права (требования), связанные с уступаемыми правами (требованиями), в том числе на иные платежи, включая неуплаченные проценты, повышенные проценты, пени.

В связи с просрочкой платежа и неисполнением обязательств по Кредитному договору, Истец направил Ответчику претензию, которая оставлена ответчиком без удовлетворения.

Удовлетворяя заявленные исковые требования в части суд исходит из следующего.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Согласно ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

На основании ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Поскольку ответчиком в материалы дела доказательств оплаты задолженности по Соглашению № 1 по состоянию на 20.05.2024 в сумме процентов в размере 3 018 419 руб. 89 коп., по Соглашению № 2 по состоянию на 20.05.2024 в сумме процентов в размере 1 363 930 руб. 17 коп., не представлено, заявленные требования подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно п. 11.1 Соглашения № 1 и №2 за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком предусмотренных настоящим соглашением обязательств по возврату основного долга и/или уплате повышенных процентов за пользование займом, нарушение графика возврата займа заемщик уплачивает Фонду пени в размере 10/360 ключевой ставки Центрального Банка России, установленной на дату такой просрочки, за каждый день просрочки от несвоевременного уплаченной суммы.

Истцом произведен расчет неустойки по соглашению №1 за период с 16.09.2022 по 20.05.2024 в размере 8 292 107 руб. 90 коп, по соглашению №2 за период с 16.09.2022 по 20.04.2024 в размере 4 312 657 руб. 17 коп. Расчет судом проверен, признан обоснованным.

Требование истца о взыскании неустойки за нарушение сроков предоставления отчетности и иной обязательной информации в соответствии с п. 11.2, п.12.6 и Приложением 6 на срок более 15 календарных дней в размере 2 500 000 руб. по Соглашению № 1 и неустойки за нарушение сроков предоставления отчетности и иной обязательной информации в соответствии с п.11.2, 12.6 и Приложением 6 на срок более 15 календарных дней в размере 3 050 000 руб. по Соглашению № 2 подлежит удовлетворению в части, исходя из следующего.

Согласно п. 11.2. Соглашений № 1 и № 2 за нарушение сроков предоставления отчетности и иной обязательной информации, предусмотренных 12.6 настоящего Соглашения и Приложением 6 к настоящему Соглашению, на срок более 15 календарных дней, Заемщик уплачивает Фонду неустойку в размере 25 000 рублей за каждый день просрочки по каждому факту непредставления отчетности (информации), но не более 350 000 рублей по каждому факту непредставления отчетности.

Как следует из материалов дела, Должник не выполняет указанные обязательства в части представления документов и информации. В следствии пропуска 3 периодов ее представления неустойка по соглашению №1 и №2 составляет 1 050 000 рублей по соглашению №1 и 1 050 000 руб. по соглашению №2 (не представление в срок до 10.05.2023 - 350 000 рублей, 15.07.2023 - 350 000 рублей, 15.10.2023 - 350 000 рублей).

Определением Арбитражного суда города Москвы от 17.10.2023 по делу № А40-232750/23-25-1670 исковое заявление АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» к ИП ФИО1 о взыскании 2 601 395 рублей 53 копеек принято к производству.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 20.12.2023 по делу № А40-297217/23-7-2455 исковое заявление АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» к ИП ФИО1 о взыскании 871 659 рублей 82 копеек принято к производству.

Информации о указанных судебных разбирательствах от Должника не поступало. В силу чего неустойка по Соглашению № 1 составляет 700 000 руб., по соглашению №2 составляет 700 000 руб.

Всего неустойка по соглашению №1 составляет 1 750 000 руб., по п.11.2 соглашению №2 составляет 1 750 000 руб.

При указанных обстоятельствах, исковые требования подлежат удовлетворению в части.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 12, 309, 310, 330, 807-810 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 65, 70-71, 110, 121-123, 156, 167-171, 176, 180-182 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с  Индивидуальный предприниматель ФИО1 (ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 01.12.2004) в пользу ГОСУДАРСТВЕННАЯ КОРПОРАЦИЯ РАЗВИТИЯ "ВЭБ.РФ" (ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 08.06.2007, ИНН: <***>) по соглашению от 14.08.2020 №06-03-35 проценты в размере 3 018 419 руб. 89 коп., неустойку в размере 8 292 107 руб. 90 коп., неустойку по п.11.2 соглашения в размере 1 750 000 руб., по соглашению от 21.05.2021 №06-03-51 проценты в размере 1 363 930 руб. 17 коп., неустойку в размере 4 312 657 руб. 17 коп., неустойку в соответствии с п.11.2 соглашения в размере 1 750 000 руб., а также расходы по оплате госпошлины в размере 84 789 руб.

В остальной части иска отказать.

Взыскать с Индивидуальный предприниматель ФИО1 (ОГРНИП: <***>, ИНН: <***>, Дата присвоения ОГРНИП: 01.12.2004) в доход федерального бюджета РФ госпошлину в размере 38 554 руб. 86 коп.

Взыскать с ГОСУДАРСТВЕННАЯ КОРПОРАЦИЯ РАЗВИТИЯ "ВЭБ.РФ" (ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 08.06.2007, ИНН: <***>) в доход федерального бюджета РФ госпошлину в размере 12 342 руб. 14 коп.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения.


Судья:

Л.С. Дьяконова