Решение от 28 июля 2020 г. по делу № А40-339688/2019

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


Р Е Ш Е Н И Е

г. Москва Дело № А40- 339688/19-58-2770

«28» июля 2020г.

Резолютивная часть решения объявлена 09.07.2020 г.

Решение в полном объеме изготовлено 28.07.2020 г.

Арбитражный суд города Москвы в составе:

судьи ФИО1,

при секретаре судебного заседания Ивлевой А.Е.,

рассмотрев дело по иску КПК "БЛАГОПОЛУЧИЕ" (ОГРН <***>, 344064, <...>/101, комната 8) к ответчику – АССОЦИАЦИИ "САМОРЕГУЛИРУЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫХ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ КООПЕРАТИВОВ "КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ" (ОГРН <***>, 105318, Москва город, улица Ибрагимова, дом 31, корпус 47, офис 409), о взыскании задолженности,

с участием: представитель истца – председатель ФИО2 (паспорт, выписка из ЕГРЮЛ), представитель ответчика – генеральный директор ФИО3 (паспорт, выписка из ЕГРЮЛ),

Установил:

определением от 19.02.2020 г. принято к производству исковое заявление КПК "БЛАГОПОЛУЧИЕ" к ответчику – АССОЦИАЦИИ "САМОРЕГУЛИРУЕМАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫХ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИХ КООПЕРАТИВОВ "КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ" о признании недействительным решения Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные финансы» от 22.08.2019г. о применении в отношении КПК «Благополучие» меры дисциплинарного воздействия в виде рекомендации в Совет СРО «Кооперативные финансы» об исключении КПК «Благополучие» из членов СРО «Кооперативные финансы» и решение Совета СРО «Кооперативные финансы», оформленного протоколом №33/2019 от 28.08.2019г., в части исключения из членов Ассоциации Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» КПК «Благополучие», а также обязании восстановить КПК «Благополучие» в членстве СРО «Кооперативные финансы».

Исковое заявление мотивировано тем, что после проведения проверки КПК "БЛАГОПОЛУЧИЕ" не было уведомлено о том, выявлены ли инспекторской группой какие-либо нарушения требований Устава кооператива, законодательства РФ в сфере кредитной кооперации, нормативных правовых актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных документов СРО и, если выявлены, то какие именно. Истцом указано на отсутствие нарушение требований базовых и внутренних стандартов.

В настоящем судебном заседании дело подлежало рассмотрению по существу.

В судебном заседании в порядке ст. 163 АПК РФ был объявлен перерыв, что отражено в протоколе судебного заседания.

В судебном заседании представитель истца поддержал исковые требования по основаниям, изложенным в исковом заявлении.

Представитель ответчика возражал против удовлетворения заявленных требований по мотивам отзыва, указав, что истцом не представлено доказательств (подтверждающих документов) нарушения прав члена саморегулируемой организации или нарушения саморегулируемой организацией установленного законом и внутренними документами СРО «Кооперативные Финансы» порядка применения меры в отношении членов саморегулируемой организации.

Изучив материалы дела, представленные доказательства, заслушав мнения представителей лиц, участвующих в деле, суд пришел к следующим выводам.

Судом установлено, что КПК «Благополучие» являлся членом Ассоциации Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» с 21.03.2018г. (номер записи в реестре СРО № 368).

Решением Совета СРО «Кооперативные финансы», оформленного протоколом №33/2019 от 28.08.2019г., КПК «Благополучие» по результатам плановой выездной проверки был исключен из членов СРО «Кооперативные Финансы» в связи с несоблюдением требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации. Уведомление о вынесенном решении было направлено СРО «Кооперативные финансы» почтовым отправлением и получено КПК «Благополучие» 26.09.2019г.

Не согласившись с принятым решением об исключении из членов СРО «Кооперативные Финансы», полагая свои права нарушенными, КПК «Благополучие» обратилось в арбитражный суд с заявленными требованиями.

Ассоциация Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» является саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, деятельность которого регулируется Федеральным законом от 13.07.2015 №223-Ф3 «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и нормативными актами Банка России.

Согласно части 1 статьи 14 Федерального закона от 13.12.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок.

Исключение кредитного кооператива из членов саморегулируемой организации является одной из мер, применяемых в отношении членов саморегулируемой организации, и которые определены в статье 15 Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка".

На основании п.1 ч.4 ст. 11, ст. 15 указанного закона саморегулируемая организация вправе принять решение об исключении финансовой организации из членов саморегулируемой организации в случае несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации.

Порядок применения мер в отношении членов саморегулируемой организации определен в статье 16 Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ, а также внутренними документами саморегулируемой организации.

Порядок проведения СРО «Кооперативные финансы» проверок соблюдения ее членами требований законодательства, нормативных правовых актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных документов СРО регулируется Внутренним стандартом №1, утвержденным Решением Совета СРО «Кооперативные финансы» (Протокол №21 от 26.08.2016г.).

Согласно п. 2.5 Внутреннего стандарта №1 плановые и внеплановые проверки могут проводиться в форме выездных и документальных проверок. В соответствии с п. 7.5-7.7 указанного стандарта по результатам выполнения комплекса контрольных мероприятий, проведенных в ходе выездной проверки, руководителем инспекторской группы составляется Акт проверки, который подписывается руководителем инспекторской группы и единоличным исполнительным органом инспектируемой организации. Акт проверки составляется в 3-х экземплярах, один из которых остается в инспектируемой организации.

Согласно п. 7.9 Внутреннего стандарта №1 документы по результатам проверки рассматривает Контрольный комитет СРО, который принимает решение о соответствии или несоответствии деятельности инспектируемой организации требованиям законодательства РФ, нормативным правовым актам Банка России, базовым стандартам, внутренним стандартам и иным документам СРО. В случае выявления нарушений Контрольный комитет СРО уведомляет об этом Дисциплинарный комитет СРО.

В период времени с 15.07.2019г. по 24.07.2019г. проводилась плановая инспекторская проверка в КПК «Благополучие».

Основанием для рассмотрения вопроса о применении соответствующей меры к КПК «Благополучие» явились факты противодействия проверке, выявленные в период с 15.07.2019 по 24.07.2019 г. в ходе проведения инспекторской проверки кредитного кооператива, изложенные в Акте о противодействии проверке от 24.07.2019 года.

Акт о противодействии проверке составлен руководителем инспекторской группы при наличии обстоятельств и фактов, свидетельствующих о несоблюдении кредитным кооперативом обязанностей инспектируемой организации, определенных внутренним стандартом №1 «Порядок проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации».

Такой акт о противодействии проверке не требует подписания со стороны инспектируемой организации, в соответствии с пунктом 5.9. Внутреннего стандарта №1 «В случае возникновения препятствий со стороны инспектируемой организации в ходе проведения проверки (противодействие проверке) Руководитель инспекторской группы вправе прекратить инспекторскую проверку, составить и распечатать на бумажном носителе Акт о противодействии проверке (Приложение №1) и в срок не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты выявления факта (фактов) противодействия проверке, направить его на рассмотрение в Контрольный комитет саморегулируемой организации.»

Контрольный комитет СРО «Кооперативные Финансы» на заседании 01.08.2019 года, изучив Акт о противодействии проверке, принял решение о направлении в Дисциплинарный комитет Акта о противодействии в проведении инспекторской проверки Кредитный потребительский кооператив «Благополучие» для принятия соответствующих мер в соответствии с Внутренним стандартом СРО «Кооперативные Финансы» №3 «Система мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и принятых в соответствии с ним нормативными актами Банка России».

Для рассмотрения вопроса о применении меры к КПК «Благополучие» в адрес кредитного кооператива через личный кабинет) направлено Уведомление для участия в заседании Дисциплинарного комитета, на которое кредитный кооператив ответ не предоставил, и участие в заседании Дисциплинарного комитета не принял.

СРО «Кооперативные Финансы» уведомила КПК «Благополучие» о принятом Дисциплинарным комитетом решении направить рекомендацию в Совет СРО об исключении КПК «Благополучие» из членов саморегулируемой организации.

Как пояснил ответчик в судебном заседании, председатель КПК «Благополучие» устно, в телефонном разговоре, состоявшемся 14.08.2019 года с директором СРО «Кооперативные Финансы» ФИО3, заявила о несогласии с ранее принятым решением Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» от 08.08.2019 г. о направлении рекомендации в Совет СРО «Кооперативные Финансы» об исключении кредитного кооператива из членов СРО «Кооперативные Финансы», итогах инспекторской проверки в кредитном кооперативе, проведенной с «15» по «24» июля 2019 г. и несогласием с процедурой осуществления проверки КПК «Благополучие», проведенной в период с «15» июля по «24» июля 2019 г. инспекторской группой СРО «Кооперативные Финансы».

Директор СРО «Кооперативные Финансы» ФИО3 с целью выяснения всех обстоятельств дела, направил в КПК «Благополучие» официальный запрос о предоставлении следующей информации в срок не позднее 19.08.2019 г. об исполнении кредитным кооперативом своих обязанностей, предусмотренных п.6.3.1. Внутреннего стандарта №1 в части предоставления инспекторской группе всех необходимых документов и информации для проведения проверки в сроки и порядке, указанном в Уведомлении о проведении проверки №42-2019 от 11.06.2019 г. (исх. №1626) через личный кабинет члена СРО «Кооперативные Финансы».

В ответе на запрос саморегулируемой организации Председатель КПК «Благополучие» ФИО2 (исх. КПК №19/08 от 19.08.2019 г./ вх.СРО № 011050-LK от 19.08.2019 г.) сообщила, что все требования Внутреннего стандарта №1 «Порядок проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации», связанных с проведением инспекторской проверки она исполнила, при этом не предоставила никаких пояснений и подтверждающих документов, связанных с ответом на конкретные вопросы директора саморегулируемой организации.

В повестку дня очередного заседания Дисциплинарного комитета 22.08.2019 г., повторно включен вопрос о применении мер по результатам проведения инспекторской проверки деятельности КПК «Благополучие» и рассмотрении ответа КПК «Благополучие» по запросу Директора СРО «Кооперативные Финансы», в связи с чем, в кооператив направлено Уведомление (исх. № 2538 от 19.08.2019 г.) о дате и времени проведения дисциплинарного комитета с приглашением участвовать в его заседании, в том числе путем подключения к заседанию по Skype, на которое кредитный кооператив ответ не предоставил, и участие в заседании Дисциплинарного комитета также не принял (уведомление было получено КПК «Благополучие» 20.08.2019 в 08:58 в личном кабинете члена СРО «Кооперативные Финансы», 24.08.2019 в виде почтового отправления).

Дисциплинарный комитет СРО «Кооперативные Финансы» (Протокол № 11/2019 от 22.08.2019 г.) принял решение направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК "БЛАГОПОЛУЧИЕ" из членов СРО «Кооперативные Финансы» в связи с нарушением п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (п.4.13.1 несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).

В соответствии с установленным порядком применения мер, саморегулируемая организация уведомила (исх. № 2790 от 23.08.2019 г.) о решении Дисциплинарного комитета оставить в силе ранее принятое решение дисциплинарного комитета от 08.08.2019 г. и направить рекомендацию в Совет СРО «Кооперативные Финансы» об исключении КПК «Благополучие» из членов саморегулируемой организации.

28.08.2019 г. Совет СРО «Кооперативные Финансы», рассмотрев рекомендацию Дисциплинарного комитета саморегулируемой организации (Протокол №33/2019), удовлетворил ходатайство Дисциплинарного комитета саморегулируемой организации и исключил из членов СРО «Кооперативные Финансы» Кредитный потребительский кооператив «Благополучие», ОГРН <***>, г. Ростов-на-Дону, номер - 368, на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что СРО «Кооперативные Финансы» при подготовке к принятию решения и при принятии решения об исключении КПК «Благополучие» из членов саморегулируемой организации действовала в строгом соответствии с установленным порядком о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации, определенном ст. 16 Федерального закона от 13.07.2015 N 223-ФЗ, а также уставом и внутренними документами саморегулируемой организации.

В течение периода рассмотрения вопроса о результатах проверки (с 24 июля 2019 г. по дату вынесения решения об исключении) у истца было право и возможность участвовать в заседаниях органов и специализированных органов СРО «Кооперативные Финансы» по рассмотрению вопроса, предоставлять подтверждающие документы, пояснения, однако, он не воспользовался этим правом и возможностью.

Вопреки своим доводам истцом не представлены доказательств (подтверждающих документов) нарушения прав члена саморегулируемой организации или нарушения саморегулируемой организацией установленного законом и внутренними документами СРО «Кооперативные Финансы» порядка применения меры в отношении членов саморегулируемой организации.

Суд критически относится к доводам истца о невозможности участвовать в заседании Дисциплинарного комитета посредством электронной связи по причине отсутствия компьютера, поскольку из пояснений самого же истца следует, что акт проверки мог быть распечатан проверяющим на предоставленном истцом принтере, было обеспечено рабочее место для проверяющего. Все доводы истца в ходе судебного заседания носят противоречивый и взаимоисключающий характер.

Согласно ч. 1 ст. 65 АПК РФ, каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основания своих требований и возражений. В силу ч. 2 ст. 9 АПК РФ, лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

При таких обстоятельствах заявленные требования удовлетворению не подлежат.

Расходы по оплате государственной пошлины относятся на истца в соответствии с требованиями ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 49, 64-68, 71, 110, 167-170, 171, 176-177, 180, 181 АПК РФ,

РЕШИЛ:

В удовлетворении искового заявления отказать.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты его принятия.

СудьяО.Н. Жура