Решение от 2 февраля 2021 г. по делу № А79-10277/2020

51/2021-9654(2)

АРБИТРАЖНЫЙ СУД

ЧУВАШСКОЙ РЕСПУБЛИКИ-ЧУВАШИИ 428000, Чувашская Республика, г. Чебоксары, проспект Ленина, 4

http://www.chuvashia.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А79-10277/2020
г. Чебоксары
02 февраля 2021 года
Резолютивная часть решения вынесена 26.01.2021 Полный текст решения изготовлен 02.02.2021

Арбитражный суд Чувашской Республики - Чувашии в составе судьи Манеевой О.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании

дело по иску

общества с ограниченной ответственностью «Городской лифт», ОГРН <***>, ИНН <***>, Россия 428000, г. Чебоксары, Чувашская Республика, ул. Пролетарская, д. 28, кв. 6 а,

к акционерному коммерческому банку «Чувашкредитпромбанк» (Публичное акционерное общество) (ОГРН <***>, ИНН <***>) 428018, <...>,

государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (ОГРН <***>, ИНН <***>) 109240, <...>

об установлении размера требований и взыскании 68 031 руб. 96 коп. ,

3-е лицо, не заявляющее самостоятельные требования, Федеральная налоговая служба России.

при участии от истца: ФИО2 - доверенность от 28.10.2020 (сроком действия 1 год),

от ответчика - агентства: ФИО3 участвует с использованием системы онлайн - заседания -доверенность № 436 от 27.07.2020 (сроком действия 31.12.2023),

установил:

общество с ограниченной ответственностью «Городской лифт», ОГРН <***>, ИНН <***>, обратилось к акционерному коммерческому банку «Чувашкредитпромбанк» (Публичное акционерное общество) (далее АКБ «Чувашкредитпромбанк», Банк, ответчик), государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее ГК «Агентство по страхованию вкладов», Агентство, ответчик) об установлении размера требования, подлежащего выплате в виде страхового возмещения в размере 68 031 руб. 96 коп., обязании АКБ «Чувашкредитпромбанк» включить данное требование в реестр обязательств акционерного коммерческого банка «Чувашкредитпромбанк» (Публичное

акционерное общество), взыскании с Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в пользу истца страхового возмещения по счету в размере 68 031 руб. 96 коп..

Определением от 07.12.2020 суд привлек к участию в деле в качестве 3-его лица, не заявляющего самостоятельные требования Федеральную налоговую службу России.

Представитель истца в заседании суда требования поддержал в полном объеме по основаниям, изложенным в иске. Указал, что согласно письменному пояснению ФНС России от 13.01.2021 № КЧ-4-7/83 сведения в отношении ООО «Городской лифт» ошибочно исключены из Реестра 10.08.2019 и восстановлены в реестре 10.12.2019 с первоначальной даты - 01.08.2016. Следовательно, по мнению истца, основания для невыплаты отсутствуют.

Представитель ответчика ГК «Агентство по страхованию вкладов» в заседании суда требования не признал по основаниям, изложенным в отзыве от 26.11.2020 № 9- 8/35019, пояснении от 26.01.2021. Заявил об отсутствии соответствующих сведений в отношении ООО «Городской лифт» в сервисе «Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства», опубликованного на сайте ФНС России www.nalog.ru на даты 10.08.2019, 10.09.2019, 10.10.2019 и 10.11.2019, что стало основанием для отказа ООО «Городской лифт» в удовлетворении требований в ввиду отсутствия соответствующих сведений в отношении истца в Едином государственном реестре субъектов малого и среднего предпринимательства. Указал, что информация об истце на 07.11.20219 дату отзыва у Банка лицензии в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства отсутствовала. В связи, с чем Банк не включил спорную сумму в реестр обязательств перед вкладчиками. В соответствии с частью 4 статьи 12 Федерального закона «О страховании вкладов в банках РФ» выплата возмещения по вкладам производится Агентством в соответствии с реестром обязательств банка перед вкладчиками, формируемым банком, в отношении которого наступил страховой случай. Указанная норма устанавливает, что ведение Реестра осуществляет Банк, следовательно, Агентство не имеет законных полномочий внесения в него изменений. Таким образом, у Агентства отсутствуют законные основания для выплаты возмещения по вкладу истцу в спорной сумме.

АКБ «Чувашкредитпромбанк» поддержал позицию Агентства.

Третье лицо представило в арбитражный суд пояснение от 13.01.2021 № КЧ-4- 7/83, в котором указало, что сведения об истце были исключены из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства (далее Реестр) 10.08.2019 в связи с тем, что 21.01.2019 ООО «Городской лифт» дважды направило в налоговый орган сведения о среднесписочной численности работников: первоначально - в количестве 760 человек, повторно – в количестве 76 человек. На основании заявки истца от 08.11.2019, сведения в отношении ООО «Городской лифт» восстановлены в Реестре 10.12.2019 с первоначальной даты – 01.08.2016.

Согласно части 6 статья 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получении информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе. Первым судебным актом для лица, участвующего в деле, является определение о принятии искового заявления (заявления) к производству и возбуждении производства по делу.

Кроме того, суд в соответствии с абзацем 2 пункта 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации размещал информацию о совершении процессуальных действий по делу на сайте Арбитражного суда Чувашской Республики в информационно-телекоммуникационной сети Интернет

www.chuvashia.arbitr.ru, и на сайте w ww.arbitr.ru в разделе «Картотека арбитражных дел».

Дело в соответствии со статьями 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц.

Изучив материалы дела, пояснения третьего лица, выслушав пояснения представителей сторон, суд установил следующее.

Как следует из материалов дела и установлено судом, 10.04.2015 обществом с ограниченной ответственностью «Городской лифт» и акционерным коммерческим банком «Чувашкредитпромбанк» (публичное акционерное общество) заключен договор расчетного счета (в валюте Российской Федерации) № 50869 на открытие расчетного счета № <***> и осуществление расчетно-кассового обслуживания в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, условиями настоящего договора и тарифами банка.

Приказом Банка России от 07.11.2019 № ОД-2565 с 07.11.2019 у кредитной организации - ПАО АКБ «Чувашкредитпромбанк» отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Банк являлся участником системы обязательного страхования вкладов.

Решением от 28.02.2020 Арбитражного суда Чувашской Республики по делу № А79-14350/2019 суд признал акционерный коммерческий банк «Чувашкредитпромбанк» (публичное акционерное общество) банкротом, открыл конкурсное производство сроком на один год, утвердил конкурсным управляющим должника Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Как указывает истец, на момент отзыва лицензии на счете ООО «Городской лифт» № <***> находились денежные средства в сумме 68 031 руб. 96 коп..

Письмом от 16.03.2020 № 70175 ГК «Агентство по страхованию вкладов» отказало ООО «Городской лифт» в выплате страхового возмещения, сославшись на то, что по состоянию на дату наступления страхового случая (07.11.2019) информация об ООО «Городской лифт» в Реестре субъектов малого и среднего предпринимательства отсутствовала.

Отказ ГК «Агентство по страхованию вкладов» в выплате страхового возмещения послужил основанием для обращения истца в суд с иском.

В соответствии со статьей 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» (далее - Закон о страховании вкладов) устанавливаются особенности правового статуса участников системы страхования вкладов и определения существенных условий обязательного страхования вкладов, страхового случая, уплаты страховых взносов и получения страхового возмещения по обязательному страхованию вкладов (часть 4 статьи 1).

Целями Закона о страховании вкладов являются защита прав и законных интересов вкладчиков банков Российской Федерации, укрепление доверия к банковской системе Российской Федерации и стимулирование привлечения денежных средств в банковскую систему Российской Федерации (часть 1 статьи 1).

Закон о страховании вкладов регулирует отношения по созданию и функционированию системы страхования вкладов, формированию и использованию ее денежного фонда, выплатам возмещения по вкладам при наступлении страховых случаев, а также отношения, возникающие в связи с осуществлением

государственного контроля за функционированием системы страхования вкладов, и иные отношения, возникающие в данной сфере (часть 2 статьи 1).

Согласно статье 4 Закона о страховании вкладов участниками системы страхования вкладов являются: вкладчики, признаваемые для целей настоящего Федерального закона выгодоприобретателями; банки, внесенные в установленном порядке в реестр банков, признаваемые для целей настоящего Федерального закона страхователями; Агентство, признаваемое для целей настоящего Федерального закона страховщиком; Банк России при осуществлении им функций, вытекающих из настоящего Федерального закона.

В соответствии с частью 1 статьи 5 Закона о страховании вкладов подлежат страхованию вклады (в том числе вклады, удостоверенные сберегательными сертификатами) в порядке, размерах и на условиях, которые установлены главой 2 настоящего Федерального закона, за исключением денежных средств, указанных в части 2 настоящей статьи.

Согласно части 2 статьи 5 Закона о страховании вкладов не подлежат страхованию денежные средства: размещенные на банковских счетах (во вкладах) адвокатов, нотариусов и иных лиц, если такие банковские счета (вклады) открыты для осуществления предусмотренной федеральным законом профессиональной деятельности; размещенные в банковские вклады, внесение которых удостоверено депозитными сертификатами; переданные банкам в доверительное управление; размещенные во вклады в находящихся за пределами территории Российской Федерации филиалах банков Российской Федерации; являющиеся электронными денежными средствами; размещенные на номинальных счетах, за исключением отдельных номинальных счетов, которые открываются опекунам или попечителям и бенефициарами по которым являются подопечные, залоговых счетах и счетах эскроу, если иное не установлено настоящим Федеральным законом; размещенные в субординированные депозиты; размещенные юридическими лицами или в их пользу, за исключением денежных средств, размещенных малыми предприятиями или в их пользу.

В соответствии со статьей 2 Закона о страховании вкладов под вкладом понимаются денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые вкладчиками или в их пользу в банке на территории Российской Федерации на основании договора банковского вклада или договора банковского счета, включая капитализированные (причисленные) проценты на сумму вклада.

В соответствии с частью 1 статьи 8 Закона о страховании вкладов страховым случаем признается, в том числе, отзыв (аннулирование) у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций (далее - лицензия Банка России) в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», если не реализован план участия Банка России или Агентства в урегулировании обязательств банка в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Страховой случай считается наступившим со дня отзыва (аннулирования) у банка лицензии Банка России (часть 2 статьи 8 Закона о страховании вкладов).

Право требования вкладчика на возмещение по вкладу (вкладам) возникает со дня наступления страхового случая (часть 1 статьи 9 Закона о страховании вкладов).

Частью 2 статьи 9 Закона о страховании вкладов установлено, что право требования вкладчика - малого предприятия на возмещение по вкладам возникает при условии наличия о нем сведений в едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства на день наступления страхового случая.

В силу части 1 статьи 10 Закона о страховании вкладов вкладчик, наследник или правопреемник (их представители) вправе обратиться в Агентство с требованием

о выплате возмещения по вкладам со дня наступления страхового случая до дня завершения конкурсного производства (принудительной ликвидации).

В соответствии с частью 1 статьи 11 Закона о страховании вкладов размер возмещения по вкладам каждому вкладчику устанавливается исходя из суммы обязательств по вкладам банка, в отношении которого наступил страховой случай, перед этим вкладчиком. При исчислении суммы обязательств банка перед вкладчиком в расчет принимаются только вклады, застрахованные в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона.

Возмещение по вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, выплачивается вкладчику в размере 100 процентов суммы вкладов в банке, но не более 1 400 000 рублей, если иное не установлено настоящим Федеральным законом (часть 2 статьи 11 Закона о страховании вкладов).

Согласно часть 5 статьи 11 названного Закона размер возмещения по вкладам рассчитывается исходя из размера остатка денежных средств по вкладу (вкладам) вкладчика в банке на конец дня наступления страхового случая.

В статье 12 Закона о страховании вкладов определен следующий порядок выплаты возмещения по вкладам. Агентство в течение пяти рабочих дней со дня получения из банка, в отношении которого наступил страховой случай, реестра обязательств банка перед вкладчиками размещает на официальном сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и направляет в этот банк, а также в Банк России для размещения на его официальном сайте в информационно- телекоммуникационной сети «Интернет» и в периодическое печатное издание по месту нахождения этого банка для опубликования сообщение о месте, времени, форме и порядке приема заявлений вкладчиков о выплате возмещения по вкладам. В течение одного месяца со дня получения из банка реестра обязательств банка перед вкладчиками Агентство направляет также соответствующее сообщение вкладчикам банка, в отношении которого наступил страховой случай.

При представлении вкладчиком (его представителем) в Агентство документов, предусмотренных частью 4 статьи 10 настоящего Федерального закона, Агентство по требованию вкладчика представляет вкладчику выписку из реестра обязательств банка перед вкладчиками с указанием размера возмещения по его вкладам (часть 3 статьи 12 Закона о страховании вкладов).

Выплата возмещения по вкладам производится Агентством в соответствии с реестром обязательств банка перед вкладчиками, формируемым банком, в отношении которого наступил страховой случай, в течение трех рабочих дней со дня представления вкладчиком в Агентство документов, предусмотренных частью 4 статьи 10 настоящего Федерального закона, но не ранее 14 дней со дня наступления страхового случая, если более ранний срок не определен решением правления Агентства (часть 4 статьи 12 Закона о страховании вкладов).

Согласно частям 1, 2 статьи 14 Закона о страховании вкладов в целях осуществления функций по обязательному страхованию вкладов создается Агентство по страхованию вкладов. Агентство является государственной корпорацией, созданной Российской Федерацией, статус, цель деятельности, функции и полномочия которой определяются настоящим Федеральным законом, Федеральным законом от 12 января 1996 года № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях», Федеральным законом «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», Федеральным законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования Российской Федерации при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений» и иными федеральными законами.

Согласно пункту 4 статьи 4.1 Федерального закона от 24.07.2007 № 209- ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» (далее - Закон 209-ФЗ) внесение сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства и исключение таких сведений из указанного реестра осуществляются уполномоченным органом на основании сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц, сведений налоговой отчетности и сведений поступивших в Федеральную налоговую службу России от других ведомств в порядке информационного взаимодействия.

По данным ФНС России, изложенным в ответе от 13.01.2021 № КЧ-4-7/83, сведения об ООО «Городской лифт» (ИНН <***>) были исключены из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства 10.08.2019 в связи с технической ошибкой при подаче истцом сведений о среднесписочной численности сотрудников. 10.12.2019 сведения об указанном юридическом лице восстановлены в Реестре с указанием первоначальной даты внесения 01.08.2016.

Арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, исходя из представленных доказательств; каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (статьи 64 (часть 1), 65 и 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). При этом доказательства должны отвечать требованиям относимости и допустимости (статьи 67, 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). Лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий (часть 2 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

На основании вышеизложенного, оценив по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации представленные в материалы дела документы, приняв во внимание, что лицензия отозвана у Банка 07.11.2019, тогда как по данным ФНС России, изложенным в ответе от 13.01.2021, ООО «Городской лифт» находится в Реестре субъектов малого и среднего предпринимательства с 01.08.2016, приняв во внимание отсутствие возражений относительно размера денежных средств, подлежащих включению в реестр, суд считает требования истца подлежащими удовлетворению в полном объеме.

При этом, довод ответчика о том, что требования к нему не подлежат удовлетворению, так как он лишь производит выплату на основании реестра обязательств, который ведется Банком, подлежит отклонению. Настоящим судебным актом установлена правомерность требований истца об установлении размера требований и обязании Банк включит указанную сумму в реестр обязательств Банка. Указанное является основанием для взыскания с Агентства страхового возмещения по счету № <***> .

При этом судом отклонены возражения ответчика, поскольку они носят формальный характер. По мнению суда, в данном случае, следует учесть разъяснения Инспекции от 13.01.2021 № КЧ-4-7/83, которыми 3-е лицо подтвердило правомерность отнесения ООО «Городской лифт» к субъектам малого и среднего предпринимательства с первоначальной даты, а именно с 01.08.2016. В данном случае, разрешая подобные споры, суд обязан не только установить сам факт нахождения (отсутствия) лица в Реестре, но и основания такого отсутствия, а также проверить юридически значимые доводы о том, подпадает ли указанное лицо под критерии субъектов малого и среднего предпринимательства конкретную дату, в данном случае- на 07.11.2019 и только после проверки указанных обстоятельств разрешить заявленные требования.

Поскольку представленные в дело доказательства подтверждают факт отнесения ООО «Городской лифт» к субъектам малого и среднего предпринимательства, и доказательств обратного суду нет представлено, суд считает необходимым установить размер требования, подлежащих включению в реестр обязательств банка перед ООО «Городской лифт» к АКБ «Чувашкредитпромбанк» (ПАО) по состоянию на 07.11.2019 по счету № 40702810800000030722 в сумме 68`031

руб. 96 коп., обязать АКБ «Чувашкредитпромбанк» (ПАО) включить в реестр обязательств банка перед вкладчиком сведения об обязательствах перед ООО «Городской лифт» по счету № <***> в сумме 68`031 руб. 96 коп.. Взыскать с Агентства в пользу истца страховое возмещение по счету в размере 68`031 руб. 96 коп.,

Расходы по уплате государственной пошлины суд распределяет по правилам статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 110, 167 – 170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Установить размер требования, подлежащих включению в реестр обязательств банка перед обществом с ограниченной ответственностью «Городской лифт», ОГРН <***>, ИНН <***>, к акционерному коммерческому банку «Чувашкредитпромбанк» (публичное акционерное общество) по состоянию на 07.11.2019 по счету № <***> в сумме 68`031 (Шестьдесят восемь тысяч тридцать один) руб. 96 коп., обязать акционерный коммерческий банк «Чувашкредитпромбанк» (публичное акционерное общество) включить в реестр обязательств банка перед вкладчиком сведения об обязательствах перед обществом с ограниченной ответственностью «Городской лифт», ОГРН <***>, ИНН <***>, по счету № <***> в сумме 68`031 (Шестьдесят восемь тысяч тридцать один) руб. 96 коп.,

Взыскать с государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в пользу общества с ограниченной ответственностью «Городской лифт», страховое возмещение по счету № <***> в сумме 68`031 (Шестьдесят восемь тысяч тридцать один) руб. 96 коп.,

Взыскать с акционерного коммерческого банка «Чувашкредитпромбанк» (публичное акционерное общество) в пользу общества с ограниченной ответственностью «Городской лифт», ОГРН <***>, ИНН <***>, 2`721 (Две тысячи семьсот двадцать один) руб. расходов по государственной пошлине.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд, г. Владимир, в течение месяца с момента его принятия.

Решение арбитражного суда первой инстанции может быть обжаловано в кассационном порядке в Арбитражный суд Волго-Вятского округа, г. Нижний Новгород, при условии, что оно было предметом рассмотрения Первого арбитражного апелляционного суда или Первый арбитражный апелляционный суд отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Кассационная жалоба может быть подана в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу обжалуемых решения, постановления арбитражного суда.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Чувашской Республики – Чувашии.

Судья Электронная подпись действительна.О.В. Манеева Данные ЭП:Удостоверяющий центр ФГБУ ИАЦ Судебного

департамента

Дата 10.08.2020 7:03:26

Кому выдана Манеева Ольга Валерьяновна