Решение от 10 октября 2022 г. по делу № А41-30775/2022

Арбитражный суд Московской области

107053, проспект Академика Сахарова, д. 18, г. Москва

http://asmo.arbitr.ru/


Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ


гор. Москва



«10 октября 2022 года

Дело № А41-30775/22



Резолютивная часть решения объявлена 26 сентября 2022 года.

Полный текст решения изготовлен 10 октября 2022 года.


Арбитражный суд Московской области в составе судьи Т.В. Сороченковой, при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Исаевым М.В., рассмотрев дело по иску ТФОМС МО к ООО "СМК РЕСО-МЕД", при участии третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, ФОМС о взыскании 5 578 366 руб. 79 коп.

При участии в судебном заседании – представителей сторон, согласно протоколу с/з

У С Т А Н О В И Л:

Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Московской области (далее – Фонд, истец) обратился в Арбитражный суд Московской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью «СМК РЕСО-Мед» (далее – ответчик) о взыскании 5 520 000 руб. 50 коп. – штрафа, а также 58 366 руб. 79 коп. –неосновательного обогащения.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечено ФОМС.

В судебном заседании представители истца заявленные требования поддержали в полном объёме.

Представитель ответчика полагал правомерным в удовлетворении иска отказать.

В материалы дела представлен отзыв ответчика, в котором последний полагал правомерным в удовлетворении иска отказать, ссылаясь на необоснованность заявленных требований и на пропуск срока исковой давности по части заявленных истцом требований.

Рассмотрев материалы дела, полно и всесторонне исследовав представленные доказательства, изучив их в совокупности, суд находит исковые требования подлежащими частичному удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со статьей 13 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» (далее - Закон № 326-ФЗ), пунктом 1 Положения о Территориальном фонде обязательного медицинского страхования Московской области, утвержденного постановлением Правительства Московской области от 18.05.2011 № 456/18, (далее – положение о ТФОМС МО) Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Московской области является некоммерческой организацией, созданной Московской областью для реализации государственной политики в сфере обязательного медицинского страхования на территории Московской области.

В соответствии со статьей 38 Закона № 326-ФЗ и приказом Минздравсоцразвития России от 09.09.2011 № 1030н «Об утверждении формы типового договора о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» между Территориальным фондом обязательного медицинского страхования Московской области (далее - ТФОМС МО, фонд, Истец) и Обществом с ограниченной ответственностью «Страховая медицинская компания РЕСО-Мед» (далее - ООО «СМК РЕСО-Мед»), Ответчик, СМО) заключен Договор «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» от 30.12.2011 № 05-2012 (далее - договор о финансировании № 05-2012).

На основании пункта 4 части 4 статьи 38, пункта 12 части 7 статьи 34 Закона № 326-ФЗ, пункта 4.11 договора о финансировании № 05-2012, ТФОМС МО осуществляет контроль деятельности Ответчика, в том числе по заключению договоров на оказание и оплату медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию, выполнению условий данных договоров, организации обязательного медицинского страхования (далее - ОМС), защите прав застрахованных лиц, осуществлению контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, достоверности учетно-отчетных сведений, направляемых в территориальный фонд, и проводит проверку деятельности СМО, в том числе путем проведения проверок и ревизий.

Проверка деятельности СМО регулируется приказом Минздрава России от 26.03.2021 № 255н «Об утверждении порядка осуществления территориальными фондами обязательного медицинского страхования контроля за деятельностью страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность в сфере обязательного медицинского страхования, а также контроля за использованием средств обязательного медицинского страхования указанными страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями».

За ненадлежащее исполнение условий договора о финансировании № 05-2012 Ответчик несет ответственность перед ТФОМС МО (пункты 6, 7 договора о финансировании № 05-2012).

При выявлении нарушений договорных обязательств ТФОМС МО а применяет к СМО штрафные санкции согласно приложению № 3 к договору о финансировании № 05-2012 (пункт 9 договора о финансировании № 05-2012).

Судом установлено, что ТФОМС МО 18.11.2021 было получено письмо Федерального фонда обязательного медицинского страхования (далее - ФОМС, Федеральный фонд) от 18.11.2021 № 00-10-101-1-04/6699, в котором указано, что ФОМС проведена проверка соблюдения законодательства об ОМС и использования средств ОМС ООО «СМК РЕСО-Мед» за 2020 год и I полугодие 2021 года. По результатам проверки ФОМС выявлены нарушения. Акт проверки Федерального фонда подписан СМО без разногласий. Согласно письму ФОМС ТФОМС МО необходимо провести внеплановую проверку, зафиксировать нарушения, указанные в письме, и применить к СМО соответствующие штрафные санкции.

В связи с чем, на основании полученного письма ФОМС от 18.11.2021 № 00-10-101-1-04/6699, приказа ТФОМС МО от 10.01.2022 № 3 комиссией фонда в период с 12.01.2022 по 21.01.2022 была проведена внеплановая документарная (камеральная) тематическая проверка ООО «СМК РЕСО-Мед» за период с 01.01.2020 по 31.12.2021. По результатам проверки выявлены (зафиксированы) нарушения, представленные в Акте внеплановой документарной (камеральной) тематической проверки ООО «СМК РЕСО-Мед» от 21.01.2022 (далее - Акт проверки).

ТФОМС МО в адрес Ответчика было направлено требование от 04.02.2022 № ИСХ-103 7/09-01 об устранении нарушений и недостатков, выявленных в результате проведения внеплановой документарной (камеральной) тематической проверки деятельности ООО «СМК РЕСО-Мед» (далее - требование), в котором предписывалось перечислить на расчетный счет ТФОМС МО штраф на общую сумму 5 520 000,00 руб., а также восстановить необоснованно полученные Ответчиком средства на ведение дела по дифференцированным подушевым нормативам в размере 58 366,79 руб. Требование получено СМО 04.02.2022.

Согласно пункту 7 договора о финансировании № 05-2012 требование должно быть исполнено Ответчиком в течение 10 рабочих дней с даты предъявления фондом, то есть до 18.02.2022 включительно.

В соответствии с частью 1 статьи 43, частями 1 и 3 статьи 44 Закона № 326-ФЗ в сфере ОМС ведется персонифицированный учет сведений о застрахованных лицах в форме единого регистра застрахованных лиц (далее - ЕРЗ), являющегося совокупностью центрального и регионального сегментов, содержащих сведения о застрахованных лицах.

Порядок ведения персонифицированного учета в сфере обязательно медицинского страхования утвержден приказом Минздравсоцразвития Росс от 25.01.2011 № 29н (далее - Порядок переучета).

ЕРЗ ведет ФОМС (пункт 12 части 8 статьи 33 Закона № 326-ФЗ). Региональный сегмент ЕРЗ Московской области ведет ТФОМС МО на основании сведений о застрахованных лицах, предоставляемых СМО (пункт 16 части 7 статьи 34 Закона № 326-ФЗ, пункт 10 Порядка переучета).

При ведении персонифицированного учета сведений о застрахованных лицах осуществляются сбор, обработка, передача и хранение следующих сведений о застрахованных лицах: фамилия, имя, отчество; пол; дата рождения; место рождения; гражданство; данные документа, удостоверяющего личность; место жительства; место регистрации; дата регистрации; страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС), принятый в соответствии с законодательством Российской Федерации об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования; номер полиса обязательного медицинского страхования застрахованного лица; данные о страховой медицинской организации, выбранной застрахованным лицом; дата регистрации в качестве застрахованного лица; статус застрахованного лица (работающий, неработающий); сведения о медицинской организации, выбранной застрахованным лицом в соответствии с законодательством Российской Федерации для получения первичной медико-санитарной помощи; сведения о медицинском работнике, выбранном застрахованным лицом в соответствии с законодательством Российской Федерации для получения первичной медико-санитарной помощи (часть 2 статьи 44 Закона № 326-ФЗ).

Согласно пункту 12 раздела III Порядка переучета, при внесении сведений о застрахованном лице в региональный сегмент ЕРЗ СМО обеспечивает достоверность и корректность вносимых сведений и осуществляет проверки, позволяющие предотвратить появление в региональном сегменте единого регистра застрахованных лиц дублирующих записей:

на наличие повторений по фамилии, имени, отчеству, дате и местурождения;

на наличие повторений по данным документа, удостоверяющего личность;

корректности указания пола застрахованного лица;

на наличие повторений по дате рождения и адресу регистрации по месту жительства;

на наличие повторений по фамилии, имени и отчеству, и адресурегистрации по месту жительства;

на наличие повторений по страховому номеру индивидуального лицевогосчета (СНИЛС).

В соответствии с пунктом 6.4 договора о финансировании № 05-2012 СМО несет ответственность перед территориальным фондом за ненадлежащее исполнение условий указанного договора в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно подпункту 2.3 пункта 2 Приложения № 3 к договору о финансировании № 05-2012 СМО несет ответственность за внесение в региональный сегмент ЕРЗ записей, содержащих недостоверные сведения.

Как пояснено в иске, в ходе проверки ТФОМС МО изучен региональный сегмент регистра застрахованных лиц по состоянию на 01.10.2021. В результате установлено наличие: 2 480 записей, дублирующих данные по серии и номеру документа,удостоверяющего личность (далее - ДУЛ), в том числе: 2 452 записи, имеющие повторяющиеся дважды серию и номер ДУЛ, то есть 1 226 записей, содержащих недостоверные сведения; 9 записей, имеющих повторяющиеся трижды серию и номер ДУЛ, то есть 6 записей, содержащих недостоверные сведения; 8 записей, имеющих повторяющиеся четыре раза серию и номер ДУЛ, то есть 6 записей, содержащих недостоверные сведения; 5 записей, имеющих повторяющиеся пять раз серию и номер ДУЛ, то есть 4 записей, содержащих недостоверные сведения; 6 записей, имеющих повторяющиеся шесть раз серию и номер ДУЛ,то есть 5 записей, содержащих недостоверные сведения.

676 записей, дублирующих сведения о СНИЛС застрахованного лица,в том числе: 636 записей, имеющих повторяющиеся дважды сведения о СНИЛС застрахованного лица, то есть 318 записей, содержащих недостоверные сведения; 36 записей имеющих повторяющиеся дважды сведения о СНИЛС застрахованного лица и повторяющиеся дважды серию и номер ДУЛ. Данные записи, как записи, содержание недостоверные сведения, учтены при подсчете записей, имеющих повторяющиеся дважды серию и номер ДУЛ;4 записи (две пары), имеющие повторяющиеся дважды сведения о СНИЛС застрахованного лица и повторяющиеся дважды серию и номер ДУЛ для одной записи в каждой из пар. Данные записи, как 2 записи, содержащие недостоверные сведения, учтены при подсчете записей, имеющих повторяющиеся дважды серию и номер ДУЛ.

144 записи с некорректным указанием пола застрахованного лица, в томчисле:142 записи, содержащие недостоверные сведения; 2 записи с некорректным указанием пола застрахованного лица и повторяющимися дважды серией и номером ДУЛ. Данные записи, как записи, содержащие недостоверные сведения, учтены при подсчете записей, имеющих повторяющиеся дважды серию и номер ДУЛ.

137 записей, в которых отсутствует СНИЛС застрахованного по ОМСгражданина Российской Федерации старше 14 лет с полисом ОМС, выданнымпосле 31.05.2016, в том числе: 133 записи, содержащие недостоверные сведения;4 записи в отношении полисов, выданных до 31.05.2016, но в которые вносились изменения после 31.05.2016.

Таким образом, проверкой выявлено 1 840 случаев внесения в региональный сегмент ЕРЗ записей, содержащих недостоверные сведения (дублирующие данные по серии и номеру ДУЛ, дублирующие сведения о СНИЛС застрахованных лиц, некорректное указание пола застрахованных лиц, отсутствие СНИЛС застрахованных граждан старше 14 лет).

Данные случаи зафиксированы в Приложениях № 1, № 2, № 3 и № 4 к Акту проверки.

Согласно подпункту 2.3 пункта 2 Приложения № 3 к договору о финансировании № 05-2012 размер штрафа за каждый случай нарушения составляет 3 000 руб.

По мнению истца, , сумма штрафа за 1 840 нарушений составляет 5 520 000,00 руб.

В соответствии с пунктом 1 части 4 статьи 28 Закона № 326-ФЗ к собственным средствам СМО в сфере ОМС относятся, в том числе, средства, предназначенные на расходы на ведение дела по ОМС.

На основании части 18 статьи 38 Закона № 326-ФЗ территориальный фонд предоставляет страховой медицинской организации средства, предназначенные на расходы на ведение дела по обязательному медицинскому страхованию в соответствии с нормативом, предусмотренным договором о финансовом обеспечении ОМС, в размере не менее 0,8 процента и не более 1,1 процента , от суммы средств, поступивших в страховую медицинскую организацию по дифференцированным подушевым нормативам.

Согласно пунктам 2.9,2.9.1 раздела II договора о финансировании № 05-2012 СМО обязана формировать собственные средства в сфере ОМС из средств, предназначенных на расходы на ведение дела по ОМС, полученных по нормативу в размере 1 процента от суммы средств, поступивших в страховую медицинскую организацию по дифференцированным подушевым нормативам, в соответствии с частью 18 статьи 38 Закона № 326-ФЗ.

Дифференцированные подушевые нормативы предназначены для определения размера финансовых средств для финансирования страховых медицинских организаций, в расчете на одно застрахованное лицо, с учетом различия в затратах на оказание медицинской помощи отдельным группам застрахованных лиц в зависимости от пола, возраста (пункт 181 Правил обязательного медицинского страхования, утвержденных приказом Министерства здравоохранения Российской Федерации от 28.02.2019 № 108н).

На основании изложенного, собственные средства в сфере обязательного медицинского страхования ООО «СМК РЕСО-Мед» формируются, в том числе, посредством получения денежных средств от ТФОМС МО по дифференцированным подушевым нормативам. Сумма получаемых ООО «СМК РЕСО-Мед» денежных средств от ТФОМС МО зависит от количества лиц, застрахованных указанной СМО.

В ходе проверки, ТФОМС МО было установлено, что региональный сегмент ЕРЗ содержит 414 записей, приводящих к дублированию 207 застрахованных лиц (Приложение № 5 к Акту проверки).

Завышение данных о численности застрахованных лиц в СМО привело к избыточному перечислению ТФОМС МО суммы средств на расходы на ведение дела по ОМС ООО «СМК РЕСО-Мед».

Таким образом, сумма необоснованно полученных ООО «СМКРЕСО-Мед» средств на ведение дела по дифференцированным подушевым нормативам составила 58 366,79 руб.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском

В соответствии с частями 1 и 4 статьи 198 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) организации вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

Заявление может быть подано в арбитражный суд в течение трех месяцев со дня, когда гражданину, организации стало известно о нарушении их прав и законных интересов.

В силу положений статей 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями, при том, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Статьей 65 АПК РФ предусмотрено, что каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается, как на основании своих требований или возражений.

Ответчиком заявлено о пропуске срока исковой давности в части требований в сумме 4 798 000 – штрафа и 16 783 руб. 57 коп. –неосновательного обогащения.

В соответствии со статьей 195 ГК РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

Согласно пункту 1 статьи 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 Кодекса.

В силу пункта 1 статьи 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

Как следует из материалов дела, согласно перечню функций ТФОМС при ведении PC ЕРЗ, утвержденному Приказом ФОМС от 07.04.2011 № 79 «Об утверждении Общих принципов построения и функционирования информационных систем и порядка информационного взаимодействия в сфере обязательного медицинского страхования» Подсистема PC ЕРЗ должна ежедневно (в случае наличия) принимать и обрабатывать сведения от СМО о новых застрахованных лицах и изменении сведений и обеспечивать форматно-логический контроль данных, а также отправлять в СМО в ответ на ее сообщения с данными о застрахованных лицах протокол обработки, включающий в себя результаты ФЛК. В случае ошибок при проверке данных, поступивших от СМО, информация об этом направляется ТФОМС в СМО.

Согласно приказу Министерства здравоохранения и социального развития РФ от 25 января 2011 г. N 29н "Об утверждении Порядка ведения персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования" при обработке файлов с изменениями в территориальном фонде осуществляется форматно-логический контроль данных, идентификация записей по региональному сегменту единого регистра застрахованных лиц, внесение сведений о застрахованных лицах (п. 15), после обработки файлов с изменениями в территориальном фонде формируются файлы подтверждения и/или отклонения изменений, которые направляются соответствующим страховым медицинским организациям, медицинским организациям для проведения корректировки сведений о застрахованных лицах (п.16).

Согласно п.19 данного приказа ТФОМС не реже 1 раза в день проводит проверку достоверности сведений о застрахованном лице, полученных от страховой медицинской организации, путем направления запросов в органы, осуществляющие выдачу и замену документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации, и в случае выявления несоответствий в сведениях о застрахованном лице направляет информационные файлы в страховую медицинскую организацию с их указанием.

Согласно п.20 Территориальный фонд обеспечивает актуализацию регионального сегмента единого регистра застрахованных лиц, уведомляет об этом страховые медицинские организации и направляет информационные файлы в Федеральный фонд для актуализации центрального сегмента единого регистра застрахованных лиц.

Согласно п.21 Территориальный фонд актуализирует региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц на основании сведений, получаемых от Федерального фонда из центрального сегмента единого регистра застрахованных лиц.

Согласно п.24 Территориальный фонд при внесении изменений в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц формирует файлы с изменениями, которые направляет в Федеральный фонд для актуализации центрального сегмента единого регистра застрахованных лиц по мере необходимости, но не реже 1 раза в день при наличии изменений в сведениях о застрахованных лицах.

Согласно действовавшему в спорный период Регламенту информационного взаимодействия (утвержден приказом Приказом ФОМС от 07.04.2011 № 79) при информационном обмене между Региональным и Центральным сегментами Единого регистра застрахованных лиц указанные стороны обмениваются следующими сведениями:

Изменение состояния на учете застрахованного лица на данной территории (выбор СМО, замена СМО, снятие с учета по причинам постановки на учет на другой территории, смерти или окончания срока права на ОМС, восстановление на учете по причинам отмены регистрации смерти, изменения даты последующей постановки на учёт, окончания срока прохождения застрахованным лицом военной службы или приравненной к ней службы);

Изменение сведений о документе, подтверждающем факт страхования (ДПФС) по застрахованным лицам на данной территории;

Изменение персональных данных и документов, удостоверяющих личность, по застрахованным лицам на данной территории;

Информацией о смерти застрахованного лица, не состоящего на учете наданной территории;

Информацией о прикреплении застрахованного лица к медицинскомуучреждению.

Изменение состояния на учете застрахованного лица на данной территории отправляется в следующие сроки:

выбор СМО, замена СМО - не позднее 3 рабочих дней, следующего за написанием заявления на выбор (замену) СМО застрахованным лицом или его представителем;

Изменение сведений о документе, подтверждающем факт страхования, по застрахованным лицам на данной территории отправляется не позднее 1 рабочего дня после получения сведений из СМО;

Изменение персональных данных и документов, удостоверяющих личность, по застрахованным лицам на данной территории отправляется не позднее 1 рабочего дня после получения сведений из СМО;

Таким образом, ТФОМС на ежедневной основе должен выявлять наличие недостоверных сведений в PC ЕРЗ в том числе путем сверок с ЦС ЕРЗ.

Соответственно узнать о наличии недостоверных сведений и оснований для предъявления санкций согласно приложению №3 к договору Истец должен был не позднее следующего за их внесением дня.

Исковое заявление подано в суд 25.04.2022, при этом ранее в адрес ответчика направлена претензия, приостанавливающая течение срока исковой давности на 1 месяц. Таким образом случаи внесения данных в ЕРЗ до 25.03.2019 выходят за рамки исковой давности в 3 года с учетом соблюдения претензионного порядка.

В силу пункта 2 статьи 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения.

Истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске (абзац второй пункта 2 статьи 199 ГК РФ). Если будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и не имеется уважительных причин для восстановления этого срока для истца - физического лица, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования только по этим мотивам, без исследования иных обстоятельств дела (п. 15 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 г. № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности»).

Ответчик заявил о пропуске срока исковой давности, истец же доказательства перерыва течения срока исковой давности при наличии такового не представил.

Применение судом исковой давности по заявлению стороны в споре направлено на сохранение стабильности гражданского оборота и защищает его участников от необоснованных притязаний и одновременно побуждает их своевременно заботиться об осуществлении и защите своих прав.

В случае пропуска срока исковой давности принудительная (судебная) защита прав истца, независимо от того, было ли действительно нарушено его право, невозможна.

В связи с пропуском срока исковой давности суд отказывает в удовлетворении исковых требований в части взыскания 4 728 000 – штрафа и 16 782 руб. 57 коп. –неосновательного обогащения.

В тоже время, довод Ответчика о том, что ТФОМС МО некорректно применен штраф в соответствии с подпунктом 2.3 «внесение в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц записей, содержащих недостоверные сведения» Приложения № 3 к Договору «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» от 30.12.2011 № 05-2012 безоснователен.

Согласно подпунктам 2, 3, 6 пункта 12 раздела III Порядка № 29н, при внесении сведений о застрахованном лице в РС ЕРЗ страховая медицинская организация обеспечивает достоверность и корректность вносимых сведений и осуществляет проверки, позволяющие предотвратить появление в РС ЕРЗ дублирующих записей: на наличие повторений по данным документа, удостоверяющего личность; корректности указания пола застрахованного лица; на наличие повторений по страховому номеру индивидуального лицевого счета (СНИЛС).

Судом учтено, что в ходе проверки ТФОМС МО изучен РС ЕРЗ по состоянию на 01.10.2021. Факты наличия нарушений оформлены в виде выписки из РС ЕРЗ и сформированы в Приложение к Акту проверки от 21.01.2022, которое заверено подписью представителя ООО «СМК РЕСО-Мед» и печатью страховой медицинской организации.

Необходимость в запросе дополнительных документов комиссией ТФОМС МО отсутствовала, так как наличие в РС ЕРЗ дублирующих записей, которое подтверждается страховой медицинской организацией в отзыве, указывает на внесение в РС ЕРЗ ООО «СМК РЕСО-Мед» недостоверных сведений о застрахованных лицах.

Согласно подпункту 2 пункта 9 Правил обязательного медицинского страхования, утвержденных приказом Минздравсоцразвития России от 28.02.2011 № 158н (в редакции приказа Минздрава России от 25.03.2016 № 192н) и действовавших в спорный период, с 16.05.2016 для регистрации в качестве застрахованного гражданина Российской Федерации старше 14 лет необходимо предоставить СНИЛС, соответственно, страховая медицинская организация обязуется предоставить сведения о СНИЛС в РС ЕРЗ в рамках персонифицированного учета.

В случае ситуации, которую описывает страховая медицинская организация, когда заявление подавалось гражданином Российской Федерации до достижения им 14 лет, а полис ОМС был получен после достижения 14 лет, страховой медицинской организации необходимо было руководствоваться следующими нормами.

Согласно пункту 7 части 2 статьи 38 Федеральный закон от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» (далее – Закон № 326-ФЗ) в обязанности страховой медицинской организации входит сбор, обработка данных персонифицированного учета сведений о застрахованных лицах и осуществление обмена указанными сведениями между участниками обязательного медицинского страхования.

В соответствии с пунктом 10 части 2 статьи 44 Закона № 326-ФЗ при ведении персонифицированного учета сведений о застрахованных лицах осуществляется сбор, обработка, передача и хранение сведений о СНИЛС застрахованных лицах.

Пунктом 9 части 2 статьи 38 Закона № 326-ФЗ и пунктом 2.6 Договора «О финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования» от 30.12.2011 № 05-2012 установлена обязанность страховой медицинской организации представлять в ТФОМС МО ежедневно (в случае наличия) сведения об изменении данных о раннее застрахованных лицах.

Таким образом, при выдаче полиса ОМС гражданину, достигшему возраста 14 лет, страховая медицинская организация обязана была актуализировать его данные и внести их в РС ЕРЗ.

В соответствии со статьей 333 ГК РФ суд вправе уменьшить неустойку, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

Согласно пункту 69 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» (далее – Постановление ВС №7) подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке (пункт 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 71 Постановления ВС №7 если должником является коммерческая организация, индивидуальный предприниматель, а равно некоммерческая организация при осуществлении ею приносящей доход деятельности, снижение неустойки судом допускается только по обоснованному заявлению такого должника, которое может быть сделано в любой форме (пункт 1 статьи 2, пункт 1 статьи 6, пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

Из пункта 77 Постановления ВС №7 следует, что снижение размера договорной неустойки, подлежащей уплате коммерческой организацией, индивидуальным предпринимателем, а равно некоммерческой организацией, нарушившей обязательство при осуществлении ею приносящей доход деятельности, допускается в исключительных случаях, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства и может повлечь получение кредитором необоснованной выгоды.

Согласно пункту 73 Постановления ВС №7 бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика. Несоразмерность и необоснованность выгоды могут выражаться, в частности, в том, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки (часть 1 статьи 56 ГПК РФ, часть 1 статьи 65 АПК РФ).

Конституционный Суд Российской Федерации в своем Определении от 21.12.2000 № 263-О разъяснил, что предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, на реализацию требования статьи 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

Согласно абзацу 2 пункта 2 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.12.2011 № 81 «О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации», разрешая вопрос о соразмерности неустойки последствиям нарушения денежного обязательства и с этой целью определяя величину, достаточную для компенсации потерь кредитора, суды могут исходить из двукратной учетной ставки (ставок) Банка России, существовавшей в период такого нарушения.

При таких обстоятельствах задача суда состоит в устранении явной несоразмерности штрафных санкций, следовательно, он может лишь уменьшить размер неустойки до пределов, при которых она перестает быть явно несоразмерной, причем указанные пределы суд определяет в силу обстоятельств конкретного дела и по своему внутреннему убеждению.

Руководствуясь указанными разъяснениями высших судов, учитывая, что заявленная ко взысканию сумма неустойки имеет компенсационную природу, принимая во внимание несоответствие взыскиваемой пени критериям разумности и справедливости, отталкиваясь от анализа предпринятых ответчиком мер к надлежащему исполнению его обязательств, исходя из необходимости соблюдения баланса интересов сторон, суд снижает размер обоснованно взыскиваемых штрафных санкций (792000 руб.) до 396 000 руб. – разумной и достаточной компенсации последствий нарушенного ответчиком обязательства.

Принимая во внимание указанные обстоятельства, суд полагает, что исковые требования надлежит удовлетворить в части.

В порядке части 1 статьи 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

Иск удовлетворить частично.

Взыскать с ООО "СМК РЕСО-МЕД" в пользу ТФОМС МО 396 000 руб. – штрафа, 41 584 руб. 22 коп. – неосновательного обогащения.

Во взыскании остальной части штрафа и неосновательного обогащения отказать.

Взыскать с ООО "СМК РЕСО-МЕД" в доход федерального бюджета 19 672 руб. – государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в Десятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия.


СУДЬЯ Т.В. СОРОЧЕНКОВА