Решение от 17 июля 2025 г. по делу № А04-2697/2025

Арбитражный суд Амурской области

675023, <...>

тел. <***>, факс <***>

http://www.amuras.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело  №

А04-2697/2025
г. Благовещенск
18 июля 2025 года
решение изготовлено в полном объеме


09 июля 2025 года                       объявлена резолютивная часть решения

Арбитражный суд Амурской области в составе судьи Ивановой Е.В.,

при ведении протоколирования с использованием средств аудиозаписи секретарем судебного заседания Карповой Е.Н.,

рассмотрев в судебном заседании исковое заявление индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП <***>, ИНН <***>)

к обществу с ограниченной ответственностью «Золотинка» (ОГРН <***>,             ИНН <***>)

о взыскании 3 951 690 руб.,

третьи лица: ФИО2; ФИО3; ФИО4; ФИО5 Шакирджан

при участии в заседании:

от истца: ФИО6, представитель по доверенности от 06.02.2025, диплом о высшем образовании, паспорт;

установил:

В Арбитражный суд Амурской области обратился индивидуальный предприниматель ФИО1 (далее – истец, ИП ФИО1, предприниматель) с исковым заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Золотинка» (далее – ответчик, ООО «Золотинка», общество) о взыскании 3 951 690 руб., составляющих:

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 16.05.2023 в размере 150 000 руб., проценты по договору процентного займа от 16.05.2023 за период с 16.05.2023 по 01.04.2025 в размере 14 096,36 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 18.05.2023 в размере 100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 18.05.2023 за период с 18.05.2023 по 01.04.2025 в размере 9 370,18 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 19.05.2023 в размере  100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 19.05.2023 за период с 19.05.2023 по 01.04.2025 в размере 9 356,48  руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 20.05.2023 в размере  55 000 руб., проценты по договору процентного займа от 20.05.2023 за период с 20.05.2023 по 01.04.2025 в размере 5 137,40 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 26.05.2023 в размере 386 000 руб., проценты по договору процентного займа от 26.05.2023 за период с 26.05.2023 по 01.04.2025 в размере 35 745,38 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 30.05.2023 в размере 310 000 руб., проценты по договору процентного займа от 30.05.2023 за период с 30.05.2023 по 01.04.2025 включительно в размере 28 537,90 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 01.06.2023 в размере 105 000 руб., проценты по договору процентного займа от 01.06.2023 за период с 01.06.2023 по 01.04.2025 включительно в размере 9 636,22 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 03.06.2023 в размере 50 000 руб., проценты по договору процентного займа от 03.06.2023 за период с 03.06.2023 по 01.04.2025 в размере 4 575,49 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 06.06.2023 в размере 100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 06.06.2023 за период с 06.06.2023 по 01.04.2025 в размере 9 109,88 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 14.06.2023 в размере 500 000 руб., проценты по договору процентного займа от 14.06.2023 за период с 14.06.2023 по 01.04.2025 в размере 44 999,37 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 22.06.2023 в размере   5 000 руб., проценты по договору процентного займа от 22.06.2023 за период с 22.06.2023 по 01.04.2025 в размере 443,57 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 30.06.2023 в размере 120 000 руб., проценты по договору процентного займа от 30.06.2023 за период с 30.06.2023 по 01.04.2025 в размере 10 537,29 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 02.07.2023 в размере  35 000 руб., проценты по договору процентного займа от 02.07.2023 за период с 02.07.2023 по 01.04.2025 в размере 3 062,87 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 05.07.2023 в размере 150 000 руб., проценты по договору процентного займа от 05.07.2023 за период с 05.07.2023 по 01.04.2025 в размере 13 068,86 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 10.07.2023 в размере  50 000 руб., проценты по договору процентного займа от 10.07.2023 за период с 10.07.2023 по 01.04.2025 в размере 4 322,04 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 12.07.2023 в размере 163 600 руб., проценты по договору процентного займа от 12.07.2023 за период с 12.07.2023 по 01.04.2025 в размере 14 096,33 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 13.07.2023 в размере  200 000 руб., проценты по договору процентного займа от  13.07.2023 за период с 13.07.2023 по 01.04.2025 в размере 17 205,95 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 15.07.2023 в размере 100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 15.07.2023 за период с 15.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 575,58 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 18.07.2023 в размере 50 000 руб., проценты по договору процентного займа от 18.07.2023 за период с 18.07.2023 по 01.04.2025 в размере 4 267,24 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 19.07.2023 в размере 100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 19.07.2023 за период с 19.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 520,78 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 22.07.2023 в размере 100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 22.07.2023 за период с 22.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 479,68 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 25.07.2023 в размере  100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 25.07.2023 за период с 25.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 438,58 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 26.07.2023 в размере  500 000 руб., проценты по договору процентного займа от 26.07.2023 за период с 26.07.2023 по 01.04.2025 в размере 42 122,79 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 29.07.2023 в размере  100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 29.07.2023 за период с 29.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 383,78 руб.

Исковые требования нормативно обоснованы ссылками на положения статей 307 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) и мотивированы уклонением ответчика от возврата заемных денежных средств.

В отзыве на иск ответчик требования не признал, заявил о безденежности договоров займа, ходатайствовал о привлечении к участию в деле третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 Шакирджана.

Определением от 30.04.2025 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора,  привлечены ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5 Шакирджан; дело назначено к судебному разбирательству на 20.05.2025.

В отзыве на иск ФИО2 пояснил, что организация испытывала финансовые трудности, с целью стабилизации финансового состояния привлекались заемные средства у ФИО1 Указанные в исковом заявление денежные средства получены в полном объеме, о чем были выданы квитанции к приходно-кассовым ордерам, средства направлены на расходы, связанные с деятельностью общества.

От истца поступили возражения на отзыв ответчика, предприниматель указала, что факт передачи денежных средств и поступления их в кассу общества по каждому договору подтверждается квитанцией к приходно-кассовому ордеру, выданному ООО «Золотинка», при этом согласно пункту 2.1 договоров займа заимодавец передает заемщику денежные средства в момент подписания настоящего договора, факт передачи удостоверяется настоящим договором, расписка не составляется. Истец пояснил, что индивидуальный предприниматель ФИО1 ведет деятельность, основными видами которой являются: сдача в аренду недвижимого имущества (упрощенная система налогообложения); техническое обслуживание автотранспортных средств (патентная система налогообложения); услуги хранения имущества. В 2023 году сумма поступивших денежных средств на расчетный счет ИП ФИО1 составляет 127 173 867,61 руб. При этом за период с 04.05.2023 по 29.07.2023 ФИО1 с личных счетов было обналичено 25 483 000 руб. Также в вышеуказанное время ФИО1 являлась генеральным директором ряда организаций, где получала заработную плату. Таким образом, факт наличия необходимых финансовых возможностей для заключения спорных договоров займа доказан.

В судебном заседании 20.05.2025 представитель ответчика ходатайствовал об объединении настоящего дела с делом № А04-2167/2025.

Определением от 20.05.2025 в удовлетворении ходатайства об объединении дел               № А04-2697/2025 и № А04-2167/2025 в одно производство судом отказано.

Судебное разбирательство по делу откладывалось до 09.07.2025.

В порядке статьи 156 АПК РФ судебное заседание проводилось в отсутствие представителей ответчика и третьих лиц.

Представитель истца на удовлетворении исковых требований настаивал.

Исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

Как следует из материалов дела, в 2023 году между ИП ФИО1 (займодатель) и ООО «Золотинка» (заемщик) заключены три договоры процентного займа.

По условиям договора процентного займа б/н от 16.05.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 150 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 5 месяцев с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 16.05.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 18.05.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 5 месяцев с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 18.05.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 19.05.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 5 месяцев с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 19.05.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 20.05.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 55 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 5 месяцев с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 20.05.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 26.05.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 386 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 5 месяцев с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 26.05.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 30.05.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 310 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 5 месяцев с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 30.05.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 01.06.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 105 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 4 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 01.06.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 03.06.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 50 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 4 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 03.06.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 06.06.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 4 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 06.06.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 14.06.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 500 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 4 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 14.06.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 22.06.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 5 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 4 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 22.06.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 30.06.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 120 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 4 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 30.06.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 02.07.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 35 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 3 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 02.07.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 05.07.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 150 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 3 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 05.07.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 10.07.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 50 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 3 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 10.07.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 12.07.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 163 600 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 3 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 12.07.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 13.07.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 200 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 3 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 13.07.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 15.07.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 3 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 15.07.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 18.07.2023   заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 50 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 3 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 18.07.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 19.07.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 3 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 19.07.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 22.07.2023  заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 3 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 22.07.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 25.07.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 3 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 25.07.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 26.07.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 500 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 3 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 26.07.2023).

По условиям договора процентного займа б/н от 29.07.2023 заимодавец передает на  условиях настоящего договора в собственность заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Указанная в пункте 1.1 сумма займа предоставляется заемщику на срок 3 месяца с момента заключения договора (пункты 1.1., 1.2. договора б/н от 29.07.2023).

Претензией от 29.10.2024 предприниматель потребовал от общества возвратить сумму займа.

Неисполнение требования в добровольном порядке послужило основанием для обращения истца в суд с рассматриваемыми требованиями.

Правоотношения, возникшие между сторонами по вышеперечисленным договорам займа, регулируются нормами § 1 главы 42 ГК РФ «Заем».

Согласно статье 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательств и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается в силу положений статьи 310 ГК РФ.

Статьей 307 ГК РФ предусмотрено право кредитора требовать от должника исполнения его обязанности.

В силу пункта 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено законом или договором займа, заем считается возвращенным в момент передачи его займодавцу, в том числе в момент поступления соответствующей суммы денежных средств в банк, в котором открыт банковский счет займодавца (пункты 1, 3 статьи 810 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 812 ГК РФ заемщик вправе доказывать, что предмет договора займа в действительности не поступил в его распоряжение или поступил не полностью (оспаривание займа по безденежности).

Исходя из положений указанных норм права, передача займодавцем заемщику суммы займа является основным и необходимым условием заключения договора займа, являющегося реальным договором.

Поскольку для возникновения обязательства по договору займа требуется фактическая передача кредитором должнику денежных средств (или других вещей, определенных родовыми признаками) именно на условиях договора займа, то в случае спора на кредиторе лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые главой 42 ГК РФ, а на заемщике - факт надлежащего исполнения обязательств по возврату займа либо безденежность займа (Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 3 (2015), утвержденный Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 25.11.2015).

В силу статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. В случае непредставления доказательств, суд рассматривает дело по имеющимся в деле доказательствам согласно статье 156 АПК РФ.

Ответчиком заявлено о безденежности займов.

Факт исполнения истцом обязательств по договору б/н от 16.05.2023 подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру от 16.05.2023, по договору процентного займа б/н от 18.05.2023  - квитанцией к приходному кассовому ордеру от  18.05.2023, по договору процентного займа б/н от 19.05.2023 - квитанцией к приходному кассовому ордеру от  19.05.2023, по договору процентного займа б/н от 20.05.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 20.05.2023, по договору процентного займа б/н от 26.05.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 26.05.2023, по договору процентного займа б/н от 30.05.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 30.05.2023, по договору процентного займа б/н от 01.06.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 01.06.2023, по договору процентного займа б/н от 03.06.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 03.06.2023, по договору процентного займа б/н от 06.06.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 06.06.2023, по договору процентного займа б/н от 14.06.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 14.06.2023, по договору процентного займа б/н от 22.06.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 22.06.2023, по договору процентного займа б/н от 30.06.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 30.06.2023, по договору процентного займа б/н от 02.07.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 02.07.2023,  по договору процентного займа б/н от 05.07.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 05.07.2023, по договору процентного займа б/н от 10.07.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 10.07.2023, по договору процентного займа б/н от 12.07.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 12.07.2023, по договору процентного займа б/н от 13.07.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 13.07.2023, по договору процентного займа б/н от 15.07.2023  – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 15.07.2023, по договору процентного займа б/н от 18.07.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 18.07.2023, по договору процентного займа б/н от 19.07.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 19.07.2023, по договору процентного займа б/н от 22.07.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 22.07.2023, по договору процентного займа б/н от 25.07.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 25.07.2023, по договору процентного займа б/н от 26.07.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 26.07.2023, по договору процентного займа б/н от 29.07.2023 – квитанцией к приходному кассовому ордеру от 29.07.2023.

Кредитоспособность ИП ФИО1 подтверждается приобщенными в материалы настоящего дела сводной выпиской по счету предпринимателя за период с 01.01.2023 по 31.12.2023, выпиской по счету № 42304810203000702325 за период с 21.07.2023 по 21.07.2023.

В силу части 3.1 статьи 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

Часть 5 статьи 70 АПК РФ предусматривает, что обстоятельства, признанные и удостоверенные сторонами в порядке, установленном этой статьей, в случае их принятия арбитражным судом не проверяются в ходе дальнейшего производства по делу.

Таким образом, положения части 5 статьи 70 АПК РФ распространяются на обстоятельства, которые считаются признанными стороной в порядке части 3.1 статьи 70 АПК РФ.

Практика применения вышеназванных норм АПК РФ определена в постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15.10.2013                         № 8127/13, согласно которому в условиях, когда обстоятельства считаются признанными ответчиком согласно частям 3.1. и 5 статьи 70 АПК РФ, суд не вправе принимать на себя функцию ответчика и опровергать доводы и доказательства, представленные истцом.

Согласно пункту 3 статьи 432 ГК РФ сторона, принявшая от другой стороны полное или частичное исполнение по договору либо иным образом подтвердившая действие договора, не вправе требовать признания этого договора незаключенным, если заявление такого требования с учетом конкретных обстоятельств будет противоречить принципу добросовестности.

Наличие между сторонами заемных правоотношений подтверждается договорами, подписанными сторонами без замечаний, скрепленными печатями.

Действительность получения денежных средств ООО «Золотинка» установлена на основании квитанций от 16.05.2023, 18.05.2023, 19.05.2023, 20.05.2023, 26.05.2023, 30.05.2023, 01.06.2023, 03.06.2023, 06.06.2023, 14.06.2023, 22.06.2023, 30.06.2023, 02.07.2023,  05.07.2023, 10.07.2023, 12.07.2023, 13.07.2023, 15.07.2023, 18.07.2023, 19.07.2023, 22.07.2023, 25.07.2023, 26.07.2023, 29.07.2023.

Доводы ответчика о признаках недобросовестности в действиях ФИО2 и кредиторов ООО «Золотинка», отличии условий договоров от ранее заключенных, отсутствие у ООО «Золотинка» доходов за 2022 год, наличие задолженности по налогам суд отклоняет, поскольку в рамках настоящего спора судом не устанавливаются обстоятельства для признания сделок недействительными, рассматривается реальность совершения сторонами действий по передаче заемных денежных средств.

В нарушение статьи 65 АПК РФ ответчиком не представлено доказательств, свидетельствующих о наличии между сторонами иных правоотношений, отличных от заемных.

Таким образом, с учетом установленных обстоятельств и на основании представленных истцом в обоснование своих требований в порядке статьи 65 АПК РФ доказательств, суд признает требования истца о взыскании с ответчика основного долга по договору процентного займа от сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 16.05.2023 в размере 150 000 руб., по договору процентного займа б/н от 18.05.2023 в размере 100 000 руб., по договору процентного займа б/н от 19.05.2023 в размере 100 000 руб., по договору процентного займа б/н от 20.05.2023 в размере   55 000 руб., по договору процентного займа б/н от 26.05.2023 в размере  386 000 руб., по договору процентного займа б/н от 30.05.2023 в размере  310 000 руб., по договору процентного займа б/н от 01.06.2023 в размере 105 000 руб., по договору процентного займа б/н от 03.06.2023 в размере 50 000 руб., по договору процентного займа б/н от 06.06.2023 в размере 100 000 руб., по договору процентного займа б/н от 14.06.2023 в размере 500 000 руб., по договору процентного займа б/н от 22.06.2023 в размере  5 000 руб., по договору процентного займа б/н от 30.06.2023 в размере   120 000 руб., по договору процентного займа б/н от 02.07.2023 в размере   35 000 руб., по договору процентного займа б/н от 05.07.2023 в размере 150 000 руб., по договору процентного займа б/н от 10.07.2023 в размере  50 000 руб., по договору процентного займа б/н от 12.07.2023 в размере 163 600 руб., по договору процентного займа б/н от 13.07.2023 в размере  200 000 руб., по договору процентного займа б/н от 15.07.2023 в размере 100 000 руб., по договору процентного займа б/н от 18.07.2023 в размере  50 000 руб., по договору процентного займа б/н от 19.07.2023 в размере 100 000 руб., по договору процентного займа б/н от 22.07.2023 в размере  100 000 руб., по договору процентного займа б/н от 25.07.2023 в размере 100 000 руб., по договору процентного займа б/н от 26.07.2023 в размере  500 000 руб., по договору процентного займа б/н от 29.07.2023 в размере  100 000 руб. законными, обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Также истцом заявлено требование о взыскании с ответчика процентов за пользование займом по вышеуказанным договорам.

Согласно пунктам 1,2 статьи 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

Размер процентов за пользование займом может быть установлен в договоре с применением ставки в процентах годовых в виде фиксированной величины, с применением ставки в процентах годовых, величина которой может изменяться в зависимости от предусмотренных договором условий, в том числе в зависимости от изменения переменной величины, либо иным путем, позволяющим определить надлежащий размер процентов на момент их уплаты.

Статьей 813 ГК РФ предусмотрено, что при невыполнении заемщиком предусмотренных договором займа обязанностей по обеспечению возврата займа, а также при утрате обеспечения или ухудшении его условий по обстоятельствам, за которые займодавец не отвечает, займодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата займа и уплаты причитающихся на момент возврата процентов за пользование займом, если иное не предусмотрено договором займа. Причитающиеся за пользование займом проценты уплачиваются заемщиком по правилам пункта 2 статьи 811 настоящего Кодекса.

В соответствии с пунктом 2.5. договоров за пользование займом заемщик обязан выплачивать заимодавцу проценты на сумму займа в размере 5 % годовых. Сумма процентов при этом рассчитывается за тот период, в течение которого заемщик пользовался займом на момент возврата долга.

Судом установлено, что денежные средства по договору процентного займа б/н от 16.05.2023 в размере 150 000 руб. переданы обществу 16.05.2023 (квитанция от 16.05.2023), по договору процентного займа б/н от 18.05.2023 в размере 100 000 руб. -  18.05.2023 (квитанция от 18.05.2023), по договору процентного займа б/н от 19.05.2023 в размере 100 000 руб. - 19.05.2023 (квитанция от 19.05.2023), по договору процентного займа б/н от 20.05.2023 в размере   55 000 руб. - 20.05.2023 (квитанция от 20.05.2023), по договору процентного займа б/н от 26.05.2023 в размере  386 000 руб. - 26.05.2023 (квитанция от 26.05.2023), по договору процентного займа б/н от 30.05.2023 в размере  310 000 руб. - 30.05.2023 (квитанция от 30.05.2023), по договору процентного займа б/н от 01.06.2023 в размере 105 000 руб. - 01.06.2023 (квитанция от 01.06.2023), по договору процентного займа б/н от 03.06.2023 в размере 50 000 руб. - 03.06.2023 (квитанция от 03.06.2023), по договору процентного займа б/н от 06.06.2023 в размере 100 000 руб. - 06.06.2023 (квитанция от 06.06.2023), по договору процентного займа б/н от 14.06.2023 в размере 500 000 руб. - 14.06.2023 (квитанция от 14.06.2023), по договору процентного займа б/н от 22.06.2023 в размере  5 000 руб. - 22.06.2023 (квитанция от 22.06.2023), по договору процентного займа б/н от 30.06.2023 в размере   120 000 руб. - 30.06.2023 (квитанция от 30.06.2023), по договору процентного займа б/н от 02.07.2023 в размере   35 000 руб. - 02.07.2023 (квитанция от 02.07.2023), по договору процентного займа б/н от 05.07.2023 в размере 150 000 руб. - 05.07.2023 (квитанция от 05.07.2023), по договору процентного займа б/н от 10.07.2023 в размере  50 000 руб. - 10.07.2023 (квитанция от 10.07.2023), по договору процентного займа б/н от 12.07.2023 в размере 163 600 руб. - 12.07.2023 (квитанция от 12.07.2023), по договору процентного займа б/н от 13.07.2023 в размере  200 000 руб. - 13.07.2023 (квитанция от 13.07.2023), по договору процентного займа б/н от 15.07.2023 в размере 100 000 руб. - 15.07.2023 (квитанция от 15.07.2023), по договору процентного займа б/н от 18.07.2023 в размере  50 000 руб. - 18.07.2023 (квитанция от 18.07.2023), по договору процентного займа б/н от 19.07.2023 в размере 100 000 руб. - 19.07.2023 (квитанция от 19.07.2023), по договору процентного займа б/н от 22.07.2023 в размере  100 000 руб. - 22.07.2023 (квитанция от 22.07.2023), по договору процентного займа б/н от 25.07.2023 в размере 100 000 руб. - 25.07.2023 (квитанция от 25.07.2023), по договору процентного займа б/н от 26.07.2023 в размере  500 000 руб. - 26.07.2023 (квитанция от 26.07.2023), по договору процентного займа б/н от 29.07.2023 в размере  100 000 руб. - 29.07.2023 (квитанция от 29.07.2023).

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты за пользование займом по договору процентного займа б/н от 16.05.2023 за период с 16.05.2023 по 01.04.2025 в размере 14 096,36 руб.; по договору процентного займа б/н от 18.05.2023 за период с 18.05.2023 по 01.04.2025 в размере 9 370,18 руб.; по договору процентного займа б/н от 19.05.2023 за период с 19.05.2023 по 01.04.2025 в размере 9 356,48  руб.; по договору процентного займа б/н от 20.05.2023 за период с 20.05.2023 по 01.04.2025 в размере 5 137,40 руб.;  по договору процентного займа б/н от 26.05.2023 за период с 26.05.2023 по 01.04.2025 в размере 35 745,38 руб.; по договору процентного займа б/н от 30.05.2023 за период с 30.05.2023 по 01.04.2025 включительно в размере 28 537,90 руб.; по договору процентного займа б/н от 01.06.2023 за период с 01.06.2023 по 01.04.2025 включительно в размере 9 636,22 руб.; по договору процентного займа б/н от 03.06.2023 за период с 03.06.2023 по 01.04.2025 в размере 4 575,49 руб.; по договору процентного займа б/н от 06.06.2023 за период с 06.06.2023 по 01.04.2025 в размере 9 109,88 руб.; по договору процентного займа б/н от 14.06.2023 за период с 14.06.2023 по 01.04.2025 в размере 44 999,37 руб.; по договору процентного займа б/н от 22.06.2023 за период с 22.06.2023 по 01.04.2025 в размере 443,57 руб.; по договору процентного займа б/н от 30.06.2023 за период с 30.06.2023 по 01.04.2025 в размере 10 537,29 руб.; по договору процентного займа б/н от 02.07.2023 за период с 02.07.2023 по 01.04.2025 в размере 3 062,87 руб.; по договору процентного займа б/н от 05.07.2023 за период с 05.07.2023 по 01.04.2025 в размере 13 068,86 руб.; по договору процентного займа б/н от 10.07.2023 за период с 10.07.2023 по 01.04.2025 в размере 4 322,04 руб.; по договору процентного займа б/н от 12.07.2023 за период с 12.07.2023 по 01.04.2025 в размере 14 096,33 руб.; по договору процентного займа б/н от 13.07.2023 за период с 13.07.2023 по 01.04.2025 в размере 17 205,95 руб.; по договору процентного займа б/н от 15.07.2023 за период с 15.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 575,58 руб.; по договору процентного займа б/н от 18.07.2023 за период с 18.07.2023 по 01.04.2025 в размере 4 267,24 руб.; по договору процентного займа б/н от 19.07.2023 за период с 19.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 520,78 руб.; по договору процентного займа б/н от 22.07.2023 за период с 22.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 479,68 руб.; по договору процентного займа б/н от 25.07.2023 за период с 25.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 438,58 руб.; по договору процентного займа б/н от 26.07.2023 за период с 26.07.2023 по 01.04.2025 в размере 42 122,79 руб.; по договору процентного займа б/н от 29.07.2023 за период с 29.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 383,78 руб.

В соответствии со статьей 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Поскольку исковые требования удовлетворены в полном объеме, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 143 551 руб.

Руководствуясь статьями  110, 167-170, 180 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Золотинка» (ОГРН <***>, ИНН <***>) в пользу индивидуального предпринимателя ФИО1 (ОГРНИП <***>, ИНН <***>) 3 951 690 руб., составляющих:

-  сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 16.05.2023 в размере 150 000 руб., проценты по договору процентного займа от 16.05.2023 за период с 16.05.2023 по 01.04.2025 в размере 14 096,36 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 18.05.2023 в размере 100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 18.05.2023 за период с 18.05.2023 по 01.04.2025 в размере 9 370,18 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 19.05.2023 в размере 100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 19.05.2023 за период с 19.05.2023 по 01.04.2025 в размере 9 356,48  руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 20.05.2023 в размере 55 000 руб., проценты по договору процентного займа от 20.05.2023 за период с 20.05.2023 по 01.04.2025 в размере 5 137,40 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 26.05.2023 в размере 386 000 руб., проценты по договору процентного займа от 26.05.2023 за период с 26.05.2023 по 01.04.2025 в размере 35 745,38 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 30.05.2023 в размере 310 000 руб., проценты по договору процентного займа от 30.05.2023 за период с 30.05.2023 по 01.04.2025 включительно в размере 28 537,90 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 01.06.2023 в размере 105 000 руб., проценты по договору процентного займа от 01.06.2023 за период с 01.06.2023 по 01.04.2025 включительно в размере 9 636,22 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 03.06.2023 в размере 50 000 руб., проценты по договору процентного займа от 03.06.2023 за период с 03.06.2023 по 01.04.2025 в размере 4 575,49 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 06.06.2023 в размере  100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 06.06.2023 за период с 06.06.2023 по 01.04.2025 в размере 9 109,88 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 14.06.2023 в размере 500 000 руб., проценты по договору процентного займа от 14.06.2023 за период с 14.06.2023 по 01.04.2025 в размере 44 999,37 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 22.06.2023 в размере      5 000 руб., проценты по договору процентного займа от 22.06.2023 за период с 22.06.2023 по 01.04.2025 в размере 443,57 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 30.06.2023 в размере      120 000 руб., проценты по договору процентного займа от 30.06.2023 за период с 30.06.2023 по 01.04.2025 в размере 10 537,29 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 02.07.2023 в размере      35 000 руб., проценты по договору процентного займа от 02.07.2023 за период с 02.07.2023 по 01.04.2025 в размере 3 062,87 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 05.07.2023 в размере 150 000 руб., проценты по договору процентного займа от 05.07.2023 за период с 05.07.2023 по 01.04.2025 в размере 13 068,86 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 10.07.2023 в размере      50 000 руб., проценты по договору процентного займа от 10.07.2023 за период с 10.07.2023 по 01.04.2025 в размере 4 322,04 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 12.07.2023 в размере 163 600 руб., проценты по договору процентного займа от 12.07.2023 за период с 12.07.2023 по 01.04.2025 в размере 14 096,33 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 13.07.2023 в размере  200 000 руб., проценты по договору процентного займа от  13.07.2023 за период с 13.07.2023 по 01.04.2025 в размере 17 205,95 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 15.07.2023 в размере 100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 15.07.2023 за период с 15.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 575,58 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 18.07.2023 в размере  50 000 руб., проценты по договору процентного займа от 18.07.2023 за период с 18.07.2023 по 01.04.2025 в размере 4 267,24 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 19.07.2023 в размере 100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 19.07.2023 за период с 19.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 520,78 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 22.07.2023 в размере 100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 22.07.2023 за период с 22.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 479,68 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 25.07.2023 в размере 100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 25.07.2023 за период с 25.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 438,58 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 26.07.2023 в размере 500 000 руб., проценты по договору процентного займа от 26.07.2023 за период с 26.07.2023 по 01.04.2025 в размере 42 122,79 руб.;

- сумму основного долга по договору процентного займа б/н от 29.07.2023 в размере  100 000 руб., проценты по договору процентного займа от 29.07.2023 за период с 29.07.2023 по 01.04.2025 в размере 8 383,78 руб.,

а также судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 143 551 руб., всего – 4 095 241 руб.

Исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

Решение вступает в законную силу по истечении месяца со дня его принятия,  если не подана апелляционная жалоба.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Шестой арбитражный апелляционный суд (г. Хабаровск) через Арбитражный суд Амурской области.


Судья                                                                                                                    Е.В.Иванова