Решение от 25 апреля 2022 г. по делу № А60-64282/2021

АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А60-64282/2021
25 апреля 2022 года
г. Екатеринбург



Резолютивная часть решения объявлена 18 апреля 2022 года

Полный текст решения изготовлен 25 апреля 2022 года


Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи Е.Ю. Абдрахмановой при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрел в судебном заседании дело №А60-64282/2021 по иску общества с ограниченной ответственностью "ПРОМ-СТЕПЕНЬ" (ИНН <***>, ОГРН <***>) к обществу с ограниченной ответственностью БАНК "НЕЙВА" (ИНН <***>; ОГРН <***>;), ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ" (ИНН <***>, ОГРН <***>), третьи лица: МРУ Росфинмониторинга по УФО , Центральный Банк РФ об устранении оснований решения об отказе от заключения банковского счета

при участии в судебном заседании

от истца: ФИО2 - представитель по доверенности от 10.01.2022, предъявлен паспорт.

от ответчиков: ФИО3 - представитель общества с ограниченной ответственностью БАНК "НЕЙВА" в лице ГК "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ" по доверенности от 06.07.2021

от третьих лиц: не явились, извещены.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Отводов суду не заявлено.


общество с ограниченной ответственностью "ПРОМ-СТЕПЕНЬ" обратилось в суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью БАНК "НЕЙВА", ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ" об устранении оснований решения об отказе от заключения банковского счета.

В предварительном судебном заседании истец настаивает на исковых требованиях, представил дополнительные документы согласно приложению к ходатайству (приобщено к делу).

От ответчика - ГОСУДАРСТВЕННОЙ КОРПОРАЦИИ "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ", поступил отзыв на исковое заявление, согласно которому он просит в удовлетворении исковых требований отказать (приобщен к делу).

От третьего лица поступили пояснения, согласно которым МРУ Росфинмониторинга по УФО считает, что банк действовал правомерно.

Центральный Банк РФ представил отзыв на исковое заявление, который приобщен к материалам дела.

В судебном заседании 09.03.2022истец представил возражения на отзыв ответчика и третьего лица, которые приобщены к материалам дела, настаивает на заявленных требованиях и предъявлении требований к двум ответчикам.

Общество с ограниченной ответственностью БАНК "НЕЙВА" в лице ГК "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ" поддерживает ранее изложенную позицию.

В настоящем судебном заседании истец заявил об отнесении расходов по оплате госпошлины и услуг представителя на себя.

Кроме того, истец представил дополнительные возражения на отзыв, приобщены к материалам дела

ГК "АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ" поддержала ранее заявленные доводы.

Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, дополнений не представили.

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд

УСТАНОВИЛ:

Истец в рамках проведения работы по реабилитации операций, в отношении которых кредитными организациями были приняты решения об отказах в их проведении в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» 08.06.2020 г. обратился в Центральный Банк Российской Федерации (далее также «ЦБ РФ») с запросом о предоставлении информации в отношении истца, содержащейся в списках, формируемых в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ и Положением Банка России от 30.03.2018 г. №639- П.

18.06.2020 г. ЦБ РФ представил Истцу запрошенные сведения (исх.№12-1-/2489 от 18.06.2020 г.). В своём ответе ЦБ РФ в числе прочих сведений сообщил истцу о том, что в отношении него имеется запись от 19.05.2020 г. об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), сделанная на основании сообщения ООО БАНК «НЕЙВА».

31.07.2020 г. истец обратился в Банк с запросом о предоставлении информации (исх.№40 от 30.07.2020 г.) об основаниях и причинах названного отказа, а также о предоставлении информации (списка документов) для устранения оснований, которые послужили причиной отказа от заключения договора банковского счета (вклада) от 19.05.2020г. Ответ на указанный запрос Банк не предоставил.

12.05.2021г. истец повторно обратился в Банк с запросом о предоставлении информации (исх.№17 от 30.04.2021 г.), ответ не поступил.

В связи с непредоставлением истцу возможности для устранения оснований отказа в заключения договора банковского счета (вклада) от 19.05.2020г., истец обратился в суд с настоящим иском.

Оценив фактические обстоятельства, исследовав имеющиеся в материалах дела доказательства, выслушав доводы представителей лиц, участвующих в деле, суд полагает, что исковые требования о признании отсутствующими оснований для нахождения в базе Росфинмониторинга сведений об отказе в заключении договора банковского счета подлежат удвоелвторнеы.

Согласно статье 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон.

Вместе с тем, договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом или иными правовыми актами, действующими в момент его заключения (пункт 1 статьи 422 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством (абзац 2 пункта 1 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу п. 2 ст. 846 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Факт обращения истца к ответчику с заявлением о заключении договора банковского счета сторонами не оспаривается.

Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 настоящего Кодекса.

Как установлено в ч. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны: до приема на обслуживание юридического лица идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, установить наименование данного юридического лица, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

Кредитным организациям запрещается заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, его представителем документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в случаях, установленных Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ч. 5 ст. 7 указанного Федерального Закона).

П. 4.1. Инструкции Банка России от 30.05.2014 г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» установлен перечень документов, необходимый для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами (в том числе банки) или иным имуществом, обязаны идентифицировать клиента, и установить в отношении юридических лиц наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения, а также систематически обновлять информацию о клиентах.

Согласно п.п 1.1 п. 1 ст. 7 Закона при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В соответствии со ст. 3 Закона № 115-ФЗ под клиентом понимается физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Под идентификацией понимается совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом №115-ФЗ сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий.

В силу положений пункта 5.2 статьи 7 Закона кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом отказаться в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

В целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 и 2 к Положению Центрального банка Российской Федерации от 15.10.2015г. № 499-П, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок, а также иной необходимой информации и документов (пункт 2.1 Положения).

При этом, исходя из п.6.2 Положения Банка России №375-П от 02.03.2012 «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» факторами, по отдельности или по совокупности влияющими на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) на основании абз. 2 п.5.2 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, могут являться:

а)юридическое лицо имеет размер уставного капитала равный или незначительно превышающий минимальный размер уставного капитала, установленный законом;

б)с даты регистрации юридического лица прошло менее шести месяцев, при этом юридическое лицо в рамках представления информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с данной кредитной организацией указало в качестве таковыхосуществление сделок, связанных с проведением операций с денежными средствами в наличной форме и (или) международных расчетов, содержащих признаки, указывающие на необычныйхарактер сделки, установленные кредитной организацией самостоятельно;

в)в качестве адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органаюридического лица - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности) указан адрес, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридическихлиц.

г)отсутствие по адресу юридического лица, указанному в едином государственном реестре юридических лиц, органа или представителя юридического лица;

д)одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридическоголица;

е)в отношении резидента имеется информация Банка России о том, что перед ним выявлено наличие задолженности нерезидентов по контрактам, по которым указанным резидентом были закрыты паспорта сделок в связи с их переводом на обслуживание в другойуполномоченный банк и в дальнейшем ни в одном из уполномоченных банков эти паспорта сделок не были открыты либо паспорта сделок были закрыты уполномоченным банком самостоятельно по истечении 180 календарных дней после истечения срока действия контракта(в случае намерения резидента заключить договор банковского счета в целях осуществления операций в рамках исполнения обязательств по внешнеторговым договорам (контрактам);

ж)кредитной организацией в отношении физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица ранее принималось решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо решение о расторжении договорабанковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ;

з)сведения о физическом лице, юридическом лице содержатся в Перечне организаций и физических лиц;

и)в отношении физического лица, юридического лица имеется решениемежведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иногоимущества;

к) иные факторы, самостоятельно определяемые кредитной организацией.

Согласно п. 134 Закона №115-ФЗ в случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, предусмотренного пунктом 11 настоящей статьи, а в случае, если данная организация является кредитной организацией, - также решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем вторым пункта 5.2 настоящей статьи, клиент с учетом полученной от указанной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

В соответствии с информационным письмом Банка России №ИН-014-12/61 от 12.09.2018 г. в целях соблюдения прав клиента, предоставленных ему п.134 ст.7 Закона №115-ФЗ, при обращении клиента в финансовую организацию за разъяснением причин отказа финансовая организация с учётом положений ст.4 Закона 115-ФЗ предоставляет клиенту соответствующую информацию в объёме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности её использования при реализации механизма реабилитации клиентов.

В соответствии с пп. 3 п. 1 и п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, сведения обо всех случаях принятий решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции кредитные организации обязаны документально фиксировать и предоставлять в уполномоченных орган в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения об отказе от проведения операции.

При этом в соответствии с п.134 и п.135 ст.7 Закона № 115-ФЗ предусмотрен двухуровневый механизм рассмотрения обращений клиентов финансовых организаций, в отношении которых финансовой организацией принято решение об отказе от проведения конкретной операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (далее - отказ).

В соответствии с п.134 и п.135 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ предусмотрен двухуровневый механизм рассмотрения обращений клиентов финансовых организаций, в отношении которых финансовой организацией принято решение об отказе от проведения конкретной операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) (далее - отказ).

Указанный двухуровневый механизм предполагает последовательное совершение следующих действий клиентом финансовой организации:

1) Предоставить в финансовую организацию распоряжение о совершении операции по счету или документы для заключения договора банковского счета (вклада).

2) В случае получения от финансовой организации отказа, в котором не содержится информация о его причинах, необходимо обратиться в финансовую организацию за соответствующими разъяснениями. (руководствуясь п.2 Приложения к информационному письму Банка России от 12.09.2018 № ИН-014-12/61 и Методическими рекомендациями по вопросам информирования кредитными организациями клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), а также по вопросам взаимодействия с клиентами при дистанционном банковском обслуживании от 22.02.2019 № 5-МР).

3) Представить (руководствуясь п.134 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ) в финансовую организацию, с учетом полученной от нее информации о причинах принятого решения об отказе, документы и/или сведения, свидетельствующие об отсутствии у финансовой организации оснований для принятия решения об отказе. При этом финансовая организация обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее семи рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом.

4) В случае получения от финансовой организации сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе, у клиента финансовой организации возникает право на обращение в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, с соответствующим заявлением об обжаловании решения финансовой организации об отказе.

28.09.2021 г. истец с целью урегулирования возникшего спора относительно отказа Банка от заключения договора банковского счета (вклада) направил Ответчику досудебную претензию (исх.№43 от 27.09.2021 г.). В своей претензии истец заявил требование об устранении оснований отказа от заключения договора банковского счета (вклада) от 19.05.2020 г., о предоставлении сведений об устранении указанных оснований в уполномоченные органы, а также о доведения до истца информации о том, какие документы необходимо дополнительно предоставить и какие действия необходимо совершить для устранения указанных оснований.

18.10.2021 г. в ответ на досудебную претензию Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», осуществляющая функции ликвидатора ответчика, сообщила о том, что «в настоящее время нет возможности в рамках Федерального закона №115-ФЗ механизма реабилитации с ООО «ПРОМ-СТЕПЕНЬ» в отношении ранее направленных в уполномоченный орган сведений об отказе от заключения с Клиентом договора банковского счета (вклада), в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций БАНК «НЕЙВА» ООО».

Таким образом, заявленные в досудебной претензии требования Банк не удовлетворил.

Кроме того, в соответствии с информационным письмом Банка России №ИН-014-12/61 от 12.09.2018 г. в целях соблюдения прав клиента, предоставленных ему п.134 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, при обращении клиента в финансовую организацию за разъяснением причин отказа финансовая организация с учётом положений ст.4 Федерального закона №115-ФЗ предоставляет клиенту соответствующую информацию в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности ее использования при реализации механизма реабилитации клиентов.

Обязанность, предусмотренная письмом Банка России №ИН-014-12/61 от 12.09.2018 г., банком не была исполнена. Банк не сообщил Обществу, какие именно документы, необходимо представить истцу для устранения оснований отказа от заключения договора банковского счета (вклада), в отношении которого имеется запись от 19.05.2020 г., сделанная на основании сообщения Банка.

В то же время Государственная корпорация «АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ», являясь ликвидатором ООО БАНК "НЕЙВА" исковые требования не признала, указала на то, что причиной отказа в открытии банковского счета явилось следующее: - руководитель и единственный учредитель ООО «Пром-Степень» также является единственным учредителем в иных организациях (ООО «Ритм-Транс», ООО «РИГ-ТОРГ»), которые являлись клиентами Банка и в отношении которых Банком установлена негативная деловая репутация по причине нарушения требований Закона № 115-ФЗ, а также в отношении ООО «Пром-Степень» имеются сведения о включении ее в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых доведена информация о случаях отказа от проведения операций, отказа от заключения договора банковского счета, расторжения договора банковского счета в соответствии с Положением Банка России от 30.03.2018 № 639-П. Исходя из указанных причин, истцу предложено самостоятельно определить перечень документов, необходимых для предоставления в Банк для устранения причин отказа в открытии банковского счета.

Таким образом, причины отказа в заключении договора были названы лишь при рассмотрении дела.

Истец считает, что указанные основания не являются законными основаниями для принятия решение об отказе в заключении договора банковского счета (вклада) с истцом.

Так, организации, названные ответчиком – ООО «Ритм-Транс» (ИНН <***>), ООО «РИГ-ТОРГ» (ИНН <***>) были ликвидированы в 2016г., 2018г., то есть задолго до обращения истца к ответчику с заявлением о заключении договора банковского счета (вклада). Руководитель и единственный учредитель истца – ФИО4 покинул названные общества еще до их ликвидации.

При этом негативная деловая репутация иных организаций не может являться основанием для отказа в открытии банковского счета ООО «ПРОМ-СТЕПЕНЬ».

Иного не доказано, из материалов дела не следует.

Кроме того, по состоянию на 19.05.2020 г. в отношении истца действительно имелись сведения о наличии отказов в проведении операций и отказов от заключения договора банковского счета (вклада). При этом истцом ведется работа по устранению отказов сведений, предусмотренных Положением Банка России от 15.07.2021 г. №764-П. Так, решением Арбитражного суда Свердловской области от 05.08.2020 г. по делу №А60-22505/2020 признан недействительным отказ ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в выполнении распоряжения на перечисление денежных средств по платежному поручению №15 от 13.02.2020 г., а решением Арбитражного суда Свердловской области от 03.09.2020 г. по делу №А60-31510/2020 признан незаконным отказ ПАО КБ «УБРИР» в проведении операций ООО «ПРОМ-СТЕПЕНЬ» по перечислению денежных средств платежными поручениями №44 от 14.05.2020 г., №46 от 18.05.2020 г., №84 от 11.06.2020 г.

При таких обстоятельствах суд считает, что указание на то, что руководитель и единственный учредитель ООО «Пром-Степень» также является единственным учредителем в иных организациях (ООО «Ритм-Транс», ООО «РИГ-ТОРГ»), которые являлись клиентами Банка и в отношении которых Банком установлена негативная деловая репутация по причине нарушения требований Закона № 115-ФЗ является необоснованным, а иные основания для принятия решения Банка от 19.05.2020 г. об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) фактически в настоящее время устранены.

В то же время сведения о наличии случая отказа кредитной организации характеризует истца с негативной стороны.

Согласно абз. 2 ст. 13 Закона № 115-ФЗ при устранении указанных в пункте 11 настоящей статьи оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции, сведения о котором были представлены в уполномоченный орган, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в уполномоченный орган сведения о таком устранении в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания.

При этом механизм реабилитации для находящихся в реестре Росфинмониторинга лиц, в том числе абз. 2 п. 13 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, на который Истец ссылается, как на обоснование своих требований, впервые был введен 30 марта 2018 года Федеральным законом от 29.12.2017 N 470-ФЗ «О внесении изменений в 4 отдельные законодательные акты Российской Федерации». В редакции до 30.03.2018 Закон № 115-ФЗ вообще не предусматривал ни право клиента на обжалование решения Банка об отказе в проведении операции, ни обязанность Банка сообщать в уполномоченный орган сведения об устранении оснований, послуживших поводом для принятия решения об отказе.

В настоящее время положениями Федерального закона № 115-ФЗ не установлен порядок реабилитации лиц, являвшихся клиентами кредитных организаций, у которых отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Доводимая Банком России в соответствии с Положением Банка России № 639-П до сведения кредитных организаций информация о случаях отказов учитывается кредитными организациями только при определении степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Поскольку сведения и запись о наличии случая отказа кредитной организации в открытии банковского счета характеризует истца с негативной стороны при том, что указание на то, что руководитель и единственный учредитель ООО «Пром-Степень» также является единственным учредителем в иных организациях (ООО «Ритм-Транс», ООО «РИГ-ТОРГ»), которые являлись клиентами Банка и в отношении которых Банком установлена негативная деловая репутация по причине нарушения требований Закона № 115-ФЗ является необоснованным, а иные основания для принятия решения Банка от 19.05.2020 г. об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) фактически в настоящее время устранены, в дальнейшем может сказаться на хозяйственной деятельности истца, что является нарушением прав истца, суд находит требования истца о признании отсутствующими оснований для нахождения в базе Росфинмониторинга сведений об отказе в открытии банковского счета подлежащими удовлетворению.

В соответствии с п. 13 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, при устранении указанных в пункте 11 настоящей статьи оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции, сведения о котором были представлены в уполномоченный орган, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в уполномоченный орган сведения о таком устранении в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации - в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Таким образом, обязанность по направлению в уполномоченный орган сведений об устранении препятствий для проведения Банком операции возлагается законом на Банк. В случае направления такой информации она принимается Росфинмонитрингом, и в базу данных включаются сведения о реабилитации лица, в отношении которого ранее были помещены сведения об отказе в совершении операции.

Кроме того, в соответствии с п.9 ст.7 Федерального закона № 15-ФЗ, контроль за исполнением физическими и юридическими лицами настоящего Федерального закона в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, за организацией и осуществлением внутреннего контроля осуществляется соответствующими надзорными органами (в случаях, установленных федеральными законами, учреждениями, подведомственными государственным органам) в соответствии с их компетенцией и в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, а также уполномоченным органом в случае отсутствия указанных надзорных органов или учреждений в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом.

В соответствии со ст.41 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», надзор за деятельностью кредитной организации осуществляется Банком России в соответствии с федеральными законами.

Таким образом, надзор за исполнением кредитными организациями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, осуществляется Банком России.

При этом судом учтено, что Агентство не нарушало прав и законных интересов истца и выступает в деле как ликвидатор Банка; в отношении Банка суд приходит к выводу, что в соответствии с законодательством Банк не имеет оснований и полномочий для направления в Росфинмониторинг соответствующих сведений для реабилитации общества. В связи с указанным единственным способом реабилитации для истца суд признает судебный порядок, иного не предусмотрено.

В связи с тем, что истец завил об отнесении судебных расходов по госпошлине и оплате услуг представителя на себя, вопрос о распределении судебных расходов не решается.

Руководствуясь ст.110, 167-170, 171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Признать отсутствующими основания для нахождения в базе Росфинмониторинга сведений об отказе ООО БАНК «НЕЙВА» (ИНН <***>, ОГРН <***>) от заключения договора банковского счета (вклада) с ООО «ПРОМ-СТЕПЕНЬ» (ИНН <***>, ОГРН <***>), выраженные в записи от 19.05.2020 г. на основании сообщения ООО БАНК «НЕЙВА».

Настоящее решение является основанием для исключения из базы Росфинмониторинга сведений об отказе ООО БАНК «НЕЙВА» (ИНН <***>, ОГРН <***>) от заключения договора банковского счета (вклада) с ООО «ПРОМ-СТЕПЕНЬ» (ИНН <***>, ОГРН <***>).

2. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

3. В соответствии с ч. 3 ст. 319 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации исполнительный лист выдается по ходатайству взыскателя или по его ходатайству направляется для исполнения непосредственно арбитражным судом.

С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение».

В случае неполучения взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении.

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение».

СудьяЕ.Ю. Абдрахманова