Решение от 18 апреля 2024 г. по делу № А45-1592/2023

АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А45-1592/2023
18 апреля 2024 года
г. Новосибирск


Резолютивная часть решения объявлена «04» апреля 2024 года. Изготовлено решение в полном объеме «18» апреля 2024 года.

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Гофман Н.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Герасимовой Д.И., рассмотрев в открытом судебном заседании исковое заявление общества с ограниченной ответственностью «Нейва» (ИНН <***>), г. Москва,

к обществу с ограниченной ответственностью МКК «Арифметика» (ИНН <***>), г.Новосибирск,

о взыскании денежных средств в размере 6 121 048 рублей 71 копейка,

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно предмета спора - временный управляющий ООО МКК «Арифметика» - ФИО1,

при участии в судебном заседании представителей:

истца – ФИО2 (доверенность от 07.09.2022, паспорт, диплом, участие в судебном заседании с помощью системы онлайн-трансляции),

ответчика – не явился, извещен, третьего лица – не явился, извещен,

установил:

общество с ограниченной ответственностью «Нейва» (далее по тексту – истец) обратилось в арбитражный суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью МКК «Арифметика» о взыскании денежных средств в размере 6 097 125 рублей 68 копеек, полученных ООО МКК «Арифметика» за период с 17.05.2022 года по 31.05.2022 года от должников, права требования к которым уступлены ООО «Нэйва»; о взыскании денежных средств, полученных ООО МКК «Арифметика» после 01.06.2022 года от должников, права требования к которым уступлены ООО «Нэйва»; о взыскании цены прав требования, отсутствующих (прекращенных) на дату уступки, в размере 23 923 рубля 03 копейки.

22.12.2023 через сервис «Мой Арбитр» от ООО «Нэйва» поступили письменные уточнения, в которых истец просил взыскать с ответчика денежные средства, полученные ООО МКК «Арифметика» за период с 17.05.2022 года по 31.05.2022 года от должников, права требования к которым уступлены ООО «Нэйва», в размере 508 526 рублей 56 копеек, цену прав требования, отсутствующих (прекращенных) на дату уступки размере 23 923 рублей 03 копейки, денежные средства, полученные ООО МКК «Арифметика» после 01.06.2022 года от должников, права требования к которым уступлены ООО «Нэйва» в размере 1 517 071 рублей 77 копеек.

Заявленные уточнения приняты судом в порядке статьи 49 АПК РФ.

В письменном отзыве, поступившем в суд 15.08.2023, ответчик признал исковые требования в размере 508 526 рублей 56 копеек - денежные средства, полученные ООО МКК «Арифметика» за период с 17.05.2022 года по 31.05.2022 года от должников и в размере 23 923 рубля 03 копейки - цена прав требования, отсутствующих (прекращенных) на дату уступки. В остальной части исковых требований просил отказать, в связи с отсутствием доказательств, обосновывающих заявленные требования. Более подробно позиция ответчика изложена в письменном отзыве.

Возражая против удовлетворения заявленных требований, временный управляющий ООО МКК «Арифметика» указал, что с учетом анализа реестра платежей, а также банковских выписок по счетам должника, из оснований платежа не следует, что физические лица, а также ФССП осуществило оплату той части задолженности, которая была уступлена ООО «Нэйва». Более подробно позиция третьего лица изложена в письменных возражениях.

В отзыве на возражения временного управляющего, истец указал, что информация о поступлении денежных средств за период с 17.05.2022 года по 31.05.2022 года в размере 508 526,56 руб. была представлена Истцу самим Ответчиком. При этом, в приложенном Истцом реестре платежей Ответчика после 01.06.2022 года указаны банки, в которых открыты счета Ответчика, на которые поступали соответствующие платежи. Из выписок по счетам ответчика, представленных в материалы дела соответствующими банками, видно, что платежи поступали исключительно от подразделений ФССП России по исполнительным производствам должников, права требования к которым Ответчик уступил Истцу по договору цессии. Реестр платежей на счета Ответчика после 01.06.2022 года сформирован путем вычленения из выписок, представленных в материалы дела соответствующими банками, платежей должников, указанных в приложении к договору цессии. Таким образом, в реестре платежей на счета Ответчика после 01.06.2022 года

отражены только должники, права требования к которым уступлены Истцу по договору цессии.

В материалах дела имеются копии определений судов об отказе в процессуальном правопреемстве с Ответчика на Истца, в связи с окончанием в отношении должников исполнительных производств фактическим исполнением после даты заключения договора цессии, а также копии справок и постановлений судебных приставов-исполнителей, свидетельствующие об окончании исполнительных производств в отношении должников после даты заключения договора цессии.

Судебное заседание по делу отложено на 04.04.2024.

Представитель истца в судебном заседании поддержал уточненные требования в полном объеме.

Ответчик и третье лицо, извещенные надлежащим образом о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явились.

Дело рассмотрено по правилам статьи 156 АПК РФ.

Рассмотрев материалы дела, суд установил следующие фактические обстоятельства.

Определением Арбитражного суда Новосибирской области от 26.12.2023 признано обоснованным заявление ПАО Сбербанк о признании ООО «Арифметика» несостоятельным (банкротом), введена процедура наблюдения, временным управляющим должника утвержден ФИО1.

17.05.2022 года между ООО МКК «Арифметика» (далее – цедент) и ООО «Нэйва» (далее – цессионарий) был заключен Договор № Ц-14/2022-05-17 уступки прав требования (цессии) (далее – Договор цессии), в соответствии с условиями которого цедент уступает цессионарию, а цессионарий принимает от цедента следующие права требования:

- права требования уплаты денежных средств к Должникам по Договорам микрозайма/Судебным приказам/Исполнительным листам — в части суммы основного долга, процентов, штрафных санкций, судебных расходов и прочих платежей, связанных с указанными правами требования;

- иные права (требования) Цедента и Первоначальных кредиторов, непосредственно связанные с истребованием (в том числе, взысканием) задолженности с Должника (ов), возникшие из заключенных между Цедентом или Первоначальными кредиторами и Должником (ами) соглашений в рамках Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О

микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», далее по тексту — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ;

- права на возмещение убытков, причиненных неисполнением (ненадлежащим исполнением) обязательств, установленных в договорах микрозайма.

Согласно п. 2.1.6 Договора цессии, в случае поступления в адрес Цедента в течение 30 календарных дней после заключения настоящего Договора денежных средств от Должников и/или иных лиц, в том числе от Службы судебных приставов, в счет погашения задолженности по Договорам микрозайма, права требования по которым уступлены Цессионарию в рамках настоящего Договора (Приложение № 1), Цедент обязан осуществить перечисление таких средств в пользу Цессионария в срок не позднее, чем через 5 (пять) рабочих дней со дня поступления средств в погашение задолженности.

По истечение 30 календарных дней после заключения настоящего Договора денежные средства, поступающие Цеденту от Должников и/или иных лиц, в том числе от Службы судебных приставов, в счет погашения задолженности по Договорам микрозайма, права требования по которым уступлены Цессионарию в рамках настоящего Договора (Приложение № 1), подлежат возврату плательщику.

Права требования к Должникам переходят от Цедента к Цессионарию в дату оплаты Цессионарием прав требования в порядке, предусмотренном п. 3.3. настоящего Договора (п.1.7 договора).

Согласно п. 3.3 договора общая стоимость уступаемых прав (требований) составляет 14 559 690,95 руб. Цессионарий обязан произвести оплату стоимости прав (требований), уступаемых по настоящему Договору в течение 30 (Тридцати) календарных дней с момента заключения настоящего Договора и подписания Сторонами Акта приема-передачи прав (требований).

В подтверждение оплаты за уступаемое право требования в материалы дела представлено платежное поручение № 312 от 19.05.2022 на сумму 14 559 690 рублей 95 копеек.

Согласно реестрам платежей, предоставленным ответчиком истцу, от должников за период с 17.05.2022 года по 31.05.2022 года поступило 508 526,56 руб. Информации о поступлениях денежных средств после 01.06.2022 года истцу не предоставлено.

Указанные денежные средства до настоящего времени истцу не поступали.

Помимо платежей по договорам, указанным в реестрах платежей за период с 17.05.2022 года по 31.05.2022, на счета Ответчика должны были поступать денежные средства и по другим Договорам. Однако до настоящего времени данная информация Истцу не была предоставлена.

Кроме того, согласно п. 2.1.2 Договора цессии, ответчик обязан в течение 90 (девяноста) рабочих дней с даты подписания Договора цессии передать Истцу сканы документов, перечисленных в п. 2.1.2.1-2.1.2.5 Договора цессии, удостоверяющих права требования по Договору цессии, а также документов, явившихся основанием для предоставления займа (далее – Пакет документов).

В соответствии с п. 1.4 Договора цессии Ответчик подтверждает и гарантирует, что на дату заключения Договора цессии Договоры являются действительными и существующими.

Однако после получения Пакета документов Истцу стало известно, что в отношении некоторых Должников Истцу были предоставлены недостоверные и неполные сведения, а также уступлены прекращенные права (требования) на момент заключения Договора цессии.

Таким образом, после получения Пакета документов Истец обнаружил, что в отношении 20 Должников до даты заключения Договора цессии была завершена процедура несостоятельности (банкротства) и они освобождены от исполнения своих обязательств, в связи с чем требования к таким Должникам на момент уступки уже были прекращены.

Также, при оформлении процессуального правопреемства Истцу стало известно, что задолженность трех Должников была погашена до даты заключения Договора цессии, в связи с чем требования к таким Должникам на момент уступки уже были прекращены.

Учитывая изложенное, права требования к двадцати трем должникам, указанным в соответствующем приложении к настоящему иску, отсутствовали (были прекращены) на момент заключения Договора цессии, в связи с чем с Ответчика в пользу Истца подлежит взысканию цена соответствующих прав требования в размере 23 923,03 руб.

По результатам анализа представленных выписок Истец идентифицировал платежи по правам требования, уступленным Ответчиком Истцу, и составил соответствующий реестр с отражением дат и сумм платежей, банка, ФИО должника и номера договора займа.

Из данного реестра следует, что с 01.06.2022 года на счета Ответчика поступили платежи по правам требования, уступленным Ответчиком Истцу, в общем размере 1 517 071,77 руб. Указанные денежные средства истцу не поступали.

Общая сумма задолженности ООО МКК «Арифметика» перед ООО «Нэйва» составляет 2 049 521 рубль 36 копеек.

Истец обратился к ответчику с претензией, в которой просил перечислить денежные средства, полученные от должников, предоставить информацию о платежах по всем договорам.

Оставление претензионных требований без удовлетворения послужило основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Оценив представленные в материалы дела документы по правилам статьи 71 АПК РФ, арбитражный суд пришел к выводу о наличии правовых оснований для удовлетворения заявленных требований. При принятии судебного акта суд руководствуется следующим.

В соответствии с пунктом 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. Гражданские права и обязанности могут возникать, в частности, из договоров и иных сделок.

Согласно статьям 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В силу пункта 1 статьи 388 ГК РФ уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.

Требование переходит к цессионарию в момент заключения договора, на основании которого производится уступка, если законом или договором не предусмотрено иное (пункт 2 статьи 389.1 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с частью 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Из материалов дела следует, что 17.05.2022 года между ООО МКК «Арифметика» (далее – цедент) и ООО «Нэйва» (далее – цессионарий) был заключен Договор № Ц- 14/2022-05-17 уступки прав требования (цессии) (далее – Договор цессии), в соответствии с условиями которого цедент уступает цессионарию, а цессионарий принимает от цедента следующие права требования:

- права требования уплаты денежных средств к Должникам по Договорам микрозайма/Судебным приказам/Исполнительным листам — в части суммы основного долга, процентов, штрафных санкций, судебных расходов и прочих платежей, связанных с указанными правами требования;

- иные права (требования) Цедента и Первоначальных кредиторов, непосредственно связанные с истребованием (в том числе, взысканием) задолженности с Должника (ов), возникшие из заключенных между Цедентом или Первоначальными кредиторами и Должником (ами) соглашений в рамках Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», далее по тексту — Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ;

- права на возмещение убытков, причиненных неисполнением (ненадлежащим исполнением) обязательств, установленных в договорах микрозайма.

Согласно п. 2.1.6 Договора цессии, в случае поступления в адрес Цедента в течение 30 календарных дней после заключения настоящего Договора денежных средств от Должников и/или иных лиц, в том числе от Службы судебных приставов, в счет погашения задолженности по Договорам микрозайма, права требования по которым уступлены Цессионарию в рамках настоящего Договора (Приложение № 1), Цедент обязан осуществить перечисление таких средств в пользу Цессионария в срок не позднее, чем через 5 (пять) рабочих дней со дня поступления средств в погашение задолженности.

По истечение 30 календарных дней после заключения настоящего Договора денежные средства, поступающие Цеденту от Должников и/или иных лиц, в том числе от Службы судебных приставов, в счет погашения задолженности по Договорам микрозайма, права требования по которым уступлены Цессионарию в рамках настоящего Договора (Приложение № 1), подлежат возврату плательщику.

Права требования к Должникам переходят от Цедента к Цессионарию в дату оплаты Цессионарием прав требования в порядке, предусмотренном п. 3.3. настоящего Договора (п.1.7 договора).

Согласно п. 3.3 договора общая стоимость уступаемых прав (требований) составляет 14 559 690,95 руб. Цессионарий обязан произвести оплату стоимости прав (требований), уступаемых по настоящему Договору в течение 30 (Тридцати) календарных дней с момента заключения настоящего Договора и подписания Сторонами Акта приема-передачи прав (требований).

В подтверждение оплаты за уступаемое право требования в материалы дела представлено платежное поручение № 312 от 19.05.2022 на сумму 14 559 690 рублей 95 копеек.

Согласно реестрам платежей, предоставленным ответчиком истцу, от должников за период с 17.05.2022 года по 31.05.2022 года поступило 508 526,56 руб. Информации о поступлениях денежных средств после 01.06.2022 года истцу не предоставлено.

Таким образом, в соответствии с условиями договора цессии, денежные средства в размере 508 526 рублей 56 копеек подлежат перечислению истцу. Указанные денежные средства до настоящего времени истцу не поступали.

Помимо платежей по договорам, указанным в реестрах платежей за период с 17.05.2022 года по 31.05.2022, на счета Ответчика должны были поступать денежные средства и по другим Договорам. Однако до настоящего времени данная информация Истцу не была предоставлена.

Кроме того, согласно п. 2.1.2 Договора цессии, ответчик обязан в течение 90 (девяноста) рабочих дней с даты подписания Договора цессии передать Истцу сканы документов, перечисленных в п. 2.1.2.1-2.1.2.5 Договора цессии, удостоверяющих права требования по Договору цессии, а также документов, явившихся основанием для предоставления займа (далее – Пакет документов).

В соответствии с п. 1.4 Договора цессии Ответчик подтверждает и гарантирует, что на дату заключения Договора цессии Договоры являются действительными и существующими.

Однако после получения Пакета документов Истцу стало известно, что в отношении некоторых Должников Истцу были предоставлены недостоверные и неполные сведения, а также уступлены прекращенные права (требования) на момент заключения Договора цессии.

Таким образом, после получения Пакета документов Истец обнаружил, что в отношении 20 Должников до даты заключения Договора цессии была завершена процедура несостоятельности (банкротства) и они освобождены от исполнения своих обязательств, в связи с чем требования к таким Должникам на момент уступки уже были прекращены.

Также, при оформлении процессуального правопреемства Истцу стало известно, что задолженность трех Должников была погашена до даты заключения Договора цессии, в связи с чем, требования к таким Должникам на момент уступки уже были прекращены.

Учитывая изложенное, права требования к двадцати трем должникам, указанным в соответствующем приложении к настоящему иску, отсутствовали (были прекращены) на момент заключения Договора цессии, в связи с чем, с Ответчика в пользу Истца подлежит взысканию цена соответствующих прав требования в размере 23 923,03 руб.

По результатам анализа представленных выписок Истец идентифицировал платежи по правам требования, уступленным Ответчиком Истцу, и составил соответствующий реестр с отражением дат и сумм платежей, банка, ФИО должника и номера договора займа.

Из данного реестра следует, что с 01.06.2022 года на счета Ответчика поступили платежи по правам требования, уступленным Ответчиком Истцу, в общем размере 1 517 071,77 руб. Указанные денежные средства до настоящего времени истцу не поступили.

Общая сумма задолженности ООО МКК «Арифметика» перед ООО «Нэйва» составляет 2 049 521 рубль 36 копеек.

Материалами дела подтверждается, что обязательства по договору ответчиком надлежащим образом не исполнены, доказательства оплаты задолженности не представлены, в связи с чем, суд находит требование истца о взыскании задолженности в размере 2 049 521 рубль 36 копеек подлежащим удовлетворению.

В представленном отзыве ответчик признал исковые требования в размере 532 449 рублей 59 копеек.

В соответствии с частью 3 статьи 49 АПК РФ ответчик вправе при рассмотрении дела в арбитражном суде любой инстанции признать иск полностью или частично.

Согласно части 2 статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Суд приходит к выводу, что признание иска ответчиком не противоречит действующему законодательству, поэтому в соответствии со статьёй 49 АПК РФ принимает признание ответчиком иска.

Доводы ответчика и третьего лица, изложенные в письменном отзыве, судом отклоняются, как противоречащие материалам дела.

Учитывая установленные по делу обстоятельства, исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

Судебные расходы по уплате государственной пошлины распределяются в соответствии со статьей 110 АПК РФ.

С учетом фактических обстоятельств дела и признания ответчиком части исковых требований в размере 532 449 рублей 59 копеек, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина в размере 32 265 рублей 70 копеек, в том числе: 4 094 рубля 70 копеек – 30% от суммы госпошлины 13 649 рублей, 28 171 рубль (сумма госпошлины от 1 517 071 рубль 77 копеек, не признанной ответчиком).

Государственная пошлина в размере 29 911 рублей 30 копеек подлежит возврату истцу из федерального бюджета.

Учитывая изложенное, руководствуясь статьями 110, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Новосибирской области

р е ш и л:

взыскать с ООО МКК «Арифметика» в пользу ООО «Нэйва» денежные средства, полученные ООО МКК «Арифметика» за период с 17.05.2022 года по 31.05.2022 года от должников, права требования к которым уступлены ООО «Нэйва», в размере 508 526 рублей 56 копеек, цену прав требования, отсутствующих (прекращенных) на дату уступки размере 23 923 рублей 03 копейки, денежные средства, полученные ООО МКК «Арифметика» после 01.06.2022 года от должников, права требования к которым уступлены ООО «Нэйва» в размере 1 517 071 рублей 77 копеек, расходы по оплате госпошлины в размере 33 248 рублей.

Возвратить ООО «Нэйва» из федерального бюджета госпошлину в размере 20 357 рублей.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в Седьмой арбитражный апелляционный суд в течение месяца после его принятия.

Решение, вступившее в законную силу, может быть обжаловано в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в срок, не превышающий двух месяцев со дня его вступления в законную силу, при условии, если оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.

Судья Н.В. Гофман