Решение от 19 января 2024 г. по делу № А56-82395/2023

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А56-82395/2023
19 января 2024 года
г.Санкт-Петербург


Резолютивная часть решения объявлена 20 декабря 2023 года.

Полный текст решения изготовлен 19 января 2024 года.

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи Коросташова А.А.

при ведении протокола судебного заседания: ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: Общество с ограниченной ответственностью «РСВ ШИППИНГ» (198152, РОССИЯ, Г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ АВТОВО, КРАСНОПУТИЛОВСКАЯ УЛ., Д. 69, ЛИТЕРА А, ПОМЕЩ. 18-Н, ОФИС 211А, ОГРН: 1237800009820, Дата присвоения ОГРН: 31.01.2023, ИНН: 7805802313, КПП: 780501001);

ответчик: Публичное акционерное общество «БАНК УРАЛСИБ» (119048, ГОРОД МОСКВА, ЕФРЕМОВА УЛИЦА, 8, ОГРН: 1020280000190, Дата присвоения ОГРН: 08.08.2002, ИНН: 0274062111, КПП: 770401001);

о признании незаконными действий,

при участии:

от истца: Шабанов – ФИО2, доверенность от 24.08.2023,

от ответчика: ФИО3, доверенность от 04.12.2021,

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «РСВ ШИППИНГ» обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с исковым заявлением к Публичному акционерному обществу «БАНК УРАЛСИБ» о признании незаконными действий Банка в отказе обслуживания банковских счетов с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, о взыскании расходов по оплате государственной пошлины 6000 руб.

В судебном заседании истец поддержал требования.

Представитель ответчика возражал против удволетврения иска.

Исследовав материалы дела, выслушав объяснения представителей сторон, арбитражный суд установил следующее.

Как следует из материалов дела, ООО «РСВ ШИППИНГ» (прежнее наименование - ООО «САЙВАН РУС») принято на банковское обслуживание 07.02.2023 на основании Заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» (далее - Правила КБО).

Заявление о присоединении, надлежащим образом оформленное и подписанное, и представленное Клиентом в Банк, является документом, подтверждающим факт заключения Договора комплексного банковского обслуживания, подтверждает ознакомление с Договором комплексного банковского обслуживания (Договор КБО), а также выражение согласия с ним.

Неотъемлемой частью Правил КБО являются «Условия выпуска и обслуживания бизнес-карт» и «Условия обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online» (далее - Условия).

Правила КБО и Заявление о присоединении к Правилам КБО, в совокупности являются заключенным между Клиентом и Банком Договором комплексного банковского обслуживания.

В рамках Договора КБО №270313783666 заключены:

- договоры банковских счетов и открыты расчетные счета №№ 40702810422120004109, 40702784722120000007, 40702156222120001325, 40702978922120008440, 40702949022120000021;

-договор счета для совершения операций с использованием бизнес-карт и открыт счет № 40702810222129000456;

-договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online».

Согласно заключенному Договору 2302/02/08-1 от 08.02.2022г. между ООО «РСВ Шиппинг» и компании ACE SHIPPING LINE (SHANGHAI) LIMITED, было направлено поручение в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» о необходимости 21.02.2023 года осуществления платежа на сумму 2 644 083 юаней, в адрес компании ACE SHIPPING LINE (SHANGHAI) LIMITED.

В ответ на поручение ООО «РСВ Шиппинг» о проведение расчета, со стороны ПАО «БАНК УРАЛСИБ», направлено 21 февраля 2023 г. посредством Системы ДБО, сообщение о необходимости предоставления документов.

В ответ на данное сообщение со стороны ООО «РСВ Шиппинг» направлены документы.

Однако, как указал истец, несмотря на представленные пояснения и документы Клиентом, Банк не осуществил поручение Клиента по перечислению денежных средств а адрес контрагента Клиента.

В адрес Клиента Банк 10.03.2023 года направил «Уведомление об отказе в обслуживании банковских счетов с использованием Системы ДБО».

В связи с вышеуказанным ограничением доступа ООО «РСВ Шиппинг» направило в Банк обращение № 18052023-01 от 18 мая 2023 года, в которых указало, что действие Банка являются существенными нарушениями заключенного Договора и действующего законодательства РФ, а также потребовало: провести мероприятия направленные на исключение неправомерного отказа в обслуживание ООО «РСВ Шиппинг»; совершить действия на восстановление нарушенных прав ООО «РСВ Шиппинг», при осуществление обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; восстановить в полном объеме обслуживании банковских счетов ООО «РСВ Шиппинг» с использованием Системы ДБО.

25.05.2023 года истцом в адрес Банка направлена досудебная претензия, содержащая требование о предоставлении информации о причинах принятия решения об ограничении доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, с указанием обоснования, согласно действующему законодательству РФ и признании незаконными действия по решению в отказе в обслуживании банковских счетов с использованием Системы ДБО от 10.03.2023 года.

Претензия осталась без удовлетворения.

Вышеуказанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в суд с настоящим иском.

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

На основании пункта 1 статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Согласно ст. 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) в обязанности Банка, как организации, осуществляющей операции с денежными средствами, входит предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. В рамках исполнения функций, возложенных на кредитные организации в соответствии действующим законодательством, Банк оценивает возможные риски проведения операций, совершаемых в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

В рамках исполнения возложенных на Банк Федеральным законом №115-ФЗ обязанностей, Банк провел анализ деятельности организации и операций по счету. Банком выявлено, что операции обладали признаками сомнительных операций (признаки транзитного характера операций, направленных на вывод денежных средств за рубеж).

В связи с осуществленным Клиентом 16.02.2023 платежом на сумму 7 435 611,54 рублей в пользу контрагента-нерезидента Bunker Holdings Ltd. с назначением платежа: (VO23210) Оплата по inv. ВН000016554 dd. 13/02/2023 cont. 01-2023 dd. 08/02/2023 за заправку топливом у Банка возникли подозрения в возможном осуществлении платежа в целях незаконного вывода капитала за рубеж.

Подозрение на вывод капитала по факту перечисления валюты в пользу нерезидента по коду валютной операции 23210 - Расчеты резидента при предоставлении нерезидентом отсрочки платежа за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги, переданные информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них, по договорам, предусматривающим продажу (приобретение) и (или) оказание услуг, связанных с продажей (приобретением), на территории Российской Федерации (за пределами территории Российской Федерации) горюче-смазочных материалов (бункерного топлива), продовольствия, материально-технических запасов и иных товаров (за исключением запасных частей и оборудования), необходимых для обеспечения эксплуатации и технического обслуживания транспортных средств независимо от их вида и назначения в пути следования или в пунктах промежуточной остановки либо стоянки).

21.02.2023 Истцом посредством системы дистанционного банковского обслуживания (СДБО) сформирован валютный документ для проведения платежа в пользу контрагента -нерезидента АСЕ SHIPPING LINE (SHANGHAI) LIMITED (Китай) с назначением платежа: (VO21100) Prepayment for freight for contr 2302/02/08-1 dd 08/02/2023 for invoice.

21.02.2023 истцу направлялся запрос на предоставление обосновывающих документов по операции.

Документы предоставлены не в полном объеме, платеж отозван Клиентом в СДБО.

Характер деятельности и операций по расчетному счету соответствовал отдельным признакам проведения сомнительных операций, указанных в письме Банка России от 31.12.2014 №236-Т «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов», в Методических рекомендациях Банка России от 13.04.2016 №18-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов», Методических рекомендациях Банка России от 09.02.2017 N 5-МР, что может свидетельствовать о сомнительном характере осуществляемых клиентом операций:

-учредитель (участник) клиента, его руководитель и (или) лицо, осуществляющее ведение бухгалтерского учета клиента, совпадают в одном лице (Ле Тхиен Динь являлся генеральным директором и учредителем с 50% долей в уставном капитале);

-размер уставного капитала незначительно превышает минимальный размер уставного капитала, установленный законом для создания юридического лица соответствующей организационно-правовой формы (100 000,00 рублей);

-незначительный уставный капитал (100 000 руб.) по сравнению с объемами поступающих средств;

с даты государственной организации прошел небольшой период;

-происходит резкое увеличение оборотов по счету клиента, превышение заявленного при открытии (ведении) счета клиентом максимального оборота денежных средств;

-списание денежных средств со счета производится в срок, как правило, не превышающий двух дней со дня их зачисления;

-по расчетному счету платежи, подтверждающие ведение реальной хозяйственной деятельности, клиентом не осуществлялись (коммунальные платежи, оплата связи, закупка хоз./канц. товаров и т.п.).

ООО «САЙВАН РУС» зарегистрировано 31.01.2023, незадолго до открытия счетов в Банке.

Заявленный основной вид деятельности - Перевозка грузов морскими судами заграничного плавания.

Информация о клиенте и его деятельности отсутствует в открытых источниках средств массовой информации.

Источником формирования денежных средств на счете в период с даты открытия счета (07.02.2023г.) на 10.03.2023г. являются зачисления денежных средств от:

ООО "М-СЕРВИС" ИНН <***> (per. 14.03.2022, ОВД - Деятельность вспомогательная прочая, связанная с перевозками) за организацию перевозки оборудования по маршруту порт Шанхай, Китай - порт Новороссийск, Россия по договору ТЭО № 02/02-2023 от 02.02.2023;

ООО "УМ СЕРВИС" ИНН <***> (per. 26.08.2022, ОВД - Деятельность железнодорожного транспорта: грузовые перевозки) за организацию перевозки материалов по маршруту порт г. Санкт-Петербурга, ФИО4, Индия по договору МС-01-23 от 09.02.2023;

ООО "ТК РЕГИОН" ИНН <***> (per. 31.12.2021г, ОВД - Перевозка грузов по внутренним водным путям) за организацию фрахта по маршруту ФИО5 Индия - Находка Россия, т/х Sapodilia;

ООО "БЭДФОРД ГРУПП СПБ" ИНН <***> (рег.2006г., ОВД - Деятельность вспомогательная прочая, связанная с перевозками) по счету 2023022701 от 27.02.23 за фрахт судна.

Поступающие денежные средства транзитом в короткие сроки перечислены в пользу:

Bunker Holdings Ltd. (Кипр, https.7/ bunker holdings.com,) в виде оплаты за бункеровку судна в порту СПб, судовладелец не установлен, флаг Либерии. При этом экономический смысл оплаты за топливо для иностранного судна не установлен (денежные средства зачислялись на счет Клиента за организацию перевозки).

ООО "ПОРТСЕРВИС" ИНН <***> (Хабаровский край, per. 2020г., Деятельность вспомогательная, связанная с морским транспортом, ССЧ - 2 чел.,) за сборы и услуги по обслуживанию морского судна в порту, транспортные расходы;

ООО "ОРИОН АЛЬЯНС" ИНН <***> (Приморский край, per. 2013г, Деятельность вспомогательная, связанная с морским транспортом) за портовые сборы,

ООО "Морское Агентство Осеаник" ИНН <***> (СПб, per. 1998г., Деятельность вспомогательная прочая, связанная с перевозками) за портовые сборы,

-ООО "МЕРИТАЙМ СЕРВИСЕС" ИНН <***> (рег.2016г„ Деятельность вспомогательная прочая, связанная с перевозками) за составление плана погрузки, за составление плана погрузки, схемы строповки, контроль погрузки и крепление.

-на собственный счет в Ф-Л "СЕВЕРНАЯ СТОЛИЦА" АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК";

Остаток денежных средств 15.03.2023 перечислен на счет организации, открытый в ПАО Банк ЗЕНИТ в связи с закрытием Клиентом счета.

При открытии счета заявлены месячные обороты в размере 2 млн. рублей, а оборот по кредиту счета в период с 07.02.2023 по 21.02.2023 составил 66 млн. рублей.

По оценке Банка России, деятельность таких клиентов не имеет очевидного экономического смысла и очевидной законной цели, а соответствующие операции требуют повышенного внимания со стороны кредитных организаций.

При выявлении кредитными организациями в деятельности клиентов операций, соответствующих указанным выше признакам, Банк России рекомендует кредитным организациям в рамках реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма обеспечивать повышенное внимание всем операциям такого клиента, а также запрашивать у клиента подтверждающие документы, проводить соответствующие мероприятия по минимизации рисков.

26.01.2023 посредством информационного сервиса Платформа «Знай своего клиента» Банком также получена информация об отнесении Банком России контрагента Клиента: ООО "ТК РЕГИОН" (ИНН <***>) к повышенной (средней) группе риска проведения подозрительных операций.

В соответствии со статьей 7.6. Федерального закона №115-ФЗ осуществляется информирование кредитных организаций о группах риска совершения юридическими лицами (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, подозрительных операций и использование кредитными организациями данной информации

Отнесение юридических лиц к группам риска совершения подозрительных операций в платформе «Знай своего клиента» осуществляется Центральным банком Российской Федерации на основании критериев, указанных на сайте ЦБ РФ https://cbr.ru/about_br/dir/rsd_2022-07-01_1/.

Наличие признаков проведения сомнительных транзитных операций по счету Клиента, позволили Банку полагать, что операции проводились Клиентом в целях отмывания (легализации) доходов, полученных преступным путем.

Учитывая высокий риск возможного проведения по расчетному счету организации сомнительных операций, на деятельность Клиента Банком было обращено пристальное внимание и осуществлены следующие мероприятия.

В целях недопущения вовлечения Банка в проведение операций, направленных на легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем, в том числе руководствуясь письмом Банка России от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет банк)», были проведены следующие мероприятия:

10.03.2023 Банком использовано право отказа Клиенту а предоставлении услуги дистанционного банковского обслуживания счетов, предусмотренное п. 10.1.7. «Условий предоставления и обслуживания системы «УРАЛСИБ-БИЗНЕС Online», с возможностью предоставления в Банк платежных поручений на бумажном носителе, о чем Клиенту направлено соответствующее электронное уведомление по системе ДБО (приостановлен прием и исполнение платежных документов, подписанных аналогом собственноручной подписи и отправленных в Банк посредством системы ДБО) и направлен запрос на представление документов и сведений.

Клиенту установлен высокий уровень риска проведения подозрительных операций.

Приостановка обслуживания по системе ДБО не ограничивала право Клиента в предоставлении в Банк платежных поручений по списанию денежных средств на бумажном носителе.

В соответствии с п. 5.2. Положения Банка России №375-П от 02.03.2012 в программу выявления операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма ПВК Банка включается перечень мер, принимаемых кредитной организацией в отношении клиента и его операций в случае осуществления клиентом систематически и (или) в значительных объемах операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ (таких как пересмотр степени (уровня) риска клиента, обеспечение повышенного внимания к операциям клиента с денежными средствами или иным имуществом, отказ клиенту в предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания, в том числе в приеме от него распоряжения о совершении операции по банковскому счету (вкладу), подписанному аналогом собственноручной подписи, и переход на прием от такого клиента расчетных документов только на бумажном носителе в случае, если такие условия предусмотрены договором между кредитной организацией и клиентом.

Согласно п. 4.3.5. Правил КБО Банк имеет право приостановить или отказать Клиенту в предоставлении Банковского продукта и/или в исполнении распоряжений Клиента в случае непредставления Клиентом документов и сведений, необходимых Банку для осуществления функций, возложенных на него в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации: при наличии сведений, свидетельствующих о нарушении Клиентом законодательства Российской Федерации, Договора КБО, условий предоставления Банковского(-их) продукта(-ов), а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в т. ч. в случае наличия подозрений, что возможной целью использования Банковского продукта и/или направленного в Банк распоряжения является совершения операции в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма.

10.03.2023 заблокирована корпоративная бизнес-карта в соответствии с Условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт Правил КБО, где п. 5.1. предусмотрено право Банка заблокировать действие бизнес-карты, дать распоряжение на ее изъятие в случаях наличия подозрений, что целью совершения операций может являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, илифинансирование терроризма в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ.

В рамках риск ориентированного подхода, в целях изучения деятельности Клиента, на основании пл. 1.1. п.1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ и Правил КБО в целях подтверждения обоснованности или опровержения возникших подозрений, у Клиента запрашивались копии документов и сведения, подтверждающие источники происхождения денежных средств, а также документы, подтверждающие ведение клиентом реальной финансово-хозяйственной деятельности, являющиеся основанием для проведения операций, а также подтверждающие реальное получение (передачу) товаров, оказания услуг.

27.02.2023, 10.03.2023 посредством СДБО Клиенту направлялись запросы на предоставление документов и сведений.

Согласно пп 1.1 п. 1 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ при приеме на обслуживание и обслуживании клиентов, в том числе иностранных структур без образования юридического лица, Банк обязан получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации клиентов, а также вправе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов. Характер и объем указанных мер определяются с учетом степени (уровня) риска совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Согласно пункта 14 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований данного Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

Согласно пункту 4.1 Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Банком России 2 марта 2012 г., N 375-П, кредитная организация в целях оценки риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма вправе запрашивать у клиента дополнительные документы и анализировать их путем сопоставления с информацией, имеющейся в распоряжении кредитной организации. При этом действующее законодательство в сфере ПОД/ФТ не ограничивает кредитные организации в части объема запрашиваемых у клиентов документов.

Согласно разделу 3 Правил КБО Заключение договора КБО осуществляется в соответствии со ст. 428 ГК РФ путем присоединения Клиента к Правилам на основании оформленного Заявления Клиента. Заключение Договора КБО означает согласие Клиента со всеми условиями Договора КБО и обязательство их неукоснительно соблюдать.

В соответствии с п. 4.3.4. Правил КБО Банк имеет право требовать от Клиента предоставления документов и сведений, необходимых Банку для осуществления функций, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в том числе Федеральным законом №115-ФЗ.

Согласно п. 4.2.2. Правил КБО Клиент обязан своевременно и в полном объеме предоставлять в Банк сведения и документы, необходимые Банку для осуществления функций, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации в установленные действующим законодательством Российской Федерации сроки, в том числе Федеральным законом № 115-ФЗ; в случае внесения изменений в сведения и документы, предоставленные Банку при заключении Договоров.

По результатам проведенных мероприятий в рамках осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, операции клиента были признаны подозрительными. В соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N115-03 в уполномоченный орган (Росфинмониторинг) направлены сведения (информация в виде электронных сообщений) по коду 6001 (операции, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ) с доп. кодом 1499 («Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводов денежных средств») и доп. кодом 1131 («Операция клиента по его банковскому счету (вкладу), связанная с выдачей (перечислением) остатка денежных средств при закрытии такого банковского счета (вклада) по инициативе клиента вследствие осуществления кредитной организацией внутреннего контроля).

Исходя из вышеизложенного, применение Банком к Клиенту соответствующих вышеуказанных мер обоснованы необходимостью осуществления мероприятий по минимизации риска проведения Клиентом подозрительных операций.

От Клиента к платежу в пользу контрагента-нерезидента Bunker Holdings Ltd. получено информационное письмо, согласно которому: «Настоящим сообщаем, что валютный перевод на сумму 7 435 611,54 № 5 на покупку дизельного топлива и дальнейшей бункеровки необходим для оплаты топлива т/х Dragonball.

Данная заправка осуществлялась в порту г.Санкт-Петербурга. 17.02-18.02. т/х отправится из порта г.Санкт-Петербург в порт ФИО6, Индия и далее в Бангладеш. ООО "Сайван РУС" купило дизельное топливо не у ООО "Вистинская топливная компания" (как указано в бункерной расписке - владелец ГСМ и грузоотправитель), а у Bunker Holdings Ltd, т.к. Bunker Holdings является топливным трейдером, которая закупает топливо для теплоходов и далее перепродает.

Соответственно, напрямую купить топливо у ООО "Вистинская топливная компания" невозможно.

Все покупки идут через трейдера-агента одним из клиентов ООО «Сайван РУС» по данной перевозке является ООО «УМ-Сервис» (ИНН <***>) с которым наша компаниям заключила договора ТЭО № МС-01-23 от 09.02.2023».

При этом полный комплект документов по перевозке груза не предоставлен, также отсутствует связь Клиента с грузоотправителем/грузополучателем.

Топливо было закуплено в рамках исполнения Генерального агентского соглашения № SWR 1 от 01.02.2023 с компаний «SAI WAN SHIPPING DMCC», ОАЭ (Принципал), где ООО "Сайван РУС" выступает как агент.

По распоряжению Принципала осуществил бункеровку -заправку топливом т/х Dragonball.

При этом заявка от принципала на заправку топливом и средства на компенсацию топливных расходов не предоставлены, предоставлено агентское соглашение сданным нерезидентом, но от другой даты (10.02.2023г).

По платежу от 21.02.2023 в пользу контрагента АСЕ SHIPPING LINE (SHANGHAI) LIMITED Банком запрошены документы по данной планируемой операции.

Согласно п. 2.2.1. Договора 2302/02/08-1 от 08.02.2022г. с АСЕ SHIPPING LINE (SHANGHAI) LIMITED предусмотрены, но не предоставлены документы (заявки, доверенности и др.), информация (о наличии плана на заявленную перевозку, описании, характере, свойствах и т.п. груза, особых условиях перевозки и др.), которые требуются для выполнения перевозки груза.

Полный комплект документов по доставке груза от грузоотправителя до грузополучателя: договоры грузоотправителей с перевозчиком, заявки на перевозку груза, товарные контракты грузоотправителей с грузополучателями, таможенные декларации, коносамент, поручение на погрузку экспортных грузов, экспортные декларации на перевозимый груз, букинг-ордер, поручение на перевозку, экспедиторские расписки. Вместо этого предоставлено поручение экспедитору от 08.02.2023г.: готовность груза к отправке в декабре 2022г. (до даты регистрации ООО "САЙВАН РУС" (31.01.2023г.). Документы (договоры, заявки, подтверждение получения денежных средств за перевозку) с грузополучателем ООО «Новоросметалл» - экспедитором является другое юридическое лицо.

Таким образом, установлено, что готовность груза к отправке была ранее создания юридического лица, не предоставлен полный комплект сопроводительных документов.

Используется длинная цепочка посредников от грузоотправителя до грузополучателя.

Экономический смысл операции неясен, движение денежных средств транзитное, в документах прослеживаются признаки фиктивности (например, представлен счет на оплату от ООО "Морское Агентство Осеаник", где имеются разные шрифты, вставка рисунка).

Также на дату проведения углубленной проверки не предоставлены выписки с расчетных счетов, открытых в других кредитных организациях. По расчетному счету в Банке операции, сопутствующие ведению реальной финансово-хозяйственной деятельности, не осуществляются.

Один из учредителей (ЛЕ ТХИЕН ДИНЬ) является массовым руководителем в 3-х и учредителем в 4-х юридических лицах (в том числе, имеющих высокий риск по СПАРК).

Истцом не предоставлены выписки по счетам (в т.ч. валютным) в иных кредитных организациях. Также не предоставлены договоры с контрагентами, в пользу которых перечислялись с расчетного счета денежные средсива: ООО "ПОРТСЕРВИС" (ИНН <***>); ООО "ОРИОН АЛЬЯНС" (ИНН <***>); ООО "Морское Агентство Осеаник" (ИНН <***>); ООО "МЕРИТАЙМ СЕРВИСЕС" (ИНН <***>).

Экспортные ТД предоставлены с ООО "ВИЗ-СТАЛЬ" ИНН <***> за период с ноября 2022г. по февраль 2023г, грузополучатель NLMK INDIA COATING PRIVATE LIMITED (Индия).

Договоры с грузоотправителем/грузополучателем, а также заявки на перевозку, коносаменты отсутствуют.

Часть деклараций оформлена до даты регистрации ООО «Сайван РУС» (31.01.2023г.), расчеты с ООО "ВИЗ-СТАЛЬ" за перевозку не осуществляются.

Штурманские расписки предоставлены на иностранном языке без перевода на русский язык, упаковочные листы в формате xlsx, на иностранном языке без перевода на русский язык.

Не имеют отношения к операциям, осуществляемым по счету в Банке.

Предоставленный коносамент (грузоотправитель и грузополучатель - нерезиденты, не имеющие никакой связи с ООО «Сайван РУС») датирован 18.01.2023г. до даты регистрации Клиента 31.01.2023г.

Связь между документами и операциями, проводимыми по счету в Банке, не прослеживается, имеет запутанный характер.

В основных документах (коносамент) указываются непосредственно только перевозчик и отправитель/получатель товара, большая цепочка логистов и их агентов, непосредственно ООО «САЙВАН РУС» не фигурирует в транспортных документах, нет связи с посредниками-участниками логистической цепочки.

Выстроенная цепочка посреднических услуг логистики не позволяет получить от реальных заказчиков перевозки (владельцев товара) всех документов, установленных в Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" Банка России от 09.02.2017 N 5-МР.

Деятельность Клиента в рамках ВЭД сомнительна.

При этом, валютные операции попадают под пристальное внимание регулятора (Банка России), проведение сомнительных валютных операций через Банк влечет высокие риски потери деловой репутации, вовлечения в использовании услуг кредитной организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма.

В результате анализа предоставленных документов и сведений, информации по финансовой отчетности, а также на основании иной имеющейся информации (данных СПАРК, сведений о контрагентах из открытых источников информации) был сделан вывод, что операции клиента обладают признаками сомнительных транзитных операций, возможно связанных с оптимизацией налогообложения.

Компания не ведет финансово-хозяйственную деятельность, не обладает производственными мощностями для ее осуществления, экономического смысл операций отсутствует, так как деятельность не направлена на получение прибыли.

Счета Клиентом используются в целях осуществления сомнительного транзита денежных средств.

Таким образом, представленный истцом пакет документов не обосновывает легитимность проводимых по счетам операций, формально представленный пакет документов и пояснения не разъясняют и не обосновывают транзитный характер операций, осуществляемых по счетам, их целесообразность, явный экономический смысл их проведения.

Исходя из вышеизложенного, представленные истцом документы не могут быть приняты в качестве подтверждения легитимности проводимых операций.

Учитывая сомнительный характер осуществляемых операций по расчетному счету, отсутствие обосновывающих в полном объеме документов и пояснений, Банк подтвердил свои выводы о запутанном характере операций клиента, не имеющих очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.

Оснований для принятия решения о возобновлении дистанционного обслуживания счетов у Банка отсутствовали, оснований для пересмотра, ранее установленного высокого уровня риска проведения подозрительных операций Банком нет.

На поступившие в Банк 18.05.2023 и 25.05.2023 (после закрытия счетов в рамках заявлений Клиента) обращения Клиента по возобновлению обслуживания счетов по СДБО, Банком представлены соответствующие ответы, в том числе с разъяснением причин применения к Клиенту соответствующих мер.

Возобновления дистанционного обслуживания счетов по СДБО не применимо в связи с принятием Клиентом решения о расторжении договорных отношений с Банком и закрытием счетов 17.03.2023. Блокирование счета не осуществлялось.

Приостановление операций, блокирование (замораживание) денежных средств по счету по основаниям, предусмотренным Федеральным законом №115-ФЗ, не осуществлялись. Банком установлено ограничение услуги дистанционного банковского обслуживания по счету на проведение операций через систему ДБО.

При этом в отношении Клиента права Банка по отказу от заключения договора банковского счета (вклада), по отказу в выполнении распоряжений организации о совершении операций, расторжении договора банковского счета в соответствии с пунктами 5.2 и 11 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ не применялись.

Положения действующего законодательства Российской Федерации предоставляют Банку право самостоятельно с соблюдением требований внутренних нормативных актов относить сделки клиентов к сомнительным, влекущим применение внутренних организационных мер, позволяющих Банку защищать свои интересы в части обеспечения соблюдения законности деятельности Банка и обеспечения защиты от проникновения в Банк преступных доходов.

Таким образом, действия Банка и осуществление противолегализационных мероприятий обусловлено необходимостью исполнения обязанности Банка, как организации, осуществляющей операции с денежными средствами, по предупреждению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с выявлением в деятельности Клиента операций подозрительного характера.

Договорные отношения с Клиентом расторгнуты Банком в соответствии с п. 1 ст. 859 ГК РФ (по заявлению Клиента), счета закрыты 17.03.2023.

Посредством информационного сервиса Платформа «Знай своего клиента» Банком получена информация об отнесении Банком России 14.04.2023 Клиента к повышенной (средней) группе риска проведения подозрительных операций.

На основании вышеизложенного, оснований для удовлетворения требований иска, не имеется.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине относятся на истца.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

решил:

В иске отказать.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

Судья Коросташов А.А.