Решение от 17 июня 2020 г. по делу № А76-3087/2020

АРБИТРАЖНЫЙ СУД ЧЕЛЯБИНСКОЙ ОБЛАСТИ

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А76-3087/2020
17 июня 2020 года
г. Челябинск


Резолютивная часть решения объявлена 10 июня 2020 года

Решение изготовлено в полном объеме 17 июня 2020 года

Судья Арбитражного суда Челябинской области И.А. Горлатых, при ведении протокола судебного заседания с использованием системы онлайн-заседания информационной системы «Картотека арбитражных дел» секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области,

к обществу с ограниченной ответственностью «Эверест», ОГРН <***>, г. Москва,

о привлечении к административной ответственности,

при участии в судебном заседании представителей:

заявителя: ФИО2, действующего на основании доверенности,

ответчика: ФИО3, действующей на основании доверенности,

установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области (далее - Управление) с заявлением к обществу с ограниченной ответственностью «Эверест» (далее – ООО «Эверест») о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (протокол №8/20/74000-АП от 27.01.2020).

Определением 04.02.2020 заявление принято к рассмотрению арбитражного суда.

В судебном заседании представитель заявителя требования поддержал в полном объеме по доводам, изложенным в заявлении (л.д 2-5).

Представитель ответчика в судебном заседании заявленные требования не признала по доводам, изложенным в отзыве на заявление (л.д. 91-93).

При рассмотрении дела установлены следующие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения спора.

ООО «Эверест» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности 12.01.2017, номер свидетельства 7/17/77000-КЛ (л.д.61).

Как следует из материалов дела, в Управление из ОП «Троицкий» УМВД по Челябинской области поступило обращение Ж.В.Г., из которого следовало, что неустановленное лицо звонит ему на сотовый номер телефона и требует позвать Т.Е.С. (л.д.14-15).

Управлением на основании приказа № 435 от 17.10.2019 (л.д.24-26) инициирована внеплановая документарная проверка в отношении ООО «Эверест». По результатам которой составлен акт проверки № 28 от 18.11.2019 (л.д.43-47).

В ходе проверки установлено, что общество осуществляло взаимодействие , направленное на взыскание просроченной задолженности с Т.Е.С. по договору займа № 5860186 от 23.09.2018 в пользу ООО МФК «Мани Мен» на основании агентского договора от 01.05.2016. Взаимодействие осуществлялось с использованием голосовых сообщений на абонентский номер <***>, указанный как контактный номер должника.

Управлением по результатам проверки установлено нарушение, выразившееся в осуществлении взаимодействия 06.07.2019 по абонентскому номеру <***> посредством голосового сообщения лицу, с которым обществом осуществлено взаимодействие, не сообщены сведения о факте наличия просроченной задолженности, что противоречит пункту 2 части 6 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»).

27.01.2020 в отношении ООО «Эверест» составлен протокол об административном правонарушении № 8/20/74000-АП, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ (л.д. 9-13).

Названные обстоятельства явились основанием для обращения Управления в арбитражный суд с заявлением о привлечении ООО «Эверест» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Исследовав и оценив представленные доказательства, доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

Настоящее заявление рассматривается в порядке параграфа 1 главы 25 АПК РФ (статьи 202-206).

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ, при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, в том числе, имелись ли событие административного правонарушения и факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Согласно пункту 104 части 2 статьи 28.3 КоАП РФ должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, уполномочены составлять протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных, в том числе, частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Протокол № 8/20/74000-АП от 27.01.2020 об административном правонарушении составлен начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления ФИО4 в пределах предоставленных ему полномочий.

Согласно статье 28.2 КоАП РФ при составлении протокола об административном правонарушении физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, а также иным участникам производства по делу разъясняются их права и обязанности, предусмотренные настоящим Кодексом, о чем делается запись в протоколе (часть 3).

Физическому лицу или законному представителю юридического лица, в отношении которых возбуждено дело об административном правонарушении, должна быть предоставлена возможность ознакомления с протоколом об административном правонарушении. Указанные лица вправе представить объяснения и замечания по содержанию протокола, которые прилагаются к протоколу (часть 4).

В случае неявки физического лица, или законного представителя физического лица, или законного представителя юридического лица, в отношении которых ведется производство по делу об административном правонарушении, если они извещены в установленном порядке, протокол об административном правонарушении составляется в их отсутствие. Копия протокола об административном правонарушении направляется лицу, в отношении которого он составлен, в течение трех дней со дня составления указанного протокола (пункт 4.1).

Из материалов дела следует, что протокол об административном правонарушении № 8/20/74000-АП от 27.01.2020 составлен в отсутствие представителя ООО «Эверест», уведомленного надлежащим образом путем вручения по почте уведомления (л.д.70-72).

Таким образом, требования статьи 28.2 КоАП РФ при составлении протокола об административном правонарушении соблюдены, в частности, отражено событие вменяемого ООО «Эверест» правонарушения.

В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрено, что совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи влечет наложение административного штрафа, в том числе на юридических лиц – от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа, в том числе на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Федеральный закон от 03.07.2016 №230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее – ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц…") устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия, как с должником, так и с любыми третьими лицами (часть 9 статьи 4).

При совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

На основании части 6 статьи 7 ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц…" в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены:

1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура;

3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Из представленных в материалы дела документов, судом установлены следующие обстоятельства.

В ходе проверки Управлением в адрес ООО «Эверест» направлен запрос о предоставлении сведений (информации) и документов от 21.10.2019 № 74910/19/53222 (л.д.27-29).

В ответе на запрос ООО «Эверест» сообщило, что номер телефона <***> числится в договоре Т.Е.С. как дополнительный контактный номер для связи с заемщиком. Задолженность Т.Е.С. возникла по договору займа № 5860186 от 23.09.2018, заключенному между Т.Е.С. и ООО МФК «Мани Мен» (л.д.30-34).

Между ООО «Эверест» и ООО МФО «Мани Мен» подписан агентский договор б/н от 01.05.2016, предметом которого является выполнение за вознаграждение действий, направленных на взыскание задолженности с физических лиц, не исполнивших надлежащим образом свои денежные обязательства (л.д.35-39).

Во исполнение условий данного договора передана в работу 05.07.2019 выписка из реестра должников на Т.Е.С. с указанием номеров контактных телефонов, в том числе и <***> (л.д.40).

В последующем указанный номер телефона исключен из базы данных, что подтверждается актом об уничтожении персональных данных от 31.07.2019 (л.д.23, 42).

Оценив представленные по делу доказательства в совокупности в порядке статьи 71 АПК РФ, суд приходит к выводу об отсутствии в действиях ответчика состава правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виду следующего.

В соответствии с п. 2 ст. 4 Федерального закона № 230 его сторонами являются должник и кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

В данном случае, действия ООО «Эверест» направлены не на взыскание просроченной задолженности, а на установление связи с должником, которым является не Ж.В.Г., которому направлено голосовое сообщение, а Т.Е.С., которая фактически является должником по договору займа № 5860186 от 23.09.2018.

В связи с чем, объективная сторона правонарушения, выраженная в осуществлении взаимодействия 06.07.2019 по абонентскому номеру <***> посредством голосового сообщения, в ходе которого лицу, с которым обществом осуществлено взаимодействие, не сообщены сведения о факте наличия просроченной задолженности, судом не усматривается, поскольку у данного лица такая задолженность отсутствует.

Таким образом, в действиях ответчика отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Отсутствие (недоказанность) события, состава административного правонарушения в силу пунктов 1, 2 части 1 статьи 24.5 КоАП РФ являются обстоятельствами, исключающими производство по делу об административном правонарушении.

В соответствии с частью 2 статьи 206 АПК РФ по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 202-206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Отказать в удовлетворении заявления Управления Федеральной службы судебных приставов России по Челябинской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Эверест», ОГРН <***>, к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Разъяснить лицам, участвующим в деле, что настоящее решение может быть обжаловано в течение 10 дней после его принятия путем подачи апелляционной жалобы в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Челябинской области.

Судья подпись И.А. Горлатых