Решение от 26 мая 2023 г. по делу № А40-251552/2019

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

Дело № А40-251552/19-7-2010
г. Москва
26 мая 2023 года
Резолютивная часть 16.05.2023 года

Полный текст решения изготовлен 26.05.2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Огородниковой М.С.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Климовым В.А.

рассмотрев в судебном заседании дело

по иску: КБ "НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС" (ПАО) (ОГРН: 1027739175056, ИНН: 7744002275) в лице конкурсного управляющего ГК «АСВ»

к ответчику: ООО "ПРОСПЕРИТИ" (ОГРН: 1127746321075, ИНН: 7736642472)

о взыскании денежных средств в размере 18 688 165 руб. 53 коп.

при участии:

от истца – Хабибулин Р.Р. по доверенности от 29.03.2023 г.

от ответчика – Поминов М.В. по доверенности от 28.10.2022 г.

УСТАНОВИЛ:

«КБ «НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС» (ПАО) обратился в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к ООО «ПРОСПЕРИТИ» по кредитному договору № К-85/2016 от 26.06.2016г. по состоянию на 13.08.2019г. сумму основного долга в размере 15 587 190 руб. 44 коп., сумму просроченных процентов по ставке 15% годовых за период с 30.06.2016г. по 13.08.2019г. включительно в размере 5 739 502 руб. 45 коп., сумму неустойки в виде пени , начисленную по ставке 0,2% годовых в день на сумму просроченных процентов за период с 31.03.2017г. по 13.08.2019г. включительно в размере 4 970 204 руб. 14 коп., сумму неустойки в виде пени, начисленные по ставке 0,05% годовых в день на сумму основного долга за период с 27.06.2019г. по 13.08.2019г. включительно в размере 366 298 руб. 98 коп., проценты по кредиту по ставке 15% годовых за период с 14.08.2019г. по дату фактического возврата кредита, неустойку в виде пени на сумму просроченных процентов по ставке 0,2% в день за период с 14.08.2019г. по дату фактического возврата кредита, неустойку в виде пени на сумму просроченного основного долга по ставке 0,05% в день за период с 14.08.2019 г. по дату фактического возврата кредита; по кредитному договору № К-86/2016 от 19.07.2016г. по состоянию на 13.08.2019г. сумму основного долга в размере 11 800 000 руб., просроченные проценты, начисленные по ставке 15% годовых за период с 29.07.2016г. по 13.08.2019г. включительно в размере 4 344 986 руб. 30 коп., неустойку в виде пени, начисленные по ставке 0,2% годовых в день на сумму просроченных процентов за период с 31.03.2017г. по 13.08.2019г. включительно в размере 3 762 360 руб. 49 коп., неустойку в виде пени, начисленную по ставке 0,05% годовых в день на сумму просроченного основного долга за период с 28.06.2019г. по 13.08.2019г. включительно в размере 271 400 руб., проценты по кредиту по ставке 15% годовых за период с 14.08.2019г. по дату фактического возврата кредита, неустойку в виде пени на сумму просроченных процентов по ставке 0,2% в день за период с 14.08.2019г. по дату фактического возврата кредита, неустойку в виде пени на сумму просроченного основного долга по ставке 0,05% в день за период с 14.08.2019г. по дату фактического возврата кредита.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 17.06.2020 заявленные требования удовлетворены в полном объеме.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.01.2021 решение суда изменено в части удовлетворения требований о взыскании процентов и неустойки, взыскан основной долг в размере 27 387 190 руб. 44 коп., а также расходы по оплате госпошлины, исчисленной зачетом с госпошлиной, уплаченной ответчиком при подаче апелляционной жалобы, в сумме 115180 руб. 46 коп., в остальной части иска отказано.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 26.05.2021 решение Арбитражного суда города Москвы от 17.06.2020 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19.01.2021 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 27.04.2022г. взыскано с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОСПЕРИТИ" (ОГРН: 1127746321075, ИНН: 7736642472) в пользу КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА "НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ОГРН: 1027739175056, ИНН: 7744002275) сумму задолженности в размере 15 587 190 руб. 44 коп., сумму задолженности в размере 11 800 000 руб., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 159 936 руб.

В удовлетворении остальной части требований отказано.

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 01.07.2022г. решение Арбитражного суда города Москвы от 27.04.2022г. оставлено без изменений.

Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 22.12.2022г. решение Арбитражного суда города Москвы от 27.04.2022г. и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 01.07.2022г. отменены в части отказа во взыскании процентов за пользование займом и распределения судебных расходов, в указанной части дело направить на новое рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы. В остальной части указанные судебные акты оставлены без изменения.

В судебном заседании истец поддержал исковые требования в полном объеме.

Ответчик возражал против удовлетворения исковых требований по доводам, изложенным в отзыве.

Арбитражный суд, выслушав представителей сторон, исследовав имеющиеся в деле документы, изучив представленные доказательства в их совокупности и взаимосвязи, считает, что исковые требования подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между ПАО КБ «Нефтяной Альянс» (Банк) и ООО «ПРОСПЕРИТИ» были заключены кредитные договоры № К-85/2016 от 26.06.2016г. и № К-86/2016 от 19.07.2016г., в соответствии с условиями которых, Банк предоставил Заемщику кредит в общем размере 35 000 000 руб. под 15 % годовых на срок по 27.06.2019 г. и по 28.06.2019г. соответственно.

Факт предоставления кредитов подтверждается выпиской по лицевому счету Заемщика.

В нарушение условий кредитных договоров ответчик допустил просрочку по возврату основного долга, уплате процентов за пользование денежными средствами и оплате неустойки в виде пени.

Факт неисполнения заемщиком своих обязательств по перечислению денежных средств на расчетный счет в установленные кредитными договорами сроки подтверждается выписками по расчетному счету, а также установленными ранее обстоятельствами.

В силу п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно (п. 3 ст. 809 ГК РФ).

В соответствии со ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Так, истец просит взыскать сумму процентов по кредитному договору № К-85/2016 от 26.06.2016 г. в размере 10 633 453 руб. 20 коп., сумму процентов по кредитному договору № К-86/2016 от 19.07.2016 г. в размере 8 054 712 руб. 33 коп.

Размер процентов судом проверен с учетом требований суда кассационной инстанции, частичной оплаты долг, признан правильным и подлежащим удовлетворению в заявленной сумме в судебном порядке.

Удовлетворяя исковые требования в указанной части суд также принимает во внимание что между КБ «Нефтяной Альянс» и ООО «Инвестус Капитал» 02.03.2017г. был заключен договор уступки прав требований №К-85/2016, в соответствии с условиями которого КБ «Нефтяной Альянс» передает ООО «Инвестус Капитал» право требований к ООО «Просперити» по кредитным договорам №К-85/2016 от 26.06.2016г. и К-86/2016 от 19.07.2016г. По условиям договора КБ «Нефтяной Альянс» обязан передать оригиналы кредитных договоров ООО «Инвестус Капитал», факт передачи договоров подтвержден копией акта приема-передачи по договору уступки прав требований №К-85/2016 от 02.03.2017г.

В рамках дела №А40-50939/2017 (банкротство КБ «Нефтяной Альянс») определением суда от 13.08.2018г. договор уступки прав требований №К-85/2016 от 02.03.2017г. был признан недействительным, КБ «Нефтяной Альянс» восстановлен в правах требования к ООО «Просперити» по кредитным договорам №К-85/2016 от 26.06.2016г. и К-86/2016 от 19.07.2016г.

В связи с восстановлением Банка в правах требования, КБ «Нефтяной Альянс» в лице ГК «АСВ» направил запрос от 30.08.2019г. № 3245-Ю в адрес ООО «Инвестус Капитал» с требованием о передачи оригиналов кредитных договоров №К-85/2016 от 26.06.2016г. и К-86/2016 от 19.07.2016г.

КБ «Нефтяной Альянс», не получив ответ на запрос о передаче оригиналов кредитных договоров от ООО «Инвестус Капитал», обратился в Арбитражный суд города Москвы с требованием обязать ООО «Инвестус Капитал» передать КБ «Нефтяной Альянс» в лице ГК «АСВ» оригиналы договоров №К-85/2016 от 26.06.2016г., К-86/2016 от 19.07.2016г., №К-85/2016 от 02.03.2016г.

Решением Арбитражного суда города Москвы по делу №А40-278719/2019 требования КБ «Нефтяной Альянс» удовлетворены - суд обязал ООО «Инвестус Капитал» передать КБ «Нефтяной Альянс»: кредитный договор №К-85/2016 от 26.06.2016, кредитный договор К-86/2016 от 19.07.2016, договор уступки прав требований №К-85/2016 от 02.03.2016, решение не обжаловалось и вступило в законную силу.

Вместе с тем, на момент вынесения решения по настоящему делу, решение суда по делу №А40-278719/2019 ответчиком не исполнено - оригиналы документов в адрес КБ «Нефтяной Альянс» не переданы, ведется исполнительное производство.

При этом, истцом в качестве подтверждения кредитных отношений между банком и ООО «Просперити» в материалы дела были приобщены следующие документы: копия кредитного договора №К-85/2016 от 26.06.2016; выписка по счету ответчика, подтверждающая как получение денежных средств ответчиком, так и частичное погашение им задолженности; копия договора уступки прав требований к ООО «Просперити» от 02.03.2017 №К-85/2016 (том 1 лист дела 7); платежное поручение, подтверждающее частичное погашение задолженности на сумму 550 000 руб. от 30.09.2016 №143 (том 1 лист дела 150); платежное поручение, подтверждающее частичное погашение задолженности на сумму 550 000 руб. от 28.11.2016 №176 (том 1 лист дела 151); платежное поручение, подтверждающее частичное погашение задолженности на сумму 550 000 руб. от 31.01.2017 №12 (том 1 лист дела 152); платежное поручение, подтверждающее частичное погашение задолженности на сумму 99 176 руб. 23 коп. от 13.02.2017 №24 (том 1 лист дела 153); платежное поручение, подтверждающее частичное погашение задолженности на сумму 178 000 руб. от 16.02.2017 №25 (том 1 лист дела 154); банковский ордер от 29.07.2016 №00011, подтверждающий частичное погашение задолженности на сумму 550 000 руб. (том 1 лист дела 155); банковский ордер от 29.07.2016 №00002, подтверждающий частичное погашение задолженности на сумму 400 000 руб. (том 1 лист дела 156); платежное поручение, подтверждающее частичное погашение задолженности на сумму 400 000 руб. от 30.09.2016 №142 (том 1 лист дела 157); платежное поручение, подтверждающее частичное погашение задолженности на сумму 400 000 руб. от 28.11.2016 №177 (том 1 лист дела 158); платежное поручение, подтверждающее частичное погашение задолженности на сумму 400 000 руб. от 31.01.2017 №11 (том 1 лист дела 159); платежное поручение, подтверждающее представление кредита на сумму 15 000 000 руб. от 20.07.2016 №00423 (том 1 лист дела 160); платежное поручение, подтверждающее представление кредита на сумму 20 000 000 руб. от 29.06.2016 №00971 (том 1 лист дела 161); банковский ордер от 31.08.2016 №00002, подтверждающий частичное погашение задолженности на сумму 550 000 руб. (том 1 лист дела 163); банковский ордер от 29.07.2016 №00002, подтверждающий частичное погашение задолженности на сумму 400 000 руб. (том 1 лист дела 164); банковский ордер от 31.08.2016 №00001, подтверждающий частичное погашение задолженности на сумму 400 000 руб. (том 1 лист дела 165); копия данных бухгалтерского учета ООО «Просперити» (счет 52 - кредитные обязательства), заверенная генеральным директором ответчика, содержащая сведения о наличии задолженности по кредитным обязательствам (том 3 листы дела 34-35).

Также ответчиком производилась оплата процентов по кредитному договору №К-85/2016 от 26.06.2016 и № К-86/2016 от 19.07.2016, что отражено в банковских выписках по счетам.

Поскольку смысл экономической деятельности кредитной организации состоит в извлечении прибыли посредством получения процентов, само по себе отсутствие оригиналов кредитных договоров и невозможность их представления, не свидетельствует об отсутствии данных отношений.

Таким образом, презюмируется заключение договора с условием о процентах за пользование займом. С учетом того, что Банк является кредитной организацией, которая имеет исключительное право осуществлять банковские операции в том числе по предоставлению денежных средств лицам на условиях кредитования, получение процентов по договорам кредита являются непосредственной целью заключения таких договоров, иное бы противоречило деятельности банков.

В связи с тем, что факт существования задолженности по спорным кредитным договорам суд кассационной инстанции счел подтвержденным материалами дела, право на получение Банком процентов за пользование займом по договору установлено статьей 809 ГК.

Более того, в материалы дела представлена копия кредитного договора № К-85/2016 от 26.06.2016. Указанным договором установлено соглашение о размере процентов.

Таким образом, проценты по кредитному договору № К-85/2016 от 28.06.2016 в размере 10 633 452,20 руб. и проценты по кредитному договору № К-86/2016 от 19.07.2016 в размере 8 054 712,33 руб. подлежат взысканию с ООО «Просперити».

Довод ответчика о пропуске срока исковой давности признан судом несостоятельным по следующим основаниям.

В соответствии п. 1 ст. 207 ГК РФ с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство, требование о возмещении неполученных доходов при истечении срока исковой давности по требованию о возвращении неосновательного обогащения и т.п.), в том числе возникшим после начала течения срока исковой давности по главному требованию.

Согласно абз. 3 п. 26 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 № 43 (ред. от 22.06.2021) «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» вместе с тем если стороны договора займа (кредита) установили в договоре, что проценты, подлежащие уплате заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определяемых пунктом 1 статьи 809 ГК РФ, уплачиваются позднее срока возврата основной суммы займа (кредита), срок исковой давности по требованию об уплате суммы таких процентов, начисленных до наступления срока возврата займа (кредита), исчисляется отдельно по этому обязательству и не зависит от истечения срока исковой давности по требованию о возврате основной суммы займа (кредита).

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 27.04.2022г. по делу № А40-251552/2019, оставленным без изменений Постановлением Девятого Арбитражного апелляционного суда от 01.07.2022г. и Постановлением Арбитражного суда Московского округа, с ООО «Просперити» была взыскана основная сумма задолженности по кредитному договору № К-85 К-85/2016 от 26.06.2016г. в размере 15 587 190руб. 44коп. и по кредитному договору № К-86 от 19.07.2016г. в размере 11 800 000руб.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 13.08.2018г. по делу № А40-50939/2017, оставленным без изменения постановлением Арбитражного суда Московского округа от 29.04.2019г. по основаниям, предусмотренным ст. 61.2, 61.3 Закона о банкротстве, были признан недействительным ряд сделок, заключенных ПАО КБ «Нефтяной Альянс» до момента отзыва лицензии на осуществление банковских операций, в том числе был признан недействительным Договор уступки прав (требований) № К-85/2016 от 02.03.2017, заключенный между ПАО КБ «Нефтяной Альянс» и ООО «Инвестус Капитал», судом применены последствия недействительности сделки, предусмотренные ст. 61.6 Закона о банкротстве, была восстановлена задолженность ООО «Просперити» перед ПАО КБ «Нефтяной Альянс» по Кредитному договору №К-85/2016 от 26.06.2016, а также Кредитному договору № К-86/2016 от 19.07.2016.

Следовательно, указанными судебными актами, вступившими в законную силу, был установлен факт наличия задолженности Ответчика перед КБ «НЕФТЯНОЙАЛЬЯНС» (ПАО), были восстановлены права Банка, как кредитора должника.

Таким образом, применительно к данному спору установлена преюдиция относительно факта заключения между сторонами кредитных договоров, наличия неисполненных обязательств ответчика по возврату денежных средств, а также право Банка, как кредитора, с обращением в суд с настоящими исковыми требованиями к ответчику, а ранее у конкурсного управляющего Банком отсутствовали правовые основания для подачи искового заявления, поскольку до оспаривания сделок в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) банка кредитором ответчика являлось ООО «Инвестус Капитал».

Определение Арбитражного суда города Москвы от 13.08.2018г. по делу № А40-50939/2017 вступило в законную силу 29.04.2019г., истец обратился в суд с настоящим иском 20.09.2019г., следовательно, срок исковой давности на предъявление настоящего иска истцом не пропущен.

Поскольку исковое заявление банка о взыскании основной суммы задолженности по спорным кредитных договорам было подано в срок и в силу отсутствуя условия о том, что проценты, подлежащие уплате заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определяемых пунктом 1 статьи 809 ГК РФ, уплачиваются позднее срока возврата основной суммы займа (кредита), срок исковой давности по требованиям банка о взыскании процентов в по кредитному договору № К-85/2016 от 28.06.2016 в размере 10 633 452 руб. 20 коп. и процентов по кредитному договору № К-86/2016 от 19.07.2016 в размере 8 054 712 руб. 33 коп. не пропущен.

Учитывая, что исковые требования удовлетворены, то судебные расходы по оплате государственной пошлины относятся на ответчика, с учетом ранее взысканной государственной пошлины по требованиям о взыскании основной задолженности, в порядке ст. 110 АПК РФ.

В соответствии со ст.ст. 8, 12, 307, 309, 314, 395, 807 Гражданского кодекса Российской Федерации, руководствуясь ст.ст. 2, 4, 37, 65, 71, 110,121,123, 156,167-171, 180-182 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, суд




РЕШИЛ:

Взыскать с ООО "ПРОСПЕРИТИ" (ОГРН: 1127746321075, ИНН: 7736642472) в пользу КБ "НЕФТЯНОЙ АЛЬЯНС" (ПАО) (ОГРН: 1027739175056, ИНН: 7744002275) в лице конкурсного управляющего ГК «АСВ» сумму процентов по кредитному договору № К-85/2016 от 26.06.2016 г. в размере 10 633 453 руб. 20 коп., сумму процентов по кредитному договору № К-86/2016 от 19.07.2016 г. в размере 8 054 712 руб. 33 коп., а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 40 064 руб.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в месячный срок с даты изготовления полного текста решения.


Судья М.С. Огородникова