Решение от 18 марта 2018 г. по делу № А40-232927/2017

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Москва Дело № А40-А40-232927/17-162-1863

19 марта 2018 года

Резолютивная часть решения объявлена 27 февраля 2018 года

Полный текст решения изготовлен 19 марта 2018 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судья – Гусенков М.О. (единолично)

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по иску (заявлению)

ВНЕШЭКОНОМБАНК

к ООО «АВТОСНАБРЕМОНТ»

третье лицо - ООО «КЦЗ»

о взыскании задолженности в размере 10 001 484 101 руб. 20 коп. по договору поручительства № 110100/1220-ДП/АВТОСНАБРЕМОНТ от 02 апреля 2014 г

при участии:

от истца – ФИО2 по доверенности № 240 от 06 июня 2017 г.

от ответчика – не явился, извещен.

От третьего лица – не явилось, извещено.

УСТАНОВИЛ:

Иск заявлен о взыскании денежных средств в общем размере 10 001 484 101 руб. 20 коп., из которых: 3 503 221 994 руб. 73 коп. долг, 4 983 878 805 руб. 39 коп. просроченные проценты за пользование кредитом, 103 656 979 руб. 57 коп. неустойка за просрочку уплаты долга, 973 550 295 руб. 01 коп. неустойка за просрочку уплаты процентов, 5 484 803 руб. 13 коп. штраф, 431 691 223 руб. 40 коп. пени.

Представители ответчика и третьего лица в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, в порядке ст. 123 АПК РФ, в связи с чем, суд считает возможным провести судебное заседание в отсутствие представителей ответчика и третьего лица в порядке ст. 156 АПК РФ.

От ответчика поступило заявление об отложении судебного заседания на другую дату.

Судом ходатайство отклонено протокольным определением в связи с необоснованностью.

Представитель истца изложил правовую позицию, заявленные требования поддержал в полном объеме.

Выслушав представителя истца и исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как установлено судом и следует из материалов дела, 22.07.2011 между Истцом (Кредитор, Банк) и ООО «Калужский цементный завод» (Заемщик, третье лицо) заключено кредитное соглашение № 110100/1220 в редакции Дополнения №1 от 18.03.20 3, Дополнения №2 от 18.07.2013, Дополнения №3 от 02.04.2014, Дополнения №4 от 15.12.2015 (далее все вместе - Кредитное соглашение).

Согласно п. 2.1 Кредитного соглашения Кредитор обязался предоставить Заемщику денежные средства в форме кредитной линии с лимитом выдачи в размере 517 467 675 евро. В силу п. 4.1 Кредитного соглашения Заемщик обязуется возвратить Банку задолженность по Кредиту через 120 месяцев с даты заключения Соглашения равными платежами в последний день каждого трехмесячного периода и в дату окончательного погашения Кредита, при этом первый платеж осуществляется через 66 месяцев с даты заключения Соглашения.

Согласно п.п. 5.1 - 5.4 Кредитного соглашения за пользование кредитом Заемщик обязался уплатить Банку проценты в рублях, начисляемые на задолженность по кредиту за весь период с даты, следующей за датой предоставления первого транша, по дату фактического возврата кредита включительно.

Процентная ставка по Кредитному соглашению фиксированная и устанавливается в размере 9% годовых.

Первый процентный период начинается с даты, следующей за датой предоставления первого транша Кредита и заканчивается через 42 с даты заключения Кредитного соглашения.

Проценты за первый процентный период оплачиваются равными платежами в 11-19 даты погашения задолженности по Кредиту в соответствии с п. 4.1 Соглашения.

Кредитным соглашением предусмотрены правила определения второго и последующих процентных периодов и даты уплаты процентов за такие процентные периоды.

Истец обязательство по предоставлению денежных средств Заемщику выполнил в полном объеме. Кредит использован Заемщиком в сумме 22 187 072 633 рубля 28 копеек, что подтверждается выпиской по лицевому счету.

Заемщик обязательства по возврату Банку задолженности по Кредиту и по уплате процентов по Кредитному соглашению выполнил ненадлежащим образом.

По состоянию на 10.08.2017 задолженность Заемщика по основному долгу и процентам составила:

- просроченный основной долг в размере 3 503 221 994 рубля 73 копейки;

-просроченные проценты в размере 4 983 878 805 рублей 39 копеек.

В силу п.п. 8.1, 8.2 Кредитного соглашения в случае, если Банк не получил в установленный Соглашением срок полностью или частично любой из причитающихся Банку платежей, предусмотренных пунктом 4.1 статьи 4 Соглашения, пунктами 5.2 - 5.5 статьи 5 Соглашения. Банк относит неуплаченную Заемщиком сумму Кредита и/или Процентов на счета просроченных ссуд в даты, исчисленные в соответствии с п.4.1 статьи 4 и пунктами 5.2 - 5.5 статьи 5 Соглашения.

Согласно п. 8.3 Кредитного соглашения с даты отнесения непогашенного в срок Кредита на счет просроченных ссуд, и аналогично с даты отнесения непогашенных в срок процентов на счет по учету просроченных процентов (далее - Просроченные проценты) Банк начисляет:

-на Просроченную задолженность по Кредиту неустойку (пени) в размере 10 процентов годовых дополнительно к процентной ставке Кредитного соглашения;

-на Просроченные проценты неустойку (пени) по процентной ставке, предусмотренной Кредитным соглашением, увеличенной на 10 процентов годовых.

В связи с тем, что Заемщик обязательства по возврату Банку задолженности по Кредиту и по уплате процентов по Кредитному соглашению не исполнил, Кредитор вправе начислить предусмотренную Кредитным соглашением неустойку.

По состоянию на 10.08.2017 размер начисленной неустойки составил:

-на просроченный основной долг - 103 656 979 рублей 57 копеек;

-на просроченные проценты 973 550 295 рублей 01 копейка.

В соответствии с условиями договора Заемщик принял на себя следующие обязательства:

-представлять в Банк заключения, подготовленные приемлемой для Банка аудиторской компанией по годовой финансовой отчетности Заемщика не позднее 30 июня года, следующего за отчетным (подп. 6.2.1.3 Кредитного соглашения);

- предоставлять в Банк отчеты о ходе реализации Проекта в соответствии с техническим заданием по доге вору с надзорной компанией с предоставлением копий актов приема-передачи, справок подрядчиков по формам КС-2, КС-3, КС-6, КС-ба в срок не позднее 15 числа второго месяца, следующего после окончания каждого календарного квартала (подп. 6.3.1 Кредитного соглашения):

-не позднее чем через 42 месяца с даты предоставления первого транша Кредита

предоставить в Банкзаверенный заемщиком отчет приемлемой для Банка оценочной компании об оценке 100% долей в уставном капитале Заемщика, 100% долей в уставном капитале ООО «Мастер-Pecурс», 100% долей в уставном капитале ООО «Марес» (п. 6.3.23 Кредитного соглашения);

-ежегодно дважды в год до момента погашения не менее 50% от суммы задолженности Заемщика перед Банком, сформированной на дату окончания периода использования кредитных средств, начиная с даты заключения Дополнения № 1 производить актуализацию финансовой модели Проекта при участии приемлемого для Банка независимого финансового консультанта на основе фактических данных о ходе реализации Проекта и актуальных данных по рынку продукции Проекта, обоснованность которых подтверждена указанным финансовым консультантом, и предоставлять в Банк соответствующие актуальнее финансовые модели не позднее 15 января и 15 июля каждого года соответственно (п. 6.9 Кредитного соглашения):

-согласовывать с Банком открытие счетов в иных кредитных организациях (п. 6.10 Кредитного соглашения);

-в срок до 01.06.2014 предоставить в Банк копию положительного заключения (не-) государственной экспертизы проектно-сметной документации на все объекты строительства с учетом изменений, внесенных в проектно-сметную документацию в период строительства объектов Проекта (со сметами) (п. 6.14 Кредитного соглашения);

-предварительно письменно согласовывать с Банком внесение изменений в проектно-сметную документацию по Проекту, влекущих за собой увеличение стоимости Проекта и/или сроков его реализации и предоставлять заключение надзорной компании об обоснованности и целесообразности вносимых изменений (п. 6.15 Кредитного соглашения):

-в срок до 1 апреля 2014 г. предоставить в банк заверенную Заемщиком копию детализированной маркетинговойпредприятия, подготовленной предварительно согласованной с Банком консалтинговой компании в соответствии с техническим заданием, предварительно письменно согласованным с Банком, и обеспечить ее актуализацию в течение всего срока действия Соглашения на полугодовой основе (п. 6.18 Кредитного соглашения);

-ежеквартально, начиная с 3 кв. 20предоставлять в Банк в течение 30 календарных дней после окончанияпериода консолидированную (комбинированную) управленческую отчетность, составленную по правилам Международных стандартов финансовой отчетности <МСФО), по группе компаний «Мастер» за соответствующий квартал, а также прогнозную консолидированную управленческую отчетность (п. 6.19 Кредитного соглашения).

Вышеуказанные обязательства Заемщик не исполнил.

Согласно п. 8.4 Кредитного соглашения при наступлении случая неисполнения Заемщиком любого из дополнительных обязательств, за исключением обязательств, указанных в п. 6.10, 6.15, 6.18, 6.24 ст. 6 Соглашения (нарушение сроков исполнения обязательства более чем на 10 рабочих дней, неисполнение обязательства, в отношении которого сроки не установлены), Банк вправе потребовать от Заемщика уплаты штрафа в размере 300 000 рублей за каждый случай невыполнения обязательств, который оплачивается Заемщиком в течение 5 рабочих дней с даты выставления Банком требования об уплате такого штрафа.

При наступлении случая неисполнения Заемщиком указанных в п. 6.10, 6.15, 6.18, 6.24 обязательств Банк вправе потребовать Заемщика уплаты штрафа в размере 1 000 000 рублей за каждый случай невыполнения обязательств, который оплачивается Заемщиком в течение 5 рабочих дней с даты выставления Банком соответствующего требования.

По состоянию на 10.08.2018 размер задолженности по начисленным штрафным санкциям составил 5 484 803 рубля 13 копеек.

Исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению обеспечено поручительством ООО «АвтоСнабРемонт» (поручитель, Ответчик) в соответствии с Договором поручительства от 02.04.2014 № 110100/1220-ДП/АВТОСНАБРЕМОНТ в редакции Дополнения №1 от 15.12.2015 (далее - Договор поручительства).

Согласно п. 1.1 Договора поручительства Ответчик несет перед Истцом солидарную ответственность (отвечает) за исполнение ООО «Калужский цементный завод» всех платежных обязательств Заемщика перед Истцом, возникших из Кредитного соглашения.

В силу п. 2.2 Договора поручительства Ответчик обязуется в течение 1 рабочего дня с даты получен ля письменного требования Истца в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению исполнить за Заемщика все неисполненные или ненадлежащим образом исполненные обязательства.

Пунктом 3.1 Договора предусмотрено что в случае неисполнения Ответчиком обязательства, указанного в п.2.2 Договора. Кредитор вправе потребовать уплату неустойки (пени) в размере 0.05% от суммы не выполненного обязательства за каждый день просрочки платежа, а Ответчик безусловно и безотзывно обязуется уплатить Кредитору указанную неустойку (пени).

Письмом от 21.03.2017 № 3904/110400 Истец потребовал от Ответчика исполнения за Заемщика неисполненных обязательствпо кредитному соглашению (включая исполнение обязательств по начисленным и неоплаченным штрафам, неустойке /пени).

Требование отправлено 22.03.2017 согласно списку внутренних почтовых отправлений.

Требование от 21.03.201 7 № 3904/110400 ответчиком исполнено не было.

01.08.2017 Истец направил Ответчику претензию № 19067/Х10100 от 31.07.2017, в которой повторно просил Ответчика исполнить платежные обязательства Заемщика, а при неисполнении Ответчиком – заявил о своем намерении обратиться в суд на предмет принудительного взыскания задолженности.

Отправка подтверждается списком почтовых отправлений от 01.08.2017, а получение Ответчиком 08.08.2017 подтверждается отчетом об отслеживании почтового отправления с почтовым идентификатором 10799613009742.

Поскольку требования истца в рамках претензионного урегулирования не исполнены, истец обратился с иском в суд.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом и в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности и одностороннее изменение условий такого обязательства допускается также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

В соответствии с п. 1 ст. 329, п. 1 ст. 330 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой (штраф, пеня), под которой признается определенная договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

Согласно ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии с п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно статье 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Судом установлено, что факт перечисления истцом денежных средств на расчетный заемщика подтверждается представленной в материалы дела выпиской с расчетного счета и не оспаривается сторонами.

Поскольку факт исполнения истцом обязательств по предоставлению кредитных средств установлен судом, ответчиком не представлено доказательств добровольного исполнения обязательств по возврату кредитных средств и уплате начисленных пени и штрафов, а также не заявлено возражений по существу иска, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению.

Согласно пункту 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Согласно ч. 3.1 ст. 70 АПК РФ обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

Принимая во внимание отсутствие опровергающих, представленные Истцом доказательства, суд руководствуется позицией Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенной в Постановлении № 8127/13 от 15.10.2013г. по делу А46-12382/2012, согласно которой суд не вправе исполнять обязанность ответчика по опровержению доказательств, представленных другой стороной, поскольку это нарушает фундаментальные принципы арбитражного процесса, как состязательность и равноправие сторон (ч. 1 ст.9, ч. 1 ст. 65 , ч. 3.1 и 5 ст. 70 АПК РФ).

Расходы истца по уплате государственной пошлины подлежат отнесению на ответчиков в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 49, 65, 66, 71, 110, 112, 123, 156, 167-171, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с ООО «АВТОСНАБРЕМОНТ» в пользу ВНЕШЭКОНОМБАНК денежные средства в общем размере 10 001 484 101 руб. 20 коп., из которых: 3 503 221 994 руб. 73 коп. долг, 4 983 878 805 руб. 39 коп. просроченные проценты за пользование кредитом, 103 656 979 руб. 57 коп. неустойка за просрочку уплаты долга, 973 550 295 руб. 01 коп. неустойка за просрочку уплаты процентов, 5 484 803 руб. 13 коп. штраф, 431 691 223 руб. 40 коп. пени, а также взыскать 200 000 руб. 00 коп. в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия.

Судья М.О. Гусенков