Решение от 16 октября 2020 г. по делу № А07-9363/2020

АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН 450057, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Октябрьской революции, 63а, тел. (347) 272-13-89,

факс (347) 272-27-40, сервис для подачи документов в электронном виде: http://my.arbitr.ru

сайт http://ufa.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации
РЕШЕНИЕ

Дело № А07-9363/2020
г. Уфа
16 октября 2020 года
Резолютивная часть решения объявлена 08.10.2020 Полный текст решения изготовлен 16.10.2020

Арбитражный суд Республики Башкортостан в составе судьи

Журавлевой М.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем

судебного заседания ФИО1, рассмотрев дело по иску ООО "ЛЕКА" (ИНН <***>, ОГРН <***>)

к ОАО "Уральский капитал" (ИНН <***>, ОГРН <***>) третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований относительно

предмета спора - Межрегиональное управление Федеральной службы по

финансовому мониторингу по Приволжскому Федеральному округу

о взыскании 14 638 266 руб. 34 коп.

представители не явились, извещены по правилам ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе путем публичного размещения информации на официальном сайте суда в сети Интернет

ООО "ЛЕКА" обратилось в Арбитражный суд Республики Башкортостан с иском к ОАО "Уральский капитал" о взыскании 14 638 266 руб. 34 коп., в том числе:

- по Договору займа № 2/з от «17» декабря 2015 г. 8 396 709 руб. 21 коп. (Восемь миллионов триста девяносто шесть тысяч семьсот девять рублей 21 коп.), из них сумма основного долга 5 384 491,77 руб., задолженность по уплате процентов 2 046 106,85 руб. (по состоянию на 31.12.2019г), задолженность по уплате процентов за период просрочки (01.01.2020 - 27.04.2020, т.е. на дату подачи иска) 330 740,56 руб., а также пени в размере 635 370,03 руб.

- по Договору займа № 3/з от «04» октября 2017 г. 6 241 557 руб. 13 коп. (Шесть миллионов двести сорок одну тысячу пятьсот пятьдесят семь рублей 13 коп.), из них сумма основного долга 2 427 972,60 руб.,

задолженность по уплате процентов 3 409 343,72 руб. (по состоянию на 31.12.2019г), задолженность по уплате процентов за период просрочки (01.01.2020 - 27.04.2020, т.е. на дату подачи иска) 117 740,04 руб., а также пени в размере 286 500,77 руб.

Стороны, извещенные надлежащим образом о месте и времени судебного заседания по последним известным суду адресам по правилам ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе публично путем размещения информации на интернет-сайте, в судебное заседание явку своих представителей не обеспечили.

Ответчик отзыва на иск, иных, запрошенных судом документов не представил, наличие долга в установленном порядке не оспорил, в связи с чем в силу ч. 2 ст. 9 АПК РФ несет риск неисполнения им данного процессуального действия.

От истца поступило ходатайство о рассмотрении дела без его участия и приобщении доказательств направления иска в адрес третьего лица.

Судом ходатайство рассмотрено, удовлетворено, документы приобщены к материалам дела.

От третьего лица поступило ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие представителя.

Дело рассмотрено в отсутствие представителей сторон, по имеющимся материалам согласно ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Рассмотрев материалы дела, суд

УСТАНОВИЛ:

Предметом иска является требование истца о взыскании с ответчика задолженности по 2 договорам денежного займа.

Как следует из материалов дела, ООО "Лека" (далее - «Займодавец») и ОАО "Уральский капитал" (далее - «Заемщик»), заключили:

- договор займа № 2/з от 17.12.2015 (далее – договор № 2/з), по условиям которого Займодавец передает Заемщику заем на сумму 50 000 000,00 рублей (Пятьдесят миллионов рублей 00 копеек) (без НДС), а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа и выплатить проценты на сумму займа в размере и в сроки, определенные настоящим договором (п.1.1 договора).

Размер процентов за пользование займом, порядок и сроки их уплаты, определяются сторонами в дополнительных соглашениях к настоящему договору (п.1.3. договора).

Согласно п. 2.1. договора Займодавец передает Заемщику заем до указанной суммы займа в целом или частями по согласованию с Заемщиком. Моментом передачи считается следующий день с момента зачисления суммы займа на банковский счет Заемщика или на банковский счет третьего лица по датированному письму Заемщика, с обязательным указанием на настоящий договор, подписанному должностными лицами Заемщика, имеющими

полномочия на заключение договоров займа. Обязательство Займодавца по предоставлению суммы займа может быть также исполнено иным образом по соглашению с Заемщиком.

Подтверждением перечисления суммы займа на банковский счет Заемщика является платежное поручение с отметкой банка о зачислении соответствующих сумм займа на банковский счет заемщика (п.2.2.).

Возврат Заемщиком указанной в настоящем договоре суммы займа осуществляется в полном объеме до 30 ноября 2016 года, либо досрочно, возможно частями, по согласованию с Заимодавцем до наступления срока возврата займа (п.2.3.).

В соответствии с п.3.1. договора в случае неисполнения обязательства по возврату указанной в п. 1.1 суммы займа в определенный в п. 2.3 срок, Заемщик дополнительно к процентам за пользование займом уплачивает неустойку в размере 0,1% процентов от просроченной суммы займа за каждый день просрочки.

Дополнительным соглашением № 1 от 17.12.2015 года стороны Договора № 2/з установили проценты за пользование займом в размере 19 процентов годовых.

Дополнительным соглашением № 2 от 30.11.2016 года стороны договора № 2/з пришли к соглашению, что возврат Заемщиком указанной в договоре займа № 2/з от 17.12.2015 г. суммы займа осуществляется в полном объеме до 31 декабря 2017 г.

Дополнительным соглашением № 3 от 01.2018 года стороны Договора № 2/з пришли к соглашению, что возврат Заемщиком указанной в договоре займа № 2/з от 17.12.2015 г. суммы займа осуществляется в полном объеме до 31 декабря 2019 г.

Обязательства Заимодавца по передаче заемных денежных средств по Договору № 2/з были исполнены, что подтверждается платежными поручениями: № 224 от 18.12.2015 г., на сумму 20 000 000 (двадцать миллионов рублей, без НДС), № 225 от 22.12.2015 г., на сумму 11 500 000 (одиннадцать миллионов пятьсот тысяч рублей, без НДС), № 57 от 08.04.2016 г., на сумму 2 400 000 (два миллиона четыреста тысяч рублей, без НДС), № 137 от 08.09.2016 г., на сумму 1 600 000 (один миллион шестьсот тысяч рублей, без НДС). ИТОГО выдано заемных средств на сумму: 35 500 000 рублей (тридцать пять миллионов пятьсот тысяч) рублей, без НДС.

Ответчиком заем был частично возвращен платежными поручениями:

1. № 237 от 25.04.2016 г., на сумму 8 080 000, 00 руб., без НДС 2. № 251 от 10.05.2016 г., на сумму 3 168 800.00 руб., без НДС 3. № 406 от 22.07.2016 г., на сумму 5 206 000,00 руб., без НДС 4. № 678 от 27.12.2016 г., на сумму 2 000 000,00 руб., без НДС 5. № 680 от 28.12.2016 г., на сумму 1 959 900,00 руб., без НДС 6. № 7 от 10.03.2017 г., на сумму 1 439 808,23 руб., без НДС

7. № 17 от 10.04.2017 г., на сумму 4 081 000,00 руб., без НДС

8. № 128 от 13.06.2017 г., на сумму 4 180 000,00 руб., без НДС

ИТОГО возврат займа был осуществлен на сумму 30 115 508,23 (тридцать миллионов сто пятнадцать тысяч пятьсот восемь рублей 23 копейки, без НДС).

Таким образом, размер задолженности составил – 5 384 491 руб. 77 коп.

За весь период пользования займом по договору № 2/з были начислены проценты согласно Дополнительного соглашения № 1 от 17.12.2015 года - 19 процентов годовых. Общая сумма начисленных процентов по состоянию на 31.12.2019 года составила 8 412 526,83 (восемь миллионов четыреста двенадцать тысяч пятьсот двадцать шесть рублей 83 копейки) без НДС.

До настоящего времени проценты по займу были частично возвращены платежными поручениями:

1. № 188 от 10.08.2017 г., на сумму 3 300 000,00 руб., без НДС 2. № 321 от 10.11.2017 г., на сумму 2 129 837,29 руб., без НДС 3. № 27 от 12.02.2018 г., на сумму 936 582,69 руб., без НДС

ИТОГО возврат процентов по займу был осуществлен на сумму 6 366 419,98 (шесть миллионов триста шестьдесят шесть тысяч четыреста девятнадцать рублей 98 копеек, без НДС)

Таким образом , сумма задолженности по процентам за пользование займом составила 2 046 106,85 руб. до 30.12.2019г., размер процентов за пользование займом с 01.01.2020 по 27.04.2020 составил 330 740 руб. 56 коп.

Сумма задолженности подтверждена Актом сверки взаимных расчетов за период: 17.12.2015 - 31.12.2019 между ОАО «Уральский капитал» и ООО «Лека» по Договору займа № 2/з от 17.12.2015г., подписанным руководителями организаций.

Вместе с тем, до настоящего времени указанные обязательства в полном объеме не исполнены. Просрочка исполнения обязательств Заемщика на момент подачи настоящего Иска составляет 118 (Сто восемнадцать) дней.

По расчету истца сумма пени за просрочку возврата основного долга составляет 635 370,03 руб. за период с 01.01.2020 по 27.04.2020.

- договор займа № 3/з от 04.10.2017 (далее – договор № 3/з), по условиям которого Займодавец передает Заемщику заем на сумму 100 000 000,00 рублей (Пятьдесят миллионов рублей 00 копеек) (без НДС), а Заемщик обязуется вернуть указанную сумму займа и выплатить проценты на сумму займа в размере и в сроки, определенные настоящим договором (п.1.1 договора).

Размер процентов за пользование займом, порядок и сроки их уплаты, определяются сторонами в дополнительных соглашениях к настоящему договору (п.1.3. договора).

Согласно п. 2.1. договора Займодавец передает Заемщику заем до указанной суммы займа в целом или частями по согласованию с Заемщиком. Моментом передачи считается следующий день с момента зачисления суммы займа на банковский счет Заемщика или на банковский счет третьего лица по датированному письму Заемщика, с обязательным указанием на настоящий

договор, подписанному должностными лицами Заемщика, имеющими полномочия на заключение договоров займа. Обязательство Займодавца по предоставлению суммы займа может быть также исполнено иным образом по соглашению с Заемщиком.

Подтверждением перечисления суммы займа на банковский счет Заемщика является платежное поручение с отметкой банка о зачислении соответствующих сумм займа на банковский счет заемщика (п.2.2.).

Возврат Заемщиком указанной в настоящем договоре суммы займа осуществляется в полном объеме либо досрочно, возможно частями, по согласованию с Заимодавцем до 04.10.2018 (п.2.3.).

В соответствии с п.3.1. договора в случае неисполнения обязательства по возврату указанной в п. 1.1 суммы займа в определенный в п. 2.3 срок, Заемщик дополнительно к процентам за пользование займом уплачивает неустойку в размере 0,1% процентов от просроченной суммы займа за каждый день просрочки.

Дополнительным соглашением № 1 от 04 октября 2017 года стороны Договора займа № 3/з установили проценты за пользование займом в размере 15 (пятнадцать) процентов годовых.

Дополнительным соглашением № 2 от 05 октября 2018 года стороны договора № 3/з пришли к соглашению, что возврат Заемщиком указанной в договоре займа № 3/з от 04 октября 2017 г. суммы займа осуществляется в полном объеме до 31 декабря 2019 г.

Обязательства Заимодавца по передаче заемных денежных средств были исполнены, что подтверждается платежными поручениями:

1. № 341 от 05.10.2017 г., на сумму 68 808 000 (шестьдесят восемь миллионов восемьсот восемь тысяч) рублей без НДС,

2. № 385 от 10.01.2018 г., на сумму 4 535 000 (четыре миллиона пятьсот тридцать пять тысяч) рублей, без НДС.

ИТОГО выдано заемных средств на сумму: 73 343 000 (семьдесят три миллиона триста сорок три тысячи) рублей, без НДС.

По договору займа 3/з от 04 октября 2017 г частично возвращены заемные средства согласно договора цессии № 2ц от 31.03.2018 года на общую сумму 70 915 027,40 рублей (семьдесят миллионов девятьсот пятнадцать тысяч двадцать семь рублей 40 копеек), без НДС.

Таким образом, сумма задолженности по основному долгу составляет 2 427 972,60 руб. (два миллиона четыреста двадцать семь тысяч девятьсот семьдесят два рубля 60 копеек), без НДС.

За весь период пользования займом были начислены проценты согласно Дополнительного соглашения № 1 от 04 октября 2017 года - 15 процентов годовых. Общая сумма начисленных процентов по состоянию на 31.12.2019 года составила 5 792 761,03 рублей (пять миллионов семьсот девяносто две тысячи семьсот шестьдесят один рубль 03 копейки) без НДС.

До настоящего времени проценты по займу были частично возвращены

платежным поручением № 28 от 12.02.2018 г., на сумму 2 383 417,31 руб., без НДС.

Таким образом, сумма задолженности по процентам составляет 3 409 343,72 руб. до 31.12.2019, размер процентов за пользование займом с 01.01.2020 по 27.04.2020 составил 117 740 руб. 04 коп.

Сумма задолженности подтверждена Актом сверки взаимных расчетов за период: октябрь 2017 - декабрь 2019 между ОАО «Уральский капитал» и ООО «Лека» по Договору займа № 3/з от 04.10.2017 г., подписанным руководителями организаций.

Вместе с тем, до настоящего времени указанные обязательства в полном объеме не исполнены. Просрочка исполнения обязательств Заемщика на момент подачи настоящего иска составляет 118 (Сто восемнадцать) дней.

По расчету истца суммы пени составила 286 500,77 руб. за период с 01.01.2020 по 27.04.2020.

16.02.2020г. Ответчику были направлены требования (претензии) о возврате займа и уплате процентов, однако Ответчик требования (претензии) Истца добровольно не удовлетворил.

Ответчик обязательства по договорам денежного займа по своевременному возврату займа надлежащим образом не исполнил, допустив образование задолженности по возврату займа и процентам, что послужило основанием для обращения истца в арбитражный суд с настоящим иском.

Исследовав материалы дела, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению.

В силу статьи 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается за исключением случаев, предусмотренных законом (статья 310 ГК РФ).

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии с пунктом 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу сумму займа в срок и порядке, предусмотренные договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования, если иное не предусмотрено договором.

В силу пунктов 1 - 3 статьи 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с

заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Как указано выше, ответчиком не отрицается и материалами дела подтверждается факт предоставления истцом ответчику займа.

Ответчик обязательства по договорам денежного займа надлежащим образом не исполнил, допустив образование задолженности по возврату займа и процентам.

По расчету истца, на момент подачи иска сумма основного долга ответчика составляет:

по Договору займа № 2/з от «17» декабря 2015 г. - 5 384 491,77 руб., по Договору займа № 3/з от «04» октября 2017 г. - 2 427 972,60 руб.

Доказательств надлежащего исполнения обязательств по возврату займа ответчик в нарушение требований ст. 65 Арбитражного кодекса Российской Федерации суду не представил.

В связи с изложенным требования истца о взыскании задолженности по займам являются обоснованными и подлежат удовлетворению в заявленной сумме.

На основании дополнительных соглашений № 1 к договорам займа процентная ставка за пользование займом устанавливается:

- по договору № 2/з – 19% годовых - по договору № 3/з – 15% годовых.

Согласно расчету истца, сумма задолженности по процентам за пользование займом составляет:

- по Договору займа № 2/з от «17» декабря 2015 г. - 2 046 106,85 руб. (по состоянию на 31.12.2019г), за период просрочки (01.01.202027.04.2020, т.е. на дату подачи иска) 330 740,56 руб.,

- по Договору займа № 3/з от «04» октября 2017 г. - 3 409 343,72 руб. (по состоянию на 31.12.2019г), за период просрочки (01.01.202027.04.2020, т.е. на дату подачи иска) 117 740,04 руб.

Поскольку факт пользования заемными средствами подтверждается материалами дела, требование истца о взыскании процентов за пользование займом также является обоснованным и подлежит удовлетворению.

В силу ст. ст. 330, 331 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, которую должник обязан уплатить кредитору в случае ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения. Неустойка – это акцессорное (дополнительное) требование к основному обязательству.

Пунктом 3.1 договоров предусмотрено, что при несоблюдении предусмотренных Договором сроков возврата займа Заемщик дополнительно к процентам за пользование займом уплачивает неустойку в размере 0,1% от просроченной суммы займа за каждый день просрочки.

На основании указанного пункта договоров в связи с ненадлежащим исполнением ответчиком обязательств по возврату кредитов истец начислил следующие неустойки:

- по Договору займа № 2/з от «17» декабря 2015 г. в размере 635 370,03 руб. за период с 01.01.2020 по 27.04.2020,

- по Договору займа № 3/з от «04» октября 2017 г. в размере 286 500,77 руб. за период с 01.01.2020 по 27.04.2020.

Расчет пени судом проверен, соответствует условиям обязательства, произведен верно.

Оснований для применения ст. 333 Гражданского кодекса РФ судом не установлено.

При перечисленных обстоятельствах требования истца подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине возлагаются на ответчика в размере, установленном ст. 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования ООО "ЛЕКА" (ИНН <***>, ОГРН <***>) удовлетворить.

Взыскать с ОАО "Уральский капитал" (ИНН <***>, ОГРН <***>) в пользу ООО "ЛЕКА" (ИНН <***>, ОГРН <***>):

- по Договору займа № 2/з от «17» декабря 2015 г.: 8 396 709 руб. 21 коп. (Восемь миллионов триста девяносто шесть тысяч семьсот девять рублей 21 коп.), из них сумма основного долга 5 384 491,77 руб., задолженность по уплате процентов 2 046 106,85 руб. (по состоянию на 31.12.2019г), задолженность по уплате процентов за период просрочки (01.01.2020 - 27.04.2020) 330 740,56 руб., а также пени в размере 635 370,03 руб.;

- по Договору займа № 3/з от «04» октября 2017 г.: 6 241 557 руб. 13 коп. (Шесть миллионов двести сорок одну тысячу пятьсот пятьдесят семь рублей 13 коп.), из них сумма основного долга 2 427 972,60 руб., задолженность по уплате процентов 3 409 343,72 руб. (по состоянию на 31.12.2019г), задолженность по уплате процентов за период просрочки (01.01.2020 - 27.04.2020) 117 740,04 руб., а также пени в размере 286 500,77 руб.

Исполнительный лист выдать после вступления решения в законную силу по ходатайству взыскателя.

Взыскать с ОАО "Уральский капитал" (ИНН <***>, ОГРН <***>) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 96 194 руб.

Исполнительный лист на взыскание государственной пошлины выдать после вступления решения в законную силу.

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Уральского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на Интернет-сайтах Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru или Арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.

Судья М.В. Журавлева