Решение от 22 июля 2019 г. по делу № А40-104507/2019

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

Дело № А40-104507/19-79-926
г. Москва
22 июля 2019 г.
Резолютивная часть решения оглашена 25.06.2019 г.

Решение в полном объеме изготовлено 22.07.2019 г.


Арбитражный суд в составе: судьи Дранко Л.А., единолично

при ведении протокола секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Преображенского межрайонного прокурора г. Москвы

к ПАО «Почта Банк»

о привлечении директора клиентского центра ФИО2 к административной ответственности по ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ на основании постановления о возбуждении дела об административном правонарушении от 08.04.2019 г.

при участии:от заявителя: не явился, извещен

от лица, привлекаемого к административной ответственности,: ФИО3 (паспорт, дов. № б/н от 04.04.2019 г.)

УСТАНОВИЛ:

Преображенская межрайонная прокуратура ВАО г. Москвы обратилась в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о привлечении директора клиентского центра ПАО «Почта Банк» г. Ульяновска №3 (кредитно-кассовый), ФИО2 к административной ответственности по ч.4 ст. 14.13 КоАП РФ.

Заявитель в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Представитель лица, привлекаемого к административной ответственности, факт совершения правонарушения признал, просил о назначении минимального наказания.

Выслушав объяснения представителя лица, привлекаемого к административной ответственности, исследовав материалы дела и оценив имеющиеся в деле доказательства в совокупности, арбитражный суд первой инстанции находит заявление подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 202 АПК РФ дела о привлечении к административной ответственности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в связи с осуществлением ими предпринимательской и иной экономической деятельности, отнесенные федеральным законом к подведомственности арбитражных судов, рассматриваются по общим правилам искового производства, предусмотренным настоящим Кодексом, с особенностями, установленными в настоящей главе и федеральном законе об административных правонарушениях. Производство по делам о привлечении к административной ответственности возбуждается на основании заявлений органов и должностных лиц, уполномоченных в соответствии с федеральным законом составлять протоколы об административных правонарушениях (далее в параграфе 1 главы 25 настоящего Кодекса - административные органы) и обратившихся с требованием о привлечении к административной ответственности указанных в части 1 настоящей статьи лиц, осуществляющих предпринимательскую и иную экономическую деятельность.

Преображенской межрайонной прокуратурой г. Москвы в связис обращением финансового управляющего ФИО4 проведена проверка исполнениядолжностным лицом требований федеральногозаконодательства о несостоятельности (банкротстве).

Решением Арбитражного суда Ульяновской области от 26.11.2018 поделу №А72-14841/2018 ФИО5 признан несостоятельным (банкротом), введена процедура реализации имущества гражданина. Финансовым управляющим утвержден ФИО4 - член САМРО «Ассоциация антикризисных управляющих».

Согласно п.1 ст.129 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «Онесостоятельности (банкротстве)» (далееФедеральный закон

от 26.10.2002 № 127-ФЗ) с даты утверждения конкурсного управляющего додаты прекращения производства по делу о банкротстве, или заключениямирового соглашения, или отстранения конкурсного управляющего оносуществляет полномочия руководителя должника и иных органов управлениядолжника; в пределах, в порядке и на условиях, которые установленынастоящим Федеральным законом.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗконкурсный управляющий - арбитражный управляющий, утвержденныйарбитражным судом для проведения конкурсного производстваи осуществления иных установленных настоящим Федеральным закономполномочий.

На основании п. 1 ст. 20.3 Федерального закона от 26.10.2002№ 127-ФЗ арбитражный управляющий в деле о банкротстве имеет правозапрашивать необходимые сведения о должнике, о лицах, входящихв состав органов управления должника, о контролирующих лицах,о принадлежащем им имуществе (в том числе имущественных правах),о контрагентах и об обязательствах должника у физических лиц, юридическихлиц, государственных органов, органов управления государственнымивнебюджетнымифондамиРоссийской Федерации и органов местного самоуправления, включая сведения, составляющиеслужебную, коммерческую и банковскую тайну.

В силу п. 1 ст. 20.3 Федерального закона от 26.10.2002№ 127-ФЗ физические лица, юридические лица, государственные органы,органы управления государственными внебюджетными фондами РоссийскойФедерации и органы местного самоуправления представляют запрошенныеарбитражным управляющим сведения в течение семи днейсо дня получения запроса без взимания платы.

В ходе проверки установлено, что 07.12.2018 ФИО4 личночерез сотрудника ПАО «Почта Банк» (Клиентский центр г. Ульяновск №3Кредитно-кассовый, офис ПАО «Почта Банк» Ульяновский областной центр, г.Ульяновск, ул. Карла Маркса, д.26) подано заявление (входящий номер №ВХ-193299 от 07.12.2018) с приложением решения суда и паспорта арбитражногоуправляющего и с просьбой: 1) снять все аресты, разблокировать операции покарте №2200770218842344, выданной на имя должника и на которуюперечисляется пенсия; 2) перечислить денежные средства, находящиеся навышеуказанном счете в размере имеющейся суммы по следующим реквизитам:получатель: ФИО5, счет 40817810269001855948.Банк получателя: Ульяновское отделение №8588 ПАО Сбербанк, ИНН Банка7707083893, КПП Банка 732502002, к/с3О 101810000000000602, БИК 047308602.

По истечении 10 дней (26.12.2018) ФИО4 лично черезсотрудника ПАО «Почта-Банк» подана претензия по вышеуказанному факту сприложением решения суда и паспорта арбитражного управляющего сходатайством: 1) снять все аресты, разблокировать операции по карте№2200770218842344, выданной на имя должника и на которую перечисляетсяпенсия; 2) перечислить денежные средства, находящиеся на вышеуказанномсчете в размере имеющейся суммы по следующим реквизитам: получатель:-ФИО5, счет 40817810269001855948, Банкполучателя: Ульяновское отделение №8588 ПАО Сбербанк, ИНН Банка7707083893, КПП Банка 732502002, к/сЗО 101810000000000602, БИК 047308602.

По истечении 7-дневного срока денежные средства не были перечислены,банком причины неисполнения не сообщены.

В соответствии с ч.1 ст.20.3 Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ физические лица, юридические лица, государственные органы, органыуправления государственными внебюджетными фондами РоссийскойФедерации и органы местного самоуправления представляют запрошенныеарбитражным управляющим сведения в течение семи дней со дня получениязапроса без взимания платы. Вместе с тем, данная норма закона нарушена.

Одновременно с заявлениями в ПАО «Почта-Банк» ФИО4 обратился в Центральный Банк Российской Федерации с жалобой на действиясотрудников ПАО «Почта-Банк», в удовлетворении которой было отказано попричине того, что он не предоставил к заявлению копию паспорта.

Так, проведенной проверкой установлено, что ФИО4 сдавалкопию паспорта 07.12.2018 лично в руки директору клиентского центраФИО2 в Клиентский центр г. Ульяновск №3 Кредитно-кассовый,офис ПАО «Почта Банк» Ульяновский областной центр, г. Ульяновск, ул.Карла Маркса, д.26 вместе с заявлением. Однако при сканированиидокументов ФИО2 не внесла копию паспорта ФИО4 всистему, что не позволило надлежащим образом исполнить запрос последнего вустановленные законом сроки канцелярией главного офиса ПАО «Почта Банк».Кроме того, данное нарушение послужило основанием для дачинедостоверного ответа Центральным банком Российской Федерации,основанным на информации, полученной от ПАО «Почта Банк».

Указанные действия ФИО2, как указывает заявитель, противоречат требованиям Федерального закона от 26.10.2002 №127-ФЗ и образуют составадминистративного правонарушения, предусмотренного ч. 4 ст. 14.13 КоАПРФ, в связи с чем в отношении нее возбуждено дело об административномправонарушении по ч.4 ст.14.13 КоАП РФ.

Незаконное воспрепятствование деятельности арбитражногоуправляющего, конкурсного управляющего либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации, в том числе, несвоевременноепредоставление, уклонение или отказ от передачи арбитражномууправляющему, конкурсному управляющему либо временной администрациикредитной или иной финансовой организации сведений и (или) документов,необходимых для исполнения возложенных на них обязанностей, и (или)имущества, принадлежащего юридическому лицу, в том числе, кредитной илииной финансовой организации, в случаях, когда функции руководителяюридического лица, в том числе кредитной или иной финансовой организации,возложены соответственно на арбитражного управляющего, конкурсногоуправляющего и руководителя временной администрации кредитной или инойфинансовой организации, если эти действия (бездействие) не содержатуголовно - наказуемых деяний, образует состав административногоправонарушения, предусмотренного ч. 4 ст. 14.13 Кодекса РоссийскойФедерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Объектом административного правонарушения, предусмотренного частью4 статьи 14.13 КоАП РФ, является установленный порядок осуществлениябанкротства, являющийся необходимым условием оздоровления экономики, атакже защиты прав и законных интересов собственников организаций,должников и кредиторов.

Объективная сторона правонарушения заключается в действиях(бездействии) лица, в результате которых имеет место незаконноевоспрепятствование деятельности арбитражного управляющего либо временнойадминистрации кредитной или иной финансовой организации.

В соответствии с пунктом 6 статьи 213.25 Федерального закона от26.10.2002 №127-ФЗ финансовый управляющий в ходе реализации имуществагражданина от имени гражданина: распоряжается средствами гражданина насчетах и во вкладах в кредитных организациях; открывает и закрывает счетагражданина в кредитных организациях; осуществляет права участникаюридического лица, принадлежащие гражданину, в том числе голосует наобщем собрании участников; ведет в судах дела, касающиеся имущественныхправ гражданина, в том числе об истребовании или о передаче имуществагражданина либо в пользу гражданина, о взыскании задолженности третьих лицперед гражданином. Гражданин также вправе лично участвовать в таких делах.

Согласно п. 4 ст. 845 ГК РФ права на денежные средства находящиесяна счете, считаются принадлежащими клиенту в пределах суммы остатка, заисключением денежных средств, в отношении которых получателю денежныхсредств и (или) обслуживающему его банку в соответствии с банковскимиправилами и договором подтверждена возможность исполнения распоряженияклиента о списании денежных средств в течение определенного договоромсрока, но не более чем десять дней. По истечении указанного сроканаходящиеся на счете денежные средства, в отношении которых была подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента, считаютсяпринадлежащими клиенту.

Наличие более одного счета у гражданина-банкрота затрудняет контрольза поступлением и расходованием денежных средств на счетах должника, ведетк необоснованным тратам за обслуживание банковского счета.

Кроме того, у ПАО «Почта Банк» имелась возможность проверитьналичие полномочий у финансового управляющего (идентифицировать его) посредством использования общедоступных информационных ресурсов.

Таким образом, в действиях директора клиентского центраПАО «Почта Банк» ФИО2 содержится составадминистративного правонарушения, предусмотренного ч. 4 ст. 14.13 КоАПРФ.

В этой связи межрайонной прокуратурой по данному факту в отношениидолжностного лица - ПАО «Почта Банк» ФИО2 возбуждено дело обадминистративном правонарушении, предусмотренном ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ.

Обстоятельств, исключающих в отношении указанного лица производство по делу об административном правонарушении, не установлено.

Таким образом, заявление подлежит удовлетворению.

В соответствии с ч. 2 ст. 206 АПК РФ по результатам рассмотрения заявления о привлечении к административной ответственности арбитражный суд принимает решение о привлечении к административной ответственности или об отказе в удовлетворении требования административного органа о привлечении к административной ответственности.

Руководствуясь ст.ст. 167, 170, 176, 205, 206 АПК РФ, арбитражный суд первой инстанции

РЕШИЛ:

Привлечь директора клиентского центра ПАО «Почта Банк» г. Ульяновска №3 (кредитно-кассовый), ФИО2 (дата рождения ДД.ММ.ГГГГ г.р.) к административной ответственности по ч. 4 ст. 14.13 КоАП РФ, назначить наказание в виде штрафа в размере 40 000 руб.

Реквизиты для перечисления штрафа:

Получатель: УФК по г. Москве (Прокуратура г. Москвы, л/с <***>);

ИНН <***>;

КПП 770501001;

Банк получателя: Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу г. Москвы (ГУ Банка России по ЦФО);

БИК 044525000;

ОКТМО 45381000;

КБК 41511690010016000140;

Расчетный счет: № 40101810045250010041.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд


СУДЬЯЛ.А. Дранко