Решение от 29 ноября 2019 г. по делу № А45-32792/2019

АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

г. Новосибирск Дело № А45-32792/2019

Резолютивная часть решения объявлена 28 ноября 2019 года

Решение в полном объёме изготовлено 29 ноября 2019 года

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Хлоповой А.Г., при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Кодиловой А.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью специализированный застройщик "Сибэкострой" (ОГРН <***>) к публичному акционерному обществу "Сбербанк России" (ОГРН <***>) в лице Новосибирского отделения № 8047 о признании действий по списанию денежных средств в размере 15500 руб. незаконными, о взыскании денежных средств в размере 15500 руб.,

третье лицо: отдел судебных приставов по Октябрьскому району Управления Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области,

при участии представителей: истца – ФИО1 (директор, решение от 21.03.2019), ФИО2 (доверенность №1 от 05.11.2019), ответчика – ФИО3 (доверенность №284-Д от 14.06.2019),

установил:

иск предъявлен обществом с ограниченной ответственностью специализированный застройщик "Сибэкострой" (ООО СЗ "Сибэкострой", застройщик) к публичному акционерному обществу "Сбербанк России" (далее ПАО Сбербанк или Банк) в лице Новосибирского отделения № 8047 о признании действий по списанию денежных средств в размере 15500 руб. незаконными, возврате денежных средств в размере 15500 руб. на счет застройщика.

В качестве основания заявленных требований истец привел действия Банка по списанию денежных средств со специализированного счета истца-застройщика, открытого для поступления и расходования денежных средств участников долевого строительства многоквартирного дома. Истец полагает, что такое списание и на основании исполнительного документа службы судебных приставов-исполнителей противоречит правому режиму использования денежных средств, аккумулированных на специализированном счете застройщика.

В качестве правового обоснования приведены положения статьей 845, 854, 393,856 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьи 27 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 "О банках и банковской деятельности", статьи 18.2 Федерального закона от 30.12.2004 №214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации", статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ "Об исполнительном производстве".

Ответчик иск не признал, в отзыве на иск и в судебном заседании отметил, что счету застройщика не присвоен статус «специального», на этот счет распространяется общий правовой режим расчетного счета, не исполнить исполнительный документ Банк не вправе, с указанного счета возможно списание налогов и сборов, избранный истцом способ защиты не предусмотрен статьей 12 ГК РФ.

К участию в деле привлечен отдел судебных приставов по Октябрьскому району Управления Федеральной службы судебных приставов по Новосибирской области (ОСП по Октябрьскому району УФССП по Новосибирской области) в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора. Третье лицо отзыв на иск не представило.

В судебном заседании представители истца исковые требования поддержали по основаниям, изложенным в исковом заявлении, представитель ответчика возражал против иска с приведением доводов отзыва и дополнений к отзыву.

В соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дело рассмотрено в отсутствие третьего лица, извещенного надлежащим образом о месте и времени рассмотрения спора.

Исследовав представленные в установленном порядке доказательства по делу, заслушав объяснения представителей истца и ответчика, суд приходит к выводу о наличии оснований для удовлетворения заявленных требований, при этом исходит из следующих обстоятельств дела и положений нормативных правовых актов.

На основании заявления ООО СЗ "Сибэкострой" от 26.03.2019 о присоединении к условиям открытия и обслуживания расчетного счета застройщика ПАО Сбербанк и ООО СЗ "Сибэкострой" заключен договор-конструктор банковского счета застройщика. В заявлении содержится указание, что клиент в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации присоединяется, в том числе, к Условиям открытия и обслуживания расчетного счета застройщика. Банк уведомил застройщика об открытии 26.03.2019 спецсчета застройщика <***> (л.д.13-18).

ООО СЗ "Сибэкострой" после открытия счета застройщика <***> внесены изменения в проектную декларацию долевого строительства многоквартирного многоэтажного дома с помещениями обслуживания населения и подземными автостоянками по ул.Рябиновой в Октябрьском районе г.Новосибирска, путем указания расчетного счета <***> в Сибирском банке ПАО Сбербанк.

Указанный счет открыт в отношении разрешения на строительство №54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 (первоначальный номер №54-Ru54303000-239-2018-239u) многоквартирного многоэтажного дома с помещениями обслуживания населения и подземными автостоянками по ул.Рябиновой, расположенного в пределах земельного участка с кадастровым номером 54:35:072:130:2056.

В отношении ООО СЗ "Сибэкострой" возбуждено исполнительное производство №99396/19/54007-ИП от 02.08.2019 на основании исполнительного документа, выданного Октябрьским районным судом г.Новосибирска по делу №2-1696/2019 от 20.06.2019.

Судебный пристав-исполнитель ОСП по Октябрьскому району ФИО4 вынесла 27.08.2019 постановление об обращении взыскания на денежные средства находящиеся в банке, в том числе - на счете № 40702810644050002714, на сумму 15 500 руб.

ПАО Сбербанк на основании указанного постановления судебного пристава-исполнителя со счета застройщика ООО СЗ "Сибэкострой" по инкассовому поручению №731938 от 28.08.2019 произвело списание 15500 руб., из которых 5500 государственной пошлины, 10 000 руб. исполнительского сбора, на счет ОСП по Октябрьскому району УФССП по Новосибирской области, открытый в Управлении Федерального казначейства по Новосибирской области, со ссылкой на исполнительное производство№99396/19/54007-ИП от 02.08.2019.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Инструкцией Банка России от 30.05.2014 №153-И в пункте 2.8 определено, что специальные банковские счета открываются юридическим лицам, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида.

В главе 45 Гражданского кодекса Российской Федерации такие виды специальных банковских счетов, как номинальный счет и счет эскроу, упоминаются как виды банковского счета.

Нормативные правовые акты не содержат закрытого перечня специальных банковских счетов, в пункте 2.8 Инструкции ЦБ №153-И предусмотрен примерный перечень специальных банковских счетов.

Из указанных положений следует вывод, что к отношениям сторон, связанным с открытием и использованием специального счета застройщика, применяются по аналогии нормы, регулирующие отношения, связанные с банковским счетом, с учетом особенностей, предусмотренных специальными нормами. При этом понятие «специальный» законодательно не установлено, применяется в судебной практике в целях его разграничения с иными счетами.

В рассматриваемом случае специальный счет открыт на основании Федерального закона от 30.12.2004 №214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (далее -Закон №214-ФЗ.)

Согласно части 1 статьи 1 Закона №214-ФЗ настоящий Федеральный закон регулирует отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан и юридических лиц для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - участники долевого строительства), для возмещения затрат на такое строительство и возникновением у участников долевого строительства права собственности на объекты долевого строительства и права общей долевой собственности на общее имущество в многоквартирном доме и (или) ином объекте недвижимости, а также устанавливает гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства.

Застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после получения в установленном порядке разрешения на строительство, опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с настоящим Федеральным законом и государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства (часть 1 статьи 3 Закона №214-ФЗ).

Право на привлечение денежных средств участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома на основании договора участия в долевом строительстве имеет застройщик, отвечающий, в том числе, следующим требованиям - имущество, принадлежащее застройщику, не используется для обеспечения исполнения обязательств третьих лиц, а также для обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство (пункт 1.6 части 2).

В части 2.3 статьи 3 Закона №214-ФЗ установлено, что в целях осуществления деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом, застройщик обязан открыть банковские счета в одном и том же уполномоченном банке и осуществлять расчеты между собой только с использованием указанных счетов. Застройщик вправе иметь только один расчетный счет (далее - расчетный счет застройщика). Если застройщик привлекает денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах нескольких разрешений на строительство, такой застройщик должен иметь отдельный расчетный счет в отношении каждого разрешения на строительство.

Операции по списанию средств с банковского счета (банковских счетов) застройщика осуществляются уполномоченным банком в соответствии с требованиями, указанными в статье 18.2 настоящего Федерального закона. При этом число расчетных счетов застройщиков не должно превышать количество разрешений на строительство.

В статье 18.2 Закона №214-ФЗ установлен порядок совершения операций по расчетному счету застройщика.

В части 3 указанной статьи установлены случаи, когда уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика.

В частности, уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если операция указана в части 3 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 1), назначение платежа, указанное в распоряжении, не соответствует части 1 статьи 18 настоящего Федерального закона (пункт 2).

В силу пунктов 1 и 2 части 3 статьи 18 Закона №214-ФЗ по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций: операций, связанных с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц; операций, связанных с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости.

В части 1 статьи 18 Закона №214-ФЗ установлено, что по расчетному счету застройщика могут осуществляться операции по зачислению и списанию денежных средств в соответствии с данным Федеральным законом.

Денежные средства с расчетного счета застройщика могут использоваться только в целях, приведенных пунктах 1 - 20 части 1 данной статьи.

Согласно пункту 2 статья 854 ГК РФ без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Законом могут быть предусмотрены случаи, когда банк обязан отказать в списании со счета клиента денежных средств (пункт 2 статьи 848 ГК РФ).

За ненадлежащее совершение операций по счету (в том числе необоснованное списание денежных средств) банк несет ответственность (статьи 393, 856 ГК РФ).

В соответствии со статьей 27 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 "О банках и банковской деятельности" взыскание на денежные средства и иные ценности физических и юридических лиц, находящиеся на счетах и во вкладах или на хранении в кредитной организации, а также на остаток электронных денежных средств может быть обращено только на основании исполнительных документов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно части 2 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее - Закон №229-ФЗ) перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Частью 8 статьи 70 Закона №229-ФЗ банку предоставлено право не исполнять исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью в случаях, предусмотренных федеральным законом.

Денежные средства со счета ООО СЗ "Сибэкострой" <***>, открытого им как застройщиком в соответствии с Федеральным законом 214-ФЗ, списаны ПАО Сбербанк в порядке исполнения постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства ООО СЗ "Сибэкострой" - должника. ООО СЗ "Сибэкострой" является должником по иным обязательствам, связанным со строительством другого жилого дома, что следует из решения Октябрьского районного суда г.Новосибирска по делу №2-1696/2019 от 10.04.2019 (л.д.26-32, на листе 26 указаны кадастровые номера иных земельных участков, для строительства дома выдано разрешение с другим номером – л.д.33-34, имеется иной специальный счет застройщика - №40702810944050002692).

Списание денежных средств в счет исполнения судебного решения о взыскании государственной пошлины и исполнительского сбора в связи с исполнением этого решения, не является исключением из запрета совершения операций, связанных с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц, операций, связанных с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости. Взыскание государственной пошлины, как и исполнительского сбора, не связано с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством жилого дома, на строительство которого выдано разрешение №54-Ru54303000-239-2019 от 27.03.2019 (первоначальный номер №54-Ru54303000-239-2018-239u).

Таким образом, отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Специальный банковский счет предназначен для обособления от иных денежных средств, находящихся на банковских счетах владельца счета.

Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома.

Формальной проверки поступивших в ПАО Сбербанк документов было достаточно для вывода о том, что взыскиваемая задолженность не связана со строительством многоквартирного дома, указанного в отдельном разрешении на строительство, явившемся основанием для открытия спорного расчетного счета.

Исходя из договора банковского счета застройщика, ПАО Сбербанк при получении постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства должника, находящиеся в банке или иной кредитной организации, достоверно было известно о том, что денежные средства, поступающие на расчетный счет ООО СЗ "Сибэкострой" <***>, открытый истцом, как застройщиком, в качестве отдельного расчетного счета застройщика в отношении отдельного разрешения на строительство, и не являются денежными средствами должника и предназначены для целевого использования, однако он не сообщил об этом судебному приставу-исполнителю и произвел списание денежных средств. Банк не мог не знать, что счет ООО СЗ "Сибэкострой", на который обращается взыскание, носит специальный характер с ограничениями, установленными законодательством.

В обоснование иска истцом представлены надлежащие и достаточные доказательства, иск признается подлежащим удовлетворению в полном объеме, как в части признания действий Банка по списанию денежных средств незаконными, так и в части обязания ПАО Сбербанк вернуть 15500 руб. на расчетный счет ООО СЗ "Сибэкострой" <***>.

При этом истец просил денежные средства не взыскать с ответчика в пользу истца, а перечислить их (вернуть) на специальный банковский счет застройщика, что соответствует правовому режиму его использования.

Судом оценен довод ответчика о ненадлежащем способе защиты в виде требования о признании действий Банка по списанию денежных средств незаконными.

Исходя из принципа диспозитивности гражданского судопроизводства заинтересованное лицо по своему усмотрению выбирает формы и способы защиты своих прав, не запрещенные законом.

Защита гражданских прав осуществляется способами, перечисленными в статье 12 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также иными способами, предусмотренными законом.

Действительно, положения статьи 28 и раздела II Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации не предусматривают возможности признания незаконными действий юридического лица путем указания на это в резолютивной части судебного акта. Такое указание является излишним и не соответствует существу искового производства, в порядке которого рассматриваются экономические споры, возникающие из гражданских правоотношений.

Вместе с тем, истец настаивал на таком предмете иска и после уточнения судом требования, полагает, что указание на незаконность действий Банка предупредит подобные действия в будущем.

Кроме того истцом приведено Определение Верховного Суда Российской Федерации от 13.10.2016 №303-КГ16-10101 по делу №А24-1734/2015 о признании незаконными действий по списанию денежных средств по исполнительным листам со специального банковского счета, в котором указано, что в отсутствие доказательств, подтверждающих нахождение на специальном счете денежных средств в определенном размере, принадлежащих должнику, действия банка по списанию денежных средств по исполнительным листам со специального банковского счета являются незаконными. Банк обязан исполнять постановление судебного пристава-исполнителя о списании денежных средств, принадлежащих только должнику, а не иным лицам. Действующее законодательство не лишает банк права не исполнять постановление судебного пристава-исполнителя в случае невозможности обращения взыскания на денежные средства, не принадлежащие должнику.

Поскольку истец избрал рассматриваемый способ защиты и считает, что этот способ повлечет восстановление его права, суд, в свою очередь, не вправе вмешиваться в определение истцом формы и способа защиты своих прав, не запрещенных законом.

Запрет на избранный способ законодательно не установлен, указание на незаконность действий Банка, как в мотивировочной, так и в резолютивной части решения, не противоречит статье 12 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Судебные расходы истца по уплате государственной пошлины в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат возмещению истцу ответчиком. По ходатайству истца суд оставил без рассмотрения заявление истца о возмещении судебных расходов по оплате услуг представителя в размере 50 000 руб.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

признать действия публичного акционерного общества "Сбербанк России" (ОГРН <***>) по списанию денежных средств в сумме 15500 руб. с расчетного счета общества с ограниченной ответственностью специализированный застройщик "Сибэкострой" <***>, открытого для поступления и расходов денежных средств участников долевого строительства в целях строительства многоквартирного дома, незаконными.

Обязать публичное акционерное общество "Сбербанк России" (ОГРН <***>) вернуть 15500 руб. на расчетный счет общества с ограниченной ответственностью специализированный застройщик "Сибэкострой" (ОГРН <***>) <***>.

Взыскать с публичного акционерного общества "Сбербанк России" в пользу общества с ограниченной ответственностью специализированный застройщик "Сибэкострой" (ОГРН <***>) расходы по уплате государственной пошлины в размере 8 000 руб.

Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в течение месяца после его принятия в Седьмой арбитражный апелляционный суд.

Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Западно- Сибирского округа при условии, если оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области.


Судья А.Г. Хлопова