Решение от 1 сентября 2023 г. по делу № А56-54407/2023

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru


Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

Дело № А56-54407/2023
01 сентября 2023 года
г.Санкт-Петербург



Резолютивная часть решения объявлена 29 августа 2023 года.

Полный текст решения изготовлен 01 сентября 2023 года.


Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи Бойковой Е.Е.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,


рассмотрев в судебном заседании дело по иску:

истец: общество с ограниченной ответственностью «ТОРГОВАЯ КОМПАНИЯ «ЮНИТОРГ» (ИНН <***>)

ответчик: публичное акционерное общество РОСБАНК (ИНН <***>)

о признании договора банковского счета незаключенным,



при участии

- от истца: представитель ФИО2 по доверенности от 10.01.2022;

- от ответчика: не явился, извещен;



установил:

Общество с ограниченной ответственностью «ТОРГОВАЯ КОМПАНИЯ «ЮНИТОРГ» (далее – истец) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с исковым заявлением к публичному акционерному обществу РОСБАНК (далее – ответчик) о признании договора банковского счета от 09.03.2022 №945lXJ372400l, на основании которого ПАО РОСБАНК открыт ООО «ТК «ЮНИТОРГ» расчетный счет № <***>, незаключенным.

Истец в судебном заседании поддержал исковые требования, просил приобщить дополнительные документы к материалам дела. Документы судом приобщены.

Ответчик, надлежащим образом извещенный о времени и месте судебного заседания, не явился, в связи с чем дело рассмотрено в его отсутствие в порядке статьи 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ).

От Банка поступил отзыв на иск, который приобщен судом к материалам дела.

В соответствии с пунктом 27 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.12.2006 № 65 «О подготовке дела к судебному разбирательству», частью 4 статьи 137 АПК РФ суд признал дело подготовленным к судебному разбирательству, завершил предварительное судебное заседание и перешел к рассмотрению дела по существу.

Заслушав представителя ответчика и исследовав материалы дела, арбитражный суд установил следующее.

Как видно из материалов дела, в марте 2022 года ООО «ТК «Юниторг» стало известно о том, что неустановленными лицами от имени ООО «ТК «Юниторг» в ПАО РОСБАНК (Северо-Западный филиал ПАО РОСБАНК) открыт расчетный счет № <***>, на который третьими лицами перечислены денежные средства, впоследствии эти денежные средства были перечислены далее (транзитные платежи).

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в правоохранительные органы с заявлением по факту совершения мошеннических действий. В ходе проверки было установлено, что неустановленное лицо открыло расчетный счет с использованием поддельного паспорта на имя заявителя (ФИО3 – генерального директора истца), после чего осуществило мошеннические действия в отношении истца.

Истцом 06.04.2022 подано через интернет-приемную в Центральный Банк обращение с просьбой провести проверку в отделении банка ПАО РОСБАНК по факту открытия расчетного счета без ведома юридического лица. Согласно ответу от 04.05.2022 ПАО РОСБАНК был инициирован процесс признания открытия счета неуполномоченным лицом. Счет закрыт по инициативе Банка 24.03.2022, остаток денежных средств в размере переведен на специальный внутренний счет Банка.

В рамках дела № А56-60922/2022 по иску АО «ОПТРОН» к ООО «ТК «ЮНИТОРГ» о взыскании 77 000 руб. задолженности и 2407 руб. 04 коп. процентов, суд установил, что 02.03.2022 в Территориальный офис Северо-Западного филиала ПАО РОСБАНК обратилось физическое лицо, представившее паспорт на имя ФИО4 - генерального директора ООО «ТК «ЮНИТОРГ».

После обращения в Банк официального представителя ООО «ТК «Юниторг» - ФИО3 и представления им паспорта гражданина России на его имя с иной фотографией, чем той, что находится в досье на открытие счета, но полным совпадением реквизитов паспорта, Банком было установлено, что договор об открытии расчетного счета был подписан от имени ООО «ТК «ЮНИТОРГ» неустановленным неуполномоченным лицом. По итогам проведенной проверки принято решение о прекращении расходных операций по счету в пользу третьих лиц, остаток переведен на внутренний счет Банка. После поступления сведений об отсутствии воли ООО «ТК «Юниторг» на открытие счета Банк своевременно отреагировал на обращение и в одностороннем порядке расторг договор банковского счета.

Полагая, что данный договор банковского счета подписан неустановленным неуполномоченным лицом с предоставлением поддельных документов как в отношении самого общества, так и в отношении его генерального директора, истец обратился в суд с настоящим иском.

Оценив представленные в материалы дела доказательства, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со статьей 153 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) сделками признаются действия граждан и юридических лиц, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей.

Правоотношения сторон урегулированы ГК РФ, Федеральным законом от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности», а также Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов».

Статьей 846 ГК РФ установлено, что при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами. Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, уставом банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

Порядок открытия, ведения и закрытия банком счетов клиентов в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах устанавливается Банком России в соответствии с федеральными законами, на что указано в статье 30 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности».

В соответствии с Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, проведение идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя.

Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей Инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей Инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий. Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

Исходя из представленных в материалы дела доказательств следует, что подписи, выполненные от имени ФИО3 в документах, представленных Банком совместно с отзывом, кардинально отличаются от подписи ФИО3 в паспорте и документах, представленных в материалы настоящего дела. Учитывая явные различия в проставленных на документах подписях, установление данных обстоятельств возможно без проведения экспертизы. Фото на копиях паспортов, имеющихся в распоряжении Банка и суда, также отличаются.

С учетом установленных по делу обстоятельств доводы истца о заключении договора банковского счета и открытии Обществу счета неуполномоченным лицом, нашли подтверждение в ходе судебного разбирательства.

Поскольку основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида, сделка по открытию договора банковского счета совершена на основании сфальсифицированных документов, представленных неустановленным лицом, которое не обладало полномочиями на представление интересов Общества, суд признает иск подлежащим удовлетворению.

Доводы, приведенные ответчиком, о проведении достаточных мероприятий по установлению и идентификации лица при открытии счета как руководителя ООО «ТК «ЮНИТОРГ», об отсутствии иных законных способов идентификации лица, обратившегося за открытием счета, судом не могут быть приняты во внимание, поскольку отсутствие вины Банка при открытии счета не влияет на правовую квалификацию указанной сделки.

Расходы по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика в пользу истца на основании статьи 110 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 167 – 170, 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

решил:

Признать договор банковского счета от 09.03.2022 № 9451XJ3724001, на основании которого публичным акционерным обществом «РОСБАНК» (ИНН <***>) открыт обществу с ограниченной ответственностью «ТК «ЮНИТОРГ» (ИНН <***>) расчетный счет № <***>, незаключенным.

Взыскать с публичного акционерного общества «РОСБАНК» (ИНН <***>) в пользу общества с ограниченной ответственностью «ТК «ЮНИТОРГ» (ИНН <***>) 6000 руб. расходов по уплате государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия.


Судья Бойкова Е.Е.