Постановление от 25 февраля 2020 г. по делу № А27-26318/2017

АРБИТРАЖНЫЙ СУД

ЗАПАДНО-СИБИРСКОГО ОКРУГА


ПОСТАНОВЛЕНИЕ


город Тюмень Дело № А27-26318/2017


Резолютивная часть постановления объявлена 17 февраля 2020 года.

Постановление изготовлено в полном объёме 25 февраля 2020 года.


Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в составе:

председательствующего Мелихова Н.В.

судей Доронина С.А.

Ишутиной О.В.

рассмотрел в открытом судебном заседании с использованием средств аудиозаписи кассационную жалобу конкурсного управляющего акционерным обществом «Негосударственный пенсионный фонд «ЦЕРИХ» государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на определение Арбитражного суда Кемеровской области от 05.04.2019 (судья Виноградова О.В.) и постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 30.10.2019 (судьи Зайцева О.О., Фролова Н.Н., Иванов О.А.) по делу № А27-26318/2017 о несостоятельности (банкротстве) акционерного общества «Негосударственный пенсионный фонд «ЦЕРИХ» (652873, Кемеровская область, город Междуреченск, проспект Шахтеров, дом 37, офис 35, ИНН 7704300638, ОГРН 1147799009291), принятые по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к закрытому акционерному обществу «Паллада Эссет Менеджмент» (127006, город Москва, переулок Старопименовский, дом 18, этаж 2, ОГРН 1027739145060, ИНН 7710199697), обществу с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «Паллада-Капитал» (127006, город Москва, переулок Старопименовский, дом 18, этаж 2, ОГРН 1027739283550, ИНН 7713273620) о признании недействительной сделки по приобретению за счёт средств пенсионных накоплений ипотечных сертификатов участия и применении последствий недействительности сделки.

Другие участвующие в обособленном споре лица - публичное акционерное общество Банк «Финансовая корпорация Открытие», публичное акционерное общество Банк «Траст».

В судебном заседании приняли участие представители: конкурсного управляющего акционерным обществом «Негосударственный пенсионный фонд «ЦЕРИХ» государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» - Юрченко И.Г. по доверенности от 06.08.2019; публичного акционерного общества Банка «Финансовая корпорация Открытие» - Малышев В.А. по доверенности от 14.05.2019.

Суд установил:

определением Арбитражного суда Кемеровской области от 18.08.2017 по делу № А27-13436/2016 принято заявление назначенного решением суда от 03.08.2016 ликвидатора акционерного общества «Негосударственный пенсионный фонд «ЦЕРИХ» (далее - АО «НПФ «ЦЕРИХ», Фонд, должник) - государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство), уточнённого в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), к закрытому акционерному обществу «Паллада Эссет Менеджмент» (далее - ООО «Паллада Эссет Менеджмент»), обществу с ограниченной ответственностью «Инвестиционная компания «Паллада-Капитал» (далее - ООО «ИК «Паллада-Капитал») о признании недействительной сделки по покупке 14.08.2015 ипотечных сертификатов участия ГК-3 в количестве 38 208 штук, по цене 7 590 рублей за 1 штуку, а также применении последствий недействительности сделки в виде взыскания с публичного акционерного общества «Бинбанк» (далее - Бинбанк) в пользу Фонда убытков, предусмотренных пунктом 2 статьи 14 Федерального закона от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» (далее - Закон о клиринге) в виде разницы между ценой покупки ИСУ ГК-3 и ценой продажи ИСУ ГК-3 ликвидатором Фонда в декабре 2017 года в размере 144 196 992 рублей.

Заявление Агентства на основании статей 61.2, 61.8, 187.7 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве), пунктов 3, 4, 7, 10 статьи 25, пункта 2 статьи 33.2 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» (далее - Закон о негосударственных пенсионных фондах), пункта 1 статьи 10, пункта 2 статьи 174 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) мотивировано совершением недобросовестных действий при приобретении в период подозрительности на торгах ценных бумаг на невыгодных условиях по завышенной стоимости.

Впоследствии определением от 05.12.2017 по делу № А27-26318/2017 Арбитражный суд Кемеровской области принял заявление Агентства о признании АО «НПФ «ЦЕРИХ» несостоятельным (банкротом).

Решением Арбитражного суда Кемеровской области от 31.01.2018 АО «НПФ «ЦЕРИХ» признано несостоятельным (банкротом), открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждено Агентство; обособленный спор по делу № А27-13436/2016 об оспаривании сделки по покупке ипотечных сертификатов участия объединён с делом о банкротстве АО «НПФ «ЦЕРИХ».

К участию в обособленном споре привлечены: Бинбанк и впоследствии его правопреемник - публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» (далее - Банк «ФК Открытие»), а также в качестве третьего лица - публичное акционерное общество Банк «Траст» (далее - Банк «Траст»).

Определением Арбитражного суда Кемеровской области от 05.04.2019 в удовлетворении заявления Агентства отказано.

Суд первой инстанции исходил из отсутствия доказательств недобросовестного сговора участников сделки по приобретению на организованных торгах ценных бумаг и возможности определения её условий, а также указал на пропуск срока исковой давности.

Постановлением от 30.10.2019 Седьмой арбитражный апелляционный суд оставил без изменения определение суда первой инстанции от 05.04.2019.

Суд апелляционной инстанции отклонил утверждение Агентства о неполном исследовании, необоснованной оценке недобросовестного поведения и неправильном применении правил о сроке исковой давности.

В кассационной жалобе Агентство просит отменить определение суда первой инстанции от 05.04.2019 и постановление суда апелляционной инстанции от 30.10.2019, принять новый судебный акт о признании оспариваемой сделки должника недействительной в силу её ничтожности.

Заявитель кассационной жалобы считает, что суды не полностью исследовали характер обращения спорных ИСУ на организованных торгах, который свидетельствует об искусственном формировании котировок и совершения недобросовестных действий при формировании инвестиционного портфеля.

Как полагает Агентство, действия участников сделки были недобросовестными, поскольку Бинбанк осуществлял фактическое руководство процессом формирования спорных ИСУ, был осведомлён о реальной рыночной стоимости ценных бумаг и не мог не знать о невыгодности приобретения их Фондом.

По утверждению Агентства, суды уклонились от оценки недобросовестности участников спорной сделки и необоснованно применили правила о пропуске срока исковой давности.

От Банка «Траст» поступили отзыв с возражениями кассационную жалобу Агентства и указанием на правильную оценку судами недоказанности недобросовестного сговора при приобретении на торгах ценных бумаг, а также ходатайство о проведении судебного заседания по рассмотрению кассационной жалобы в отсутствие своего представителя.

Банк «ФК Открытие» в отзыве отклонил кассационную жалобу Агентства, соглашаясь с выводами судов об отсутствии доказательств недобросовестного сговора участников сделки по приобретению на организованных торгах ценных бумаг и возможности определения её условий.

В судебном заседании представитель Агентства настаивает на удовлетворении его заявления об оспаривании сделки должника; представитель Банка «ФК Открытие» поддержал возражения против отмены судебных актов.

Проверив законность определения суда первой инстанции и постановления суда апелляционной инстанции, суд кассационной инстанции считает, что кассационная жалоба не подлежит удовлетворению.

На стадии проведения принудительной ликвидации АО НПФ «ЦЕРИХ» в связи с аннулированием лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию и назначения временной администрации согласно приказам Центрального банка Российской Федерации от 22.06.2016 № ОД-1992, ОД-1993 Агентство на основании пункта 12 статьи 187.7 Закона о банкротстве оспорило сделку должника - приобретение 14.08.2015 на организованных торгах за счёт средств пенсионных накоплений ипотечных сертификатов участия «ИСУ ГК-3» под Д.У. обществу с ограниченной ответственностью «УК «ГеоКапитал» (далее - ООО «УК «ГеоКапитал») в количестве 38 208 штук по цене 7 590 рублей за 1 штуку на общую сумму 289 998 720 рублей, ссылаясь на совершение недобросовестных действий и злоупотребление правом при приобретении ценных бумаг на невыгодных условиях по завышенной стоимости.

Для установления рыночной стоимости ценных бумаг согласно проведённой Агентством оценки (отчёт об оценке от 01.11.2016 № 2016/3538-50/5) их рыночная стоимость составляла 145 791 120 рублей.

В состав ипотечного покрытия ИСУ входят требования по заключенному между открытым акционерным обществом «Рост Банк» и STONEBELL TRADING & INVESTMENTS LIMITED (в настоящее время BG PETROVSKY PASSAGE LIMITED) договору на открытие кредитной линии от 20.05.2015 № 1141КЛ/15 в размере лимита кредитования (выдачи) 24 630 000 000 рублей сроком погашения до 30.06.2030 и целевым назначением - рефинансирование задолженности по заключенному с «ВТБ БАНК (Франция) С.А.» (VTB BANK (FRANCE) C.F.) договору от 16.12.2013 и финансирования затрат, в том числе путем предоставления займов АО «Траст-Резерв», связанных с реализацией инвестиционного проекта завершения строительства многофункционального офисно-гостиничного комплекса на базе объекта незавершенного строительства, площадью застройки 3 476 кв. м, расположенного по адресу: город Москва, улица Самарская, владение 1 (Олимпийский проезд, владение 1).

Указанный кредитный договор был обеспечен договорами об ипотеке (залоге недвижимости) от 01.06.2015 № 1141/Ю1-15-И/1 с STONEBELL TRADING & INVESTMENTS LIMITED и от 01.06.2015 № 141/КЛ-15-И/2 с обществом с ограниченной ответственностью «Коммерцпроект», удостоверенных закладными от 01.06.2015 в отношении нежилых помещений, прав аренды земельного участка, расположенных по адресу: город Москва, улица Петровка, 10, а также долей в праве общей долевой собственности нежилых помещений, расположенных по адресу: город Москва, проезд Завода Серп и Молот, 10, впоследствии по условиям договора передачи прав от 15.06.2015 № 39Ц/15 переданных ООО «УК «ГеоКапитал» для включения их в состав ипотечного покрытия по ИСУ с выдачей цеденту ипотечных сертификатов участия.

Исходя из общих положений пункта 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве, сделки, совершённые должником или другими лицами за счёт должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с ГК РФ, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в Законе о банкротстве.

С учётом особенностей, предусмотренных в пунктах 3, 7, 10 статьи 25 Закона о негосударственных пенсионных фондах, инвестирование средств пенсионных накоплений и размещение средств пенсионных резервов осуществляется через управляющую компанию, которая должна предусмотренными гражданским законодательством Российской Федерации способами обеспечить надлежащее управление данными ей фондом средствами пенсионных резервов по договорам доверительного управления.

Вместе с тем, из содержания пункта 1 статьи 61.4 Закона о банкротстве следует, что сделки, совершаемые на организованных торгах на основании хотя бы одной заявки, адресованной неограниченному кругу участников торгов, а также действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих из таких сделок, не могут быть оспорены по статье 61.2 Закона о банкротстве.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства данного спора, суд первой инстанции правомерно установил, что при совершении сделки на организованных торгах Бимбанк не мог располагать сведениями об их конкретном приобретателе, вследствие чего утверждение о недобросовестном сговоре с покупателем и возможности применения статей 10, 168, 174 ГК РФ является необоснованным.

Кроме того, вывод о возможности применения статей 10, 168 ГК РФ в совокупности не может быть сделан со ссылкой на недобросовестные действия руководства (исполнительных органов) одной стороны сделки.

Следовательно, суд первой инстанции правильно исходил из отсутствия доказательств приобретения спорных ИСУ в результате недобросовестной согласованности действий Фонда и Бинбанка, а также направленности их действий на вывод активов должника.

При указанных обстоятельствах суд первой инстанции на законном основании отказал в удовлетворении заявления Агентства о признании указанной сделки недействительной и взыскании с правопреемника Бинбанка убытков в размере 144 196 992 рублей в виде разницы между ценой приобретения ИСУ и их продажей, которые не могли возникнуть по его вине.

Вывод суда первой инстанции относительно пропуска специального срока исковой давности не может повлечь отмену обжалуемых судебных актов, поскольку выводы судов об отсутствии правовых оснований для удовлетворения заявления Агентства основаны на результатах рассмотрения дела по существу спора.

Суд апелляционной инстанции по существу правильно поддержал выводы суда первой инстанции. У суда кассационной инстанции отсутствуют основания для иной правовой оценки установленных обстоятельств по данному обособленному спору.

Приведенные заявителем кассационной жалобы доводы по существу касаются его несогласия с выводами судов первой и апелляционной инстанций об отсутствии совокупности надлежащих доказательств, необходимых при оспаривании сделки должника по общим основаниям.

Таким образом, кассационная жалоба заявителя на судебные акты подлежит отклонению.

Руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьями 289, 290 АПК РФ, Арбитражный суд Западно-Сибирского округа

постановил:

определение Арбитражного суда Кемеровской области от 05.04.2019 и постановление Седьмого арбитражного апелляционного суда от 30.10.2019 по делу № А27-26318/2017 оставить без изменения, кассационную жалобу конкурсного управляющего акционерным обществом «Негосударственный пенсионный фонд «ЦЕРИХ» государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» - без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьёй 291.1 АПК РФ.

Председательствующий Н.В. Мелихов

Судьи С.А. Доронин

О.В. Ишутина