Решение от 9 января 2018 г. по делу № А72-17016/2017

Именем Российской Федерации


Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А72-17016/2017
г.Ульяновск
10 января 2018 года
Арбитражный суд Ульяновской  области  в  составе  судьи М.А. Семеновой,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению

Управления Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области, г.Ульяновск;

к Обществу с ограниченной ответственностью «Финколлект» (ИНН <***>, ОГРН <***>), г.Ульяновск,

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора:

-ФИО2, г.Казань Республики Татарстан;

-ФИО3, г.Москва;

о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ


при участии в заседании представителей:

от заявителя - ФИО4, доверенность от 10.01.2018, служебное удостоверение;

без участия представителей лица, привлекаемого к административной ответственности, и третьих лиц, извещенных о месте и времени рассмотрения дела надлежащим образом по правилам статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), в том числе публично, путем размещения информации на сайте Арбитражного суда Ульяновской области: http://ulyanovsk.arbitr.ru, 



установил:

Управление Федеральной службы судебных приставов по Ульяновской области (далее- УФССП) обратилось в Арбитражный суд Ульяновской области с заявлением о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «Финколлект» (далее- ООО «Финколлект», Общество, ответчик) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).

Определением суда от 24.11.2017 к участию в деле, по инициативе заявителя, в порядке ст.51 АПК РФ привлечены третьи лица, указанные во вводной части настоящего решения.

УФССП поддерживает требования.

Общество требования не признает по основаниям, изложенным в письменном отзыве; в том числе, ссылается на пропуск 3-х месячного срока привлечения к административной ответственности.

Из материалов дела следует, что 02.02.2017 ООО «Финколлект» внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, в качестве основного вида деятельности.


Между ФИО2 и микрофинансовой компанией «Быстроденьги» (общество с ограниченной ответственностью) (далее - МФК «Быстроденьги») был заключен договор займа №93104830 на сумму 25 000 руб., задолженность по которому по состоянию на 23.10.2017 оставалась непогашенной.

Согласно условиям агентского договора от 30.05.2016 №731609-ФК, заключенного между МФК «Быстроденьги» и ООО «Финколлект», в период с 25.09.2017 по 29.09.2017 сведения о должнике и непогашенной задолженности, в целях ее возврата были переданы ООО «Финколлект».

Согласно договору уступки прав требования (цессии) №30/09 от 30.09.2017 задолженность по договору была уступлена ООО МФК «Быстроденьги» - ООО «Финколлект».

В период с 25.09.2017 по 22.10.2017 работники ООО «Финколлект» осуществляли с ФИО2 непосредственное взаимодействие, направленное на возврат его просроченной задолженности, на номера телефонов: <***>, 89061172063, 89196221932, 8553389069.

По результатам анализа обращения ФИО2, поступившего из Отделения национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка РФ, и проверки документов, поступивших от ответчика по запросу от 18.10.2017 №73922/17/27027, было установлено нарушение Обществом положений Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях (далее – Закон №230-ФЗ), а именно:

-в нарушение п.п. «а» п.3 ч.3 ст.7 Закона №230-ФЗ (недопустимость непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров более 1 раза в сутки) 19.10.2017 взаимодействие было совершено 2 раза;

-в нарушение п.п. «б» п.3 ч.3 ст.7 Закона №230-ФЗ (недопустимость непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров более 2 раз в неделю) в период с 09.10.2017 по 15.10.2017 взаимодействие было совершено   6 раз в неделю; в период с 16.10.2017 по 22.10.2017 – 7 раз в неделю;

-в нарушение п.п. «в» п.3 ч.3 ст.7 Закона №230-ФЗ (недопустимость непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров более 8 раз в месяц) в период с 02.10.2017 по 22.10.2017 взаимодействие было совершено              14 раз в месяц;

-в нарушение п.п. «б» п.5 ч.2 ст.6 Закона №230-ФЗ (не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования) работники ответчика  06.10.2017, 09.10.2017, 16.10.2017 вводили ФИО2 и указанное им третье лицо – ФИО5 в заблуждение, передавая им несоответствующую действительности заведомо ложную информацию о передаче вопроса о возврате его просроченной задолженности в компетентные правоохранительные органы (органы полиции) для возбуждения уголовного дела по ст.159.1 УК РФ.


Между ФИО3 и микрофинансовой компанией «Турбозайм» (общество с ограниченной ответственностью) (далее - МФК «Турбозайм») был заключен договор микрозайма №АА 1212957 на сумму 5 000 руб., задолженность по которому по состоянию на 16.10.2017 оставалась непогашенной в размере 13 627,4 руб.

Согласно условиям агентского договора от 30.05.2016 №731609-ФК, заключенного между МФК «Турбозайм» и ООО «Финколлект», в период с 06.09.2017 по текущую дату сведения о должнике и непогашенной задолженности, в целях ее возврата были переданы ООО «Финколлект».

В период с 06.09.2017 по 12.10.2017 работники ООО «Финколлект» осуществляли с ФИО3 непосредственное взаимодействие, направленное на возврат ее просроченной задолженности, на номера телефонов: <***>, 4991503709.

По результатам анализа обращения ФИО3 и проверки документов, поступивших от ответчика, было установлено нарушение Обществом положений Закона №230-ФЗ, а именно:

-в нарушение п.п. «а» п.3 ч.3 ст.7 Закона №230-ФЗ (недопустимость непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров более 1 раза в сутки) 22.09.2017 и 28.09.2017 взаимодействие было совершено 2 раза;

-в нарушение п.п. «б» п.3 ч.3 ст.7 Закона №230-ФЗ (недопустимость непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров более 2 раз в неделю) в период с 11.09.2017 по 15.09.2017 взаимодействие было совершено        5 раз в неделю; в период с 19.09.2017 по 22.09.2017 – 4 раза в неделю;

-в нарушение п.п. «в» п.3 ч.3 ст.7 Закона №230-ФЗ (недопустимость непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров более 8 раз в месяц) в период с 06.09.2017 по 28.09.2017 взаимодействие было совершено              12 раз в месяц;

-в нарушение п.п. «б» п.5 ч.2 ст.6 Закона №230-ФЗ (не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования) работники ответчика 10.10.2017 ввели ФИО6 в заблуждение, передав ей несоответствующую действительности заведомо ложную информацию о передаче вопроса о возврате ее просроченной задолженности в компетентные правоохранительные органы (органы полиции) для возбуждения уголовного дела по ст.159.1 УК РФ.


15.11.2017 УФССП в отношении ООО «Финколлект» составлен протокол об административном правонарушении №73922/17/29973-КЛ по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ в отсутствие представителей Общества при его надлежащем извещении о месте и времени составления протокола.

УФССП обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением в соответствии со статьей 23.1 КоАП РФ.

Судебное разбирательство по делам о привлечении к административной ответственности урегулировано статьей 206 АПК РФ.

В том числе, суд, принимая решение, должен руководствоваться пунктом 6 указанной статьи.

Лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина (часть 1 статьи 1.5                   КоАП РФ).

В соответствии со статьей 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Основаниями для привлечения к административной ответственности являются наличие в действиях (бездействии) лица, предусмотренного КоАП РФ состава административного правонарушения и отсутствие обстоятельств, исключающих производство по делу.

Согласно части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ определяет, что административным правонарушением в данном случае будет признаваться действие, совершенное в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия - посредством телефонных переговоров, в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений.

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации №670 от 15.12.2016 и постановлением Правительства Российской Федерации №1402 от 19.12.2016 Федеральная служба судебных приставов является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Суд  считает, что материалами дела подтверждается совершение Обществом вменяемого ему административного правонарушения.

Процессуальные нарушения судом не установлены.

Годичный срок привлечения к административной ответственности не истек (вывод суда о годичном сроке привлечения Общества к административной ответственности подтверждается судебной практикой, например, постановление Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 26.12.2017 по делу №А72-11174/2017).

Суд, с учетом принципа соразмерности и справедливости наказания, положения Европейской конвенции «О защите прав человека и основных свобод» от 04.11.1950 и Протоколов к ней в части соблюдения разумного баланса публичного и частного интересов при привлечении к административной ответственности, считает необходимым привлечь ответчика к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ и назначить наказание в виде штрафа в  сумме 51 000 руб. 00 коп., поскольку, согласно сведениям КАД, Общество неоднократно привлечено к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ в течение 2017 года, то есть, имеются обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

В соответствии со ст. 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации, ст. ст. 204, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации уплата госпошлины за рассмотрение заявлений о привлечении к административной ответственности и обжалование решений по данной категории дел не предусмотрена. Руководствуясь статьями 202, 205, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд                                                                                 

                                                              Р Е Ш И Л:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Финколлект» (ИНН <***>, ОГРН <***>, юридический адрес: 432071 <...>)  к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 51 000 (пятьдесят одна тысяча) рублей.

Административный штраф лицом, привлеченным к административной ответственности, должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения о наложении штрафа в законную силу по реквизитам:

Получатель: Управление Федерального Казначейства по Ульяновской области (УФССП России по Ульяновской области лицевой счет 04681785670); р/с <***> Отделение Ульяновск, г. Ульяновск, ИНН <***>, КПП 732701001; БИК 047308001, КБК 322 116 17000 01 6017 140; ОКТМО 73701000.

Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения, подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд Ульяновской области.

По истечении шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную силу, в случае если арбитражному суду не будет представлено доказательство добровольной уплаты штрафа, направить решение на взыскание штрафа в службу судебных приставов-исполнителей по месту нахождения (жительства) лица, привлеченного к административной ответственности.

Решение вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.  В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Настоящее решение может быть обжаловано в порядке, установленном пунктом 4.1 статьи 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.


Судья                                                                                                          М.А. Семенова