Решение от 15 ноября 2021 г. по делу № А40-148728/2021

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ


РЕШЕНИЕ

Дело № А40-148728/21-94-933
г. Москва
15 ноября 2021 года
Резолютивная часть решения объявлена 08 ноября 2021 года

Полный текст решения изготовлен 15 ноября 2021 года


Арбитражный суд в составе судьи Харламова А.О.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Гагаринского ОСП ГУФССП России по г. Москве (117420, <...>)

к ответчику – ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "СБЕРБАНК РОССИИ" (117312, МОСКВА ГОРОД, ВАВИЛОВА УЛИЦА, 19, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 16.08.2002, ИНН: <***>)

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ по административному делу №5209/21/77006-АП.

при участии:

от истца (заявителя): не явился, извещен

от заинтересованного лица: ФИО2, дов.от 13.07.2021г., диплом.

УСТАНОВИЛ:

Гагаринский ОСП ГУФССП России по г. Москве (далее – заявитель) обратился в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о привлечении ПАО «Сбербанк России» (далее – заинтересованное лицо, Банк) к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ в связи с неисполнением требований о взыскании денежных средств с должника, содержащихся в исполнительном документе.

Заинтересованное лицо против удовлетворения заявленных требований возражало по доводам письменного отзыва.

Судебное заседание проводится в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом в порядке ст.ст. 123, 156 АПК РФ.

Исследовав материалы дела, выслушав представителя ответчика, оценив представленные доказательства в их совокупности и взаимосвязи, арбитражный суд находит требования заявления не подлежащими удовлетворению в связи со следующим.

Как следует из материалов дела, ФИО3 10.02.2021 направила в ПАО Сбербанк исполнительный лист серии ФС № 035115198, выданный 03.02.2021 Выборгским районным судом Санкт-Петербурга на исполнение решения по делу № 2-1915/2020.

12.02.2021 в Банк поступило Постановление следователя СО ОМВД России по Ломоносовскому району Ленинградской области о производстве выемки из Банка исполнительного листа ФС № 035115198 от 03.02.2021 о взыскании денежных средств в сумме 18 186 134,73 руб. с ПАО «ФСК ЕЭС» в пользу ФИО3.

До изъятия оригинала исполнительного листа он находился в банке. Банком было сформировано инкассовое поручение на сумму 18 186 134, 73 рубля. Платежный документ был помещен в очередь не исполненных в срок распоряжений и приостановлен.

05.03.2021 по факту изъятия оригинала исполнительного листа ФС № 035115198 следственными органами инкассовое поручение на сумму 18 186 134,73 рубля было аннулировано. Дальнейшее исполнение было прекращено в связи с изъятием оригинала исполнительного документа следственными органами.

Полагая, что в действиях ПАО «Сбербанк России» имеются признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ, судебным приставом-исполнителем 07.07.2021 составлен протокол об административном правонарушении.

На основании ч. 1 ст. 23.1 КоАП РФ протокол вместе с материалами административного дела направлены в арбитражный суд с заявлением о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ.

В соответствии с ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника влечет наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

В силу ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ (ред. от 03.07.2016) "Об исполнительном производстве" (далее - Закона об исполнительном производстве) исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Порядок обращения взыскания на денежные средства должника предусмотрен статьей 70 Федерального закона от 02.10.2007 г. № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» согласно которой перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов (часть 2 статьи 70).

Банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняют содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя (часть 5 статьи 70).

В случае получения банком или иной кредитной организацией исполнительного документа непосредственно от взыскателя исполнение содержащихся в исполнительном документе требований о взыскании денежных средств осуществляется путем их перечисления на счет, указанный взыскателем (часть 7 статьи 70).

Объективной стороной административного правонарушения предусмотренного ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ является неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника.

Согласно рекомендациям Центрального банка Российской Федерации (письмо от 2 октября 2014 года N167-Т "О мерах по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов") банкам, с учетом положений части 6 статьи 70 Закона об исполнительном производстве, следует тщательно проверять подлинность исполнительных документов перед принятием решения о списании денежных средств со счетов клиентов, в том числе путем обращения к информационной системе судов. В случае отсутствия информации в соответствующих электронных сервисах и необходимости дополнительной проверки подлинности исполнительного документа кредитным организациям рекомендуется обращаться в суд, выдавший исполнительный документ, и (или) к клиенту за ее подтверждением.

Банк, в силу полномочий по ФЗ от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее Закон N 115-ФЗ), совместно с правоохранительными органами противодействует незаконным финансовым операциям. Банк выявляет факты: предъявления поддельных исполнительных документов судов; обращения недобросовестных участников гражданского оборота в целях легализации доходов, полученных в результате нарушения законодательства; выраженные в иных формах намерения использовать механизм принудительного исполнения судебных актов для придания правомерного вида доходам, полученным незаконным путем.

Также Банк обязан исполнять и требования Банка России в т.ч.: "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям, совершаемым на основании исполнительных документов" (уте. Банком России 12.02.2021 N1-МР); "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов" (уте. Банком России 02.02.2017N4-МР) и т.д.

Как усматривается из материалов дела, после поступления Исполнительного документа Банком осуществлялись мероприятия по проверке факта вступления решения по делу № 2-1915/2020 в законную силу и подлинности, предъявленного исполнительного листа.

Согласно сведениям, размещенным на официальном интернет-сайте Выборгского районного суда Санкт-Петербурга, на 10.02.2021 г. решение по делу № 2-1915/2020 было обжаловано и не вступило в законную силу, а именно 05.02.2021 г. была зарегистрирована апелляционная жалоба.

При проведении банковских операций банк обязан обеспечить исполнение требований, содержащихся в исполнительном документе, о взыскании денежных средств со счетов должника и в случае невыполнения этих требований несет ответственность в соответствии с требованиями гражданского законодательства.

К банку как к профессиональному участнику рынка по предоставлению финансовых услуг применяются повышенные стандарты и критерии определения разумности и осмотрительности при совершении банковских операций, которые проводятся, в том числе при исполнении исполнительных документов и как профессиональный участник такого рынка банк несет риски наступления неблагоприятных последствий, связанных с осуществлением банковских операций.

Банком было установлено (согласно сведениям, размещенным на официальном интернет-сайте суда), что решение не вступило в законную силу; на сайте суда нет сведений о факте выдачи Исполнительного документа, его номере и дате выдачи; оформление и содержание предъявленного в банк исполнительного листа не соответствовало сведениям, размещенным на сайте суда, в частности, были расхождения в датах вынесения решения, его изготовления и вступления в законную силу.

Таким образом, принимая к исполнению Исполнительный документ с проведением дополнительной проверки его подлинности, банк действовал с достаточной степенью заботливости и осмотрительности, которые ожидались от него как от профессионального участника гражданского оборота.

При таких обстоятельствах у банка при проверке предъявленного на исполнение Исполнительного документа возникли обоснованные сомнения в его подлинности.

По смыслу главы 45 ГК РФ Банк обязан обеспечить эффективную защиту остатка денежных средств на счете клиента-плательщика, проявляя должную тщательность.

Банк приостановил операции по счету ПАО «ФСК ЕЭС» в пределах суммы, подлежащей взысканию, а позже осуществил передачу Исполнительного документа следственным органам.

В данном случае банк не может быть признан виновным в совершении административного правонарушения по ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ, так как неисполнение исполнительного документа, предъявленного к счету ПАО «ФСК ЕЭС», обусловлено исполнением обязанности по проверке предъявленного на исполнение Исполнительного документа.

Таким образом, вина Банка в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ, отсутствует.

Согласно положениям ст. 1.5 КоАП РФ, лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. Лицо, привлекаемое к административной ответственности, не обязано доказывать свою невиновность. Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

Отсутствие вины свидетельствует об отсутствии состава вменяемого заинтересованному лицу административного правонарушения, что в силу п. 2 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ является обстоятельством, исключающим производство по делу об административном правонарушении.

Таким образом, суд считает неустановленным факт выявленных нарушений.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 167-170, 176, 205, 206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных требований отказать полностью.

Решение может быть обжаловано в десятидневный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.


Судья А.О. Харламов