Решение от 24 июня 2021 г. по делу № А40-21278/2021

Именем Российской Федерации


РЕШЕНИЕ

г. Москва Дело № А40-21278/21-31-148

Резолютивная часть объявлена 08 июня 2021г.

Решение изготовлено в полном объеме 24 июня 2021г.

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Давледьяновой Е.Ю. (единолично)

при ведении протокола помощником судьи Федосовой А.М.,

рассматривая в открытом судебном заседании дело по иску ООО "НК НЕФТЕСФЕРА" (355028, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 31.01.2018, ИНН: <***>)

к ответчику АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (129090, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА ТРОИЦКАЯ, 17, 1, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: <***>)

с привлечением третьего лица ООО "АВТОГАЗКОМПЛЕКТ-КРЫМ" (295011, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 29.04.2014, ИНН: <***>)

о признании договора банковского счета недействительным

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО "НК НЕФТЕСФЕРА" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы к АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" с иском о признании договора банковского счета <***>, заключенный между ООО "НК НЕФТЕСФЕРА" и АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" недействительным в силу его ничтожности, применении последствий недействительности сделки в виде закрытия банковского счета <***> и перечисления остатка денежных средств ООО «АвтоГазКомплект — Крым», а также расходов по оплате госпошлины в размере 6 000 руб.

Истец в судебное заседание явился, настаивал на удовлетворении исковых требований.

Ответчик в судебное заседание явился, возражал против удовлетворении исковых требований по изложенным в письменном отзыве доводам.

Представители третьего лица в судебное заседание не явились, в материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения третьего лица о дате, месте и времени судебного заседания.

Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителей третьего лица в соответствии со ст.ст.123, 156 АПК РФ.

Выслушав представителей истца и ответчика, рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд пришел к следующим выводам.

В обоснование иска Истец (ООО "НК НЕФТЕСФЕРА") указывает, 25.09.2020 ООО «HK Нефтесфера» от контрагента ООО «АвтоГазКомплект — Крым» стало известно о том, что от имени истца в Сибирском филиале AO «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» открыт расчетный счет <***>.

Указанный расчетный счет открыт ответчиком в отсутствие соответствующего волеизъявления со стороны истца - решения по открытию расчетного счета в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" истцом не принималось, директор АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" с соответствующим заявлением в Банк не обращался, доверенностей на открытие расчетного счета не выдавал, договор на открытие расчетного счета не подписывал и не знал о существовании счета до получения информации от контрагента.

Указанная информация выяснилась в связи с тем, что 17.09.2020 неустановленные лица от имени истца направили в адрес третьего лица письмо о якобы изменившихся банковских реквизитах истца и просьбой производить оплату на указанные реквизиты. В качестве расчетного счета был указан расчетный счет <***>.

Поскольку между истцом и третьим лицом был заключен договор поставки товара, и в рамках обязательств по данному договору третье лицо должно было произвести оплату истцу, то, предполагая, что вышеуказанный счет принадлежит ООО «HK Нефтесфера», третье лицо произвело перечисление денежных средств на данный счет.

25.09.2020 третье лицо позвонило главному бухгалтеру истца с целью донести сведения об оплате. Главный бухгалтер немедленно сообщила должностным лицам Истца о том, что у ООО "НК НЕФТЕСФЕРА" открыт расчётный счёт в Сибирском филиале AO «Райфайзенбанк» г. Новосибирск.

В этот же день, 25.09.2020 в 17 час. 10 мин., истец обратился в органы внутренних дел с заявлением о преступлении. Ему выдан талон-уведомление № 196754. До настоящего времени решение о возбуждении уголовного дела не принято.

После обращения в полицию истец обратился к ответчику с заявлением, содержащем просьбу немедленно приостановить все операции по вышеуказанному счету, заблокировать его и не списывать денежные средства до личного обращения директора ООО "НК НЕФТЕСФЕРА". 01.10.2020 истец обратился к ответчику с просьбой провести служебное расследование и перечислить остаток денежных средств на иной расчетный счет общества.

19.10.2020 ответчик сообщил истцу, что открытие расчетного счета ООО «HK Нефтесфера» было осуществлено согласно предоставленному заявлению и пакету документов. Полученная от общества информация принята к сведению и доведена до уполномоченных служб. Была проведена проверка, результаты которой могут быть предоставлены правоохранительным органам. Исполнение распоряжений по счету банком приостановлено.

29.10.2020 истец обратился к банку с просьбой предоставить копии документов, на основании которых был открыт расчетный счет в сибирском филиале. Ответ на данный запрос не поступил.

Принимая во внимание, что директор Общества с заявлением об открытии расчетного счета в Банк не обращался, доверенностей на открытие расчетного счета не выдавал, договор на открытие расчетного счета не подписывал, истец полагает, что расчетный счет открыт Банком с нарушением требований действующего законодательства РФ и просит суд признать договор об открытии расчётного счета <***>, заключенный между ООО "НК НЕФТЕСФЕРА" и АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК", недействительным.

Согласно ст. 153 ГК РФ сделками признаются действия граждан и юридических лиц, вправленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей. При этом одним из существенных условий доказательства осуществленной сделки является волеизъявление совершить эту сделку.

В силу п. 3 ст. 154 ГК РФ для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух сторон (двусторонняя сделка).

По смыслу ст. 160 ГК РФ сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание, и только после составления документа, выражающего содержание сделки, указанный документ должен быть подписан сторонами, совершающими сделку, что означает наличие волеизъявлений лица на совершение названной сделки, его намерение совершить именно эту сделку.

В соответствии со ст. ст. 53, 422, 432, 433 ГК РФ юридическое лицо приобретает права и принимает на себя обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, правовыми актами и учредительными документами, в том числе путем заключения договора органами юридического лица.

Как указал истец, общество не осуществляло действий по открытию в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" расчетного счета <***>.

В силу ст. 31 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» расчеты через кредитные организации осуществляются по правилам, формам и стандартам, установленным Банком России.

В соответствии с пунктом 2 ст. 846 ГК РФ Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Согласно пункту 4.1 Инструкции ЦБ РФ от 30 мая 2014 г. N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (Далее - Инструкция) для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк предоставляются: учредительные документы юридического лица; выданные лицензии; карточка; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица.

Согласно п. 10.2. Инструкции в отношении каждого клиента Банком должно формироваться юридическое дело клиента, в которое в том числе помещаются документы и сведения, предоставляемые клиентом при открытии счета.

Обязанность идентификации клиентов при открытии и ведении банковских счетов возложена на кредитные организации, осуществляющие операции с денежными средствами, ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также статьями 5 и 30 Закона Российской Федерации от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности».

Пунктами 1.5, 1.7 Инструкции на банки возложены полномочия по проверке и идентификации лиц, обратившихся за открытием счета от имени юридического лица, а также предусмотрена проверка банком учредительных документов организаций при открытии счетов.

Таким образом, банковский счет открывается конкретному юридическому лицу персонально, идентификация этого лица осуществляется банком в силу закона, по банковским правилам, на основании определенных правоустанавливающих документов.

Согласно Положению ЦБ РФ от 15 октября 2015 г. N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» кредитная организация, при открытии расчетного счета, должна получить следующие сведения о юридическом лице: полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и наименование на иностранном языке; организационно-правовая форма; идентификационный номер налогоплательщика - для резидента; сведения о государственной регистрации: дата, номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации; адрес местонахождения и почтовый адрес; сведения о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности; банковский идентификационный код - для кредитных организаций резидентов; сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица); сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда, имущества; сведения о присутствии или отсутствии по своему месту нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности; номера контактных телефонов и факсов; Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с кредитной организацией, а также сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности клиента; сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии; и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату предоставления документов в кредитную организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов исполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах; и (или) данные о рейтинге клиента, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств; сведения деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной кредитной организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации клиента); Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ в спорный период и на дату рассмотрения дела, лицом имеющим право действовать от имени общества без доверенности является директор – ФИО1.

ООО "НК НЕФТЕСФЕРА", в лице директора ФИО1, не обращалось в АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" с заявлением об открытии спорного расчетного счета, никакие документы для открытия счета, а также поручения на совершение по нему операций в Банк не предоставляло, директор карточку подписей и иные документы, необходимые для открытия счета не подписывал, документы Общества Банку не передавал.

Признавая доводы истца обоснованными, суд принимает во внимание обстоятельства, установленные в ходе судебного разбирательства.

На представленных в банк документах проставлены разные оттиски печати общества. Имеющаяся в материалах юридического дела, сформированного в соответствии с Инструкцией Банка России от 30 мая 2014 г. № 153-И, копия паспорта гражданина РФ ФИО1 не соответствует паспорту гражданина РФ ФИО1, предоставленному ООО "НК НЕФТЕСФЕРА" в рамках рассмотрения настоящего дела. ООО "НК НЕФТЕСФЕРА" представлен вновь выданный паспорт гражданина РФ. Тем не менее, фотографии в представленных паспортах отличаются, и совершенно очевидно, что на фотографиях запечатлены разные люди.

При сравнении подписи руководителя ООО "НК НЕФТЕСФЕРА" ФИО1 на представленных истцом документах, содержащих образцы свободной подписи указанного лица, установлено очевидное не требующее специальных познаний, без попытки подражания, несоответствие подписей, подписям, учиненным на копиях документов, на основании которых заключался спорный договор.

Таким образом, документы, представленные в Банк для совершения сделки по открытию счета истцу, являются сфальсифицированными; общество в лице его уполномоченных лиц в банк не обращалось с заявлением об открытии спорного расчетного счета.

Доказательств, что непосредственно истец в лице директора ФИО1 инициировал и имеет отношение к указанным в выписке по спорному счету приходно-расходным операциям, не представлено.

Таким образом, суд приходит к выводу, что спорный расчетный счет открыт Банком по документам, не соответствующим действительности. От имени Истца вышеуказанные заявления подписаны неуполномоченным лицом. Волеизъявление Истца на открытие счета отсутствовало.

В соответствии с положениями п. 1, 2 ст. 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. Лицо, которое знало или должно было знать об основаниях недействительности оспоримой сделки, после признания этой сделки недействительной не считается действовавшим добросовестно.

Таким образом, доводы ответчика, изложенные в отзыве и поддержанные в ходе судебного разбирательства, подлежат отклонению, как противоречащие представленным истцом в материалы дела доказательствам.

Учитывая изложенное, исковые требования о признании недействительным договора об открытии расчётного счета <***>, заключенный между ООО "НК НЕФТЕСФЕРА" и АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК", подлежат удовлетворению.

Согласно ст. 167 ГК РФ, недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения.

Учитывая все представленные в материалы дела доказательства, суд не признает требование об обязании закрыть расчетный счет <***> подлежащим удовлетворению, так как признание договора недействительным является самостоятельным основанием для закрытия счета, ввиду отсутствия правовых оснований доя его открытия. Суд отмечает, что требование о перечислении денежных средств третьему лицу также не подлежит удовлетворению, поскольку истец не является лицом, уполномоченным заявлять такое требование.

В соответствии со ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

Учитывая изложенное, на основании ст. ст. 8, 9, 10, 11, 12, 53, 154, 160, 167, 168, 174, 183, 420, 422, 423, 433 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 150, 167-171, 180-182 , 226-229 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Признать недействительным договор банковского счета № <***>, заключенный между ООО "НК НЕФТЕСФЕРА" и АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК".

Взыскать с АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (129090, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА ТРОИЦКАЯ, 17, 1, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: <***>) в пользу ООО "НК НЕФТЕСФЕРА" (355028, <...>, ОГРН: <***>, Дата присвоения ОГРН: 31.01.2018, ИНН: <***>) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. (шесть тысяч рублей ноль копеек).

В удовлетворении остальной части иска отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова